TIỂU LUẬN UCP DC và ISBP

UEH UNIVERSITY Môn: Thông lệ Thương mại Quốc tế Đại họcUEH UEH University TIỂU LUẬN UCP-DC & islp Giảng viên hường dẫn GS.TS Võ Thanh Thu TP HỒ Chí Minh, 2022 Nhóm thực Nhóm BẢNG ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ THAM GIA TRONG NHÓM STT HỌ VÀ TÊN MSSV ĐÁNH GIÁ Lưu Gia Bảo 31201022071 100% Phan Trần Gia Lân 31201026371 100% Nguyễn Hữu Quỳnh Như 31201024208 100% Nguyễn Thị Diễm Quỳnh 31201024657 100% Nguyễn Thị Thùy Trang 31201023920 100% MỤC LỤC 2.7.2.1 2.3 Đánh giá hoạt động ngân hàng để phù hợp với thay đổi CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ UCP - DC 1.1 Khái niệm UCP - DC UCP - DC hay biết đến với tên gọi UCP viết tắt “The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” (“Quy tắc Thực hành thống Tín dụng chứng từ”), quy tắc điều chỉnh cần thiết việc ban hành sử dụng thư tín dụng (L/C - Letter of Credit) UCP thành lập Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) nhằm tạo nên quy tắc thống tín dụng chứng từ biết đến áp dụng rộng rãi, đồng thời, giảm thiểu rủi ro, tranh chấp quốc gia riêng lẻ áp dụng quy tắc riêng tín dụng chứng từ Trong quy tắc quy định quyền hạn bên liên quan giao dịch tín dụng chứng từ, từ đáp ứng nhu cầu ngân hàng nhà xuất nhập văn quy định cụ thể, đầy đủ bên thống chấp nhận mở, xử lý toán L/C 1.2 Lịch sử hình thành UCP - DC Thương mại xuyên quốc gia tăng mạnh hàng chục năm qua, dẫn đến phát triển đa dạng dịch vụ ngân hàng, đó, nhu cầu hài hịa luật thương mại cấp độ quốc tế ngày cao Một thực tế phổ biến hợp đồng thương mại quốc tế chịu nhiều rủi ro so với hợp đồng thương mại ký kết bên quốc gia Nguyên nhân chủ yếu khác biệt hệ thống pháp luật, tập qn, thể chế trị gây khơng khó khăn q trình giao dịch ngân hàng, chí xảy xung đột luật điều chỉnh chứng từ Nhằm khắc phục tình trạng trên, đồng thời hạn chế tối đa mâu thuẫn tranh chấp nảy sinh trình giao dịch nâng cao hiệu toán áp dụng phương thức tín dụng chứng từ, năm 1933, phịng Thương mại quốc tế ICC định ban hành nguyên tắc thực hành thống tín dụng chứng từ The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, viết tắt UCP UCP soạn thảo Ủy ban Ngân hàng (Banking Commission) chuyên gia hàng đầu đánh giá Thông lệ tư nhân thành công hàng đầu lịch sử thương mại UCP sở pháp lý ngân hàng bên thương mại áp dụng khoảng 175 quốc gia Hiện nay, UCP có hiệu lực tồn giới Hơn 11-15% thương mại quốc tế sử dụng thư tín dụng đạt tổng giá trị 1000 tỷ USDmỗi năm Để đạt thành tựu ấy, suốt trình hình thành phát triển, tập quán, phong tục kỷ trước ICC tiêu chuẩn hóa cách xuất UCP (Warnasuriya, 2017) trải qua nhiều sửa đổi cập nhật để đảm bảo việc phản ánh thông lệ ngân hàng thương mại hành UCP sửa đổi với ấn số hiệu 151 sau phiên - UCP 82 soạn thảo đại hội ICC Vienna năm 1933 UCP sửa đổi lần vào năm 1962 (UCP 222), sửa đổi có ý nghĩa đặc biệt lần Vương quốc Anh Khối thịnh vượng chung chấp nhận UCP Các sửa đổi UCP thực vào năm 1974 (UCP 290), 1983 (UCP 400), 1994 (UCP500) UCP600 vào năm 2007 Qua xem xét thấy trung bình 10 - 14 năm, UCP lại có lần sửa đổi, quy tắc cứng Để bắt đầu sửa đổi nào, cần phải chứng minh UCP không phù hợp để hỗ trợ cộng đồng thương mại trở ngại đơn giản xem xét sửa đổi định kỳ theo 10 năm khoảng thời gian 1.3 Vai trị UCP “Sự đời UCP đánh dấu bước đột phá nghiệp vụ toán quốc tế, UCP sở pháp lý quy định cách cụ thể trách nhiệm bên tham gia phương thức tín dụng chứng từ, mà trọng trách nhiệm ngân hàng •■ UCP văn pháp lý, sở để ràng buộc bên tham gia tốn qua phương thức L/C • Điều chỉnh tất mối quan hệ bên tham gia nghiệp vụ toán L/C, trách nhiệm nghĩa vụ bên tham gia nghiệp vụ tốn L/C • Quy định cách thức lập kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C • Đẩy mạnh hoạt động tín dụng chứng từ từ ngân hàng 1.3.1 Đối với ngân hàng • Cẩm nang hướng dẫn để ngân hàng phục vụ tốt -H Thúc đẩy mối quan hệ, hiểu biết ngân hàng với khách hàng UCP - DC có nêu rõ nhiệm vụ, chức bên Từ gia tăngchất lượng dịch vụ khách hàng, giúp khách hàng giảm thiểu rủi ro tổ chức tốn phương thức L/C -H Có sở chung để hành động quán phục vụ toán doanh nghiệp sử dụng L/C: ngân hàng phải làm gì? Thực chức gì? Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng giảm thiểu rủi ro cho khách hàng tổ chức toán qua phương thức L/C • Căn pháp lý giúp mau chóng tháo gỡ giải tranh chấp -H Là sở để quán phương thức toán doanh nghiệp q trình sử dụng thư tín dụng vai trò Ngân hàng chiết khấu, xác nhận -^■Ngân hàng không bị ràng buộc tranh chấp có liên quan tới tình trạng hàng hố sau người nhập toán tiền cho ngân hàng xảy tranh chấp phát sinh người xuất người nhập -H Các quy định ký quỹ L/C cho doanh nghiệp mở L/C giúp ngân hàng phát hành có nguồn vốn đáng kể, đặc biệt với trường hợp ký quỹ 100% giá trị L/C đẩy mạnh hoạt động tín dụng cho vay ngân hàng -H Từ việc mở, sửa đổi, điều chỉnh L/C, phí thơng báo, xác nhận L/C ngân hàng có nguồn thu ổn định (vì nghiệp vụ tốn L/C phức tạp, khoản phí liên quan cao, giúp ngân hàng tạo nên dịch vụ độc quyền có nguồn thu đáng kể) -H Là tảng trì củng cố mối quan hệ ngân hàng với ngân hàng nước ngoài, giúp phát triển, mở rộng quảng bá mạng lưới toàn cầu; giúp ngân hàng đa dạng, phong phú dịch vụ, gia tăng chất lượng phục vụ, uy tín mức độ quan trọng thị trường tài Tín dụng quốc tế •■Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng, cách hạn chế rủi ro khơng đáng có cho khách hàng tham gia tốn L/C Có sở để ngân hàng biết phải làm đóng vai trị ngân hàng phát hành L/C, thơng báo, xác nhận L/C, từ đạt hành động quán phục vụ toán UCP DC pháp lý giúp ngân hàng tháo gỡ giải tranh chấp có Giúp ngân hàng phát hành L/C nhận nguồn vốn lớn có quy định ký quỹ L/C cho doanh nghiệp yêu cầu mở Thêm vào đó, hoạt động cho vay tín dụng ngân hàng thúc đẩy mạnh mẽ trường hợp ký quỹ 100% Bên cạnh nghiệp vụ phát hành L/C, xác nhận L/C, điều chỉnh, sửa đổi phí thơng báo đến khách hàng tạo cho ngân hàng có nguồn thu nhập ổn định 1.3.2 Đối với công ty xuất nhập •■ UCP cẩm nang giúp doanh nghiệp xuất khẩu, nhập thực tốt nhiệm vụ liên quan tới tốn L/C • Căn để doanh nghiệp khiếu nại ngân hàng không thực theo UCP •■ UCP tài liệu để hỗ trợ doanh nghiệp giám sát dịch vụ ngân hàng mình, sở pháp lý để doanh nghiệp kiện, khiếu nại ngân hàng bên không thực quy định UCP, khiến cho doanh nghiệp bị thiệt hại Cụ thể: - Công ty xuất khẩu: +■ Khi hàng nhà xuất giao, tập hợp chứng từ L/C hợp lệ chắn toán, phụ thuộc nhà xuất xuất trình chứng từ tốt không +ỄBNgân hàng phục vụ tư vấn cho nhà nhập làm để xuất trình chứng từ hợp lệ với thư tín dụng Thư tín dụng mở, giấy phép chuyển ngoại tệ nước cấp cho người xuất khẩu, rủi ro vấn đề quản lý ngoại hối nước nhập giảm - Công ty nhập khẩu: +ỄBNgân hàng tư vấn cho nhà nhập điều khoản hợp đồng nhằm xây dựng thư tín dụng chặt chẽ, có lợi, nhận hàng thời gian đề +ỄBNgân hàng cấp cho nhà nhập hạn mức miễn ký quỹ mở L/C cho khách hàng Do đó, họ tránh việc ứ đọng vốn hay rủi ro bị chiếm dụng vốn “Như vậy, phần mở đầu phạm vi áp dụng, ISBP745 khảng đinh rõ “diễn giải áp dụng - interpreted and applied” điều khoản UCP600 Mặt khác, ISBP745 khảng định không loại trừ, hủy bỏ hay sửa đổi điều khoản UCP600 (The practices not expressly modify or exclude an applicable article in UCP600) Nhưng đọc nội dung quy tắc ISBP745 lại thấy rõ “sửa đổi - revision” “bổ sung - supplement” UCP600 Nhưvậy liệu ISBP745 có giá trị pháp lý để kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C hay khơng L/C không dẫn chiếu áp dụng đến ISBP745?” 4.5.2 Cách khắc phục Nếu ISBP745 thành công việc khắc phục sai sót lớn ISBP 681 khơng gắn với UCP600, sửa đổi ISBP745 lần lại phạm phải sai sót khơng nên mắc phải, phần lớn nội dung ISBP745 vượt phạm vi áp dụng mà ấn phẩm quy định, phạm phải sai lầm pháp lý bản, ban hành văn pháp lý phụ để diễn giải hướng dẫn áp dụng điều khoản văn pháp lý mà văn pháp lý khơng bao gồm điều khoản Vì vậy, để khắc phục khuyết điểm ISBP745 thì: Các doanh nghiệp xuất nhập ký kết hợp đồng thương mại quốc tế ngân hàng thương mại phát hành L/C kiểm tra L/C, việc dẫn chiếu áp dụng UCP600, cần dẫn chiếu thêm ISBP745 Việc dẫn chiếu thêm ISBP745 L/C, mặt khơng khắc phục sai sót nêu trên, mặt khác thể quán triệt đầy đủ Điều khoảnl áp dụng UCP600: “ quy tắc ràng buộc tất bên, trừ Thư tín dụng loại trừ sửa đổi cách rõ ràng.” CHƯƠNG 5: MỐI QUAN HỆ PHÁP LÝ GIỮA UCP600 VỚI ISBP745 5.1 Phạm vi áp dụng ISBP745 (Scope of Publication) trình bày mối quan hệ pháp lý UCP600 ISBP745 Chúng ta dễ dàng nhận thấy “mối quan hệ gắn bó chặt chẽ, tách rời ISBP745 UCP600 thông qua việc ISBP745 hình thành “hành lang pháp lý” đề cập đến việc ngân hàng phải tuân thủ UCP600 trình kiểm tra chứng từ xuất trình theo thư tín dụng.” Một lý giải thích cho việc ISBP745 ban hành diễn giải đưa dẫn cho việc áp dụng UCP600.” “Theo đó, ISBP745 khơng hủy bỏ hay sửa đổi nội dung điều khoản UCP600, điều kiện thư tín dụng hay thay đổi thư tín dụng kèm theo Bên cạnh đó, ngân hàng ngồi việc vào UCP600 phải vào ISBP745 để kiểm tra chứng từ trích dẫn điều khoản thích hợp ISBP745 để làm sở định có nên từ chối tốn hay khơng chứng từ không phù hợp với điều kiện, điều khoản thư tín dụng sửa đổi thư tín dụng kèm theo có dẫn chiếu đến UCP600.” ICC ban hành ISBP745 với mục đích nhằm diễn giải hướng dẫn sử dụng nên ISBP745 không sửa đổi hay hủy bỏ điều khoản UCP600 mà giải thích cách áp dụng UCP600 cho bên có liên quan đến tín dụng chứng từ 5.2 Sự cần thiết xác định rõ lại mối quan hệ pháp lý UCP600 ISBP745 “ISBP745 UCP600 có mối quan hệ gắn kết khơng thể tách rời thể qua tên gọi (Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế để kiểm tra chứng từ theo UCP600) nhấn mạnh chứng từ xuất trình theo thư tín dụng dẫn chiếu ISBP745 có nghĩa ISBP475 tuân thủ điều khoản UCP600 “Ngược lại, thư tín dụng dẫn chiếu áp dụng UCP600 hiển nhiên hiểu tuân thủ ISBP745 hay không? Đây câu hỏi cần xem xét thật kỹ lưỡng Ở Điều UCP600 có đề cập “Xuất trình phù hợp có nghĩa việc xuất trình phù hợp với điều kiện điều khoản tín dụng, với điều khoản áp dụng quy tắc (UCP600) tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế” Tính đến thời điểm có “Tập quấn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế” mang số hiệu 645, 681 745 Chính thế, quy định mơ hồ, không nên hiểu dẫn chiếu áp dụng UCP600 đương nhiên áp dụng ISBP745 CHƯƠNG 6: HỎI ĐÁP Nguyễn Thị Thuỳ Trang Câu 1: Khi làm thủ tục xin mở L/C, người nhập cần lưu ý gì? Để tránh rủi ro, cần làm gì? ^ Trả lời: - Theo ISBP 681, làm thủ tục xin mở L/C, người nhập cần lưu ý: + Giảm thiểu phí, chậm trễ, tranh chấp trình kiểm tra chứng từ Để làm điều này, người nhập người xuất cần cân nhắc kỹ lưỡng loại chứng từ yêu cầu phải xuất trình, người phát hành thời hạn xuất trình chứng từ + Người nhập (người yêu cầu mở L/C) chịu rủi ro mơ hồ thị phát hành hay sửa đổi L/C Để tránh rủi ro, nhà nhập cần phải nắm rõ nghiệp vụ toán quốc tế, hiểu biết UCP600 ISBP 681 để phịng ngừa rủi ro Hoặc nghe theo ý kiến tư vấn ngân hàng ngân hàng nhà chun mơn, hiểu biết rõ lĩnh vực toán quốc tế Câu 2: Ngân hàng phát hành L/C từ chối trả tiền cho người hưởng lợi L/C trường hợp nào? ^ Trả lời: - Ngân hàng phát hành L/C từ chối trả tiền cho người hưởng lợi L/C chứng từ mà người hưởng lợi xuất trình không phù hợp với quy định L/C Sau phải thơng báo từ chối trả tiền cho người hưởng lợi vòng ngày theo điều 14b UCP600 Câu 3: L/C bao gồm điều khoản trái với UCP? Tại sao? ^ Trả lời: - Có thể Bởi UCP văn pháp lý tùy ý, nên L/C quy định điều khoản có nội dung trái với UCP, miễn điều khoản không trái pháp luật Câu 4: Phiên UCP sau hiệu lực áp dụng: a/ UCP600 ICC 2007 b/ UCP500 ICC 1993 c/ UCP400 ICC 1983 d/ Tất phiên nguyên hiệu lực ^ Trả lời: - UCP văn quy phạm pháp luật tùy ý, nên phiên sau khơng phủ nhận tính chất pháp lý phiên trước, điều có nghĩa tất phiên UCP có giá trị pháp lý Do đó, dẫn chiếu áp dụng UCP cần phải nói rõ dố hiệu ^ Vậy: Câu trả lời phương án d/ “ Câu 5: Nêu định nghĩa "tín dụng chứng từ" UCP600 Tên gọi sau phương thức tốn tín dụng chứng từ: a/ Tín dụng chứng từ b/ Thư tín dụng c/ Tín dụng thư d/ Tất ^ Trả lời: - Theo định nghĩa Điều UCP600 + “Credit means any arrangement, however named or described, that is irrevocable and thereby constitutes a deíinite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation” + Nghĩa là: “Tín dụng thỏa thuận bất kỳ, cho dù mô tả gọi tên nào, thể cam kết chắn không hủy ngang Ngân hàng phát hành việc tốn xuất trình phù hợp” + Như vậy, tên gọi phương thức tín dụng chứng từ “tùy ý”, tức nào, miễn thể cam kết chắn, không hủy ngang Ngân hàng phát hành việc tốn xuất trình phù hợp ^ Do đó, phương án trả lời d Câu 6: Thư tín dụng ln ln khơng thể hủy ngang? ^ Trả lời: - Theo Điều UCP600, "Thư tín dụng khơng thể hủy ngang khơng có dấu hiệu cho thấy ảnh hưởng đó." Câu 7: Theo UCP600, L/C khơng quy định thời hạn xuất trình chứng từ bao nhiêu? ^ Trả lời: - 21 ngày sau ngày giao hàng phải nằm thời hạn hiệu lực tín dụng Câu 8: Hãy bình luận ý kiến cho “Khi áp dụng phương thức Tín dụng chứng từ, bên bắt buộc phải tuân thủ UCP600 ^ Trả lời: Sai - UCP600 quy tắc Phòng Thương mại quốc tế ban hành, Luật (trừ Mỹ Colombia) - Chỉ hợp đồng L/C dẫn chiếu UCP600 điều khoản UCP600 trở thành điều khoản bắt buộc bên tuân thủ kho yw đâu - Ngay UCP600 ban hành, bên có quyền áp dụng UCP phiên khác (UCP500) Câu 9: Việc ngân hàng định không thực điều khoản UCP có ảnh hưởng đến quyền nghĩa vụ trách nhiệm ngân hàng phát hành (hoặc ngân hàng xác nhận nào? a Ảnh hưởng lớn b Ảnh hưởng phần c Hồn tồn khơng ảnh hưởng ^ Trả lời: - Theo điều 12 a) UCP600 a Bằng cách định ngân hàng chấp nhận hối phiếu cam kết trả tiền sau, ngân hàng phát hành ủy quyền ngân hàng định trả trước mua hối phiếu chấp nhận ca Trừ Khi ngân hàng định ngân hàng xác nhận, việc ủy quyền toán, chiết khấu không ràng buộc ngân hàng định nghĩa vụ toán chiết khấu, trừ có đồng ý rõ ràng ngân hàng định truyền đạt đến người hưởng Câu 10: ISBP qua lần sửa đổi? ^ Trả lời: lần Nguyễn Thị Diễm Quỳnh Câu 11: ISBP745 có chương? ^ Trả lời: 12 chương Câu 12: ISBP745 hướng dẫn chữ ký so với ISBP 681? ^ Trả lời: Súc tích rõ ràng so với ISBP 681 Câu 13: Vai trị ISBP745 gì? ^ Trả lời: - “ISBP745 giải cách thấu đáo vướng mắc mà người kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C thường gặp phải trước ISBP745 làm giảm tranh chấp liên quan đến chứng từ Câu 14: Mối quan hệ ISBP745 UCP600 là: a/ Gắn liền không tách rời UCP600 b/ Diễn giải hướng dẫn áp dụng điều khoản UCP600 c/ Không sửa đổi hay hủy bỏ điều khoản UCP600 d/ a,b,c đúng” ^ Trả lời: d Câu 14: Theo UCP600, thời gian tối đa 05 ngày làm việc để định việc xuất trình có phù hợp hay không áp dụng cho: a Riêng ngân hàng xác nhận ngân hàng phát hành b Riêng ngân hàng phát hành ngân hàng định c Riêng ngân hàng định ngân hàng xác nhậnn d Ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận (nếu có) ngân hàng định ^ Trả lời: Theo UCP600, thời hạn ngày làm việc để định chứng từ có phù hợp hay khơng cho ngân hàng số ngân hàng nêu ^ Do vậy, chọn phương án: D ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận (nếu có) ngân hàng định Câu 15: Một L/C có tối đa lần xuất trình? ^ Trả lời: - lần xuất trình + Thứ nhất: Người thụ hưởng xuất trình cho Ngân hàng định + Thứ hai: Ngân hàng định xuất trình cho Ngân hàng xác nhận + Thứ ba: Ngân hàng xác nhận xuất trình cho Ngân hàng Phát hành Câu 16: Điều 14(c) UCP600 áp dụng cho trường hợp xuất trình chứng từ vận tải nào? a với nhiều gốc b copy giá trị lưu thơng c tất loại ^ Trả lời: a Câu 17:Phạm vi áp dụng ISBP745 là: a Gắn liền với UCP600 không tách biệt b Tập quán mô tả bật Điều khoản UCP600 phải diễn giải áp dụng chừng mực điều khoản điều kiện Thư tín dụng sửa đổi kèm theo c Có thể loại trừ sửa đổi điều khoản áp dụng UCP600 d a b ^ Trả lời: d Câu 18: Lần sửa đổi gần ISBP vào ngày nào? ^ Trả lời: Ngày 17/04/2013 Câu 19: Thư tín dụng ln ln khơng thể hủy ngang? ^ Trả lời: Theo Điều UCP600, "Thư tín dụng khơng thể hủy ngang khơng có dấu hiệu cho thấy ảnh hưởng đó." Câu 20: " Bộ chứng từ thể bề mặt phù hợp với điều kiện L/C " có nghĩa gì? ^ Trả lời: Bộ chứng từ không mâu thuẫn với tiêu chuẩn quốc tế nghiệp vụ ngân hàng phản ánh UCP Phan Trần Gia Lân Câu 21: Vận đơn hồn hảo nghĩa ? ^ Trả lời: Là vận đơn khơng có ghi khuyết tật bao bì/ hàng hóa Câu 22: Trên chứng từ có nhiều thơng tin quy định L/C có coi sai lệch không, thông tin cung cấp không mâu thuẫn với nhau? ^ Trả lời: Không, miễn liệu thêm vào không xung đột với liệu chứng từ chứng từ khác Câu 23: Khi sửa đổi L/C cần có đồng ý tối thiểu bên? ^ Trả lời: Có tối thiểu ba bên Theo điều 10 (a) "một khoản tín dụng khơng thể sửa đổi hủy bỏ khơng có đồng ý ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận, có, người thụ hưởng." Câu 24: Nếu người thụ hưởng gửi hóa đơn đơn vị tiền tệ khác với L/C người nộp đơn muốn tốn đơn vị “tiền tệ gốc L/C, ngân hàng xử lý nào? ” ^ Trả lời: Theo UCP600, tiểu điều 18 (a) (iii) hóa đơn phải lập đơn vị tiền tệ giống tín dụng Nếu hóa đơn xuất trình loại tiền tệ khác, việc xuất trình bị ngân hàng từ chối Câu 25: Trong trường hợp cung cấp thiếu hụt, so với liệu chứng từ hóa đơn, chứng từ vận tải, Người thụ hưởng toán, bảo hiểm áp dụng trường hợp đó? ^ Trả lời: Trừ nêu cụ thể rủi ro bảo hiểm bảo hiểm, chứng từ bảo hiểm không bao gồm trường hợp Câu 26: Nếu hóa đơn thương mại có giá trị lớn giá trị L/C ngân hàng xử lý nào? ^ Trả lời: Ngân hàng toán giá trị L/C Câu 27: Theo UCP600, chứng từ hợp lệ phải thỏa mãn điều kiện gì? ^ Trả lời: Phù hợp với điều kiện điều khoản L/C, tuân thủ theo nội dung UCP600 ISBP Câu 28: Khi UCP600 ban hành phiên UCP trước có cịn hiệu lực áp dụng khơng? ^ Trả lời: UCP văn quy phạm pháp luật tùy ý, nên phiên sau khơng phủ nhận tính chất pháp lý phiên trước, điều có nghĩa tất phiên UCP có giá trị pháp lý Do đó, dẫn chiếu áp dụng UCP cần phải nói rõ phiên Câu 29: Có phải đương nhiên từ ngày 01/07/2007, UCP - DC 600 áp dụng giao dịch tốn qua phương thức tín dụng chứng từ khơng? ^ Trả lời: Sai, UCP quy tắc tự nguyện; khơng có hạn chế việc sử dụng phiên UCP khác sau ngày tháng năm 2007 Câu 30: Ngân hàng định không thực quyền ngân hàng phát hành họ tiếp tục nhận chứng từ theo yêu cầu người hưởng Trường hợp , ngân hàng định làm gì? a Chiết khấu b Cam Kết c Tiếp nhận, gửi chứng từ đến ngân hàng phát hành để toán ^ Trả lời: c Lưu Gia Bảo Câu 31: Ngày hết hiệu lực 20/5, người thụ hưởng phép xuất trình chứng từ vào trước ngày ngân hàng định phải lập biểu gửi chứng từ cho ngân hàng phát hành Đó ngày nào? a ngày 20/5 b ngày 25/5 c ngày 27/5 d a b ^ Trả lời: d Câu 32: Theo quan điểm ICC, điều thiết yếu để chứng từ có sửa lỗi chấp nhận là: a chữ ký tắt có xác thực người phát hành b dấu SỬA c hai ^ Trả lời: a Câu 33: Giới hạn ngày lập chứng từ a sau ngày xuất trình ngày b khơng muộn ngày xuất trình c trước ngày xuất trình ngày ^ Trả lời: b Câu 34: Ngân hàng phát hành có tối đa cho ngân hàng ngày làm việc ngày xuất trình để định xem việc xuất trình có phù hợp hay không? a ngày b ngày c 10 ngày d ngày ^ Trả lời: d Câu 35: Trong trường để đảm bảo an tồn Người u cầu có nên đính kèm hợp đồng thương mại vào thủ tục xin mở L/C hay không ? ^ Trả lời: Việc đính kèm khơng cần thiết theo điều khoản b UCP600 Ngân hàng phát hành khơng khuyến khích cố gắng người yêu cầu nhằm đưa hợp đồng sở, hóa đơn chiếu lệ chứng từ tương tự thành phận khơng tách rời tín dụng Câu 36: Sau ngân hàng định họ chấp nhận toán nhà xuất nhập mang đến chứng từ hợp lệ sau hồn trả số tiền cho ngân hàng định? ^ Trả lời: Theo điều khoản c UCP600 : Ngân hàng phát hành cam kết hồn trả tiền cho ngân hàng định mà ngân hàng toán thương lượng tốn cho xuất trình phù hợp chuyển giao chứng từ cho ngân hàng phát hành Câu 37: Trong trường để đảm bảo an tồn Người u cầu có nên đính kèm hợp đồng thương mại vào thủ tục xin mở L/C hay không ? ^ Trả lời: Việc đính kèm khơng cần thiết theo điều khoản b UCP600 thì: Ngân hàng phát hành khơng khuyến khích cố gắng người yêu cầu nhằm đưa hợp đồng sở, hóa đơn chiếu lệ chứng từ tương tự thành phận không tách rời tín dụng Câu 38: Ngân hàng chịu trách nhiệm có nghĩa vụ cao việc hồn trả tiền? ^ Trả lời: Theo điều 13 khoản c UCP600 : Ngân hàng phát hành khơng miễn nghĩa vụ hồn trả tiền, ngân hàng hồn trả khơng trả tiền có yêu cầu Câu 39: Cần có gốc chứng từ quy định Thư tín dụng phải xuất trình? ^ Trả lời:Cần có gốc chứng từ quy định Thư tín dụng phải xuất trình Câu 40: ISBP ban hành bởi? ^ Trả lời: Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) Nguyễn Hữu Quỳnh Như Câu 41: L/C có u cầu xuất trình loại chứng từ khơng có quy định UCP600 hay khơng? ^ Trả lời: L/C hồn tồn u cầu xuất trình loại chứng từ khơng có quy định UCP600 loại chứng từ phải thể chức yêu cầu không mâu thuẫn với LC, , với thân loại chứng từ khác , theo điều 14 khoản f UCP600 Câu 42: Có phải L/C ln ln u cầu xuất trình gốc khơng ^ Trả lời: Khơng thiết phải xuất trình gốc xin mở L/C theo điều 17 khoản d UCP600: Nếu tín dụng u cầu xuất trình chứng từ, xuất trình gốc phép Câu 43: ISBP viết tắt từ gì? ^ Trả lời: International Standard Banking Practice for the Examination of Documents Under Documentary Credits, tiếng việt Tậpiquán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ phương thức tín dụng chứng Câu 44: Mơ tả “hàng hóa có phải giống tất chứng từ không? ^ Trả lời: Khơng có u cầu mơ tả phải giống tất chứng từ Tuy nhiên, cần cẩn thận để đảm bảo không tồn xung đột với mô tả hiển thị chứng từ khác Câu 45: Để xác nhận phù hợp chứng từ cần phải có chữ ký người nộp đơn phải khơng? ^ Trả lời: Quyết định chấp nhận chứng từ phù hợp ngân hàng phát hành Khơng có u cầu chữ ký người nộp đơn để xác nhận phù hợp Nếu người nộp đơn tin chứng từ thực tế khác biệt, họ phải thơng báo sai lệch cho ngân hàng phát hành Vấn đề phải giải người nộp đơn ngân hàng phát hành Câu 46: ISBP745 hướng dẫn chữ ký so với ISBP 681? ^ Trả lời: Súc tích rõ ràng so với ISBP 681 Câu 47: Vai trị ISBP745 gì? ^ Trả lời: “ISBP745 giải cách thấu đáo vướng mắc mà người kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C thường gặp phải trước ISBP745 làm giảm tranh chấp liên quan đến chứng từ Câu 48: Căn theo ISBP745, tính số tiền bảo hiểm, phạm vi bảo hiểm khơng tính q số thập phần? ^ Trả lời: Câu 49: Chứng từ khơng bắt buộc phải kí L/C khơng quy định a Bill of exchange b Certiíicate of quality c Parking list d cảA C ^ Trả lời: c Câu 50: Bản ISBP đời vào năm có tên gì? ^ Trả lời: 2002 - 645 ... năm 1933 UCP sửa đổi lần vào năm 1962 (UCP 222), sửa đổi có ý nghĩa đặc biệt lần Vương quốc Anh Khối thịnh vượng chung chấp nhận UCP Các sửa đổi UCP thực vào năm 1974 (UCP 290), 1983 (UCP 400),... động ngân hàng để phù hợp với thay đổi CHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ UCP - DC 1.1 Khái niệm UCP - DC UCP - DC hay biết đến với tên gọi UCP viết tắt “The Uniform Customs and Practice for Documentary... (ICC) thông qua UCP6 00 thay cho phiên UCP5 00 trước đó, thức có hiệu lực từ ngày 01 tháng 07 năm 2007 Đây phiên UCP áp dụng đến tận ngày 2.2 Nội dung kết cấu UCP6 00 2.2.1 Kết cấu UCP6 00 UCP6 00 bao