Giới thiệu chung
Tên, địa chỉ doanh nghiệp
- Tên doanh nghiệp :Công ty TNHH Chứng khoán NHNO &
PTNT VN Agribank Securities Co.,Ltd (Agriseco)
- Địa chỉ :Toà C3, Phơng Liệt, Thanh Xuân,
Sự thành lập của công ty và các mốc quan trọng
Quyết định số 172/1999/QĐ-TTg và thông tư 04/1999/TT-NHNO ngày 01/11/1999 đã tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng thành lập công ty chứng khoán, mở đường cho sự ra đời của công ty chứng khoán thuộc NHNO&PTNT VN Theo các văn bản này, các ngân hàng thương mại chỉ được phép thành lập công ty chứng khoán dưới hình thức công ty TNHH một thành viên, điều này đặt ra những yêu cầu cụ thể về điều kiện thành lập.
Vào ngày 16/12/1999, Tổng giám đốc NHNO&PTNT VN đã ký quyết định thành lập ban trù bị để chuẩn bị cho việc thành lập công ty chứng khoán, đánh dấu bước quan trọng trong quá trình phát triển của ngân hàng thương mại này Ban trù bị đã hoàn thành đề án và dự thảo điều lệ cho công ty AGRISECO, được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phê duyệt Đồng thời, NHNO&PTNT VN cũng tiến hành đào tạo nghiệp vụ cho đội ngũ nhân sự nhằm sẵn sàng cho hoạt động kinh doanh chứng khoán và hoàn tất hồ sơ xin cấp giấy phép từ Uỷ ban Chứng Khoán Nhà nước.
Vào ngày 20/12/2000, Hội đồng quản trị NHNO&PTNT VN đã ban hành quyết định số 269/QD-HĐQT, chính thức thành lập công ty TNHH chứng khoán NHNO&PTNT VN, đánh dấu bước tiến quan trọng trong lĩnh vực tài chính.
Công ty chứng khoán NHNO&PTNT VN, hay còn gọi là Agribank Sercurities Company Ltd (viết tắt là AGRISECO), là một công ty trực thuộc và hạch toán độc lập của NHNO&PTNT VN AGRISECO là thành viên của Trung tâm giao dịch thuộc Uỷ ban chứng khoán Nhà nước Việt Nam Công ty được cấp giấy phép hoạt động số 08/GPHĐKD bởi Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước vào ngày 04/05/2001 và có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hợp lệ.
Công ty được thành lập theo giấy phép số 0104000024 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Hà Nội cấp vào ngày 04/05/2001, với vốn điều lệ lên đến 700 tỷ đồng, xếp hạng là công ty chứng khoán lớn thứ ba tại Việt Nam.
Quy mô hiện tại của doanh nghiệp
Công ty chứng khoán Agriseco vừa được xếp hạng Doanh nghiệp Hạng hai bởi nhà nước Với tiềm lực tài chính mạnh mẽ từ sự hỗ trợ của Ngân hàng mẹ AGRIBANK, Agriseco sở hữu tiềm năng thị trường rộng lớn cùng cơ sở vật chất và công nghệ thông tin hiện đại Đội ngũ nhân viên của công ty được đào tạo bài bản cả trong và ngoài nước, đồng thời Agriseco là công ty chứng khoán duy nhất có hệ thống đại lý nhận lệnh trải dài khắp các tỉnh thành trên toàn quốc.
Chức năng và nhiệm vụ của doanh nghiệp
Agriseco hỗ trợ khách hàng trong việc mở và quản lý tài khoản chứng khoán, cũng như thực hiện giao dịch mua bán chứng khoán Công ty hợp tác với NHNO&PTNT VN để cung cấp các dịch vụ bổ trợ như cho vay cầm cố, cho vay bảo chứng, lưu giữ và bảo quản chứng khoán, cũng như thực hiện các quyền liên quan đến chứng khoán lưu ký.
2.2 Bảo lãnh phát hành và đại lý phát hành :
Agriseco cung cấp dịch vụ hỗ trợ các tổ chức phát hành chứng khoán trong việc chuẩn bị các điều kiện và thủ tục cần thiết trước khi tiến hành chào bán Chúng tôi đảm bảo thực hiện quy trình phân phối chứng khoán một cách hiệu quả đến tay công chúng đầu tư.
Agriseco cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính, hỗ trợ các tổ chức kinh tế trong quá trình cổ phần hóa, cũng như tư vấn cho các tổ chức phát hành trong việc chuẩn bị thủ tục niêm yết.
Trung tâm giao dịch chng khoán, t vấn chào mua, bán chứng khoán.
Tự doanh là hoạt động của công ty chứng khoán sử dụng nguồn vốn tự có để đầu tư, nhằm mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận cho bản thân Mặc dù mang lại tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng tự doanh cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro và thách thức phức tạp.
Một số sản phẩm, dịch vụ chủ yếu và quy trình công nghệ hoặc quy trình dịch vụ
3.1 Một số sản phẩm, dịch vụ chủ yếu :
- Dịch vụ chính : Môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, t vÊn
Dịch vụ phụ trợ bao gồm việc cung cấp tín dụng, quản lý và thu thập chứng khoán, cũng như thực hiện giao dịch trái phiếu theo hợp đồng chuộc lại Ngoài ra, dịch vụ này còn hỗ trợ ký gửi trái phiếu với số lượng nhỏ nhằm tiết kiệm thuế.
3.2.1 Quy trình nghiệp vụ môi giới :
Bớc 1: Mở tài khoản giao dịch:
Trớc khi mua bán chứng khoán khách hàng phải mở một tài khoản giao dịch tại công ty theo mẫu Tài khoản giao dịch gồm hai loại:
Tài khoản tiền mặt là loại tài khoản tương tự như tài khoản tiền gửi thanh toán tại các ngân hàng thương mại, cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mua bán các loại chứng khoán.
Tài khoản ký quỹ hay bảo chứng cho phép khách hàng mua bán chứng khoán với tỷ lệ ký quỹ nhất định Khách hàng chỉ cần đặt cọc một phần tiền trên mỗi chứng khoán và có thể vay số tiền còn lại từ công ty Mặc dù phải chịu lãi suất cao, nhưng khách hàng có cơ hội sở hữu nhiều chứng khoán hơn so với số tiền ký quỹ ban đầu.
Bớc 2: Nhận lệnh của khách hàng:
Mỗi giao dịch, khách hàng cần điền thông tin vào mẫu có sẵn của công ty hoặc sử dụng điện thoại, máy fax, Internet Thông tin cần cung cấp bao gồm họ và tên, số tài khoản, mã chứng khoán, số lượng và giá cả Nhân viên nhận lệnh sẽ kiểm tra và nhập dữ liệu vào hệ thống.
Trên cơ sở lệnh đặt của khách hàng công ty sẽ kiểm tra qua nhiều bớc sau đó chuyển lệnh tới thị trờng phù hợp để thực hiện
Bớc 4: Xác nhận kết quả giao dịch:
Sau khi hoàn tất lệnh giao dịch, công ty chứng khoán sẽ gửi cho khách hàng một phiếu xác nhận Nếu lệnh được khớp, hệ thống sẽ ngay lập tức thông báo kết quả cho nhà đầu tư qua điện thoại di động, nếu khách hàng đã đăng ký dịch vụ này.
Bớc 5: Thanh toán bù trừ giao dịch:
Việc thanh toán bù trừ trong giao dịch chứng khoán được thực hiện qua hệ thống tài khoản của công ty chứng khoán tại ngân hàng Trung tâm lưu ký chứng khoán sẽ tiến hành đối chiếu bù trừ thông qua hệ thống lưu ký chứng khoán.
Bớc 6: Thanh toán và giao nhận chứng khoán: Đến ngày thanh toán, các công ty chứng khoán sẽ giao tiền thông qua hệ thống ngân hàng chỉ định thanh toán và giao chứng khoán thông qua hình thức chuyển khoản tại trung tâm lu ký chứng khoán Sau khi hoàn tất thủ tục tại Sở giao dịch chứng khoán, công ty sẽ thanh toán tiền và chứng khoán cho khách hàng thông qua hệ thống tài khoản khách hàng mở tại công ty.
3.2.2 Quy trình nghiệp vụ Mua chứng khoán có kỳ hạn: a, Khái niệm:
Mua chứng khoán có kỳ hạn (REREPO) là một hình thức giao dịch mà công ty thực hiện, trong đó công ty ứng trước hoặc trả trước một khoản tiền.
Khách hàng có thể mua chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, chứng chỉ quỹ đầu tư, trái phiếu và các công cụ nợ khác, để đầu tư và gia tăng tài sản của mình.
+ Cho một tổ chức phát hành để đứng tên mua CK cho khách hàng :
Sau một khoảng thời gian được gọi là kỳ hạn REREPO (KHR), công ty sẽ thu hồi khoản ứng trước và trả lại quyền sở hữu chứng khoán (CK) cho khách hàng Qua đó, công ty thu được một khoản phí gọi là Phí REREPO (PHR), được tính theo tỷ lệ lãi suất REREPO (LSR) đã được thỏa thuận trong hợp đồng REREPO Các bước thực hiện REREPO bao gồm việc xác định các điều khoản và tiến hành giao dịch theo hợp đồng đã ký kết.
Cán bộ hoặc bộ phận trực tiếp làm REREPO, gọi tắt là REP khi thực hiện REREPO phải tuân thủ các bớc sau:
Bớc 1: Xác định hạn mức đối với khoản ứng trớc:
Trước khi ký kết hợp đồng liên quan đến cổ phiếu hoặc chứng chỉ quỹ đầu tư, REP cần kiểm tra và đảm bảo rằng tỷ lệ đầu tư của công ty đối với tổ chức phát hành tuân thủ các quy định hiện hành.
Bớc 2:Xác định loại hình REREPO:
Dựa trên khả năng chuyển nhượng của chứng khoán và nhu cầu của khách hàng, REP sẽ xác định và thỏa thuận với khách hàng về loại hình REREPO phù hợp để thực hiện giao dịch.
Bớc 3:Xây dựng Hợp đồng:
REP cần tiến hành đàm phán để đạt được thỏa thuận với khách hàng liên quan đến hợp đồng nội dung, bao gồm các điều kiện áp dụng cho chứng khoán đa vào trong giao dịch REREPO, các điều kiện của khoản ứng trước và cách xử lý các phát sinh phát sinh trong quá trình thực hiện hợp đồng.
+ REP lập hồ sơ trình Giám đốc công ty/Chi nhánh qua bộ phận nguồn vốn của công ty/chi nhánh.
+ Bộ phận nguồn vốn của công ty /chi nhánh xác nhận khả năng vốn trình Giám đốc công ty/chi nhánh duyệt theoQuyền phán quyết đợc quy định.
+ Nếu tại chi nhánh không đủ vốn, Giám đốc chi nhánh trình Giám đốc công ty qua Bộ phận nguồn vốn của công ty,
Bộ phận này xác nhận khả năng vốn trình Giám đốc công ty.
Bớc 5: Ký và triển khai hợp đồng:
Căn cứ vào hồ sơ đợc phê duyệt:
+ REP tổ chức ký hợp đồng với khách hàng, thực hiện các nội dung trong hợp đồng, theo dõi và xử lý phát sinh.
+ Phòng kế toán - lu ký chuyển tiền và tiến hành hạch toán theo quy định.
Bớc 6: Xử lý Hợp đồng sau KHR:
REP và các bộ phận liên quan báo cáo, lu trữ theo quy định.
3.2.3 Quy tr×nh tù doanh:
Giai đoạn 1: Xây dựng chiến lợc:
Trong giai đoạn hiện nay, các công ty chứng khoán cần xác định rõ chiến lược cho hoạt động tự doanh của mình Chiến lược này có thể bao gồm đầu tư chủ động, đầu tư thụ động hoặc tập trung vào một số ngành nghề, lĩnh vực cụ thể.
Giai đoạn 2: Khai thác,tìm kiếm cơ hội đầu t:
Sau khi xây dựng chiến lược đầu tư, bộ phận tự doanh sẽ tìm kiếm nguồn hàng hóa và cơ hội đầu tư trên thị trường theo mục tiêu đã đề ra Trong giai đoạn này, bộ phận tự doanh có thể phối hợp với bộ phận phân tích để thẩm định và đánh giá chất lượng các khoản đầu tư Kết quả sẽ đưa ra những kết luận cụ thể về việc công ty có nên đầu tư hay không, cũng như xác định số lượng và giá cả hợp lý cho các khoản đầu tư.
Giai đoạn 3: Thực hiệm đầu t:
Cơ cấu tổ chức
Sơ đồ tổ chức
Công ty TNHH Chứng khoán NHNO&PTNT Việt Nam có cấu trúc tổ chức bao gồm ba khối chính: khối kinh doanh, khối tài chính và khối tổng hợp, cùng với một chi nhánh đặt tại thành phố.
Chức năng nhiệm vụ cơ bản của các bộ phận
- Cơ cấu: Phòng môi giới và dịch vụ, phòng kinh doanh.
Chức năng nhiệm vụ của công ty bao gồm quản lý và vận hành hệ thống kinh doanh cùng nguồn vốn một cách an toàn và hiệu quả Công ty cũng tập trung vào việc tìm kiếm và phát triển bền vững các nguồn vốn mới, cải tiến hệ thống giao dịch và tiện ích cho khách hàng Mục tiêu là nâng cao hiệu quả kinh doanh, mở rộng thị phần và phát triển thương hiệu Ngoài ra, công ty thực hiện các nhiệm vụ khác theo sự phân công của Giám đốc.
- Cơ cấu: Phòng kế toán – lu ký, tổ kiểm tra kiểm toán nội bộ, phòng điện toán.
Chức năng nhiệm vụ của bộ phận bao gồm quản lý, vận hành và nâng cấp hệ thống kế toán và kiểm toán, cùng với công nghệ thông tin, nhằm cung cấp thông tin chính xác và kịp thời cho công tác điều hành Hệ thống hoá và vi tính hoá toàn bộ chứng từ và cơ sở dữ liệu là ưu tiên hàng đầu, giúp kiểm soát chặt chẽ và giảm thiểu rủi ro Đồng thời, bộ phận cũng góp phần củng cố và phát triển năng lực tài chính của công ty Ngoài ra, thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Giám đốc Công ty cũng là một phần quan trọng trong chức năng nhiệm vụ này.
- Cơ cấu: Phòng Hành chính – Tổng hợp, phòng Nghiên cứu và Phát triển.
Chức năng và nhiệm vụ của đơn vị bao gồm quản lý, vận hành và điều phối hệ thống hành chính, cơ sở vật chất và nhân lực để cung cấp và mở rộng nguồn lực Đơn vị cũng xây dựng và chỉ đạo thực hiện các kế hoạch, chiến lược hoạt động, bao gồm các đề án và phương án kinh doanh, với định hướng lâu dài, bền vững và hiệu quả Ngoài ra, đơn vị còn thực hiện các nhiệm vụ khác theo yêu cầu của Giám đốc Công ty.
2.4 Chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh:
- Cơ cấu: Phòng Kinh doanh, phòng Kế toán lu ký.
- Chức năng nhiệm vụ: cũng giống nh tại Hội Sở chính Tuy vậy, do Trung tâm Giao dịch chứng khoán đặt tại thành phố
Hồ Chí Minh cần bổ sung hai đại lý đại diện giao dịch cho phòng kinh doanh của Chi nhánh Vai trò của họ là chuyển lệnh của công ty lên hệ thống ghép lệnh tại Trung tâm Giao dịch chứng khoán.
Kết quả hoạt động kinh doanh
Đánh giá mặt mạnh và hạn chế tồn tại
Công ty chứng khoán NHNN&PTNT VN đã không ngừng nỗ lực để đạt được sự tăng trưởng ổn định và phát triển bền vững, khẳng định vị thế của mình là một trong những công ty chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam, đồng hành cùng sự phát triển của thị trường chứng khoán.
Công ty chứng khoán này có tiềm lực tài chính mạnh mẽ, đứng thứ ba tại Việt Nam nhờ sự hỗ trợ từ Ngân hàng mẹ AGRIBANK Điều này giúp công ty duy trì sự ổn định tài chính trong mọi hoạt động Ngoài các dịch vụ chính, công ty còn cung cấp nhiều dịch vụ hỗ trợ, bao gồm cho vay tài chính lớn, đảm bảo khả năng thanh toán cho khách hàng trong mọi tình huống.
Công ty sở hữu đội ngũ cán bộ chuyên môn cao, tốt nghiệp từ các trường đại học trong và ngoài nước, với sự nhiệt huyết và tâm huyết đối với nghề Ban lãnh đạo có kinh nghiệm dày dạn trong lĩnh vực bảo hiểm tài chính và ngân hàng, đảm bảo các nghiệp vụ hoạt động trôi chảy Tất cả cán bộ kinh doanh chủ chốt đều được đào tạo bài bản từ Uỷ ban chứng khoán Nhà nước và có giấy phép hành nghề Nhân viên môi giới được tuyển chọn kỹ lưỡng và đào tạo chuyên sâu tại trung tâm giao dịch chứng khoán, trong khi một số nhân viên còn được cử đi đào tạo nước ngoài hoặc nhận đào tạo từ chuyên gia nước ngoài tại chỗ Cơ sở vật chất và trang thiết bị hiện đại cũng đóng góp quan trọng vào hiệu quả hoạt động của công ty.
Công ty chứng khoán NHNN&PTNT VN là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, với hệ thống đại lý nhận lệnh rộng khắp ở hơn 60 tỉnh thành Công ty cũng sở hữu hai phòng giao dịch và một chi nhánh tại Thành phố Hồ Chí Minh, khẳng định vị thế vững mạnh trong ngành tài chính.
Bên cạnh những điểm mạnh những thuận lợi đã nêu ở trên,Agriseco đang có những mặt tồn tại,hạn chế cần sớm khắc phôc.
Trong bối cảnh thị trường chứng khoán đang bùng nổ, nhiều công ty chứng khoán mới ra đời, tạo ra sức ép cạnh tranh mạnh mẽ lên các doanh nghiệp khác Công ty chứng khoán NHNN&PTNT, hoạt động từ năm 2001, đang gặp khó khăn trong việc cạnh tranh do cơ sở vật chất kỹ thuật, như sàn giao dịch và bảng điện tử, chưa được hiện đại hóa.
Nội dung chính của công ty môi giới chủ yếu là trung gian thực hiện lệnh mua bán chứng khoán cho khách hàng nhằm hưởng hoa hồng Trong khi ở nước ngoài, môi giới và tư vấn có sự gắn bó chặt chẽ, thì tại Việt Nam, hàm lượng tư vấn trong nghiệp vụ môi giới vẫn còn hạn chế.
Công ty chứng khoán hiện chỉ cung cấp thông tin cơ bản về tổ chức phát hành chứng khoán, kết quả giao dịch và giá cả mà khách hàng quan tâm, mà chưa triển khai các dịch vụ môi giới toàn phần Đồng thời, các dịch vụ phụ trợ như cầm cố chứng khoán và ứng trước tiền bán chứng khoán đang bị ảnh hưởng do chỉ thị 03 và chỉ thị 03 sửa đổi của Ngân hàng Nhà nước, dẫn đến gián đoạn tạm thời trong hoạt động này.
Phơng hớng và mục tiêu phát triển
Qua hơn 8 năm phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam đã đạt được nhiều thành công và có những bước tiến đáng kể Những nỗ lực của chính phủ, các cơ quan quản lý và các nhà đầu tư đã góp phần thu hút vốn đầu tư nước ngoài Trong bối cảnh hội nhập, quá trình đổi mới và sắp xếp doanh nghiệp Nhà nước đang được đẩy mạnh, với Luật chứng khoán chính thức có hiệu lực từ đầu năm 2007, đã nâng cao và hoàn thiện môi trường pháp lý cho thị trường Sự phát triển ổn định của nền kinh tế trong những năm qua cũng tạo đà cho sự phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam.
Triển vọng thị trường chứng khoán Việt Nam trong thời gian tới sẽ mở ra nhiều cơ hội cho các công ty chứng khoán, đặc biệt là Công ty TNHH Chứng khoán NHNo&PTNT VN Trong giai đoạn mới này, công ty sẽ tiếp tục khẳng định vị thế vững mạnh của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Qua đó công ty đa ra một vài định hớng trong giai đoạn tíi nh :
* Hoàn thiện hệ thống công nghệ hiện đại , kinh doanh qua mạng.
* Đội ngũ chuyên gia phân tích chia theo lĩnh vực, đợc hỗ trợ bởi hệ thống xử lý thông tin công xuất lớn
* Doanh thu 100 triệu USD, lợi nhuận 20 triệu USD vào năm
* Mở rộng thị trờng không chỉ trong nớc mà hớng tới thị tr- ờng trong khu vực và xa hơn nữa.
* Trong tơng lai không xa Công ty sẽ phát triển thành một tập đoàn tài chính lớn mạnh.
Để huy động vốn cho tăng trưởng kinh tế bền vững, việc thu hút vốn nhàn rỗi từ cộng đồng dân cư là rất quan trọng Trong bối cảnh này, hoạt động môi giới chứng khoán đóng vai trò thiết yếu, giúp kết nối nhà đầu tư với các cơ hội đầu tư tiềm năng.
Ngành chứng khoán cần liên tục cải thiện và phát triển để thực hiện tốt nhiệm vụ huy động vốn, đáp ứng nhu cầu tài chính của nền kinh tế, từ đó góp phần thúc đẩy sự phát triển kinh tế xã hội.
Để thị trường chứng khoán (TTCK) phát triển ổn định và bền vững, cần có sự hợp tác từ nhiều bên, trong đó các công ty chứng khoán giữ vai trò quan trọng Trong tương lai, các công ty này sẽ trở thành những nhà "tạo lập thị trường", góp phần vào sự phát triển vững chắc của TTCK Việt Nam Công ty TNHH Chứng khoán NHNo&PTNT VN cam kết nỗ lực mang lại "sự phồn vinh cho khách hàng" và cùng nhau xây dựng một TTCK Việt Nam ngày càng mạnh mẽ.
Sau thời gian thực tập ngắn tại Công ty TNHH Chứng khoán NHNo&PTNT VN, em xin gửi báo cáo sơ lược về công ty Em xin chân thành cảm ơn thầy Đàm Văn Huệ cùng các anh chị trong phòng Môi giới và dịch vụ của công ty đã hỗ trợ em trong suốt thời gian thực tập.
Em xin chân thành cảm ơn!
1.Quá trình hình thành và phát triển của doanh nghiệp 2
1.1Tên, địa chỉ doanh nghiệp 2
1.2 Sự thành lập của công ty và các mốc quan trọng : 2
1.3 Quy mô hiện tại của doanh nghiệp : 3
2 Chức năng và nhiệm vụ của doanh nghiệp: 3
2.2 Bảo lãnh phát hành và đại lý phát hành : 3
3 Một số sản phẩm, dịch vụ chủ yếu và quy trình công nghệ hoặc quy trình dịch vụ: 4
3.1 Một số sản phẩm, dịch vụ chủ yếu : 4
3.2.1 Quy trình nghiệp vụ môi giới : 4
3.2.2 Quy trình nghiệp vụ Mua chứng khoán có kỳ hạn: 6
3.2.3 Quy tr×nh tù doanh: 8
3.2.4 Quy trình bảo lãnh phát hành: 9
Phần II Cơ cấu tổ chức 10
2 Chức năng nhiệm vụ cơ bản của các bộ phận: 12