ĐIỀU LỆ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TIÊN PHONG

VTPBank IMEU L NGAN RANG THIYtJNG M41 cO PHAN TIEN PHONG Thing 212019 MUC LVC PHAN MO DAU Chuong I QUY D!NH CHUNG Giãi thich tr ng Mc Diu GiãithIchtirng& Ten, trip sà, mc tiêu phm vi hot dng Mc Diu Ten, tr s&, ih&i hn hoat dng, Co dOng sang 1p cüa Ngâr hàng Diu Mng 1u&i hot dng cüa Ngân hang Diu Mic tiêu hot dng Diu5 Phmvihotdng Dièu Hlnh thc, ttr cách pháp nhân, di din theo pháp 1ut Mic Các hot dng chInh Diêu Hoat dng ngân hàn thxcmg mi Diu Gop v6n, muacô phan Diêu Các hn ch dê dam bão an toàn hoat dng Di&u 10 Ap diing diu uàc quôc té, quán qu6c th va ngôn ng hot dng 14 Chuong II VON DIEU L, VON HOiST DQNG, CO PHAN, CO PHIEU, TRAI PHIEU Diu 11 VnDiu1 A A Dieu 12 Thay doi Von Dieu Ic Diêu 13 Vônhotdng Diu 14 Südngvnvatàisàn Diêu 15 Các Ioi cphAn, Co dông Diu 16 Chàobáncôphân Diu 17 BáncôphAn Diéu 18 MualicphâncCiacôdông Diêu 19 Chuyên nhung cO phn, thira k cô phân Diu 20 T5' l sâ hQu Co phn Diu21 Sodank?codong Diêu 22 Co phiéu Diêu 23 Phát hành trái phiu Chi.rang III TO CHITC, QUAN L'r', KIEM SOAT VA DIEU HANH Miic Ca cau t6 chrc quãn Diêu 24 Ca câu th chüc quãn 1' Miic Co dong vâ Di hQi ding cô dông Diêu25 Côdông Diu 26 Quyn cca cô dông phô thông Diu 27 NghTa vi cUa Co dông ph thông Diu28 DihidngcôdOng Diêu 29 Triu hỗp DHDCD Diu 30 Danh sỏch cO dông cO quyên d hQp DHDCD Diêu 31 Chuung trinh vó ni dung h9p DHDCD Diu 32 Mi hỗp DHDCD Diu 33 Thc hin quyn dr hỗp DHDCD Diờu 34 Diêu kin tiên hành h9p DHDCD Diêu 35 The thrc tin hành h9p biêu quy& ti DHDCD Diu 36 Thông qua quyt djnh cüa DHDCD DiEu 37 Thâm quyên th th(ic 1y kin C6 dông bang van bàn d thông qua quyêt dinh cüa DHECD 5 5 8 9 10 10 10 10 13 13 14 14 15 15 16 17 17 17 19 20 20 21 22 23 23 23 22 23 23 25 26 27 28 29 29 30 30 31 32 33 Diu 38 Biên ban hQp DHDCD 35 f)iëu 39 Yêu cãu huS' bô quyêt djnh cüa DHDCD 36 Diêu 40 Hiu 1irc nghj quyêt cCia DHDCD 36 Miic Các nguyen tãc quàn trl, kiêm soát, dieu hành 37 Diờu 41 NhOng truụng hỗp khụng duỗc dam nhim chcrc vi 37 Diêu 42 Nhung trueing hcp không cüng dam nhim ch(rc vz 38 Diéu 43 Tiêu chuân, diêu kin dôi vâi Nguii quãn I, Ngtri diêu hành mt s6 chi'rc danh khác cta Ngân hang 39 Diêu 44 Tiêu chu.n, diu kin cüa thãnh viên HDQT dc 1p 40 Diêu 45 Duong nhiên mt tu each 41 Diêu 46 BAi nhim, nhim 41 Diéu 47 DInh chi, tam dInh chi 42 Diêu 48 Côn khai Jqi Ich CO lien quan 42 Diêu 49 Quyên, nghia v cüa Ngi.r&i quân l, Ngir&i dieu hành 43 Diêu 50 The thic bâu thành viên HDQT, thành viên BKS 43 Diu 51 Th thüc b nhim Tng Giám doe 44 Muc Hi dOng Quãn trj 45 Dieu 52 HDQT c câu HDQT 45 Diêu 53 Nhim vip, quyên han cüa HDQT 46 Diêu 54 Chü tich HDQT 46 Diêu 55 Nhim vii, quyên han cüa thnh viờn HDQT 49 Diờu 56 Hỗp HDQT 479 Diờu 57 Biờn ban hỗp HDQT 51 Diờu 58 Quyờn &rcic cung cap thông tin cüa thành vién I-iDQT 52 Diêu 59 Thà lao cüa thành vién HDQT 52 Diêu 60 SCr dvng djch vi ttr van chuyên nghip 52 52 Mc Ban Kiem soat 52 Diêu 61 BKS Co CU BKS 53 Diêu 62 Nhim vu quyn han cüa BKS 54 Diêu 63 Nhim vl, quyn hn cüa Trucmg BKS 55 Diêu 64 Nhim vv quyén han cüa thành viên BKS 55 Diêu 65 Quyên duc cung cap thông tin cca BKS Diêu 66 Tiên 1uxng quyên lqi khác cüa thành viên BKS 56 56 Diêu 67 Cuc hp cüa BKS 56 Mic Tong Giám doe 56 Diêu 68 Tong Giám doe 56 cüa TGD Diêu 69 Nhim vi vã quyên han 57 Diêu 70 Tiên krong lcii ich khác cüa TGD 58 Myc Kiêm tốn ni b, h thơng kiêm sốt ni b 58 Diêu 71 Kiêm toán ni b 58 Diêu 72 H thơng kiêm sốt ni b Chtrang IV TAI CHfNH, KE TOAN, BAO cAo, LUU TRtT, THÔNG TIN VA BAO 58 KIEM TOAN DØC LIP 58 Diu 73 ChE dt tài chinh, hach toán, kê toan 59 Diêu 74 Nãm tãi chInh T Diu75 Báo cáo Diu 76 Cong b thông tin Cong khai báo cáo tài chinh Diêu 77 Thông tin Diu 78 Bão mt thông tin Dieu 79 Ché d luu trü tài lieu Diéu 80 Kiém toán dc 1p Chum-g V PHAN PHOI LQI NHUN VA CAC QU? Diéu8I Phãnphiiciinhun Diéu 82 Quán sCr ding qu Chuorig VI CON DAU Diéu 83 Con du Chng VII TO CHIYC CHINH TRT - XA HØI, CAN B() Ni-IAN VIEN VA CONG DOAN Diu 84 T6 chic chInh trj, t cht'rc chinh trj - xa hOi Ngan hang Diéu 85 Can b& nhân viên cong doàn Chtrong VIII KIEM SOAT DIC BIT, TO CHI5C LiI, PHA SAN, GIAI THE, THANH L, GIAI QUYET TRANH CHAP NOI B() Diéu 86 Kiêm soát dAc bit Diêu 87 To chc li Ngân hang Diéu 88 Giái the Ngân hang Dieu 89 Phá san Ngân hang Diéu 90 Thanh 1tài san cüa Ngan hang Diéu 91 Giài quyet tranb chap ni b Chuong IX DIFU KHOAN THI HANH Diéu 92 Bô sung sCra dôi Dieu lé Diêu 93 Hiéu 1rc cüa Diêu 59 59 59 60 60 61 61 61 62 63 63 63 63 63 64 64 64 64 64 65 65 66 66 66 PHANM1DAU Ngân hang Thtrang mi C6 phn Tiên Phong ngân hang thung mai c6 phn dtrqc thirc hin hot dng ngân hang vã hot dng kinh doanh khác có lien quan vi mic tiêu li nhun, gop phAn thirc hin cac rnic tiéu kinh t cüa Nhà nithc T chrc hot dng cüa Ngân hang thrgc thirc hin theo Diu I nay, quy djnh ni b ca Ngãn hang cac quy djnh pháp lut hin hành khác có lien quan Diu l quy djnh v c cu t chrc, quyn, nghia v, chrc nAng, nhim vii va co ch hot dng cUa Ngan hang Chtrong I QUY DIMI CHIJNG Mic Giãi thIch tir ngu' Diéu Giãi thIch tlr ng& Trong Diu l nay, cac t& ng du6i day &rqc hiu nhu sau: 1."BKS" Ban Kim soát cüa Ngan hang; "Ci dông" t6 chcrc vàJhoc Ca nhân sâ hUu It nht mt c phn cüa Ngân hang'; "Ci dông I&n" cüa Ngân hang c6 dong sà hthi tivc tip, gián tip tlr 5% c phn có quyn biu quyEt tr& len cüa Ngân hang2; C dông sang lip" c dông s& hQu It nhAt mQt c phn ph thông k ten danh sách c dông sang Ip Ngân hang3; "Ct phn" l Vn diu l dirỗc chia thnh cỏc phn bang nhau4 "C phiu" chfrng chi Ngân hang phát hành hoc bat toán ghi s xac nhn quyn sâ hIiu mt hoc mct s c phn cüa Ngân hang C phiu cüa Ngân hang có th c phiu ghi ten hoc không ghi ten5; "Ct tfrc" l khoõn lqi nhun rụng duỗc tr cho mi c ph&n bang tin mt hoc bang tài san khác tlr li nhun can Ii cüa Ngan hang sau dA thrc hin nghia vii tâi ch1nh6; "Cong ty lien kt" cong ty Ngân hang hoc Ngan hang ngui cO lien quan cüa Ngân hang sâ hIu trén 11% diu I hoc 11% von c phan có quyn Khốn Dièu LDN 2014 Khoán 26 Diêu Lust TCTD 2010 Khốn2Diu4LDN2014 Diem a Khỗn I Di&u 110 LDN 2014 Khỗn I Diu 120 LDN 2014 Khốn DiCu LDN 2014 biu quyt, nhrng không phài cong ty cüa Ngân hang7; "Cong ty con" Cong ty cüa Ngân hang thuc mt trtrmg hcip sau dày8: a) Ngân hang hoc Ngan hang ngithi có lien quan cüa Ngan hang s hüu trén 50% diu l hoc 50% c phAn Co quy&n biu quyt cüa Cong ty con; b) Ngân hang cO quyn trrc tip hoc gián tip b nhim da s hoc tat cà thành viên Hi dng quàn trj, Hi ding thành viên hoc Tng Giáni dc (Giám dc) cüa Cong ty con; c) Ngân hang cO quyn sira di, b sung diu l cüa Cong ty con; d) Ngân hang ngui cO lien quan cüa Ngan hang trrc tip hay gián tip kiêm sốt vic thơng qua nghj quyEt, quyt djnh cüa Di hi dng C dông, Hi ding Quàn tr, Hi dng Thành viên cüa Cong ty "DHDCD" Dai hi dng C dông Ngan hang; 11 "HDQT" Hi ding Quãn trj Ngân hang; 12 "Lut Các T chfrc TIn diing" Lut Các T6 chc TIn ding s 47/2010/QH12 sCra di, b sung, thay thE Lust ti tfrng thai diEm; 13 "Lut Doanh nghip" Lut Doanh nghip sE 68/2014/QHI3 ngày 26/11/2014 va süa dEi, b sung, thay thE Lust ti tmg thơi diEm; 14 "Lut Chirng khốn" Lust Chüng khỗn sE 70/2006/QHI ngày 29/6/2006 sCra dci, bE sung, thay thE Lust ti tfrng thai diEm; 15 "Ngtrơi có lien quail" tE ch(rc, cá nhân có quan h tnjc tiEp hoc gián tiEp vOi tE chirc, cá nhân khác thutc mt tnrông hQp sau day9: a) Cong ty mc vó.i cong ty ngl.rcYc lai; tE chrc tin diing vOl cong ty cüa tE chirc tin dixng nguqc Iai; cong ty cüa cing mt cong ty mc hoc cüa cüng mt to chüc tin ding vói nhau; ngix&i quãn l, thành viên Ban KiEm soát cüa cong ty mc hoc cüa tE chirc tin dvng, cá nhân hoc tE chrc có thAm quyEn bE nhim nhQng ng.rai vói cong ty v ngi.rỗic Iai; b) Cong ty hoc tE chrc tin diing vài ngtr&i quàn l, thành viên Ban KiEm soát ccia cong ty hoc tE chtc tin diing dO hoc vOi cong ty, tE chüt có thm quyEn bE nhim nhQng ngi.rèi dO ngiiqc li; c) Cong ty hoc tE chüc tin dung vài to chtc, cá nhân sâ hüu tr 5% yEn diêu l hoc yEn cE phn có quyEn biEu quyEt trâ len ti cOng ty hoc tE chc tin ding va ngrc li; d) Ca nhân vâi vq, chng, cha, mc, con, anh, chj, em cüa ngtr&i nay; ' Khoân 29 Diu Lut TCTD 2010 Khoãn 30 Diu Lut TCTD 2010 Khoàn 28 Dièu Lut TCTD 2010 ci) Cong ty hoc t6 ch(rc tin dvng vài cá nhân theo quy dlnh ti dim d) Khoàn cüa ngi.r&i quãn l, thành viên Ban Kim soát, thành viên gop hoc c6 dong sâ h0u tx 5% diu l hoc v6n c phn có quyn biu quyt trà len cCa cong ty hoc t6 ch&c tin dvng v ngrcic Iai; e) Ca nhõn duỗrc üy quyn di din cho t chüc, cá nhân quy djnh t?i dim a), b), c), d) ci) Khoàn vâi th ch(rc, cá nhân üy quyn; cãc cỏ nhón dtrỗvc ỹy quyn di din phn v6n gop cüa cüng mtt t chrc vâi nhau; g) Pháp nhân, cá nhân khác có mi quan h tim n rCii ro cho hot dng cüa Ngan hang dtrgc xác djnh theo quy djnh ni b cüa Ngân hang hoc theo yêu cu bang vAn bàn cia Ngan hang Nhà rnràc thông qua hoat dng tra, giám sat di vài tfrng trtring hcip ci thE 16 "Ngtrôi diEu hành" bao gm Tng Giám dEc, PhO TEng Giám dc, KE toán trtrâng, Giám dEc Chi nhánh, Giám dEc Cong ty con'°; 17 "NgtrOi quãn li" bao gm Chü tich thành viên HDQT, TGD"; 18 "NHNN" Ngân hang Nba nuâc Vit Nam; 19."Ngân hang" Ngan hang Thucing mi CE phn Tiên Phong; 20 "Pháp lut" tAt câ B lut, Lut, Pháp lênh, Nghj djnh, Thông tx va vAn bàn quy pham pháp lut khác duỗic ca quan cú thEm quyEn ban hnh, cú hiờu l,c a tmg th&i diEm, bao gm câ vAn bàn scra dEj, bE sung hoc thay thE vAn bàn nay; 21 "S& huu gián tiEp" vic tE chic, cá nhân sâ hthi yEn diEu l, yEn cE phAn ccia tE chcrc tin dvng thơng qua ngu&i có lien quan hoc thông qua üy thác du Ur' 2; 22 "Thụng tin cE dụng" l hỗ, ten, dja chi thtr?ing trü, quEc tch, sE giAy chng minh nhân dan, h chiEu hoc chrng thc Ca nhõn hỗip phỏp khỏc dEi vai cE dông cá nhân; ten, dja chi thtr&ng trü, quEc tjch, sE quyEt djnh thành lap hoc mA sE doanh nghip dE vo1 cE dong tE chCrc; 23 "Thành viên dc 1p HDQT" thành viên HDQT dam bào tiêu chuAn, diEu kin theo quy dlnh tai DiEu 44 cüa DiEu l nay'3; 24 "YEn DiEu 1" yEn dLrqc cE clOng thc gOp v duỗrc ghi DiEu i nay; 25 "VND" l dEng tiEn hctp pháp cUa Vit Nam '° Khoàn 32 Diu Lut cAc TCTD 2010 Khoãn 31 Diu Lust TCTD 2010 KhoAn 27 Diu Lut TCTD 2010 13 Khoãn Dièu 50 Lut TCTD 2010 Miic Ten, trii sö, mitc tiêu v phm vi hot dng Diu Ten, trỗi s&, hn hot dng, c dông sang 1p cüa Ngân hang" 1.TênNgânhàng: - Tn t4na Vt• Ts.Taan hnn Thirn'nn mi ('A nhn TFn Phnno - Ten ting Anh: Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - Ten giao djch: TPBank - Ten vit tat: TPBank Trii sâ chInh cüa Ngân hang: - Dja dim: Tôa nhà TPBank s 57 L2 Thtx&ng Kit, Phixơng TrAn Hi.rng Do, Qun Hồn Kim, Thành ph Ha Ni - Diên thoai: (84.24) 3768.8998 - Fax: (84.24) 3768.8979 - Email: info@tpb.vn - Website: www.tpb.vn ThOi hn hot dng chin mixoi chin (99) näm k tr ngày thành 1p theo Giy phép s 123/GP-NHNN ngày 5/5/2008 cia Thng dc NT-INN C dông sang 1p cüa Ngân hang a) C dông cá nhân gm co: (i) Lê Quang Tin Dja chi: W1901, Khu Chung ctx The Manor, Huyn T& Liêm, Thành ph Ha Ni Qutc tjch: Vit Nam (ii) Throng Gia BInh Dja chi: F9 Tp th Cong ty FPT, Ph.rông Cng Vj, Qun Ba DInh, Thành ph6 Ha Ni Quc tich: Viêt Nam (iii) Vu Quc Khánh Dja chi: P3 — D9 Kim Lien, Phithng Kim Lien, Qun Ding Da, Thành ph Ha Ni Quc tich: Viét Nam (iv) Phan Thanh Din Dja chi: 206B-E1 Thành Cong, Phtrông Thành Cong, Qun Ba Dmnh, Thành ph Ha ' Dim a), c), g) Khoân Diu 31 Lut TCTD 2010 Ni Quc tjch: Vit Nam b) Ct dơng th chüc gm có: (i) Cong ty Thông tin Di dng (VMS) Dia chi: s6 216 Trn Duy Hung, Phtr&ng Trung Hôa, Qun Cu Giy, Thành ph6 Ha Ni Qu6c tich: Vit Nam (ii) Tng Cong ty C phn Bào him Quc gia Vit Nam (Vinare) Dja chi: s6 141 L Dun, Phuäng Ca Nam, Qun Hoàn Kim, Thành ph 1-là Ni Quc tjch: Vit Nam (iii) Cong ty C phn FPT Dja chi: Tôa nhà FPT CAu Giy, Ph6 Duy Tan, Phu&ng Djch Vỗng Hu, Qun Cu Giy, Thnh ph Ha Ni Quc tich: Vit Nam Diu M3ng hrói hot dng cüa Ngân hang'5 Mang krói hoat dng cüa Ngân hang bao gm chi nhánh, phông giao djch, vAn phàng di din, dan vj sr nghip a nu&c; chi nhánh, vAn phơng di din, ngân hang 100% a niróv ngồi theo quy djnh cCia pháp 1ut p Diu Misc lieu hot dng'6 k Ngân hang duc thrc hin toàn b hoat dng ngân hang hoat dng kinh doanh khỏc cú lien quan vi mvc tiờu lỗi nhun theo quy djnh cUa Lut Các T6 chtc TIn dvng quy djnh khác cCia pháp Iut Diêu Pham vi hot dng'7 Ngân hang duqc phép 1p k hoach tin hành tt cá hoat dng kinh doanh theo Giy phép thành lap vâ hoat dng, GiAy chfrng nhn dang k doanh nghip Diu l phii hop vói quy djnh hin hành cia pháp lut thrc hin bin pháp thIch hqp d dat du9'c cac mc tiêu cüa Ngan hang Ngan hang có th tin hành hoat dng kinh doanh Iinh vrc khác dugc co quan có thm quyn cho phộp v dtrỗic DHDCD hoc HDQT phộ chuAn theo quy djnh tai Diu lê Ngan hang có pham vi kinh doanh hoat dng nude nude ngoi theo quy djnh cỹa phỏp lut duỗic NHNN chip thun Khoãn Diu Ti' 21/2013/IT-NJ-INN 16 Khoãn Diu Lust TCTD 2010 F Diem b) khoãn Diu 31, Diu 90 Luat cãc TCTD 2010 Diu HInh thirc, tir cách pháp nhân, di din theo phỏp Iut Ngõn hang duỗc t chtc theo hInh thtc cong ty c phn'8 Quyn nghia vii ca c6 dông cüa Ngan hang giOi hn phm vi s dã gop vào Ngân hang Ngân hang có tu each pháp nhân phü hgp vâi quy dnh cüa pháp lut hin hành Chü tch HDQT ngui dai din theo pháp lut ca Ngan hang'9 Ngir&i di din theo pháp lut cüa Ngan hang phài ctr trá t?i Vit Nam, trithng hqp vng mt a Vit Nam phái üy quyn bang van bàn cho ngu&i khác Ngtthi quãn l', Nguai diu hành cüa Ngân hang dang Cu trü ti Vit Nam thuc hin quyn nghTa v,i ci.ia minh Mtic3 Các hot dng ch1nh2° Ngan hang thi,rc hin hoat dng chInh sau day theo quy djnh cüa pháp lut: Diu Hot dng ngân hang thtrng mi21 Nhn tin giri khOng k' han, tin gCri cO k' han, tin gri tit kim va loi tin gCii khác Phát hành ch(mg chi tin g1r1, kS' phiu, tin phiEu, trái phiEu d huy dng vtn nuâc nuâc Cp tin diing duài hinh thrc sau day: a) Cho vay; b) Chit khu, tái chit khAu cOng cii chuyn nhLrcmg giây tr cO giá khác; c) Bão lânh ngân hang; d) Phát hành the tin ding; d) Bao toán rnthc; bao toán qu6c t d6i phép thrc hin toán quc t; voi cỏc ngõn hang duỗic e) Cỏc hInh th(rc cAp tin dung khỏc sau dtrỗc NHNN chAp thun Ma tâi khồn tốn cho khách hang Cung üng phi.rcmg tin toán Cung üng djch vii toán sau dày: a) Thrc hin dch vi toán ni.rOc bao gm séc, lnh chi, üy nhim chi, nhä thu, ciy nhim thu, thu tin ding, the ngân hang, djch vi,i thu h chi h; 'Khồn I Diu6LtcácTCTD2010 ' Dim I) Khỗn I Diu 31, Diu 12 Lust TCTD 2010 20 Di&m b) Khoãn Diu 31 L4t TCTD 2010 23 Diu 98, 99, 100, 101, 102, 104, 105, 106, 107, 132 Lut TCTD 2010 10 k) Chü to? thtr ky phài chju trách nhim v tinh trung thc chInh xác cia nôi dung biên bàn hp HDQT Biên ban hp HDQT tài lieu scr ding cuc hop phài dt.rqc kru giU ti tri s chInh cüa NgAn hang Biên bàn 1p bang ting Vit Va ting nithc ngồi có hiu hrc ngang Tr'ng hqp có sv khác v nQi dung blén bàn ting Vit ting nuOe th ii dung biên bàn ting Vit có hiu lrc áp dung Diéu 58 Quyn du'qc cung cp thông tin cüa thành viên HDQT93 Thành viên HDQT có quyn yêu cu TGD, Phó TGD, ngtrói quàn l' dn vi Ngân hang cung cp thông tin, tài lieu v tinh hInh tài chInh, ho?t dng kinh doanh ci.ia Ngân hang cüa dan vj Ngân hang Ngu&i quãn l duqc yêu cu cung cp phãi cung cAp kjp th&i, day dü chInh xac thông tin, tài lieu theo yeu cu ca thành viên HDQT Trinh tr, thu tpc yêu cau cung cAp thông tin thic hin theo quy djnh cüa HDQT Dieu 59 Thu lao cua vien HDQT94 Ngân hang có quyn trà thu lao cho thành viên HDQT theo kt qua hiu qua kinh doanh Thành vien HDQT dtrcic huâng thu lao cong vic tin thuâng Thu lao cong vic &rqc tInh theo s ngày cOng cAn thiAt hoàn thành nhim vv cüa thành vién HDQT va müc thci lao mi ngày HDQT dr tInh mrc thu lao cho trng thành viên theo nguyen tAc nhAt lii Tng m(rc thu lao ccia HDQT DHDCD quyEt djnh t?i cuc hop th.r&ng niên Thành viên HDQT cO quyn dtrcic toán chi phi An, a, di l?i va chi phi hỗip I khac ma hỗ chi trõ thirc hin nhim vii dt.rcvc giao Thu lao cua thnh viờn HDQT disỗrc tinh vo chi phi kinh doanh cüa Ngàn hang theo quy djnh cüa pháp lut v thud thu nhp doanh nghiộp v phi duỗic th hin thành mvc riêng báo cáo tài chInh hang nAm cüa Ngàn hang, phài báo cáo DHDCD t?i cuc hỗp thtr&ng niộn Diu 60 Sfr thing dlch vi tir vAn chuyên nghip HDQT u' ban cüa HDQT có quyn th chun gia, ttr vAn va k tốn dc 1p (khOng phâi nhân viên cüa Ngân hang) lam cong vic cAn thit phü hqp vâi Diu l Va quy djnh cua pháp lust d thirc hin quyAn hn nhim vii cüa mInh Diu 155 LDN 2014 Diem m) khoân I Diu 31 Lut TCTD 2010, Di&u 158 LDN 2014 50 Mtic Ban Kim soát Diu 61 BKS cy cu BKS95 BKS thirc hin kim toán ni b, kim soát, dánh giá vic chp hành quy djnh ctia pháp lut, quy djnh ni b, Diu nghj quyt, quyEt djnh ca DHCD, HDQT BKS cüa Ngân hang có It nht ba (03) thành viên, phài CO It nhAt mt phn hai (1/2) tang s thành vin thành viên chuyên trách, không dng th?r1 dam nhim ch(.rc vv, cong vic khác tai Ngan hang hoc doanh nghip khác BKS có b phn giüp vic, bQ phn kim toán nQi b, ducic sCr dung ngun hjc cüa Ngan hang, duqc thuê chuyên gia t chCrc ben d thuc hin nhim vv cüa mInh Nhim kS' cüa BKS khong qua näm (05) nAm Nhim k5' cüa thành viên BKS theo nhiêm k' cüa BKS Thành vien BKS cO th ducrc bu hoäc i,6 nhim lai vâi s nhim kS' không han ch& Nhim k5' cüa thnh viờn duỗic b sung hoc thay th l thai han Iai cüa nhim kS' BKS cüa nhim k5' vira kt thác tip Wc hoat dng cho dn BKS cüa nhim k$' mâi tip quãn cOng vic Tru&ng hgp s thành vien BKS khOng dü hai phn ba (2/3) tng s6 thành vien cüa nhim kS' hoc không dü s thành viên tM thiu theo quy djnh tai Diu l thI thai han sáu muai (60) ngày, k ti ngày không dü s6 hrcmg thành vien, Ngõn hang phi b sung d s krỗmg thnh viên BKS Diu 62 Nhim v quyn han cüa BKS96 Giám sat vic tuân thu quy djnh cüa pháp Iut Diu l vic quãn trj, diu hành Ngân hang; chju trách nhim trtràc DHDCD vic thirc hin nhim vv, quyn han dtrc giao Ban hành quy djnh ni b cüa BKS; djnh k5' hang nãm xem xét lai quy djnh ni b cia BKS, cỏc chInh sỏch quan trỗng v k toỏn báo cáo; B nhim, nhim, k lut, dInh chi v quyt djnh mỹc Iuing, lỗii ich khỏc d6i vài chc danh thuc b phn kim toán nti b; Thi,rc hin giám sat cüa quãn l cAp cao d6i vài kim toán ni bt theo quy djnh cC3a pháp Iut quy dnh ni b cüa TPBank.97 Thirc hin chc nang kiEm toán ni b; có quyn sCr dvng t.r dc 1p va quyn dxc tip can, cung cAp dü, chInh xác, kjp thai thông tin, tài Iiu lien quan dEn hoat dng quàn l, diEu hành Ngân hang dE thrc hin nhim vi, quyn han di.rc giao ThAm djnh báo cáo tài chinh sáu (06) thang dAu nAm hang nãm cüa Ngan hang; báo cáo DHDCD v kEt qua tham djnh báo cáo tài chInh, dánh giá tInh hqp 1, hqp pháp, Du 44 Lut Các TCTD 2010 Diêu 45 Lust Các TC1D 2010 Khỗn I Diàu 13 Thơng tu 13/2018/Ti' - NI-INN 51 ( trung thirc m(rc d cAn tr9ng cong tác kE toán, th6ng ké 1p báo cáo tài chmnh BKS có th tham kháo klAn cüa HDQT tri.ràc trInh báo cáo klAn nghj én DHDCD Kim tra s k toán, cac tài 1iu khác cong vic quán 1, diu hành hot dng cüa Ngan hang xét thAy cAn thit hoc theo ngh quyt, quy& djnh cüa DHDCD hoc theo u cAn cüa c dơng Ian hoc nhóm c dơng Ian phỹ hỗp vi quy djnh cCia phỏp Iuõt DKS thrc hin kiAn tra thai hr bay (07) ngy lim VIC: kA t& ngày nhân &rcc yeu cAu Trong thai hn mithi lam (15) ngày, k tir ngày kt thüc kim tra, BKS phãi báo cáo, giái trInh v nhung vAn d dixqc yêu cAu kim tra dAn t chüc, cá nhân có u cAu Kjp thai thơng báo cho HDQT, phát hin ngtrai quán Ngân hang có hành vi vi pham; yêu cAu ngirai vi phm chAm dtrt hành vi vi phm có giài pháp khAc phuc hu qua, nAn có Lp danh sách c6 dông sang 1p, c6 dông lan, thành viên gop vAn va nguai có lien quan ccia thành viên HDQT, thành viên BKS, TGD ccia Ngân hang; hru g1Q cp nht thay di cüa danh sách 10 D nghj HDQT hỗp bAt thung hoc d nghj HDQT triu DHDCD bAt thumg theo quy djnh cüa pháp Iuât Diu lé 11 Triu DHDCD bAt thu&ng trtràng hcip HDQT cO quyt djnh vi pham nghiêm tr9ng quy djnh cCia Lut Các T chüc TIn dvng hoc vuỗxt qua thAm quyAn dirỗxc giao v tnthng hqp khác theo quy djnh ti Diu I 12 Các nhim vi, quyAn han khac theo quy dnh pháp lut Diu 63 Nhim vi, quyAn hn cüa Tnrông BKS98 1.T chCrc triAn khai vic thirc hin nhim vv, quyAn hn cCia BKS ChuAn bj chucmg trInh cho cuc h9p cCia BKS trén ca sa ' kiAn d xuAt cCia thành viên BKS lien quan dAn nhim vij, quyAn han cüa BKS; triu chCi t9a cuc h9p BKS Thay mt BKS k van bàn thuc thAm quyAn cüa BKS Thay mt BKS triu DHDCD h9p bAt thLr&ng vàIhoc dA nghj HDQT hỗp bAt thumg theo quy djnh tai DiMi i Tham dv cucc hỗp HDQT, phỏt biAu ' kiAn nhLmg không &rqc biAu quyAt Yêu cAu ghi Iai y' kiAn cüa mInh bién ban cuc hQp HDQT nAn ' kiAn cia mInh khác vài nghj quyAt, quyAt djnh cüa HDQT báo cáo tnrâc DHDCD ChuAn bj kA hoach lam vic phân cong nhim vu cho thành vién BKS Bão dam thành viờn BKS nhn duỗic thụng tin dAy dỹ, khỏch quan, chmnh xác có dü thai gian thào lun vAn d ma BKS phãi xem xét 98 Diu 46 Lust Các TCTD 2010 52 Giám sat, chi vic thirc hin nhim viii dtrqc phân cong quyn, nghTa vi ccia thãnh viên BKS 10 Uy quyn cho mt thành vién khác cüa BKS thrc hin nhim vi cüa mInh thOi gian v.ng mt 11 Các quyEn nghia vi khác theo Diu i quy djnh cüa pháp 1ut .x * Dieu 64 Nhiỗm vi va quyen hn cua thónh vien BKS99 Tuân thu quy djnh cCia pháp lut, Diu I cüa Ngan hang quy djnh nQi b ccia BKS mOt cách trung thrc, cn trQng vi Igi Ich cüa Ngân hang cüa c dông Bu mt thành viên BKS lam Tru&ng BKS Yêu cu Tnr&ng BKS triu BKS hpp bt thumg Kim soát hot dQng kinh doanh, kim soát s sách k toán, tài san, báo cáo tài chInh kin nghj bin pháp khc phic Duc quyn yêu cu can b, nhân viên cua Ngân hang cung cAp s lieu va giãi trInh hot dng kinh doanh d thc hin nhim vii dtrcic phãn cong Báo cáo Trumg BKS v hot dng tâi chInh bAt thuông chlu trách nhim v dánh giá kt Iun cüa mInh Tham dir cuc h9p cüa BKS, tháo 1un biu quyt v d thuc nhim vu, quyn hn cüa BKS, trfr nhUng vAn d cO xung dt Iỗii Ich vi thnh viờn Cỏc quy&n v nghia vii khác theo quy dlnh cCia Diu cUa phỏp lut cú lien quan Diu 65 Quyn duỗrc cung cAp thông tin cüa BKS'°° Thông báo mäi hỗp, phiu lAy kin thnh viờn HDQT v cỏc ti 1iu kern theo phái dtrqc gfri dn thành vién BKS cing th&i dim theo phirang thüc nhis d6i voi thành vién HDQT Các nghj quy& biên ban h9p cüa DHDCD, HDQT phái dugc g&i dn cho cac thành viên BKS cüng th&i dim theo phuing thtc nhu d6i vài c dOng, thành viên HDQT Báo cáo cüa TGD trinh HDQT hoc tài lieu khác Ngan hang phát hành dirqc gui dn thành viên BKS cüng th&i dim theo phi.rcing thIrc nhu d61 vâi thành vien HDQT Thành viên BKS có quyn tip cn h sa, tài 1iu cüa Ngân hang hru giu tai tr1 sâ chInh, chi nhánh dja dim khác; có quyn dn dja diAm lam vic cüa Nguôi quân l nhân viên cüa Ngan hang gi& lam vic Diu 47 Luât Các TCTD 2010 '°o Diu 166 LDN 2014 53 HDQT, thành viên HDQT, TGD, Ngi.rôi quàn l' khác phãi cung cap dy d, chInh xác va kjp th&i thông tin, tài lieu v cong tác quàn l', diu hành hoat dng kinh doanh cüa Ngân hang theo yêu c&u cüa thành viên BKS hoc BKS Diu 66 Tin lirong quyn lỗri khỏc cỹa thnh viờn BKS'1 Thnh viờn BKS duỗic tr tin hwng hoc thu lao v &rqc hthng quyn lqi khác theo quyët d!nh cUa f)HE)CD DHDC quyêt djnh Lông II1t1C hong, thu lao vã ngàn sách hoat dng hng näm cüa BKS Thành viên BKS dtrỗrc toỏn chi phi an, &, cli 1i, chi phi sCr dung djch vu tu dc 1p vi mỹc hỗp l Tng mic thu lao v chi phi không vuqt qua tOng ngân sách hot dOng hang nóm cCia BKS dó dtrỗxc DHDCD chAp thun, trr trtr?Yng hcxp DHDCE) có quyt djnh khác Tin h.rang va chi phi boat dng cüa BKS d.rqc tInh vào chi phi kinh doanh cCia Ngân hang theo quy djnh cüa pháp lut v thu thu nhp doanh nghip, pháp lut có lien quan va phâi dugc 1p thành m1c riêng báo cáo tãi chInh hang nàm cüa Ngân hang Diu 67 Cuc hp cüa BKS'°2 BKS phâi hpp it nhAt hai (02) ian nóm, s hrỗmg thành vién tham dir hp it nhAt hai phan ba (2/3) tng s thành viên BKS Bién bàn hp BKS dLrqc 1p chi tiêt Va rO rang Thi.r k' thành viên BKS tham dir hp phài k ten vào biên bàn cuc hop Các biên bàn hop cta BKS phái di.rcic km gi nhm xác djnh trách nhiém cüa trng thành vien BKS BKS có quyan yêu cau thành viên HDQT, TGD dai dien cong ty kim tốn dơc 1p tham dij trà lâi vAn d ma thành viên BKS quan tam Muc Tng Giám dEc Z Dieu 68 Tong Giam doe103 1.HDQT b nhim mt s thành vién HDQT lam TGD hoc thuê TGD TGD Ngi.rOi diu hành cao nhAt ccia Ngân hang, chju trách nhim tnrâc HDQT v vic thijc hin quyn, nghia vi cüa mInh Nhim k5' cüa TGD HDQT quyt djnh nhi.rng khơng qua nãm (05) nãm TOO có th di.rỗic b nhim lai vi s nhim kS' khụng hn chE'04 101 102 Dièu 167 LDN 2014 Dièu 23 ND 71/2017/ND-CP '° Diu 48 Lut TCTD 2010 ?04 Khoàn Diu 157 LDN 2014 54 Diu 69 Nhim vij quyn hn cüa TGD'°5 1.T chCrc thtrc hin nghj quy&, quyt djnh cüa DHDCD, HDQT Quyt djnh d thuc thAm quyn lien quan dn ho?t dng kinh doanh hang ngày cüa Ngãn hang Thit lip, trI h thng kim soát ni bt hoat dng có hiu qua Lp trinh HDQT thơng qua hoc d báo cáo cp có thAm quyn thơng qua báo cáo tài chInh Chju trách nhim v tInh chInh xác, trung thirc cCia báo cáo tài chinh, báo cáo thng ké, s 1iu quyt tốn thơng tin tài chInh khác Ban hành theo thm quyn quy ch, quy djnh nQi bc; quy trinh, thu Wc tác nghip d 4n hành h thng diu hành kinh doanh, h thng thông tin báo cáo Báo cáo HDQT, BKS, DHDCD va ca quan nhà nuâc có tham quyn v hot dng kEt qua kinh doanh cüa Ngan hang Quyt dlnh áp ding bin pháp viiqt thm quyn cCia minh trung hỗip thiờn tal, djch hỗa, húa ho?n, slgr c v chu trỏch nhim v quyt djnh kjp thai báo CO HDQT Kin nghj, d xut ca can t ch(rc hoat dng cüa Ngân hang trInh HDQT hoc DHDCD quyt djnh theo thm quyn; quyEt djnh thành 1p, quy djnh v chCrc nang, nhim vi cCia dan vj giüp vic cüa TGD theo quy djnh cüa pháp lut quy djnh nQi b cüa TPBank'°6 D nghj HDQT h9p bt th.r&ng theo quy djnh cüa Diu l pháp 1ut có lien quan 10 B6 nhim, nhim, bAi nhim chrc danh quân l', diu hành cüa Ngan hang, trr chtc danh thuc thAm quyan quyt djnh cüa DHDCD, HDQT 11 K kt hqp dng nhân danh Ngan hang theo quy djnh cüa Diu l v quy djnh ni b cüa Ngân hang 12 Kin nghj phuang an scr ding lqi nhun, xü 1 kinh doanh cüa Ngân hang 13 Tuyn dung lao dOng; quyt djnh hrong, thuOng cCia ngl.rai lao dQng theo thAm quyên 14 Thrc hin giám sat cia quan l cp cao di vài cá nhân, b phn ccia TPBank theo quy djnh cta pháp 1ut quy djnh ne'i b ci:ia TPBank.'°7 15 Các quyn, nghTa v khác theo quy djnh t?i Diu nay, quy djnh ni b ccia Ngan hang va cCia pháp 1ut Diu 49 Luât Các TCTD 2010 Khoãn Diêu TT13f2018Tr-NHNN 107 Khoãn DiCu 3, Chuong Thông tis 13/2OISITT-NHNN 106 55 K Diu 70 Tin krong lqi Ich khác cüa TGD'°8 Ngân hang có quyn trá trá hscmg cho Tang Giám d6c theo kt qua hiu qua kinh doanh TGD &rqc trâ lirong tin thrông Tin krang cüa TOf) HDQT quyt dnh Tin h.rang cüa TGD dtrqc tinh vào chi phi kinh doanh cüa Ngân hang theo quy djnh cia pháp lut v thus thu nhp doanh nghip phâi dirc th hin thành miic riêng báo cáo tài chInh hAng nAm cüa Ngân hang, phãi báo cáo DHDCD ti cuOc hop ththng men MI?c Kim toán ni b, h thng kiém soát ni b'°9 Diu 71 Kim toán ni b 11° Ngan hang phài thành 1p kim toán nOi b chuyên trách thuc BKS thirc hin kim toán ni b NgAn hang Kim toán ni b thrc hin rà soát, dánh giá dc lip, khách quan di vâi h thng kim soát ni b; dánh giá dc 1p v tinh thIch hỗip va sir tuón thu quy djnh, chmnh sỏch ni bụ, thu tuc, quy trinh dó duỗic thiờt lap Ngan hang, dua kiên nghi nhãm nãng cao hiỗu qua cua cỏc hỗ thong, quy trinh, quy dnh, gop phan bao dam Ngan hang hoat dong an toàn, hiu qua, dung pháp lut KEt qua kim toán nQi b phỏi &rỗxc bỏo cỏo kjp thai cho HDQT, BKS gCri TGD cüa Ngán hang Diu 72 H thng kiém soát nii b" H thng kim soát ni b hqp cac co ch& chInh sách, quy trInh, quy djnh nOi bO, co cu t6 chic cüa Ngan hang thrqc xây drng phü hp vâi huóng dn ciia NHNN disqc t6 chtrc thrc hin nhAm bâo dam phông ngra, phát hin, xcr l kp thai rüi ro dat duqc yéu cAu d Ngân hang phai xây dirng he th6ng kim soát ni b d bào dam yêu cAu sau day: a) Hiu qua an toan hoat dng; bào v, quán l', sü dung an toan, hiu qua tâi san nguôn hrc; b) H thong thông tin tài chInh thông tin quãn I trung thirc, hqp l, dÀy dü kp thai; c) TuAn thu pháp lut quy ch& quy trInh, quy djnh ni b Diu 158 LDN 2014 '° Dim k) khoãn Diu 31 Lust TCTD 2010 110 Diu41 LutCácTCTD 2010 '"Diu 40 Lut Các TCTD 2010 56 Hot dng cüa h thng kim soát ni b cüa Ngan hang phài dxgc kim toán ni b, th chCrc kim toán dc Ip dánh giá dnh ks' ChtrongIV TA! CHiNH, KE TOAN, BAO CAO, LUU TRiY, THÔNG TIN yA BAO MIST, luEM TOAN oQc LJP Diu 73 Ch d tài chinh, hch toán, k toán"2 Ch dt tài chInh cüa Ngân hang &rỗic thrc hin theo quy djnh cỹa ChInh phỹ Ngân hang sCr ding ch d kE toán theo quy djnh cCia B Tài chInh, NI-INN cac quy djnh pháp 1ut có lien quan Ngân hang 1p s sách k toán bang ting Vit kru gi0 h sa k toán theo quy djnh cüa pháp lut v k tốn pháp lut có lien quan Ngãn hang si dvng dn vj tin t k toán dng Vit nam Dieu 74 Näm tai chinh 113 NAm tài chInh cüa Ngãn hang bt du tr ngày 01 tháng 01 két tháng 12 nãm ducrng ljch thuc vao ngày 31 Diu 75 Báo cáo"4 Ngan hang phài thc hin chE d báo cáo theo quy djnh cUa pháp lut v k toán, th6ng kê báo cáo hot dng nghip vii djnh kS' theo quy djnh cüa NI-INN Ngoài báo cáo quy djnh tai Khôn I Diu nay, Ngân hang có trách nhim báo cáo klp th&i bang van bàn vài NI-INN trueing hcip sau day: a) Phát sinh din biEn khơng bInh thtr&ng hoat dng nghip vi có th ãnh huong nghiêm trQng dn tInh hInh kinh doanh cCia Ngân hang; b) Co thay di v t chc, quân trj, diu hành, tinh hInh tài chInh cüa c dông ion thay di khác cO ãnh htiâng nghiêm tr9ng dn hot dng kinh doanh Ngân hang; c) Thay di ten chi nhánh cüa Ngân hang; tm ngrng hoat dng kinh doanh du&i nãm (05) ngày lam vic; niêm yt c6 phiu trén thj trueing chfrng khoán ntrOc Cong ty con, Cong ty lien kt cCia Ngân hang có trách nhim gCri báo cáo tài chInh, báo cỏo hoat dng cOa mInh cho NHNN dirỗic yộu cu Trong theii han chin muai (90) ngày, k tir ngày k& thüc näm tài chInh, Ngân hang phài gui NI-INN báo cáo hang nAm theo quy djnh cüa pháp lut 112 DiEm k) khoàn I DiEu 31 Luãt TCTD, Di&u 47 DiEu I mu ban hành kern theo 1T 95/2017/TT-BTC 113 DiEu 137 Các TCID 2010 ' DiEu 141 Lust Lut Các TCTD 2010 57 Diu 76 Cong b thông tin vã Cong khai báo cáo tài chmnh"5 Ngân hang thirc hin cong b thông tin cong khai báo cáo tâi chInh theo quy djnh cüa pháp 1ut Diu 77 Thông tin"6 NgAn hang cung cp thơng tin cho chü tài khôn v giao djch s dtr trén tài khoãn cüa chü tài khỗn theo thOa thn vói chü tài khồn NgAn hang có trách nhim cung cp cho NI-INN thơng tin lien quan dn hot dng kinh doanh ducrc NI-INN cung cp thơng tin cia khách hang có quan he tin dung vâi Ngân hang theo quy djnh cüa NI-INN Ngân hang dirqc trao di thơng tin vói t chrc tin dicing khác v hot dng cüa th cht'rc tin diing Diu 78 Bão mt thông tin"7 Nhân viên, Ngtr&i quàn l, Ngtrii diu hành cüa Ngân hang không ducic tit l bi mt kinh doanh cüa Ngan hang Ngan hang phâi bão dam bI mt thơng tin lien quan dn tai khỗn, tin gi, tái san g1ri giao djch cüa khách hang ti Ngân hang A A S S Ngan hang khong dtrỗc cung cap thong tin lien quan den tai khoàn, tien gw, tai san gri, giao djch cüa khách hang tai t chCrc tin diing, chi nhánh ngãn hang nuâc ngoai cho t ch(rc, cá nhân khác, trr tnrOng hỗip cú yờu cu cC,a co quan nba rnràc Co thm quyn theo quy djnh cüa pháp luât hoãc dtrcic sir chp thun cCia khách hang A 118 Dicu 79 Che 49 Itru tru tai hỗu Ngan hang phâi ltru gi tài Iiu sau day t?i tri sâ chinh cüa Ngân hang: a) Diu I; quy ch quàn l' ni b; s clang k c6 dông; b) Giy chüng nhn clang k doanh nghiép; giy phép va giy chfrng nhn khác c) Tài lieu, giy t xác nhn quyn sâ h&u tài san cUa Ngân hang; d) Biên bàn h9p DHDCD, HDQT, BKS; quyEt djnh cüa Ngân hang; d) Ban cáo bach d phát hânh chtng khoán; e) Báo cáo cüa BKS, két lun cüa ca quan tra, kt lun cüa t chirc kim toán; A A A S g) So ke toan, chi.rng tis ke toán, báo cao tai chinh hang näm; h) Các tài Iiu khác theo quy djnh cüa pháp luât Diu 49 Diu l mu ban hành kern theo TI' 95/2017/TT-BTC 116 Diu 13 Lust Các TCTD 2010 '' Diu 14 Lut Các TCTD 2010 'Diu 11 LDN 2014 58 Th&i han liru gi tài lieu nêu tai Khoan I Diu thc hin theo quy djnh câa pháp lut Diu 80 Kim toán dc 1p"9 1.Trtróc kt thüc näm tài chInh, Ngân hang phói lira chỗn mt t chrc kim toỏn dc 1p dü diu kiin theo quy dnh cCia NHNN d kim toán hoat dng cüa mInh nãm tài chmnh tip theo Bang Diu l nay, DHDCD üy quyn cho HDQT quyEt djnh ltra ch9n t chtc kiEm toán dc 1p kim toán Ngãn hang theo quy djnh cüa pháp lut'20 Trong th&i han ba mui (30) ngày, k tr ngày quyt djnh chn t6 chirc kim tốn dc Ip, Ngân hang phãi thơng báo cho NHNN v th chirc kim toỏn dOc Ip dixqc hra chỗn Ngân hang phài thrc hin kim toán dc 1p Iai trtthng hỗip bỏo cỏo kim toỏn cú kin ngoai trCr cCia t chCrc kim toán dc lip Chirong V PHAN PHOI LqI NHUN vA CAC QU'' Diu 81 Phõn phi ợỗùợ nhun'2' 1.DHDCD quyt djnh mtrc chi tró c6 tic hinh thüc chi trã c tüc hang nãm tir 1i nhun duqc giQ lai cüa Ngan hang Ngan hang khơng tốn lãi cho khồn tin trã c t1rc hay khoán tin chi trã lien quan t&i mt Joai c phiu HDQT có th kin nghj DHDCD thơng qua vic tốn tồn b hoc mt phAn c6 t(rc bAng c phiu HDQT c quan thirc thi quy& djnh Tru&ng hcip c tue hay nhthg khoãn tin khác lien quan tâi mt loi c phiu duqc chi trà bAng tin mat, Ngân hang phái chi trá bAng tin dng Vit Nam Vic chi trã c th thc hin trirc tip hoc thông qua ngân hang trén co sâ thông tin chi tit v tài khoãn ngãn hang c dơng cung cp Trtràng hp Ngân hang dà chuyn khốn theo dung thông tin chi tit v ngân hang c dông cung cAp ma c dông khong nhn &rc tin, Ngân hang không phái chju trách nhim v khồn tAfl Ngân hang dA chuyn cho c dơng Vic toán c tue di vâi cac c6 phiEu niém yt/dàng k giao djch t?i Sâ giao djch chỹng khoỏn cú th dLrỗic tiEn hnh thụng qua cong ty chCrng khoán hoc Trung tam luu k chüng khoán Vit Nam Can cu Lut Doanh nghip, Lut ChCrng khốn, HDQT thơng qua ngh quyEt xac dinh mQt ngày c th d ch6t danh sách c dong CAn cir theo ngày do, nhng ngui dAng k vài tu cách c dong hoc ngtr&i sr hüu chung khoán khác d.rqc quyn nhn c tue lAi suAt, phón phM lỗii nhun, nhn e6 phiAu, nhn thông báo hoc tâi liu khác 119 Diu 42 Lut Các TCTD 2010 Khoãn Diu IT 39/2011/IT-NI-INN 121 Diéu 44 Diu I mu ban hành kèni theo IT 95/2017/TT-BTC 120 59 Các d khác lien quan dn phân ph6i Iqi nhun dtrcic thirc hin theo quy dnh cüa pháp 1ut Diu 82 Quãn l sfr ding qu '22 Qu d trt b sung diu I dung dE b6 sung diêu QuS dir phông tài chinh dung d bà dp phn iai cüa nhung tn that, thit hal v tài san xãy qua trInh kinh doanh sau dâ dtrqc bü dp bAng tién bôi thLrng cCia t6 chCic, cá nhân gay tn that, ciia th chrc bâo him scr diing dir phOng trIch Ip chi phi; sCr ding cho cac miic dIch khác theo quy dnh cCia pháp lut Qu5 du ttr phát trin dung d du ttr m& rng quy mô hoat dng kinh doanh Va di mói cong ngh trang thit bj, diu kin lam vic cüa t chcrc tin dung b6 sung vtn diu lé cho tS chtrc tin diing Can cr vão nhu cu du nr khâ nang cüa qu9, Ngan hang quyM djnh hInh thCrc bin pháp du tu theo nguyen tc có hiêu qua, an tỗn va phát trin v6n Qu9 thtxOiig nguOi quân l Ngan hang, thnh viờn BKS dtrỗrc scr ding dE: a) Thtrụng cho Chü tjch thành viên HDQT, TGD, Phó TGD, thành vién BKS, K toán trirâng; b) Mtc thLrâng DHDCD quyt djnh trén Ca sâ hiu qua hoat dng kinh doanh cüa Ngân hang mtc d hoàn thành nhim vv duỗc giao, trộn ca sụ d nghj cỹa Chü tich HDQT cüa Ngan hang Qu khen thuâng dàng dé: a) Ththng cu6i näm hoc thixong thtthng kS' cho can b, nhân viên Ngân hang Mfrc thtrâng HDQT cüa Ngân hang quyEt djnh theo d ngh cüa TGD cOng doàn cCia Ngân hang ca sâ nang suit lao dng, thành tIch cong tác cüa mi can b, nhân vién Ngan hang; b) Thtrâng dt xut cho nhQng Ca nhân, th Ngân hang có sang kin cal ti&n k thut, quy trInh nghip viii mang 1ai hiu qua kinh doanh Mtc thLrâng HDQT cüa Ngán hang quyEt djnh; c) Thtràng cho cá nhân va dan v ngồi Ngân hang có quan h kinh t da hoàn thành t6t nh&ng diu kin hỗrp dng, dúng gop cú hiu qua vo hoat dng kinh doanh cüa Ngân hang Mcrc thithng HDQT ccia Ngan hang quyt djnh Qu9 phác Icii dung d: a) DAu ttr xay dimg hoc scra chüa, b sung xay dirng cac cong trinh phüc lqi cüa Ngan hang, gop v6n dâu tii xây dirng cong trInh phUc lqi chung ngành, hoc vài dan vj khỏc theo hỗp ding thụa thun; 122 Diu 24 ND 93/20171ND-CP 60 b) Chi cho hot dng th thao, vAn hóa, phCic lcii cong cong cUa th can bt, nhõn viờn cỹa Ngõn hang; c) Chi trỗl cAp khó khAn thLr?ng xuyen, dt xuAt cho can b, nhân viên k ca cac can b, nhân vin dA v hru, mAt süc cüa Ngân hang; d) Chi cho cỏc hot &ng phtc lỗii khóc HDQT, TGD phi hcip vâi Ban ChAp hành Cong ctoàn cüa Ngân hang quãn I, sr dirng qu9 Chtrong VI CON DAU • ( 123 Dieu 83 Con dau HDQT quyEt djnh thông qua dAu chmnh thic cüa Ngãn hang dAu dixỗic khc, dAng k theo quy djnh cỹa pháp 1ut HDQT, 1GB diu hành quàn ly dAu theo quy djnh cüa pháp 1ut Chtrong VII TO CHUC CHINH TR! -xA HO!, CAN BQ NHAN VIEN VA CONG DOAN Diu 84 T chfrc chInh tr, t chfrc chmnh trj - xa hi Ngân hang'24 Các t chüc chmnh tn, t chrc chInh trj - xA hi Ngãn hang hoat dng theo Hin pháp, Pháp Iut Vit Nam Diu l cüa Ngân hang Ngân hang ton tr9ng to diu kiin dE ngtthi lao dQng thành 1p tham gia hoat dng t ch(rc khuôn kh pháp lut Vit Nam Diu 85 Can b, nhân viên cong doàn'25 1.1GB phãi 1p k hoch d HDQT thông qua vAn d lien quan dn vic tuyn ding, cho nguäi lao dng nghi vic, tin lLrcmg, bào him xA hi, phic lqi, khen thuông va k' lut d6i vâi ngtthi lao dng ngu&i diu hành Ngan hang 1GB phãi 1p kE hoch dA HDQT thông qua vAn d lien quan dEn quan h cüa Ngân hang vâi th chrc cong dồn theo chuAn mrc, thơng l chInh sách quàn ly t6t nhAt, nhng thông I chmnh sách quy djnh ti Diu nay, quy djnh ni bO cüa NgAn hang quy djnh pháp lut hin hanh 123 Diu 51 Diu I mu ban hAnh kern theo IT 95/2017/TT-BTC Diu LDN 2014 125 Diêu 43 Diu I rnAu ban hành kern theo IT 95/201711T-BTC 124 61 Chiwng VIII JUEM SOAT DiC BIT, TO CHIC LJJ, PHA SAN, GIA! THE, THANH L, GIAI QUYET TRANH CHAP NO! BQ Diu 86 Kim soát dãc biêt'26 Khi có nguy ca mt khâ nãng chi trà, Ngân hang phài kp thơ'i báo cáo vói NHNN v th.rc trng tài chinh, nguyen nhân bin pháp dA áp dting, dir kién áp diing d khc phic Các tnr&ng hỗip kim soỏt dc biột v vic kim soỏt dc bit duqc thirc hin theo quy djnh cüa Lut Các T chüc TIn dung pháp 1ut có lien quan Diu 87 T chtrc li Ngàn hang127 Ngân hang dtrqc t6 chcrc Ii dual hInh thüc chia, tách, hqp nht, sap nhp, chuyn di hInh thüc pháp 1' sau duỗc NHNN chip thun bang van bn Vic t chüc Ii Ngân hang duqc thirc hin theo quy djnh cüa NHNN v diu kin, h sa, trInh tir, thu tc chip thuan Iiu 88 Giãi th Ngãn hang128 Ngân hang giài th tnxing hcrp sau dày: Tr nguyen xin giái th nu có khà nang toỏn ht nỗx v duỗC NI-INN chap thun bang vAn bàn Khi ht thai h?n hot dng khong xin gia hn hoc xin gia h?n nhi.rng khong duỗic NHNN chp thun bang vAn bn Bj thu hi Giy phép Diu 89 Phá san Ngân hang'29 Sau NHNN có vAn bàn chm dirt kim sốt dãc biêt hoàc vAn bàn chm dirt áp ding hoc vAn bàn không áp dvng bin pháp phic hi khà nang toán ma Ngân hang lam vào tinh trng phá san, thI Ngan hang phài lam dan yéu cAu Tôa an ma thu wc giài quyt yêu cAu tuyen b phá san theo quy djnh cüa pháp Iut v phá san Khi nhn duc yéu cAu ma thci tic phá san Ngan hang theo quy djnh ti Khồn i Di&u nay, Tơa an ma thu tVc giài quyt yêu c&u tuyên b6 phá san va áp dung thu Wc l tài san cüa Ngan hang theo quy djnh cüa pháp lut v phá san Sau Thm phán chi djnh Quàn tài vien hoc doanh nghip quàn Is', l tài san, NI-INN thu hi Giy phép thành 1p hoat dng cüa Ngan hang Diu 90 Thanh l tài san cüa Ngãn hang'30 126 Diu 145, 146 Lust Các TCTD 2010 Diu 153 Lust CAc TCIL) 2010 128 Diem n) Khoân I Diéu 31, Diu 154 Lut Các TCTD 2010 129 Diêu 155 Lut Các TCTD 2010 DO Diêu 156 Lust Các TCTD 2010 127 62 Trong truụ'ng hỗp Ngõn hang bj tuyên b6 phá san, vic tài san cCia Ngan hang dixqc thrc hin theo quy djnh cüa pháp 1ut v phá san Khi giãi th theo quy djnh ti Lut Các T chirc Tin dung Di&u nay, Ngân hang phãi tin hành tài san diiói sir giám sat cüa NHNN theo trInh tir, thu tc l tài san NHNN quy djnh Trong qua trInh giám sat I tài san cüa Ngân hang bj giãi th& nu phát hin Ngân hang khơng có khâ nang tốn dy dü khoán nq, NI-INN quy& djnh chm dCrt 1' vâ thirc hin phirong an phá san t chcrc tin ding theo quy djnh ca Lut Các T chc TIn dvng Ngân hang bj có trách nhim toán chi phi lien quan dn vic l tài san Diu 91 Giãi quyt tranh chp ni b '3' Trtrụng hỗp phỏt sinh tranh chAp, khiu nai lien quan tói hot dng cüa Ngân hang, quyn va nghia v cüa c dông theo quy djnh tai Lut Doanh nghip, quy djnh pháp lut khác, Diu l, quy djnh gina: a) C6 dơng vài Ngân hang; b) C dong vói HDQT, BKS, TGD hay Nguài diu hành khác; Các ben lien quan c g.ng giái quyt tranh chAp thông qua thtrcmg Iugng hoà giai Tr& tri.rà'ng hccp tranh chAp lien quan tài HDQT hoc Chc tjch HDQT, Chü tjch HDQT chü trI vic giâi quyt tranh chAp vâ yêu c&u trng ben trInh bay thông tin lien quan dAn tranh chAp vông mu&i (10) lam vic kA tir ngõy tranh chAp phỏt sinh Tru'&ng hỗp tranh chAp lien quan tài HDQT hay Chü tjch HDQT, bAt ccr ben cüng có thA yeu cAu Tnrơ'ng BKS chi dnh mt chuyên gia dc 1p lam trung gian hôa giài cho qua trInh giãi quyAt tranh chAp TrLràng hỗp khụng dat dugc quyAt djnh ho giõi vụng sáu (06) tuAn tir bAt dAu qua trInh hoà giãi hoc nAu quyAt djnh cüa trung gian hoà giâi khụng dtiỗic cỏc ben chAp nhn, mt ben cú thA dtra tranh chAp Tr9ng tài hoc Tôa an dA giái quyêt Các ben ti chju chi phi có lien quan tài thu tiic thtwng krqng hồ giài Vic tốn chi phi cCia Tơa an, Trcng tõi du'ỗrc thc hin theo phỏn quyAt cua Túa an, Trcng tài Chiroiig IX DIEU KHOAN Till HANH X s32 Dieu 92 Bo sung va sira doi Dieu Ic Vic b sung si:ra dAi Di&u i DI-IDCD quyAt djnh 131 Diem I) Khoãn I Dièu 31 Lut cácTCTD, Diu 55 Dièu I mu ban hành kern theo iT 95/2017TfT-BTC Diem o) Khoãn Diu 31 Lut TCTD 2010, Diu 56 Diu l mu ban hành kern theo TI' 95/2017/TI'BTC 63 Trong trithng hqp co nhthig quy dinh cCia pháp 1ut có lien quan dEn hot dng cüa Ngan hang chua dtrqc d cp bn Diu l vJhoc tnxọng hỗp có nhüng diu khồn Diu trái vói nhQng quy djnh dang có hiu hrc cüa pháp lut, thI nhUng quy djnh ctia pháp 1ut throng nhiên duac áp dung diu chinh hot dng cüa Ngân hang Ebê!! JWu 1ir cüa *iu lé Diu lé dLrcic DHDCD thông qua chip thuãn hiêu lrc toàn vAn cüa Diu I vào ngày 29/01/2019 Diu i thay thE cho Diu &rqc DHDCD thông qua ngày 23/4/2011 va ni dung sCra dEi, bE sung Diu l duqc DHDCD thông qua ngày 26/4/2012, ngày 09/10/2013, ngày 01/7/2014, ngày 24/4/2015, ngày 22/4/2016, ngày 21/4/2017, ngày 20/04/2018, ngày 29/06/2018 ngày 14/12/2018 Diu lê dtrqc 1p thành 05 bàn gEe bang tiEng Vit, cO giá trj pháp nhi.r nhau, do: a) 01 bàn nOp tai lily ban Ching khoán Nhà nuàc; b) 02 bàn nôp ti NI-INN; c) 02 bàn kru trü tai tr sâ Ngan hang Các bàn hoc trIch Iiic Diu i phãi có chU k cüa Chü tjch HDQT mâi có giá trj -NGAN HANG TMCP TIEN PHONG CHUT_ : - aONGQUANTR!