bài tập tình huống UCP600

Câu 1: Nếu một bức L/C quy định áp dụng UCP 600 và kèm theo yêu cầu “ngoại trừ điều… về ……”. Bức L/C như trên có được chấp nhận hay không? Câu 2: Trường hợp nào sau đây được xem là thanh toán đúng hạn: A. Chấp nhận thanh toán nếu L/C có giá trị trả ngay B. Cam kết trả sau nếu L/C có giá trị trả sau C. Chấp nhận hối phiếu do người thụ hưởng ký phát và trả tiền vào ngày đáo hạn nếu L/C có giá trị chấp nhận. D. Cả B và C đều đúng. Câu 3 : 1. Phù hợp các điều kiện và điều khoản của L/C 2. Tuân thủ theo nội dung của UCP600 3. Tuân thủ theo nội dung của URC522 4. Tuân thủ theo nội dung ULB1930 5. Tuân thủ theo nội dung của tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩn ISBP Theo UCP600, bộ chứng từ thanh toán hợp lệ phải đồng thời thỏa mãn các điều kiện: A. 1, 3, 4 B. 1, 2 C. 1, 2, 5 D. 1, 2, 3, 5 Câu 4a : Giả sử L/C quy định ngân hàng Vietcombank sẽ thanh toán theo cam kết trả sau vào 2/5/2012. Nhưng do ngày 30/4 và 1/5 trùng vào ngày thứ bảy và chủ nhật, nên ngày thứ hai 2/5 ngân hàng sẽ nghỉ bù. Như vậy sau khi làm việc lại vào ngày 3/5 thì ngân hàng sẽ thanh toán cho bên xuất khẩu. NH làm vậy có không tuân thủ thời gian thanh toán đúng hạn không? Câu 4b Trích dẫn nội dung của 1 L/C như sau: SENDER: HANVIT BANK (FORMRLY COMMERCIAL BANK OF KOREA AND HAVIT BANK) SEOUL RECEIVER: XYZ BANK, HCMC DATE: 101010 MT700 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDIT :40A: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT: IRREVOCABLE :20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER: 018180407ILC0421 :31C: DATE OF ISSUE: 101010 :31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY: 101121 VIETNAM :50: APPLICANT: HANA TRADING 302.039-1 SUNG SA DONG-DEOK YANG GU- KO YANG SI- TAEJON CITY- KYOUNG GI DO- KOREA :59: BENEFICIARY: VICAFOOD COOPERATION 30 HONG HA ST DISTRICT 1 HOCHIMINH CITY, VIETNAM :32B: CURRENCY CODE, AMOUNT: US$ 23,470.00 :39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT TOLERRANCE: 10/10 :41D: AVAILABLE WITH: ANY BANK IN VIETNAM BY NEGOCIATION :42C: DRAFL AT: SIGHT FOR 100 PCT OF INVOICE VALUE :42D: DRAWEE: HANVIT BANK :43P: PARTIAL SHIPMENT: PROHIBITED :43T: TRANSHIPMENT: PROHIBITED :44A: LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FROM: ANY PORT OF VIETNAM. :44B: FOR TRANSPORTATION TO: TAEJON CITY PORT, KOREA :44C: LATEST DATE OF SHIPMENT:1071030 :45A: DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES: COMMODITY: VICAFOOD SHRIMP FEEDS Ngày 28/10/2007 hàng hóa được giao đến cảng ở Hàn Quốc, và vào ngày 20/11/2010 ngân hàng HANVIT nhận được bộ chứng từ theo L/C do công ty VICAFOOD từ VIỆT NAM gửi cho ngân hàng xin yêu cầu thanh toán L/C. Tuy nhiên,từ ngày 29/10/2010 đến 22/11/2010 lại xảy ra cuộc chiến tranh bất ngờ giữa Hàn Quốc và Triều Tiên, điều này làm cho HANVITBANK ở HQ tạm ngừng hoạt động. Vậy trong trường hợp này bên xuất khẩu có được ngân hàng HQ thanh toán L/C không? Câu 5: Sau khi ký kết hợp đồng nhập khẩu xe máy từ công ty Honda tại Nhật Bản, công ty Phát Tài ở VN đã yêu cầu ngân hàng VCB mở một L/C, VCB sau khi xem xét đã đồng ý và mở một L/C (trong L/C không hề chỉ rõ là được hủy ngang hay không) theo yêu cầu của cty Phát Tài và gửi cho cty Honda thông qua VCB Nhật Bản. Sau khi cty Honda giao hàng, VCB thông báo cho cty Honda rằng L/C đã bị hủy theo yêu cầu của cty Phát Tài. Hỏi cty Phát Tài và VCB làm vậy là đúng hay sai? Tại sao? Câu 6 : Cty Honda xuất khẩu 1 lô hàng sang Việt Nam, L/C có ghi: - Shipment date: On 130331 (Ngày giao hàng vào ngày 31/03/2013) - Date and place of expiry: 130410 in Japan (Thời gian hết hiệu lực của L/C là 10/04/2013 tại Nhật Bản) Hỏi: a) Cty Honda giao hàng vào ngày 4/4/2013 có được coi là hợp lệ không? b) Trong trường hợp khác, nếu L/C quy định ngày giao hàng là vào đầu hoặc giữa hoặc cuối tháng 7 thì khoảng thời gian thực hiện việc giao hàng hợp lý sẽ là ngày nào? Câu 7 : Một L/C quy định: “Shipment to be made between June 15, 2012 and July 15, 2012). Hỏi: Ngày giao hàng sớm nhất và muộn nhất? A. 15/6 và 14/7 B. 16/6 và 15/7 C. 16/6 và 14/7 D. 15/6 và 15/7 Câu 8: L/C quy định như sau: “A draft is drawn at 30 days from shipment date”, shipment date: Jan 01 st , 2012. Hỏi ngày thanh toán hối phiếu là ngày nào? A. 31/01/2012 B. 30/01/2012 C. 01/02/2012 D. Không phải các ngày trên Câu 9: Chọn câu đúng: A. Một chứng từ không được ký bằng chữ ký đục lỗ B. Ngân hàng được chỉ định có thể chiết khấu hối phiếu được ký phát cho mình C. Các chi nhánh của một NH ở những nước khác nhau được coi là những NH phụ thuộc lẫn nhau. D. Người xuất trình chứng từ là người thụ hưởng, NH hay một bên khác mà thực hiện việc xuất trình chứng từ. Câu 10 : Cty Phát Tài nhập khẩu xe máy từ cty Honda ở Nhật Bản. Cty Phát Tài đã yêu cầu ngân hàng Vietcombank (VCB) mở L/C (L/C có giá trị trả sau), và đã được VCB chấp nhận và mở L/C. Cty Honda đã thực hiện giao hàng đúng thời hạn, cũng như xuất trình Bộ chứng từ hợp lệ và yêu cầu VCB thanh toán theo như L/C. NH đã cam kết sẽ thanh toán. Sau khi nhận bộ chứng từ, VCB đã yêu cầu cty Phát Tài thanh toán để nhận bộ chứng từ, nhưng lúc này cty Phát Tài đã bị phá sản không thể thanh toán cho bộ chứng từ. Điều đó có nghĩa là HĐTM đã không thể tiếp tục vì một bên tham gia trong HĐ đã không thể thực hiện nghĩa vụ của mình. Vậy trong TH này, VCB có thanh toán cho cty Honda khi đến hạn hay không? Câu 11 : Để đảm bảo an toàn, người xin mở L/C có nên đính kèm HĐTM với đơn xin mở L/C hay không? Câu 12 : Một L/C do NH Vietinbank phát hành cho cty XNK Nong Poy mới thành lập ở Thái Lan, quy định có giá trị thanh toán tại NH ANZ chi nhánh Thái Lan. Và trên quan điểm của cty Nong Poy – một cty chưa có nhiều kinh nghiệm trong hoạt động thương mại quốc tế, họ cho rằng L/C này chỉ có giá trị thanh toán tại ANZ mà thôi, các NH khác (bao gồm cả NH Vietinbank) đều không có trách nhiệm gì về việc thanh toán cho bộ chứng từ hợp lệ. Chính vì vậy, họ rất lo lắng vì nghĩ rằng nếu như khi xuất trình chứng từ mà NH ANZ bị mất khả năng thanh toán thì sẽ không nhận được số tiền thanh toán cho lượng hàng đã giao. Hỏi: Cty Nong Poy nghĩ vậy có đúng không? Vì sao? Câu 13 : Cty Thành Tín tại VN viết giấy đề nghị mở L/C gửi đến NH Phương Đông (OCB) mở L/C để yêu cầu NH này thanh toán cho cty La Nina tại Tây Ban Nha. Nhưng trong giấy đề nghị mở L/C này không ghi rõ cách thức thực hiện trả tiền. Như vậy là đúng hay sai? Câu 14 : Cty Nhật Linh đã nhập khẩu bia từ cty Chang của Hong Kong. Cty Nhật Linh đã viết giấy đề nghị mở L/C (L/C có giá trị trả chậm) gửi đến NH ACB và NH đã đồng ý mở và đã gửi L/C cho cty Chang. Sau khi giao hàng và lập bộ chứng từ, cty Chang đã đem bộ chứng từ cùng với hối phiếu ký phát đòi tiền cty Nhật Linh đến NH ACB yêu cầu thanh toán. Hỏi bộ chứng từ này có hợp lệ không? Tại sao? Câu 15 : Một thư tín dụng được phát hành vào ngày 1/6/2012, có quy định ngày hết hạn hiệu lực là 28/7/2012 nhưng lại không quy định ngày hết hạn xuất trình chứng từ. Hỏi L/C này có hợp lệ không khi mà trong điều 6 khoản d(i) UCP 600 có quy định: “Thư tín dụng phải quy định ngày hết hạn để xuất trình chứng từ”? Câu 16: L/C quy định: Chứng từ phải xuất trình trước ngày 1/8/2012 và ngày hết hiệu lực của L/C là ngày 15/8/2012. Vậy người thụ hưởng L/C phải xuất trình chứng từ vào ngày nào? Câu 17: Cty Kem Tuyết tại Mỹ nhập khẩu HH của cty Dung Pham tại VN. L/C do HSBC phát hành quy định có giá trị trả chậm tại NH được chỉ định Sacombank. Ngày hết hiệu lực của L/C là 30/9/2012. Vào ngày 22/9/2012 người thụ hưởng đã mang bộ chứ từ hợp lệ đến Sacombank yêu cầu thanh toán sau 90 ngày, tức là vào ngày 21/12/2012. Nhưng đến ngày 15/12/2012, Sacombank đã thanh toán trước theo yêu cầu của người thụ hưởng. Vậy NH phát hành sẽ phải hoàn trả cho NH chỉ định vào ngày nào? A. 15/12/2012 B. 16/12/2012 C. 20/12/2012 D. 21/12/2012 Câu 18: Tháng 3/2011 Công ty may Việt Hưng ký hợp đồng nhập một lô hàng nguyên liệu vải may mặc của một Công ty Panchat ở Thái Lan. Trong HĐ quy định: Thanh toán bằng L/C không huỷ ngang, trả ngay. Công ty may Việt Hưng đã mở L/C tại ngân hàng N chi nhánh Hải Phòng theo đúng quy định của HĐ, công ty Panchat giao hàng. Sau khi người bán giao hàng xong, lập bộ chứng từ và gửi qua DHL (hãng hàng không vận chuyển hàng hóa của Đức) một vận đơn gốc cho Công ty May Việt Hưng; còn 2/3 B/L gốc gửi cho NH cùng bộ chứng từ để thanh toán theo L/C . Hàng về tới cảng Hải Phòng trước khi NH N CN HP nhận được bộ chứng từ. Công ty May Việt Hưng đến cảng nhận hàng và mời 1 công ty giám định chất lượng lô hàng. Biên bản giám định kết luận hàng kém phẩm chất. Công ty May Việt Hưng gửi đơn cùng biên bản cho NH N CN HP yêu cầu NH ngừng thanh toán cho Công ty Panchat. Đồng thời Công ty may Việt Hưng điện khiếu nại Công ty Panchat về việc giao hàng kém chất lượng và yêu cầu hoặc là giao lại hàng hoá thay thế, hoặc giảm giá lô hàng rồi mới chỉ thị cho NH N CN HP trả tiền. Sau khi NH N CN HP nhận được bộ chứng từ hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của L/C, song để bảo vệ quyền lợi của KH mình, NH N CN HP đã gửi fax tuyên bố ngừng trả tiền công ty Panchat với nội dung “chúng tôi ngừng trả tiền quý ngài bởi vì người mở L/C đã tuyên bố ngừng trả tiền với lý do hàng hoá kém phẩm chất tại cảng đến”. Công Panchat một mặt khiếu nại NH N CN HP, mặt khác cử đại diện tại Việt Nam kiểm tra xác minh chất lượng lô hàng. Đại diện đã kết luận đúng là lô hàng kém phẩm chất. Công ty Panchat đã đồng ý giảm 2% giá hàng cho Công ty may Việt Hưng. Công ty May Việt Hưng chỉ thị cho NH N CN HP thanh toán 98% trị giá L/C. 1. Theo UCP600 NH N CN tuyên bố ngừng thanh toán cho công ty của Thái Lan là đúng hay sai? 2. Nếu NH N không chấp nhận yêu cầu của Công ty MayViệt Hưng thì công ty có quyền khiếu nại Công ty Panchat của TháiLan không? Câu 19: Một bộ chứng từ được xuất trình theo yêu cầu của L/C, trong đó có vận đơn đường biển. Trên bề mặt của tờ vận đơn, người vận tải đã gạch ngang từ “clean” trong cụm từ “clean on board”. Cụm từ này được ghi trong vận đơn cùng với mô tả hàng hoá. Giờ làm việc của NH phát hành vào thứ 7 từ 9h00 đến 13h00. Trung tâm TTQT của NH này hoạt động 24h/ngày đã nhận được bộ chứng từ này từ NH thông báo vào lúc 13h30. Bộ phận L/C của NH phát hành nhận bộ chứng từ vào thứ 2, ngày làm việc tiếp theo. 1. Vận đơn xuất trình có được coi là “unclean” không? 2. Ngày nhận được bộ chứng từ thanh toán là ngày nào, thứ 7 hay thứ 2? Câu 20: Một LC có nội dung như sau: - LC không thể hủy ngang. - Ngân hàng phát hành L/C: NH ABC - Số tiền: khoảng 50,000 USD. - Giao hàng từng phần: cho phép. - LC có giá trị thanh toán tại bất kì ngân hàng nào bằng thương lượng. - Các chứng từ được yêu cầu: + Hóa đơn: 3 bản gốc. + Giấy chứng nhận xuất xứ. + Vận đơn: trọn bộ 3 bản gốc, VĐ sạch, đã bốc hàng lên tàu và thông báo cho người đề nghị mở LC. Người thụ hưởng đã mang bộ chứng từ đi thương lượng tại NH XYZ. NH này sau khi kiểm tra, quyết định chiết khấu miễn truy đòi, xuất trình đòi tiền NH ABC. NH ABC sau khi kiểm tra và gửi thông báo từ chối thanh toán cho NH XYZ với lý do: ¾ Hóa đơn thương mại không có chữ kí nhà XK. ¾ C/O do người thụ hưởng phát hành. ¾ Giá trị bộ chứng từ 20,000 USD (< 50,000 USD theo LC). ¾ Trên VĐ có mục:Consignee: SIFOCO (nhà NK). Việc từ chối thanh toán của NH ABC có hợp lý không, giải thích? Câu 21 : 15/12/2010 First Bank (VN) đã phát hành LC (UCP 600) theo yêu cầu của công ty AGRIPRO (VN) cho người thụ hưởng là công ty PACIFIC (Singapore). NHTB là Eastern Bank, LC có nội dung: - Currency code and amount: about USD 83,000.00 - Partial shipment: allowed. - Available with any bank by negotiation. - Document required: + 9 original(s) commercial invoice issued by the beneficiary + B/L made out to the order of First Bank mark freight prepaid and notify to the applicant. + 2 original(s) C/O. + Original(s) full set of insurance policy or certificate endorsed in blank for 110 PCT of invoice value, covering all risks, showing claim payable at HCMC, VN. Hỏi: Sau khi nhận được và kiểm tra bộ chứng từ, FB đã gửi thông báo từ chối thanh toán bộ chứng từ với các lý do: ¾ Commercial invoice không có chữ kí phát hành của người thụ hưởng. ¾ Mục “Insurance condition” trên insurance policy thể hiện điều kiện đảm bảo là “all risks” nhưng lại có rủi ro loại trừ. ¾ Giá trị bộ chứng từ chỉ có USD 46,000.00, thấp hơn giá trị LC. Hãy cho biết việc từ chối LC của FB hợp lý hay không, giải thích từng trường hợp? Câu 22: 1. Ngày phát hành chứng thư bảo hiểm được phép sau ngày giao hàng có được NH chấp nhận hay không? 2. Nếu KH yêu cầu tu chỉnh L/C, sau khi tu chỉnh L/C thì nhà xuất khẩu cần thông báo chấp nhận điều chỉnh L/C hay không? Câu 23 : Nếu L/C quy định “Hàng hóa phải được sản xuất tại Việt Nam”, hỏi nhân viên kiểm tra chứng từ phải làm thế nào? Xem xét chứng từ nào để đáp ứng yêu cầu trên của L/C? . theo nội dung của UCP600 3. Tuân thủ theo nội dung của URC522 4. Tuân thủ theo nội dung ULB1930 5. Tuân thủ theo nội dung của tập quán ngân hàng theo tiêu chuẩn ISBP Theo UCP600, bộ chứng. Việt Hưng. Công ty May Việt Hưng chỉ thị cho NH N CN HP thanh toán 98% trị giá L/C. 1. Theo UCP600 NH N CN tuyên bố ngừng thanh toán cho công ty của Thái Lan là đúng hay sai? 2. Nếu NH N