Microsoft Word Quy dinh giao dich tien gui tiet kiem docx 1 QUY ĐỊNH TIỀN GỬI TIẾT KIỆM (Từ 05/07/2019) A QUY ĐỊNH VỀ NGƯỜI GỬI TIỀN 1 Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân s[.]
QUY ĐỊNH TIỀN GỬI TIẾT KIỆM (Từ 05/07/2019) A QUY ĐỊNH VỀ NGƯỜI GỬI TIỀN Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có lực hành vi dân đầy đủ theo quy định pháp luật Công dân Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị hạn chế lực hành vi dân không lực hành vi dân theo quy định pháp luật Công dân Việt Nam bị hạn chế lực hành vi dân lực hành vi dân theo quy định pháp luật chưa đủ 15 tuổi thực giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật; Công dân Việt Nam có khó khăn nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định pháp luật thực giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người giám hộ B QUY ĐỊNH VỀ PHẠM VI NHẬN, GỬI TIỀN GỬI TIẾT KIỆM Công dân Việt Nam gửi tiền gửi tiết kiệm đồng Việt Nam Công dân Việt Nam người cư trú gửi tiền gửi tiết kiệm ngoại tệ C THỦ TỤC GỬI TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TẠI ĐỊA ĐIỂM GIAO DỊCH CỦA EXIMBANK Người gửi tiền phải trực tiếp đến địa điểm giao dịch Eximbank xuất trình Giấy tờ xác minh thông tin người gửi tiền: a) Trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm chung, tất người gửi tiền phải trực tiếp xuất trình Giấy tờ xác minh thơng tin b) Trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo pháp luật phải xuất trình giấy tờ chứng minh tư cách đại diện người đại diện theo pháp luật, Giấy tờ xác minh thông tin người đại diện theo pháp luật Giấy tờ xác minh thông tin người gửi tiền Người gửi tiền đăng ký chữ ký mẫu trường hợp thay đổi chữ ký mẫu chưa có chữ ký mẫu lưu Eximbank a) Đối với người gửi tiền người viết hình thức Eximbank thực lấy dấu lăn tay (ngón trỏ trái, ngón trỏ phải ngón khác khách hàng định), hình thức khác theo quy định pháp luật để thay cho chữ ký mẫu; b) Đối với người gửi tiền người khơng đọc được, người khơng nhìn được: người gửi tiền tự thực giao dịch với hướng dẫn nhân viên địa điểm giao dịch Eximbank thực giao dịch có người làm chứng theo yêu cầu người gửi tiền Người gửi tiền yêu cầu thực lấy dấu lăn tay (ngón trỏ trái, ngón trỏ phải ngón khác khách hàng định), hình thức khác theo quy định pháp luật để thay cho chữ ký mẫu Eximbank đối chiếu, cập nhật thông tin người gửi tiền theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền Người gửi tiền thực thủ tục khác theo hướng dẫn Eximbank Sau hoàn thành thủ tục trên, Eximbank thực việc nhận tiền gửi tiết kiệm giao Thẻ tiết kiệm cho người gửi tiền Đối với việc gửi tiền gửi tiết kiệm vào Thẻ tiết kiệm cấp: a) Trường hợp gửi tiền mặt: người gửi tiền thực thủ tục trên, xuất trình Thẻ tiết kiệm cấp Eximbank nhận tiền gửi tiết kiệm, ghi nhận tiền gửi tiết kiệm vào Thẻ tiết kiệm cấp giao Thẻ tiết kiệm cho người gửi tiền b) Trường hợp gửi từ tài khoản toán người gửi tiền: người gửi tiền thực thủ tục trên, xuất trình Thẻ tiết kiệm cấp nộp giấy gửi tiền với nội dung trích tiền từ tài khoản tốn khách hàng để gửi tiền gửi tiết kiệm Eximbank trích tiền từ tài khoản toán để ghi nhận vào Thẻ tiết kiệm cấp giao Thẻ tiết kiệm cho người gửi tiền D THỦ TỤC CHI TRẢ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM TẠI ĐỊA ĐIỂM GIAO DỊCH CỦA EXIMBANK Người gửi tiền thực thủ tục sau: a) Xuất trình Thẻ tiết kiệm; b) Xuất trình Giấy tờ xác minh thông tin người gửi tiền, tất người gửi tiền (đối với tiền gửi tiết kiệm chung) Trường hợp chi trả tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo pháp luật phải xuất trình giấy tờ chứng minh tư cách đại diện người đại diện theo pháp luật, Giấy tờ xác minh thông tin người đại diện theo pháp luật Giấy tờ xác minh thông tin người gửi tiền; c) Nộp giấy rút tiền gửi tiết kiệm có chữ ký với chữ ký mẫu đăng ký Eximbank Đối với người gửi tiền người không viết được, người không đọc được, người khơng nhìn được: người gửi tiền thực theo hướng dẫn Eximbank đối chiếu thông tin người gửi tiền, thông tin người đại diện theo pháp luật người gửi tiền trường hợp chi trả tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật, thông tin Thẻ tiết kiệm, chữ ký giấy rút tiền đảm bảo xác với thông tin lưu Eximbank Sau hoàn thành thủ tục trên, Eximbank thực việc chi trả đầy đủ gốc, lãi tiền gửi tiết kiệm cho người gửi tiền E THỦ TỤC CHI TRẢ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM THEO THỪA KẾ Eximbank chi trả vốn gốc lãi cho người thừa kế theo di chúc cho người thừa kế theo pháp luật chủ sở hữu đồng chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm Khi rút tiền gửi tiết kiệm, người thừa kế phải thực thủ tục sau: a) Xuất trình Thẻ tiết kiệm; b) Xuất trình Giấy tờ xác minh thơng tin cịn hiệu lực; c) Giấy ủy quyền đồng thừa kế người đại diện cho đồng thừa kế lãnh thay theo thủ tục quy định ủy quyền; d) Giấy chứng tử chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm (bản quan cấp Giấy chứng tử cấp) định Tòa Án việc tuyên bố người chết (bản Tòa Án định cấp); e) Một văn sau: Bản án, định có hiệu lực pháp luật tòa án thừa kế (bản trích lục) ii) Văn thỏa thuận phân chia di sản người thừa kế văn khai nhận di sản công chứng, chứng thực theo quy định kèm Bản di chúc hợp pháp (bản có cơng chứng, chứng thực kèm để đối chiếu) i) f) Các văn cần thiết khác theo quy định pháp luật (nếu có) g) Nộp giấy rút tiền có chữ ký người thừa kế người đại diện đồng thừa kế; h) Eximbank chụp 01 giấy tờ xác minh thông tin người thừa kế người đại diện đồng thừa kế; đóng dấu đối chiếu chính, ký xác nhận Trong trường hợp người gửi tiền gửi tiết kiệm khơng cịn người thừa kế hợp pháp theo quy định pháp luật Eximbank xử lý toàn số gốc lãi tiền gửi tiết kiệm theo quy định pháp luật F THỦ TỤC CHI TRẢ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM THEO GIẤY ỦY QUYỀN Xuất trình Thẻ tiết kiệm chủ sở hữu đồng chủ sở hữu; Xuất trình văn ủy quyền (hoặc hợp đồng ủy quyền) nội dung ủy quyền phải có đủ yếu tố sau: (i) Thông tin đầy đủ người ủy quyền (Họ, tên, giấy tờ xác minh thông tin, trường hợp người ủy quyền thay đổi giấy tờ xác minh thông tin mà có thay đổi thơng tin thơng tin thể văn ủy quyền phải nêu rõ số giấy tờ tùy thân cũ để đảm bảo trùng khớp với thông tin ghi thẻ tiết kiệm, địa chữ ký người ủy quyền) (ii) Họ, tên, số giấy tờ xác minh thông tin, địa chữ ký người ủy quyền (iii) Phạm vi ủy quyền (iv) Thời hạn ủy quyền (v) Chữ ký người ủy quyền văn ủy quyền phải với chữ ký mẫu lưu Eximbank Trường hợp người ủy quyền ký tên văn ủy quyền, chấp thuận dấu lăn tay dấu hiệu đặc biệt khác theo quy định pháp luật, lý người ủy quyền ký tên phải nêu rõ văn ủy quyền Xuất trình giấy tờ xác minh thơng tin người ủy quyền thời hạn hiệu lực; Nộp giấy rút tiền (lệnh chi ủy nhiệm chi) có chữ ký người ủy quyền; Sau kiểm tra tính hợp pháp văn ủy quyền, Eximbank vào nội dung ủy quyền để thực việc chi trả tiền gửi tiết kiệm G XỬ LÝ ĐỐI VỚI TRƯỜNG HỢP NHÀU NÁT, RÁCH, MẤT THẺ TIẾT KIỆM Trong trường hợp khách hàng Thẻ tiết kiệm Thẻ tiết kiệm bị nhàu nát, rách phải làm đơn báo mất, hư hỏng, thơng báo cho Eximbank để làm sở theo dõi toán Sau thời hạn ngày làm việc kể từ ngày báo mất, Thẻ tiết kiệm chưa bị kẻ gian lợi dụng khơng có tranh chấp Eximbank (nơi tiếp nhận) giải theo yêu cầu khách hàng Eximbank không chịu trách nhiệm thiệt hại xảy Thẻ tiết kiệm bị