Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 142 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Thông tin cơ bản
Định dạng
Số trang
142
Dung lượng
8,16 MB
Nội dung
n u TRUCJNG BAI HOC KINH TE QUOC DAN - SOSO0G8G2 DAI HOC K.T.Q.D TT THONG TIN THU’VIEN PHONG LIAN AN -TL LIEU TRAN THI THUY NANG CAO CHAT LUONG DICH VU• • • THANH TO AN QUOC TE TAI CHI NHANH NGAN HANG DAU I I VA PHAT TRIEN NGHE AN Chuyen nganh: KINH TE CHINH TRI LUAN VAN THAC SY KINH TE • • Ngirdi hu-o-ng dan khoa hoc: PGS.TS DAO THI PHlTONG LIEN THS 9404 HA NOl, NAM 2014 11 [f YEU CAU CUA HOI DONG CHAM LUAN VAN THAC SI Nhung diem hoc vien: : can sua chua bo sung truoc nop luan van chinh thuc cho Vien dao tao SDH Hpc vien phai co trach nhiem chinh sua LV theo yeu cau cua Hoi dong Trong trirdng hop khong chinh siia se khong dugc cong nhan ket qua bao v§ Hoc vien phai d6ng ban yeu cau chinh sira vao cuoi luan van chinh there npp cho vien DT SDH CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Doc lap - Tic - Hanh phi'ic ***** Ha noi, 24 thang 11 nam2014 NHAN xet luan vAn CAO HOC Ten de tai : Hoc vien cao hoc: Giao vien hudng dan Chuyen nganh : Ngudi nhan xet: Trach nhiem hoi dong Nang cao chat lupng dich vu toan quoc te tai Chi nhanh Ngan hang Dau tu va Phat trien Nghe An Tran Thi Thuy PGS.TS Dao Thi Phuong Lien Kinh te Chinh tri TS Do Thi Kim Hoa- Dai hoc Kinh te Quoc dan Phan bien I- TINH CAP THIET, Y NGHIA KHOA HOC VA THUC TIEN CUA DE TAI Dich vu toan quoc te cang trd mot hoat dong quan cua cac NHTM Str phat trien cua TTQT khong nhung dap ung nhu cau cua cac doanh nghiep boat dong dau tu va thuong mai quoc te, ma la dich vu anh hudng den su phat trien va nang lire canh tranh cua cac NHTM Chat lupng cua dich vu TTQT la yeu to quan thu hut khach hang sir dung dich vu TTQT cua mot NHTM nhat dinh Trong thdi gian qua thuc te d cac NHTM, dac biet la cac chi nhanh NHTM khong d vung kinh te phat trien, chat lirong TTQT co rat nhieu bat cap nen da la nguyen nhan han che sir sir dung dich vu cua NHTM Hien nay, cac NHTM rat chu tim giai phap nham nang cao chat lupng dich vu Chinh vi vay, nghien cun va tim giai phap nang cao chat luong dich vu TTQT la mot cac van de dupe cac nha nghien cun, cac NHTM dac biet quan tarn Do hoc vien chon de tai " Nang cao chat luong dich vu toan quoc te tai Chi nhanh Ngan hang Dau tu va Phat trien Nghe An " lam luan van thac sy la hudng nghien ciru dung, co y nghTa ly luan va thuc tien Theo to, de tai tren khong triing lap vdi cac cong trinh da cong bo ma toi dupe biet va phu hpp vdi ma so chuyen nganh II- NHUNG ket qua chu yeu cua luan van 2.1 Ket cau luan van tuong doi hpp ly Luan van ket cau theo chuong: chuong 1, Co so ly luan va kinh nghiem thuc tien ve chat lupng dich vu toan quoc te cua NHTM; chuong 2, Thuc trang chat lupng dich vu toan quoc te tai BIDV Nghe An; chuong 3, Dinh huong va giai phap nang cao chat lupng dich vu toan quoc te tai BIDV Nghe An Vdi ket cau do, tac gia da dan dat ngudi doc di tir cac van de ly luan chung den cac van de thirc tien lam co sd cho cac de xuat cua tac gia 2.2 Luan van sir dung phuong phap luan cua CN M-LN : chu nghTa vat bien chung va chu nghTa vat lich sir nghien cuu Tac gia da sir dung phuong phap kha hop ly nghien cuu nhu : phan tich, he thong, tong hop, thong ke, so sanh So lieu thu cap va cac tu lieu kha phong phu, cap nhat co trich dan nguon ro rang 2.3 Luan van da trinh bay chon loc nhung van de ly luan co ban ve chat lupng dich vu toan quoc te cua NHTM Nhung van de ly luan dupe lua chon co lien quan den khung nghien cun cua toan bo luan van Nhung noi dung sau day, theo nguoi doc cho la mot nhung cong dang ghi nhan phan nay: - Khai luce quan niem ve dich vu cua NHTM va cac nghiep vu cua NHTM, nhu khai niem, dac diem, phan loai Lam ro va phan tich khai niem TTQT cung cac hinh thuc cua TTQT Dac biet la each tiep can khai niem chat lupng dich vu TTQT, tac gia da di tu khai niem chung ve chat luong san pham, dich vu de dua khai niem chat luong dich vu TTQT mot each thuyet phuc Toi chia se sir dong tinh vdi tac gia ve dieu - Neu va phan tich dupe ve can ban cac chi tieu phan anh chat luong TTQT cua NHTM: Trinh chuyen mon cua toan vien; quy dinh, quy trinh van ban ap dung ; sir hai long cua khac hang ; then gian thuc hien giao dich ; co cau phi dich vu; Loi phat sinh qua trinh tac nghiep Ve co ban thi la cac chi tieu bao quat dupe chat lupng TTQT cua mot NHTM va la khung ly thuyet cho khao sat thuc trang chat lupng dich vu TTQT b chuong sau - Luan van da neu va phan tich dupe nhan to anh huong den chat lupng TTQT, co nhan to thuoc moi truong ben ngoai (Moi truong kinh te, moi truong phap ly, moi truong chinh tri) va nhan to thuoc ve NHTM (chien lupc kinh doanh, ung dung cong nghe thong tin, nhan to nguoi, chinh sach khach hang, cac nghiep vu ho trp) Sir phan tich kha thyet phuc ve cac nhan to, theo toi da the hien su am hieu thuc tien ve TTQT va kha nang tong hop cua tac gia 2.4 Thuc trang chat lupng dich vu TTQT tai chi nhanh BIDV Nghe an dupe tac gia khao sat theo cac tieu chi: trinh nghiep vu cua can bo lam TTQT; Cac quy trinh, quy dinh, van ban nghiep vu ; Sir hai long cua khach hang; Thdi gian thuc hien giao dich; Co cau phan thu dich vu TTQT ; Loi phat sinh tac nghiep ; Trong muc nay, tac gia da su dung so lieu tuong doi cap nhan va phu hop de ve len mot buc tranh ro net, cho phep nguoi doc hieu dupe tinh hinh chat lupng TTQT nhung nam qua cua chi nhanh NH - Tac gia da tong ket dupe cong, han che va nguyen nhan cua han che ve chat lupng TTQT cua chi nhanh NH Ve cac nguyen nhan cua han che, tac gia phan tich kha thuyet phuc vi tac gia da kheo leo dua mot so tinh hinh anh huong cua cac nhan to toi chat lupng TTQT muc 2.1 nen lam cho nguoi doc hieu ro hon ve nhung noi dung phan tich nguyen nhan cua tac gia Toi cho rang moi dung phan tich va danh gia thuc trang chat luong TTQT la mot nhung noi dung cong cua luan van 2.5 De xuat dirge dinh huong va giai phap nham nang cao chat luong TTQT cua chi nhanh BIDV Nghe An Nhung giai phap de xuat theo toi la co y nghTa thirc tien cho cac chi nhanh NHTM hoat dong nang cao chat luong dich vu TTQT III- MOT SO DIEM CAN TRAO DOI THEM VOI TAC GIA - Con nham lan mot so chi tieu phan anh chat luong cua dich vu TTQT va nhan to anh huong Vi du chi tieu ve trinh chuyen mon cua toan vien, theo toi day la nhan to anh huong den chat luong TTQT va neu xem xet hoat dong cua NHTM viec nang cao chat luong TTQT thi la tieu chi dang gia hoat dong do, chu khong the la chi tieu cua chat luong TTQT - Ve tieu chi quy trinh, van ban ap dung, tac gia nen luan gia them khia canh la sir phu hop cua van de neu tren vbi thong le quoc te - Muc 1.4 tac gia can chu y hon ve dien dat nhung bai hoc rut tir nghien cuu kinh nghiem ve nang cao chat luong TTQT cua mot so NHTM Neu tac gia lira chon mot so chi nhanh NHTM, thay vi NHTM thi bai hoc rut se thuyet phuc hon - Vi chi nhanh NHTM hoat dong he thong NHTM nen se rd hon neu tac gia cho ngudi doc hinh dung duoc nhung moi lien he giua chi nhanh va hoi sb Vi du mot so cac quy dinh thi chi nhanh chi thuc hien chu truong cua hoi sb, nhu ve phi, chinh sach khach hang vi vay se anh huong den thuc trang cung nhu cac kien nghi ma tac gia de xuat cho chi nhanh BIDV Nghe An - Con nham lan mot so nguyen nhan va han che cua hoat dong nang cao chat luong dich vu TTQT, vi du nhu han che ve he thong cong nghe thong tin chua dong bo - Noi dung khao sat loi tac nghiep TTQT chung chung, nen co so lieu tu lieu nhung nam qua de minh hoa IV- KE I LUAN Mac du mot sb van de neu tren, nhung luan van la mot cong trinh nghien cuu the hien su am hieu linh vuc chuyen mon va la mot nghien cuu doc lap Luan van dap ung day du cac yeu cau cua luan van thac sy kinh te Toi de nghi nha truong cong nhan hoc vi thac sy chuyen nganh Kinh te Chinh tri cho tac gia neu tac gia bao ve cong luan van trubc hoi dong cham luan van Ngubi nhan xet TS Do Thi Kim Hoa CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Doc lap-Tu1 do-Hanh phuc Ha Noi, ngayhthang 11 nam 2014 NHAN XET LUAN VAN THAC SI KINH TE > b ' r r De tai luan van Nang cao chat luong dich vu toan quoc te tai Chi nhanh NHDT&PT Nghe An Chuyen nghanh: Kinh te chinh tri Cff so' ddo tqo : Truong Dai hoc Kinh te quoc dan Ha Noi Hoc vien: Tran Thi Thuy Ngudi nhan xet : TS Vu Van Long - Ngan hang Nha node Viet Nam Sau doc toan bo luan van va phan tom tat, toi co y kien nhan xet nhu sau: Tinh cap thiet ciia de tai luan van: Dich vu NHTM la cac hoat dong ngan hang co lien quan den thu phi, khong bao gom cac hoat dong mang tinh chat truyen thong nhu: huy dong von va cho vay, ma chi la dich vu toan - day la quan diem cua Luat cac TCTD nam 2010 Theo do, dich vu toan la viec cung ung phuong tien toan; thuc hien dich vu toan sec, lenh chi, uy nhiem chi, nhb thu, uy nhiem thu, the ngan hang, thu tin dung va cac dich vu toan khac cho khach hang thong qua tai khoan cua khach hang Hoat dong dich vu toan dong vai trd quan trong hoat dong cua NHTM, ben canh cac hoat dong truyen thong, dich vu toan la linh vuc canh tranh quyet liet, mang lai nhieu loi ich cho khach hang va loi nhuan cho NHTM Day la hoat dong co xu hudng phat trien nhanh cua cac NHTM nude va tren the gidi nhung nam gan day Vi vay, nang cao chat lupng dich vu toan la yeu cau khach quan, can thiet dat doi vdi he thong NHTM co che thi trudng va yeu cau cua qua trinh hoi nhap quoc te Ngan hang DT&PTVN la mot cac NHTMCP nha nude Ion nhat, co quy mo von Ion, co mang ludi hoat dong rong khap pham vi ca nude, cd chi nhanh NHDTPT Nghe An, nen cd nhieu dieu kien de phat trien, da dang hoa cac dich vu NHTM Tuy nhien, hoat dong cua cac NHTM d nude ta noi chung va NHDTPT noi rieng van mang nang tinh truyen thong - di vay de cho vay- cac hoat dong dich vu noi chung va dich vu toan noi rieng chua phong phu, tien ich chua cao, chung loai chua da dang, chua thuc su loi cu6n khach hang, hieu qua ve mat kinh te va xa hoi kha khiem ton Vi vay, viec lira chon de tai “Nang cao chat luong dich vu toan quoc te tai Chi nhanh NHDT&PTNghe An” cua hoc vien Tran Thi Thuy co y nghTa ve mat khoa hoc va thuc tien De tai luan van khong trung lap vdi cac de tai khoa hoc khac ma toi dupe biet A r A Ket cau, phuong phap tiep can va hinh thuc trinh bay cua luan van: z r Luan van duuc trinh bay theo ket cau chuung la phu hqp va logic, cac chuung, cac muc can doi Noi dung cac chuung sap xep co tinh he thong, trinh bay gon, ro, thich hup vui yeu cau cua chu de nghien cuu Phuung phap tiep can khoa hoc, bien chung ket hop duuc giua ly luan va thuc tien, ket hup phan tich vui tong hop va so sanh ve hoat dong dich vu toan quoc te cua mot so ngan hang dien hinh va hoat dong chi nhanh NHDTPT Nghe An thoi ky nghien cuu 3.Ket qua nghien cuu va dong gop moi cua luan van: r ' \ Mot la, Luan van da trinh bay co tinh he thong, khoa hoc nhung van de ly luan co ban ve hoat dong dich vu cua NHTM noi chung nhu: khai niem, dac diem, phan loai dich vu NHTM, do, luan van tap trung thoi luong nghien r > r \ r r r cuu ve dich vu toan quoc te, sir can thiet va cac nhan to anh huong den viec nang cao chat luong dich vu toan quoc te cua NHTM x r Sau nghien cuu kinh nghiem ve nang cao chat lupng dich vu r r toan quoc te i r cua mot NHTM so dien hinh nhu Vietcombank, HSBC,Vietinbank, tac gia da rut bai hoc can thiet cho NHDT Nghe an vd van x z r x de nay, theo do, chu nhan to can bo nghiep vu toan, su hieu biet ve z r thong le quoc te cua khach hang va mo hinh xu ly tac nghiep tai trp thuong mai r r r r , , mang tinh chat quyet dinh den chat lupng dich vu toan quoc te cua NHTM Toi hoan toan nhat tri voi each tiep can van de cua tac gia luan van chuung Hai la, Sau khai quat ve lich sir hinh va phat trien, mo hinh to r chuc va chuc nang, nhiem vu, ket qua hoat dong kinh doanh cua NHDT Nghe x o r r an, luan van de cap mot each cu the, khach quan den thirc trang chat luong dich z vu toan quoc te cua dan vi nam tir 2010-2013, thong qua cac loai r hinh dich vu toan quoc te nhu: chuyen tien, chiet khau chung tir hang r 't r •> r xuat, nha thu xuat, nhap khau, tin dung chung tir xuat, nhap khau De phan tich ro thuc trang chat luong dich vu toan quoc te cua NHDT Nghe An, tac gia luan van da danh gia ket qua dat dupe, dong thdi chi mat han che va cac nguyen nhan chu quan, khach quan cua nhung han r r x r r che ve chat luong dich vu toan quoc te cua NHDT Nghe An thdi ky nghien cuu Nhin chung each phan tich va danh gia Chuang la hap ly va tuong doi chat che ve 16 gich Ba la, Tren co so dinh huong hoat dong cua NHDT den nam 2015 va tarn nhin den nam 2020, phan dau tro 20 NHTM hien dai co chat luong dich vu, hieu qua va co uy tin hang dau khu vuc Dong Nam a, hoat r r r dpng toan quoc te la mui nhon doi vdi chi nhanh NHDT Nghe an; luan x r r r r van da de xuat giai phap nang cao chat luong dich vu toan quoc te tai NHDT Nghe An.Theo toi, day la cac nhom giai phap dong bo va hoan toan mang tinh kha thi ve thirc tien Trong do, toi danh gia cao nang cao chat luong r r r r can bo lam cong tac toan quoc te, vi nguoi la yeu to quan trong, r quyet dinh sir cong hoat dong kinh doanh cua DN, cung nhu qua trinh hoi nhap z Han che cua luan van: Tuy cong la net can ban, xong luan van du cung khong tranh khoi mot so han che sau: - Phan bai hoc kinh nghiem: tac gia de cap den kinh nghiem mot so NHTM dien hinh nhu Vietcombank, HSBC,Vietinbank ve nang cao chdt luong r r x x r r x dich vu toan quoc te la can thiet, nhien, nhieu van de quan khac toan quoc te cua cac NHTM chua duoc de cap den, vi vay bai hoc kinh nghiem rut cho NHDT Nghe an don gian, chua phong phu, toan dien a e z a r r - Phan 2.3 Danh gia ve chat luong dich vu toan quoc te cua NHDT r r Nghe an, tac gia chi tap trung liet ke ket qua va han che cua dich vu nay, chua z r r r so sanh duqc loi the va han che hoat dong toan quoc te cua NHDT z vdi mot so NHTM khac tren cung dia ban - Ve ket cau: phan 3.2.8.”Cac giai phap dieu kien” nen doi ten muc “Kien nghi vdi NHNN va NHDT&PTVN nham nang cao chat luong dich vu toan quoc te cua NHTM” z Ket luan chung : z z r x r - Tuy mot so han che tren, nhung khong anh hudng den nhieu chat luong luan van Luan van la cong trinh nghien ciru tuong doi nghiem tuc cua tac gia Luan van cd tinh ly luan, giai phap kha thi De tai cua luan van phu hop vdi chuyen nganh nghien cuu r r a - Doi chieu vdi cac quy dinh ve dao tao sau dai hoc, luan van hoan toan dap ung yeu cau cua luan van thac si, tac gia luan van xiing dang vdi hoc vi thac si kinh te A AZ Kinh de nghi Hqi dong cham luan van xem xet, trinh Hieu trudng trudng Dai hoc kinh te quoc dan Ha Noi cong nhan va cap bang Ngu-oi nhan xet TS Vu Van Long MUC LUC MC> DAU CHUONG 1: CO Sd LY LUAN VA KINH NGHIEM THUC TIEN VE CHAT LUQNG DICH VU THANH TOAN QUOC TE CUA NGAN HANG THUONGMAI r \ > 1.1 Nhung van de ca ban ve dich vu cua ngan hang thuong mai 1.1.1 Khai niem ve dich vu ngan hang thuang mai 1.1.2 Dac diem dich vu ngan hang thuang mai 1.1.3 Phan loai dich vu ngan hang thuang mai 10 1.2.Dich vu toan quoc te va chat luong dich vu toan quoc te cua ngan hang thuang mai 15 1.2.1 Dich vu toan quoc te 15 1.2.2 Chat luong dich vu toan quoc te 18 1.3 Su can thiet va cac nhan to anh huong den viec nang cao chat luong toan quoc te cua ngan hang thuang mai 25 1.3.1 Su can thiet phai nang cao chat luong toan quoc te cua ngan hang thuang mai 25 1.3.2 Cac nhan to anh huong den viec nang cao chat luong toan quoc te cua ngan hang thuong mai 28 1.4 Kinh nghiem cua mot so ngan hang thuang mai ve nang cao chat luong dich vu toan quoc te cua ngan hang thuong mai 31 CHUONG 2: THIJC TRANG CHAT LUQNG DICH VU THANH TOAN QUOC TE TAI BIDV NGHE AN 35 2.1 Khai quat v6 BIDV Nghe An 35 2.1.1 So luge lich su hinh va phat trien cua BIDV Nghe An 35 2.1.2 Mo hinh to chuc va chuc nang nhiem vu 36 2.1.3 Ket qua hoat dong kinh doanh cua BIDV Nghe An nhung nam gan day (2010-2013) 40 Phu luc 3.2: LVU DO NGHIEP VU TTTM Giao dich khoi tao tu Chi nhanh: Giao dich khoi tao tir TFC: PHV LUC 3.3: BANG THEO DOI THU CONG DOANH SO VA PHI TTQT TU* NAM 2010-2013 BAO CAO KtT qua HOAT B0NG THANH TOAN QUdC Tt HANG ThAnG, QUY, NAM2010 GIAO D|CH 1.UC xuAt 1.1.T/BAOL/CXUAT 1.2.T/TOANL/CXUAT 1.3 CHieTKHAU 1.4 KHAC UC NHAP KHAU 2.1 Md L/C NHAP 2.2 T/TOAN L/C NHAP Cl NHAN H/PHlfiU T/CHAM 2.4 P/HANH B/lANH 2.5 SI/A Bdi NHdTHUN/KHAU NHd THU X/KHAU CHUYtN TltN Bl 2.1 MAU D|CH 2.2 PHI M/D|CH CHUYfcN TIEN B£n 3.1 MAU D|CH 3.2 ki£u Hdl 3.3 MUC BlCH KHAC ItONG C0NG UKt SdMdN T1 T2 T3 T4 T5 T6 T7 T8 t9 t10 T11 T12 m6n 2 1 28 27 16 14 25 17 3 3 3 3 1 13 51 0 9 45 92 64 53 69 103 70 74 17 72 100 10 8 12 13 11 98 75 144 137 129 153 2 114 95 166 155 154 165 14 195 0 39 43 0 0 51 65 86 1062 10 1567 T1 BOANH Sd (1.000USD) T4 T2 T3 T5 ■ T6 17 HO t9 T8 37 1220 832.2 1134 208 431.5 845.4 69.7 439 585 587.7 381.5 21 879 1085 410 1009 406 356.6 323 348.9 601.2 410.3 764 813 342.9 211 333.3 582.6 210 105 155 3720 54 115.3 2187.4 54.6 258.6 20 21 0.7 300 29.5 43.8 7.7 292 20 2765 418 310 172 336 575 2858.4 3894.1 3183.1 2644 4452 76.2 167 t12 96 759.5 341 1265.5 27 287 295 1139 689.1 174.5 31 734 374.5 335.4 57 11 t11 477.1 349.5 867 2919 35 288.2 320.4 197 5.6 28.6 30.7 520.9 450.8 133 270.4 4280 254.3 388.4 350 620 540 587 638.5 340 878.9 605.9 4630 2535.1 2801 3726.7 7285.9 7229.4 sK: L/k£ DIS 7125.6 8272.1 0 6351.4 5224 0 0 85.6 2549.1 552.6 9749.7 4645.4 3602.8 48158.3 T1 sd TI6N PHi ( TR VND T2 ' T3 T4 T5 T6 T7 T8 t9 tio T11 T12 76.3 76 152 58.1 47.3 31.5 61.5 79.4 85 64 68.5 101 12.3 0.4 5.3 0.6 02 2.5 6.6 5.5 89 88.5 168 65.8 2.2 6.7 3.2 5.5 5.5 65 48.7 80.5 6.5 2.3 7.6 0.6 12.7 15.2 2.5 12 1.5 9.5 1.7 3.8 32 2.7 6.4 6.6 12.3 8.8 8.9 98 104 92.4 100.5 2.8 3.4 uk£ ti£n PHf 901 0 0 0 0 0 0 73.8 24.6 35.9 68 12 1115.3 BAO CAO KfiT qua HOAT DONG THANH TOAN QUOC TE HANG THANG, QUY, NAM2011 GIAO D|CH 1.UCXUAT 1.1 t/bAouc xuAt 12 T/TOANUC XUAT 1.3 CHIETKHAu 1.4 KHAC UC NHAP KHAU 2.1 MOILCNHAP 2.2 T/TOAN L/C NHAP Cl NHAN H/PH|EU T/CHAM 2.4 P/HANH BLNH 2.5 SUADiI NHCT THU N/KHAU NHO1 THU XKHAU chuyEn tiEn DI 2.1 MAU DICH 2.2 PHI MD|CH chuyEn tiEn dEn 3.1 MAU D|CH 3.2 KJ HOI 3.3 mucdIchkhAc tOng cong sOmOn T1 T2 t3 t4 ts t6 t7 18 t9 UK m6n 10 11 t12 2 28 10 17 32 41 37 1 35 5 1 1 0 1 1 7 12 10 13 3 12 3 11 3 182 108 182 210 206 254 310 333 215 298 329 316 234 135 231 264 268 320 355 364 238 343 345 332 13 220 0 19 27 0 0 81 51 73 2943 3429 ■ DOANH SO (1.000USD| T1 T T3 T4 uk£d/s t5 t6 t9 t8 t7 1950 1300 2272 2658 69.8 1281.8 627.7 713.8 1827 2451 2072 225 10 34 3800 236 354 253.4 3261 11 H2 0 64 228.7 461.3 143.5 502.6 1085 669 152 900 313.8 645 592 554.1 310 461.3 226.2 596 989.6 594 847.3 21.3 97.2 1555 0 172 123.4 60.9 549.5 87.3 60.7 395 5.4 39.7 27.1 14.6 23.8 18.7 152 72 198 135 63.3 8.3 23.2 125 36.6 33 34.6 1458.7 921 231.7 102.9 23.6 339 2764 2250 593 203.9 34 64.8 743.5 394 831 914 762.7 965 1502 1473.8 851 1284 1510 1263 230.2 6578.2 2887.9 3317 6529 7245 5001 6209 56512 6322 5737.4 3321 1857.9 TENPHnn™ T1 - T2 T3 78 52 53 12319.8 13359.7 0 5464.2 6252 0 172 0 1986.7 3.2 13.8 300.4 0.4 2.2 8157.7 6.2 1.3 3.7 12494 2.9 3.5 71 605065 93.5 62 78.8 uEtiEn ■ -4 106 t6 17 t8 t9 10 11 ti2 107 95 51 73 43.2 73.6 508 5.8 1.2 4.7 1.8 20 1.1 9.9 4.9 8.5 0.1 7.3 06 8.6 0 8.9 118 14 ta 122.7 8.1 16 3.6 6.8 17 2.4 2.1 0 0 9.2 12.2 14.3 3.5 1.4 175 77.6 85.6 62.1 89.4 81.6 13.9 PHI 786 0 o 0 0 0 o 0 92.8 19 12 103 9.4 1024.1 bAo cAo k£t quA hoat d