(TIỂU LUẬN) NGHIỆP vụ PHÁT HÀNH THẺ ATM tại NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG (VIETINBANK) CHI NHÁNH QUẢNG NAM

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CƠ SỞ II TẠI THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH -*** THU HOẠCH THỰC TẬP TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài quốc tế NGHIỆP VỤ PHÁT HÀNH THẺ ATM TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG (VIETINBANK) CHI NHÁNH QUẢNG NAM Họ tên sinh viên: Đinh Vũ Thu Huyền Mã số sinh viên: 1801035352 Lớp: K57B Khóa: K57 GVHD: TS Lê Tuấn Bách TP.HCM, ngày 27 tháng 10 năm 2021 TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM CƠ SỞ II TẠI TP HỒ CHÍ MINH Độc lập – Tự – Hạnh phúc NHẬN XÉT THU HOẠCH THỰC TẬP TỐT NGHIỆP Họ tên sinh viên: Đinh Vũ Thu Huyền MSSV: 1801035352 Tên đề tài: Phân tích quy trình phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công Thương chi nhánh Quảng Nam Ý kiến nhận xét: Điểm đánh giá mức độ tuân thủ quy định, tiến độ tinh thần làm việc (tối đa điểm, cho điểm lẻ đến 0,1): Thành phố Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 20… Giảng viên hướng dẫn (ký viết rõ họ tên) NHẬN XÉT CỦA CƠ QUAN THỰC TẬP Tên Doanh nghiệp/Cơ quan: Địa chỉ: Mã số thuế (nếu có): Mã số đăng ký kinh doanh/Mã số doanh nghiệp (nếu có): Ngành nghề kinh doanh/ lĩnh vực hoạt động chính: Chúng xác nhận Sinh viên: thực tập Doanh nghiệp/Cơ quan từ ngày…… tháng… năm…… đến ngày… tháng … năm …… sau: - Về tinh thần thái độ: - Về tiếp cận thực tế nghiệp vụ, hoạt động Doanh nghiệp/Cơ quan: - Về số liệu sử dụng (ghi rõ số liệu sử dụng THTTTN BCTTGK có phải Doanh nghiệp/Cơ quan cung cấp cho Sinh viên hay không): - Nhận xét khác: ……………, ngày … tháng … năm 201… Ký tên (ghi rõ chức vụ, ký tên, đóng dấu) LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu, kết nêu Báo cáo thực tập tốt nghiệp trung thực chưa cơng bố cơng trình nghiên cứu tác giả khác TP Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2021 Sinh viên thực LỜI CẢM ƠN Trước tình hình dịch bệnh diễn biến phức tạp địa bàn tỉnh Quảng Nam suốt thời gian vừa qua, tơi gặp khơng khó khăn q trình thực tập cuối khóa làm thu hoạch Để hồn thành đề tài thu hoạch thực tập tốt nghiệp này, xin gửi lời cảm ơn chân thành sâu sắc đến Ban giám đốc, tập thể cán nhân viên ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam phịng giao dịch trụ sở thành phố Tam Kỳ, anh chị phòng dịch vụ khách hàng, đặc biệt chị Hồ Thị Thúy Hằng - trưởng phòng dịch vụ khách hàng chị Phạm Kiều Ân – chuyên viên thẻ tạo điều kiện để quan sát, tiếp xúc trực với thực tế hoạt động tham gia vào trình thực nghiệp vụ suốt trình thực tập Bên cạnh đó, tơi xin chân thành cảm ơn q thầy/cô, Ban Giám đốc Trường Đại học Ngoại Thương sở II TP HCM, thầy cô Ban Cơng tác trị & sinh viên, đặc biệt TS Lê Tuấn Bách - Giảng viên hướng dẫn nhiệt tình giúp đỡ, hỗ trợ tạo điều kiện thuận lợi cho tơi xếp kế hoạch hợp lý suốt q trình thực tập hồn thiện đề tài thu hoạch thực tập tốt nghiệp Mặc dù có cố gắng định kiến thức kỹ nhiều hạn chế kinh nghiệm tiếp xúc thực tế chưa tích lũy nhiều nên q trình làm khơng thể tránh khỏi sai sót ngồi ý muốn Do đó, tơi mong nhận nhận xét ý kiến đóng góp để báo cáo hồn thiện MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC CHỮ CÁI VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG, BIỂU ĐỒ DANH MỤC HÌNH ẢNH LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG CHI NHÁNH QUẢNG NAM 1.1 Thông tin chung Ngân hàng TMCP Công Thương chi nhánh Quảng Nam 1.2 Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam 1.3 Cơ cấu hành tình hình nhân đơn vị thực tập 1.3.1 Cơ cấu tổ chức hành đơn vị thực tập 1.3.2 Tình hình nhân đơn vị giai đoạn 2018-2020 1.4 Đánh giá chung tình hình hoạt động kinh doanh Ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam giai đoạn 2018- 2020 1.5 Vai trò nghiệp vụ phát hành thẻ ATM hoạt động ngân hàng 10 1.6 Tóm tắt q trình thực tập 11 CHƯƠNG 2: QUY TRÌNH PHÁT HÀNH THẺ ATM CHO KHÁCH HÀNG TẠI NGÂN HÀNG VIETINBANK CHI NHÁNH QUẢNG NAM 13 2.1 Mô tả chung nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam 13 2.1.2 Mô tả trình triển khai nghiệp vụ theo hồ sơ thực tế 15 2.2 Đánh giá điểm mạnh điểm hạn chế quy trình phát hành thẻ ATM ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam 22 2.3.1 Điểm mạnh 22 2.3.2 Điểm hạn chế 22 CHƯƠNG 3: CƠ HỘI VÀ THÁCH THỨC, ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CÙNG MỘT SỐ ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ PHÁT HÀNH THẺ ATM TẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG – CHI NHÁNH QUẢNG NAM 24 3.1 Cơ hội thách thức nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công thương - chi nhánh Quảng Nam 24 3.1.1 Cơ hội 24 3.1.2 Thách thức 24 3.2 Định hướng phát triển ngân hàng TMCP Công thương - Quảng Nam 25 3.3 Một số đề xuất nâng cao hiệu quy trình phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công thương - chi nhánh Quảng Nam 25 3.3.1 Ứng dụng công nghệ vào quy trình nghiệp vụ 25 3.3.2 Phát triển dịch vụ phát hành thẻ ATM thơng qua hình thức trực tuyến 26 3.3.3 Phân chia quy trình in dập thẻ để tiết kiệm chi phí 27 KẾT LUẬN 29 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 30 PHỤ LỤC 31 Phụ lục 31 Phụ lục 33 Phụ lục 37 Phụ lục 41 DANH MỤC CÁC CHỮ CÁI VIẾT TẮT Danh mục từ viết tắt tiếng Việt STT Từ viết tắt Nghĩa từ viết tắt CMND Chứng minh nhân dân BHXH Bảo hiểm xã hội HC Hộ chiếu KBNN Kho bạc nhà nước NH Ngân hàng NHNN Ngân hàng nhà nước NHTW Ngân hàng trung ương PGD Phòng giao dịch TCC Thẻ cước 10 TMCP Thương mại cổ phần 11 Vietinbank Quảng Nam Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam – Chi nhánh Quảng Nam Danh mục từ viết tắt tiếng Anh STT Từ viết tắt Nghĩa từ viết tắt ATM Automatic Teller Machine POS Point of Sale DANH MỤC BẢNG, BIỂU ĐỒ STT Tên bảng biểu, sơ đồ Trang Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng thương mại cổ phần công thương Chi nhánh Quảng Nam Bảng 1.1 Cơ cấu nhân Ngân hàng TMCP Công Thương- Chi nhánh Quảng Nam- PDG Tam Kỳ giai đoạn 2018 – 2020 Bảng 1.2 Báo cáo kết hoạt động kinh doanh Ngân hàng thương mại cổ phần công thương Chi nhánh Quảng Nam giai đoạn 2018-2020 DANH MỤC HÌNH ẢNH STT Tên hình ảnh Trang Hình 2.1 Hợp đồng thực tế nghiệp vụ phát hành thẻ ATM 15 Hình 2.1 Hợp đồng thực tế nghiệp vụ phát hành thẻ ATM (tiếp) 16 Hình 2.3 Mẫu thẻ C-card khách hàng hợp đồng thực tế 20 LỜI MỞ ĐẦU Trước xu hướng quốc tế hóa mạnh mẽ kinh tế giới, kinh tế Việt Nam vịng năm năm trở lại có bước phát triển mạnh mẽ Chính vậy, nhu cầu chi tiêu người dân ngày tăng cao, nhờ chức trung gian tốn ngân hàng thương mại dần phát huy trước Các dịch vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng trở nên quen thuộc với đại đa số người dân, giúp việc toán trở nên dễ dàng tiện lợi hơn, góp phần tích cực vào phát triển kinh tế - xã hội Trong trình tham gia thực tập Ngân hàng Thương mại Cổ phần Cơng Thương chi nhánh Quảng Nam, tơi có hội tiếp cận quan tâm đến quy trình phát hành thẻ ATM chi nhánh ngân hàng nhận thấy số bất cập cải thiện được, định thực báo cáo với đề tài “Phân tích nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng thương mại cổ phần Công thương (Vietinbank) - chi nhánh Quảng Nam” Kết cấu thu hoạch thực tập tốt nghiệp gồm chương: Chương 1: Giới thiệu chung đơn vị thực tập Chương 2: Nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công Thương - chi nhánh Quảng Nam Chương 3: Cơ hội thách thức, định hướng phát triển số đề xuất phát triển nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công thương - chi nhánh Quảng Nam Trong phạm vi báo cáo này, xin tập trung vào nghiên cứu quy trình phát hành thẻ ATM thơng qua hình thức hồ sơ truyền thống, khơng bao gồm quy trình dành cho khách hàng mở qua ứng dụng điện tử trực tuyến MS01 Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam GIẤY ĐỀ NGHỊ KIÊM HỢP ĐỒNG MỞ, SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN VÀ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG – Dành cho Cá nhân Số hợp đồng ……………………………………… 48298-001 ngày … … tháng … … năm ………….… A - PHẦN ĐỀ NGHỊ Đề nghị Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh Quảng Nam mở tài khoản tốn (TKTT) cho tơi với thơng tin sau : ( Khách hàng vui lòng gạch chéo phần để trống thông tin, không gạch đè lên thông tin in sẵn) I THÔNG TIN KHÁCH HÀNG - CHỦ TÀI KHOẢN  Nam  Nữ Họ tên Mã số thuế Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày sinh Quốc tịch Cư trú Thị thực nhập cảnh Ngày cấp Ngày hết hạn Điện thoại Email Ngày hết hạn  Có  Khơng * Lưu ý: Số điện thoại email đăng ký để nhận kê TK , sử dụng dịch vụ NHĐT toán trực tuyến Trình độ học vấn  Sau đại học  Đại học  Cao đẳng Nghề nghiệp  Tài ngân hàng  Cơng nhân  Cơng an, đội  Nhân viên văn phòng  Giáo viên  Học sinh/Sinh viên Chức vụ  Giám đốc/Phó GĐ  Trưởng/Phó phịng Tình trạng nhân  Độc thân  Đã kết hôn  Trung cấp  Khác  Kinh  Nội trợ doanh  Hưu trí  Khác  Nhân viên  Khác  Khác Nơi công tác Địa cư trú Địa thường trú Địa nước ngồi Khách hàng có phải người nhận ủy thác ủy thác nước ngồi khơng?  Có Vui lòng điền mẫu theo quy định hành nhận biết KH VietinBank Tên tổ chức, cá nhân ủy thác:  Không  Có Vui lòng điền mẫu theo quy định hành nhận biết KH VietinBank Nếu KH quan thuế cung cấp MST, KH bắt buộc kê khai MST KH theo quy định Luật quản lý thuế  Khơng Khách hàng có chủ sở hữu hưởng lợi khác khơng? THƠNG TIN FATCA Tên tổ chức, cá nhân chủ sở hữu hưởng lợi khác: Khách hàng công dân Mỹ đối tượng cư trú Mỹ, có địa thường trú Mỹ có thẻ xanh đối tượng nộp thuế thu nhập Mỹ (Nếu có, vui lịng điền Mẫu W-8BEN W-9 cung cấp Mã số thuế Mỹ tương ứng) Mã số thuế Mỹ Khách hàng không thuộc đối tượng nêu thời điểm II THÔNG TIN TÀI KHOẢN THANH TỐN Thơng tin tài khoản Loại tài khoản  TKTT  TK vốn chuyên dùng  TKTT chuyên dùng khác Loại tiền  VND  USD  Khác Tên TKTT Mục đích mở TKTT Phương thức nhận kê tài khoản thông tin cần thiết khác Nhận lương Thanh tốn hàng hóa, dịch vụ Du học  Lao động hợp tác Gửi tiết kiệm/ Gửi tiền gửi có kỳ hạn Khác (ghi rõ) Đầu tư  Tại VietinBank nơi quản lý tài khoản  Email  Địa cư trú Khách hàng Mẫu chữ ký giao dịch 2.1 Chủ tài khoản Chữ ký mẫu đăng ký sử dụng để thực giao dịch cá nhân với VietinBank  Tôi đăng ký mới/thay đổi chữ ký mẫu đăng ký (KH vui lòng ký chữ ký mẫu ghi rõ họ tên) Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai (ký, ghi rõ họ tên) (ký, ghi rõ họ tên) Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai (ký, ghi rõ họ tên) (ký, ghi rõ họ tên)  Tôi sử dụng chữ ký mẫu đăng ký giao dịch với VietinBank Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT ngày …………………………………………………… … … để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lòng gạch chéo vào ô “Chữ ký mẫu”) 2.2 Người ủy quyền Họ tên Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn Điện thoại Giấy ủy quyền số Ngày lập Ngày hết hạn (nếu có) Nếu khơng ủy quyền cho người khác sử dụng TKTT, KH vui lòng gạch chéo vào “Chữ ký mẫu” III THƠNG TIN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ** TKTT theo yêu cầu - Số TK theo yêu cầu: - Phí mở tài khoản theo yêu cầu (gồm VAT): Gói TKTT  Gói Smart (Năng động)  Vietinbank iPay  Gói Basic (Cơ bản)  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  SMS biến động thông tin tài khoản  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  Số điện thoại bổ sung (nếu có):  OTT biến động thông tin tài khoản (trên ipay Mobile)  Gói Plus (Đa năng)  Gói Premium account (KH ưu tiên)  Vietinbank iPay  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  Vietinbank iPay  SMS biến động thông tin tài khoản  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  SMS biến động thông tin tài khoản  Số điện thoại bổ sung (nếu có):  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  Số điện thoại dùng DV: Đăng ký Phần I – Thông tin KH  Số điện thoại bổ sung (nếu có): Dịch vụ Ngân hàng điện tử Số điện thoại dùng dịch vụ:  Vietinbank iPay Gói dịch vụ iPay: Tài khoản thu phí:  SMS biến động thơng tin tài khoản toán Số điện thoại dùng dịch vụ Hạn mức Biến động số dư  Số điện thoại đăng ký Phần I – Thông tin KH  Chuẩn:  Khác:  Số TK mở theo Hợp đồng  Tài khoản khác  Số điện thoại đăng ký Phần I – Thông tin KH  Số điện thoại khác:  Biến động số dư TK từ 1,000 VND Áp dụng theo điều kiện giá trị giao dịch (hiện giao dịch từ 30,000đ trở lên) Áp dụng theo điều kiện giá trị giao dịch (hiện giao dịch từ 30,000đ trở lên) Áp dụng theo điều kiện giá trị giao dịch (hiện giao dịch từ 30,000đ trở lên) Chỉ áp dụng trường hợp quy định KHCN phép đăng ký sử dụng SPDV NHĐT đơn lẻ (ngồi gói TKTT) Chỉ áp dụng trường hợp quy định KHCN phép đăng ký sử dụng SPDV NHĐT đơn lẻ (ngồi gói TKTT)  Biến động số dư TK từ 30,000 VND Số tài khoản đăng ký dùng dịch vụ Số điện thoại đăng ký dùng dịch vụ Số tài khoản thu phí  SĐT đăng ký Phần I Thông tin KH  SĐT khác:  Số TK mở theo Hợp đồng  Tài khoản khác  SMS biến động thông tin tài khoản tiền vay  SĐT đăng ký Phần I Thông tin KH  SĐT khác:  Số TK mở theo Hợp đồng  Tài khoản khác  Nhắc nợ vay qua SMS  SĐT đăng ký Phần I Thông tin KH  SĐT khác:  Số TK mở theo Hợp đồng  SMS biến động thông tin tài khoản tiền gửi tiết kiệm  Đăng ký cho tất tài khoản tiết kiệm  Tài khoản khác Yêu cầu khác : …………………………………………………………………………………………………………………………… Dịch vụ Thẻ Tên in thẻ chữ in, khơng có dấu, tối đa 19 ký tự, gồm ký tự trống Thẻ ghi nợ nội địa Thẻ ghi nợ quốc tế Thẻ phụ S– Card  C – Card * Loại thẻ * Hạng thẻ  Pink - Card  G – Card  Thẻ BHXH  Khác  Visa Debit  Master Card Debit  Thẻ Liên kết  Khác  Bạch Kim  Vàng  Chuẩn  Có  Khơng Thơng tin thẻ phụ thứ  Nam  Nữ Họ tên Ngày sinh Thông tin thẻ phụ thứ hai Điện thoại Số CCCD/CMND/HC Ngày cấp Ngày sinh Điện thoại Số CCCD/CMND/HC Nơi cấp Địa Dịch vụ bổ sung  Nam  Họ tên Nữ Ngày cấp Nơi cấp Địa  Sử dụng thẻ toán qua Internet  Dịch vụ khác (Chỉ áp dụng cho trường hợp phát hành thẻ theo đơn vị tập thể) Khách hàng đồng ý: (i) Ủy quyền cho đơn vị thực thủ tục theo quy định ngân hàng để phát hành thẻ ghi nợ; (ii) Ủy quyền cho đơn vị nhận thẻ ghi nợ từ ngân hàng (iii) Sử dụng số PIN ngân hàng cấp nhận thẻ Sau thời điểm đăng ký dịch vụ, tài khoản mở tự động bổ sung dịch vụ Đảm bảo phù hợp quy định VietinBank 5 Dịch vụ hóa đơn tổng  Có  Không Sản phẩm dịch vụ khác B – PHẦN HỢP ĐỒNG THÔNG TIN CÁC BÊN Bên cung cấp dịch vụ Bên sử dụng dịch vụ - Khách hàng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh Quảng Nam Họ tên Người đại diện Chức vụ Số TCC/CMND/HC Theo giấy ủy quyền số 189/UQ-HDQT-NHCT18 ngày 01/03/2021 Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (Các thơng tin khác có liên quan khách hàng (nếu có) thể cụ thể Phần A văn này) Khách hàng đề nghị mở TKTT sử dụng dịch vụ ngân hàng với thông tin cụ thể nêu Phần A - Phần đề nghị văn Ngân hàng đồng ý cung ứng dịch vụ theo thoả thuận cụ thể sau: THỎA THUẬN CỤ THỂ I.Thỏa thuận c ụ thể mở, sử dụng TKTT: Khi KH mở TKTT sử dụng dịch vụ VietinBank, tuỳ theo dịch vụ đăng ký Quý KH phải tuân thủ nội dung thoả thuận, quy định theo loại hình dịch vụ chủ động kiểm sốt, đối chiếu số dư TKTT với VietinBank tối thiểu 01 lần/năm KH đồng ý cho VietinBank tự động trích Nợ từ TKTT KH mở VietinBank để tốn phí dịch vụ theo biểu phí VietinBank quy định thời kỳ công khai Điểm giao dịch (hoặc) website www.vietinbank.vn theo thoả thuận KH VietinBank Trường hợp thay đổi mức phí, VietinBank thơng báo công khai Điểm giao dịch (hoặc) website www.vietinbank.vn Thời gian tối thiểu từ thông báo/cập nhật đến áp dụng thay đổi phí 07 ngày KH đồng ý việc (i) truy cập vào tảng công nghệ điện tử VietinBank cung cấp tên đăng nhập mật KH, (ii) nhập mã OTP (One Time Pasword) VietinBank gửi đến số điện thoại KH đăng ký với VietinBank mở TKTT và/hoặc sử dụng chữ ký điện tử và/hoặc xác thực theo phương pháp khác VietinBank thực thời kỳ (nếu có) để đăng ký dịch vụ, giao kết thỏa thuận/hợp đồng với VietinBank sử dụng sản phẩm/dịch vụ tảng công nghệ điện tử VietinBank cung cấp; nội dung đăng ký, thỏa thuận/hợp đồng thể ý chí chấp thuận KH điều khoản, điều kiện Hợp đồng, thỏa thuận dịch vụ thực giao dịch với VietinBank Việc thực biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật sử dụng tài khoản, KH đồng ý thực theo khuyến cáo, hướng dẫn, quy định, điều kiện Điều kiện giao dịch chung VietinBank quy định pháp luật VietinBank cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin cho Khách hàng (KH) biết số dư giao dịch phát sinh TKTT thông tin cần thiết khác trình sử dụng TKTT theo phương thức cung cấp dịch vụ KH đăng ký phần A- Phần đề nghị Giấy đề nghị mở, sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng (Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng) có yêu cầu cung cấp thông tin KH theo quy định c Vietinbank pháp luật KH chấp thuận việc VietinBank sử dụng thông tin Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng để: (i) Cung cấp thông tin cho Cơ quan thẩm quyền Việt Nam theo quy định pháp luật Việt Nam (hoặc) Sở Thuế vụ Mỹ theo quy định Đạo Luật tuân thủ thuế chủ tài khoản nước Mỹ (FATCA); (ii) Thực khấu trừ thuế theo quy định đạo luật FATCA (nếu có); (iii) Nhận thơng tin liên quan đến tài khoản thông tin giới thiệu, tư vấn dịch vụ sản phẩm VietinBank; (iv) Cung cấp cho Công ty con, công ty liên kết VietinBank nhằm mục đích tư vấn, giới thiệu, cung ứng sản phẩm dịch vụ KH cam kết cung cấp đầy đủ tài liệu theo yêu cầu FATCA vòng 90 ngày kể từ ngày ký Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng cung cấp thông tin theo yêu cầu quan có thẩm quyền trường hợp KH người nhận ủy thác ủy thác nước Trường hợp có thay đổi trạng thái FATCA, KH thơng báo với VietinBank vịng 30 ngày kể từ có thay đổi Các trường hợp phong tỏa, chấm dứt phong tỏa, tạm khóa chấm dứt tạm khóa, đóng tài khoản TKTT, xử lý số dư cịn lại sau đóng TKTT, phạm vi sử dụng, hạn mức giao dịch,các trường hợp tạm dừng, từ chối lệnh toán KH, quy định xử lý tra soát, khiếu nại nội dung khác: Các Bên đồng ý thực theo quy định Bản điều khoản điều kiện mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng VietinBank (Điều kiện giao dịch chung) quy định pháp luật Trường hợp phong toả tài khoản, VietinBank có trách nhiệm gửi thơng báo văn cho KH đến địa cư trú KH đăng ký thông tin với VietinBank VietinBank quyền đóng TKTT KH trường hợp TKTT KH có số dư (khơng) khơng có giao dịch liên tục thời gian 01 (một) năm trường hợp khác theo quy định Điều kiện giao dịch chung quy định pháp luật và/hoặc thỏa thuận với KH II Thỏa thuận cụ thể sử dụng dịch vụ Ngân hàng: 1.Thỏa thuận TKTT theo yêu c ầu: Khách hàng chịu trách nhiệm yêu cầu chọn số Tài khoản tốn theo u cầu; tốn khoản phí mở quản lý/duy trì tài khoản tốn theo quy định/thỏa thuận với VietinBank Thỏa thuận gói TKTT: a) Khách hàng đề nghị đăng ký Gói tài khoản tốn theo thơng tin đăng ký Phần đề nghị Văn xác nhận đồng ý để Vietinbank tự động đăng ký SPDV gói với tính sản phẩm (loại DV, hạn mức ) mặc định theo quy định gói TKTT thời kỳ b) Trường hợp KH giao kết thỏa thuận sử dụng sản phẩm thấu chi qua kênh Ipay: Khách hàng đồng ý chấp thuận việc thực giao dịch toán chuyển khoản quầy qua kênh/phương tiện toán điện tử ATM, POS, IPAY … vượt số dư Có TKTT KH chứng từ giao dịch, thông báo biến động số dư liệu giao dịch chiết xuất từ hệ thống VietinBank ghi nhận giao dịch ghi Nợ vượt số dư TKTT chứng khách hàng nhận nợ với VietinBank phần chênh lệch số dư Có TKTT Thỏa thuận dịch vụ Ngân hàng điện tử: Trường hợp KH giao kết thỏa thuận sử dụng sản phẩm thấu chi qua kênh Ipay: Khách hàng đồng ý chấp thuận việc thực giao dịch toán chuyển khoản quầy qua kênh/phương tiện toán điện tử ATM, POS, IPAY … vượt số dư Có TKTT KH chứng từ giao dịch, thơng báo biến động số dư liệu giao dịch chiết xuất từ hệ thống VietinBank ghi nhận giao dịch ghi Nợ vượt số dư TKTT chứng khách hàng nhận nợ với VietinBank phần chênh lệch số dư Có TKTT Thỏa thuận dịch vụ Thẻ: a) VietinBank cung cấp thông tin cho KH (bao gồm chủ thẻ chủ thẻ phụ) biết số dư tài khoản, lịch sử giao dịch thẻ thơng tin cần thiết khác q trình sử dụng thẻ có yêu cầu KH theo quy định Vietinbank thông báo website www.vietinbank.vn pháp luật b) Chủ thẻ chủ thẻ phụ sử dụng thẻ để thực giao dịch thẻ Thẻ phụ phát hành cho chủ thẻ phụ 15 tuổi không rút tiền mặt c) Hạn mức toán, hạn mức chuyển khoản, hạn mức rút tiền mặt hạn mức khác việc sử dụng thẻ VietinBank quy định theo thời kỳ thông báo website www.vietinbank.vn d) Thời hạn sử dụng thẻ áp dụng với loại thẻ theo quy định VietinBank thời kỳ thông báo website www.vietinbank.vn Hết thời hạn này, chủ thẻ liên hệ với VietinBank để tiếp tục gia hạn sử dụng thẻ e) Các trường hợp từ chối tốn thẻ, tạm khóa, thu giữ thẻ hủy hiệu lực thẻ trình sử dụng: Các Bên đồng ý thực theo quy định Điều kiện giao dịch chung quy định pháp luật f) Việc thực biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật sử dụng thẻ: KH đồng ý thực theo khuyến cáo, hướng dẫn, quy định, điều kiện VietinBank website www.vietinbank.vn quy định pháp luật g) Chủ thẻ phải bảo quản thẻ, bảo mật PIN, mã số xác nhận chủ thẻ khác, thông tin thẻ, thông tin giao dịch, không để lộ thông tin tin thẻ; chịu trách nhiệm thiệt hại, tổn thất giao dịch thẻ trường hợp không bảo quản, bảo mật thẻ thông tin h) Khi thẻ lộ thông tin thẻ, chủ thẻ phải thông báo điện thoại cho VietinBank theo số 1900558868 (có ghi âm) phối hợp với VietinBank để xử lý Sau đó, chủ thẻ phải đến điểm giao dịch VietinBank thời gian 48 tiếng để làm thủ tục báo văn Chủ thẻ phải chịu toàn rủi ro toán phát sinh thẻ bị lợi dụng thời gian từ phát thẻ bị cắp/thất lạc/lộ số PIN, thông tin thẻ/bị lợi dụng đến thời điểm VietinBank khoá thẻ theo quy định Hợp đồng, trừ trường hợp xác định lỗi VietinBank Trong trường hợp bất khả kháng, chủ thẻ uỷ quyền văn cho người khác đến thực thủ tục báo mất; Không sử dụng lại thẻ thông báo mất, thất lạc phải trả lại cho VietinBank thẻ bị mất, thất lạc tìm i) VietinBank thực khóa thẻ thời điểm nhận thông báo lần chủ thẻ việc thẻ bị cắp/thất lạc/lộ số PIN, thông tin thẻ nghi ngờ bị lợi dụng phối hợp với bên liên quan để thực biện pháp nghiệp vụ cần thiết khác để ngăn chặn thiệt hại xảy ra, đồng thời thông báo lại cho chủ thẻ VietinBank thực biện pháp để khóa thẻ chủ thẻ đề nghị nghi ngờ có gian lận tổn thất chịu trách nhiệm với toàn tổn thất tài phát sinh chủ thẻ việc sử dụng thẻ sau thời điểm khóa III Thỏa thuận khác Các nội dung khác liên quan đến mở, sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng quy định Bản điều khoản điều kiện mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng VietinBank (Điều kiện giao dịch chung) Khách hàng xác nhận VietinBank cung c ấp đầy đủ thông tin Điều kiện giao dịch chung; đọc, hiểu rõ, đồng ý với quy định Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng Điều kiện giao dịch chung trình mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng (bao gồm trường hợp đăng ký thay đổi/bổ sung dịch vụ ngân hàng) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng Điều kiện giao dịch chung Hợp đồng hoàn chỉnh mở sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng Khi sửa đổi/bổ sung/thay Điều kiện giao dịch chung, VietinBank có trách nhiệm thông báo công khai website www.vietinbank.vn tối thiểu 07 ngày trước có hiệu lực Nếu khơng đồng ý với nội dung sửa đổi, Khách hàng có quyền chấm dứt việc sử dụng tài khoản (hoặc) dịch vụ đăng ký; tiếp tục sử dụng tài khoản (hoặc) dịch vụ hiểu Khách hàng chấp thuận hoàn toàn sửa đổi, bổ sung, thay Các quyền, nghĩa vụ c Bên nội dung khác không quy định Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng thực theo quy định Điề u kiện giao dịch chung quy định pháp luật theo thỏa thuận văn KH VietinBank Khách hàng cam đoan hoàn toàn chịu trách nhiệm tính xác, đầy đủ, trung thực c thông tin Gi đề nghị kiêm Hợp đồng tính hợp pháp c giấy tờ kèm theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng gồm … trang, lập thành hai (02) bản, Bên giữ (01) bản, có giá trị pháp lý nhau./ Đại diện Ngân hàng Khách hàng Ký, họ tên, đóng dấu Ký, họ tên C- DÀNH CHO NGÂN HÀNG Số TK: Số thẻ: Ngày bắt đầu hoạt động TK: Ngày phát hành thẻ: Cán nhận hồ sơ Ký, họ tên Giao dịch viên Ký, họ tên Kiểm soát viên Ký, họ tên Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam MS03 GIẤY ĐỀ NGHỊ KIÊM HỢP ĐỒNG MỞ, SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN VÀ DỊCH V Ụ NGÂN HÀNG – Dành cho Tổ chức Số hợp đồng …………… ngày … tháng …… năm … A- PHẦN ĐỀ NGHỊ Đề nghị Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh …………………….… mở tài khoản toán (TKTT) cho chúng tơi với thơng tin sau: ( Khách hàng vui lịng gạch chéo phần để trống thông tin, không gạch đè lên thơng tin in sẵn) I THƠNG TIN KHÁCH HÀNG – CHỦ TÀI KHOẢN Tên tổ chức mở TK (Tiếng Việt) Tên tổ chức mở TK (Tiếng Anh) Tên viết tắt ………………………………………………………………………………………………………………….……………………… Cư trú  Khơng  Có Số ĐKKD/Đầu tư/Hoạt động/Thành lập Ngày cấp Nơi cấp Nước cấp Địa đặt trụ sở Địa liên lạc Mã số thuế* Doanh thu ………………………………………….…Vốn điều lệ Lĩnh vực hoạt động/kinh doanh Tổng số lao động Điện thoại Số Fax Người đại diện hợp pháp  Nam  Nữ Ngày sinh Quốc tịch Cư trú  Khơng  Có Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn: Thị thực nhập cảnh Ngày cấp Ngày hết hạn Chức vụ .Email Điện thoại Địa cư trú Địa thường trú Địa nước Khách hàng có phải người nhận ủy thác ủy thác nước ngồi khơng?  Có Vui lịng điền mẫu theo quy định hành nhận biết KH VietinBank Tên tổ chức, cá nhân ủy thác:  Không Khách hàng có chủ sở hữu hưởng lợi khác khơng?  Có Vui lòng điền mẫu theo quy định hành nhận biết KH VietinBank Tên tổ chức, cá nhân chủ sở hữu hưởng lợi khác:  Không THÔNG TIN FATCA Tổ chức có QĐTL/GPĐKKD/GPĐT Mỹ/Nhà đầu tư/Cổ đơng người Mỹ sở hữu  Có trực tiếp gián tiếp 10% giá trị công ty khơng? (Nếu có, vui lịng điền Mẫu W-9 cung cấp MS thuế Mỹ  Không Mã số thuế Mỹ tương ứng) Tổ chức có xem Định chế tài ngồi Mỹ theo quy định FATCA  Có khơng? (Nếu có, vui lịng cung cấp mã số GIIN, Mẫu W-8BEN-E tổ chức mã số GIIN) Mã số GIIN Tổ chức có nhà đầu tư/cổ đơng người Mỹ khơng? (Nếu có, vui lịng điền Mẫu W-8BEN-E)  Có  Khơng  Khơng 10 II THƠNG TIN TÀI KHOẢN THANH TỐN Thơng tin tài khoản Loại tài khoản  TKTT Loại tiền  VND  TK vốn chuyên dùng  TKTT chuyên dùng khác  USD  Khác Tên TK Mục đích mở TKTT Chi lương Thanh tốn hàng hóa, dịch vụ  Gửi tiền gửi có kỳ hạn  Ký quỹ  Đầu tư/Nhận vốn đầu tư Vay nước ngoài/Cho vay nước Khác (ghi rõ) ngoài/Bảo lãnh, thu hồi nợ bảo lãnh người không cư trú  Tại Vietinbank nơi quản lý TK Phương thức nhận kê tài khoản thông  Thư điện tử: tin cần thiết khác  Địa cư trú Khách hàng Mẫu dấu, mẫu chữ ký giao dịch Chữ ký mẫu người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo ủy quyền; kế toán trưởng, người ủy quyền kế tốn trưởng (nếu có) mẫu dấu (nếu có) tổ chức đăng ký sử dụng để thực giao dịch với VietinBank phạm vi đại diện/ủy quyền, trừ trường hợp có thoả thuận khác 2.1 Người đại diện theo pháp luật và/hoặc người đại diện theo ủy quyền Họ tên Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn Điện thoại Địa Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai  Đăng ký mới/thay đổi chữ ký mẫu đăng ký (KH vui lòng ký chữ ký mẫu, họ tên) (ký, họ tên) (ký, họ tên)  Sử dụng chữ ký mẫu đăng ký giao dịch TKTT số/tại Giấy đăng ký thông tin KH ngày ……………………………… VietinBank để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lịng gạch chéo vào “Chữ ký mẫu”) Họ tên Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn Điện thoại Địa Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai  Đăng ký mới/thay đổi chữ ký mẫu đăng ký (KH vui lòng ký chữ ký mẫu, họ tên) (ký, họ tên) (ký, họ tên)  Sử dụng chữ ký mẫu đăng ký giao dịch TKTT số/tại Giấy đăng ký thông tin KH ngày ……………………………… VietinBank để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lịng gạch chéo vào “Chữ ký mẫu”) 2.2 Kế toán trưởng người ủy quyền Kế toán trưởng:  Nam  Nữ Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn 11 Quốc tịch Thị thực nhập cảnh Cư trú  Có  Không Địa .Thư điện tử Điện thoại Quyết định bổ nhiệm số Ngày:  Đăng ký mới/thay đổi chữ ký mẫu đăng ký (KH vui lòng ký chữ ký mẫu, họ tên) Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai (ký, họ tên) (ký, họ tên)  Sử dụng chữ ký mẫu đăng ký giao dịch TKTT số/tại Giấy đăng ký thông tin KH ngày ……………………………… VietinBank để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lịng gạch chéo vào “Chữ ký mẫu”) ”) Người ủy quyền Số TCC/CMND/HC Ngày cấp Nơi cấp Ngày hết hạn Điện thoại Địa Văn ủy quyền số Ngày lập Ngày hết hạn (nếu có)……  Đăng ký mới/thay đổi chữ ký mẫu đăng ký (KH vui lòng ký chữ Chữ ký mẫu thứ Chữ ký mẫu thứ hai ký mẫu, họ tên) (ký, họ tên) (ký, họ tên) Mẫu dấu thứ Mẫu dấu thứ hai  Sử dụng chữ ký mẫu đăng ký giao dịch TKTT số/tại Giấy đăng ký thông tin KH ngày ……………………………… VietinBank để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lòng gạch chéo vào ô “Chữ ký mẫu”) 2.3 Mẫu dấu  Chúng đăng ký mẫu dấu mới/thay đổi mẫu dấu đăng ký (KH vui lịng đóng mẫu dấu)  Chúng tơi sử dụng mẫu dấu đăng ký giao dịch TKTT số/tại Giấy đăng ký thông tin KH ngày ……………………………… VietinBank để tiếp tục giao dịch TKTT mở theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở, sử dụng TKTT (KH vui lòng gạch chéo vào ô “Mẫu dấu”) Yêu cầu khác Giấy tờ gửi kèm Quyết định thành lập DN/Giấy phép ĐKKD/đầu tư số VB xác nhận người đại diện hợp pháp số QĐ bổ nhiệm KTT/phụ trách kế tốn (nếu có) số Các giấy tờ liên quan khác (nếu có) III THÔNG TIN DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ** Ngày Bản gốc/bản 12 TKTT theo yêu cầu: (KH điền loại tài khoản số đẹp yêu cầu)  Số lộc phát  Số thần tài  Số giống  Số lặp  Số tiến  Số soi gương  Số tam hoa kép  Khác: ………………… Gói TKTT:  Gói VietinBank- Ngân hàng giao dịch tơi  Gói V-Capital Account  Tài khoản số đẹp  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Tài khoản số đẹp Phí trì tài khoản  Chi lương eFAST  Dịch vụ kết nối ERP  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Dịch vụ kết nối ERP  Chuyển tiền VNĐ/ngoại tệ nước quầy Chuyển tiền ngoại tệ đến Chi lương Xác nhận số dư tài khoản khách hàng  Gói V-SME (Lựa chọn gói chi tiết phía dưới)  Gói V-250  Gói V-400  Gói V-900  Gói V-2500  Gói V-11K  Phí quản lý tài khoản  Phí trì số dư tối thiểu  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Tài khoản số đẹp  Phí quản lý tài khoản  Phí trì số dư tối thiểu  Dịch vụ VietinBank eFast  Dịch vụ kết nối ERP Chi lương  Tài khoản số đẹp  Phí quản lý tài khoản  Phí trì số dư tối thiểu  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Dịch vụ kết nối ERP Chi lương  Chuyển tiền VNĐ quầy  Tài khoản số đẹp  Phí quản lý tài khoản  Phí trì số dư tối thiểu  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Dịch vụ kết nối ERP Chi lương  Chuyển tiền VNĐ quầy  Tài khoản số đẹp  Phí quản lý tài khoản  Phí trì số dư tối thiểu  Dịch vụ ngân hàng điện tử eFast  Dịch vụ kết nối ERP Chi lương  Chuyển tiền VNĐ quầy  Nộp/rút tiền mặt quầy  Chuyển tiền VNĐ quầy Thông báo biến động số dư: Kênh nhận BĐSD  SMS  OTT Loại giao dịch nhận thơng báo  Báo có nợ số tiền từ 0đ  Báo có số tiền từ 0đ  Báo có số tiền từ 50.000đ Số TK trích nợ phí dịch vụ ……………………………………………………………… Số điện thoại đăng ký nhận BĐSD …………………………………………………………… Dịch vụ Ngân hàng điện tử:  Internet Banking Gói Quản lý tài khoản  Kết nối ERP Phần mềm kế tốn/ERP: ……………… ……………………………………… Thơng tin người sử dụng: - Họ tên: … ……………………………………………………………… - Số CMND: ……………………………………………………………… 13 - Ngày sinh: ………………………………………………………………… - Chức vụ: ………………………………………………………………… - Số ĐT di động: ………………… Email:………………………………  Internet Banking  Kết nối ERP (Q khách vui lịng bổ sung thơng tin đăng ký dịch vụ theo Mẫu Đăng ký thông tin sử dụng dịch vụ Internet Banking/Kết nối ERP dành cho KHDN ngân hàng cung cấp) Gói Giao dịch tài Dịch vụ hóa đơn tổng  Có  Khơng Sản phẩm dịch vụ khác …………………………………………………………………………………………………………………………………… B – PHẦN HỢP ĐỒNG THÔNG TIN CÁC BÊN Bên cung cấp dịch vụ Bên sử dụng dịch vụ - Khách hàng Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Chi nhánh Tên khách hàng Người đại diện Người đại diện Chức vụ Chức vụ Theo giấy ủy quyền số ………………………….….….…… ngày ……………… (Các thông tin khác có liên quan khách hàng (nếu có) Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam thể cụ thể Phần A văn này) Khách hàng đề nghị mở TKTT sử dụng d ịch vụ ngân hàng với thông tin c ụ thể nêu Phần A - Phần đề nghị văn Ngân hàng đồng ý cung ứng dịch vụ theo thoả thuận cụ thể sau THỎA THUẬN CỤ THỂ I.Thỏa thuận c ụ thể m ở, sử dụng TKTT: Khi KH mở TKTT sử dụng dịch vụ VietinBank, tuỳ theo dịch vụ đăng ký Quý KH phải tuân thủ nội dung thoả thuận, quy định theo loại hình dịch vụ chủ động kiểm sốt, đối chiếu số dư TKTT với VietinBank tối thiểu 01 lần/năm KH đồng ý cho VietinBank tự động trích Nợ từ TKTT c KH mở VietinBank để tốn phí dịch vụ theo biểu phí VietinBank quy định thời kỳ công khai Điểm giao dịch (hoặc) website www.vietinbank.vn theo thoả thuận KH VietinBank Trường hợp thay đổi mức phí, VietinBank thơng báo công khai Điểm giao dịch (hoặc) website www.vietinbank.vn Thời gian tối thiểu từ thông báo/cập nhật đến áp dụng thay đổi phí 07 ngày KH đồng ý việc (i) truy cập vào tảng công nghệ điện tử VietinBank cung cấp tên đăng nhập mật KH, (ii) nhập mã OTP (One Time Pasword) VietinBank gửi đến số điện thoại KH đăng ký với VietinBank mở TKTT và/hoặc sử dụng chữ ký điện tử và/hoặc xác thực theo phương pháp khác VietinBank thực thời kỳ (nếu có) để đăng ký dịch vụ, giao kết thỏa thuận/hợp đồng với VietinBank sử dụng sản phẩm/dịch vụ tảng công nghệ điện tử VietinBank cung cấp; nội dung đăng ký, thỏa thuận/hợp đồng thể ý chí chấp thuận KH điều khoản, điều kiện Hợp đồng, thỏa thuận dịch vụ thực giao dịch với VietinBank Việc thực biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật sử dụng tài khoản, KH đồng ý thực theo khuyến cáo, hướng dẫn, quy định, điều kiện Điều kiện giao dịch chung VietinBank quy định pháp luật VietinBank cung cấp đầy đủ, kịp thời thông tin cho Khách hàng (KH) biết số dư giao dịch phát sinh TKTT thông tin cần thiết khác trình sử dụng TKTT theo phương thức cung cấp dịch vụ KH đăng ký phần 14 A- Phần đề nghị Giấy đề nghị mở, sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng (Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng) có u cầu cung cấp thơng tin KH theo quy định c Vietinbank pháp luật KH chấp thuận việc VietinBank sử dụng thông tin Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng để: (i) Cung c ấp thông tin cho Cơ quan thẩm quyền Việt Nam theo quy định pháp luật Việt Nam (hoặc) Sở Thuế vụ Mỹ theo quy định Đạo Luật tuân thủ thuế chủ tài khoản nước Mỹ (FATCA); (ii) Thực khấu trừ thuế theo quy định đạo luật FATCA (nếu có); (iii) Nhận thông tin liên quan đến tài khoản thông tin giới thiệu, tư vấn dịch vụ sản phẩm VietinBank; (iv) Cung c ấp cho Công ty con, cơng ty liên kết VietinBank nhằm mục đích tư vấn, giới thiệu, cung ứng sản phẩm dịch vụ KH cam kết cung cấp đầy đủ tài liệu theo yêu cầu FATCA vòng 90 ngày kể từ ngày ký Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng cung cấp thông tin theo yêu cầu quan có thẩm quyền trường hợp KH người nhận ủy thác ủy thác nước ngồi Trường hợp có thay đổi trạng thái FATCA, KH thơng báo với VietinBank vịng 30 ngày kể từ có thay đổi Các trường hợp phong tỏa, chấm dứt phong tỏa, tạm khóa chấm dứt tạm khóa, đóng tài khoản TKTT, xử lý số dư cịn lại sau đóng TKTT, phạm vi sử dụng, hạn mức giao dịch,các trường hợp tạm dừng, từ chối lệnh toán KH, quy định xử lý tra soát, khiếu nại nội dung khác: Các Bên đồng ý thực theo quy định Bản điều khoản điều kiện mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng VietinBank (Điều kiện giao dịch chung) quy định pháp luật Trường hợp phong toả tài khoản, VietinBank có trách nhiệm gửi thông báo văn cho KH đến địa KH đăng ký thông tin với VietinBank VietinBank quyền đóng TKTT KH trường hợp TKTT KH có số dư (khơng) khơng có giao dịch liên tục thời gian 01 (một) năm trường hợp khác theo quy định Điều kiện giao dịch chung quy định pháp luật và/hoặc thỏa thuận với KH II Thỏa thuận cụ thể sử dụng dịch vụ Ngân hàng Thỏa thuận TKTT theo yêu cầu: Đối với trường hợp đăng ký mở tài khoản số đẹp theo yêu cầu, KH cam kết Thanh tốn đầy đủ khoản phí mở phí trì tài khoản tiền gửi, phí trì tài khoản tốn số đẹp khơng đáp ứng số dư bình quân tháng theo thỏa thuận quy định Vietinbank chịu trách nhiệm yêu cầu chọn số Tài khoản toán Thỏa thuận gói TKTT: - Đối với Gói “VietinBank- Ngân hàng giao dịch tơi” Gói “V- Capital Account”: Cơng ty cam kết khơng đóng tài khoản tối thiểu vòng 01 năm kể từ ngày đăng ký dịch vụ thành cơng - Đối với Gói “V-SME”: Trường hợp thay đổi sách, VietinBank có trách nhiệm gửi Thông báo văn cho Công ty tối thiểu 30 ngày trước có hiệu lực thay đổi Nếu không đồng ý với nội dung thay đổi, Cơng ty có quyền chấm dứt việc sử dụng Gói tài khoản; tiếp tục sử dụng Gói tài khoản hiểu Cơng ty chấp nhận hồn tồn nội dung thay đổi Thỏa thuận dịch vụ Ngân hàng điện tử: Đối với trường hợp khách hàng đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử, khách hàng xác nhận đọc, hiểu rõ, đồng ý tuân thủ Quy định việc sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử NH TMCP Công thương Việt Nam III Thỏa thuận khác: Các nội dung khác liên quan đến mở, sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng quy định Bản điều khoản điều kiện mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng VietinBank (Điều kiện giao dịch chung) Khách hàng xác nhận VietinBank cung c ấp đầy đủ thông tin Điều kiện giao dịch chung; đọc, hiểu rõ, đồng ý với quy định Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng Điều kiện giao dịch chung trình mở, sử dụng TKTT dịch vụ ngân hàng (bao gồm trường hợp đăng ký thay đổi/bổ sung dịch vụ ngân hàng) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng Điề u kiện giao dịch chung Hợp đồng hoàn chỉnh mở sử dụng TKTT dịch vụ Ngân hàng Khi sửa đổi/bổ sung/thay Điều kiện giao dịch chung, VietinBank có trách nhiệm thơng báo cơng khai website www.vietinbank.vn tối thiểu 07 ngày trước có hiệu lực Nếu không đồng ý với nội dung sửa đổi, Khách hàng có quyền chấm dứt việc sử dụng tài khoản (hoặc) dịch vụ đăng ký; tiếp tục sử dụng tài khoản (hoặc) dịch vụ hiểu Khách hàng chấp thuận hoàn toàn sửa đổi, bổ sung, thay Các quyền, nghĩa vụ Bên nội dung khác không quy định Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng thực theo quy định Điều kiện giao dịch chung quy định pháp luật theo thỏa thuận văn KH VietinBank 15 Khách hàng cam đoan hoàn tồn chịu trách nhiệm tính xác, đầy đủ, trung thực thông tin Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng tính hợp pháp c giấy tờ kèm theo Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng gồm … trang, lập thành hai (02) bản, Bên giữ (01) bản, có giá trị pháp lý nhau./ Đại diện Ngân hàng Đại diện khách hàng Ký, họ tên Ký, họ tên, đóng dấu (nếu có) C- DÀNH CHO NGÂN HÀNG Số TK Cán nhận hồ sơ Ký, họ tên Giao dịch viên Ký, họ tên Ngày bắt đầu hoạt động TK Kiểm soát viên Ký, họ tên Ghi chú: *: Nếu KH quan thuế cung cấp MST, KH bắt buộc kê khai MST KH theo quy định Luật quản lý thuế hành9 Theo luật số 38/2019/QH14 ngày 13/6/2019 Quốc Hội ... TRÌNH PHÁT HÀNH THẺ ATM CHO KHÁCH HÀNG TẠI NGÂN HÀNG VIETINBANK CHI NHÁNH QUẢNG NAM 2.1 Mô tả chung nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng Vietinbank chi nhánh Quảng Nam Nghiệp vụ phát hành thẻ ATM. .. ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ PHÁT HÀNH THẺ ATM T ẠI NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG – CHI NHÁNH QUẢNG NAM 3.1 Cơ hội thách thức nghiệp vụ phát hành thẻ ATM ngân hàng TMCP Công thương - chi nhánh Quảng Nam 3.1.1... doanh, Ngân hàng Công thương chi nhánh Quảng Nam - Đà Nẵng tách thành hai chi nhánh trực thuộc Ngân hàng Công thương Việt Nam chi nhánh Ngân hàng Công thương tỉnh Quảng Nam chi nhánh Ngân hàng Công