Ngoài ra, trong xu thế tất yếu của cách mạng công nghiệp 4 0, sự kiện gian lận bên ngoài liên quan đến công nghệ ngày càng đa dạng, một số ví dụ minh hoạ liên quan đến hoạt động ngân hàng như sau Theo.
Ngoài ra, xu tất yếu cách mạng cơng nghiệp 4.0, kiện gian lận bên ngồi liên quan đến công nghệ ngày đa dạng, số ví dụ minh hoạ liên quan đến hoạt động ngân hàng sau: • Theo quy định sản phẩm vay thấu chi khơng có TSĐB, Khách hàng phải thỏa mãn điều kiện có dịng tiền trả lương qua tài khoản Ngân hàng tối thiểu triệu đồng/tháng vịng tháng liên tiếp Do đó, đối tượng cấu kết với doanh nghiệp làm giả dòng tiền trả lương nhằm đáp ứng điều kiện khoản vay Sau đối • tượng thực vay vốn khơng trả nợ Đối tượng bên ngồi cài thêm thiết bị đọc liệu vào khe đọc thẻ ATM (thiết bị skimming thẻ) Khi máy ATM rút tiền, khách hàng đưa thẻ vào khe đọc thẻ thực giao dịch Tồn thơng tin thẻ lưu giữ lại thiết bị đọc thẻ đối tượng cài vào Sau đó, đối tượng sử dụng thông tin thẻ chép để thực giao dịch online website không cần 3D Secure (chỉ cần nhập thông tin thẻ để thực giao dịch mà không cần nhập mã OTP) – giao dịch khơng cần xuất • trình thẻ cứng (card not present) Đối tượng gian lận lừa đảo khách hàng cung cấp thơng tin thẻ, thơng qua hình thức gửi email/SMS chứa đường link dẫn đến website giả mạo yêu cầu KH nhập thông tin thẻ đường link chứa virus, mã độc nhằm lấy cắp thông tin thẻ Sau đó, đối tượng sử dụng thơng tin thẻ chép để thực giao dịch online website không cần 3D Secure (chỉ cần nhập thông tin thẻ để thực giao dịch mà không cần nhập mã OTP) Hộp 7.x: Minh hoạt rủi ro hoạt động kiện hành vi gian lận bên ngồi Ngày 19/4/2022, Cục cảnh sát hình sự, Bộ Công an khởi tố đối tượng hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” Các đối tượng gồm: Lê Thị Phi Nga (SN 1971); Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994); Nguyễn Trung Kiên (SN 1981); Trần Quốc Cường (SN 1995); Trần Thùy Anh (SN 1993) Lê Thị Liên Hương (tức Hảo, SN 1972) Đối tượng Nga đồng phạm Lan, Kiên, Cường, Thùy Anh Hương (phân chia vai trò) sử dụng mạng xã hội như: facebook, zalo…, lấy thông tin tài khoản, số điện thoại, hình ảnh người dân… làm giả giấy tờ chứng minh nhân dân (CMND), cước công dân (CCCD) giả làm người tới ngân hàng yêu cầu thay đổi số điện thoại, sau nhận mã OTP chiếm quyền sử dụng tài khoản chuyển tiền sang tài khoản ngân hàng khác để chiếm đoạt Theo tài liệu điều tra ban đầu, xác định, đối tượng thực 10 vụ, chiếm đoạt số tiền 17 tỷ đồng ngân hàng Nguồn: Nguyên Ngọc, 2022 ...đoạt Theo tài liệu điều tra ban đầu, xác định, đối tượng thực 10 vụ, chiếm đoạt số tiền 17 tỷ đồng ngân hàng