Phát triển dịch vụ chuyển tiền quốc tế tại ngân hàng tmcp đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh thanh hóa ( (3)

39 chuyền cũng như đối tượng chuyển vì vậy chuyển tiền quốc tế được áp dụng cho cả cá nhân và tổ chức Quy trình CTQT qua kênh Swift tại BIDV Bước 1 Tiếp nhận và kiểm tra yêu cầu chuyển tiền Thực hiện[.]

39 chuyền đối tượng chuyển chuyển tiền quốc tế áp dụng cho cá nhân tổ chức Quy trình CTQT qua kênh Swift BIDV Bước Tiếp nhận kiểm tra yêu cầu chuyển tiền Thực hiện: GDV phòng GD/GDKH cán phòng KH Chi nhánh - Tiếp nhận từ khách hàng hồ sơ chuyển tiền từ phận/phòng Chi nhánh - Tiếp nhận Lệnh chuyển tiền hồ sơ chuyển tiền (nếu có) từ chương trình cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho khách hàng (nếu có) - Kiểm tra Lệnh chuyển tiền, khả toán hồ sơ chuyển tiền khách hàng Nếu không đạt chuyển trả lại, hướng dẫn khách hàng bổ sung, làm Bước Thu tiền mặt (nếu có) Thực hiện: GDV Nếu khách hàng có yêu cầu chuyển tiền đi/trả phí tiền mặt, thực thu kiểm đếm số tiền khách hàng phải nộp theo quy định giao nhận tiền mặt Bước Thông báo nhu cầu tốn (nếu có) Thực hiện: GDV Thực chương trình thơng báo nguồn tốn SWED tạo điện chuyển tiền SWED theo hướng dẫn thơng báo tốn ngoại tệ - VND Bước Tạo điện chuyển tiền Thực hiện: GDV Tạo điện chương trình SWED Bước Phê duyệt giao dịch Thực hiện: KSV 40 - Nếu chấp nhận phê duyệt giao dịch - Nếu khơng chấp nhận: Từ chối phê duyệt, chuyển trả lại GDV Bước Phân phối lưu trữ chứng từ Thực hiện: GDV - Trả cho khách hàng: 01 liên Lệnh chuyển tiền khách hàng/Bảng kê nộp Séc có yêu cầu - Thực lưu trữ chứng từ theo quy định 2.2.1.2 Chuyển tiền quốc tế qua Western Union Dịch vụ Western Union (WU) biết đến dịch vụ nhận, gửi tiền nhanh chóng thơng qua mạng lưới điểm giao dịch rộng khắp nước Trên tảng công nghệ đại, đội ngũ nhân đào tạo chuyên nghiệp, BIDV liên kết với Western Union thực chi trả tất điểm giao dịch BIDV Đối với giao dịch gửi tiền thực Trụ Sở Chính chi nhánh BIDV Dịch vụ BIDV-WU đáp ứng nhu cầu khách hàng tính xác, nhanh chóng nhiều ưu đãi giao dịch đại lý ngồi ngân hàng Western Union Quy trình CTQT qua kênh Western Union BIDV Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu Người gửi, kiểm tra hồ sơ chuyển tiền Thực hiện: GDV - Tiếp nhận hồ sơ chuyển tiền Người gửi xuất trình (giấy tờ tuỳ thân hiệu lực hồ sơ giao dịch liên quan) - Hướng dẫn Người gửi điền thông tin vào Phiếu gửi tiền - Kiểm tra hồ sơ chuyển tiền Người gửi xuất trình - Nếu hồ sơ hợp lệ, điền đầy đủ thông tin giao dịch, khách hàng, ký tên, chuyển KSV phê duyệt hồ sơ Bước 2: Kiểm soát hồ sơ 41 Thực hiện: KSV Kiểm tra lại hồ sơ GDV chuyển đến - Nếu hồ sơ không hợp lệ: Trả lại GDV để yêu cầu Người gửi bổ sung/hoàn chỉnh - Nếu hồ sơ hợp lệ: Phê duyệt hồ sơ, chuyển thực Bước Bước 3: Thu tiền mặt (nếu Người gửi chuyển tiền tiền mặt) Thực hiện: GDV - Yêu cầu người gửi nộp tiền mặt (số tiền chuyển phí) - Nhận kiểm đếm tiền mặt theo quy định Bước 4: Xử lý hồ sơ giao dịch chương trình Swift Editor mã WU Thực hiện: GDV, KSV - Chi nhánh khởi tạo hồ sơ mã WU chương trình SWED - Thực kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ hồ sơ giao dịch chuyển tiền trước khởi tạo hồ sơ giao dịch SWED Thông tin hồ sơ giao dịch khai báo phải đảm bảo tính đầy đủ, xác với thơng tin hồ sơ giao dịch chuyển tiền Bước 5: Thực giao dịch gửi chương trình BIDV-WU Thực hiện: GDV - Nhập số tham chiếu hồ sơ giao dịch sau thực giao dịch SWED - Nhập thông tin giao dịch gửi tiền theo yêu cầu chương tình Bước 6: Phê duyệt giao dịch gửi chương trình Thực hiện: KSV - Nếu khơng chấp nhận: Chọn “Từ chối”, giao dịch chuyển hàng chờ GDV