Tieu luan giai phap phat trien nghiep vu moi gioi tai cong

Chuyên đề thực tập mở đầu *** Mộ og ữg đặ g ị ờg ứg koá oạ độg eo guê ắ ug gia eo guê ắ à, giao dị ê ị ờg ứg koá ắ uộ pải đợ ự iệ qua ôg ứg koá â iê môi giới ứg koá ỉ ó ậ đải đm ải đo o ứg koá đợ giao dị ứg koá ự ợp páp, ải đo ệ lợi í đầu , du ì oạ độg mạ ải đ ị ờg Môi giới ứg koá oạ độg giệp ụ mag í gề ao, đòi ỏi đặ iệ ề kỹ ăg, giệp ụ, ấ lợg, đạo đứ , đồg ời đỏi ỏi mộ môi ờg ỗ ợ ơg đối pứ ạp ( ề ổ ứ , páp luậ, iế ị, ă oá, xà ội) ị ờg ứg koá pá iể ì độ ao iề đề để oạ độg môi giới ó ể đải đm ậ ố ứ ăg ug ấp dị ụ sải đ pẩm ài í gợ lại, og mộ ị ờg ài í ò ô sơ, xuấ iệ pá iể oạ độg môi giới ứg koá â ố ú đẩ pá iể oà iệ ị ờg ứg koá ói iêg ị ờg ài í ói ug ới a đời ị ờg ứg koá iệ am, ôg ứg koá ũg đợ lập oạ độg Môi giới ứg koá giệp ụ ải đ mà ầu ế ôg ứg koá am gia sog mứ độ ấ ấp kôg ó gắ kế quề lợi, iệm ới au ới ká àg giệp ụ môi giới ôg ứg Һøпg k̟ҺҺo¸п ѴiƯƚ Пam ҺiƯп пaɣ ເ Һa ƚҺù ເ đúg ới giệp ụ môi giới ẫ ờg ấ ê ị ờg ứg koá ế giới Để u ú đợ đôg đải đo đầu mộ oạ độg dị ụ ó u í ấ lợg, oạ độg môi giới pải a đổi pá iể ữa ậ ứ đợ điều đó, si iê ọ đề ài: Giải páp pp páp p iể giệp ụ môi giới ại ôg ứg koáp p iệ am ùg Trần Thị Ngọc Anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập Mụ đíí giê ứu uê đíề uê - đề ố gắg sâu giê ứu, làm õ ữg ấ đề lý luậ , pơg páp luậ ề ôg ứg koá giệp ụ môi giới ứg koá, ò giệp ụ môi giới ứg koá làm ság ỏ ầ iế pải pá iể giệp ụ môi giới ôg ứg koá iệ am uê - K đề sâu pâ í đá giá ự ạg oạ độg môi giới iệ am og ời gia qua pâ í ự ạg pơg ớg pá iể, uê đề - mạ đa a mộ số giải páp ằm m ú đẩ pá iể giệp ụ môi giới ứg koá iệ am Đối ối ợg giê ứu Đối ợg giê ứu uê đề ì ì oạ độg môi giới ứg k̟ҺҺo¸п ë ເ¸ເ ເ ƚɣ ເ K̟Һ ѴiƯƚ Пam giai đoạ 2000-2003 uê đề sâu pâ í guê â oạ độg iệu quải đ giệp ụ K iệ am og giai đoạ ừa qua Pạm i giê ứu uê ứg đề ỉ giới giê ứu ì ì oạ độg môi giíi k̟ҺҺo¸п ເ đa ເ¸ເ ເ ƚɣ ເ K̟Һ ѴiƯƚ am giê ứu ữg qua điểm, pơg ớg, mộ số giải páp ằm m ú đẩ pá iể oạ độg môi giới ứg koá iệ am Pơg páp pp giê ứu Để giê ứu đề ài à, uê đề đà sử dụg mộ ệ ốg pơg páp du ậ iệ ứg du ậ lị sử ủ gĩa Má Lêi làm sở lý luậ, dựa gị đị, gị quế í pủ, ă Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập ải đ qu pạm páp luậ Uỷ a ứg koá, ộ gà ó liê qua uê đề dùg pơg páp pâ í ệ ốg pơg páp pâ í ốg kê để đá giá ú a ữg mặ làm đợ ữg ại og oạ độg môi giíi ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п ເ đa ເ¸ເ ເ ƚɣ ເ K iệ am og giai đoạ ừa qua u ập ôg i liệu, ài liệu am kải đo giê ເ øu ເ Һäп lä ເ k̟ҺiпҺ пgҺiƯm ເ¸ເ пí ເ ѵíi ƚ duɣ k̟ҺҺoa Һä ເ, k̟ҺҺ¸ເ Һ quaп ự iễ để đề xuấ kiế gị ữg đị ớg pá iể oạ độg môi giới ứg koá iệ am Kế ấu uê đíề: goài lời mở đầu, Mụ lụ , ài liệu am kải đo, uê đề gồm ó a pầ í í: ơg I: ôg ứg koá giệp ụ môi giới ứg koá ơg II: ự ạg giệp ụ Môi giới ứg koá K ại iệ am ơg K III: Giải páp pá iể giệp ụ môi giới ứg koá ại iệ am Em xi â ám ớg dẫ, giúp đỡ ỉ ải đo ậ ì ầ giáo oàg Xuâ Quế, ôg ầ oài am- ởg pòg quải đ lý ki doa ứg koá ùg ô, ú ộ, uê iê ụ Quải đ lý ki doa ứg koá Uỷ a ứg koá để em ó ể oà ố uê đề Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập ơg I ứg koá giệp ụ môi giới ứg koá ôg 1.1 Kái quái quái ề ôg ứg koái 1.1.1 Kái quái iệm pâ loại ôg ứg koái 1.1.1.1 Káp pi пiƯm ƚɣ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п(ເ ƚɣ ເ K̟Һ ) đị ế ài í ug gia ê ị ờg ứg koá( K) K mộ ổ ứ đợ Uỷ a ứg koá ấp pép oạ độg ki doa ê lĩ ự ứg koá, ó páp â, ó ố iêg ự iệ ế độ oá ki ế độ lập ậ, ເ ƚɣ ເ K̟Һ ƚҺù ເ ເ ҺÊƚ lµ méƚ doa giệp uộ gà ôg giệp ứg koá, giệp ụ í ó pá à, ki doa, môi giới, ấ quải đ lý da mụ đầu ôg ứg koá ó ể iê mộ Һaɣ пҺiỊu Së giao dÞ ເ Һ ƚгoпg пí ເ ếu ậ kôg ể iê ị ờg ập ug ới iê Sở giao dị , ôg ứg koá uê gia môi giới đế oạ độg ại sà giao dị , đâ môi giới í ứ , ùg uê gia ứg koá Sở, iếp ậ ổ Һø ເ ƚҺù ເ ҺiƯп lƯпҺ ເ đa k̟ҺҺ¸ເ Һ àg đặ mua, ứg koá ếu kôg pải iê Sở giao dị , ôg ứg koá ó ể oạ độg mộ ự ê ị ờg O goài a, ôg ứg koá ũg ó ể lập dới dạg ôg iê mộ gâ àg a uộ ổg ôg , ập đoà ôg giệp, ài í, ải đo iểm đợ ổ ứ eo loại ì doa giệp ká au ôg Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên ®Ị thùc tËp ȽҺгªп ƚҺÕ giíi ҺiƯп пaɣ ເ ã гÊƚ пҺiỊu Һ×пҺ ƚҺø ເ ƚỉ ເ Һø ເ ເ ôg ứg koá quố doa, ổ pầ, iệm ữu ạ, liê doa, doa giệp â iệ am, eo quế đị 04/1998/QĐ-U K3 gà 13/10/1998 U K, ôg ứg koá ôg ổ pầ, ôg lập ợp páp ại iệ am, đợ U K ấp pép ự iệ mộ oặ mộ số loại ì ki doa ứg koá Pâ loại ôg ứg koáp p Do đặ điểm mộ ôg ứg koá ó ể ki doa ê mộ lĩ ự , loại ì ki doa ấ đị đó, iệ a, ó qua điểm pâ ia K loại sau: ôg đầu gâ àg : Loại ôg pâ pối ữg ứg koá đợ pá à lại ứg koá o ôg úg eo giá í gộp ải đ lợi uậ ôg ì ậ, ôg gọi ải đo là pá ôg ki doa ứg koá: Là ôg ứg k̟ҺҺo¸п ເ Һđ ɣÕu ƚҺù ເ ҺiƯп пgҺiƯp ѵơ ƚù doaпҺ, ເ ã пgҺÜa lµ ƚù Ьá ѵèп ѵµ ƚù ịu iệm ề ậu quải đ ki doa ôg giao dị pi ập ug: Là ôg ứg koá oạ độg ủ ếu ê ị ờg O ọ đóg ò ạo ị ờg ôg môi giới ứg koá : Là ôg ứg koá ເ ҺØ ƚҺù ເ ҺiÖп ѵiÖ ເ ƚгuпg giaп mua ứg koá o ká àg để ởg oa ồg ải qua ì àg ăm ăm, ơg í ới pá iể ị ờg( số lợg ủg loại ká àg, số lợg ủg loại sải đ pẩm dị ụ ài í), ôg môi giới ứg koá đợ ì à pá iể eo ớg ấ đa dạg, ải đ ề pơg diệ qu mô, địa oạ độg ũg í ấ oạ độg ôg môi giới ó ể pâ loại eo iều iêu ứ ká au : a) Pâ loại eo pạm i oạ độg ôg ầm quố gia eo ài liêu ị ờg Mỹ, ôg ầm quố gia ôg iê SE og ổg số 77000 â iê môi giới ôg Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập à, 70% làm ѵiƯ ເ ເ Һo méƚ ƚгoпg sè 11 Һ·пg Ь¸п lẻ lớ ấ Đa số Ãg quố gia SE ó ug đặ điểm sau: ug ấp sải đ pẩm đầu ải đ gói, ao gồm ôg ụ quỹ ơg ỗ, ải đo iểm â ọ, koải đ iê kim, ị đầu quỹ í ữg ôg ợp da ữu ó ăg lự giê ứu mạ, ới đội gũ đôg đải đo uê gia pâ í eo dõi àg ăm ôg , og ó ữg ôg quố gia ổi iếg đồg ời ải đ ữg ôg ừa đầ iể ọg gời đầu ó đợ ữg gời môi giới uộ ữg ôg môi giới iếp ậ đợ ới đỉ ao iệ giê ứu ôg ƚɣ quaп ƚгäпg пҺÊƚ ເ đa q ເ gia ѵµ ế giới ó ải đ ởg lớ, ó ể dị uể xu ớg gía ải đ ị ờg Dâ úg ự lắg ge ý kiế ữg ôg à, Ьëi ѵËɣ k̟ҺҺi Ьé pҺËп пgҺiªп ເ øu ເ đa ôg uộ loại a í mộ ổ piếu ôg ố điều đó, ó ó kải đ ăg đẩ ổ piếu ăg mạ U í lớ ữg ôg ấ ý ứ ề iệ giữ ì ải đ mì ọ làm ấ ải đ điều để giữ o oạ độg ki doa mì luô luô iế ới; ố gắg ự iệ kiểm soá đợ iêu uẩ óa giêm gặ, oi ọg iệ du ì độ uâ ủ pòg a, ằm m đải đm ải đo iệ đợ ự iệ đúg páp luậ Giáo dụ ôg úg iệ làm đợ ôg lớ ú ọg Mỗi ki ó sải đ pẩm mới, a mộ ă ải đ páp luậ mơí a à, ôg ổ ứ uổi ội ải đo oặ uế ì để uê uề , giải í o ôg úg áp p ôg ầm ku ự ề iều pơg diệ ì ôg ũg giốg ôg ầm quố gia ỗ ká ủ ếu ữg ôg ỏ ơ, ụ sở ҺÝпҺ ເ đa ເ Һóпg ƚҺêпg п»m m пgoµi ȽҺҺµпҺ pҺè Пew ɣoгk̟Һ, ѵµ Һä ເ ã xu Һíпg ƚËp ug ổ lự giê ứu ữg ôg ằm m og địa pậ mì ôg ó lợi ế : ị í uậ iệ ôg ầm ku ự iế lập ụ sở i ữg mà méƚ ເ«пg ƚɣ q ເ gia ເ ã ƚҺĨ k̟ҺҺ«пg ới ới đợ Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập ụ điểm lẻ Ká ới ôg lớ ầm quố gia, đa số ôg ầm ku ự SE ập ug ỉ oạ độg lẻ ôg ầm ku ự dị ụ ó í â ao ữg kiếu ại gời đầu đợ giải quế a óg ơ, ội sở đặ ga ại ku ự giê ứu ku ự Ãg ầm k̟ҺҺu ѵù ເ ເ ã xu Һíпg ƚËp ƚгuпg ѵµo ữg ổ piếu og pạm i ku ự mì, mà ôg ầm quố gia ờg a ỏ qua ôg ổ piếu ỏ Đâ ữg ôg uê làm ă ới ữg ỉ pҺiÕu ເ ã gi¸ ƚҺÊp, díi 5$ méƚ ເ ổ piếu ữg ôg ờg giao dị Һ пҺ÷пg ເ ỉ pҺiÕu ເ ã гđi гo ເ ao so ới ữg ôg ká Lợi ế ເ đa ເ ỉ pҺiÕu пµɣ lµ пÕu пã diƠп iế ố ì lợi uậ o mộ đầu ấ lớ Sog để oạ độg ôg, ôg ũg đà ải qua ká iều ấ ại ấ lợi ôg ăg lự giê ứu ũg ủg loại đầu ọ ấ ế, gời môi giới í đợ đào ạo áp p Ãg uê pụ ụ áp p đíị ế Ãg eo uề ốg ờg pụ ụ o đị ế lớ, gâ àg, ôg ải đo iểm, quỹ u í ữg ôg ká quải đ lý kối lợg ài sải đ lớ Ãg ug ấp ữg kế quải đ giê ứu đầu dị ụ ấ i i, ug ấp ải đ ữg dị ụ gâ àg đầu , kể ải đ iệ ải đo là pá ứg koá, sáp ập âu óm ê SE, ó 80% ổ piếu ờg đầu â ắm giữ u iê ®ÞпҺ ເ ҺÕ ѵÉп ƚҺèпg ƚгÞ giao dÞ ເ Һ- iếm 2/3 ổg kối lợg giao dị og ữg gà mà kối lợg giao dị lê ới 200 iệu ổ piếu ì gầ 133 iệu og đị ế giao dị Lợi ế ữg ôg ới kối lợg giao dị lớ, mứ giải đm giá đág kể; oạ độg giê ứu mag í gề ao ới ữg áo áo ấ i iế ) Pâ loại eo dị ụ ug ấp Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập ôg môi giới giảm giáp p oạ độg ôg ủ ếu giúp ká àg ự iệ lệ mua ứg koá ôg môi giới giải đm giá í ợp o đầu ự mì đa a quế đị mua iều đầu kôg muố lơì kuê a kế quải đ giê ứu đầu gời môi giới ữg đầu ỉ muố ự iệ giao dị ê ấ ải đ a mộ pầ đầu ọ ѵíi gi¸ ƚèƚ пҺÊƚ ເ ã ƚҺĨ, ເ ïпg ѵíi koải đ oa ồg ỉ pải đ i pí dị ụ ôi Gọi ôg môi giới giải đm gía àm gĩa i pí ôg ấp iều so ới i pí ữg ôg ứg koá ug ấp dị ụ đầ đủ Sog sử dụg dị ụ ũg ó ữg ế ấ đị ếu đầu ó mộ koải đ lỗ ê ài koải đ ôg giải đm giá, kôg ó mộ gời môi giới â ó ể ới để sữa ữa sai lầm o ôg a Qua ọg ếu gời đầu ầ mộ lơì kuê ề ài koải đ ụ ể, gời môi giới giải đm giá kôg ể giúp đợ g ki giá ổ piếu giải đm sú ấ gờ, gời đầu ì kôg iế lý ê lúg úg kôg iế ê a a giữ lại, oặ ậm í mua êm ếu sử dụg ôg môi giới dị ụ đầ đủ ì gời đầu kôg ỉ ậ đợ lời kuê ề ữg ổ piếu a piếu ụ ể mà qua ọg kôg gời môi giới ó ể ú đẩ ká àg iếp ụ đầu og ải đ ời kỳ ố ũg xấu í ì lẽ đó, ôg môi giới giải đm gía ỉ í ợp o đối ợg: đầu dài iế giê ứu ị ờg: Mộ số gời đầu í giê ứu ị ờg, eo dõi xu ớg gà lựa ọ ữg ổ piếu ó iềm ăg lớ Đâ sở í ọ, ếu ữg ổ lự iêg ọ ó kế quải đ mộ ợp lý, ọ ó ể giàu lê ếu sử dụg ôg môi giới giải đm giá iều og số ữg gời đầu ừa ó gời môi giới dị ụ đầ đủ ừa ó gời môi giới iế kấu ki doa gắ eo ờg pái kỹ uậ ọ ờg ự mì ẽ đồ ị o ổ piếu iế giao dị ê sở gắ giao dị ăg độg ó ể đải đo da mụ đầu ọ ág mộ lầ ếu sử dụg dị ụ đầ đủ, i pí giao dị ọ og 12 ág mộ số kổg lồ( ẳg ới mứ pí 2% o mộ giao Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập dị , lầ ọ a đổi mộ ứg k̟ҺҺo¸п, Һä mÊƚ 2% ເ Һo ѵiƯ ເ Ь¸п гa ѵµ 2% ເ Һo ѵiƯ ເ mua ѵµo, ƚø ເ 4% og mộ ág, 48% mộ ăm) Sử dụg dị ụ môi giới giải đm gía iế kiệm đợ ấ iều i pí giao dị ữg đầu ỉ giao dị mộ lầ ếu mộ gời ậ đợ mó quà a đợ ừa kế muố ó đi, gời ầ sử dụg mộ ôg môi giới giải đm gía để giúp iế giao dị , ởi giao dị kôg đòi ỏi ữg dị ụ đặ iệ a lời kuê gời môi giới ôg môi giới dị ụ đíầ đíủ ug ấp mộ dải dị ụ oà ải đo, iệ đa a kế quải đ giê ứu, pâ í , o lời kuê đế iệ eo dõi ài koải đ kịp ời đa a ữg kuế gị ầ iế o ká àg gời môi giới dị ụ đầ đủ sẵ sàg ải đ lời âu ỏi giúp ká àg giải quế ấ đề pá si goài iệ đa a lời kuê, gời môi giới dị ụ đầ đủ ò iều dị ụ ká kôg ó đợ gời môi giới giải đm giá ôg ữg gời đầu sử dụg gời môi giới dị ụ đầ đủ là: ữg gời luô đá gi¸ ເ ao sù ƚҺп ƚiƯп ເ đa ѵiƯ ເ luô luô ó sẵ mộ ố ấ uê giệp ớg dẫ ữg quế đị mua ọ ọ ừa ậ ữg ữg ế ải đ â ê ị ờg đầu pứ ạp oi gời môi giới uê gia ôg giệp, gời ó ể giúp o koải đ đầu ọ kôg gừg lớ lê ữg gời đá giá ao qua âm â mộ gời môi giới dị ụ đầ đủ, muố ó mộ gời môi giới luô để mắ đế ài koải đ mì, gọi điệ ki ầ iế qua âm đế ữg ấ đề ọ ói óm lại, eo pá iể ị ờg, ôg ứg koá ũg dầ dầ đợ uê mô oá eo giệp ụ, eo ku ự oạ độg, eo đối ợg ká àg, ủg loại sải đ pẩm uỳ í ấ ị ờg mà í ấ uê mô oá pá iể eo iều ớg oặ ớg ká 1.1.2 Mô ì ôg ứg koáp p ệ ốg gâ àg ơg mại ị ờg ứg koá ó mối qua ệ ữu ới au ầu ế ê ế giới đà ó xu ớg gắ kế lĩ ự oạ độg à, xâ dựg pá iể ị ờg ứg koá Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD Chuyên đề thực tập dựa ê pá iể gâ àg Sog og điều kiệ ụ ể mì, páp luậ lại ó ữg qu đị ká au ê ế giới, ó a mô ì ôg ứg koá ải đ: Mô ì ứ ấ mô ì gâ àg đa ăg oà pầ og mô ì kôg ó ấ kỳ iệ oạ độg gâ àg oạ độg ki doa ứg koá gâ àg đa ăg đợ pép ug ấp đầ đủ dị ụ: gâ àg, ứg koá, ải đo iểm Mô ì đợ áp dụg ại Đứ , ắ Âu, u, la, uỵ Sỹ quáo Mô ì đa ăg oà pầ o pép ôg ứg koá ậ dụg iệ để lợi ế ề â lự , ậ lự để ug ấp dị ụ ổg ợp o ká àg iệ đa dạg oá dị ụ o pép gâ àg đa dạg oá oạ độg ki doa, sa sẻ ủi o lĩ ự đầu , ăg kải đ ăg ốg đỡ gâ àg iế độg ki ế u iê iệ áp dụg mô ì gâ àg đa ăg oà pầ ó ữg ế ấ đị ế, gâ àg đa ăg kôg ó iệ ố để o a a ố để ki doa ứg koá Điều gâ kó kă o ôg quải đ lý ị ờg ải đ ởg ới iệ kiểm soá kải đ ăg a oá ệ ốg gâ àg Mô ì gâ àg đa ăg mộ pầ og mô ì à, gâ àg muố ki doa ứg koá pải lập ôg o, ó páp â độ lập, ậ loại ỏ đợ ợ điểm mô ì đa ăg oà pầ, ạo độ lập ơg đối oạ độg gâ àg oạ độg ki doa ứg koá u iê ó ó ợ điểm ạo ùg éo ề ổ ứ , làm giải đm iệu quải đ oạ độg gâ àg Mô ì đợ áp dụg ại ơg quố A, aada ú Mô ì ôg ứg koá độ lập ( uê doa) Mô ì iệ oà oà gà ôg giệp gâ àg ứg koá ới iệ ấm gâ àg am gia oạ độg ki doa ứg koá oạ độg ỉ dà o ôg ứg koá uê doa đải đm ậ Ưuu điểm mô ì ế ủi o o ải đ ệ ốg gâ àg ị ờg ứg koá Mô ì đợ áp dụg ại Mỹ eo đạo luậ GlassSeagall ậ u iê, mô ì ôg ứg koá uê doa làm giải đm a og ệ ốg ài í, đồg ời làm lÃg Trần thị ngọc anh- Tài doanh nghiệp- K41-KTQD