60 nhân lực, tài chính đã xúc tiến mạnh mẽ để trở thành thành viên của SWIFT GPI Có thể kể đến những cái tên đi đầu trong triển khai SWIFT GPI gồm BIDV, Vietcombank, Vietinbank BIDV đăng ký tham gia S[.]
60 nhân lực, tài xúc tiến mạnh mẽ để trở thành thành viên SWIFT GPI Có thể kể đến tên đầu triển khai SWIFT GPI gồm: BIDV, Vietcombank, Vietinbank… BIDV đăng ký tham gia SWIFT GPI vào cuối tháng 12/2017 Sau năm nỗ lực khơng ngừng để cải tiến quy trình nội hồn thiện hệ thống cơng nghệ, BIDV Tổ chức SWIFT cơng nhận đạt chuẩn thức vận hành SWIFT GPI thị trường Việt Nam ngân hàng Việt Nam triển khai đồng thời vai trò GPI: Ngân hàng gửi điện, Ngân hàng trung gian Ngân hàng nhận điện Riêng phương thức kết nối chuyển nhận thông tin trạng thái điện với Tracker, khác với ngân hàng khác Việt Nam nhiều ngân hàng khác giới, BIDV sử dụng phương thức kết nối API để đồng tức thời thông tin GPI điện chương trình nội Hiện nay, BIDV thiết lập quan hệ đại lý với khoảng 2.000 ngân hàng toàn cầu, mở tài khoản Nostro 50 ngân hàng nước ngoài, cho phép xử lý giao dịch với tất loại ngoại tệ MTxxx gpi NH người chuyển SWIFT thông thường MTxxx gpi NH trung gian NH người hưởng MT101/LCT M Người chuyển Debtor Xác nhận xử lý API/MTx99 MT910/Giấy báo có Xác nhận xử lý API/MTx99 Xác nhận xử lý API/MTx99 Tracker SLA Observer Directory SWIFT gpi Hình 2.2: Mơ hình sơ lược Swift-GPI Mơ tả: Người hưởng Creditor 61 - Đối với dịch vụ SWIFT thông thường: Điện chuyển tiền thực qua đối tượng liên quan chuỗi giao dịch từ Người chuyển tiền – NH người chuyển – NH trung gian – NH người hưởng/Hệ thống tốn thị trường (MI) – Người hưởng Thơng tin xử lý điện đối tượng chuỗi riêng tư, đối tượng chuỗi biết tình trạng điện chuyển tiền đang/đã xử lý từ lúc khởi tạo hoàn tất - Đối với dịch vụ SWIFT GPI: + Điện chuyển tiền có thêm thơng tin chuẩn GPI, đồng thời việc xử lý điện phải tuân thủ quy tắc SWIFT-GPI thông tin xử lý điện NH người chuyển/NH trung gian/NH người hưởng cập nhật lên Tracker (thời gian xử lý, tình trạng báo có (đã báo có người hưởng/chuyển tiếp NH người hưởng, chờ tra sốt, chưa xử lý), phí, tỷ giá) Việc cập nhật thông tin GPI hai chiều chiều thông qua GPI qua phương thức kết nối API + Ba cấu phần SWIFT-GPI: (i) Tracker: Nơi nhận, gửi, lưu trữ, cho phép tra cứu thông tin xử lý điện GPI toàn chuỗi giao dịch NH tham gia sử dụng thông tin Tracker để chuyển tiếp vào kênh phân phối sản phẩm dịch vụ ngân hàng điện tử cung cấp cho khách hàng (ii) Directory: Thư mục cập nhật, lưu trữ thông tin đăng ký NH GPI (BIC, loại tiền, cut-off,…) (iii) Observer: Công cụ tổng hợp, phân tích liệu lịch sử xử lý điện GPI tất NH GPI cung cấp cho NH GPI dashboard minh họa số tuân thủ GPI NH GPI, thời gian xử lý điện đến trạng thái GPI cuối Chuyển tiền quốc tế qua Western Union: Dịch vụ Western Union (WU) biết đến dịch vụ nhận, gửi tiền nhanh chóng thơng qua mạng lưới điểm giao dịch rộng khắp nước Trên tảng công nghệ đại, đội ngũ nhân đào tạo chuyên nghiệp, BIDV liên kết với Western Union thực chi trả tất điểm giao dịch BIDV Đối với giao dịch 62 gửi tiền thực Trụ Sở Chính chi nhánh BIDV Dịch vụ BIDV-WU đáp ứng nhu cầu khách hàng tính xác, nhanh chóng nhiều ưu đãi giao dịch đại lý ngân hàng Western Union Ngày 06/06/2019 dịch vụ Westen Union chuyển từ tác nghiệp WUPOS thành tác nghiệp chương trình BIDV WU khắc phục nhược điểm trước Tiêu chí Chương trình BIDV – WU Quy trình Rút ngắn quy trình thơng qua Sử dụng chương trình BDS tích hợp tính chương WUPOS trình BIDV WUPOS Chứng từ In 01 chứng từ giao dịch Chương trình WUPOS In 02 loại chứng từ: Hóa đơn WU Chứng từ hạch tốn Lưu trữ Lưu trữ thông tin khách hàng Lưu trữ thông tin khách hàng thông tin giao dịch sở liệu sở liệu WU BIDV WU Kiểm tra Hỗ trợ kiểm tra tự động danh sách đen Không hỗ trợ Lưu trữ thông tin ĐGD Lưu trữ thông tin ĐGD thủ chương trình cơng Trụ sở Quản ĐGD lý Khởi tạo gửi yêu cầu liên Lập yêu cầu liên quan đến quan đến ĐGD/người sử ĐGD/người sử dụng/mã máy dụng/mã máy tính lên TSC qua tính file giấy gửi lên chương trình TSC qua email/FTP Mã người Sử dụng mã người sử dụng Sử dụng mã người sử dụng sử dụng chương trình IDM WU cấp Quản lý Bảo đảm không thiếu hồ sơ giao kiểm tra hồ dịch RM Filer (Đã tích hợp sơ Swift) phải tạo hồ sơ giao dịch trước dùng số hồ sơ tạo MTCN BIDV - WU Do chương trình RM filer WUPOS khơng có kết nối nên xảy thiếu sót khơng tải hồ sơ lên RM filer mà tác nghiệp CTQT cho khách hàng (Nguồn: Cẩm nang Western Union, BIDV, 2019)