Luận văn thạc sĩ UEH hiện tượng đô la hóa ở việt nam thực trạng và giải pháp

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM K - LÊ THỊ MAI HƯƠNG HIỆN TƯỢNG ĐƠ LA HĨA Ở VIỆT NAM THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP Chuyên ngành: Kinh tế Tài – Ngân hàng Mã số: 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN: PGS.TS.PHAN THỊ BÍCH NGUYỆT THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH – 2009 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương 1: TỔNG QUAN VỀ ĐƠ LA HĨA 1.1 Những khái niệm chung đô la hóa 1.1.1 Khái niệm 1.1.2 Nguồn gốc la hóa 1.1.3 Phân loại đô la hóa 1.1.3.1 Dựa vào tính hợp pháp: la hóa thể ba cấp độ 1.1.3.1.1 Đơ la hóa khơng thức (unofficial dollarization) 1.1.3.1.2 Đô la hóa bán thức 1.1.3.1.3 Đơ la hóa thức (official dollarization) 1.1.3.2 Dựa vào quy mô sử dụng đồng ngoại tệ kinh tế 1.1.3.2.1 Đơ la hóa tồn phần 1.1.3.2.2 Đô la hóa phần 1.1.3.3 Dựa vào chức tiền tệ 1.1.3.3.1 Đơ la hóa thay tài sản 1.1.3.3.2 Đơ la hóa thay toán 10 1.1.4 Các tiêu thức đo lường mức độ đô la hóa kinh tế 10 1.2 Tính hai mặt la hóa 12 1.2.1 Tác động tích cực 12 1.2.2 Những tác động tiêu cực 13 1.2.3 Đơ la hóa kinh tế 16 1.3 Nguyên nhân dẫn đến kinh tế bị la hóa 19 1.3.1 Nguyên nhân khách quan 19 1.3.2 Nguyên nhân chủ quan 20 1.4 Bài học kinh nghiệm, kiểm sốt la hố số nước giới 21 1.4.1 Thực trạng kiểm sốt la hóa số n ước giới 21 1.4.2 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam 26 1.5 Kết luận chương 28 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG ĐƠ LA HĨA Ở VIỆT NAM 29 2.1 Thực trạng kinh tế Việt Nam 29 2.2 Thực trạng la hóa Việt Nam 31 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 2.2.1 Thực trạng cung - cầu ngoại tệ 31 2.2.2 Thực trạng chế điều hành sách tỷ giá Việt Nam 34 2.2.3 Thực trạng quản l ngoại hối nước ta 40 2.2.4 Thực trạng la hố Việt Nam 41 2.2.4.1 Xu hướng la hóa Việt Nam bối cảnh hội nhập 41 2.2.4.2 Thực trạng đô la hóa Việt Nam 44 2.2.5 Kết điều tra nghiên cứu thực tế 52 2.2.5.1 Tình hình sử dụng, giao dịch la 54 2.2.5.2 Biểu la hóa Việt Nam 55 2.2.5.3 Phân tích nhân tố tác động đến la hóa 59 2.2.6 Tác động tình trạng la hóa Việt Nam 68 2.2.6.1 Tác động tích cực 68 2.2.6.2 Tác động tiêu cực 69 2.2.7 Những ngun nhân làm tăng tình trạng la hóa nước ta 71 2.2.7.1 Xu hội nhập kinh tế quốc tế 71 2.2.7.2 Hoạt động ngân hàng thương mại 73 2.2.7.3 Lạm phát 73 2.2.7.4 Các nguyên nhân khác 73 2.3 Thực trạng kiểm sốt tượng la hóa phủ 74 2.3.1 Ban hành pháp lệnh ngoại hối 74 2.3.2 Đề án nâng cao tính chuyển đổi đồng Việt Nam 76 2.3.3 Nghị định phòng chống rửa tiền 78 2.3.4 Chỉ thị 20/2007/CT-TTg việc thực chi trả lương qua tài khoản cho đối tượng hưởng lương từ ngân sách 79 2.4 Kết luận chương 81 Chương 3: NHỮNG GIẢI GIÁP NHẰM KIỂM SỐT ĐƠ LA HĨA Ở NƯỚC TA 83 3.1 Quan điểm Chính phủ 83 3.2 Giải pháp kiểm sốt tượng la hóa 84 3.2.1 Sử dụng công cụ ba bất khả thi 84 3.2.2 Nâng cao tính chuyển đổi Việt Nam đồng 87 3.2.3 Các giải pháp hỗ trợ 95 Kết luận chung 95 PHỤ LỤC 97 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Đơ la hóa tượng kinh tế - xã hội diễn nước ta mà nhiều nước phát triển giới Riêng nước ta, la hóa phát sinh t kinh tế chuyển đổi từ chế kế hoạch hóa tập trung, bao cấp sang chế thị trường định hướng XHCN Vấn đề đề cập đến nhiều phương tiện thông tin đại chúng Nhiều thảo luận đôla hóa tổ chức, ý kiến phản bác nhiều, ý kiến ủng hộ “trung dung” không Cho đến nay, vấn đề tồn ảnh hưởng sâu rộng Trong xu hòa nhập kinh tế giới, Việt Nam trở th ành thành viên thức thứ 150 tổ chức thương mại giới (WTO), kinh tế Việt Nam hội nhập với kinh tế quốc tế với tốc độ nhanh hơn, mức độ lớn Song vấn đề lớn mà phải đối mặt, cách xử lý nguồn vốn ngoại tệ từ nước chuyển vào Việt Nam với khối lượng lớn ạt, đồng thời tượng kinh tế Việt Nam sử dụng rộng rãi đồng đô la giao dịch, buôn bán bắt đầu ý từ năm 1988 ngân hàng phép nhận tiền gửi la Đến năm 1992 tình trạng la hóa tăng mạnh với 41% lượng tiền gửi vào ngân hàng đô la Nước ta giai đoạn chuyển đổi kinh tế, thân đồng nội tệ có nhiều biến động giá trị khó tránh khỏi tượng la hóa nguy khủng hoảng tài Do đó, tượng la hóa ảnh hưởng khơng nhỏ đến tình hình kinh tế quốc gia có xu hướng gia tăng Trước thực trạng đó, việc tiến hành nghiên cứu đề tài “ Đơ la hóa Việt Nam – thực trạng giải pháp” với mục đích nhằm đánh giá thực trạng la hóa tác động đến kinh tế, để từ đ ưa biện pháp kiến nghị góp phần kiểm sốt tình trạng la hóa, ổn định phát triển kinh t ế LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Mục tiêu nghiên cứu Đề tài chuyển tải nội dung sau: Hệ thống lý luận tượng la hóa Đánh giá thực trạng tác động la hóa Việt Nam Phân tích nhân tố tác động đến la hóa Kiến nghị giải pháp nhằm khắc phục tình trạng la hóa nước ta Phạm vi nghiên cứu Phạm vi không gian: đề tài nghiên cứu phạm vi quốc gia Việt Nam Phạm vi thời gian: phạm vi đề tài này, giới hạn phạm vi nghiên cứu từ giai đoạn kinh tế sau cải cách ( 1986) đến (năm 2008) Phương pháp nghiên c ứu Phương pháp chung: phương pháp vật biện chứng, vật lịch sử Phương pháp nghiên cứu: mơ hình hóa, thống kê, so sánh, phân tích tổng hợp…kết hợp với cơng cụ kinh tế lượng nhằm minh họa kết định lượng vấn đề nghiên cứu Phương pháp thu thập xử lý số liệu: Do tính chất đặc thù đề tài (mức độ phân tán đa dạng la hóa tồn lãnh thổ Việt Nam) nên số liệu minh họa luận văn chủ yếu thu thập từ nguồn số liệu thứ cấp, cụ thể nguồn số liệu có từ: Qũy Tiền tệ Quốc tế, Tổng cục Thống Kê, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Cơng Thương, Văn phịng Chính phủ (Website)… nguồn liệu sơ cấp thông qua điều tra mẫu t ình hình sử dụng la ngân hàng, doanh nghiệp cá nhân Số liệu xử lý theo mơ hình SPSS Đóng góp đề tài So với nghiên cứu trước trạng la hóa Việt Nam, đề tài có đóng góp: Đánh giá mức độ ảnh hưởng la hóa LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Phân tích yếu tố tác động đến la hóa thơng qua kết điều tra mẫu Đề xuất số giải pháp kiến nghị góp phần kiểm sốt la hóa nước ta Ý nghĩa lý luận thực tiễn Về mặt lý luận: nguồn cung cấp tài liệu tham khảo cho nh nghiên cứu, giáo viên, sinh viên người quan tâm đến lĩnh vực n ày Về mặt thực tiễn: sở cho cấp lãnh đạo sử dụng sách vĩ mơ điều hành kinh tế mà cụ thể kiểm soát tượng la hóa Kết cấu đề tài Với nội dung trên, đề tài thể chương: Chương 1: Tổng quan đô la hóa Chương 2: Thực trạng la hóa Việt Nam Chương 3: Những giải pháp nhằm kiểm soát tượng la hóa LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Chương 1: TỔNG QUAN VỀ ĐÔ LA HĨA 1.1 Những khái niệm chung la hóa 1.1.1 Khái niệm Đơ la hố hiểu cách thông th ường kinh tế ngoại tệ sử dụng cách rộng r ãi thay cho đồng nội tệ to àn số chức tiền tệ kinh tế bị coi la hố tồn phần Trên giới, la hóa có khái niệm rộng h ơn dân cư nước sử dụng rộng rãi ngoại tệ song song với đồng nội tệ thay đồng nội tệ Đơ la hóa q trình quốc gia loại bỏ phần hay ho àn toàn đồng tiền nội tệ thay vào sử dụng đồng tiền n ước khác có tính ổn định h ơn làm phương tiện toán hợp pháp Việc sử dụng ngoại tệ thay cho đồng tệ để thực phần to àn chức tiền tệ: dự trữ giá trị, ph ương tiện tốn phương tiện lưu thơng Tuy gọi la hóa khơng v ì mà ta nói kinh tế bị la hóa có nghĩa l người cư trú nước sử dụng ngoại tệ l đồng đô la Mỹ mà đồng Euro Châu Âu, đồng Y ên Nhật, đồng Mác Đức….thay cho đồng tệ nước việc dự trữ giá trị, tốn hay tính tốn, định giá hàng hóa Những phân tích cho thấy la hóa vừa tượng cạnh tranh đồng tiền vị vai trị tốn v dự trữ quốc tế, vừa dấu hiệu cho phát triển kinh tế quốc tế, vừa mang tính chất tiền tệ v mang tính lịch sử Vì vậy, để hiểu rõ tượng la hóa cần xem xét th êm hình thái la hóa, biểu hiện, nguyên nhân chất loại la hóa 1.1.2 Nguồn gốc la hóa Đơ la hóa tượng phổ biến xảy nhiều n ước, đặc biệt nước chậm phát triển Song song với chức l àm phương tiện cất trữ giá trị, đồng LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com ngoại tệ cạnh tranh với đồng nội tệ chức l àm phương tiện toán hay làm thước đo giá trị Tình trạng la hóa bao gồm ba chức thuộc tính tiền tệ: Chức làm phương tiện thước đo giá trị Chức làm phương tiện cất trữ Chức làm phương tiện tốn Hiện tượng la hóa bắt nguồn từ c chế tiền tệ giới đại, tiền tệ số quốc gia phát triển đặc biệt l đô la Mỹ sử dụng giao lưu quốc tế làm vai trò “tiền tệ giới” Nói cách khác, la loại tiền mạnh, ổn định, tự chuyển đổi lưu hành khắp giới Nó dần thay vàng thực vai trò tiền tệ giới từ đầu kỷ XX Ngồi đồng la Mỹ số đồng tiền quốc gia khác sử dụng rộng rãi giao dịch bảng Anh, Mác Đức, Yên Nhật, Franc Thụy Sỹ, EURO EU…nhưng vị đồng tiền n ày giao lưu quốc tế khơng lớn, có la Mỹ chiếm tỷ trọng cao (khoảng 70% kim ngạch giao th ương mại giới) người ta thường gọi tượng ngoại tệ hóa “đơ la hóa” Trong điều kiện giới ngày nay, hầu thực thi chế kinh tế thị trường mở cửa, trình quốc tế hóa giao lưu thương mại, đầu tư hợp tác kinh tế ngày tác động trực tiếp vào kinh tế tiền tệ nước nên nước xuất nhu cầu kh ách quan sử dụng đơn vị tiền tệ giới để thực số chức tiền tệ Đơ l hóa có nhu cầu, trở thành thói quen thông lệ nước Mức độ đô la hóa n ước khác phụ thuộc v trình độ phát triển kinh tế, trình độ dân trí tâm lý người dân, trình độ phát triển hệ thống ngân hàng, sách tiền tệ chế quản lý ngoại hối, khả chuyển đổi đồng tiền quốc gia Những yếu tố nói tr ên mức độ thấp quốc gia có mức độ la hóa cao LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 1.1.3 Phân loại la hóa Việc phân loại la giúp cho nh hoạch định sách xác định xác mức độ ngun nhân la hóa: 1.1.3.1 Dựa vào tính hợp pháp: la hóa thể ba cấp độ 1.1.3.1.1 Đơ la hóa khơng th ức (unofficial dollarization) Là trường hợp ngoại tệ sử dụng rộng rãi kinh tế để thực hay hai hay ba chức tiền tệ không quốc gia thức thừa nhận Đơ la hóa khơng th ức bao gồm việc nắm giữ các loại sau: • Các trái phiếu ngoại tệ tài sản phi tiền tệ nước ngồi • Tiền gửi ngoại tệ nước ngồi • Tiền gửi ngoại tệ ngân hàng nư ớc • Trái phiếu hay giấy tờ có giá ngoại tệ cất túi Sự phát triển la hóa khơng th ức thường chia thành ba giai đoạn: Giai đoạn thay tài sản: người cư trú giữ trái phiếu nước tài khoản tiền gửi nước phương tiện cất trữ nhằm tránh việc giảm giá tài sản lạm phát nước hay việc tịch thu tài sản công số quốc gia thực Giai đoạn thay toán: người cư trú giữ lượng lớn tiền gửi ngoại tệ hệ thống ngân hàng nước (nếu phép) tiền mặt ngoại tệ phương tiện cất trữ tốn Khi đó, việc chi tiêu hàng ngày trả tệ với tài sản có giá trị lớn xe cộ, nhà cửa v.v thường chi trả ngoại tệ Giai đoạn cuối q trình la hóa khơng th ức: người dân tính thứ ngoại tệ, giá niêm yết tiền tệ có ý nghĩa tham khảo để tính giá thơng qua tỷ giá LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Gắn liền với diện la hóa khơng th ức quốc gia thị trường ngoại hối phi thức, nơi diễn hoạt động toán, mua bán ngo ại tệ phục vụ cho mục đích bất hợp pháp bn lậu, cất trữ, toán, ngoại tệ bất hợp pháp cá nhân tổ chức nước Hình thức la hóa diễn hầu hết quốc gia phát triển, xuất tượng thực tế người dân chọn ngoại tệ phương tiện dự trữ giá trị tương đối bền vững so với đồng nội tệ Nhà nước chấp nhận thực tế nói có hệ tích cực kinh tế ổn định trước mắt hệ thống tài tiền tệ nước chưa có biện pháp chấm dứt tình trạng mà khơng phải đánh đổi bất ổn tiền tệ lạm phát 1.1.3.1.2 Đơ la hóa bán th ức Là trường hợp đồng ngọai tệ lưu hành hợp pháp với đồng nội tệ chí chiếm ưu khoản tiền gửi ngân hàng đóng vai trị thứ yếu việc trả lương, nộp thuế toán cho giao dịch phục vụ ti dùng hàng ngày Các quốc gia trì hệ thống ngân hàng trung ương để thực sách tiền tệ họ Biểu hiện tượng đơla hóa bán thức l việc dân chúng gửi tiền ngân hàng ngoại tệ cất trữ đô la tiền mặt nh ưng tiếp tục ưa thích nắm giữ tốn đơla lĩnh vực mua bán hàng ngày dân chúng ln muốn đảm bảo an tồn cho tài sản tình trạng hệ thống tiền tệ chưa ổn định, lạm phát dễ xảy với đồng nội tệ Lúc n ày họ cất trữ tài sản nhiều hình thức: chứng khốn nước ngồi tài sản nước ngoài, tiền gửi ngoại tệ nước ngoài, tiền gửi ngoại tệ ngân h àng nước hay ngoại tệ mặt (foreign bank note) Hành động gửi tiền ngoại tệ v ngân hàng dạng đơla hóa kinh tế (đơla hóa tiền gửi ngân h àng nước) LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Cần ban hành văn qui phạm pháp luật việc tra, kiểm soát hành vi vi phạm việc sử dụng đồng ngoại tệ toán trao đ ổi hàng hoá, dịch vụ lãnh thổ Việt Nam Thực công tác tuyên truyền, thông tin đến người dân doanh nghiệp quy định quản lý ngoại hối Khuyến khích dân chúng doanh nghi ệp bán đô la cho hệ thống ngân hàng Chính phủ cần quan tâm đến giải pháp kích thích kinh tế, ngăn chặn giảm dần hoạt động kinh tế ngầm, kiểm sốt chặt chẽ tình trạng bn lậu chống tham nhũng Trong tiến trình hội nhập kinh tế quốc tế, việc hoạch định v thực thi sách quản lý ngoại hối cơng việc khó khăn phải đứng trước lựa chọn : quản lý chặt chẽ hạn chế b ước phát triển kinh tế, cản trở chu chuyển h àng hóa, dịch vụ vốn làm giảm tính tự chủ quyền tự phát triển chủ thể kinh tế bng lỏng gây hậu chủ quyền tiền tệ, đồng nội tệ ổn định, thất thoát ngoại tệ, ổn định tốn ngoại tệ Ngo ài ra, bng lỏng sách quản lý ngoại hối tức l tự vứt bỏ công cụ bảo vệ trước nguy biến động bất thường kinh tế giới Về phía doanh nghiệp: Các doanh nghiệp cần sử dụng cơng cụ ph ịng ngừa phòng ngừa rủi ro để đảm bảo nguồn ngoại tệ ổn định v tránh rủi ro tỷ giá Tránh chạy theo tâm lý đám đông đầu c ơ, găm giữ ngoại tệ Khi có nguồn thu la từ xuất khẩu, bán h àng hóa, trả nợ khách hàng v.v cần bán cho ngân hàng Đối với doanh nghiệp kinh doanh mua bán h àng hóa, đặc biệt mặt hàng nhập khẩu, cần niêm yết tính theo giá Việt Nam đồng 94 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 3.2.3 Các giải pháp hỗ trợ Gia tăng nội lực kinh tế biện pháp cụ thể nh ư: gia tăng tích lũy, tăng đầu tư vào ngành,lĩnh vực trọng điểm, tăng xuất khẩu, tăng lực sản xuất kinh tế nói chung v ngành nói riêng Tăng cường áp dụng khoa học kỹ thuật , công nghệ vào sản xuất Thúc đẩy phát triển môi trường kinh tế vĩ mô, tạo môi tr ường cạnh tranh thực thành phần kinh tế sản xuất, th ương mại, dịch vụ kể lĩnh vực tài chính, ngân hàng Mở rộng dự án đầu t Chính phủ: dầu khí, cầu đ ường, điện lực khuyến khích tham gia đầu t thành phần kinh tế Phát triển công cụ tài cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu, đa dạng hoá danh mục đầu tư nước Thay cho dự kiến phát hành trái phiếu ngoại tệ thị trường quốc tế việc mở rộng phát hành trái phiếu ngoại tệ nước, huy động vốn đô la tron g dân Tổ chức cung cấp thông tin cho c quan thông tin đại chúng sách Nhà nước phục vụ cho việc nâng cao tính chuyển đổi Việt Nam đồng Chỉ đạo, tổ chức tốt công tác thông tin, ên truyền góp phần tạo chuyển biến tốt nhận thức việc thực giải pháp nâng cao tính chuyển đổi Việt Nam đồng v khắc phục tình trạng la hóa Kết luận chung Căn vào mức độ sử dụng đồng đô la để thay chức Việt Nam đồng mức độ la hóa kinh tế n ước ta trầm trọng thực tế không đánh giá xác mức độ la hóa ngồi tỷ lệ FCD/M2, khối lượng ngoại tệ trôi dân cư khơng kiểm sốt dẫn đến việc toán, định giá, kinh doanh ngoại tệ trái phép (Nếu lấy lượng kiều hối chuyển V iệt Nam thời gian qua trừ số ngoại tệ ngân h àng huy động dân cư ước tính số ngoại tệ trơi ngồi thị trường khoảng 1/3 kim ngạch nhập năm 2008 ) Đô la hóa 95 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com tình trạng phổ biến nước phát triển m tình trạng bn lậu chưa kiểm soát, kinh tế thường xuyên thâm hụt cán cân vãng lai, sức mua đồng Việt Nam hạn chế chưa ổn định, hệ thống ngân h àng chưa phát triển mạnh, nghiệp vụ toán qua ngân hàng nhiều tồn tại, kinh tế c ịn trình độ thấp, người dân cịn có thói quen nắm giữ la vàng, khả chuyển đổi đồng Việt Nam thấp, quy định pháp luật ch ưa thực nghiêm minh…Vấn đề tình trạng la hóa nước ta mức cao có xu hướng gia tăng Chúng ta p hải tạm thời chấp nhận, khai thác mặt tích cực, hạn chế tác động bất lợi Do vậy, khắc phục tượng la hóa vấn đề cấp bách góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế bền vững trình hội nhập Đây trình tiến tới mục tiêu sử dụng Việt Nam đồng lãnh thổ Việt Nam Với mở cửa khu vực t ài năm tới tự hoá giao dịch tài khoản vốn, việc đạt mục tiêu kiềm chế đẩy lùi tình trạng la hố gặp nhiều khó khăn Do đó, điều quan trọng l mặt tích cực mang lại lợi ích t ượng la hố thị trường Việt Nam khơng bị xố bỏ, tồn đan xen c chế thị trường mở cửa hội nhập, sử dụng giải pháp bổ sung sách tiền tệ tích cực đất n ước giai đoạn mới, cịn mặt tiêu cực la hố cần phải kiềm chế, đẩy lùi xoá bỏ 96 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com PHỤ LỤC Bảng : Tỷ lệ tăng GDP tỷ lệ lạm phát qua năm Năm 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Tỷ lệ tăng GDP (%) 6,79 6,89 7.08 7,34 7,79 8,44 8,23 8,44 6,23 Tỷ lệ lạm phát (%) - 0,6 0,8 9,5 8,4 6,6 12,6 22 Nguồn : IMF Bảng 2: Nguồn vốn ngoại tệ v Việt Nam qua năm (ĐVT: triệu USD) Năm FDI FPI ODA Kiều hối GDP 2000 1.298 1.361 1.757 31.161 2001 1.300 958 1.820 32.503 2002 1.400 1.020 2.150 35.104 2003 1.450 1.258 2.580 39.612 2004 1.610 1.394 3.800 45.538 2005 1.889 865 1.432 4.560 53.041 2006 2.400 1.313 1.380 5.200 61.001 2007 5600 6.500 1.580 5.500 70.943 2008 8019 7.300 2.200 8.000 90.879 Nguồn: IMF Staff Country Report No 98/30, April 1998; No 03/382, Decembe r 2003; No 07/338, December 2008 97 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com MỤC LỤC MỞ ĐẦU Chương 1: TỔNG QUAN VỀ ĐƠ LA HĨA 1.1 Những khái niệm chung la hóa 1.1.1 Khái niệm 1.1.2 Nguồn gốc la hóa 1.1.3 Phân loại la hóa 1.1.3.1 Dựa vào tính hợp pháp: la hóa thể ba cấp độ 1.1.3.1.1 Đơ la hóa khơng thức (unofficial dollarization) 1.1.3.1.2 Đơ la hóa bán thức 1.1.3.1.3 Đơ la hóa thức (official dollarization) 1.1.3.2 Dựa vào quy mô sử dụng đồng ngoại tệ kinh tế 1.1.3.2.1 Đơ la hóa tồn phần 1.1.3.2.2 Đơ la hóa phần 1.1.3.3 Dựa vào chức tiền tệ 1.1.3.3.1 Đơ la hóa thay tài sản 1.1.3.3.2 Đô la hóa thay tốn 10 1.1.4 Các tiêu thức đo lường mức độ la hóa kinh tế 10 1.2 Tính hai mặt la hóa 12 1.2.1 Tác động tích cực 12 1.2.2 Những tác động tiêu cực 13 1.2.3 Đơ la hóa kinh tế 16 1.3 Nguyên nhân dẫn đến kinh tế bị đô la hóa 19 1.3.1 Nguyên nhân khách quan 19 1.3.2 Nguyên nhân chủ quan 20 1.4 Bài học kinh nghiệm, kiểm sốt la hoá số nước giới 21 1.4.1 Thực trạng kiểm sốt la hóa số n ước giới 21 1.4.2 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam 26 1.5 Kết luận chương 28 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG ĐƠ LA HĨA Ở VIỆT NAM 29 2.1 Thực trạng kinh tế Việt Nam 29 2.2 Thực trạng la hóa Việt Nam 31 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 2.2.1 Thực trạng cung - cầu ngoại tệ 31 2.2.2 Thực trạng chế điều hành sách tỷ giá Việt Nam 34 2.2.3 Thực trạng quản l ngoại hối nước ta 40 2.2.4 Thực trạng đô la hoá Việt Nam 41 2.2.4.1 Xu hướng la hóa Việt Nam bối cảnh hội nhập 41 2.2.4.2 Thực trạng la hóa Việt Nam 44 2.2.5 Kết điều tra nghiên cứu thực tế 52 2.2.5.1 Tình hình sử dụng, giao dịch đô la 54 2.2.5.2 Biểu đô la hóa Việt Nam 55 2.2.5.3 Phân tích nhân tố tác động đến la hóa 59 2.2.6 Tác động tình trạng la hóa Việt Nam 68 2.2.6.1 Tác động tích cực 68 2.2.6.2 Tác động tiêu cực 69 2.2.7 Những nguyên nhân làm tăng tình trạng la hóa nước ta 71 2.2.7.1 Xu hội nhập kinh tế quốc tế 71 2.2.7.2 Hoạt động ngân hàng thương mại 73 2.2.7.3 Lạm phát 73 2.2.7.4 Các nguyên nhân khác 73 2.3 Thực trạng kiểm sốt tượng la hóa phủ 74 2.3.1 Ban hành pháp lệnh ngoại hối 74 2.3.2 Đề án nâng cao tính chuyển đổi đồng Việt Nam 76 2.3.3 Nghị định phòng chống rửa tiền 78 2.3.4 Chỉ thị 20/2007/CT-TTg việc thực chi trả lương qua tài khoản cho đối tượng hưởng lương từ ngân sách 79 2.4 Kết luận chương 81 Chương 3: NHỮNG GIẢI GIÁP NHẰM KIỂM SỐT ĐƠ LA HĨA Ở NƯỚC TA 83 3.1 Quan điểm Chính phủ 83 3.2 Giải pháp kiểm soát tượng la hóa 84 3.2.1 Sử dụng công cụ ba bất khả thi 84 3.2.2 Nâng cao tính chuyển đổi Việt Nam đồng 87 3.2.3 Các giải pháp hỗ trợ 95 Kết luận chung 95 PHỤ LỤC 97 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Bảng 3: Lượng kiều hối lượng khách nước qua năm Lượng kiều hối (tr.USD) Năm 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Lượng khách nước (tr Người) 400 1.715 950 1.500 1200 1.780 1757 2.000 1820 2.176 2150 2.628 2580 2.800 3.800 2.930 4.560 3.410 5.200 3.640 5.500 3.689 8.000 4.210 Nguồn: Ngân hàng nhà nước tổng cục du lịch Bảng : Thang đo SERVQUAL Nhóm 1: Tỷ giá Anh chị thường chọn USD để đầu tư sinh lời: Anh chị kỳ vọng đồng USD tăng giá: Anh chị thường gửi tiết kiệm USD: Tỷ giá USD/VND ngày tăng: Anh chị thường sử dụng đồng USD để tíc h trữ Nhóm 2:Thanh tốn Anh/chị thích sử dụng đồng USD h ơn giao dịch: Hàng hóa ngoại nhập thường định giá USD: Trong thương mại giao dịch, bên thường sử dụng đồng USD để báo giá v tốn Hiện nước ta có nhiều nơi chấp nhận việc chi trả, toán USD 98 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Nhóm 3:Thanh khoản 10 Tính khoản đồng USD cao 11 Việc mua bán hay chuyển đổi USD v VND dễ dàng 12 Khi du học, du lịch anh chị thường mang theo USD toán USD) Nhóm 4: Chính sách 13 Chính sách điều hành tỷ giá ngân h àng nhà nước lỏng lẻo, chưa hợp lý 14 Việc quản lý ngoại tệ nh nước lỏng lẻo 15 Có chênh lệch tỷ giá tỷ giá liên ngân hàng thị trường chợ đen Tỷ lệ la hóa 16 Anh chị thường sử dụng đồng USD giao dịch, toán: 17 Đồng USD đồng tiền hợp đồng giao th ương 18 Đồng USD giữ vai trò ngày quan trọng giao dịch, toán Bảng 2.15 : KMO and Bartlett's Test Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling 767 Adequacy Bartlett's Test of Approx Chi-Square 1744.939 Sphericity Df 105 Sig .000 Pattern Matrix(a) Factor C01 828 028 223 -.033 C02 530 071 022 306 C03 834 001 077 134 C04 884 226 084 -.146 C05 647 -.119 263 154 C06 -.254 898 112 -.052 C07 206 742 -.180 -.023 C08 156 656 049 227 99 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com C09 043 543 296 -.370 C10 095 -.149 053 912 C11 -.041 085 -.192 945 C12 053 -.007 330 693 C13 112 182 763 -.053 C14 345 057 695 -.132 C15 393 -.118 530 -.020 6.135 2.290 1.908 1.157 Phương sai trích 21.635 15.269 12.722 7.717 Cronbach alpha 7357 7295 7440 7263 Eigenvalues Extraction Method: Principal Axis Factoring Rotation Method: Promax with Kaiser Normalization a Rotation converged in iterations Total Variance Explained Initial Eigenvalues Factor Extraction Sums of Squared Loadings Rotation Sums of Squared Loadings(a ) Total 6.135 % of Variance 40.902 Cumulative % 40.902 Total 5.870 % of Variance 39.134 Cumulative % 39.134 Total 5.125 2.290 15.269 56.172 1.969 13.124 52.258 3.406 1.908 12.722 68.894 1.620 10.801 63.059 3.817 1.157 7.717 76.611 807 5.383 68.442 1.863 974 6.495 83.105 557 3.715 86.820 385 2.564 89.384 361 2.408 91.793 332 2.211 94.003 10 247 1.648 95.651 11 204 1.362 97.013 12 155 1.033 98.046 13 129 858 98.905 14 098 651 99.556 15 067 444 100.000 Extraction Method: Principal Axis Factoring a When factors are correlated, sums of squared loadings cannot be added to obtain a total variance 100 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Trường Đại học Kinh tế Tp.Hồ Chí Minh PHIẾU ĐIỀU TRA (Phục vụ công tác nghiên cứu khoa học) Nhằm tìm hiểu thực trạng tượng la hóa nước ta nay, chúng tơi tiến hành điều tra thu thập số liệu thực tế nhu cầu v tình hình sử dụng la đơn vị (doanh nghiệp, cá nhân) Kính mong quý c quan, cá nhân cung cấp thông tin theo bảng câu hỏi Sự trả lời khách quan Quý vị vô cần thiết Chúng công bố số liệu tổng hợp Thông tin doanh nghiệp v cá nhân hồn tồn tơn trọng Chúng tơi xin chân thành cám ơn! Ngày điều tra: /2009 A Thông tin chung: Tên người vấn: Chức vụ doanh nghiệp: Tên doanh nghiệp: Ngày ĐKKD lần đầu: Vốn điều lệ: …………………….(triệu đồng) Ngành nghề kinh doanh doanh nghiệp: Doanh nghiệp xuất nhập Doanh nghiệp sản xuất Thương mại dịch vụ Khác:……………… Doanh thu bình qn cơng ty:……………….…………………/ng ày/tháng/năm Trong đó, doanh thu USD chiếm:………………………………………….% B Nội dung Doanh nghiệp có nhu cầu USD giao dịch, tốn: Thường xun Thỉnh thoảng Khơng - Nếu có, nhu cầu USD bình quân:…………………… USD/(tháng,quý,năm) Hình thức giao dịch USD cụ thể: (thanh tốn, mua h àng hóa, xe cộ….) 101 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com Khi cần USD, ngân hàng cung cấp cho doanh nghiệp: Đủ số lượng Một phần (……%) Khơng Phần thiếu cịn lại cung cấp bởi: Thị trường chợ đen Vay nợ USD Doanh nghiệp khác Khác Nếu ngân hàng cung cấp theo giá niêm yết, doanh nghiệp có phải chịu th êm mức phụ phí: Có Khơng Nếu có, mức (hoặc hình thức thu khác): Nếu thị trường chợ đen cung cấp, doanh nghiệp phải chịu mức ch ênh lệch so với giá niêm yết ngân hàng khoảng (VND/USD) 200 – 300 300 – 400 400 – 500 > 500 (Cụ thể:……… ) Thị trường chợ đen cung cấp USD cho doanh nghiệp th ường là: Nhà xuất Tiệm vàng bạc Trung gian, mô giới Khác Doanh nghiệp thường chọn nhà cung cấp USD: Ngân hàng Doanh nghiệp khác Thị trường chợ đen Khác Lý do: Khi cần USD doanh nghiệp có vay đ ược hệ thống ngân h àng hay khơng? Có Khơng Nếu khơng, lý do: 102 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 10 Nếu không đủ lượng USD, doanh nghiệp thay ngoại tệ đối tác Có Không Nếu không, lý do: 11 Nếu thừa lượng USD, doanh nghiệp chọn h ình thức: Bán cho ngân hàng Gửi vào ngân hàng Bán cho doanh nghiệp khác Hình thức khác Lý do: 12 Doanh nghiệp thường sử dụng USD ngoại tệ khác hoạt động, v ì: Thói quen Đối tác sử dụng USD Dễ tìm nguồn cung cấp Khác 13 Doanh nghiệp cho ý kiến sách tỷ giá hi ện 14 Ý kiến, đề xuất doanh nghiệp sách tỷ giá 103 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com C Xin cho biết mức độ đồng ý anh /chị phát biểu d ưới đây: 1: Hoàn toàn đồng ý 2: Khơng đồng ý 3: Bình thường 4: Đồng ý 5: Hoàn toàn đồng ý Anh chị thường sử dụng đồng USD giao dịch, toán: Anh chị thường chọn USD để đầu tư sinh lời: Anh chị kỳ vọng đồng USD tăng giá: Anh chị thường gửi tiết kiệm USD: 5 Tỷ giá USD/VND ngày tăng: 6.Tính khoản đồng USD cao Anh/chị thích sử dụng đồng USD h ơn giao dịch: Hàng hóa ngoại nhập thường định giá USD: Trong thương mại giao dịch, bên thường sử dụng đồng USD để báo giá v toán 10 Hiện nước ta có nhiều nơi chấp nhận việc chi trả, toán USD 11 Đồng USD đồng tiền hợp đồng giao th ương 12 Việc mua bán hay chuyển đổi USD VND dễ dàng 13 Anh chị thường sử dụng đồng USD để tích trữ 14 Khi du học, du lịch anh chị thường mang theo USD toán USD) 15 Chính sách điều hành tỷ giá ngân hàng nhà nước lỏng lẻo, chưa hợp lý 16 Việc quản lý ngoại tệ nh nước lỏng lẻo 104 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com 17 Có chênh lệch tỷ giá tỷ giá liên ngân hàng thị trường chợ đen 18 Đồng USD giữ vai trò ngày quan trọng giao dịch, toán Người điều tra 105 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com TÀI LIỆU THAM KHẢO 1.World Bank (2008), World Development Indicators Database , revised 17 October 2008 IMF (2008), World Economic Outlook Update , November 6, 2008 WTO (2007), Leading exporters and importers in world merchandise trade Tổng cục Thống kê VN, Số liệu thống kê, 2007-2008 Báo điện tử Vietnamnet, “VN cần tìm động lực phát triển mới”,2/12/2008 Thời báo Kinh tế Sài Gòn (số 10/2008) Kinh tế Việt Nam – thăng trầm đột phá – Phạm Minh Chính + Vương Qn Hồng 106 LUAN VAN CHAT LUONG download : add luanvanchat@agmail.com ... dung sau: Hệ thống lý luận tượng la hóa Đánh giá thực trạng tác động la hóa Việt Nam Phân tích nhân tố tác động đến la hóa Kiến nghị giải pháp nhằm khắc phục tình trạng la hóa nước ta Phạm vi nghiên... : THỰC TRẠNG ĐÔ LA HÓA Ở VIỆT NAM 2.1 Thực trạng kinh tế Việt Nam Nền kinh tế Việt Nam đạt đ ược nhiều thành tựu sau 20 năm thực công đổi Đảng Nhà nước (1990 – 2008) Chính sách đổi đưa Việt Nam. .. 2.2.2 Thực trạng chế điều hành sách tỷ giá Việt Nam 34 2.2.3 Thực trạng quản l ngoại hối nước ta 40 2.2.4 Thực trạng đô la hoá Việt Nam 41 2.2.4.1 Xu hướng la hóa Việt Nam bối