BỘ TƯ PHÁP

BỘ TƯ PHÁP BỘ TƯ PHÁP ĐỀ CƯƠNG GIỚI THIỆU NGHỊ ĐỊNH SỐ 19/2019/NĐ CP NGÀY 19/2/2019 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG Ngày 19/2/2019, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 19/2019/NĐ CP về hụi, họ,[.]

BỘ TƯ PHÁP ĐỀ CƯƠNG GIỚI THIỆU NGHỊ ĐỊNH SỐ 19/2019/NĐ-CP NGÀY 19/2/2019 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HỤI, HỌ, BIÊU, PHƯỜNG Ngày 19/2/2019, Chính phủ ban hành Nghị định số 19/2019/NĐ-CP hụi, họ, biêu, phường1 (sau gọi Nghị định), Nghị định có hiệu lực từ ngày 05 tháng năm 2019 Sau số nội dung Nghị định A SỰ CẦN THIẾT, MỤC TIÊU, QUAN ĐIỂM CHỈ ĐẠO XÂY DỰNG VÀ BỐ CỤC CỦA NGHỊ ĐỊNH SỐ 19/2019/NĐ-CP I SỰ CẦN THIẾT BAN HÀNH NGHỊ ĐỊNH SỐ 19/2019/NĐ-CP Trước thời điểm Nghị định số 19/2019/NĐ-CP ban hành, quan hệ hụi, họ, biêu phường (sau gọi chung họ) điều chỉnh Bộ luật Dân (BLDS) năm 2005, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ họ, hụi, biêu, phường (sau gọi Nghị định số 144/2006/NĐ-CP) số văn quy phạm pháp luật có liên quan Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ban hành sở quy định Điều 479 Bộ luật Dân (BLDS) năm 2005 với quy định ghi nhận tập quán tốt đẹp, tương thân tương đời sống nhân dân Trải qua 12 năm thi hành, Nghị định góp phần xây dựng sở pháp lý bảo đảm thực quyền dân người dân xác lập, thực quan hệ vay tài sản nói chung họ nói riêng Ngồi quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, BLDS năm 2015, quan hệ họ điều chỉnh gián tiếp Bộ luật Hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) Điều 174 tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Điều 175 tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, Điều 201 tội cho vay lãi nặng; văn pháp luật xử lý vi phạm hành chính, như: Nghị định số 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực an ninh, trật tự, an tồn xã hội; phịng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy chữa cháy; phịng, chống bạo lực gia đình2… Trong cơng tác xét xử ngành Tòa án nhân dân, Tòa án nhân dân tối cao không ban hành văn quy phạm pháp luật hướng dẫn họ có Công văn số 40/KHXX ngày 06/04/2007 hướng dẫn thụ lý giải tranh chấp họ, hụi, biêu, phường Về bản, văn pháp luật điều chỉnh họ đáp ứng yêu cầu thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 Chính phủ hụi, họ, biêu, phường Nghị định quy định xử phạt hành vi cho vay tiền có cầm cố tài sản, lãi suất cho vay vượt 150% lãi suất Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố thời điểm cho vay sở pháp lý để giải quan hệ liên quan; góp phần tạo hành lang pháp lý an toàn cho người dân giao dịch họ; tôn trọng, phát huy giá trị văn hóa, tập quán tốt đẹp tương thân, tương trợ lẫn huy động vốn, phục vụ sản xuất đời sống người dân; góp phần hạn chế tình trạng cho vay lãi nặng đẩy lùi tệ nạn xã hội khác liên quan Tuy nhiên, bối cảnh BLDS năm 2015 có hiệu lực từ ngày 01/01/2017 với nhiều quy định địa vị pháp lý chủ thể; việc xác lập, thực hiện, bảo vệ quyền dân sự; giao dịch dân sự; đại diện; nghĩa vụ hợp đồng; lãi suất hợp đồng vay, chế định hợp đồng vay tài sản sửa đổi, bổ sung đặt yêu cầu xây dựng văn thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Bên cạnh đó, với phát triển kinh tế - xã hội, nhu cầu cho vay, vay phương thức họ ngày đa dạng, phức tạp Một số nơi, việc chơi họ phát triển với quy mơ lớn, có tính chất phức tạp bị biến tướng thành lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, cho vay lãi nặng, huy động vốn trái pháp luật3; việc điều chỉnh quan hệ khơng cịn đơn quy định pháp luật dân mà đòi hỏi phải áp dụng quy định pháp luật quản lý trật tự xã hội, xử lý vi phạm hành chính, hình để giải Nhiều trường hợp chủ họ tổ chức lúc nhiều dây họ, đông thành viên, giá trị lớn, không quản lý dây họ dẫn đến khả tốn khơng chịu chi trả cho thành viên dẫn đến số vụ việc vỡ họ gây hậu nghiêm trọng cho cá nhân, tổ chức Tình trạng xuất phát từ nhiều nguyên nhân khác nhau, như: (1) công tác tuyên truyền, phổ biến quy định pháp luật họ (cũng pháp luật hình sự, hành liên quan) cịn chưa hiệu quả; (2) nội dung Nghị định số 144/2006/NĐCP bộc lộ hạn chế, bất cập định, quy định người tham gia họ, hình thức thỏa thuận họ, sổ họ, chế tự kiểm soát người tham gia họ, lãi suất họ… dẫn đến quan có thẩm quyền khó khăn cơng tác thi hành pháp luật; (3) cơng tác quản lý, nắm bắt tình hình xã hội địa phương bất cập; (4) hiểu biết, ý thức tự bảo vệ quyền lợi người tham gia quan hệ họ cịn hạn chế; (5) mơ hình tài vi mơ chưa phát triển, chưa tiếp cận cách rộng rãi đến người dân Trên thực tế, tồn nhiều mối quan hệ gọi chơi họ, tham gia họ chất quan hệ họ tập quán nhân dân, chẳng hạn cá nhân tự làm chủ họ huy động nhiều người góp họ người khơng biết dây họ có tồn thực hay khơng, có thành viên tham gia mà chủ họ định toàn phần họ phải đóng, lãi suất, kỳ lĩnh họ người tham gia; cá nhân làm chủ họ cho cá nhân khác vay với lãi suất cao thu tiền hàng ngày, hàng tuần hình thức góp họ, thực tế không tồn dây họ Do đó, việc xây dựng Nghị định thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cần thiết nhằm thực nhiệm vụ Chính phủ việc ban hành biện pháp cụ thể để tổ chức thi hành BLDS năm 20154, hoàn thiện quy định pháp luật điều chỉnh quan hệ họ khắc phục phức tạp thực tiễn quan hệ họ đời sống xã hội Trên sở nhiệm vụ phủ giao, Bộ Tư pháp tiến hành triển khai xây dựng dự thảo Nghị định hụi, họ, biêu, phường (thay Nghị định số 144/2006/NĐ-CP)5 Ngày 19/2/2019, Nghị định thức Chính phủ ban hành có hiệu lực từ ngày 05/4/2019 II MỤC ĐÍCH, QUAN ĐIỂM CHỈ ĐẠO XÂY DỰNG NGHỊ ĐỊNH Mục đích Việc xây dựng Nghị định hướng đến mục đích sau đây: - Khắc phục vướng mắc, bất cập phát sinh từ thực tiễn thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP; - Cụ thể hóa quy định BLDS năm 2015 chủ thể, giao dịch vay tài sản nói chung quy định họ Điều 471 nói riêng nhằm tạo đồng bộ, thống với hệ thống pháp luật; - Tạo khung pháp lý chặt chẽ, nguyên tắc pháp luật dân nhằm phát huy tính tích cực họ việc thể tính nhân văn, phù hợp với phong tục tập quán tốt đẹp; đồng thời ngăn ngừa tiêu cực, lợi dụng phát sinh thời gian qua Quan điểm đạo Nghị định xây dựng dựa quan điểm đạo sau đây: - Xây dựng quy định mang tính định hướng hành vi chủ thể, đồng thời tôn trọng tự cam kết thỏa thuận, nâng cao ý thức tự bảo vệ quyền, kiểm soát người tham gia quan hệ họ; - Xây dựng quy định Nghị định sở cụ thể hóa sách phương án đề nghị xây dựng Nghị định Chính phủ thơng qua Nghị số 131/NQ-CP ngày 06/12/2017, đồng thời kế thừa quy định phù hợp Nghị định số 144/2006/NĐ-CP Nhiệm vụ ban hành Nghị định biện pháp cụ thể để tổ chức thi hành luật Chính phủ ghi nhận khoản Điều 19 Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015 Nghị định xây dựng theo quy trình hai bước theo quy định Luật Ban hành văn quy phạm pháp luật năm 2015 gồm: Bước 1: Đề xuất xây dựng Nghị định, kết bước đề xuất xây dựng Nghị định thông qua với sách chấp thuận Nghị số 131/NQ-CP ngày 06/12/2017 Chính phủ: (i) Xây dựng khung pháp lý thích hợp để quản lý, giám sát họ (ii) hoàn thiện quy định lãi suất giao dịch họ đảm bảo tính tương thích với quy định BLDS năm 2015 đồng thời đảm bảo phù hợp với đặc thù giao dịch này; Bước 2: xây dựng dự thảo Nghị định với quy định cụ thể III BỐ CỤC Nghị định gồm 28 điều, chia thành chương, cụ thể: Chương I Quy định chung (14 điều, từ Điều đến Điều 14) Chương II Quyền nghĩa vụ thành viên, chủ họ (4 điều, từ Điều 15 đến Điều 18) Chương III Thứ tự lĩnh họ lãi suất (4 điều, từ Điều 19 đến Điều 22) Chương IV Trách nhiệm pháp lý chủ họ thành viên (3 điều, từ Điều 23 đến Điều 25) Chương V Điều khoản thi hành (3 điều, từ Điều 26 đến Điều 28) So với Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP điều khoản cấu có thay đổi tập trung điều khoản quyền nghĩa vụ thành viên, chủ họ loại họ khơng có lãi, họ có lãi, họ hưởng hoa hồng thành chương (Chương II) đảm bảo để quy định không bị trùng lặp Nghị định có số điều khoản quy định gia nhập, rút khỏi, chấm dứt dây họ; quy định lãi suất; quy định trách nhiệm thông báo dây họ cho UBND cấp xã xử lý thông tin dây họ của… B NỘI DUNG CƠ BẢN CỦA NGHỊ ĐỊNH Nghị định xây dựng dựa sách Chính phủ thông qua Mục Nghị số 131/NQ-CP sách thể xuyên suốt nội dung Nghị định, theo đó, Nghị định thiết lập chế để quan hệ họ thực nhằm mục đích tương trợ nhân dân; định hướng hành vi để bên tham gia họ tự kiểm soát lẫn nhau, tăng cường ý thức tự bảo vệ quyền dân sự; bảo đảm quyền lợi ích đáng bên tham gia họ Bên cạnh đó, Nghị định cịn có quy định có tính can thiệp mức độ định Nhà nước quy định điều kiện làm chủ họ, điều kiện làm thành viên, hình thức thỏa thuận họ, việc thông báo dây họ cho Ủy ban nhân dân (UBND) cấp xã để đảm bảo quan hệ họ lành mạnh, tránh lạm dụng, biến tướng Đồng thời, Nghị định có quy định lãi suất giao dịch họ để đảm bảo tính tương thích với quy định BLDS năm 2015, đảm bảo phù hợp với đặc thù giao dịch Nghị định để điều chỉnh tập quán phổ biến đời sống xã hội Việt Nam tập quán nhiều người vay người người vay nhiều người diễn qua kỳ họ nhằm hỗ trợ lẫn thành viên, tạo lập cho thành viên có nguồn vốn để sản xuất, phục vụ nhu cầu sống trả dần cho qua kỳ họ Bởi vậy, quy định ghi nhận quan hệ mang tính đặc thù tập qn này, Nghị định có quy định đảm bảo an toàn, lành mạnh cho bên quan hệ Chương I - Quy định chung (từ Điều đến Điều 13) Chương I Nghị định quy định vấn đề chung gồm phạm vi điều chỉnh, đối tượng điều chỉnh, nguyên tắc tổ chức họ, khái niệm bản, loại họ6; điều kiện tham gia họ chủ họ thành viên; hình thức nội dung thỏa thuận họ; việc gia nhập, rút khỏi, chấm dứt dây họ; sổ họ, giấy biên nhận; thông báo việc tổ chức dây họ So với chương khác Nghị định, Chương I có điều khoản nhiều cả, quy định nhiều nội dung quan trọng, xuyên suốt điều chỉnh quan hệ họ Về phạm vi điều chỉnh, với tính chất Nghị định ban hành biện pháp cụ thể để tổ chức thi hành BLDS năm 2015, Điều Nghị định khẳng định phạm vi điều chỉnh Nghị định “quy định nguyên tắc tổ chức họ, hụi, biêu, phường (sau gọi tắt họ); điều kiện làm thành viên, chủ họ; gia nhập, rút khỏi họ; văn thỏa thuận họ; thứ tự lĩnh họ, lãi suất; quyền, nghĩa vụ trách nhiệm pháp lý thành viên, chủ họ” Như vậy, Nghị định điều chỉnh quan hệ họ góc độ quan hệ dân sự, không quy định chế tài hành vi biến tướng quan hệ họ chế tài hành chính, hình sự, việc xử lý hành vi thuộc quy định pháp luật xử lý vi phạm hành chính7, hình sự8, theo đó, điều khoản có liên quan Nghị định cụ thể quyền, nghĩa vụ dân chủ họ, thành viên; trách nhiệm dân việc vi phạm nghĩa vụ chủ họ, thành viên quy định mang tính nguyên tắc chung việc xử lý hành vi vi phạm pháp luật hình sự, hành Về nguyên tắc tổ chức họ, Nghị định quy định nguyên tắc9 sau: Thứ nhất, việc tổ chức họ phải tuân thủ nguyên tắc pháp luật dân quy định Điều BLDS (khoản Điều 3) Nguyên tắc quy định dựa chất quan hệ họ xuất phát từ quan hệ pháp luật dân sự, theo đó, việc tổ chức họ nhiều giao dịch vay tài sản xác lập, thực khoảng thời gian định; vậy, trước hết quan hệ họ phải tuân thủ nguyên tắc pháp luật dân quy định Điều BLDS năm 201510 Theo họ gồm có họ có lãi họ khơng có lãi, loại họ cịn có: họ khơng có lãi mà chủ họ khơng hưởng hoa hồng, họ khơng có lãi chủ họ hưởng hoa hồng; họ có lãi mà chủ họ khơng hưởng hoa hồng, họ có lãi chủ họ hưởng hoa hồng Chẳng hạn Nghị định số 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội Chẳng hạn tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, tội cho vay lãi nặng quy định Bộ luật Hình năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) Trước đây, Nghị định số 144/2006/NĐ-CP quy định sách Nhà nước họ Điều 2, nhiên, Nghị định số 19/2019/NĐ-CP khơng quy định sách Nhà nước mà quy định nguyên tắc tổ chức họ 10 “Điều Các nguyên tắc pháp luật dân Thứ hai, việc tổ chức họ thực nhằm mục đích tương trợ lẫn người tham gia quan hệ họ (khoản Điều 3), quy định đảm bảo phù hợp với quy định khoản Điều 471 BLDS năm 2015 11; mặt khác, thể thái độ, quan điểm Nhà nước không thừa nhận việc tổ chức họ nhằm mục đích kinh doanh hay tổ chức họ có tính chất chun nghiệp, tìm kiếm lợi nhuận Thứ ba, không tổ chức họ vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật hành vi vi phạm pháp luật khác (khoản Điều 3); quy định tiền đề quan trọng để hoàn thiện quy định pháp luật xử lý vi phạm hành theo hướng bổ sung hành vi bị xử phạt huy động vốn trái pháp luật, không thực quy định quyền nghĩa vụ quan hệ họ; đồng thời, việc lợi dụng quan hệ họ làm phát sinh biến tướng chịu chế tài nghiêm khắc pháp luật hình Về khái niệm, Điều Nghị định, khái niệm dây họ bổ sung, khái niệm quan trọng quan hệ họ; số khái niệm họ có lãi, họ khơng có lãi, họ hưởng hoa hồng hoàn thiện so với Nghị định 144/2006/NĐ-CP12 Về kỹ thuật, khái niệm chủ họ, thành viên số khái niệm khác tập trung quy định Điều giải thích từ ngữ thay quy định rải rác điều khoản trước Về thành viên chủ họ, Nghị định quy định chung điều kiện làm thành viên dây họ “là người từ đủ mười tám tuổi trở lên không thuộc trường hợp lực hành vi dân sự, hạn chế lực hành vi dân có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định Bộ luật dân sự”, “người từ đủ mười lăm tuổi đến mười tám tuổi có tài sản riêng Mọi cá nhân, pháp nhân bình đẳng, khơng lấy lý để phân biệt đối xử; pháp luật bảo hộ quyền nhân thân tài sản Cá nhân, pháp nhân xác lập, thực hiện, chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân sở tự do, tự nguyện cam kết, thỏa thuận Mọi cam kết, thỏa thuận không vi phạm điều cấm luật, khơng trái đạo đức xã hội có hiệu lực thực bên phải chủ thể khác tôn trọng Cá nhân, pháp nhân phải xác lập, thực hiện, chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân cách thiện chí, trung thực Việc xác lập, thực hiện, chấm dứt quyền, nghĩa vụ dân khơng xâm phạm đến lợi ích quốc gia, dân tộc, lợi ích cơng cộng, quyền lợi ích hợp pháp người khác Cá nhân, pháp nhân phải tự chịu trách nhiệm việc không thực thực không nghĩa vụ dân sự” 11 “2 Việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ nhân dân thực theo quy định pháp luật” 12 Nghị định số 19/2019/NĐ-CP không quy định khái niệm họ đầu thảo chất họ đầu thảo dạng họ có lãi, chủ họ người nhận phần họ kỳ mở họ Nội dung ghi nhận điểm b khoản Điều 17 Nghị định, theo chủ họ họ có lãi có quyền “Lĩnh phần họ kỳ mở họ trả lãi cho thành viên khác trường hợp chủ họ đồng thời thành viên, trừ trường hợp có thỏa thuận khác”, trường hợp họ khơng phải họ đầu thảo bên thực theo “thỏa thuận khác” pháp luật tôn trọng thành viên dây họ, trường hợp sử dụng tài sản riêng bất động sản, động sản phải đăng ký để tham gia dây họ phải người đại diện theo pháp luật đồng ý” (khoản Điều 5), ngồi ra, thành viên cịn phải đáp ứng “điều kiện khác theo thỏa thuận người tham gia dây họ” (khoản Điều 5) Quy định điều kiện thành viên tham gia dây họ nhằm nhằm bảo vệ quyền lợi cho người chưa thành niên, người có hạn chế thể chất, tinh thần quan hệ pháp luật; bên cạnh đó, quy định trường hợp 15-18 tuổi chơi họ liên quan đến bất động sản phải có người đại diện đồng ý nhằm đảm bảo tuân thủ quy định khoản Điều 21 BLDS năm 2015 Về chủ họ, Nghị định kế thừa quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP điều kiện lực cá nhân làm chủ họ, đồng thời bổ sung quy định dây họ nhiều người tổ chức “chủ họ người nửa tổng số thành viên bầu, trừ trường hợp thành viên có thỏa thuận khác” (khoản Điều 6) nhằm bao quát dạng dây họ tổ chức thực tế Về hình thức nội dung thoả thuận dây họ, Nghị định kế thừa quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP hình thức thỏa thuận dây họ, theo “thoả thuận dây họ thể văn Văn thoả thuận dây họ công chứng, chứng thực người tham gia dây họ yêu cầu” bổ sung quy định trường hợp thỏa thuận dây họ sửa đổi, bổ sung văn sửa đổi, bổ sung phải tuân thủ hình thức ban đầu để cụ thể hóa quy định Điều 421 BLDS năm 2015 (Điều 7) Điều Nghị định quy định cụ thể nội dung cần phải có văn thỏa thuận dây họ; hướng dẫn cho bên tham gia quan hệ họ thỏa thuận nội dung cụ thể, chi tiết, chặt chẽ để bảo đảm quyền lợi ích hợp pháp bên Về gia nhập dây họ, rút khỏi dây họ chấm dứt dây họ, Nghị định có điều khoản (Điều đến Điều 11) so với Nghị định số 144/2006/NĐ-CP gia nhập dây họ, rút khỏi dây họ chấm dứt dây họ, nội dung quan trọng tạo hành lang pháp lý điều chỉnh trường hợp có thay đổi thành viên dây họ trường hợp dừng chơi họ, đảm bảo bao quát vấn đề phát sinh trình tổ chức họ Về việc rút khỏi dây họ, tình diễn có thành viên khơng muốn khơng thể tiếp tục tham gia dây họ Để điều chỉnh vấn đề này, Nghị định phân tách trường hợp thành viên lĩnh họ rút khỏi dây họ trường hợp thành viên góp họ mà chưa lĩnh họ quy định cụ thể sau: - Đối với thành viên lĩnh họ, Nghị định quy định họ rút khỏi dây họ phải góp phần họ chưa góp giao cho chủ họ thành viên giữ sổ họ trường hợp khơng có chủ họ (khoản Điều 10), theo đó, chủ họ thành viên giữ sổ họ có trách nhiệm tiếp tục đóng phần họ cho thành viên rút khỏi dây họ kỳ mở họ; - Đối với thành viên góp họ chưa lĩnh họ người tham gia thỏa thuận để thành viên nhận lại phần họ mình, trường hợp khơng có thỏa thuận thành viên rút khỏi dây họ cần đợi đến kết thúc dây họ để nhận lại phần họ góp13; có lý đáng14 nhận lại phần họ góp thời điểm rút khỏi dây họ; thành viên rút khỏi dây họ phải hồn trả phần tiền lãi nhận (nếu có) thực nghĩa vụ khác theo thỏa thuận; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định Bộ luật dân (khoản Điều 10) Trường hợp người tham gia dây họ chết quyền, nghĩa vụ người xác lập quan hệ họ giải theo quy định pháp luật thừa kế Việc tham gia dây họ người thừa kế thực theo thỏa thuận người thừa kế người tham gia họ Về sổ họ, giấy biên nhận: Điều 12 Nghị định quy định sổ họ sở kế thừa quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, đồng thời hoàn thiện quy định mang tính hướng dẫn để bên đưa vào nội dung sổ họ đảm bảo ghi nhận giao dịch diễn quan hệ họ; việc lập giữ sổ họ thành viên thỏa thuận trường hợp khơng có thỏa thuận chủ họ lập giữ - quy định nhằm đảm bảo tính chất pháp luật dân tôn trọng tối đa thỏa thuận bên, đồng thời bổ sung số quy định để đảm bảo tính chặt chẽ, rõ ràng quan hệ bên, làm để giải tranh chấp… Đặc biệt, Nghị định bổ sung quy định giấy biên nhận Điều 13 nhằm đảm bảo tính chặt chẽ, tự bảo vệ bên quan hệ họ15, theo “khi góp họ, lĩnh họ, nhận lãi, trả lãi thực giao dịch khác có liên quan thành viên có quyền u cầu chủ họ người lập giữ sổ họ cấp giấy biên nhận việc đó” Về thơng báo việc tổ chức dây họ, Điều 14, khoản Điều 18 Nghị định quy định nghĩa vụ chủ họ việc thông báo việc tổ chức dây họ cho UBND cấp xã nơi chủ họ cư trú 16 việc tổ chức dây họ thuộc 13 Về nguyên tắc, bên tham gia dây họ phải tôn trọng cam kết, thỏa thuận mình; vậy, việc rút khỏi dây họ nhiều làm ảnh hưởng đến quyền, lợi ích người khác; làm chủ họ thành viên phải tính tốn lại phần họ, số kỳ họ,… Trong trường hợp này, để tránh ảnh hưởng đến ổn định dây họ, Nghị định quy định bên rút khỏi dây họ cần phải đợi đến kết thúc dây họ để tạo điều kiện cho chủ họ thành viên giữ sổ họ tính tốn lại phần họ, thu đủ lại phần họ mà thành viên đóng góp để trả cho họ 14 Ví dụ khơng cịn tài sản, điều kiện để tham gia họ; tình trạng sức khỏe cá nhân, người thân gia đình; 15 Việc thu thập giấy biên nhận trình diễn dây họ giúp bên thiết lập cứ, tài liệu chứng thực cho giao dịch diễn ra, bảo vệ quyền lợi ích trường hợp xảy tranh chấp 16 Được xác định nơi chủ họ thường xuyên sinh sống, trường hợp không xác định nơi thường xuyên sinh sống xác định theo nơi sinh sống trường hợp: tổ chức dây họ có giá trị phần họ kỳ mở họ từ 100 triệu đồng trở lên; tổ chức từ hai dây họ trở lên Nội dung văn thông báo quy định khoản Điều 14 Nghị định Cùng với đó, Nghị định quy định quyền thơng báo thành viên trường hợp chủ họ không thực nghĩa vụ (điểm i khoản Điều 15) trách nhiệm UBND cấp xã việc tiếp nhận, thống kê thông tin họ kịp thời phản ánh dấu hiệu vi phạm pháp luật họ với quan cơng an có thẩm quyền (khoản Điều 28) Quy định nhằm góp phần khắc phục vướng mắc, bất cập trình thi hành Nghị định số 144/2006/NĐ-CP việc quyền cấp chưa nắm bắt tình hình, diễn biến giám sát quan hệ họ; giúp quyền theo dõi tình hình, có biện pháp xử lý kịp thời, hạn chế tình trạng vỡ họ gây trật tự địa phương Chương II - Quyền nghĩa vụ thành viên, chủ họ (Điều 15 đến Điều 18) Chương II Nghị định quy định nội dung quyền nghĩa vụ chủ họ, thành viên theo hướng tập trung thành chương, xếp vị trí điều khoản theo cách quyền trước, nghĩa vụ sau để đảm bảo phù hợp với yêu cầu kỹ thuật ban hành văn quy phạm pháp luật Về nội dung, ngồi việc kế thừa quy định cịn phù hợp Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, Nghị định bổ sung nhiều quy định nhằm đảm bảo minh bạch, rõ ràng quyền, nghĩa vụ tăng cường trách nhiệm, ràng buộc, tự giám sát lẫn bên; tập trung vào quy định nghĩa vụ chủ họ việc làm đầu mối quản lý dây họ, chịu trách nhiệm đóng góp phần họ trường hợp có thành viên chưa khơng góp phần họ Về kỹ thuật, điều khoản quyền, nghĩa vụ thành viên (Điều 15, 16), quyền chủ họ (Điều 17) tách thành khoản tương ứng với loại họ gồm họ có lãi, họ khơng có lãi họ hưởng hoa hồng; riêng điều khoản nghĩa vụ chủ họ (Điều 18) quy định chung cho loại họ Về quyền thành viên, khoản Điều 15 Nghị định quy định thành viên họ khơng có lãi có quyền góp nhiều phần họ kỳ mở họ; lĩnh họ; chuyển giao phần toàn phần họ cho người khác theo quy định BLDS; yêu cầu chủ họ trả phần họ thành viên khơng góp phần họ hạn, trừ trường hợp có thỏa thuận khác; yêu cầu chủ họ thực nghĩa vụ chủ họ quyền khác có liên quan Đặc biệt, Nghị định quy định thành viên có quyền yêu cầu chủ họ người giữ sổ họ cho xem, chụp sổ họ cung cấp thông tin liên quan đến dây họ nhằm tạo điều kiện cho thành viên lưu giữ chứng cứ, tài liệu trình diễn dây họ Thành viên họ có lãi ngồi quyền thành viên dây họ khơng có lãi cịn có quyền đưa mức lãi kỳ mở họ; lĩnh họ trước thành viên khác đưa mức lãi cao kỳ mở họ, trừ trường hợp có thỏa thuận khác; hưởng lãi từ thành viên lĩnh họ (khoản Điều 15) Đối với thành viên họ hưởng hoa hồng, quyền tương ứng với quyền thành viên họ có lãi họ khơng lãi cịn có quyền thỏa thuận mức hưởng hoa hồng chủ họ (khoản Điều 15) Về nghĩa vụ thành viên, Điều 16 quy định thành viên họ khơng có lãi có nghĩa vụ góp phần họ theo thoả thuận; thơng báo nơi cư trú trường hợp có thay đổi cho người tham gia dây họ 17; tiếp tục góp phần họ để thành viên khác lĩnh thành viên cuối lĩnh họ trường hợp lĩnh họ trước thành viên khác nghĩa vụ khác có liên quan Thành viên họ có lãi ngồi nghĩa vụ thành viên dây họ khơng có lãi cịn có nghĩa vụ trả lãi cho thành viên chưa lĩnh họ lĩnh họ Đối với thành viên họ hưởng hoa hồng, nghĩa vụ tương ứng với quyền thành viên họ có lãi họ khơng lãi cịn có nghĩa vụ trả khoản hoa hồng cho chủ họ lĩnh họ theo thỏa thuận Về quyền chủ họ, Điều 17 quy định chủ họ họ khơng có lãi có quyền thu phần họ thành viên; yêu cầu thành viên khơng góp phần họ phải trả phần họ trường hợp chủ họ góp thay cho thành viên quyền khác có liên quan Trong họ có lãi, chủ họ có quyền chủ họ dây họ khơng có lãi quyền lĩnh phần họ kỳ mở họ trả lãi cho thành viên khác trường hợp chủ họ đồng thời thành viên, trừ trường hợp có thỏa thuận khác 18 Đối với chủ họ họ hưởng hoa hồng, quyền tương ứng với quyền chủ họ họ có lãi họ khơng lãi cịn có quyền hưởng hoa hồng từ thành viên lĩnh họ Về nghĩa vụ chủ họ, Điều 18 Nghị định quy định nghĩa vụ mang tính đặc trưng tập quán họ kế thừa quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP nghĩa vụ lập giữ sổ họ giấy tờ liên quan đến họ; thu phần họ thành viên; giao phần họ cho thành viên lĩnh họ; nộp thay phần họ thành viên trường hợp có thoả thuận đến kỳ mở họ mà có thành viên khơng góp phần họ; để thành viên xem, chụp sổ họ cung cấp thông tin liên quan đến dây họ có u cầu;… Nghị định cịn bổ sung số quy định quan trọng nghĩa vụ chủ họ thông báo cho 17 Quy định ghi nhận nhằm cụ thể hóa quy định khoản Điều 40 BLDS năm 2015 trách nhiệm thông báo việc thay đổi nơi cư trú bên quan hệ dân 18 Đây quy định thể tính đặc thù họ đầu thảo; họ họ đầu thảo chủ họ khơng có quyền thuộc trường hợp “có thỏa thuận khác” 10 thành viên nơi cư trú trường hợp có thay đổi 19; thông báo đầy đủ số lượng dây họ, phần họ, kỳ mở họ, số lượng thành viên dây họ mà làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ20; gửi thông báo dây họ trường hợp dây họ thuộc diện phải thơng báo cho quyền sở21 Chương III - Thứ tự lĩnh họ lãi suất (Điều 19 đến Điều 22) Mục Chương III Nghị định quy định xác định thứ tự lĩnh họ kế thừa từ quy định Nghị định số 144/2006/NĐ-CP, bổ sung thêm thứ tự lĩnh họ xác định hình thức biểu quyết, bình chọn để tạo thêm nhiều lựa chọn cho người tham gia Điều 19 Nghị định quy định thứ tự lĩnh họ trường hợp họ khơng có lãi, theo đó, trường hợp người tham gia dây họ khơng có thỏa thuận thứ tự lĩnh họ xác định hình thức bốc thăm; ngồi ra, bên xác định thứ tự lĩnh họ theo hình thức biểu quyết, bình chọn hình thức khác Điều 20 Nghị định quy định thứ tự lĩnh họ họ có lãi, theo đó, thành viên lĩnh họ kỳ mở họ người đưa mức lãi cao nhất, trừ trường hợp có thoả thuận khác; trường hợp kỳ mở họ mà có nhiều thành viên trả mức lãi mức lãi mức lãi cao người bốc thăm để xác định thành viên lĩnh họ Thành viên lĩnh họ không đưa mức lãi kỳ mở họ tiếp theo, nhiên, trường hợp thành viên góp nhiều phần họ kỳ mở họ thành viên có quyền đưa mức lãi có số lần lĩnh họ tương ứng với số phần họ mà thành viên góp họ kỳ mở họ Mục Chương III Nghị định (Điều 21 Điều 22) quy định giới hạn lãi suất họ có lãi; xác định người phải chịu trách nhiệm trả lãi, mức lãi phải gánh chịu trường hợp khơng góp, giao góp, giao phần họ không đầy đủ nhằm đảm bảo thực quy định Điều 357, Điều 466, Điều 468 khoản Điều 471 BLDS năm 2015 Cụ thể: - Về giới hạn lãi suất họ có lãi, Điều 21 Nghị định quy định “lãi suất họ có lãi thành viên dây họ thỏa thuận thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ không vượt 20%/năm tổng giá trị phần họ phải góp trừ giá trị phần họ góp thời gian lại dây họ”, “trường hợp lãi suất theo thỏa thuận 19 Quy định ghi nhận nhằm cụ thể hóa quy định khoản Điều 40 BLDS năm 2015 trách nhiệm thông báo việc thay đổi nơi cư trú bên quan hệ dân 20 Quy định bổ sung nhằm tạo chế cơng khai minh bạch dây họ, theo chủ họ phải thông tin đầy đủ cho người muốn chơi họ tổng số thành viên, số dây họ mà làm chủ, quy mơ dây họ,… để từ thơng tin đó, người muốn chơi họ có lựa chọn đắn cho định có nên tham gia hay khơng 21 Dây họ có giá trị phần họ kỳ mở họ từ 100 triệu đồng trở lên chủ họ tổ chức từ hai dây họ trở lên 11 thành viên đưa để lĩnh họ kỳ mở họ vượt lãi suất giới hạn mức lãi suất vượt q khơng có hiệu lực” Quy định cụ thể hóa quy định khoản Điều 468 BLDS năm 2015, xác định chuẩn mực quan hệ họ, hạn chế việc chơi họ vay nặng lãi; trường hợp thỏa thuận bên vi phạm lãi suất giới hạn khơng phải để tuyên bố quan hệ họ vô hiệu mà để xác định vô hiệu mức lãi suất vượt 20%/năm Quy định cách tính lãi suất Điều 21 Nghị định thể đặc thù quan hệ họ, giải lúng túng thực tiễn xét xử tranh chấp họ ngành Tòa án nhân dân việc xác định lãi suất lĩnh họ vượt hay tuân thủ pháp luật Thực tế áp dụng Nghị định số 144/2006/NĐ-CP cho thấy quan có thẩm quyền gặp khó khăn việc xác định xác định thời điểm để tính lãi, khoảng thời gian tính lãi số tiền phải chịu lãi Quy định Điều 21 tiếp cận theo cách thành viên từ thời điểm bắt đầu dây họ đến thời điểm lĩnh họ người cho vay, thời điểm lĩnh họ đến kết thúc dây họ người vay, vậy, số tiền vay tổng số phần họ phải góp thành viên trừ số phần góp, thời gian vay tính từ thời điểm thành viên lĩnh họ đến kết thúc dây họ; giới hạn lãi suất tính sở xác định số tiền vay, thời gian vay - Về lãi suất trường hợp chậm góp, chậm giao phần họ, Điều 22 Nghị định quy định “trường hợp đến kỳ mở họ mà chủ họ không giao giao không đầy đủ phần họ cho thành viên lĩnh họ, thành viên chưa lĩnh họ khơng góp phần họ góp phần họ khơng đầy đủ phải trả lãi số tiền chậm trả tương ứng với thời gian chậm trả” quy định giới hạn lãi suất tương ứng với tình cụ thể Chương IV - Trách nhiệm pháp lý chủ họ thành viên (Điều 23 đến Điều 25) Chương IV Nghị định quy định trách nhiệm dân người tham gia họ theo hướng quy định rõ trách nhiệm pháp lý người tham gia họ vi phạm thỏa thuận Về trách nhiệm chủ họ không giao giao không đầy đủ phần họ cho thành viên lĩnh họ, Điều 23 Nghị định quy định chủ họ việc phải thực nghĩa vụ phải trả lãi số tiền chậm giao cho thành viên lĩnh họ, chịu phạt vi phạm trường hợp người tham gia dây họ có thỏa thuận phạt vi phạm, bồi thường thiệt hại (nếu có) Về trách nhiệm thành viên khơng góp phần họ, Điều 24 Nghị định quy định trường hợp đến kỳ mở họ mà có thành viên khơng góp phần họ 12 góp phần họ khơng đầy đủ thành viên có trách nhiệm hồn trả số tiền mà chủ họ góp thay cho thành viên, trả lãi số tiền chậm góp họ, chịu phạt vi phạm trường hợp người tham gia dây họ có thỏa thuận phạt vi phạm, bồi thường thiệt hại (nếu có) Ngồi ra, khoản Điều 25 Nghị định quy định chung phương thức giải tranh chấp để bên lựa chọn có tranh chấp phát sinh, theo đó, “trong trường hợp có tranh chấp họ phát sinh từ họ tranh chấp giải thương lượng, hồ giải u cầu Tịa án giải theo quy định pháp luật” Bên cạnh đó, khoản Điều 25 Nghị định quy định chủ họ, thành viên, cá nhân, tổ chức liên quan có quyền đề nghị quan có thẩm quyền xử lý vi phạm hành truy cứu trách nhiệm hình người có hành vi cho vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, huy động vốn trái pháp luật hành vi vi phạm pháp luật khác tham gia quan hệ họ Việc ghi nhận loại trách nhiệm pháp lý có ý nghĩa giúp cá nhân tham gia quan hệ họ lựa chọn ứng xử phù hợp, răn đe hành vi vi phạm pháp luật Chương V - Điều khoản thi hành (Điều 26 đến Điều 28) Chương V Nghị định điều khoản thi hành, theo đó, điều khoản chuyển tiếp Nghị định điều khoản bổ sung nhằm hướng dẫn việc áp dụng pháp luật quan hệ phát sinh trước thời điểm Nghị định có hiệu lực Nghị định dành điều khoản quy định trách nhiệm thi hành Bộ Tư pháp, Bộ Công an, UBND cấp trách nhiệm chung Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch UBND cấp cá nhân, tổ chức có liên quan Ủy ban nhân dân cấp tỉnh, cấp huyện cấp xã có trách nhiệm tổng hợp tình hình, diễn biến quan hệ họ địa phương có yêu cầu quan nhà nước có thẩm quyền; tuyên truyền, phổ biến Nghị định quy định pháp luật có liên quan Ủy ban nhân dân cấp xã có trách nhiệm tiếp nhận, thống kê thông tin họ mà chủ họ cư trú địa phương dây họ có giá trị phần họ kỳ mở họ từ 100 triệu đồng trở lên chủ họ tổ chức từ hai dây họ trở lên Đồng thời, Ủy ban nhân dân cấp xã có trách nhiệm kịp thời phản ánh dấu hiệu vi phạm pháp luật họ với quan cơng an có thẩm quyền Trong trường hợp nêu trên, sở thông báo văn chủ họ 22 thông tin 22 Trong trường hợp chủ họ không thơng báo thành viên dây họ có quyền thông báo cho UNND cấp xã dây họ 13 dây họ, UBND cấp xã thống kê nội dung sau: (1) Họ, tên, số chứng minh nhân dân số cước công dân số hộ chiếu, ngày, tháng, năm sinh, nơi cư trú chủ họ; (2) Thời gian bắt đầu kết thúc dây họ; (3) Tổng giá trị phần họ kỳ mở họ; (4) Tổng số thành viên Trường hợp chủ họ thành viên thông báo thay đổi thông tin dây họ UBND cấp xã sửa đổi thơng tin theo thơng báo - 14 ... việc áp dụng pháp luật quan hệ phát sinh trước thời điểm Nghị định có hiệu lực Nghị định dành điều khoản quy định trách nhiệm thi hành Bộ Tư pháp, Bộ Công an, UBND cấp trách nhiệm chung Bộ trưởng,... biện pháp cụ thể để tổ chức thi hành BLDS năm 20154, hoàn thiện quy định pháp luật điều chỉnh quan hệ họ khắc phục phức tạp thực tiễn quan hệ họ đời sống xã hội Trên sở nhiệm vụ phủ giao, Bộ Tư pháp. .. sản nói chung quy định họ Điều 471 nói riêng nhằm tạo đồng bộ, thống với hệ thống pháp luật; - Tạo khung pháp lý chặt chẽ, nguyên tắc pháp luật dân nhằm phát huy tính tích cực họ việc thể tính