TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP

TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG INTERNET BANKING DÀNH CHO KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP Hà nội 11- 2018 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp MỤC LỤC I GIỚI THIỆU HỆ THỐNG Giới thiệu Giải thích từ ngữ Điều kiện sử dụng dịch vụ 4 Quy trình thực giao dịch tài Quy trình thực chương trình từ phía doanh nghiệp Tổng Quan 5.1 Màn hình tổng quan 5.2 Mô tả tổng quan HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG HỆ THỐNG Đăng nhập hệ thống 1.1 Kích hoạt dịch vụ đăng nhập lần đầu 1.2 Đăng nhập Quản trị doanh nghiệp 13 2.1 Hạn mức Doanh nghiệp 13 2.2 Hạn mức Người dùng 14 2.3 Quy trình tổ chức Doanh nghiệp 15 2.4 Quản trị vai trò người dùng 17 2.5 Quy trình Duyệt giao dịch 21 Quản lý tài khoản 23 3.1 Thông tin tài khoản 23 3.2 Lịch sử giao dịch 23 3.3 Quản lý danh sách tài khoản thụ hưởng 25 Chuyển khoản 27 4.1 Chuyển khoản hệ thống 27 4.2 Chuyển khoản hệ thống 29 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp 4.3 Chuyển khoản định kỳ 31 4.4 Chuyển khoản theo lô 32 4.5 Truy vấn giao dịch chuyển khoản định kỳ 34 4.6 Nhật ký chuyển khoản trực tuyến 35 Thanh toán lương 38 7.2 Thanh toán lương 39 5.2 Thông tin trả lương 40 Phê duyệt giao dịch 43 6.1 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản 50 7.3 Phê duyệt giao dịch toán lương 51 6.2 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản lô 52 Dịch vụ khách hàng 54 7.4 Liên hệ - Góp ý 54 7.2 Thông tin doanh nghiệp 56 7.3 Thông báo từ ngân hàng .57 Bảo mật 58 8.1 Thay đổi mật 58 8.2 Lịch sử sử dụng hệ thống 59 8.3 Đổi mật giao dịch Mobile banking 60 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp I GIỚI THIỆU HỆ THỐNG Giới thiệu E-Banking giúp Doanh nghiệp có tài khoản Bac A Bank thực truy vấn thông tin thực giao dịch thông qua 03 kênh dịch vụ: Internet Banking: Thực truy vấn giao dịch hệ thống Internet thông qua máy tính theo địa website Mobile Banking: Thực truy vấn giao dịch hệ thống Internet thông qua điện thoại theo địa website SMS Banking: Thực truy vấn giao dịch nạp tiền/ tốn thơng qua hệ thống SMS gửi đến tổng đài 8188 Internet-Banking - Dịch vụ Ngân hàng điện tử dành cho Khách hàng Doanh nghiệp kênh cung cấp dịch vụ cho Khách hàng Doanh nghiệp Ngân hàng Bắc Á cung cấp chức sau: Truy vấn thông tin tài khoản Truy vấn lịch sử giao dịch Quản lý tài khoản thụ hưởng Chuyển khoản nội Bac A Bank Chuyển khoản liên ngân hàng Chuyển khoản theo lơ Chuyển khoản định kỳ Thanh tốn lương hệ thống Bac A Bank Quản lý thông tin người dùng doanh nghiệp Để sử dụng dịch vụ E-Banking Bac A Bank Quý Doanh nghiệp cần có tài khoản toán Bac A Bank Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Giải thích từ ngữ Thiết bị bảo mật SMS, OTP (SMS One time password): Mã xác nhận giao dịch sử dụng 01 lần qua tin nhắn SMS Thiết bị bảo mật OTP Token: Mã xác nhận sử dụng 01 lần qua thiết bị bảo mật RSA Token Mã xác nhận hiển thị Token có hiệu lực vòng 60 giây (sau 60 giây thay đổi mã xác nhận 01 lần) Người sử dụng có vai trị Nhập giao dịch (Maker): Là người định nhập thông tin giao dịch lên hệ thống ngân hàng điện tử Các thông tin ghi nhận hệ thống chưa gửi tới Bac A Bank Người sử dụng có vai trị Duyệt giao dịch (Checker): Là người định phê duyệt thông tin lệnh giao dịch người sử dụng có vai trị Nhập gửi Sau Checker phê duyệt thơng tin giao dịch gửi tới Bac A Bank Người sử dụng có vai trò quản lý (Admin): Là người định quản lý thông tin Doanh nghiệp, thông tin nguời sử dụng có vai trị Nhập, Duyệt.Vai trị quản lý không bao gồm việc thực nhập duyệt giao dịch Điều kiện sử dụng dịch vụ Doanh nghiệp có tài khoản mở Bac A Bank Đăng ký sử dụng dịch vụ Ngân hàng trực tuyến dành cho Khách hàng Doanh nghiệp điểm giao dịch Bac A Bank Quy trình thực giao dịch tài Quy trình thực chương trình từ phía doanh nghiệp Quản trị doanh nghiệp Thiết lập hạn mức DN Thiết lập hạn mức cá nhân Thiết lập phòng ban (Quản trị tổ chức DN) QT vai trò người dùng Quản trị thơng tin người dùng Thiết lập quy trình duyệt Maker (người tạo lệnh) Lâp giao dịch chuyển khoản (CK nội bộ, CK liên ngân hàng, CK định kỳ, CK theo lơ, Thanh tốn lương) Xem nhật ký chuyển khoản trực tuyến Checker Phê duyệt giao dịch (Chuyển khoản, Lô, Lương) Ngân hàng(Internet Banking) Xác nhận giao dịch (Gửi mail tới khách hàng, Trừ tiền từ tài khoản chuyển cộng tiền vào TK nhận) Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Tổng Quan 5.1 Màn hình tổng quan 5.2 Mô tả tổng quan Bước 1: Là thông tin cá nhân khách hàng Khi khách hàng nhấn Chi tiết hiển thị thông tin lần đăng nhập cuối địa IP đăng nhập Nhấn đế thực chức hỗ trợ Thiết lập trang chủ Liên kết nhanh Trong phần thiết lập trang chủ người sử dụng thiết lập hình trang chủ phần, đặt trang liên kết nhanh phần cài đặt liên kết nhanh Nhấn “Đăng xuất” để thoát khỏi InternetBanking; Bước 2: Các chức xếp theo Menu ngang menu chi tiết chức giúp khách hàng thuận tiện sử dụng; Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 3: Liên kết nhanh: giúp khách hàng truy cập vào tính cần dùng mà khơng cần phải lựa chọn theo thứ tự menu Liên kết nhanh tự thiết lập theo người dùng mục cài đặt liên kết nhanh mục ; Bước 4: Đăng xuất: Click vào để khỏi chương trình Internetbanking Bước 5: Phần giao dịch chính: gồm nhập thông tin hiển thị thông tin cần thiết theo tính dịch vụ; Bước 6: Ghi chú: Hiện thị lưu ý quan trọng chức dịch vụ giúp khách hàng thuận tiện thực giao dịch HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG HỆ THỐNG Đăng nhập hệ thống 1.1 Kích hoạt dịch vụ đăng nhập lần đầu 7.1.1 Mô tả Chức cho phép khách hàng sau đăng ký gói dịch vụ thực kích hoạt tài khoản đăng ký Đồng thời để bảo mật cho khách hàng hệ thống yêu cầu người sử dụng phải đổi mật sau lần đăng nhập 7.1.2 Các bước thực Bước 1:Sau đăng ký dịch vụ Internet Banking, khách hàng kích hoạt dịch vụ cách vào Email đăng ký click vào đường link mà ngân hàng gửi thực đăng nhập lần hệ thống Bước 2: Điền Mã truy cập, Mật email kích hoạt nhập Mã xác nhận (do hệ thống sinh ngẫu nhiên) để đăng nhập Internet Banking; Bước 3: Ngay sau đăng nhập khách hàng đổi Mật lần đầu theo hướng dẫn hình để đảm bảo tính bảo mật cho tài khoản Internet Banking Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Tại NSD nhập thông tin mật cũ, nhấn Tiếp tục để hoàn tất 1.2 Đăng nhập 1.2.1 Mô tả chức Chức cho phép NSD khách hàng doanh nghiệp đăng nhập sử dụng chức hệ thống 1.2.2 Các bước thực Bước 1: Khách hàng truy cập vào trang web theo đường link chọn Khách hàng Doanh nghiệp: Bước 2: Chọn tiếng Anh để lựa chọn sử dụng ngôn ngữ tiếng Việt Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 3: Khách hàng mã truy cập, mật mã xác thực Bước 4: Nhấn Đăng nhập Lưu ý: - Tại hình đăng nhập trình duyệt hỏi “Có lưu user password để lần sau đăng nhập bạn chọn thơng tin mà khơng phải nhập lại” lý bảo mật an tồn với giao dịch tài nên ngân hàng khuyến cáo khách hàng KHÔNG NÊN chọn “Ghi nhớ mật khẩu” mà chọn chọn “Không ghi nhớ mật …” “Không phải bây giờ” - Nếu quý khách hàng chọn lưu password mà muốn xóa bỏ chức lưu password thực theo bước sau: Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp A Trình duyệt Firefox Bước 1: Tại menu trình duyệt chọn Cơng cụ/Tools Bước 2: Chọn Tùy chọn/ Options Bước 3: Chọn bảo mật/Security Bước 4: Bỏ tích chọn “Ghi nhớ mật cho trang”  Sau nhấn OK  quý khách xóa bỏ phần lưu tên truy cập mật trước B Trình duyệt IE Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp - - 1.2 Màn hình xác thực thơng tin hiển thị thông tin khách hàng nhập thông tin OTP: mã xác thực, hệ thống ngân hàng gửi cho khách hàng theo số khách hàng đăng ký Khách hàng nhập mã xác thực nhấn Tiếp tục, hệ thống chuyển sang bước (kết thúc giao dịch) thông báo cho khách hàng giao dịch thành công thất bại Trong trường hợp khách hàng muốn thay đổi kiểm tra lại thông tin trước đó, khách hàng chọn Quay lại Sau giao dịch thành công, khách hàng kiểm tra thông tin tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn menu Tài khoản/ Thơng tin tài khoản để biết chi tiết tài khoản tiết kiệm Tất tốn sổ tiết kiệm 1.2.1 Mơ tả chức Sau mở sổ tiết kiệm trực tuyến, Q khách thực tất tốn sổ tiết kiệm trực tuyến trước thời điểm đến sổ Trường hợp tất toán trước thời điểm đến hạn, lãi suất tính với lãi suất tài khoản tiền gửi không kỳ hạn thời điểm tất toán 1.2.2 Các bước thực Tại hình home  click menu “Tiết kiệm trực tuyến”  click “Tất toán sổ tiết kiệm” 46 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Màn hình tất tốn sổ Comment [ND2]: thay ảnh 47 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp  Bước 1: Nhập thông tin - Chọn Sổ tiết kiệm: Chọn sổ tiết kiệm từ danh sách - Tương ứng với sổ tiết kiệm hiển thị: Loại kỳ hạn, Ngày, Sản phẩm, Lãi suất, Hình thức trả lãi, Trả lãi cuối kỳ, Hình thức đáo hạn, Chuyển gốc lãi sang kỳ hạn mới, Ngày mở, Ngày đáo hạn, Ngày tất toán, Tiền lãi thu hồi, Phí phạt, Tài khoản nhận tiền - Tài khoản nhận tiền: lựa chọn list danh sách, tài khoản khách hàng nhận tiền thực tất toán sổ - Thao tác chức năng: Chọn Tiếp tục chuyển sang bước (Màn hình xác thực thông tin), chọn Thiết lập lại hệ thống chuyển hình mặc định ban đầu cho phép khách hàng thực lại từ đầu  Bước 2: Xác thực thông tin 48 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp - - Màn hình xác thực thông tin hiển thị thông tin khách hàng nhập thông tin OTP: mã xác thực, hệ thống ngân hàng gửi cho khách hàng theo số khách hàng đăng ký Khách hàng nhập mã xác thực nhấn Tiếp tục, hệ thống chuyển sang bước (kết thúc giao dịch) thông báo cho khách hàng giao dịch thành công thất bại Trong trường hợp khách hàng muốn thay đổi kiểm tra lại thơng tin trước đó, khách hàng chọn Quay lại Lưu ý: tất toán cho sổ mà khách hàng mở online, khơng tất tốn sổ mở quầy 1.3 Nhật ký tiết kiệm trực tuyến 1.3.1 Mô tả chức Sau mở sổ tiết kiệm trực tuyến sổ tất toán, Quý khách xem lại nhật ký sổ mở sổ tất toán 1.3.2 Các bước thực Tại hình home  click menu “Tiết kiệm trực tuyến”  click “Nhật ký tiết kiệm trực tuyến” Màn hình nhật ký tiết kiệm trực tuyến 49 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Phê duyệt giao dịch Chức sử dụng cho Checker để thực Phê duyệt giao dịch khởi tạo từ Maker phạm vi hạn mức thiết lập 6.1 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản 6.1.1 Mô tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch bao gồm: Chuyển khoản hệ thống, Chuyển khoản hệ thống , Chuyển khoản định kỳ Tại hình home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  click “Phê duyệt giao dịch chuyển khoản” 6.1.2 Các bước thực Bước 1: NSD chọn Loại giao dịch cần phê duyệt Bước 2: Sau nhấn Truy vấn Bước 3: Hệ thống trả giao dịch chờ duyệt theo điều kiện nhập Từ hình kết người duyệt lệnh thực lệnh sau: 50 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 4: NSD Duyệt/Từ chối giao dịch cụ thể cách chọn giao dịch nhấn Duyệt Từ chối Bước 5: NSD Duyệt tất cả/Từ chối tất giao dịch cách chọn giao dịch nhấn Duyệt tất Từ chối tất Sau hệ thống chuyển sang hình nhập mã xác thực Bước 6: Tại NSD nhập mật xác nhận nhấn Tiếp tục để hoàn tất Lưu ý: Khi Checker thực phê duyệt bước cuối để ngân hàng thực lệnh giao dịch khách hàng Do đó, cần kiểm tra kỹ thông tin trước phê Duyệt lệnh 7.3 Phê duyệt giao dịch tốn lương 6.1.1 Mơ tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch toán lương chờ phê duyệt Tại hình home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  click “Phê duyệt giao dịch toán lương” 51 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp 6.1.2 Các bước thực Bước 1: NSD chọn tên file mà maker đẩy lên từ combobox Bước 2: Nhấn Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết theo file maker lập có tên file, TK chuyển, TK hưởng, tên người hưởng, số tiền, diễn giải Bước 3: Sau nhấn Duyệt /Từ chối  hệ thống hiển thị hình tiếp theo: Bước 4: Tại NSD nhập OTP nhấn Duyệt để hoàn tất giao dịch 6.2 Phê duyệt giao dịch chuyển khoản lô 6.2.1 Mô tả chức Người duyệt lệnh (Checker) thực phê duyệt giao dịch chuyển khoản theo lô chờ phê duyệt 52 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Tại hình home  click menu “Phê duyệt giao dịch”  click “Phê duyệt giao chuyển khoản lô” 6.2.2 Các bước thực Bước 1: NSD chọn tên file mà maker đẩy lên từ combobox Bước 2: Nhấn Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết theo file maker lập có tên file, TK chuyển, TK hưởng, tên người hưởng, số tiền, diễn giải Bước 3: Chi tiết giao dịch file chuyển khoản theo lô Bước 4: Sau nhấn Duyệt /Từ chối  hệ thống hiển thị hình tiếp theo: 53 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Tại NSD nhập OTP nhấn Duyệt để hoàn tất giao dịch Dịch vụ khách hàng Các chức giúp khách hàng doanh nghiệp kết nối với ngân hàng 7.4 Liên hệ - Góp ý 7.4.1 Mơ tả chức NSD truy vấn, tạo tin nhắn gửi đến ngân hàng để ngân hàng hỗ trợ Tại hình home  click menu “Dịch vụ khách hàng”  click “Gửi tin nhắn hỗ trợ đến ngân hàng” 7.4.2 Các bước thực Truy vấn Bước 1: NSD nhập thông tin: chọn loại dịch, chủ đề Bước 2: Tiếp nhấn Truy vấn  hệ thống trả kết truy vấn theo điều kiện nhập 54 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 3: Tại hình kết NSD thực “Tạo mới” Bước 1: Nhấn nút Tạo  hệ thống hiển thị hình: 55 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 2: Tại NSD nhập thông tin tạo : chủ đề, loại dịch vụ, mô tả tải file đính kèm có Bước 3: Tiếp theo nhấn Tiếp tục để hoàn thành, nhấn Trở lại bỏ qua chức thực quay lại hình trước Xóa qua bước: Bước 1: Chọn ghi cần thực Bước 2: Nhấn nút chức Truy vấn  hệ thống trả thông tin chi tiết ghi chọn, nhấn Xóa  hệ thống xác nhận lại yêu cầu thực xóa ghi chọn; Nhấn Trở lại  hệ thống quay hình làm việc trước 7.2 Thông tin doanh nghiệp 7.2.1 Mô tả chức Chức giúp người quản lý doanh nghiệp kiểm tra thông tin doanh nghiệp loại dịch vụ, hạn mức giao dịch hoạt động dịch vụ 56 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Tại hình home  click menu “Bảo mật”  click “Thông tin doanh nghiệp” 7.2.1 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Thông tin doanh nghiệp”  hệ thống hiển thị hình chi tiết thơng tin doanh nghiệp 7.3 Thông báo từ ngân hàng 7.3.1 Mô tả chức Chức giúp NSD tải file hướng dẫn, mơ tả….Từ phía ngân hàng đưa lên hệ thống 7.3.2 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Tải Dữ liệu  hệ thống hiển thị hình gồm file liệu mà NSD tải 57 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp NSD nhấn vào icon Dowload để tải file máy cá nhân lưu lại Bảo mật Với tính Bảo mật, NSD Thay đổi mật khẩu, Tạm ngừng dịch vụ truy vấn Lịch sử hoạt động Internet Banking 8.1 Thay đổi mật 8.1.1 Mơ tả chức Để đảm bảo tính bảo mật hệ thống giúp NSD tự thiết lập mật cho dễ nhớ Tại hình home  click menu “Bảo mật”  click “Thay đổi mật khẩu” 8.1.1 Các bước thực 58 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 1: Nhập thơng tin Nhập xác Mật cũ đổi Mật (lưu ý nhập mật hai lần) Nhấn “Tiếp tục” để hoàn thành việc đổi mật Bước 2: Kết thúc Hệ thống thông báo đổi mật thành công Lưu ý: Nếu muốn nhập lại mật mới, NSD nhấn “Thiết lập lại “để thực lại 8.2 Lịch sử sử dụng hệ thống 8.2.1 Mô tả chức Với chức khách hàng truy vấn lịch sử hoạt động Người sử dụng theo thời gian tìm kiếm Tại hình home  click menu “Dịch vụ khách hàng”  click “Truy vấn lịch sử hoạt động hệ thống” 8.2.2 Các bước thực 59 Hướng dẫn sử dụng Internet Banking dành cho khách hàng Doanh nghiệp Bước 1: NSD nhập thông tin tra cứu Bước 2: Tiếp nhấn Tra cứu  hệ thống đưa kết theo điều kiện nhập 8.3 Đổi mật giao dịch Mobile banking 8.3.1 Mô tả chức Chức giúp NSD đăng ký sử dụng mobile banking thay đổi mật giao dịch mobile banking 8.3.2 Các bước thực Tại menu Bảo mật chọn Đổi mật giao dịch Mobile banking  hệ thống hiển thị hình thơng tin chi tiết NSD check vào “Tôi đồng ý” nhập mật giao dịch nhấn Tiếp tục để chuyển sang bước 2, bước hoàn thành giao dịch 60