TỔNG CÔNG TY CỔ PHẦN TÁI BẢO HIỂM QUỐC GIA VIỆT NAM I Giới thiệu công ty Giới thiệu chung - Công ty Tái Bảo hiểm Quốc gia Việt Nam ( tên viết tắt VINARE ) thành lập năm 1994 theo Quyết định số 920TC/QĐ/TCCB ngày 27/9/1994 Bộ Tài chính, phép hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 100104 ngày 06/10/1994 Công ty Tái Bảo hiểm Quốc gia Việt Nam thức vào hoạt động từ ngày 1/1/1995 - Theo Quyết định số 3089/QĐ-BTC ngày y 10/10/2003 Bộ Tài việc cổ phần hóa Cơng ty Tái Bảo hiểm Quốc gia Việt Nam, năm 2004 Cơng ty thực cổ phần hố thành cơng Ngày 15/11/2004 Bộ Tài Chính thức cấp giấy phép thành lập hoạt động cho Tổng Công ty cổ phần Tái Bảo hiểm Quốc Gia Việt Nam số 28GP/KDBH Tổng Công ty cổ phần Tái Bảo hiểm Quốc Gia Việt Nam thức vào hoạt động từ ngày 01/01/2005 Là doanh nghiệp cổ phần, vốn Nhà nước chiếm tỷ lệ chi phối (56,5%), VINARE hoạt động theo Luật doanh nghiệp, Luật kinh doanh Bảo hiểm quy định khác có liên quan - Năm 2011 , vốn điều lệ công ty 1.088.276.640.000 đồng Quá trình phát triển: Lĩnh vực kinh doanh VINARE: Kinh doanh nhận nhượng tái bảo hiểm tất nghiệp vụ bảo hiểm phi nhân thọ nhân thọ thị trường ngồi nước Đầu tư tài vào lĩnh vực trái phiếu Chính phủ, trái phiếu, cổ phiếu doanh nghiệp, góp vốn vào doanh nghiệp khác, kinh doanh bất động sản hoạt động đầu tư khác theo luật định Tình hình hoạt động: Một số tiêu kinh doanh giai đoạn 2006 - 2010: Đơn vị: tỷ VND 2006 2007 2008 2009 2010 Doanh thu phí nhận 782,8 912,4 1.088 1.114 1.215 11,8 Doanh thu phí giữ lại 158,1 208,7 313 338 414 28,1 Doanh thu hoạt động đầu tư hoạt động khác 53,9 57,5 211,5 224,5 266,6 74,9 235,7 289,5 402,2 456,8 573 25,2 343 504 672,2 672,2 672,2 Kết dư dự phòng nghiệp vụ Vốn điều lệ Tổng tài sản 874,7 1.215,2 2.723,8 3.047,9 3.552,5 Lợi tức trước thuế 71,5 83,7 205,1 232,7 268,5 Lợi nhuận sau thuế 60,4 73,0 159,6 194,7 207,9 ROA (%) 6,91 6,01 5,86 6,39 5,85 ROE (%) 14,63 11,90 8,37 9,79 10,00 1.873 2.352 2.898 3.094 EPS (VNĐ) Tăng trưởng bình quân (%) Định hướng phát triển Tổng Công ty: 3.1 Mục tiêu chiến lược: - Trở thành nhà đứng đầu nhận tái bảo hiểm Việt Nam khu vực; nhà đầu tư chuyên nghiệp - Trung tâm trao đổi dịch vụ tái bảo hiểm thị trường; cung cấp cho khách hàng dịch vụ gia tăng giá trị với đảm bảo cần thiết sở phát huy giá trị cốt lõi Tổng công ty - Tập trung khả sinh lời tối ưu hoá lợi tức, đáp ứng kỳ vọng cổ đông 47,8 - Một doanh nghiệp có trách nhiệm cộng đồng 3.2 Nhiệm vụ giai đoạn 2010 - 2015: 3.2.1 Nhiệm vụ: - Tổ chức máy: Tái cấu trúc máy theo hướng chun mơn hố, vận hành có hiệu từ khâu thu thập thơng tin, phân tích/nhận định/đánh giá, định, tổ chức thực hiện, kiểm soát, điều chỉnh mục tiêu, giải pháp, định - Chức năng, lĩnh vực hoạt động: Trung thành với chức hoạch định, tập trung nâng cao lực cốt lõi: Kinh doanh tái bảo hiểm: trở thành nhà đứng đầu nhận tái bảo hiểm nước Trung tâm trao đổi dịch vụ, tư vấn, hỗ trợ hợp tác mặt thị trường bảo hiểm Việt nam Đẩy mạnh quan hệ hợp tác, trao đổi dịch vụ phạm vi toàn cầu Đầu tư theo luật định: trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp - Xếp hạng doanh nghiệp: tổ chức xếp hạng có uy tín giới xếp hạng 3.2.2 Mục tiêu cụ thể kết hoạt động giai đoạn 2010 - 2015: - Doanh thu Phí nhận Tái bảo hiểm: tăng trưởng 12 - 15%/năm - Phí giữ lại: tăng trưởng 15 -17%/năm - Tỷ lệ combined ratio: 95% - Chỉ tiêu ROE: 10 - 12% II Đơi nét tình hình hoạt động tài tổng cơng ty giai đoạn từ năm 2009 đến quý II năm 2011 Tình hình hoạt động tài năm 2009 1.1 báo cáo tình hình tài Tổng giá trị tài sản: 3.047,964 tỷ VNĐ, đó: o Nợ phải trả: 1.058,592 tỷ VNĐ (Dự phòng nghiệp vụ: 456,828 tỷ VNĐ) o Lợi nhuận sau thuế: 194,799 tỷ VNĐ 1.1.1 Khả sinh lời: Chỉ tiêu Đơn vị Năm 2009 Năm 2008 % 33,39 31,70 % 27,94 24,66 % 7,64 7,53 % 6,39 5,86 % 9,79 8,37 Năm 2009 Năm 2008 1-Tỷ suất lợi nhuận doanh thu -Tỷ suất lợi nhuận trước thuế doanh thu -Tỷ suất lợi nhuận sau thuế doanh thu 2-Tỷ suất lợi nhuận tổng tài sản -Tỷ suất lợi nhuận trước thuế tổng tài sản -Tỷ suất lợi nhuận sau thuế tổng tài sản 3-Tỷ suất lợi nhuận sau thuế nguồn vốn chủ sở hữu 1.1.2 Khả toán: Chỉ tiêu Đơn vị Khả toán hành lần 2,88 3,35 Khả toán nhanh lần 2,58 3,33 Khả toán nợ dài hạn lần - - Khả toán nợ ngắn hạn lần 3,63 4,64 1.2 Báo cáo kết hoạt động sản xuất kinh doanh 1.2.1 Một số tiêu chính: Đơn vị: tỷ đồng Chỉ tiêu Thực 2009 Phí nhận tái bảo hiểm % so với KH % sovới 2008 1.114,374 108,09 102,41 Phí giữ lại 338,018 102,42 107,89 Bồi thường thuộc TN giữ lại (bao gồm bổ sung DPBT) Bổsung quĩ dự phòng Nvụ Lợi nhuận trước thuế 182,378 Lơi nhuân sau thuế 194,799 105,71 54,608 78,76 48,45 232,793 110,81 113,50 122,09 1.2.2 Công tác đầu tư tài */Cơ cấu sử dụng vốn đầu tư theo danh mục đến 31/12/2009 (không bao gồm tiền gửi tài khoản toán ) Tổng số 2.370 tỷ VND Đơn vị: tỷ VND Danh muc đầu tư Tiền gửi Số tiền (31/12/2009) 1.497,9 Tỷ trọng (%) 63,2 ROI (%) 10,5 Trái phiếu, công trái 415,4 17,5 9,0 Góp vốn cổ phần 391,0 16,5 5,3 Chứng khoán 19,8 0,8 BĐS/Cho thuê VP 32,9 1,4 Cho vay & đầu tư khác 13,0 0,5 Tổng phí đầu tư thị trường BH phí nhân thọ */ Gửi tiền tổ chức tín dụng: 19.312 37,5 7.44 Danh mục đầu tư tiền gửi đến 31/12/2009 đạt 1.498 tỷ VND, chiếm 63,2% tổng vốn đầu tư Mức lãi suất tiền gửi bình quân VND đạt 10,82%, ngoại tệ 4,86%/năm so với mức 13,5% VND 5,4%/năm ngoại tệ năm 2008 */ Mua bán thực Repo (mua bán kỳ hạn) trái phiếu phủ: - Năm 2009, thị trường trái phiếu có diễn biến khơng thuận lợi Với sách trì lãi suất 7% kéo dài gần hết năm 2009, hầu hết đợt đấu thầu trái phiếu Chính phủ ln có lãi suất trần thấp lãi suất bỏ thầu, hầu hết đợt đấu thầu không thành công nhu cầu phát hành trái phiếu lớn - Do mặt lãi suất trái phiếu thấp, không hấp dẫn nên ảnh hưởng đến kế hoạch giải ngân vào trái phiếu Vinare Năm 2009 đầu tư tăng thêm vào danh mục trái phiếu 184 tỷ /235 tỷ đồng kế hoạch 2009, tỷ lệ giải ngân đạt 78% Vinare chủ yếu đầu tư trái phiếu thị trường thứ cấp với lợi suất trái phiếu đạt từ 9,2 - 9,9%/năm */ Góp vốn cổ phần vào doanh nghiệp khác: - Tổng số tiền góp vốn cổ phần đến 31/12/2009 đạt 391 tỷ ỴND, chiếm tỷ trọng 16,5% tổng nguồn huy động đầu tư thực tế Năm 2009, tổng số tiền góp vốn bổ sung vào doanh nghiệp đạt 74,3 tỷ VND (bao gồm: bảo hiểm Samsung Vina 55,8 tỷ VND; Chứng khoán Đại Nam 550 triệu VND VINARE Invest 18 tỷ VND) Tổng số 7/10 đơn vị góp vốn thực thông báo chia cổ tức năm 2009 với số tiền thu 14,576 tỷ VND - Phần lớn doanh nghiệp có vốn góp Vinare có kết tích cực Danh mục góp vốn vào doanh nghiệp khác đến 31/12/2009 sau: - ST T Đơn vị góp vốn Tổng vốn đầu tư Tỉ lệ sở Số lượng CP Cổ tức 2009 (VND) sở hữu hữu (%) Cty bảo hiểm PJICO 29.867.910.000 8,76 2.942.136 3.236.349.600 Cty bảo hiểm PTI 27.832.000.000 7,06 2.116.800 2.545.315.068 KS Sài Gòn- Hạ Long 6.000.000.000 600.000 528.000.000 94.233.499.999 50,00 9.423.350 6.370.170.075 1.760.000 Samsung - Vina Insurance 6,00 Cty bảo hiểm GIC 17.600.000.000 5,87 Cty bảo hiểm Bảo Tín 8.000.000.000 Cơng ty bảo hiểm ABIC 32.000.000.000 8,65 Cty ch/khoán Đại Nam 2.450.000.000 Tiên Phong Bank 10 Cty bảo hiểm HVI 30.000.000.000 10,00 3.000.000 11 Vinare Invest 18.000.000.000 60,00 1.800.000 Tổng cộng 125.000.000.000 390.983.409.999 10,00 4,90 12,50 800.000 3.200.000 640.000.000 245.000 206.500.000 12.500.000 38.387.286 1.050.000.000 14.576.334.743 */ Cho thuê văn phòng: - Hiệu suất sử dụng diện tích cho th năm 2009 đạt bình quân 84,8% với giá thuê bình quân đạt 16,1 USD/m2/tháng, so với mức hiệu suất 97% giá thuê bình quân đạt 14,7 USD/m2/tháng năm 2008 (chưa bao gồm thuế VAT) - Doanh thu hoạt động cho thuê văn phòng năm 2009 đạt 12,55 tỷ VND, đạt 100% kế hoạch */ Giao dịch chứng khoán: - Tổng giá trị đầu tư chứng khoán đến 31/12/2009 19,86 tỷ VND - Theo giá thị trường thời điểm 31/12/09, danh mục đầu tư chứng khốn trích dự phịng giảm giá chứng khốn năm 2009 8,1 tỷ VND - Danh mục đầu tư chứng khoán đến 31/12/2009: TT Công ty Mã CK Số lượng CP Giá tri đầu tư Chứng Quỹ VF4 VF4 32.000 329.600.000 Công ty CP Đại lý Liên hiệp vận chuyển GMD 22.150 3.025.745.500 Cơng ty CP Tài Dầu khí PVF 40.000 2.760.000.000 Tổng công ty CP Bảo Minh BMI 24.000 1.615.428.500 Công ty CP Thiết bị Bưu điện POT 56 1.853.500 Ngân hàng CP Ngoại thương VN VCB 67.697 7.188.315.100 Công ty CP Vận tải biển Việt Nam vosco 70.000 1.386.000.000 Tổng cơng ty CP Bảo hiểm Dầu khí PVI 142.300 3.543.350.000 Tổng giá trị đầu tư 19.850.292.600 */ Triển khai thành lập cơng ty đầu tư Vỉnare: Hồn tất việc thành lập Vinare Invest với số vốn góp lần 30% vốn điều lệ Từng bước ổn định tổ chức, tham gia đầu tư thứ cấp 01 dự án, số tiền 14,5 tỷ VND Lợi suất thấp đạt 30%/năm thoái vốn thời điểm đáo hạn 12 tháng Tình hình hoạt động tài năm 2010 2.1 Báo cáo tài cơng ty 2.1.1 Khả sinh lời: Chỉ tiêu Đơn vị Năm 2010 Năm 2009 - Tỷ suất lợi nhuận trước thuế doanh thu % 32,65 33,39 - Tỷ suất lợi nhuận sau thuế doanh thu % 25,28 27,94 - Tỷ suất lợi nhuận trước thuế tổng tài sản % 7,56 7,64 - Tỷ suất lợi nhuận sau thuế tổng tài sản % 5,85 6,39 3- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế nguồn vốn chủ sở hữu % 10,00 9,79 Đơn vị Năm 2010 Năm 2009 Khả toán hành lần 2,41 2,88 Khả toán nhanh lần 1,83 2,58 Khả toán nợ ngắn hạn lần 2,83 3,63 1- Tỷ suất lợi nhuận doanh thu 2- Tỷ suất lợi nhuận tổng tài sản 2.1.2 Khả toán: Chỉ tiêu 2.2 Báo cáo kết sản xuất kinh doanh công ty năm 2010 2.2.1 Một số tiêu Đơn vị: tỷ đồngn vị: tỷ đồng: tỷ đồng đồngng Chỉ tiêu Phí nhận tái bảo hiểm Thực 2010 % so với KH % so với 2009 1.215,4 108,52 109,10 Phí giữ lại 414,1 113,76 122,51 Bồi thường thuộc TN giữ lại (bao gồm bổ sung DPBT) 205,6 Bổ sung quĩ dự phòng Ng/vụ 112,70 70,2 165,38 213,03 Lợi nhuận trước thuế 268,5 109,59 115,38 Lợi nhuận sau thuế 207,9 2.2.2 Cơng tác đầu tư tài 106,72 a Cơ cấu sử dụng vốn đầu tư theo danh mục đến 31/12/2010 (không bao gồm tiền gửi tài khoản toán): Tổng số 2.615,6 tỷ VND Đơn vị: tỷ VND Danh mục đầu tư Số tiền (31/12/2010) Tiền gửi Tỷ trọng (%) 1.436,1 54,9 Trái phiếu, cơng trái 366,8 14,0 Đầu tư góp vốn 679,0 26,0 Đầu tư chứng khoán 28,5 1,0 Ủy thác đầu tư 60,0 2,3 Văn phòng cho thuê 31,9 1,2 Đầu tư bất động sản 7,1 0,3 Cho vay & đầu tư khác 6,0 0,3 2.615,6 100 Tổng cộng b Thu nhập hoạt động đầu tư: Thu nhập hoạt động đầu tư tài hoạt động khác năm 2010 VINARE đạt 245 tỷ VND so với kế hoạch HĐQT giao 231 tỷ VND Tỷ suất sinh lời vốn đầu tư so với công ty bảo hiểm ngành cao chưa đạt kỳ vọng cổ đơng, khơng có thất cơng nợ khó địi Cơng tác phân bổ tài sản đầu tư kiểm soát rủi ro bước đầu nâng cao chất lượng Đơn vị: Triệu VND Thực 2009 STT A Thực 2010 2010/2009 Doanh thu đầu tư Tiền gửi 154.654 164.002 106.0% Trái phiếu, công trái 31.511 57.338 182.0% Cổ tức từ đơn vị góp vốn (*) 14.714 16.832 114,4% Đầu tư chứng khoán tự doanh (**) 9.686 808 8,3% Văn phòng cho thuê Đầu tư khác (cho vay CB, TG KKH…) 12.552 14.084 1.375 1.853 Thu từ Repo trái phiếu phủ Tổng cộng DT B Chi phí đầu tư (***) C Thu nhập đầu tư (C=A-B) 112,2% 11.723 224.570 266.573 9,43% 5.900 21.005 356,0% 218.670 245.568 112,3% ... Insurance 6,00 Cty bảo hiểm GIC 17.600.000.000 5,87 Cty bảo hiểm Bảo Tín 8.000.000.000 Cơng ty bảo hiểm ABIC 32.000.000.000 8,65 Cty ch/khoán Đại Nam 2.450.000.000 Tiên Phong Bank 10 Cty bảo hiểm HVI... hướng phát triển Tổng Công ty: 3.1 Mục tiêu chiến lược: - Trở thành nhà đứng đầu nhận tái bảo hiểm Việt Nam khu vực; nhà đầu tư chuyên nghiệp - Trung tâm trao đổi dịch vụ tái bảo hiểm thị trường;... lực cốt lõi: Kinh doanh tái bảo hiểm: trở thành nhà đứng đầu nhận tái bảo hiểm nước Trung tâm trao đổi dịch vụ, tư vấn, hỗ trợ hợp tác mặt thị trường bảo hiểm Việt nam Đẩy mạnh quan hệ hợp