báo cáo thực tập tại ngân hàng ngoại thương việt nam và chi nhánh ngân hàng ngoại thương hà nội

Khái quát lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam và Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơngsố 09-TTG ngày 7/3/1994 theo uỷ quyền của Thủ tớng Chính phủ nhằmtăng cờng

Phần I Khái quát lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam và Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng

số 09-TTG ngày 7/3/1994 theo uỷ quyền của Thủ tớng Chính phủ nhằmtăng cờng tích tụ tập trung phân công chuyên môn hoá và hợp tác kinhdoanh để thực hiện nhiệm vụ nhà nớc giao, nâng cao khả năng hiệu quảkinh doanh của các đơn vị thành viên và của toàn Ngân hàng Ngoại thơng

đáp ứng nhu cầu của nền kinh tế

Ngân hàng Ngoại thơng có t cách pháp nhân theo pháp luật Việt Nam

và tên riêng là Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam

Tên giao dịch quốc tế bằng tiếng Anh : Bank for foreign trade of VietNam - viết tắt là Vietcombank có trụ sở chính tại Hà Nội: số 198 TrầnQuang Khải - Quận Hoàn Kiếm - Hà Nội

Vốn điều lệ của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam đợc chính phủ ấn

định là 1100 tỷ VND và chịu trách nhiệm trong phạm vi số vốn và tài sảnthuộc sở hữu của nhà nớc do Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam quản lý.Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam có thời gian hoạt động là 99 năm

kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng Nhà nớc ký quyết định thành lập lạitheo mô hình tổng công ty nhà nớc Ngân hàng Ngoại thơng Việt Namchịu sự quản lý nhà nớc của Ngân hàng Nhà nớc và của các bộ, cơ quanngang bộ, cơ quan thuộc chính phủ, Uỷ ban Nhân dân tỉnh, Thành phốtrực thuộc TW theo chức năng quy định, đồng thời chịu sự quản lý củacác cơ quan này với t cách là cơ quan thực hiện quyền chủ sở hữu đối vớidoanh nghiệp nhà nớc theo quy định tại luật doanh nghiệp nhà nớc và cácquy định khác của chính phủ

Từ khi thành lập đến nay Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam luôn đợcbiết đến nh là một ngân hàng thơng mại uy tín nhất Ngân hàng Ngoại th-

ơng Việt Nam đợc nhà nớc xếp hạng là một trong 23 doanh nghiệp đặcbiệt, là thành viên hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, thành viên hiệp hộiNgân hàng Châu á Với phơng châm luôn mang đến cho khách hàng sựthành đạt Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam trong những năm qua đã cónhiều chuyển biến mạnh mẽ đáp ứng kịp thời nhu cầu của thị trờng, pháttriển mạng lới chi nhánh tại tất cả các thành phố chính, hải cảng quantrọng và trung tâm thơng mại, duy trì quan hệ đại lý với hơn 1000 ngânhàng tại 85 nớc trên thế giới, trang bị hệ thống máy vi tính hiện đại nhấttrong các Ngân hàng Việt Nam , đợc nối mạng SWIFT quốc tế và nhất là

có một đội ngũ cán bộ luôn nhiệt tình và đợc đào tạo lành nghề Nhờ vậy,Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam có khả năng cung cấp cho khách hàngcác loại sản phẩm của Ngân hàng với chất lợng cao nhất, giữ vững niềmtin của bạn hàng trong và ngoài nớc

II Bộ máy tổ chức của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam.

Bộ máy tổ chức của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam theo mô hìnhcủa Tổng công ty 90 có các chi nhánh trực thuộc, các đơn vị hạch toán

độc lập Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam đợc lãnh đạo bởi Hội đồngquản trị và điều hành bởi Tổng Giám đốc Hội đồng quản trị thành lậpban kiểm soát để giúp Hội đồng quản trị kiểm soát đợc hoạt động củaNgân hàng Ngoại thơng Mô hình tổ chức này phù hợp với quy định củaluật các tổ chức tín dụng và môi trờng kinh doanh mới của Ngân hàngNgoại thơng Việt Nam

Trụ sở chính

Phòng kiểm tra nội bộ Phòng tổng hợp thanh

toán Phòng quản lý tín dụng

Phòng kế toán quốc tế

Phòng đầu t chứng khoán

Phòng công nợ Phòng kế toán tài chính

Phòng tổng hợp và phân tích kinh tế

Phòng quan hệ quốc tế

Văn phòng

Phòng tổ chức cán bộ và

đào tạo Phòng tín dụng quốc tế Phòng vốn

III Lịch sử hình thành và phát triển của Ngân hàng Ngoại thơng

Hà Nội

Căn cứ Nghị định số 35/CP ngay 9/2/1981 của Hội Đồng Chính phủquy định nhiệm vụ, quyền hạn, trách nhiệm của Bộ trởng và chức năngcủa Bộ trong một số lĩnh vực quản lý nhà nớc

Căn cứ Quyết định số 163/CP ngày 16/6/1977 của Hội Đồng Chínhphủ quy định về cơ cấu tổ chức bộ máy Ngân hàng Nhà nớc và Nghị định

số 115/CP ngày 30/10/1962 về việc thành lập Ngân hàng Ngoại thơngViệt Nam

Theo đề nghị của các đồng chí Chủ tịch Ngân hàng Ngoại thơng ViệtNam , Vụ trởng Vụ Tổ chức và cán bộ Ngân hàng Nhà nớc và Giám Đốcchi nhánh Ngân hàng Nhà nớc thành phố Hà Nội

Theo Quyết định số 177/NHQĐ ngày 22/12/1984 của Tổng Giám đốcNgân hàng Nhà nớc Việt Nam thành lập Chi nhánh Ngân hàng Ngoại Th-

ơng Hà Nội với:

Tên giao dịch quốc tế : Vietcombank Hà Nội

Trụ sở giao dịch Số 78 Nguyễn Du – Hoàn Kiếm – Hà Nội

Ngân hàng Ngoại Thơng Hà Nội chính thức hoạt động từ ngày1\3\1985 bao gồm 5 phòng

1 Phòng Kế hoạch và Tín dụng

2 Phòng Thanh toán quốc tế

3 Phòng Kế toán tài vụ

có 5 phòng:

Phòng quản trị Trung tâm thanh toán

Trung tâm tin học Phòng quản lý các đề án Phòng quản lý công nghệ

Phòng báo chí Phòng pháp chế Phòng thông tin tín dụng

Mạng lới trong nớc

Sở giao dịch Các chi nhánh Các công ty con

Mạng lới nớc ngoài

Văn phòng đại diên (Paris,Moscow,singapore) Các công ty tài chính(Hongkong)

1 Phòng Kế hoạch và Tín dụng

2 Phòng Thanh toán quốc tế

3 Phòng Kế toán tài vụ

4 Phòng Ngân quỹ

5 Phòng Hành chính - Nh ân sự

Và ngày 14/11/1993 khai trơng 2 bàn thu đổi ngoại tệ:

- Bàn số 50 Tràng Tiền

- Bàn số 11 Hào Nam – Giảng Võ

Theo Quyết định số 181/TCCB ngày 25/7/1995 của Tổng Giám đốcNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam, đổi tên Phòng Thanh toán quốc tếthành Phòng Thanh toán xuất nhập khẩu kể từ ngày 1/8/1995

Theo Quyết định số 180/TCCB ngày 25/7/1995 của Tổng Giám đốcNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam thành lập Phòng Kinh doanh Dịch vụNgân hàng kể từ ngày 1/8/1995 Do đó kể từ ngày 1/8/1995 Chi nhánh có

6 Phòng:

1 Phòng Kế hoạch và Tín dụng

2 Phòng Thanh toán xuất nhập khẩu

3 Phòng Kế toán tài vụ

4 Phòng Ngân quỹ

5 Phòng Hành chính - Nh ân sự

6 Phòng Kinh doanh Dịch vụ Ngân hàng và 3 bàn thu đổi ngoại tệ.Theo Quyết định 197/TCCB-DT ngày 2/7/1998 của Tổng Giám đốcNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam thành lập Phòng Giao dịch số 2 HàngBài kể từ ngày 15/7/1998 (sáp nhập 2 bàn thu đổi ngoại tệ Giảng Võ vàTràng Tiền) Đến ngày 1/9/1998 Vietcombank Hà Nội có 7 phòng:

1 Phòng Kế hoạch và Tín dụng

2 Phòng Thanh toán xuất nhập khẩu

3 Phòng Kế toán tài vụ

4 Phòng Ngân quỹ

5 Phòng Hành chính - Nh ân sự

6 Phòng Kinh doanh Dịch vụ Ngân hàng

7 Phòng Giao dịch số 2 Hàng Bài

Và 1 bàn thu đổi ngoại tệ tại sân bay quốc tế Nội Bài

Theo Quyết định số 287/QĐ/TCCB-DT ngày 27/7/2000 của TổngGiám đốc Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam thì tổ chức bộ máy củaChi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội gồm có các phòng sau:

9 Tổ Kiêm tra và Kiểm toán nội bộ

Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội do Giám đốc điều hànhmọi hoạt động của Ngân hàng.Tham mu cho Giám đốc có từ 2 đến 3 PhóGiám đốc

Mỗi phòng do Trởng phòng điều hành và có một số Phó trởng phònggiúp việc

IV Sơ đồ tổ chức của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

Sơ đồ tổ chức

Phần II – Chức năng nhiệm vụ và quyền hạn của Ngân hàng

Ngoại thơng Hà Nội và các phòng ban của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

A- Chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của Ngân hàng Ngoại

th-ơng Hà Nội.

I Chức năng, nhiệm vụ của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

Phòng kế hoạch và tín dụng Phòng kế toán và tài chính

Phòng ngân quỹ Phòng giao dịch số 2 Hàng Bài Phòng kinh doanh dịch vụ ngân hàng

Phòng thanh toán xuất nhập khẩu Phòng hành chính nhân sự

Theo điều 2 –Quyết định số 177 NH-QĐ do Tổng Giám đốc Ngânhàng Nhà nớc Việt Nam ban hành quy định chức năng và nhiệm vụcủa Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

1 Giúp Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam nghiên cứu, tổng hợpnhững vấn đề kinh tế đối ngoại, ngoại thơng và ngoại hối tại thành phố

Hà Nội và phối hợp với Chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc thành phố Hà Nộinghiên cứu, tổng hợp và tham mu cho cấp uỷ, chính quyền địa phơng vàTổng Giám đốc Ngân hàng Nhà nớc về chủ trơng, chính sách, kế hoạch

và biện pháp phát triển các quan hệ kinh tế đối ngoại, ngoại thơng vàngoại hối của Hà Nội Trên cơ sở đó, tăng cờng các nghiệp vụ Ngân hàngphục vụ sản xuất, đẩy mạnh xuất nhập khẩu và kinh doanh dịch vụ đốingoại, tăng thu ngoại tệ, góp phần phát triển kinh tế địa phơng

2 Tổ chức thực hiện các biện pháp quản lý nhà nớc của ngân hàngtrong lĩnh vực ngoại hối tại địa phơng; xem xét và xử lý các vụ việc viphạm điều lệ quản lý ngoại hối phát sinh tại Hà Nội, trong phạm vi quyềnhạn, trách nhiệm đợc giao và thông qua sự phối hợp chặt chẽ với các cơquan địa phơng và các chi nhánh Ngân hàng Nhà nớc cơ sở của thành phố

Hà Nội

3 Tổ chức thực hiện các nghiệp vụ thu đổi ngoại tệ phục vụ khách nớcngoài ra vào thành phố Hà Nội theo quy định của Ngân hàng Ngoại thơngViệt Nam

4 Thực hiện quan hệ giao dịch và mở tài khoản "không c trú" cho các

tổ chức, cá nhân nớc ngoài thờng trú tại Hà Nội thuộc đối tợng "ngờikhông c trú" theo phân công của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam

5 Thực hiện thanh toán quốc tế trong quan hệ giao dịch trực tiếp vớicác ngân hàng đại lý nớc ngoài, khi có điều kiện, theo sự uỷ nhiệm củaNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam về các mặt nghiệp vụ sau:

a Thanh toán về xuất nhập khẩu hàng hoá thuộc kim nghạch mậudịch của trung ơng;

b Thực hiện các nghiệp vụ cấp, bảo lãnh tín dụng thơng mại đối vớicác đơn vị kinh tế thuộc địa phơng, theo quy chế về bảo lãnh tíndụng do Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam công bố;

c Thanh toán về kiều hối và về xuất khẩu "lao động, chuyên gia kỹthuật" của ta đi các nớc;

d Thực hiện các quan hệ tài khoản với một số các Ngân hàng đại lýnớc ngoài trong việc điều hành và quản lý vốn ngoại tệ

6 Theo sự phân công của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam, thựchiện phục vụ và quản lý các tổ chức, các đơn vị sản xuất, kinh doanh xuấtnhập khẩu hàng hoá và dịch vụ đối ngoại hoạt động trên địa bàn Hà Nộitrong lĩnh vực tiền tệ, tín dụng và thanh toán đối ngoại; thực hiện việcphân tích cấp quyền sử dụng ngoại tệ của các đơn vị sản xuất, kinh doanhthuộc các ngành kinh tế trung ơng và địa phơng, quản lý tài khoản ngoại

tệ của các đơn vị này theo định của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam

7 Theo dõi tổng hợp và kiểm tra việc thanh toán kiều hối tại các Chinhánh Ngân hàng Nhà nớc cơ sở thuộc thành phố Hà Nội theo quy địnhcủa Tổng Giám đốc Ngân hàng Nhà nớc

8 Làm dịch vụ t vấn tiền tệ, tín dụng, thanh toán và ngân hàng đốingoại cho các loại khách hàng khác nhau, giúp họ có thêm những hiểubiết về các loại hình nghiệp vụ của ngân hàng

9 Thực hiện các đợt huy động vốn bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ

đối với các tổ chức, cá nhân trong và ngoài nớc dới các hình thức nh: Pháthành kỳ phiếu, trái phiếu, huy động tiền gửi tiết kiệm…

10.Cho vay vốn ngắn hạn, trung hạn và dài hạn bằng đồng Việt Nam

và ngoại tệ với đơn vị sản xuất kinh doanh và dịch vụ

11.Kinh doanh ngoại tệ, làm các nghiệp vụ tín dụng, thanh toán và cácdịch vụ ngân hàng đối ngoại

12.Thực hiện chiết khấu các thơng phiếu kho bạc, mua ban chứngkhoán

13.Bảo lãnh các khoản vay và thanh toán của các pháp nhân trong vàngoài nớc Giúp giải quyết khó khăn về vốn cho các doanh nghiệp và cánhân trong hoạt động sản xuất và kinh doanh

14 Thực hiện một số công việc khác do Chủ tịch Ngân hàng Ngoạithơng Việt Nam giao

II Quyền hạn của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội.

Theo điều 4 Quyết định 177/NH-QĐ của Tổng Giám đốc Ngân hàngNhà nớc Việt Nam ban hành Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội có cácquyền hạn sau:

1 Thực hiện hạch toán kinh tế và hạch toán kế toán thống nhất trong

hệ thống Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam

2 Đợc tham gia thanh toán vãng lai liên hàng

3 Đợc đặt chức danh Kế toán trởng

4 Đợc tổ chức quỹ nghiệp vụ về ngoại tệ và tiền Việt Nam và có condấu riêng theo mẫu quy định của Tổng Giám đốc Ngân hàng Nhànớc Việt Nam

5 Đợc phép áp dụng các chế tài về tiền tệ, tín dụng, thanh toán ngoạihối

6 Đợc phép kiểm tra khách hàng về việc sử dụng vốn vay ngân hàng

7 Khởi kiện trớc cơ quan trọng tài kinh tế hoặc toà án đối với nhữngkhách hàng vi phạm pháp luật ngân hàng

Mọi hoạt động của Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội đều tuân thủ phápluật của Nhà nớc, các thông lệ, điều ớc quốc tế về lĩnh vực ngân hàng

và lĩnh vực xuất nhập khẩu mà nhà nớc ta đã tham gia ký kết hoặctuyên bố tham gia cùng với các quy định trong điều lệ của Ngân hàngNgoại thơng Việt Nam

B - Chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban thuộc Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

I Nhiệm vụ và quyền hạn của Trởng phòng, Phó Trởng

phòng

1 Nhiệm vụ và quyền hạn của trởng phòng

a Tổ chức thực hiện và chịu trách nhiệm trớc Giám đốc Chi nhánhNgân hàng Ngoại thơng Hà Nội về mọi mặt công tác của phòng

b Xây dựng chơng trình, kế hoạchvà biện pháp tổ chức thực hiệnchức năng, nhiệm vụ của phòng.

c Có trách nhiệm tham mu, giúp việc cho ban giám đốc trong việcthực hiện chức năng, nhiệm vụ của chi nhánh Đề xuất những kiến nghịvới Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam , Chính quyền địa phơng trong quátrình thực thi các chế độ chính sách có liên quan đến công việc của phòngmình phụ trách

d Ký trên các giấy tờ, chứng từ, văn bản nghiệp vụ giao dịch

e Phối hợp với các tổ chức Đảng, đoàn thể của cơ quan trong việcthực hiện các chế độ chính sách, quản lý đối với công chức, viên chức

Động viên công chức, viên chức tích cực hởng ứng các phong trào thi đuacủa cơ quan, hoàn thành tốt nhiệm vụ chính trị chuyên môn

f Bố trí và sắp xếp cán bộ của phòng cho phù hợp Xây dựng nội quylàm việc và phơng thức điều hành hợp lý, có hiệu quả, đáp ứng yêu cầunhiệm vụ đợc giao

g Phân công trách nhiệm cho các Phó trởng phòng và các thành viêntrong phòng

h Bảo quản các tài liệu và tài liệu mật theo chế độ quy định

i Thực hiện các nhiệm vụ khác khi Ban giám đốc Chi nhánh Ngânhàng Ngoại thơng Hà Nội giao

2 Nhiệm vụ và quyền hạn của Phó trởng phòng.

a Giúp Trởng phòng chỉ đạo, điều hành một số mặt công tác do ởng phòng phân công và chịu trách nhiệm trớc Trởng phòng và Ban giám

Tr-đốc Chi nhánh về các nhiệm vụ đợc giao

b Ký thay Trởng phòng trên các giấy tờ, chứng từ, văn bản giao dịchthuộc chức thuộc trách nhiệm phụ trách, tờ trình Ban giám đốc theo sự uỷquyền của Trởng phòng và theo đúng sự phân cấp uỷ quyền của Giám đốcChi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

c Khi Trởng phòng đi vắng, một Phó trởng phòng đợc uỷ quyền thaymặt Trởng phòng để giải quyết công viẹc chung của phòng và phải chịutrách nhiệm về các công việc đã giải quyết trong thời gian đợc uỷ quyền.Sau đó phải báo cáo Trởng phòng về những công việc đã giải quyết

d Tham gia ý kiến với Trởng phòng trong việc thực hiện các mặtcông tác của phòng theo nguyên tắc tập trung dân chủ

II Chức năng, nhiệm vụ các phòng ban Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thơng Hà Nội

Theo điều 4 Quyết định 287/QĐ/TCCB-DT ngày 27/7/2000 của TổngGiám đốc ngnt Việt Nam Các phòng ban Chi nhánh Ngân hàng Ngoại th-

ơng Hà Nội có các chức năng nhiệm vụ chủ yếu sau:

1 Phòng Tín dụng - Tổng hợp.

Tham mu, giúp Ban giám đốc xây dựng các biện pháp để thực hiệnchính sách, chủ trơng của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam về tiền tệ,tín dụng, ngân hàng…

Nghiên cứu phân tích kinh tế địa phơng Giúp Ban giám đốc tham giaxây dựng chơng trình kế hoạch kinh tế - xã hội của thành phố và Ngânhàng Ngoại thơng Việt Nam

Dự thảo các báo cáo sơ kết, tổng kết quý, 6 tháng và năm của Chinhánh để báo cáo Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam, Uỷ Ban nhân dânthành phố Hà Nội,Ngân hàng Nhà nớc thành phố Hà Nội và giúp giám

đốc xây dựng chơng trình công tác quý, 6 tháng, năm của Chi nhánh.Giúp Ban giám đốc về công tác Pháp chế của Chi nhánh và thực hiệnnghiệp vụ về hoạt động thông tin tín dụng

Thực hiện nghiệp vụ cho vay đối với các thành phần kinh tế theo luậtngân hàng và Luật các tổ chức tín dụng, mở tài khoản cho vay, theo dõihợp đồng tín dụng và tính lãi theo định kỳ

Thẩm định và xem xét về bảo lãnh đối với những dự án có mức kýquỹ dới 100%, chịu trách nhiệm theo dõi quản lý thu hồi vốn, sau đóchuyển giao cho các phòng nghiệp vụ liên quan đến phát hành th bảo lãnhtrong hoặc ngoài nớc

Điều hoà vốn ngoại tệ và VND

Phối hợp với các phòng xây dựng kế hoạch vốn theo quý, Năm

Công bố và lu giữ tỷ giá mua bán ngoại tệ hàng ngày, lu trữ và thôngbáo tỷ giá thống kê tháng, lãi suất huy động và cho vay VND và ngoại tệ.Kinh doanh ngoại tệ và thực hiện nghiệp vụ bán ngoại tệ cho các tổchức kinh tế

Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao

2 Phòng Kế toán và Tài chính.

2.1 Bộ phận "Xử lý nghiệp vụ chuyển tiền".

Nhận yêu cầu chuyển tiền từ các giao dịch viên tại FRONT - END,

bộ phận này có nhiệm vụ kiểm tra tính pháp lý và xử lý tiếp các yêu cầuliên quan đến nghiệp vụ chuyển tiền của khách hàng gồm:

1 Về thanh toán: Liên hàng lai vãng nội bộ Vietconbank, bù trừ vàliên hàng Ngân hàng Nhà nớc

2 Hạch toán điện đến từ nớc ngoài theo MT100, từ liên hàng nội bộ,

từ bù trừ và từ liên hàng Ngân hàng Nhà nớc và chuyển báo có chophòng dịch vụ ngân hàng để trả cho đơn vị hởng hoặc mời khách

5 Đối chiếu liên hàng nội bộ

6 Quản lý các báo cáo thuộc phần việc của mình

2.2 Bộ phận "Quản lý tài khoản".

Quản lý toàn bộ các tài khoản khách hàng và các tài khoản nội bộtrong và ngoài bảng tổng kết tài sản (các tài khoản nội, ngoại bảng), baogồm:

1 Nhận và phân loại các báo cáo, phân loại các chứng từ, bảng kê,liệt kê để chấm và đối chiếu tài khoản

2 Chấm và đối chiếu lần lợt từng tài khoản mình phụ trách

3 Sau khi kiểm tra, đối chiếu và tính lãi theo định kỳ cho kháchhàng trên các tài khoản tiền gửi, tiết kiệm, kỳ phiếu, trái phiếu,

chuyển kết quả đến cho bộ phận Quản lý thông tin khách hàng đểtrả cho khách.

4 Đóng và lu Nhật ký chứng từ

5 Tra soát, đối chiếu tài khoản

6 Kiểm tra, quản lý các món tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn, kỳphiếu, trái phiếu VND và ngoại tệ của Chi nhánh tại Trung ơng,các tổ chức tín dụng khác và Kho bạc nhà nớc

7 Thực hiện nghiệp vụ mật mã

8 Thực hiện chế độ báo cáo thống kê, cân đối (tháng, năm) theo quy

định

2.3 Bộ phận "Quản lý chi tiêu nội bộ".

Thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến chi tiêu nội bộ và các nghiệp

3 Quản lý thu nhập và chi phí của chi nhánh

4 Tạo tài khoản nội bộ mới: VND, Ngân phiếu, Ngoại tệ

5 Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao

3 Phòng Thanh toán xuất nhập khẩu:

1 Thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến thanh toán xuất nhập khẩuhàng hoá dịch vụ của khách hàng bao gồm nghiệp vụ thanh toánchứng từ 9L/C) và nhờ thu kèm chứng từ, điện chuyển tiền

a Nghiệp vụ thanh toán tín dụng chứng từ

Khái niệm: Phơng thức thanh toán tín dụng chứng từ là một sự thoảthuận mà trong đó một ngân hàng (Ngân hàng mở th tín dụng) theo yêucầu của khách hàng (ngời xin mở th tín dụng) cam kết sẽ trả một số tiềnnhất định cho một ngời thứ ba (ngời hởng lợi số tiền của th tín dụng) hoặcchấp nhận hối phiếu do ngời thứ ba ký phát trong phạm vi số tiền đó khingời thứ ba này xuất trình cho ngân hàng một bộ chứng từ thanh toán phùhợp với những quy định đề ra trong th tín dụng

*Các bên có liên quan trong phơng thức thanh toán tín dụng chứng từ:

 Ngời xin mở th tín dụng (the applicant for credit) là nhànhập khẩu, ngời mua

 Ngân hàng phát hành th tín dụng(the issuing/opening bank)

 Ngời hởng lợi th tín dụng(the benificiary)

 Ngân hàng thông báo th tín dụng (the advising bank)

 Ngân hàng xác nhận th tín dụng (the confirming bank)

 Ngân hàng thanh toán th tín dụng (the paying bank)

*Quy trình nghiệp vụ thanh toán tín dụng chứng từ:

(7)(6)(2)Advising

(2) Ngân hàng phát hành L/C theo đúng yêu cầu của đơn xin mở L/C

và chuyển tới ngân hàng đại lý của mình tại nớc xuất khẩu

(3) Ngân hàng thông báo chuyển L/C bản gốc tới cho nhà xuất khẩu

để ngời này đánh giá khả năng thực hiện L/C của mình và đề nghị

(6) Ngân hàng đại lý sau khi kiểm tra tính hợp lệ của bộ chứng từthanh toán thì chuyển tới ngân hàng phát hành (hoặc ngân hàngthanh toán)

(7) Ngân hàng phát hành th tín dụng kiểm tra bộ chứng từ thanh toán:

+) Nếu thấy phù hợp với quy định của L/C thì tiến hành trảtiền hoặc chấp nhận hối phiếu (đối với L/C trả chậm)

+) Nếu thấy không phù hợp quy định của L/C thì từ chốithanh toán và gửi trả bộ chứng từ cho nhà xuất khẩu

(8) Ngân hàng phát hành th tín dụng trao bộ chứng từ cho nhà nhậpkhẩu và phát lệnh đòi tiền nhà nhập khẩu

(9) Nhà nhập khẩu kiểm tra bộ chứng từ:

+) Nếu thấy phù hợp với quy định của L/C thì đến ngân hànglàm thủ tục thanh toán, ngân hàng phát hành ký hậu vào bộ chứng

từ cho đi nhận hàng

+) Nếu thấy không phù hợp quy định của L/C thì nhà nhậpkhẩu có quyền từ chối thanh toán

(10) Nhà xuất khẩu nhận đợc tiền thanh toán

Phơng thức thanh toán tín dụng chứng từ đợc áp dụng rất phổ biếntrong các hoạt động kinh doanh xuất nhập khẩu vì phơng thức thanh toántín dụng chứng từ đảm bảo đợc cả quyền lợi của ngời xuất khẩu và ngờinhập khẩu trong thanh toán thông qua th tín dụng (của ngời nhập khẩu)

và bộ chứng từ thanh toán (của ngời xuất khẩu)

b Nghiệp vụ thanh toán nhờ thu kèm chứng từ

Khái niệm: là phơng thức mà ngời bán sau khi hoàn thành nghĩa vụgiao hàng thì lập bộ chứng từ thanh toán nhờ thu (chứng từ gửi hàng vàhối phiếu) và nhờ ngân hàng thu hộ tiền tờ hối phiếu đó, với điều kiện làngời mua trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền thì ngân hàng mới trao toàn bộchứng từ gửi hàng cho ngời mua để họ nhận hàng

Exporter

(the beneficiary) (the applicent)Importer

Tuỳ theo thời hạn trả tiền mà có 2 phơng thức nhờ thu kèm chứng từ

b1: Nhờ thu trả tiền đổi chứng từ (mua bán trả tiền ngay)b2: Nhờ thu chấp nhận đổi chứng từ (mua bán chịu)b1: Nhờ thu trả tiền đổi chứng từ: (documents against payment-D/P)

*Phơng thức này đợc sử dụng trong trờng hợp mua bán trả tiền ngay

* Trình tự tiến hành

(1) Ngời bán giao hàng để gửi cho ngời mua

(2) Ngời bán lập bộ chứng từ thanh toán, trong đó bao gồm bộchứng từ gửi hàng và hối phiếu chuyển cho ngân hàng và nhờ ngânhàng thu hộ tiền ghi trong hối phiếu ở ngời mua

(3) Ngân hàng bên bán chuyển toàn bộ chứng từ thanh toán chongân hàng bên mua và nhờ ngân hàng này thu hộ ở ngời mua

(4) Ngân hàng bên mua yêu cầu ngời mua trả tiền hối phiếu đểnhận chứng từ, nếu ngời mua trả tiền mới đa chứng từ gửi hàng cho

họ để nhận hàng, nếu không thì cầm giữ chứng từ lại và bao chongân hàng bên bán biết

(5) Ngời mua trả tiền hoặc từ chối trả tiền, điều này hoàn toànphụ thuộc vào thiện chí của họ

(6) Ngân hàng bên mua chuyển tiền hoặc hoàn lại hối phiếu bị

Nói chung, phơng thức nhờ thu kèm chứng từ cha phải là phơng thứcthanh toán an toàn tuyệt đối đối với ngời xuất khẩu vì việc nhờ ngân hàngthu hộ tiền chỉ diễn ra sau khi ngời xuất khẩu đã thực hiện xong nghĩa vụgiao hàng

2 Phát hành th bảo lãnh đối với nớc ngoài kể cả việc mở và thanhtoán L/C trả chậm với mức ký quỹ 100% và các hồ sơ bảo lãnhcủa Phòng Tín dụng - Tổng hợp thẩm định chuyển đến

3 Thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền đi nớcngoài của khách hàng

4 Quản lý và kiểm tra mẫu dấu, chữ ký của các ngân hàng nớcngoài

5 Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao

4 Phòng Hành chính - Nhân sự.

4.1.Công tác tổ chức cán bộ.

1 Tham mu giúp việc cho Ban giám đốc trong việc bố trí, điều động,

bổ nhiệm, miễn nhiệm, khen thởng, kỷ luật, tiếp nhận, tuyển dụngcán bộ thuộc diện quản lý của Chi nhánh theo quy định của Ngânhàng Ngoại thơng Việt Nam

2 Xây dựng kế hoạch đào tạo, bồi dỡng cán bộ hàng năm và theo dõitriển khai thực hiện kế hoạch đó

3 Tham mu, giúp việc cho Ban giám đốc trong việc xây dựng quyhoạch cán bộ theo yêu cầu của Ngân hàng Ngoại thơng Việt Nam,Ngân hàng Nhà nớc thành phố và của Thành uỷ Hà Nội.

4 Hàng năm nhận xét đánh giá, phân loại cán bộ theo quy định củaNgân hàng Ngoại thơng Việt Nam

5 Thực hiện các chế độ chính sách đối với cán bộ nhân viên trong cơquan

6 Lu giữ quản lý hồ sơ cán bộ theo chế độ quy định

7 Thực hiện công tác Bảo vệ chính trị nội bộ và công tác quân sựcủa cơ quan

8 Thờng trực công tác thi đua khen thởng của cơ quan

4.2 Công tác Hành chính và quản trị.

1 Tham mu cho Ban giám đốc về những vấn đề chung của công táchành chính, quản trị, xây dựng cơ bản, mua sắm tài sản, vật liệu,thực hiện hợp đồng về điện nớc, điện thoại, sửa chữa và xây dựngnhỏ của cơ quan

2 Trực tiếp quản lý con dấu của cơ quan Thực hiện công tác hànhchính, văn th, lu trữ, in ấn, telex, fax Quản lý tài liệu mật và bảoquản tài liệu lu trữ tại kho

3 Quản lý bảo quản tài sản của Chi nhánh, ôtô, kho vật liệu dự trữcủa cơ quan theo đúng chế độ quy định

4 Thực hiện công tác lễ tân, công tác phục vụ các hoạt động của cơquan

5 Thực hiện công tác bảo vệ cơ quan

6 Quản lý quỹ chi tiêu nội bộ của cơ quan

7 Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao

5 Phòng Ngân quỹ.

1 Thu chi tiền Đồng Việt Nam, ngân phiếu thanh toán

2 Thu chi các loại ngoại tệ: Tiền mặt, séc du lịch, giám định tiềnthật tiền giả

3 Chuyển tiền mặt và séc du lịch đi tiêu thụ nớc ngoài cho Ngânhàng Ngoại thơng Việt Nam

4 Quản lý kho tiền, quỹ nghiệp vụ, tài sản thế chấp, chứng từ có giá

5 Thực hiện chế độ báo cáo về hoạt động thu chi tiền mặt VND,ngoại tệ, ngân phiếu, séc

6 Thực hiện điều chuyển tiền mặt, đảm bảo định mức tồn quỹ VND,ngoại tệ, ngân phiếu, séc

7 Xử lý các loại tiền mặt thanh toán đã hết hạn hoặc cha đủ tiêuchuẩn lu thông

8 Thực hiện một số nhiệm vụ khác do Giám đốc giao