BÀI tập NHÓM môn NHẬP môn tài CHÍNH TIỀN tệ 1 CHỦ đề sản PHẦM bảo VIỆT AN GIA

TRƯỜNG ĐẠI HỌC DUY TÂN VIỆN ĐÀO TẠO QUỐC TẾ  BÀI TẬP NHĨM MƠN: NHẬP MƠN TÀI CHÍNH TIỀN TỆ LỚP: PSU-FIN 271 HIS CHỦ ĐỀ: SẢN PHẦM “BẢO VIỆT AN GIA” GVHD: ĐẶNG LÊ VŨ THÀNH VIÊN NHÓM NGUYỄN THỊ KHÁNH CHI LÊ THỊ MỸ NGỌC QUÁCH AN HẢO HUỲNH ÁNH TRÂM TRẦN XUÂN MỸ LÊ THỊ MỸ PHƯỢNG Đà Nẵng, tháng 3/2022 Mục lục: A Công ty Bảo hiểm Bảo Việt I.Giới thiệu II Vai trò III Nhiệm vụ IV Đối tượng khách hàng B Sản phẩm “Bảo Việt An Gia” 10 I.Vì nên chọn sản phẩm “Bảo Việt An Gia”? .10 II.Lợi ích tham gia gói “Bảo Việt An Gia” gì? 11 III.”Bảo Việt An Gia” đa dạng gói chương trình cho khách hàng lựa chọn 14 IV.Những khách hàng tham gia gói “Bảo Việt An Gia” 16 A CÔNG TY BẢO HIỂM BẢO VIỆT I Giới thiệu Là đơn vị thành viên Tập đồn Tài Bảo hiểm – Bảo Việt, hoạt động theo Luật Doanh nghiệp, Công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt thành lập sở tổng hợp nguồn lực tài chính, người, chức năng, nhiệm vụ thành tựu to lớn lĩnh vực đầu tư, xây dựng Tập đoàn Bảo Việt 40 năm qua, nhằm chuyên nghiệp hóa hoạt động đầu tư, xây dựng để phát huy vị thế, vai trị Tập đồn Nhà nước kinh tế quốc gia Nguồn lực tài Công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt đủ khả theo đuổi, triển khai đồng thời nhiều dự án từ nhóm C, nhóm B, nhóm A tất lĩnh vực đầu tư với quy mô vốn lên tới hàng chục ngàn tỷ đồng, nhờ ủng hộ tốt từ Tập đoàn Bảo Việt cổ đơng Bên cạnh đó, cơng ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt nhận trợ giúp đắc lực từ quỹ đầu tư Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt cam kết tài trợ vốn từ ngân hàng nước Ngân hàng Bảo Việt, Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng HSBC – cổ đơng chiến lược Tập đồn Bảo Việt II Vai trò a Vai trò kinh tế bảo hiểm Bảo hiểm góp phần ổn định tài tổ chức, cá nhân tham gia bảo hiểm Bảo hiểm đóng vai trị trung gian tài chính, huy động vốn đáp ứng nhu cầu vốn cho kinh tế 3 Bảo hiểm hỗ trợ đầu tư nước vào Việt Nam, thúc đẩy hội nhập kinh tế quốc tế Bảo hiểm góp phần ổn định ngân sách Nhà nước b Vai trò xã hội bảo hiểm Bảo hiểm góp phần phịng tránh rủi ro, hạn chế tổn thất, đảm bảo an toàn cho kinh tế - xã hội Bảo hiểm tạo thêm việc làm cho người lao động Bảo hiểm tạo nên nếp sống tiết kiệm mang đến trạng thái an toàn tinh thần cho xã hội III Nhiệm vụ Trong lĩnh vực kiểm tra, kiểm soát Thực công tác kiểm tra, giám sát việc tuân thủ quy định pháp luật quy chế, quy trình nghiệp vụ, quy định nội BVNT Kịp thời phát hiện, ngăn ngừa kiến nghị xử lý tồn tại, sai phạm hoạt động nghiệp vụ Trong lĩnh vực tổ chức nhân Thực công tác tổ chức máy: - Công tác cán bộ: thu hút, tuyển dụng, đào tạo, phát triển giữ người tài; - Công tác lao động tiền lương; - Các chế độ sách cán Trong lĩnh vực xây dựng Thực công tác: chuẩn bị đầu tư xây dựng; thực đầu tư xây dựng; kết thúc đầu tư đưa cơng trình vào khai thác, sử dụng; khai thác, sử dụng cơng trình 4 Trong lĩnh vực Dịch vụ Actuary - Sử dụng công cụ kỹ thuật actuary để xây dựng kế hoạch kinh doanh hàng năm dự báo kết kinh doanh từ đến năm; - Tính tốn dự phịng hàng tháng, hàng q hàng năm, tính tốn khả tốn thực báo cáo tình hình hoạt động với Bộ tài Lãnh đạo BVNT -Thực xem xét, đánh giá báo cáo hiệu quả, lợi nhuận hợp đồng có hiệu lực -Thực công việc liên quan đến chia lãi cho chủ hợp đồng, phân chia lợi nhuận chủ hợp đồng Bảo hiểm Nhân thọ cổ đông Công ty Trong lĩnh vực Phát triển sản phẩm - Phát triển sản phẩm bảo hiểm nhân thọ mới; -Sửa đổi, cải tiến, hoàn thiện ngừng triển khai sản phẩm dựa kết điều tra thống kê, phân tích; -Hướng dẫn triển khai sản phẩm bảo hiểm nhân thọ; -Thực công việc actuary, đặc biệt công việc liên quan đến việc phát triển sản phẩm; -Xây dựng phương án tính tốn số liệu dự phòng nghiệp vụ, dự phòng chia lãi phục vụ cho việc phát triển sản phẩm Trong lĩnh vực Tài kế tốn -Thực cơng tác kế tốn tồn BVNT, cơng tác tốn vốn đầu tư Xây dựng bản; -Hạch toán khoản thu, chi tài theo nghiệp vụ kinh tế phát sinh: - Lập báo cáo tốn kinh doanh tồn BVNT; -Xây dựng kế hoạch tài chính, kế hoạch lao động tiền lương hàng năm dài hạn; -Xây dựng chế độ quản lý tài nội Tổng Công ty; xây dựng quy định phân cấp nội bộ: quy trình thu, kinh doanh; -Quản lý tiến vốn, công nợ áp dụng Tổng Công ty; -Xây dựng tiêu kế hoạch, hệ thống báo biểu theo quy định Tổng Công ty Pháp luật Trong lĩnh vực Đầu tư -Xây dựng chiến lược đầu tư, thực giám sát khoản đầu tư, chế độ, thể lệ, quy định, tiêu hoạt động đầu tư, -Kế hoạch luồng tiền dành cho đầu tư; -Kiểm tra, thẩm định dự án đầu tư phân cấp: Tổng hợp kết định kỳ đánh giá hiệu đầu tư Trong lĩnh vực Phát triển Đại lý -Xây dựng, đạo, tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác phát triển Quản lý Đại lý; -Công tác quản lý đại lý bao gồm nội dung: + Phát triển, tuyển dụng đại lý; + Tổ chức đại lý; + Hoạt động đại lý (bao gồm thăng tiên); + Chính sách thù lao, phúc lợi dành cho đại lý; + Quản lý đại lý + Thi đua đại lý; + Hỗ trợ đại lý + Khai thác chéo đại lý; + Dữ liệu đại lý Trong lĩnh vực Quản lý đào tạo đại lý - Chỉ đạo, tổ chức phối hợp thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác đào tạo Đại lý; - Xây dựng phối hợp với đơn vị đào tạo để xây dựng chương trình đào tạo Đại lý; - Tổ chức thực hiện, hỗ trợ đào tạo đại lý; đánh giá hiệu đào tạo phổ biến kinh nghiệm đào tạo 10 Trong lĩnh vực Marketing -Thực công tác truyền thông thương hiệu; -Công tác xúc tiến bán hàng; -Công tác nghiên cứu thị trường quản trị thông tin Marketing 11 Trong lĩnh vực Phát triển kinh doanh -Là đầu mối xây dựng chiến lược phát triển kinh doanh; kế hoạch kinh doanh hàng năm; -Theo dõi đánh giá, phân tích tình hình hoạt động kinh doanh Thống kế số liệu nghiệp vụ; -Thực cơng tác chăm sóc khách hàng 12 Trong lĩnh vực Bancassurance -Phát triển kênh phân phối Bảo hiểm Nhân thọ qua ngân hàng: Tìm kiếm phát triển đối tác ngân hàng; -Tổ chức kênh phân phối Bancassurance; -Trực tiếp kinh doanh nghiệp vụ Bancassurance hướng dẫn Công ty thành viên triển khai nghiệp vụ Bancassurance 13 Trong lĩnh vực Dịch vụ chăm sóc khách hàng Tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác nghiệp vụ bảo hiểm nhân thọ Công ty thành viên gồm: Trực tiếp giải yêu cầu khách hàng liên quan đến việc thực cam kết theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 14 Trong lĩnh vực Chấp nhận bảo hiểm - Chỉ đạo, tổ chức thực hiện, quản lý, kiểm tra, giám sát công tác đánh giá rủi ro chấp nhận bảo hiểm Công ty Bảo Việt Nhân thọ thành viên; -Đánh giá rủi ro trường hợp phân cấp; -Trực tiếp đánh giá rủi ro hồ sơ tham gia bảo hiểm -Cơng ty thành viên theo lộ trình tập trung hóa cơng tác nghiệp vụ Bảo Việt Nhân thọ 15 Trong lĩnh vực Phát hành hợp đồng bảo hiểm -Phát hành hợp đồng Bảo hiểm thống kê nghiệp vụ; -Quản lý lưu trữ toàn hợp đồng Bảo hiểm 16 Trong lĩnh vực Giám định xác minh -Thực giám định xác minh hồ sơ yêu cầu giải quyền lợi bảo hiểm khách hàng; -Là đầu mối hướng dẫn, đạo, quản lý, kiểm tra, đôn đốc, giám sát công tác giám định xác minh Công ty thành viên thực giám định xác minh quy định, văn hướng dẫn; -Hỗ trợ nghiệp vụ cho Giám định viên Công ty thành viên cần thiết IV Đối tượng khách hàng hướng đến công ty Công ty Bảo hiểm Bảo Việt đời với mong muốn mang lại cho khách hàng dịch vụ tối ưu Bởi vậy, công ty hướng tới đối tượng khách hàng tất cá nhân tổ chức, người có nhu cầu sử dụng dịch vụ bảo hiểm công ty là: ● Những người có nhu cầu chăm sóc sức khỏe thân, gia đình người thân yêu ● Những người có nhu cầu tiết kiệm từ trung dài hạn ● Những người muốn đảm bảo kế hoạch tài ● Những người có nhu cầu mua bảo hiểm rủi ro kết hợp với sinh lời Đặc biệt, công ty trọng hướng tới đối tượng cá nhân người nằm độ tuổi từ tuổi đến 65 tuổi, có sức khỏe bình thường, không mắc bệnh hay bệnh hiểm nghèo có khả lao động, chi trả khoản phí loại bảo hiểm cơng ty có người giám hộ chi trả khoản phí Một số dịch vụ bảo hiểm cơng ty cịn cho phép tuổi tham gia, tức từ cịn nằm bụng mẹ Cơng ty Bảo hiểm Bảo Việt đặc biệt hướng tới đối tượng người mẹ, người vợ, người phụ nữ gia đình có vai trị quản lý, định chi tiêu gia đình Họ thường xuyên quan tâm dịch vụ bảo vệ quyền lợi sức khỏe thân thành viên gia đình Và theo khảo sát khách hàng công ty, người thường xuyên thảo luận gói bảo hiểm cơng ty người phụ nữ chiếm tới 60% số lượng khách hàng cơng ty Từ đưa lựa chọn mua gói bảo hiểm cơng ty phù hợp Bên cạnh đó, Cơng ty Bảo hiểm Bảo Việt hướng tới đối tượng khách hàng người thành phố lớn Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh, Hải Phịng, Đà Nẵng… Theo khảo sát khác công ty, dịch vụ bảo hiểm Bảo Việt phổ biến tới 24% với người dân Thủ đô Hà Nội phổ biến tới hớn 25% với người dân Thành phố Hồ Chí Minh Ngồi ra, Cơng ty Bảo hiểm Bảo Việt không bán sản phẩm dịch vụ cho đối tượng khách hàng người mắc bệnh nan y, bệnh hiểm nghèo, khó điều trị bị sa sút trí tuệ, ung thư, nhồi máu tim, suy thận, chấn thương sọ não, đột quỵ hay gọi tai biến mạch máu não, Về nghề nghiệp, số nghề thợ lặn, phi cơng, cảnh sát hình sự, phịng cháy chữa cháy, phép tham gia vào số dịch vụ bảo hiểm định công ty Bởi đặc thù nguy cao tai nạn nghề nghiệp, bệnh nghề nghiệp Ngoài ra, đối tượng tham gia tài xế công việc liên quan đến việc vận chuyển xe gắn máy, đội, công an phí dịch vụ bảo hiểm thường cao người khác A SẢN PHẨM “BẢO VIỆT AN GIA” I Vì nên chọn sản phẩm “Bảo Việt An Gia” Trong xã hội ngày phát triển nay, xuất ngày nhiều mầm bệnh bệnh nguy hiểm khác Đặc biệt thời kì COVID -19 năm gần sức khỏe người vô quý giá không ạ? Nhưng sống diễn biến thất thường, hôm khỏe mạnh ngày mai đổ bệnh hay gặp tai nạn phải nhập viện không ạ? 10 khơng nỗi lo sức khỏe mà vấn đề nan giải tài Thấu hiểu nhu cầu đó, Bảo hiểm Bảo Việt mang đến sản phẩm bảo hiểm sức khỏe “Bảo Việt An Gia” – giải pháp tài ưu việt giúp bạn thành viên gia đình khơng cịn lo lắng chi phí y tế để an tâm tận hưởng sống Bảo Việt An Gia thiết kế phù hợp với tất đối tượng từ người già đến trẻ nhỏ với nhiều hình thức tham gia linh hoạt Khách hàng tham gia bảo hiểm bảo vệ y tế cách toàn diện tận hưởng chất lượng dịch vụ y tế đẳng cấp bệnh viện viện hàng đầu Việt Nam II Lợi ích tham gia gói “Bảo Việt An Gia” gì? Khách hàng tham gia bảo hiểm bảo vệ y tế cách toàn diện nhất, tận hưởng chất lượng dịch vụ y tế cao cấp nhất, đẳng cấp bệnh viên hàng đầu Việt Nam, cụ thể: ✓ Không yêu cầu khám sức khỏe trước đăng kí ✓ Một đơn bảo hiểm chung cho gia đình ✓ Quyền lợi bảo hiểm đa dạng, phù hợp với nhiều mức ngân sách nhu cầu: Bảo hiểm điều trị nội trú, ngoại trú ốm bệnh/ tai nạn/ biến chứng thai sản, quyền lợi bảo hiểm tai nạn cá nhân, bảo hiểm sinh mạng, quyền lợi bảo hiểm nha khoa, bảo hiểm thai sản ✓Tiếp cận với hệ thống bệnh viện tiêu chuẩn đại nước số nước Châu Á ✓ Dịch vụ Bảo lãnh viện phí ưu việt 24/7: Hơn 90 bệnh viện phân bố tồn hệ thống Khách hàng khơng thời gian thu thập hồ sơ yêu cầu bồi thường tốn viện phí ✓ Bồi thường nhanh, xác vòng 15 ngày làm việc 11 ✓ Đối với bệnh viện nằm hệ thống bảo lãnh viện phí quý khách hàng vào điều trị trường hợp bảo lãnh Bảo Việt bảo lãnh viện phí cho khách hàng Đối với bệnh viện, phịng khám nằm ngồi danh sách q khách hàng vui lòng gửi giấy tờ Bảo Việt – Bảo Việt chi trả tiền vòng 15 ngày làm việc ✓ Khi xảy bồi thường quý khách hàng cần làm yêu cầu bồi thường (Clain) quý khách cần liên hệ lại số Hotline 0966.795.333 để ibaoviet.vn cho người đến tận nơi lấy giấy tờ miễn phí Dưới bảng quyền lợi cụ thể gói bảo hiểm Bảo Việt an gia mà quý khách hàng nhận 12 13 Bảo hiểm sức khỏe gói cao cấp “Bảo Việt An Gia” III Bảo hiểm “Bảo Việt An Gia” đa dạng gói chương trình cho khách hàng lựa chọn Để chi tiết sản phẩm, giới thiệu với bạn gói bảo hiểm sau, gói bảo hiểm có hạn mức với giá tiền lợi ích kèm tương ứng Khách hàng có nhiều tham khảo lựa chọn, phù hợp với khả tài nhu cầu thân gia đình Cụ thể, với gói “Bảo Hiểm An Gia”, khách hàng có chương trình:  Chương trình Đồng: Quyền lợi bảo hiểm từ 1.196.000 đồng/người/năm  Chương trình Bạc: Quyền lợi bảo hiểm từ 1.716.000 đồng/người/năm  Chương trình Vàng: Quyền lợi bảo hiểm từ 2.600.000 đồng/người/năm  Chương trình Bạch Kim: Quyền lợi bảo hiểm từ 3.510.000 đồng/người/năm  Chương trình Kim Cương: Quyền lợi bảo hiểm từ 4.290.000 đồng/người/năm Đặc biệt, khách hàng Bảo Việt nhận thẻ vàng tham gia chương trình Bạch Kim Kim Cương Biểu phí bảo hiểm “Bảo Việt An Gia”, khách hàng tham khảo theo bảng đây: 14 15 Biểu phí gói bảo hiểm sức khỏe – Bảo Việt An Gia IV Những khách hàng tham gia gói bảo hiểm “Bảo Việt An Gia”? Đối với gói bảo hiểm khác Cơng ty Bảo hiểm Bảo Việt ln có đối tượng khách hàng khác nhau, phù hợp với lứa tuổi Vì vậy, với gói bảo hiểm chúng mình, phù hợp với khách hàng như:  Đối tượng bảo hiểm mà sản phẩm hướng đến cơng dân Việt Nam người nước ngồi cư trú Việt Nam từ 15 ngày tuổi – 60 tuổi trường hợp tham gia không 65 tuổi thời điểm kết thúc hợp đồng  Trường hợp người bảo hiểm 18 tuổi nhận bảo hiểm với điều kiện phải tham gia bảo hiểm hợp đồng với bố và/hoặc mẹ bố/mẹ tham gia loại hình bảo hiểm sức khỏe hiệu lực Bảo hiểm Bảo Việt Nếu người bảo hiểm có hợp đồng bảo hiểm Nhân thọ cịn hiệu lực Cơng ty Bảo Việt Nhân thọ phép tham gia độc lâp không cần thông qua bố/mẹ  Đối tượng trẻ em từ 15 ngày tuổi đến tuổi, quyền lợi chi phí y tế nội trú ngoại trú áp dụng theo tỷ lệ đồng chi trả quy định bảng Quyền lợi bảo hiểm đính kèm Trong trường hợp trẻ em từ 15 ngày tuổi – tuổi tham gia với điều kiện cung cấp Giấy yêu cầu bảo hiểm tình trạng sức khỏe tốt tham gia chương trình Bạch Kim/ Kim Cương, phí bảo hiểm 150% phí độ tuổi tuổi – tuổi theo chương trình tham gia tương ứng Như vậy, giới thiệu kỹ chi tiết gói bảo hiểm “Bảo Việt An Gia” thông tin cơng ty Bảo hiểm Bảo Việt Hy vọng cầu nối, đưa anh/ chị đến gần với gói bảo hiểm chúng em, để “Bảo Việt An Gia” trở thành điểm tựa an tồn vững cho anh/ chị gia đình tương lai 16 17 ... I.Vì nên chọn sản phẩm ? ?Bảo Việt An Gia? ??? .10 II.Lợi ích tham gia gói ? ?Bảo Việt An Gia? ?? gì? 11 III.? ?Bảo Việt An Gia? ?? đa dạng gói chương trình cho khách hàng lựa chọn 14 IV.Những khách... tham gia gói ? ?Bảo Việt An Gia? ?? 16 A CÔNG TY BẢO HIỂM BẢO VIỆT I Giới thiệu Là đơn vị thành viên Tập đồn Tài Bảo hiểm – Bảo Việt, hoạt động theo Luật Doanh nghiệp, Công ty Cổ phần Đầu tư Bảo Việt. .. Dưới bảng quyền lợi cụ thể gói bảo hiểm Bảo Việt an gia mà quý khách hàng nhận 12 13 Bảo hiểm sức khỏe gói cao cấp ? ?Bảo Việt An Gia? ?? III Bảo hiểm ? ?Bảo Việt An Gia? ?? đa dạng gói chương trình cho