NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập Tự do Hạnh phúc Số /2015/TT NHNN Hà Nội, ngày tháng năm THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ[.]
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc /2015/TT-NHNN Hà Nội, ngày tháng năm THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 21/2014/TT-NHNN NGÀY 14 THÁNG NĂM 2014 CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC HƯỚNG DẪN VỀ PHẠM VI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng vụ Quản lý ngoại hối, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 21/2014/TT-NHNN ngày 14 tháng năm 2014 quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều Sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 21/2014/TT-NHNN ngày 14 tháng năm 2014 quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Bổ sung khoản Điều sau: “2 Hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngồi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định pháp luật đầu tư gián tiếp nước ngoài.” Khoản Điều sửa đổi, bổ sung sau: “2 Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn, giao dịch phái sinh lãi suất ngoại tệ giao dịch phái sinh giá hàng hoá liên quan đến ngoại tệ.” Bổ sung khoản 15 Điều sau: “15 Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước Ngân hàng Nhà nước ban hành văn hướng dẫn thực hoạt động ngoại hối đó.” Bổ sung khoản Điều sau: “7 Thực giao dịch đối ứng với đối tác nước ngồi để phịng ngừa, hạn chế rủi ro cho hợp đồng phái sinh lãi suất, hợp đồng phái sinh giá hàng hoá cung ứng cho khách hàng thị trường nước Các hoạt động ngoại hối khác thị trường quốc tế Ngân hàng Nhà nước ban hành văn hướng dẫn thực hoạt động ngoại hối đó.” Sửa đổi khoản Điều sau: “1 Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm: a) Hoạt động ngoại hối phái sinh khác thị trường nước hoạt động ngoại hối quy định khoản Điều Thông tư này; b) Hoạt động ngoại hối phái sinh thị trường quốc tế; c) Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định điểm a, b khoản hoạt động ngoại hối quy định Điều 5, Điều Thông tư ” Sửa đổi Điều sau: a) Bỏ khoản 3; b) Khoản sửa đổi sau: “4 Có quy trình nghiệp vụ cụ thể hoạt động ngoại hối đảm bảo có sách kiểm sốt, sách quản lý rủi ro gắn với quy trình nghiệp vụ ngoại hối cụ thể.” Sửa đổi khoản Điều sau: “3 Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngồi; đối tác nước ngồi mà tổ chức tín dụng phép có giao dịch tiền gửi (khơng phải tiền gửi tốn) phải định chế tài nước ngồi có hệ số xếp hạng tín nhiệm từ mức Baa3/P-3 theo đánh giá xếp hạng Moody’s Investor Service trở lên từ mức BBB-/A-3 theo đánh giá xếp hạng Standard & Poor’s trở lên từ mức BBB-/F3 theo đánh giá xếp hạng Fitch Ratings trở lên, trừ trường hợp ngân hàng thương mại nước có giao dịch tiền gửi (khơng phải tiền gửi toán) với chi nhánh, ngân hàng 100% vốn, ngân hàng liên doanh nước ngoài.” Sửa đổi Điều 11 sau: a) Khoản (c) sửa đổi sau: “c) Quy định nội quy trình nghiệp vụ cụ thể hoạt động ngoại hối đảm bảo có sách kiểm sốt, sách quản lý rủi ro gắn với quy trình nghiệp vụ ngoại hối cụ thể;”; b) Bỏ khoản 2(e).” Bổ sung khoản Điều 12 sau: “3 Tổ chức tín dụng phép có nhu cầu bổ sung hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế phải gửi Ngân hàng Nhà nước quy định nội Quy trình nghiệp vụ cụ thể hoạt động ngoại hối đảm bảo có sách kiểm sốt, sách quản lý rủi ro gắn với quy trình nghiệp vụ ngoại hối cụ thể trước triển khai thực hiện, làm thủ tục cấp văn chấp thuận bổ sung hoạt động ngoại hối.” 10 Điều 17 sửa đổi, bổ sung sau: “Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện quy định khoản 1, 2, Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế.” 11 Sửa đổi Điều 22 sau: “Điều 22 Phạm vi hoạt động ngoại hối công ty tài bao tốn Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước: a) Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay; b) Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn; c) Nhận tiền gửi ngoại tệ tổ chức; d) Bao toán bảo lãnh ngoại tệ; đ) Vay vốn ngoại tệ tổ chức tín dụng phép, tổ chức tài nước; e) Chiết khấu, tái chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá ngoại tệ; g) Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối; h) Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép hoạt động ngoại hối Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế: a) Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao b) Thực bao toán quốc tế.” 12 Bổ sung Điều 22a sau: “Điều 22a Phạm vi hoạt động ngoại hối cơng ty tài tín dụng tiêu dùng Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước: a) Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay; b) Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn theo quy định Ngân hàng Nhà nước; c) Nhận tiền gửi ngoại tệ tổ chức; d) Vay vốn ngoại tệ tổ chức tín dụng phép, tổ chức tài nước theo quy định pháp luật; đ) Phát hành, đại lý phát hành thẻ tín dụng quốc tế; e) Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối; g) Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép hoạt động ngoại hối Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế: Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay.” 13 Điều 31 sửa đổi, bổ sung sau: “1 Thời hạn nộp hồ sơ chuyển đổi: Trong thời hạn 12 (mười hai) tháng kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng phép cấp Giấy phép, Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, văn cho phép Ngân hàng Nhà nước trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành nộp hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước để thực chuyển đổi sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động văn chấp thuận có thời hạn Ngân hàng Nhà nước Quá thời hạn nêu trên, tổ chức tín dụng phép khơng nộp hồ sơ chuyển đổi phải chấm dứt hoạt động ngoại hối Ngân hàng Nhà nước thực việc chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng phép thời hạn 12 (mười hai) tháng kể từ ngày hết hạn nộp hồ sơ chuyển đổi quy định khoản Điều Trong thời gian thực chuyển đổi theo quy định khoản khoản Điều này, tổ chức tín dụng phép tiếp tục thực hoạt động ngoại hối theo Giấy phép, Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, văn cho phép Ngân hàng Nhà nước cấp trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành Tổ chức tín dụng phép tiếp tục thực thỏa thuận, hợp đồng ký kết trước ngày hết hạn chuyển đổi theo quy định khoản Điều phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối phép thực theo quy định pháp luật thời điểm ký kết thỏa thuận, hợp đồng Việc sửa đổi, bổ sung, gia hạn thỏa thuận, hợp đồng nêu từ ngày hết thời hạn chuyển đổi thực nội dung sửa đổi, bổ sung, gia hạn phù hợp với quy định Thông tư này.” 14 Điều 32 sửa đổi, bổ sung sau: a Khoản sửa đổi, bổ sung sau: “1 Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường nước theo đề nghị tổ chức tín dụng phép (trừ cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng) phù hợp với phạm vi quy định Thông tư sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phép đáp ứng điều kiện theo quy định khoản 2, Điều Thông tư này.” b Khoản sửa đổi, bổ sung sau: “2 Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế theo đề nghị tổ chức tín dụng phép (trừ cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng) phù hợp với phạm vi quy định Thông tư sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phép đáp ứng điều kiện theo quy định khoản 2, Điều khoản Điều Thông tư này.” c Bổ sung khoản vào Điều 32 sau: “4 Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế theo đề nghị cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối Giấy phép, Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động đáp ứng điều kiện theo quy định khoản 2, Điều khoản Điều Thông tư này, trừ hoạt động khơng cịn phù hợp với Luật Tổ chức tín dụng 2010 Nghị định 39/2014/NĐ-CP Chính phủ quy định tổ chức hoạt động cơng ty tài chính.” 15 Điều 33 sửa đổi, bổ sung sau: a Khoản 1(c) sửa đổi, bổ sung sau: “c) Quy trình nghiệp vụ cụ thể hoạt động ngoại hối đảm bảo có sách kiểm sốt, sách quản lý rủi ro gắn với quy trình nghiệp vụ ngoại hối cụ thể;” b Bỏ khoản 1(đ) Điều Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký Điều Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối , Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thơng tư THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 3; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu: Vụ PC, VP, Vụ QLNH (5 bản) ... hối khác thị trường quốc tế Ngân hàng Nhà nước ban hành văn hướng dẫn thực hoạt động ngoại hối đó.” Sửa đổi khoản Điều sau: “1 Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực có thời... vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương... thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, văn cho phép Ngân hàng Nhà nước trước ngày Thông tư có hiệu lực thi hành nộp hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước để thực