Slide trái phiếu ibond pio

9Slide vn Pio – iBond Pio Sep 2022 Đây là tài liệu đào tạo nội bộ của TCBTCBS và chỉ được dùng cho mục đích đào tạo về loại hình sản phẩm mới Trong mọi trường hợp, tài liệu này và việc sử dụng tài li.

Pio – iBond Pio Sep 2022 Đây tài liệu đào tạo nội TCB/TCBS dùng cho mục đích đào tạo loại hình sản phẩm Trong trường hợp, tài liệu việc sử dụng tài liệu để đào tạo không coi việc chào bán hay công bố thông tin trái phiếu chào bán hình thức Tài liệu thuộc quyền sở hữu TCB/TCBS nghiêm cấm tổ chức/cá nhân khác in ấn, chép, trích dẫn hay sử dụng nội dung tài liệu mà khơng có chấp thuận trước văn TCB/TCBS 1 Giới thiệu Pio Pio đặc quyền khách hàng sở hữu Pio iBond Pio Sản phẩm đầu tư Giao dịch Pio — Pio Pio gì?  Là viết tắt Property Investments Linked Options  Là đặc quyền chọn hộ biệt thự (gọi chung BĐS) vị trí đẹp dự án kèm sách giá riêng mua BĐS 1 — Pio Đặc quyền Khách hàng (KH) sở hữu Pio 2.5% Thấp tầng:  Được chọn BĐS vị trí Vip1, Vip dự án VinHomes công ty VinHomes  KH mua/bán Pio có nhu cầu  Được áp dụng sách giá dành riêng Cao tầng: 4.0% cho người sở hữu Pio, thấp giá bán lẻ thông thường theo tỷ lệ sau: Loại bất động sản Tỷ lệ (tính giá trị danh nghĩa số Pio sở hữu) Thấp tầng Cao tầng Biệt thự biển 2,5% 4% 4,5% Biệt thự biển: 4.5% — Pio Đặc điểm Pio  Có giá trị danh nghĩa 100.000 VND  Pio có thời hạn sử dụng năm Quỹ VIP1, VIP Giá trị sử dụng dài Sử dụng cho nhiều dự án (đến T12/2025) Pio khơng cịn giá Ví dụ: Người sở hữu Pio chọn BĐS có giá trị tối đa trị sử dụng hết thời hạn hiệu lực 105% tổng giá trị danh nghĩa Pio sở hữu thời điểm  Với dự án, Chủ đầu tư tổ chức tối thiểu 01 lần chọn mua BĐS dành riêng cho Người sở hữu Pio thực quyền • Người sở hữu 10 tỷ giá trị danh nghĩa Pio chọn BĐS có giá tối đa 10,5 tỷ đồng áp dụng sách giá mua BĐS thấp với KH thông thường = 10 tỷ * % tỷ lệ theo loại sản phẩm) • KH sở hữu tỷ giá trị danh nghĩa Pio muốn chọn BĐS 10.5 tỷ cần mua thêm tỷ giá tri danh nghĩa Pio 1 — Pio Đặc điểm Pio (tiếp)  Khi Người sở hữu Pio sử dụng Pio để chọn BĐS thành cơng số Pio sử dụng bị hủy khơng cịn hiệu lực vào ngày sử dụng Pio Quỹ VIP1, VIP Giá trị sử dụng lâu dài Chính sách giá hấp dẫn Pio sử dụng chung nhiều dự án Vinhomes Giao dịch mua/bán tập trung — iBond Pio iBond gì?  iBond sản phẩm trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam, TCBS thiết kế dành riêng cho KH cá nhân có nhu cầu tăng trưởng vốn gốc đặn dài hạn với nhiều giải pháp khoản linh hoạt (*) iBond Prix sản phẩm trái phiếu nắm giữ tới đáo hạn có quyền bán lại linh hoạt cần 2 — iBond Pio iBond Pio gì?  Là sản phẩm trái phiếu mà khách hàng lựa chọn đầu tư hưởng lợi ích trái phiếu iBond Prix thông thường Đồng thời nhận thêm Pio  KH đầu tư trái phiếu(*), nhận lượng Pio tương ứng KH cần nắm giữ trái phiếu tối thiểu tháng Sau KH tặng kèm Pio mua trái phiếu khoảng thời gian này, KH rao Pio hồn tồn tách rời khỏi trái phiếu (KH bán lại trái phiếu cho KH khác hệ mua/bán Pio sau nhận Pio) thống TCInvest lúc (*) Thỏa mãn điều kiện chương trình iBond Pio — Pio Điều kiện KH nhận Pio  KH sử dụng nguồn tiền để đầu tư vào trái phiếu iBond Pio  Nguồn tiền xác định dựa chênh lệch AUM (Bond + Fund) Techcombank (Tổng giá trị tài sản trái phiếu chứng quỹ) chốt ngày T (ngày giao dịch) so với ngày T-1 ngày bắt đầu mắt sẳn phẩm Techcombank 2 iBond Pio — Quyền lợi khách hàng nắm giữ Pio iBond Pio  Pio đặc quyền chọn BĐS vị trí đẹp  Tiền lãi nhận thường cao tiết kiệm dự án kèm sách giá riêng mua BĐS  KH mua/bán Pio có nhu cầu  Sản phẩm đánh giá an tồn, có rủi ro thấp cổ phiếu  Dễ dàng mua/bán lại với lợi tức thực nhận theo thời gian đầu tư  Nhận đặc quyền sở hữu Pio — iBond Pio Giải pháp khoản trái phiếu  KH đầu tư vào trái phiếu iBond nắm giữ đến hết kỳ hạn trái phiếu phần lớn khách hàng nắm giữ Trái phiếu iBond với kỳ hạn họ gửi tiết kiệm ngân hàng (kỳ hạn tháng, tháng, 12 tháng) bán có nhu cầu 2 — iBond Pio Giải pháp khoản  iConnect: Công cụ giúp khách hàng theo dõi tìm kiếm lệnh quảng cáo (rao mua, rao bán) trái phiếu khách hàng cá nhân tổ chức với mục tiêu biến đầu tư trái phiếu doanh Thao tác lần để hoàn tất giao dịch mua, bán Tự động xếp lệnh quảng cáo rao mua, rao bán phù hợp giúp khách hàng thuận tiện theo dõi tìm đối tác phù hợp nghiệp trở thành sản phẩm tích lũy Cơng cụ tư vấn trực tuyến hỗ trợ tính tốn lợi nhuận vượt trội – an tồn, lãi suất cao, linh người mua, người bán hoạt theo kỳ hạn đầu tư khoản nhanh Xem toàn cảnh hoạt động mua bán trái phiếu 2 — iBond Pio Chính sách chế ghi nhận  0,4%/tổng giá trị tham gia trái phiếu iBond Pio chân dung  VD: KH tham gia 15 tỷ trái phiếu iBond Pio Môi giới nhận 15 tỷ*0,4% = 60 triệu hoa hồng 0,4% — iConnect Pio iConnect Pio gì?  Cơng cụ giúp khách hàng theo dõi tìm kiếm lệnh quảng cáo (rao mua, Đại lý ưu tiên mua Pio từ KH Đại lý giới thiệu rao bán) Pio khách hàng cá nhân tổ chức với mục tiêu biến Pio trở thành công cụ đầu tư vượt trội – Đại lý tự toán trực tiếp cho Khách hàng bán Pio chốt lời nhanh nắm giữ Pio để quyền chọn mua Bất động sản áp dụng sách giá riêng KH tự nộp thuế (Xác nhận thức sau) — iConnect Pio Cách thức giao dịch Pio Tìm người để giao dịch Pio Điền thông tin Pio giao dịch vào mẫu Đề nghị sang tên Pio Gửi Đề nghị sang tên điền thông tin cho Công ty Wealth Tech Nhận xác nhận sang tên Pio Người sở hữu Pio giao dịch Pio trực tuyến qua tảng Giao dịch Pio công ty TNHH Wealth Tech hệ thống TCInvest giao dịch trực tiếp quầy Công ty WealthTech Giao dịch Pio xem hoàn tất Cơng ty WealthTech xác nhận giao dịch Hình thức xác nhận giao dịch Pio liệu điện tử văn giấy Công ty TNHH Dịch vụ Quản lý Đầu tư Gia Sản WealthTech (Cơng ty WealthTech) thực vai trị quản lý Pio, theo dõi số lượng sở hữu Pio KH xác nhận sang tên Pio trường hợp KH muốn chuyển nhượng Pio cho người khác Đạo đức nghề nghiệp giới thiệu sản phẩm đầu tư DOs DON’Ts Chọn lọc đối tượng KH phù hợp với vị rủi ro sản phẩm đầu tư Thuyết phục KH tham gia sản phẩm đầu tư mục tiêu doanh số, nhận diện chân dung KH khơng hồn tồn phù hợp với sản phẩm Giới thiệu chất sản phẩm theo tài liệu sản phẩm TCBS cung cấp: nhấn mạnh sản phẩm đầu tư, tiết kiệm Đảm bảo KH hiểu đúng, đủ chấp nhận rủi ro định tham gia Nói hàm ý với KH sản phẩm đầu tư dạng tiết kiệm, mang lại lợi nhuận chắn cao, đảm bảo 100% không vốn, cam kết mua lại Không đề cập đến đề cập không đầy đủ rủi ro, chưa đảm bảo KH hiểu chấp nhận rủi ro đồng ý cho KH tham gia Đồng ý để KH giao mật truy cập tài khoản chứng khoán KH cho để thực lệnh hộ KH Đồng ý chủ động khai báo số điện thoại/ email KH mở tài khoản chứng khốn thay đổi mật có mã OTP để giao dịch tài khoản KH Giới thiệu sản phẩm đầu tư chưa đào tạo, chưa nắm vững kiến thức sản phẩm chưa vượt qua kiểm tra lực Giới thiệu cách thức thực giao dịch theo hướng dẫn TCBS để KH chủ động thực giao dịch với TCBS từ tài khoản chứng khoán KH Tham gia đào tạo liên tục cập nhật kiến thức sản phẩm, quy trình để nâng cao lực đảm bảo hiểu giới thiệu thông tin sản phẩm theo tài liệu TCBS cho KH 17 NHÓM CHÂN DUNG, NHU CẦU KHÁCH HÀNG VÀ LỢI ÍCH MANG LẠI CHO KHÁCH HÀNG, ĐẠI LÝ/SALE NHU CẦU CỦA KHÁCH HÀNG NHÓM KH CHỈ CÓ NHU Nhu cầu tham gia trái phiếu Nhu cầu bán PIO CẦU TRÁI PHIẾU NHÓM KH CÓ NHU CẦU TRÁI PHIẾU Nhu cầu tham gia trái phiếu Nhu cầu mua/bán PIO Nhu cầu mua BĐS VÀ BĐS NHÓM KH CHỈ CÓ NHU CẦU BĐS Nhu cầu thu mua PIO Nhu cầu mua BĐS LỢI ÍCH CHO KHÁCH HÀNG Lãi suất trái phiếu cạnh tranh tiết kiệm nắm giữ đến đáo hạn Tổ chức phát hành uy tín hàng đầu thị trường; trái phiếu trải qua thẩm định chặt chẽ, khắt khe TCB TCBS Linh hoạt bán lại trước hạn sau thời gian nắm giữ tối thiểu yêu cầu với lãi suất thực nhận Lãi suất trái phiếu cạnh tranh tiết kiệm nắm giữ đến đáo hạn Tổ chức phát hành uy tín hàng đầu thị trường; trái phiếu trải qua thẩm định chặt chẽ, khắt khe TCB TCBS Hưởng chênh lệch giá từ việc mua/bán PIO chợ iconnect TCBS Hưởng chênh lệch giá BĐS sử dụng quyền PIO để tiếp cận quỹ VIP 1,2 sách giá riêng Linh hoạt bán lại trước hạn sau thời gian nắm giữ tối thiểu yêu cầu với lãi suất thực nhận Hưởng chênh lệch giá từ việc mua/bán PIO chợ iconnect TCBS Hưởng chênh lệch giá BĐS sử dụng quyền PIO để tiếp cận quỹ VIP 1,2 sách giá riêng LỢI ÍCH CHO ĐẠI LÝ/ SALE Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO từ KH Hưởng phí hoa hồng từ bán trái phiếu Hưởng quyền ưu tiên mua PIO từ KH, từ hưởng chênh lệch giá BĐS sử dụng quyền PIO để tiếp cận quỹ VIP 1,2 sách giá riêng Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO từ KH Hưởng phí hoa hồng từ bán trái phiếu Hưởng hoa hồng giới thiệu BĐS thành công cho KH Hưởng chênh lệch giá từ mua/bán PIO cho KH Hưởng hoa hồng giới thiệu BĐS thành công cho KH 18 Tiêu chí khách hàng mục tiêu Điều kiện để đại lý giới thiệu khách hàng Điều kiện để sale giới thiệu khách hàng đầu tư trái phiếu Tiêu chí KH mà đại lý giới thiệu Đầu tư Trái Phiếu Là sale thuộc đại lý Vinhomes Khách hàng chưa phải Khách hàng TCB; Khách hàng khách hàng TCB Mở tài khoản chứng khoán TCBS Được TCBS thực cấp quyền iWealth Partner (Cộng tác viên) khơng có giao dịch Bond, Fund Techcombank vòng Tham gia khố đào tạo sản phẩm trình triển khai TCBS 03 tháng gần kể từ thời điểm tham gia đầu tư bond PIO; Nằm danh sách đại lý, danh sách sale danh sách tài khoản chứng khoán sale mở TCBS Vinhomes xác nhận Khách hàng khách hàng TCB có AUM 50 triệu 19 Q U Y T R Ì N H P H Ố I H Ợ P G I Ớ I T H I Ệ U K H Á C H H À N G G I Ữ A Đ Ạ I LÝ VÀ TC B Đ I T H E O H À N H T R Ì N H KH Trước tham gia trái phiếu Trao đổi với PRM TCB, hẹn gặp KH Nhận diện KH tiềm Kết đầu PIC - Nhận diện KH tiềm cho trái phiếu kèm PIO - Lên kế hoạch tương tác KH N/A Hành động Đại lý rà soát KH danh mục lựa chọn theo chân dung Tương tác khách hàng, sơ vấn giải pháp Công cụ hỗ trợ Kịch khơi gợi Gặp giới thiệu KH trái phiếu kèm PIO - Có đồng việc - KH hiểu giải nắm bắt & am hiểu KH pháp PRM TCB & Đại lý - KH đồng ý tham gia - Chốt kịch bản/hướng giải pháp tiếp cận KH - Hẹn gặp KH Agent leader Hỗ trợ Tham gia trái phiếu Agent leader + PRM TCB Agent leader + PRM TCB N/A N/A Hỗ trợ KH tham gia trái phiếu - KH tham gia trái phiếu PRM TCB N/A Thực refer qua Gặp giới thiệu cho khách Giới thiệu đầy đủ email KH đánh giá hàng giải pháp cho KH quy tiềm cho giải pháp2 Giới thiệu đầy đủ cho KH trình, thủ tục giấy cho PRM TCB tính giải pháp, tờ tham gia giải pháp quyền lợi, nghĩa vụ PRM TCB assign thực huddle trao rủi ro KH Hỗ trợ KH đặt lệnh đổi/am hiểu KH với Đại PRM chịu trách nhiệm hỗ tham gia trái phiếu lý & thống phương trợ giới thiệu nội dung giải Hỗ trợ KH hoàn tất thức tiếp cận KH pháp, Đại lý chịu trách giấy tờ thủ tục nhiệm chốt deal Đại lý hẹn gặp KH PRM nhập đầy đủ PRM nhập thông tin PRM nhập đầy đủ thông tin thông tin kết gặp KH lên GCM lead KH lên GCM giới thiệu lên GCM Mẫu Email GCM Sau tham gia trái phiếu Bản demo giá trái phiếu TC invest app GCM GCM N/A Agent leader Agent leader PRM TCB PRM TCB Hỗ trợ KH thực quyền PIO - Tỷ lệ KH quan tâm đến BĐS thuộc quyền PIO - Giải vướng mắc - KH giao dịch PIO (mua/bán) PRM TCB 2.6 Giới thiệu BĐS quyền PIO với BĐS Hỗ trợ KH giao dịch PIO (mua/bán) Hỗ trợ KH nhận PIO - KH nhận PIO - Tỷ lệ KH thực PIO Agent leader PRM TCB PRM Hỗ trợ KH nhận PIO 1 Giới thiệu BĐS thuộc quyền chọn PIO Hỗ trợ KH hoàn tất giấy tờ thủ tục (nếu có) Hỗ trợ KH giao dịch mua/bán PIO theo nhu cầu Hỗ trợ KH thực quyền PIO với BĐS lựa chọn Hỗ trợ KH hoàn tất giấy tờ thủ tục có Giới thiệu KH thực quyền PIO với BĐS quyền chọn theo nhu cầu KH Hỗ trợ giấy tờ, thủ tục có liên quan Giới thiệu KH giấy tờ thủ tục có TC Invest app TC Invest App Hướng dẫn từ CĐT Hướng dẫn từ CĐT Q U Y T R Ì N H Đ Ạ I LÝ G I Ớ I T H I Ệ U T R Ự C T I Ế P T R Á I P H I Ế U Đ I T H E O H À N H T R Ì N H K H Á C H HÀNG Tham gia trái phiếu Trước tham gia trái phiếu Nhận diện KH Outcome - Nhận diện KH tiềm cho trái phiếu kèm PIO - Lên kế hoạch tương tác KH Đặt hẹn Giới thiệu KH trái phiếu kèm PIO - Chốt kịch bản/hướng tiếp cận KH - Đặt lịch hẹn với KH - KH hiểu giải pháp - KH đồng ý tham gia giải pháp Agent leader PIC Agent leader Agent leader Support Tài liệu hướng dẫn Tài liệu hướng dẫn Tài liệu hướng dẫn Hỗ trợ KH tham gia trái phiếu - KH tham gia trái phiếu Agent leader Hotline TCBS Hỗ trợ KH nhận PIO - KH nhận PIO Agent leader Tài liệu hướng dẫn Sau tham gia trái phiếu Hỗ trợ KH giao dịch PIO (mua/bán) - Giải vướng mắc - KH giao dịch PIO (mua/bán) Agent leader Tài liệu hướng dẫn Giới thiệu thực quyền PIO với dự án - KH quan tâm đến dự án BĐS có PIO Agent leader PRM N/A 2.6 Hỗ trợ KH thực quyền PIO - KH thực PIO Agent leader N/A PRM ... cảnh hoạt động mua bán trái phiếu 2 — iBond Pio Chính sách chế ghi nhận  0,4%/tổng giá trị tham gia trái phiếu iBond Pio chân dung  VD: KH tham gia 15 tỷ trái phiếu iBond Pio Môi giới nhận 15... Pio hồn tồn tách rời khỏi trái phiếu (KH bán lại trái phiếu cho KH khác hệ mua/bán Pio sau nhận Pio) thống TCInvest lúc (*) Thỏa mãn điều kiện chương trình iBond Pio — Pio Điều kiện KH nhận Pio. .. (*) iBond Prix sản phẩm trái phiếu nắm giữ tới đáo hạn có quyền bán lại linh hoạt cần 2 — iBond Pio iBond Pio gì?  Là sản phẩm trái phiếu mà khách hàng lựa chọn đầu tư hưởng lợi ích trái phiếu