Trắc nghiệm ôn tập thị trường và định chế tài chính có đáp án

Trang Chương Vai trò thị trường tài tổ chức Những người tham gia thị trường tài cung cấp vốn gọi A) đơn vị thâm hụt B) đơn vị dư thừa C) đơn vị D) đơn vị thứ cấp Nhà cung cấp Kho bạc Hoa Kỳ (đang) A) hộ gia đình doanh nghiệp B) tổ chức tài nước ngồi C) Hệ thống Dự trữ Liên bang D) khu vực phi tài nước ngồi Đơn vị thâm hụt lớn (đang) A) hộ gia đình doanh nghiệp B) tổ chức tài nước ngồi C) Kho bạc Hoa Kỳ D) khu vực phi tài nước ngồi Những thị trường tài tạo điều kiện cho dịng vốn ngắn hạn gọi A) thị trường tiền tệ B) thị trường vốn C) thị trường sơ cấp D) thị trường thứ cấp Kinh phí cung cấp cho tổ chức phát hành chứng khoán ban đầu A) thị trường thứ cấp B) thị trường sơ cấp C) deficit market D) thị trường thặng dư Công cụ công cụ thị trường vốn? A) CD sáu tháng B) tín phiếu kho bạc ba tháng C) trái phiếu mười năm D) thỏa thuận cho ngân hàng vay vốn trực tiếp cho công ty chín tháng Điều sau an ninh thị trường tiền tệ? A) Lưu ý kho bạc B) trái phiếu đô thị C) chấp D) giấy thương mại Các nhà đầu tư phổ biến quỹ liên bang Trang A) hộ gia đình B) tổ chức lưu ký C) cơng ty D) quan phủ Chứng khốn vốn có lợi nhuận kỳ vọng so với hầu hết chứng khoán nợ dài hạn chúng thể mức độ rủi ro Một cao hơn; cao B) thấp hơn; thấp C) thấp hơn; cao D) cao hơn; thấp 10 Chứng khốn thị trường tiền tệ thường có Chứng khoán thị trường vốn thường dự kiến có A) khoản; lợi nhuận hàng năm cao B) khoản nhiều hơn; lợi nhuận hàng năm thấp C) khoản hơn; lợi nhuận hàng năm thấp D) khoản nhiều hơn; lợi nhuận hàng năm cao 11 Nếu giá bảo mật phản ánh đầy đủ tất thơng tin có sẵn, thị trường chứng khoán A) hiệu B) sơ cấp C) định giá cao D) định giá thấp 12 Nếu thị trường _, nhà đầu tư sử dụng thơng tin có sẵn bị thị trường bỏ qua để kiếm tiền lợi nhuận cao bất thường Một hồn hảo B) hoạt động 100) khơng hiệu D) trạng thái cân 13 Nếu thị trường tài hiệu quả, điều ngụ ý nhà đầu tư bỏ qua khoản đầu tư khác dụng cụ có sẵn → Sai 14 Luật chứng khốn năm 1933 A) u cầu cơng bố đầy đủ thơng tin tài có liên quan cho chứng khốn chào bán cơng khai thị trường sơ cấp B) tuyên bố chiến lược giao dịch để thao túng giá chứng khốn thứ cấp cơng bất hợp pháp C) tuyên bố báo cáo tài sai lệch cho chứng khốn bất hợp pháp D) u cầu cơng bố đầy đủ thơng tin tài có liên quan cho chứng khoán giao dịch thị trường thứ cấp E) tất điều 15 Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC) thành lập A) Đạo luật Dự trữ Liên bang B) Đạo luật McFadden C) Đạo luật giao dịch chứng khoán năm 1934 Vai trò thị trường tổ chức tài D) Đạo luật Glass-Steagall E) khơng có 16 Cổ phiếu phổ thơng ví dụ a (n) A) bảo đảm nợ B) an ninh thị trường tiền tệ C) bảo đảm vốn chủ sở hữu D) A B 17 Nếu thị trường tài _, tất thơng tin chứng khốn bán thị trường thứ cấp liên tục miễn phí cho nhà đầu tư A) hiệu B) không hiệu C) hồn hảo D) khơng hồn hảo 18 Vai trị tiêu biểu cơng ty chứng khốn việc chào bán chứng khốn cơng chúng A) mua toàn vấn đề cho đầu tư riêng B) đặt tồn vấn đề với nhà đầu tư lớn C) truyền bá vấn đề số nhà đầu tư toàn vấn đề bán D) cung cấp cho tất nhà đầu tư lớn khoản vay để họ đầu tư vào việc chào bán 19 Khơng có tham gia trung gian tài giao dịch thị trường tài chính, A) thơng tin chi phí giao dịch thấp B) chi phí giao dịch cao chi phí thơng tin khơng thay đổi C) chi phí thơng tin cao chi phí giao dịch không thay đổi D) thông tin chi phí giao dịch cao 20 Điều sau có nhiều khả mơ tả tổ chức lưu ký? A) cơng ty tài B) cơng ty chứng khốn C) cơng đồn tín dụng D) quỹ hưu trí E) cơng ty bảo hiểm 21 Tổng hợp, _ tổ chức lưu ký chi phối A) ngân hàng thương mại B) ngân hàng tiết kiệm C) cơng đồn tín dụng D) S & Ls 22 Điều sau tổ chức tài khơng lưu trữ? A) ngân hàng tiết kiệm B) ngân hàng thương mại C) hiệp hội tiết kiệm cho vay D) quỹ tương hỗ 23 Điều sau phân biệt công đồn tín dụng với ngân hàng thương mại tổ chức tiết kiệm? A) Cơng đồn tín dụng phi lợi nhuận Vai trị thị trường tài tổ chức B) Cơng đồn tín dụng chấp nhận tiền gửi khơng cho vay C) Cơng đồn tín dụng cho vay không chấp nhận tiền gửi D) Các tổ chức tiết kiệm hạn chế kinh doanh họ cho thành viên có chung trái phiếu 24 Khi cơng ty chứng khốn hoạt động nhà mơi giới, A) đảm bảo cho cơng ty phát hành mức giá cụ thể cho chứng khoán phát hành B) tạo thị trường chứng khoán cụ thể cách điều chỉnh hàng tồn kho C) thực giao dịch hai bên D) mua chứng khoán cho tài khoản riêng 25 Khi cơng ty chứng khốn hoạt động (n) , trì vị trí chứng khốn A) cố vấn B) đại lý C) môi giới D) 26 có tiền cách phát hành chứng khốn, sau cho vay cá nhân doanh nghiệp nhỏ A) Cơng ty tài B) Cơng ty chứng khốn C) Các quỹ tương hỗ D) Công ty bảo hiểm 27 Các hộ gia đình có phục vụ A) thiếu tiền; tổ chức lưu ký cơng ty tài B) thiếu tiền; cơng ty tài C) tiết kiệm; cơng ty tài D) tiết kiệm; quỹ hưu trí cơng ty tài 28 _ tập trung vào khoản vay chấp A) Cơng ty tài B) Ngân hàng thương mại C) Tổ chức tiết kiệm D) Cơng đồn tín dụng 29 _ chứng khốn có thời gian đáo hạn từ năm trở xuống; _ chứng khoán thường khoản A) Thị trường tiền tệ; chợ Thủ đô B) Thị trường tiền tệ; thị trường tiền tệ C) Thị trường vốn; thị trường tiền tệ D) Thị trường vốn; chợ Thủ đô 30 Điều sau nhà đầu tư lớn vào cổ phiếu? A) ngân hàng thương mại B) công ty bảo hiểm C) quỹ tương hỗ D) quỹ hưu trí 31 Trung gian tài sau thường đầu tư vào cổ phiếu trái phiếu? A) quỹ hưu trí B) cơng ty bảo hiểm Vai trò thị trường tổ chức tài C) quỹ tương hỗ D Tất điều 32 Chứng khoán chứng đại diện cho yêu cầu tổ chức phát hành → Đúng 33 Chứng khoán nợ chứng đại diện cho nợ (vốn vay) tổ chức phát hành → Đúng 34 Một bảo mật năm năm mua hai năm trước nhà đầu tư có kế hoạch bán lại Bảo vệ bán nhà đầu tư gọi A) thị trường thứ cấp B) thị trường sơ cấp C) deficit market D) thị trường thặng dư 35 Khi giá bảo mật phản ánh đầy đủ tất thơng tin có sẵn, thị trường chứng khoán cho hiệu → Đúng 36 Nếu thị trường hoàn hảo, người mua người bán chứng khốn khơng có quyền truy cập đầy đủ vào thông tin ln ln phá vỡ chứng khốn đến kích thước xác mà họ mong muốn →False 37 Một nhà môi giới thực giao dịch chứng khoán hai bên tính phí phản ánh hồ sơ dự thầuhỏi lan Đúng 38 Đồng euro tăng doanh nghiệp nước châu Âu tạo cạnh tranh môi trường châu Âu Đúng 39 Trong năm gần đây, tổ chức tài hợp để tận dụng kinh tế có quy mơ tính kinh tế phạm vi A) Đúng 40 Chứng khoán chứng thể yêu cầu bồi thường nhà cung cấp quỹ A) Đúng 41 Chứng khoán nợ bao gồm giấy thương mại, trái phiếu kho bạc trái phiếu doanh nghiệp A) Đúng 42 Các loại chứng khoán thị trường vốn phổ biến bao gồm tín phiếu kho bạc giấy thương mại B) False 43 Các loại chứng khoán thị trường tiền tệ phổ biến bao gồm chứng tiền gửi thương lượng Kho bạc hóa đơn A) Đúng Vai trò thị trường tổ chức tài 43 Chứng khốn thị trường tiền tệ thường phát hành để tài trợ cho việc mua tài sản tịa nhà, thiết bị, máy móc B) False 44 Các ngân hàng thương mại tổng hợp có giá trị tài sản thấp tổ chức tiết kiệm B) False 45 Thị trường tài tạo điều kiện cho dịng vốn ngắn hạn có kỳ hạn năm biết A) thị trường thứ cấp B) thị trường vốn C) thị trường sơ cấp D) thị trường tiền tệ E) khơng có 46 Giao dịch sau không coi giao dịch thị trường thứ cấp? A) Một nhà đầu tư cá nhân mua số cổ phiếu có IBM thơng qua nhà mơi giới B) Một nhà đầu tư tổ chức bán số cổ phiếu Disney thông qua nhà môi giới C) Một cơng ty tổ chức tư nhân tham gia chào bán cổ phiếu công chúng D) Tất bên giao dịch thị trường thứ cấp 47 Nếu nhà đầu tư đầu vào tài sản thay hợp đồng phái sinh tài sản sở, họ đạt lợi nhuận họ có rủi ro tương đối Thấp hơn; thấp B) thấp hơn; cao C) cao hơn; thấp D) cao hơn; cao 48 _ trì số lượng tài sản tổng hợp lớn loại khác tổ chức lưu ký A) Công đồn tín dụng B) Ngân hàng thương mại C) Cơng ty bảo hiểm nhân thọ D) Tổ chức tiết kiệm 49 Một cách sử dụng vốn phổ biến cho đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp, việc sử dụng vốn họ cung cấp khoản vay cho hộ gia đình doanh nghiệp A) tổ chức tiết kiệm B) ngân hàng thương mại C) quỹ tương hỗ D) cơng ty tài 50 Chứng khốn nợ dài hạn có xu hướng mang lại lợi nhuận kỳ vọng rủi ro cao _ chứng khoán thị trường tiền tệ Thấp hơn; thấp B) thấp hơn; cao C) cao hơn; thấp D) cao hơn; cao Vai trò thị trường tổ chức tài ❖ 51 Các loại chứng khốn thị trường vốn phổ biến bao gồm tín phiếu kho bạc giấy thương mại B) False 52 Các loại chứng khoán thị trường tiền tệ phổ biến bao gồm chứng tiền gửi thương lượng Kho bạc hóa đơn A) Đúng 53 Chứng khoán thị trường vốn thường phát hành để tài trợ cho việc mua tài sản tịa nhà, thiết bị, máy móc A) Đúng 54 Các ngân hàng thương mại tổng hợp có nhiều tài sản tổ chức tiết kiệm A) Đúng 55 Những người tham gia nhận nhiều tiền số tiền họ bỏ gọi A) đơn vị thâm hụt B) đơn vị dư thừa C) đơn vị vay D) đơn vị phủ 56 Chứng khốn vốn A) có trưởng thành B) trả lãi theo định kỳ C) thể quyền sở hữu cơng ty phát hành D) hồn trả số tiền gốc đáo hạn 57 Thuật ngữ liên quan đến định thu tiền cách đầu tư tiền thu để mở rộng hoạt động A) tài doanh nghiệp B) quản lý đầu tư C) thị trường tài tổ chức D) Khơng có điều 58 Có mối quan hệ _ rủi ro bảo mật lợi nhuận kỳ vọng từ đầu tư vào bảo mật A) tích cực B) âm tính C) khơng xác định D) khơng có 59 Nếu bảo mật bị định giá thấp, số nhà đầu tư tận dụng điều cách mua bảo mật Do đó, giá chứng khốn bảo đảm, mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư Nảy sinh; thấp B) ngã; cao C) ngã; thấp D) tăng; cao 60 Cuộc khủng hoảng tín dụng giai đoạn 2008-2009 kinh tế yếu châu Á Vai trò thị trường tổ chức tài B) False 61 Hiện tại, _ nắm giữ số lượng tài sản lớn tất tổ chức tài A) ngân hàng thương mại B) cơng đồn tín dụng C) cơng ty tài D) cơng ty chứng khốn 62 Lý khiến tổ chức lưu ký gặp vấn đề tài khủng hoảng tín dụng đầu tư họ vào: A) chấp B) chứng khoán thị trường tiền tệ C) chứng khoán D) Trái phiếu kho bạc 63 Những thị trường tài tạo điều kiện cho dịng vốn ngắn hạn (có kỳ hạn năm) gọi thị trường vốn, thị trường tạo điều kiện cho dòng vốn dài hạn biết đến thị trường tiền tệ B) False 64 Trái phiếu kho bạc có thời gian đáo hạn từ đến ba năm B) False 65 Vì thị trường hiệu quả, nhà đầu tư cá nhân tổ chức nên bỏ qua khác cơng cụ đầu tư có sẵn B) False 66 Đầu với hợp đồng phái sinh tài sản thường dẫn đến rủi ro cao lợi nhuận cao so với đầu tài sản A) Đúng 67 Khi giá bảo mật phản ánh đầy đủ tất thơng tin có sẵn, thị trường chứng khốn cho biết trở nên hoàn hảo B) False 68 Chứng khốn khơng an tồn khoản chứng khốn khác khơng xem xét để đầu tư B) False 69 Bằng cách yêu cầu tiết lộ đầy đủ thông tin, luật chứng khoán ngăn nhà đầu tư làm nghèo định đầu tư B) False 70 Khi tổ chức lưu ký cung cấp khoản vay, hoạt động chủ nợ A) Đúng 71 Các tổ chức tiết kiệm tổ chức tài chi phối B) False 72 Hầu hết quỹ tương hỗ có tiền cách phát hành chứng khốn, sau cho vay cá nhân nhỏ Vai trị thị trường tổ chức tài ❖ doanh nghiệp B) False 73 Nhà đầu tư tổ chức khơng cung cấp hỗ trợ tài cho cơng ty mà cịn thực số mức độ kiểm soát doanh nghiệp họ B) False 74 Điều sau lý tổ chức tài lưu ký phổ biến? A) Họ cung cấp tài khoản tiền gửi đáp ứng đặc điểm số lượng khoản mong muốn hầu hết đơn vị dư thừa B) Họ đóng gói lại khoản tiền nhận từ tiền gửi để cung cấp khoản vay có quy mơ kỳ hạn mong muốn đơn vị thâm hụt C) Họ chấp nhận rủi ro khoản vay cung cấp D) Họ sử dụng tài ngun thơng tin để hoạt động nhà môi giới, thực giao dịch chứng khoán hai bên E) Họ có chun mơn cao đơn vị thặng dư cá nhân việc đánh giá mức độ tín nhiệm đơn vị thâm hụt 75 Theo văn bạn, điều sau không coi bảo mật thị trường tiền tệ? A) Tín phiếu kho bạc B) Ghi kho bạc C) CD bán lẻ D) chấp nhận ngân hàng E) giấy thương mại 76 không coi chứng khoán thị trường vốn A) Thỏa thuận mua lại B) Trái phiếu thành phố C) trái phiếu doanh nghiệp D) Chứng khoán vốn E) Thế chấp 77 nghĩa vụ nợ dài hạn tập đoàn quan phủ ban hành hỗ trợ hoạt động họ A) Cổ phiếu phổ thơng B) Chứng khốn phái sinh C) Trái phiếu D) Khơng có điều 78 Chứng khốn vốn thường có lợi nhuận kỳ vọng _ rủi ro cao chứng khoán thị trường tiền tệ Thấp hơn; thấp B) thấp hơn; cao C) cao hơn; thấp D) cao hơn; cao 79 Nếu nhà đầu tư đầu vào hợp đồng phái sinh tài sản bản, họ đạt lợi nhuận họ phải đối mặt với rủi ro tương đối Thấp hơn; thấp Vai trò thị trường tài tổ chức 10 B) thấp hơn; cao C) cao hơn; thấp D) cao hơn; cao 80 Khi thị trường chứng khoán cụ thể coi thị trường, giá chúng giảm chúng bán nhà đầu tư A) định giá thấp B) định giá cao C) giá D) hiệu E) khơng có 81 Điều sau không coi tổ chức tài lưu ký? A) cơng ty tài B) ngân hàng thương mại C) tổ chức tiết kiệm D) cơng đồn tín dụng E) Tất bên tổ chức tài lưu ký 82 Nguồn vốn tiền bán chứng khoán cho hộ gia đình doanh nghiệp, việc sử dụng vốn họ cung cấp khoản vay cho hộ gia đình doanh nghiệp A) tổ chức tiết kiệm B) ngân hàng thương mại C) quỹ tương hỗ D) cơng ty tài E) quỹ hưu trí 83 Phát biểu sau khơng đúng? A) Thị trường tài thu hút vốn từ nhà đầu tư chuyển tiền cho tập đoàn B) Thị trường tiền tệ cho phép công ty vay vốn sở ngắn hạn để họ hỗ trợ hoạt động có họ C) Các tổ chức tài đóng vai trị trung gian với thị trường tài khơng phục vụ nhà đầu tư D) Các nhà đầu tư tìm cách đầu tư tiền họ vào cổ phiếu công ty bị định giá thấp có nhiều tiềm để cải thiện 84 Điều sau an ninh thị trường tiền tệ điển hình? A) Tín phiếu kho bạc B) trái phiếu kho bạc C) Giấy thương mại D) Thỏa thuận chứng tiền gửi chương Xác định lãi suất Vai trò thị trường tổ chức tài ❖ 11 Theo lý thuyết vốn vay, lãi suất thị trường xác định yếu tố kiểm soát việc cung cầu cho khoản vay A) Thật B) Sai TRẢ LỜI: A Mức nợ trả góp theo phần trăm thu nhập khả dụng thường _ thời gian thời kỳ suy thoái A) cao B) thấp C) số không D) tiêu cực TRẢ LỜI: B Tại thời điểm nào, hộ gia đình u cầu số lượng khoản vay cho vay _ lãi suất A) lớn hơn; cao B) lớn hơn; thấp C) nhỏ hơn; thấp D) TRẢ LỜI: B Doanh nghiệp yêu cầu vốn vay để A) nợ trả góp tài B) trợ cấp cho cơng ty khác C) đầu tư vào tài sản cố định ngắn hạn D) khơng có TRẢ LỜI: C Lợi nhuận yêu cầu để thực dự án kinh doanh định _ lãi suất thấp Điều ngụ ý doanh nghiệp yêu cầu số lượng khoản vay _ lãi suất thấp A) lớn hơn; thấp B) thấp hơn; lớn C) thấp hơn; thấp D) lớn hơn; lớn TRẢ LỜI: B Nếu lãi suất _, dự án có NPV dương Một cao hơn; B) thấp hơn; C) thấp hơn; Không D) TRẢ LỜI: B Vai trị thị trường tài tổ chức 12 Nhu cầu khoản tiền đầu tư kinh doanh vào tài sản ngắn hạn _ liên quan đến số lượng dự án thực có liên quan đến lãi suất A) nghịch đảo; tích cực B) tích cực; nghịch đảo C) nghịch đảo; nghịch đảo D) tích cực; tích cực TRẢ LỜI: B Nếu điều kiện kinh tế trở nên thuận lợi A) dòng tiền dự kiến vào dự án khác tăng B) nhiều dự án đề xuất có lợi nhuận kỳ vọng lớn tốc độ vượt rào C) có thêm dự án kinh doanh chấp nhận D) có nhu cầu giảm doanh nghiệp khoản vay TRẢ LỜI: D Do điều kiện kinh tế thuận lợi hơn, có (n) nhu cầu cho vay quỹ, gây thay đổi _ đường cầu A) giảm; hướng nội B) giảm; bề C) tăng; bề D) tăng; hướng nội TRẢ LỜI: C 10 Nhu cầu phủ liên bang khoản vay Nếu thâm hụt ngân sách dự kiến tăng, nhu cầu phủ liên bang khoản vay A) co giãn lãi; giảm bớt B) co giãn lãi; tăng C) lãi suất không co giãn; tăng D) lãi suất không co giãn; giảm bớt TRẢ LỜI: C 10 B) bán khống C) lệnh giới hạn D) lệnh dừng lỗ TRẢ LỜI: D 26 Nhà đầu tư bán bảo mật ngắn họ kỳ vọng giá chứng khoán A) tăng đáng kể B) giảm C) hoàn toàn ổn định D) tăng nhẹ TRẢ LỜI: B 27 Tước tài sản đề cập đến A) mua cổ phần công ty, khiến công ty mua lại cổ phần với giá cao để ngăn chặn tiếp nhận B) tài cung cấp cơng ty chứng khốn để giúp hỗ trợ mua lại C) đầu tư vào cổ phiếu cơng ty dự đốn trải qua việc mua lại có địn bẩy (LBO) D) mua lại công ty bán riêng phận riêng lẻ công ty TRẢ LỜI: D 28 Greenmail đề cập đến Trang 196 A) mua cổ phần công ty, khiến công ty mua lại cổ phần với giá cao để ngăn chặn tiếp nhận B) tài cung cấp cơng ty chứng khốn để giúp hỗ trợ mua lại C) đầu tư vào cổ phiếu cơng ty dự đốn trải qua việc mua lại có địn bẩy (LBO) D) mua lại công ty bán riêng phận riêng lẻ công ty N) TRẢ LỜI: A 29 Tiền nhận từ khoản vay cầu thường sử dụng để A) mua trái phiếu rác B) mua trái phiếu doanh nghiệp cao cấp C) cung cấp tài tạm thời cho việc mua lại D) cung cấp tài cho nhà đầu tư cá nhân muốn mua trái phiếu kho bạc TRẢ LỜI: C 30 Dịch vụ sau mà cơng ty chứng khốn (IBF) khơng cung cấp? A) nguồn gốc B) chứng khốn bảo lãnh C) phân phối cổ phiếu D) tư vấn E) IBF cung cấp tất dịch vụ TRẢ LỜI: E 31 khơng bao gồm chi phí tuyển A) Chi phí phát hành B) Lan truyền bảo lãnh C) Giá mà cổ phiếu bán thông qua IBF D) Chi phí đăng ký E) tất điều TRẢ LỜI: C 32 Một lệnh đặt nhà đầu tư tìm cách bán cổ phiếu giá đạt đến mức tối thiểu định lệnh Chợ B) dừng lỗ C) limit 172 D) khơng có TRẢ LỜI: B 33 _ không liên quan đến quy định ngành chứng khoán A) Ban chuẩn mực kế tốn tài B) Hiệp hội đại lý chứng khoán quốc gia C) Ủy ban giao dịch chứng khoán D) Hội đồng Dự trữ Liên bang E) Tất điều có liên quan đến quy định ngành chứng khoán TRẢ LỜI: A 34 Điều sau quy tắc SEC? Trang 197 A) Các nhà phân tích cơng ty chứng khốn bảo lãnh IPO khơng thể quảng bá cổ phiếu 40 ngày sau IPO B) Khoản bồi thường nhà phân tích phải liên kết trực tiếp với số lượng doanh nghiệp mà nhà phân tích mang đến cho cơng ty chứng khốn C) Các nhà phân tích khơng thể giám sát phận chứng khốn cơng ty chứng khốn D) Xếp hạng nhà phân tích phải tiết lộ hoạt động kinh doanh chứng khoán gần cơng ty chứng khốn cung cấp định đánh giá TRẢ LỜI: B 35 Khi thị trường chứng khoán chán nản, giao dịch tock có xu hướng giảm, gây sụt giảm kinh doanh cho cơng ty chứng khốn Đây ví dụ rủi ro _ A) lãi suất B) tín dụng C) market D) tỷ giá hối đoái TRẢ LỜI: C 36 Giới hạn bảo hiểm Tổng cơng ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khốn (SIPC) $ _ A) 100.000 B) 200,000 C) 500,000 D) 1.000.000 E) khơng có TRẢ LỜI: C 37 Cơng ty chứng khốn A) có xu hướng vượt q IPO B) có xu hướng đánh giá thấp IPO C) có xu hướng định giá IPO xác D) thường khơng liên quan đến IPO TRẢ LỜI: B 38 Là kết Đạo luật đại hóa dịch vụ tài A) cơng ty chứng khốn phải tìm kiếm lỗ hổng để mở rộng sang loại dịch vụ tài khác B) cơng ty thành lập cơng ty nắm giữ tài đặc biệt quy định SEC C) ngân hàng, hoạt động chứng khoán dịch vụ bảo hiểm hợp tài thể chế D) cơng ty chứng khoán bị cấm mở rộng sang loại dịch vụ tài khác TRẢ LỜI: C 173 39 Một chức cơng ty chứng khốn huy động vốn cho tập đồn A) Đúng B) False Trang 198 TRẢ LỜI: A 40 Khi cơng ty chứng khốn tạo điều kiện cho dịch vụ công khai ban đầu, họ cố gắng định giá cổ phiếu đủ cao để làm hài lịng cơng ty phát hành A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 41 Khoản bồi thường trả cho công ty chứng khoán để huy động vốn thường dạng thu nhập lãi A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 42 Ủy ban Chứng khoán Giao dịch (SEC) phê duyệt tuyên bố đăng ký đảm bảo chất lượng an tồn chứng khốn phát hành A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 43 Các nhà đầu tư tổ chức sẵn sàng nắm giữ cổ phiếu khoảng thời gian ngắn ứng cử viên tham gia vào vị trí riêng tư A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 44 Ngay sau cổ phiếu phát hành, công ty chứng khốn tiếp tục cung cấp lời khun thời gian, số tiền, điều khoản tài tương lai A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 45 Không giống quy định tiêu chuẩn hóa vấn đề đặt cơng khai, quy định tư nhân đặt vấn đề điều chỉnh theo mong muốn người mua A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 46 Dịch vụ sau mà công ty chứng khốn khơng cung cấp? A) nguồn gốc B) chứng khoán bảo lãnh C) phân phối cổ phiếu D) tư vấn E) cơng ty chứng khốn cung cấp tất dịch vụ Trang 199 TRẢ LỜI: E 47 Tài liệu nghiên cứu mà công ty chứng khốn có xu hướng A) IPO vượt trội B) IPO giá trị C) giá IPO xác 174 D) khơng có TRẢ LỜI: B 48 Một lệnh đặt nhà đầu tư tìm cách bán cổ phiếu giá đạt đến mức tối thiểu xác định đơn đặt hàng Chợ B) dừng mua C) dừng lỗ D) khơng có TRẢ LỜI: C 49 dịch vụ mà công ty chứng khoán cung cấp việc đặt trái phiếu A) Khởi nguyên B) Bảo lãnh phát hành C) Phân phối D) Tư vấn E) Tất điều cơng ty chứng khốn cung cấp dịch vụ đặt trái phiếu TRẢ LỜI: E 50 Yêu cầu khách hàng mua bán chứng khoán mức giá xác định tốt gọi _ đơn đặt hàng Chợ B) limit C) dừng lỗ D) chun gia E) khơng có TRẢ LỜI: B Chương 25 Hoạt động quỹ bảo hiểm quỹ hưu trí Phát biểu sau không đúng? A) Bảo hiểm cung cấp khoản toán cho người bảo hiểm theo điều kiện quy định bảo hiểm hợp đồng sách B) Các cá nhân tiếp xúc với điều kiện cụ thể gây thiệt hại tài nhiều có khả mua bảo hiểm chống lại điều kiện Trang 200 C) Bảo hiểm khiến người bảo hiểm chịu nhiều rủi ro họ bảo vệ D) Các công ty bảo hiểm sử dụng bảo lãnh để tính tốn rủi ro sách bảo hiểm cụ thể TRẢ LỜI: B Phí bảo hiểm _ liên quan đến không chắn quy mơ khoản tốn; phí bảo hiểm _ cho kế hoạch nhóm Một cao hơn; thấp B) cao hơn; cao C) thấp hơn; cao D) thấp hơn; thấp TRẢ LỜI: A Những cơng ty bảo hiểm có u cầu bồi thường dự đốn để trì _ khoản Một chút; B) nhiều hơn; C) hơn; D) khơng có 175 TRẢ LỜI: C Công ty bảo hiểm nhân thọ thuộc sở hữu chủ hợp đồng; hầu hết công ty bảo hiểm nhân thọ A) sở hữu cổ phần; lẫn B) lẫn nhau; lẫn C) sở hữu cổ phần; sở hữu cổ phiếu D) lẫn nhau; sở hữu cổ phiếu TRẢ LỜI: D Chính sách bảo hiểm nhân thọ bảo vệ chủ hợp đồng chết miễn phí bảo hiểm kịp thời trả tiền A) sách tồn sống B) sách hạn C) sách sống phổ quát D) B C TRẢ LỜI: A bảo hiểm cung cấp bảo hiểm cho chủ hợp đồng khoảng thời gian xác định A) hạn B) Cả đời C) Universal D) A C TRẢ LỜI: D Trang 201 Loại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ không tạo giá trị tiền mặt cho chủ hợp đồng? A) đời B) hạn C) sống phổ quát D) tất bên xây dựng giá trị tiền mặt TRẢ LỜI: B Loại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ phù hợp với nhu cầu người cần thêm Bảo hiểm muộn hơn? A) đời B) hạn C) thời hạn giảm D) sống phổ quát TRẢ LỜI: C Loại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ quy định khoảng thời gian giới hạn mà sách tồn tại, xây dựng giá trị tiền mặt cho chủ sách theo thời gian? A) đời B) hạn C) sống phổ quát D) giảm thời hạn TRẢ LỜI: C 10 Loại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mang lại linh hoạt quy mô thời gian tốn phí bảo hiểm? (Chủ hợp đồng định quy mơ tốn kỳ.) A) đời B) hạn C) sống phổ quát 176 D) giảm thời hạn TRẢ LỜI: C 11 Theo _, lợi ích trao công ty bảo hiểm nhân thọ cho người thụ hưởng thay đổi theo tài sản ủng hộ sách A) bảo hiểm trọn đời B) bảo hiểm có kỳ hạn C) bảo hiểm nhân thọ thay đổi D) bảo hiểm nhân thọ toàn cầu TRẢ LỜI: C 12 nguồn vốn điển hình cho cơng ty bảo hiểm nhân thọ A) Phí bảo hiểm tiền gửi B) Kế hoạch hàng năm C) Thu nhập đầu tư D) Phí bảo hiểm nhân thọ sức khỏe Trang 202 TRẢ LỜI: A 13 đại diện cho tài sản phổ biến công ty bảo hiểm nhân thọ A) Trái phiếu doanh nghiệp B) Chứng khoán kho bạc C) cổ phiếu công ty D) Trái phiếu nhà nước địa phương TRẢ LỜI: A 14 Điều sau việc sử dụng vốn phổ biến công ty bảo hiểm nhân thọ? A) chứng khốn phủ B) trái phiếu doanh nghiệp C) cổ phiếu D) bất động sản TRẢ LỜI: D 15 Điều sau tỷ lệ (hoặc nhóm tỷ lệ) thường quan quản lý bảo hiểm sử dụng để phát vấn đề kịp thời để tìm kiếm biện pháp khắc phục trước công ty xấu nữa? A) tỷ lệ khoản B) tỷ lệ chi phí hoạt động C) tỷ suất lợi nhuận D) tất bên sử dụng quan quản lý TRẢ LỜI: D 16 Tỷ lệ lợi nhuận rịng cơng ty bảo hiểm so với thặng dư chủ hợp đồng gọi A) tỷ lệ khoản B) lợi nhuận giá trị ròng C) biên bảo lãnh phát hành ròng D) lợi nhuận tài sản TRẢ LỜI: B 17 Bởi công ty bảo hiểm nhân thọ mang theo lượng lớn chứng khoán _, giá trị thị trường họ danh mục đầu tư tài sản _ cho biến động lãi suất A) ngắn hạn; vô cảm B) ngắn hạn; nhạy cảm C) dài hạn; vô cảm D) dài hạn; nhạy cảm TRẢ LỜI: D 177 18 Các công ty bảo hiểm nhân thọ cố gắng giảm rủi ro lãi suất cách A) tăng tỷ lệ tài sản dài hạn họ B) đa dạng hóa phân phối độ tuổi sở khách hàng họ C) tăng tỷ lệ tài sản ngắn hạn họ Trang 203 D) tập trung vào phân phối tuổi già sở khách hàng họ TRẢ LỜI: C 19 Điều sau khác biệt đặc điểm công ty bảo hiểm nhân thọ công ty bảo hiểm tài sản thương vong? A) Chính sách tài sản thương vong dài hạn B) Loại sách cung cấp cơng ty bảo hiểm nhân thọ tập trung C) Số tiền bồi thường tương lai trả cho tài sản sách thương vong khó khăn dự báo D) Các công ty bảo hiểm nhân thọ cần trì danh mục tài sản khoản cao TRẢ LỜI: C 20 Việc sử dụng vốn phổ biến cho công ty bảo hiểm tài sản thương vong A) chứng khoán thành phố B) Chứng khoán kho bạc C) cổ phiếu công ty D) trái phiếu doanh nghiệp TRẢ LỜI: A 21 Điều sau khác biệt bảo hiểm PC bảo hiểm nhân thọ? A) Các sách PC thường kéo dài mười năm trở lên, trái ngược với sách bảo hiểm nhân thọ ngắn hạn B) Bảo hiểm máy tính bao gồm nhiều hoạt động khác nhau, bảo hiểm nhân thọ tập trung C) Dự báo số tiền bồi thường tương lai phải trả cho bảo hiểm PC khó so với cho bảo hiểm nhân thọ D) Tất điều khác biệt bảo hiểm PC bảo hiểm nhân thọ TRẢ LỜI: A 22 phân bổ lại cách hiệu phần lợi nhuận công ty bảo hiểm rủi ro cho người khác công ty bảo hiểm A) Tái bảo hiểm B) Bảo lãnh dòng tiền C) Bảo hiểm nhân tố D) Bảo hiểm toàn cầu TRẢ LỜI: A 23 Các cá nhân bảo hiểm theo chương trình chăm sóc sức khỏe quản lý thường chọn nhà cung cấp số dịch vụ chăm sóc sức khỏe A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 24 _ thường yêu cầu cá nhân chọn bác sĩ chăm sóc A) Các kế hoạch bồi thường Trang 204 B) Tổ chức bảo trì sức khỏe C) Các tổ chức cung cấp ưu tiên D) khơng có TRẢ LỜI: B 178 25 bảo hiểm bao gồm tổn thất nhân viên không trung thực A) Nhân viên chủ chốt B) Hạn mức tín dụng C) Sai sót D) Trái phiếu trung thực TRẢ LỜI: D 26 _ bảo hiểm bao gồm tổn thất vụ kiện khách hàng không hài lòng A) Trái phiếu trung thực B) Hạn mức tín dụng C) liên kết chắn D) gián đoạn kinh doanh TRẢ LỜI: C 27 Điều sau không liên quan đến quy định ngành bảo hiểm? A) Hiệp hội ủy viên bảo hiểm quốc gia (NAIC) B) Hệ thống thông tin quy định bảo hiểm (IRIS) C) Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) D) Tất điều có liên quan đến quy định ngành bảo hiểm TRẢ LỜI: C 28 Tất quy định công ty bảo hiểm thực A) quan liên bang B) Hiệp hội ủy viên bảo hiểm quốc gia C) Hệ thống thông tin quy định bảo hiểm D) quan nhà nước TRẢ LỜI: D 29 Trong (n) _ sách bảo hiểm, lợi ích trao bảo hiểm nhân thọ công ty cho người thụ hưởng khác nhau, tùy thuộc vào tài sản ủng hộ sách A) sống phổ quát B) đời C) sống thay đổi D) sống tập thể E) khơng có TRẢ LỜI: C 30 Loại chấp phổ biến tổ chức công ty bảo hiểm nhân thọ _ chấp Trang 205 A)Quảng cáo B) khu dân cư C) trang trại D) khơng có TRẢ LỜI: A 31 _ tạo điều kiện cho hợp tác quan nhà nước khác vấn đề bảo hiểm mối quan tâm quốc gia A) Ủy ban Chứng khốn B) Tổng cơng ty bảo hiểm tiền gửi liên bang C) Hiệp hội ủy viên bảo hiểm quốc gia D) Hiệp hội đại lý chứng khốn quốc gia E) khơng có TRẢ LỜI: C 32 Các công ty bảo hiểm nhân thọ giảm mức độ rủi ro họ cách đa dạng hóa độ tuổi phân phối sở khách hàng họ A) lãi suất 179 B) market C) tín dụng D) khoản TRẢ LỜI: D 33 Các quỹ hưu trí có đóng góp định lợi ích cuối cung cấp gọi kế hoạch A) lợi ích xác định B) đóng góp xác định C) người thụ hưởng D) bảo lãnh TRẢ LỜI: A 34 Một kế hoạch lương hưu cung cấp lợi ích xác định khoản đóng góp lợi nhuận tích lũy hiệu đầu tư quỹ gọi kế hoạch _ A) lợi ích xác định B) đóng góp xác định C) người thụ hưởng D) bảo lãnh TRẢ LỜI: B 35 Một kế hoạch cho phép công ty biết chắn số tiền đóng góp Các kế hoạch cho phép công ty biết chắn số lượng lợi ích phải cung cấp A) lợi ích xác định; lợi ích xác định B) đóng góp xác định; đóng góp xác định C) đóng góp xác định; lợi ích xác định Trang 206 D) lợi ích xác định; đóng góp xác định TRẢ LỜI: C 36 Có nhiều kế hoạch hưu trí _ xác định rõ hơn; có nhiều người tham gia kế hoạch _ xác định Lợi ích; đóng góp B) đóng góp; lợi ích C) đóng góp; đóng góp D) lợi ích; lợi ích TRẢ LỜI: B 37 Nếu định đầu tư quỹ hưu trí thực với mục tiêu tạo tiền mặt chảy lúc với khoản toán theo kế hoạch, quỹ tuân theo chiến lược Khi so sánh tài trợ phù hợp tài trợ dự phóng, linh hoạt cho danh mục đầu tư nhà quản lý A) tài trợ phù hợp; tài trợ phù hợp B) tài trợ dự kiến; tài trợ phù hợp C) tài trợ dự phóng; tài trợ dự phóng D) tài trợ phù hợp; tài trợ dự phóng TRẢ LỜI: D 38 Quỹ hưu trí quản lý cơng ty bảo hiểm nhân thọ thường gọi A) danh mục đầu tư tin cậy B) kế hoạch bảo hiểm C) kế hoạch phù hợp D) kế hoạch phóng chiếu TRẢ LỜI: B 39 Các danh mục đầu tư hưu trí quản lý quỹ tín thác dự kiến mang lại lợi nhuận _ so với danh mục đầu tư quản lý 180 cơng ty bảo hiểm có (n) mức độ rủi ro Thấp hơn; cao B) thấp hơn; thấp C) giống nhau; công D) cao hơn; thấp E) cao hơn; cao TRẢ LỜI: E 40 Thành phần tài sản danh mục đầu tư hưu trí tư nhân tập trung nhiều vào A) trái phiếu doanh nghiệp B) chấp C) cổ phiếu phổ thơng D) chứng khốn thị trường tiền tệ TRẢ LỜI: C Trang 207 41 Đầu tư vào danh mục đầu tư số trái phiếu ví dụ cách tiếp cận (n) Đầu tư vào vốn chủ sở hữu danh mục đầu tư phản ánh thị trường chứng khoán ví dụ cách tiếp cận (n) A) thụ động; hoạt động B) hoạt động; hoạt động C) hoạt động; thụ động D) thụ động; thụ động TRẢ LỜI: D 42 Quỹ hưu trí quản lý công ty bảo hiểm nhân thọ tập trung vào A) cổ phiếu phổ thông B) trái phiếu chấp C) cổ phiếu ưu đãi D) công cụ thị trường tiền tệ TRẢ LỜI: B 43 Danh mục đầu tư hưu trí quản lý quỹ tín thác tập trung vào A) cổ phiếu phổ thông B) trái phiếu C) chấp D) công cụ thị trường tiền tệ TRẢ LỜI: A 44 Để giảm rủi ro lãi suất, nhà quản lý quỹ hưu trí A) chuyển từ trái phiếu lãi suất thay đổi sang trái phiếu lãi suất cố định B) tăng thời gian đáo hạn trung bình trái phiếu có lãi suất cố định C) giảm thời gian đáo hạn trung bình trái phiếu có lãi suất cố định D) giảm đầu tư vào chứng khoán thị trường tiền tệ TRẢ LỜI: C 45 Hầu hết khoản đóng góp quỹ hưu trí đóng góp A) chủ nhân B) nhân viên C) quyền nhà nước D) phủ liên bang E) khơng có TRẢ LỜI: A 46 Vấn đề lựa chọn bất lợi liên quan đến ngành bảo hiểm có nghĩa người có bảo hiểm có khả chịu tổn thất người khơng có bảo hiểm A) Đúng B) False 181 TRẢ LỜI: B Trang 208 47 Vấn đề rủi ro đạo đức liên quan đến ngành bảo hiểm có nghĩa số người nhiều rủi ro họ bảo hiểm A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 48 Các chủ hợp đồng thích đầu tư tiền tiết kiệm họ chọn bảo hiểm trọn đời bảo hiểm hạn A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 49 Chính sách bảo hiểm nhóm phổ biến người sử dụng lao động người lao động A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 50 Giá trị bất động sản ổn định theo thời gian thường ảnh hưởng đến giá trị thị trường danh mục tài sản công ty bảo hiểm nhân thọ A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 51 Bảo hiểm tài sản thương vong bảo hiểm nhân thọ có đặc điểm giống A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 52 Quỹ hưu trí cơng cộng phân loại theo cách nhận đóng góp lợi ích trả A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 53 Một kế hoạch lợi ích xác định cung cấp lợi ích xác định đóng góp tích lũy hiệu đầu tư quỹ A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 54 Trong năm gần đây, kế hoạch đóng góp xác định thường thay kế hoạch lợi ích xác định Trang 209 A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 55 Tài trợ dự phóng giới hạn định người quản lý, cho phép khoản đầu tư phù hợp với tương lai xuất chi A) Đúng B) False TRẢ LỜI: B 56 Nhận vị trí đầu lựa chọn cổ phiếu thường không coi phù hợp cho nghỉ hưu quỹ mức độ rủi ro cao A) Đúng 182 B) False TRẢ LỜI: A 57 Thành phần cổ phiếu danh mục đầu tư quỹ hưu trí xác định danh mục đầu tư quỹ nhà quản lý A) Đúng B) False TRẢ LỜI: A 58 _ tạo điều kiện cho hợp tác quan nhà nước khác vấn đề bảo hiểm mối quan tâm quốc gia A) Ủy ban Chứng khốn B) Tổng cơng ty bảo hiểm tiền gửi liên bang C) Hiệp hội ủy viên bảo hiểm quốc gia D) Hiệp hội đại lý chứng khốn quốc gia E) khơng có TRẢ LỜI: C 59 _ bảo hiểm bảo vệ chủ hợp đồng chết miễn phí bảo hiểm toán kịp thời A) Cả đời B) Cuộc sống thay đổi C) Thời hạn D) Cuộc sống thường niên E) khơng có TRẢ LỜI: A 60 _ bảo hiểm nhân thọ định khoảng thời gian sách tồn xây dựng giá trị tiền mặt cho chủ sách theo thời gian Tồn Trang 210 B) Biến C) hạn D) Phổ cập E) khơng có TRẢ LỜI: D 61 Nguồn thu nhập cơng ty bảo hiểm nhân thọ kết A) phí bảo hiểm nhân thọ B) kế hoạch niên kim C) phí bảo hiểm y tế D) thu nhập đầu tư E) khơng có TRẢ LỜI: B 62 Bảo hiểm tài sản thương vong (PC) khác với bảo hiểm nhân thọ theo tất cách sau, ngoại trừ A) Chính sách PC thường kéo dài năm hơn, trái ngược với sống lâu dài chí lâu dài sách bảo hiểm B) Bảo hiểm máy tính tập trung bảo hiểm nhân thọ C) số tiền bồi thường tương lai phải trả cho bảo hiểm PC khó dự báo trả tiền bảo hiểm nhân thọ D) Tất điều khác biệt PC bảo hiểm nhân thọ TRẢ LỜI: B 63 Với kế hoạch (n) , khoản đóng góp định lợi ích điều cuối cung cấp 183 A) tài trợ phù hợp B) tài trợ dự kiến C) lợi ích xác định D) đóng góp xác định E) khơng có TRẢ LỜI: C 64 Trong chiến lược _, định đầu tư thực với mục tiêu tạo dòng tiền phù hợp với kế hoạch toán A) phù hợp B) hỗn hợp C) chiếu D) khơng có TRẢ LỜI: A 65 Danh mục đầu tư hưu trí quản lý quỹ tín thác cung cấp khả hoàn trả so với gói bảo hiểm có mức độ rủi ro Một cao hơn; thấp B) cao hơn; cao Trang 211 C) thấp hơn; thấp D) thấp hơn; cao E) khơng có TRẢ LỜI: B 66 Nếu quỹ hưu trí nắm giữ trái phiếu dài hạn, lãi suất cố định, giá trị thị trường danh mục đầu tư khoảng thời gian lãi suất A) tăng; tăng B) giảm; tăng C) giảm; giảm bớt D) khơng có TRẢ LỜI: B 67 Danh mục trái phiếu quỹ hưu trí khơng bị ảnh hưởng trực tiếp A) điều kiện thị trường chứng khốn nói chung B) thay đổi lãi suất phi rủi ro C) thay đổi phần bù rủi ro D) khả nhà quản lý danh mục đầu tư E) Tất điều yếu tố ảnh hưởng đến việc thực danh mục trái phiếu quỹ hưu trí TRẢ LỜI: A 68 Trong giai đoạn lãi suất phi rủi ro đáng kể, tỷ lệ hoàn vốn yêu cầu trái chủ hầu hết danh mục đầu tư trái phiếu quản lý quỹ hưu trí thực A) suy giảm; suy giảm; B) giảm; tăng; tốt C) giảm; suy giảm; tốt D) giảm, tăng; E) khơng có TRẢ LỜI: C 69 Các quỹ hưu trí thường tham gia vào giao dịch hoán đổi lãi suất để phòng ngừa rủi ro trái phiếu họ danh mục đầu tư chấp để rủi ro 184 A) tỷ giá hối đoái B) tỷ lệ tái đầu tư C) lãi suất D) tín dụng E) khơng có TRẢ LỜI: C 185 ... khoán thường khoản A) Thị trường tiền tệ; chợ Thủ đô B) Thị trường tiền tệ; thị trường tiền tệ C) Thị trường vốn; thị trường tiền tệ D) Thị trường vốn; chợ Thủ đô 30 Điều sau nhà đầu tư lớn vào... mật phản ánh đầy đủ tất thơng tin có sẵn, thị trường chứng khoán A) hiệu B) sơ cấp C) định giá cao D) định giá thấp 12 Nếu thị trường _, nhà đầu tư sử dụng thơng tin có sẵn bị thị trường bỏ... hoạch bán lại Bảo vệ bán nhà đầu tư gọi A) thị trường thứ cấp B) thị trường sơ cấp C) deficit market D) thị trường thặng dư 35 Khi giá bảo mật phản ánh đầy đủ tất thơng tin có sẵn, thị trường