TIỂU LUẬN môn học thông lệ trong thương mại quốcitế chủ đề UCP DC ISBP

1  BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC UEH – TRƯỜNG KINH DOANH UEH “KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ - MARKETING” ~~~~~~*~~~~~~ “TIỂU LUẬN” Môn “ học: Thông lệ thương mại quốcitế ” Chủ đề: UCP-DC & ISBP Giảngiviênihướng dẫn: NGND.GS.TS.VõiThanh Thu Sinh viên thực hiện: (Nhóm 10) Dương Ngọc Anh - 31191025230 Trần Thị Diễm Hương - 31191027173 Nguyễn Phan Thảo Vy - 31191025225 Trần Minh Quốc Toàn - 31171021097 Phạm Thị Minh Ly - 31191026152 HỒ CHÍ MINH – 06/11/2021 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU A TÌM HIỂU VỀ UCP – DC I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ UCP – DC 1.Khái niệm UCP – DC 2.Lịch sử hình thành 3.Vai trò 3.1.Đối với ngân hàng: 3.2.Đối với doanh nghiệp xuất nhập khẩu: 4.Những lưu ý cần thiết sử dụng UCP II UCP 600 1.Sự đời phát triển UCP 600 2.Kết cấu UCP 600 2.1 Các quy định chung 2.2.Trách nhiệm ngân hàng: 2.3.Một số quy định thông báo tu chỉnh 2.4.Các loại chứng từ 2.5.Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ 2.6.Chứng từ có sai biệt, chấp nhận sai biệt 2.7.Giờ xuất trình 2.8.Dung sai số tiền, số lượng đơn giá 2.9.Miễn trách 2.10 Tín dụng chuyển nhượng 2.11 Chuyển nhượng số tiền thu 3.Sự đổi UCP 600 so với UCP 500 3.1 Lí có thay đổi UCP 500 thành UCP 600 3.2.Thay đổi bố cục 3.3.Thay đổi nội dung 3.4 eUCP 1.1 4.UCP với eUCP 5.Vai trò UCP 600 việc điều chỉnh phương thức tín dụng chứn 5.1 UCP 600 xác định quyền lợi nghĩa vụ ngân hàng khu tín dụng 5.2 Là nguồn luật sở để xây dựng đ từ 5.3 UCP 600 tiêu chí chung cho việc kiểm tra chứng từ 5.4 UCP 600 góp phần thúc đẩy hoạt độ thuận tiện phát triển 6.Những hạn chế Thương lượng toán(“Negotiation”) UC 7.Một số đánh giá UCP 600 7.1 Đánh giá việc ứng dụng UCP 7.2 Đánh giá định nghĩa “Honor” 7.3 Thư tín dụng hủy ngang so vớ 7.4 Đánh giá thời gian cho phép ng 600 8.Kết luận B TÌM HIỂU VỀ ISBP I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ ISBP 1.Khái niệm 2.Lịch sử hình thành 3.Vai trò II ISBP 745 1.Sự đời phát triển ISBP 745 2.Kết cấu ISBP 745 3.Sự đổi ISBP 745 so với ISBP 681 4.Vai trò ISBP 745 Lưu ý ISBP 745 III Mối quan hệ pháp lý UCP 600 ISBP 745 C HỎI ĐÁP TÀI LIỆU THAM KHẢO LỜI MỞ ĐẦU Sự hội nhập kinh tế quốc gia vào hệ thống "kinh tế toàn cầu xu hướng phát triển mạnh mẽ Quá trình hội nhập này, thường gọi tồn cầu hóa, thực hóa tăng trưởng đáng kể thương mại quốc gia Một cân nhắc thương mại quốc tế quan trọng việc xuất nhập toán Phương thức phổ biến sử dụng để tốn quốc tế tín dụng chứng từ Tuy nhiên, thương mại quốc gia nhanh chóng tăng lên, luật pháp tín dụng chứng từ mâu thuẫn quốc gia trở thành rào cản lớn tăng trưởng thương mại Do đó, Phịng Thương mại Quốc tế (ICC) phát hành UCP-DC ISBP, tập hợp quy tắc mang lại thống cho tín dụng chứng từ Việc hiểu rõ nội dung UCP ISBP quan trọng cần thiết cho hoạt động lĩnh vực xuất nhập Bài tiểu luận sau làm rõ vấn đề UCP ISBP, đổi phiên gần đánh giá hiệu chúng." A TÌM HIỂU VỀ UCP – DC I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ UCP – DC Khái niệm UCP – DC UCP viết tắt “The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” (Quy tắc Thực hành thống Tín dụng chứng từ), quy tắc điều chỉnh việc sử dụng thư tín dụng (Warnasuriya, 2017) UCP thành lập Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) nhằm giảm thiểu nghi ngờ quốc gia riêng lẻ áp dụng quy tắc riêng tín dụng chứng từ Mục tiêu UCP tạo quy tắc thống vế tín dụng chứng từ biết đến áp dụng rộng rãi để tránh xung đột quy định quốc gia khác Hiện tại, UCP sử dụng toàn giới thương mại quốc tế trở thành sở pháp lý quan trọng cho giao dịch thương mại trị giá hàng tỷ đô la hàng năm giới UCP xem quy tắc tư nhân thành công cho thương mại từ trước đến Lịch sử hình thành Thương mại xuyên quốc gia tăng mạnh hàng chục năm qua, đó, nhu cầu hài hòa luật thương mại cấp độ quốc tế ngày cao Một thực tế phổ biến hợp đồng thương mại quốc tế chịu nhiều rủi ro so với hợp đồng thương mại ký kết bên quốc gia Điều khác biệt phương pháp kinh doanh thực tiễn văn hóa thương mại bên liên quan, luật quy định khu vực tài phán tương ứng Ở nhiều kỷ trước, ngân hàng nhà kinh doanh thương mại phát triển phương pháp kỹ thuật sử dụng thư tín dụng việc hỗ trợ thương mại quốc tế Sau đó, tập quán phong tục ICC tiêu chuẩn hóa cách xuất UCP (Warnasuriya, 2017) UCP nỗ lực cho hài hòa luật áp dụng cho thư tín dụng cịn gọi tín dụng chứng từ thương mại kể từ thành lập vào năm 1933 Trong suốt trình hình thành phát triển, UCP trải qua nhiều sửa đổi cập nhật để đảm bảo việc phản ánh thông lệ ngân hàng thương mại hành Năm 1951, UCP sửa đổi với ấn số hiệu 151 sau phiên - UCP 82 soạn thảo đại hội ICC Vienna năm 1933 UCP sửa đổi lần vào năm 1962 (UCP 222), sửa đổi có ý nghĩa đặc biệt lần Vương quốc Anh Khối thịnh vượng chung chấp nhận UCP Các sửa đổi UCP thực vào năm 1974 (UCP 290), 1983 (UCP 400), 1994 (UCP 500) UCP 600 vào năm 2007 Qua xem xét thấy trung bình 10 - 14 năm, UCP lại có lần sửa đổi, khơng phải quy tắc cứng Để bắt đầu sửa đổi nào, cần phải chứng minh UCP không phù hợp để hỗ trợ cộng đồng thương mại trở ngại đơn giản xem xét sửa đổi định kỳ theo 10 năm khoảng thời gian Vai trị Phương thức tốn tín dụng chứng từ (hay gọi phương thức L/C) phương thức áp dụng nhiều toán tốn quốc tế (chiếm bình qn khoảng khoảng 60%) Việc áp dụng UCP - DC có lợi ích sau: 3.1 Đối với ngân hàng: Có sở chung doanh nghiệp để hành động quán phục vụ tốn sử dụng phương thức LC; đóng vai trị ngân hàng phát hành LC; đóng vai trị ngân hàng thơng báo; ngân hàng chiết khấu; ngân hàng xác nhận… Tăng cường mối quan hệ hiểu biết ngân hàng khách hàng UCP dẫn rõ UCP dẫn rõ nhiệm vụ, chức bên… LC dẫn rõ cách thức xử dẫn rõ cách thức xử lý chứng từ có liên quan lý chứng từ có liên quan đến tốn đó, giảm thiểu rủi ro cho ngân hàng tổ chức toán qua phương thức LC, nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng UCP cẩm nang hướng dẫn mà ngân hàng dựa vào để thực dịch vụ khách hàng tốt Khi dẫn chiếu LC, UCP xem pháp lý giúp mau chóng tháo gỡ giải tranh chấp có liên quan đến ngân hàng (nếu có) 3.2 Đối với doanh nghiệp xuất nhập khẩu: 3.2.1 Đối với nhà xuất Khi quy tắc UCP kết hợp hợp đồng mua bán, người xuất biết trước tiêu chí mà ngân hàng kiểm tra chứng từ vận chuyển để định xem có tốn theo quy định tín dụng Trong giao dịch xuất nhập khẩu, khoảng cách địa lý người mua người bán cao Do việc xác định mức độ tín nhiệm người mua thách thức người bán Rủi ro tránh phương thức tốn thơng qua UCP Khi UCP xác nhận đóng vai trị bảo đảm tốn cho người bán Hợp đồng toán người mua từ chối tốn lý Ngân hàng phát hành thực toán theo điều kiện UCP 3.2.2 Đối với nhà nhập UCP cho người nhập biết tiêu chí giá hàng hóa tốn so với đấu thầu chứng từ Với UCP, nhà xuất đảm bảo đáp ứng điều khoản điều kiện thư tín dụng với chứng chứng từ giúp cung cấp bảo mật cho người mua cho kế hoạch kinh doanh tương lai Dựa lịch trình giao hàng cố định, người mua nhận hàng thời hạn, từ thực kế hoạch kinh doanh cách sn sẻ hiệu để làm hài lịng khách hàng UCP đáp ứng điều kiện điều khoản quy định LC theo mong muốn người mua Ngân hàng phát hành chuyển số tiền người cho nhà xuất sau đáp ứng tất điều khoản điều kiện thư tín dụng với chứng chứng từ bao gồm chứng việc gửi hàng 3.2.2 Đối với nhà xuất nhập UCP xác nhận người xuất đóng vai trị đảm bảo tốn kép Vì nhà xuất khơng cần lo lắng việc hủy đơn hàng xuất tốn UCP sửa đổi hủy bỏ chưa nhận đồng ý tất bên liên quan Trong thư tín dụng, tranh chấp giao dịch giải dễ dàng, điều khoản điều kiện LC tuân theo hướng dẫn UCP Nếu tranh chấp không giải theo UCP, luật địa phương áp dụng/thực để giải Danh sách chứng từ yêu cầu đề cập rõ ràng thư tín dụng khơng có nhầm lẫn hiểu nhầm việc lập chứng từ tuân thủ UCP Những lưu ý cần thiết sử dụng UCP · UCP không bắt buộc bên mua bán phải áp dụng văn pháp lý quốc tế Nếu áp dụng phải dẫn chiếu thư tín dụng văn UCP đời vào năm khác có giá trị thực hành toán quốc tế Việc áp dụng văn UCP định bên mua bán bắt buộc phải dẫn chiếu số hiệu UCP áp dụng vào nội dung thư tín dụng · Việc dẫn chiếu UCP thư tín dụng khơng bắt buộc bên phải có nghĩa vụ thực theo điều quy định UCP Nếu bên có định khác so với UCP phải dẫn chiếu L/C có giá trị pháp lý ràng buộc trách nhiệm nghĩa vụ bên tham gia · Chỉ có gốc tiếng Anh ICC phát hành có giá trị pháp lý giải tranh chấp phát sinh bên tham gia tốn L/C, cịn dịch sang ngơn ngữ khác mang tính tham khảo · UCP – DC áp dụng cho toán quốc tế, khơng áp dụng cho tốn nội địa · UCP – DC văn điều tiết phương thức tốn tín dụng chứng từ AI UCP 600 Sự đời phát triển UCP 600 Để đáp ứng với thay đổi thực tiễn thương mại, kể từ phiên UCP xuất vào năm 1933, Phòng thương mại quốc tế (ICC) thực lần sửa đổi 1951 (UCP 151), 1962 (UCP 222), 1974 (UCP 290), 1983 (UCP 400), 1993 (UCP 500) gần vào năm 2007 (UCP 600) Năm 1933, phiên UCP ban hành, số ngân hàng châu Âu số ngân hàng Hoa Kỳ tuân theo, nhiên, viện tài quốc gia thương mại hàng đầu, Vương quốc Anh, với hầu hết quốc gia thuộc Khối thịnh vượng chung từ chối áp dụng Lần sửa đổi năm 1951, ICC thông qua phiên UCP để theo kịp thay đổi xảy thương mại quốc tế Phiên áp dụng quy mô rộng lớn hơn, không Châu Âu Hoa Kỳ, mà số ngân hàng Châu Phi Châu Á Nhưng Vương quốc Anh lại từ chối áp dụng UCP sửa đổi lần vào năm 1962 Một mục tiêu q trình sửa đổi phát triển hệ thống áp dụng toàn giới Để đạt điều này, cần phải điều chỉnh cho phù hợp với nhu cầu Anh Khối thịnh vượng chung Bản sửa đổi năm 1962 đạt bước đột phá Những tiến công nghệ, đặc biệt “cách mạng container” sâu rộng việc nhiều ngân hàng gia nhập thị trường dẫn đến lần sửa đổi thứ ba UCP (1974) Bản sửa đổi năm 1974 cải tiến đáng kể so với phiên tiền nhiệm nhận hoan nghênh toàn giới, trở thành tảng luật liên quan đến thư tín dụng Năm 1983, UCP sửa đổi lần Bản sửa đổi năm 1983, có hiệu lực từ ngày tháng 10 năm 1984 mở rộng ứng dụng UCP đưa thay đổi cần thiết phương tiện thông tin liên lạc công nghệ thay đổi nhanh chóng Đặc biệt, phiên năm 1983 mở rộng việc ứng dụng UCP có thư tín dụng dự phịng thư tín dụng trả chậm Vài năm sau, vào năm 1993, ICC lần sửa đổi phát hành UCP 500 Bản sửa đổi nhằm giải tiến ngành giao thông vận tải ứng dụng kỹ thuật cải thiện hoạt động UCP thực tế ước tính phần lớn chứng từ gửi có khả bị từ chối không tuân thủ với thư tín dụng Điều khơng làm suy yếu tính hiệu cơng cụ tài mà gây thiệt hại nghiêm trọng cho tác nhân thương mại quốc tế 10 Năm 2002, ICC bổ sung thêm eUCP, tiêu chuẩn xuất trình chứng từ điện tử Phiên ICC phát hành UCP 600 có hiệu lực từ ngày 1/7/2007, phiên UCP hoàn thiện sâu sắc nhất, đáp ứng yêu cầu bên tham gia thừa nhận phạm vi tồn giới UCP 600 có nhiều điểm bổ sung, sửa đổi nhằm giải xung đột phương thức tốn tín dụng chứng từ mà UCP 500 chưa thực được, đáp ứng phát triển không ngừng thực tiễn Kết cấu UCP 600 UCP 600 bao gồm điều khoản: • Điều 1- 6: Các định nghĩa quy định chung • Điều - 13: Trách nhiệm ngân hàng • Điều 14 -16: Các quy định kiểm tra chứng từ • Điều 17- 28: Các loại chứng từ quy định liên quan • Điều 29 -39: Các quy định khác 2.1 Các quy định chung Điều UCP600 quy định phạm vi áp dụng UCP xác định điều khoản tín dụng đó, ảnh hưởng đến khả áp dụng tất điều khoản UCP Theo đó, thư tín dụng tuyên bố rõ ràng điều chỉnh UCP 600 bên ký kết bị ràng buộc quy tắc nêu UCP 600 loại trừ sửa đổi áp dụng cách diễn đạt rõ ràng trong tín dụng chứng từ UCP600 đưa số định nghĩa thuật ngữ quan trọng sau: Thư tín dụng (Letter of Credit) gọi tắt L/C, văn pháp lý ngân hàng theo yêu cầu khách hàng đứng cam kết trả cho người thụ hưởng số tiền định người xuất trình chứng từ phù hợp với quy định nêu văn Trong bên tham gia bao gồm: Người xin mở L/C: bên có yêu cầu phát hành L/C (người mua, nhà nhập khẩu) Người thụ hưởng: bên hưởng số tiền toán (người bán, nhà xuất khẩu) Ngân hàng phát hành: ngân hàng cấp tín dụng theo yêu cầu người nhập nhân danh 42 Điềuikiện phiichứng từivà thuẫnidữ liệu Bảnigốc bảnisao 43 Các chữ ký Các chứng từ kết hợp Vấn đề hốiiphiếu Hóa đơn Ngườiiphát hànhihóa đơn Thanhitốn hoặcigiao 44 hànginhiều lần Các chứng từivận tảii đượci quyi địnhitại cácii điều 1925 UCP 600 Phátihành, nhàichuyên chở, diệninhà chuyênichở đơn Ghi bốc hàngilên tàu,ingày giaoihàng, phươngitiện chuyênichở chặngiđầu, nơiinhận hàngivà cảngibốc hàng Tên quốc gia, tên cảng vận đơn Ngườiinhận hàng, thơngibáo Giao hóa có nhiều vận đơn Chứng từ bảo hiểm Người hành hiểm Ngày tháng 45 Sốitiềnibảo hiểm Phíibảo hiểm Bêniđược bảoihiểm kýihậu Chứng nhận xuấtixứ Yêuicầu bảnivàiviệc hoànithành chứcinăng Ngườiiphát hành C/O Nộiidung C/O Mộtisố chứngitừ khác 46 Vai trò ISBP 745 ISBP 745 “chiếc chìa khóa” giải cho vấn đề mà người “ kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C trước cịn bị vướng mắc làm giảm bớt ” “ tranh chấp liên quan đến chứng từ ” Lưu ý ISBP 745 • UCP 600 ISBP 745 ICC nên tham chiếu phát hành thư tín dụng” • Khơng giống ISBP 745, ISBP 681 khơng có quy định tính khơng tách rời “ UCP 600 ISBP 681 • ISBP 745 khắc phục cách đưa vào mục phạm vi sử dụng tách rời ISBP 745 UCP 600 Tuy nhiên có số điều luật cịn tranh cãi BI Mối quan hệ pháp lý UCP 600 ISBP 745 • ISBP 745 UCP 600 2007 có mối quan hệ mật thiết khơng tách rời ISBP 745 2013 thiết lập “hành lang pháp lý” để ngân hàng đánh giá chứng từ đưa theo L / C phù hợp với UCP 600 2007 • Bất kỳ điều tín dụng chứng từ có ảnh hưởng đến cách áp dụng UCP tác động đến ISBP • Mục đích ISBP 745 giải thích hướng dẫn việc áp dụng quy định “ UCP 600 phạm vi điều khoản điều kiện thư tín dụng bất ” kỳ sửa đổi thư tín dụng • Khẳng định ISBP 745 2013 thiết lập nên khuôn khổ pháp lý để ngân “ hàng kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C tuân thủ UCP 600 2007 Các ngân hàng sử dụng ISBP 745 để kiểm tra chứng từ trích dẫn đoạn hướng dẫn 47 thích hợp ISBP 745 để làm sở từ chối chứng từ xuất trình khơng tn thủ quy định L/C, UCP 600 ISBP 745 • Các quy định UCP 600 không sửa đổi bãi bỏ ISBP 745: “The practices not expressly modify or exclude an applicable article in UCP 600” Điều ngụ ý mục đích việc ban hành ISBP ICC để giải thích hướng dẫn việc thực thi điều khoản UCP 600 mà không thay đổi, bổ sung hay bãi bỏ điều khoản UCP 600 C HỎI ĐÁP " Bộ chứng từ thể bề mặt phù hợp với điều kiện L/C " có nghĩa gì? Đáp: Bộ chứng từ không mâu thuẫn với tiêu chuẩn quốc tế nghiệp vụ ngân hàng phản ánh UCP Vận đơn hồn hảo nghĩa ? Đáp: Là vận đơn khơng có ghi khuyết tật bao bì/ hàng hóa Trên chứng từ có nhiều thơng tin quy định L/C có coi sai lệch không, thông tin cung cấp không mâu thuẫn với nhau? Đáp: Không, miễn liệu thêm vào không xung đột với liệu chứng từ chứng từ khác Khi sửa đổi LC cần có đồng ý tối thiểu bên? Đáp: Có tối thiểu ba bên Theo điều 10 (a) "một khoản tín dụng khơng thể sửa đổi hủy bỏ khơng có đồng ý ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận, có, người thụ hưởng." Thư tín dụng ln ln khơng thể hủy ngang? Đáp: Theo Điều UCP 600, "Thư tín dụng khơng thể hủy ngang khơng có dấu hiệu cho thấy ảnh hưởng đó." Theo UCP600, L/C khơng quy định thời hạn xuất trình chứng từ bao nhiêu? Đáp: 21 ngày sau ngày giao hàng phải nằm thời hạn hiệu lực tín dụng 48 Mơ tả hàng hóa có phải giống tất chứng từ không? Đáp: Khơng có u cầu mơ tả phải giống tất chứng từ Tuy nhiên, cần cẩn thận để đảm bảo không tồn xung đột với mô tả hiển thị chứng từ khác Để xác nhận phù hợp chứng từ cần phải có chữ ký người nộp đơn phải không? Đáp: Quyết định chấp nhận chứng từ phù hợp ngân hàng phát hành Khơng có u cầu chữ ký người nộp đơn để xác nhận phù hợp Nếu người nộp đơn tin chứng từ thực tế khác biệt, họ phải thơng báo sai lệch cho ngân hàng phát hành Vấn đề phải giải người nộp đơn ngân hàng phát hành Nếu người thụ hưởng gửi hóa đơn đơn vị tiền tệ khác với L/C người nộp đơn muốn toán đơn vị tiền tệ gốc L/C, ngân hàng xử lý nào? Đáp: Theo UCP 600, tiểu điều 18 (a) (iii) hóa đơn phải lập đơn vị tiền tệ giống tín dụng Nếu hóa đơn xuất trình loại tiền tệ khác, việc xuất trình bị ngân hàng từ chối 10 Trong trường hợp cung cấp thiếu hụt, so với liệu chứng từ hóa đơn, chứng từ vận tải, Người thụ hưởng toán, bảo hiểm áp dụng trường hợp đó? Đáp: Trừ nêu cụ thể rủi ro bảo hiểm bảo hiểm, chứng từ bảo hiểm không bao gồm trường hợp 11 Nếu hóa đơn thương mại có giá trị lớn giá trị L/C ngân hàng xử lý nào? Đáp: Ngân hàng toán giá trị L/C 12 Theo UCP 600, chứng từ hợp lệ phải thỏa mãn điều kiện gì? Đáp: Phù hợp với điều kiện điều khoản L/C, tuân thủ theo nội dung UCP 600 ISBP 13.Khi UCP 600 ban hành phiên UCP trước có cịn hiệu lực áp dụng không? 49 Đáp: UCP văn quy phạm pháp luật tùy ý, nên phiên sau khơng phủ nhận tính chất pháp lý phiên trước, điều có nghĩa tất phiên UCP có giá trị pháp lý Do đó, dẫn chiếu áp dụng UCP cần phải nói rõ phiên 14.Có phải đương nhiên từ ngày 01/07/2007, UCP - DC 600 áp dụng giao dịch toán qua phương thức tín dụng chứng từ khơng? Đáp: Sai, UCP quy tắc tự nguyện; khơng có hạn chế việc sử dụng phiên UCP khác sau ngày tháng năm 2007 15 Phiên UCP sau hiệu lực áp dụng: a UCP 500 ICC 1993 b UCP 4000 ICC 1983 c UCP 600 ICC 2007 d Tất phiên nguyên hiệu lực Đáp: d 16 Ngân hàng định khơng thực quyền ngân hàng phát hành họ tiếp tục nhận chứng từ theo yêu cầu người hưởng Trường hợp , ngân hàng định làm gì? a Chiết khấu b Cam Kết c Tiếp nhận, gửi chứng từ đến ngân hàng phát hành để toán Đáp: c 17 Ngày hết hiệu lực 20/5, người thụ hưởng phép xuất trình chứng từ vào trước ngày ngân hàng định phải lập biểu gửi chứng từ cho ngân hàng phát hành Đó ngày nào? a ngày 20/5 b ngày 25/5 c ngày 27/5 d a b Đáp: d 18 Điều 14(c) UCP 600 áp dụng cho trường hợp xuất trình chứng từ vận tải nào? 50 a với nhiều gốc b copy khơng có giá trị lưu thơng c tất loại Đáp: a 19 Theo quan điểm ICC, điều thiết yếu để chứng từ có sửa lỗi chấp nhận là: a chữ ký tắt có xác thực người phát hành b dấu SỬA c hai Đáp: a 20 Giới hạn ngày lập chứng từ a sau ngày xuất trình ngày b khơng muộn ngày xuất trình c trước ngày xuất trình ngày Đáp: b 21 Ngân hàng phát hành có tối đa cho ngân hàng ngày làm việc ngân hàng ngày xuất trình để định xem việc xuất trình có phù hợp hay khơng? a ngày b ngày c 10 ngày d ngày Đáp: d 22 Trong trường để đảm bảo an tồn Người u cầu có nên đính kèm hợp đồng thương mại vào thủ tục xin mở L/C hay không ? Đáp: Việc đính kèm khơng cần thiết theo điều khoản b UCP 600 : Ngân hàng phát hành khơng khuyến khích cố gắng người yêu cầu nhằm đưa hợp đồng sở, hóa đơn chiếu lệ chứng từ tương tự thành phận không tách rời tín dụng 51 23 Sau ngân hàng định họ chấp nhận toán nhà xuất nhập mang đến chứng từ hợp lệ sau hồn trả số tiền cho ngân hàng định? Đáp: Theo điều khoản c UCP 600 : Ngân hàng phát hành cam kết hoàn trả tiền cho ngân hàng định mà ngân hàng toán thương lượng tốn cho xuất trình phù hợp chuyển giao chứng từ cho ngân hàng phát hành 24 Thư tín dụng khơng thể tu chỉnh hay hủy bỏ khơng có đồng ý hay hủy bỏ ? Đáp: Theo điều 10 khoản a UCP 600 : Trừ có quy định khác điều 38, tín dụng khơng thể sửa đổi khơng thể hủy bỏ mà khơng có thỏa thuận ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận, có, người thụ hưởng 25 Ngân hàng chịu trách nhiệm có nghĩa vụ cao việc hoàn trả tiền? Đáp: Theo điều 13 khoản c UCP 600 : Ngân hàng phát hành không miễn nghĩa vụ hồn trả tiền, ngân hàng hồn trả khơng trả tiền có u cầu 26 L/C có u cầu xuất trình loại chứng từ khơng có quy định UCP 600 hay khơng? Đáp: L/C hồn tồn u cầu xuất trình loại chứng từ khơng có quy định UCP 600 loại chứng từ phải thể chức yêu cầu không mâu thuẫn với LC, , với thân loại chứng từ khác , theo điều 14 khoản f UCP 600 27 Có phải L/C ln ln u cầu xuất trình gốc khơng ? Đáp: Khơng thiết phải xuất trình gốc xin mở L/C theo điều 17 khoản d UCP 600: Nếu tín dụng u cầu xuất trình chứng từ, xuất trình gốc phép 28 ISBP viết tắt từ gì? Đáp: International Standard Banking Practice for the Examination of Documents Under Documentary Credits, tiếng việt Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ phương thức tín dụng chứng từ 29 ISBP ban hành bởi? 52 Đáp: Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) 30 Phạm vi áp dụng ISBP 745 là: a Gắn liền với UCP 600 không tách biệt b Tập quán mô tả bật Điều khoản UCP 600 phải diễn giải áp dụng chừng mực điều khoản điều kiện Thư tín dụng sửa đổi kèm theo c Có thể loại trừ sửa đổi điều khoản áp dụng UCP 600 d a b Đáp: d 31 Lần sửa đổi gần ISBP vào ngày nào? Đáp: Ngày 17/04/2013 32 ISBP qua lần sửa đổi? Đáp: lần 33 ISBP 745 có chương? Đáp: 12 chương 34 ISBP 745 hướng dẫn chữ ký so với ISBP 681? Đáp: Súc tích rõ ràng so với ISBP 681 35 Vai trò ISBP 745 gì? Đáp: ISBP 745 giải cách thấu đáo vướng mắc mà người kiểm tra chứng từ xuất trình theo L/C thường gặp phải trước ISBP 745 làm giảm tranh chấp liên quan đến chứng từ 36 Mối quan hệ ISBP 745 UCP 600 là: a Gắn liền không tách rời UCP 600 b Diễn giải hướng dẫn áp dụng điều khoản UCP 600 c Không sửa đổi hay hủy bỏ điều khoản UCP 600 d a,b,c Đáp: d 37 Cần có gốc chứng từ quy định Thư tín dụng phải xuất trình? Đáp: Cần có gốc chứng từ quy định Thư tín dụng phải 53 xuất trình 38 Căn theo ISBP 745, tính số tiền bảo hiểm, phạm vi bảo hiểm khơng tính q số thập phần? Đáp: 39 Chứng từ khơng bắt buộc phải kí L/C khơng quy định gì? a Bill of exchange b Certificate of quality c Parking list d A C Đáp: c 40 Bản ISBP đời vào năm có tên gì? Đáp: 2002 - 645 54 TÀI LIỆU THAM KHẢO Ucp 600 tiếng việt Slideshare.net (2021) Retrieved November 2021, from http://www.slideshare.net/oanNguyn/ucp-600-ting-vit?next_slideshow=1 UCP 600 thutucxuatnhapkhau.com (2021) Retrieved November 2021, from https://www.google.com/amp/s/thutucxuatnhapkhau.com/ucp-600/amp/ Goode, R (2005) Rule, practice, and pragmatism in transnational commercial law International & Comparative Law Quarterly, 54(3), 539-562 Warnasuriya, C (2017) Minimising litigation on presentation of documents under letters of credit: an alternative approach to the uniform customs and practice for documentary credits (Doctoral dissertation, Brunel University London) Rodrigo, T (2011) UCP 500 to 600: a forward movement eLaw J., 18, Teacher, L (2021, August 26) The ICC Uniform Law Teacher Retrieved November 3, 2021, from: https://www.lawteacher.net/free-law-essays/commercial-law/the-iccuniform.php Vernidub, S (2021, April 29) Global governance of letters of credit and the UCP600 Express Trade Capital Retrieved November 3, 2021, from https://www.expresstradecapital.com/global-governance-of-letters-of-credit-and-theucp600/ International Standard Banking Practice ISBP ICC Knowledge Go | International Chamber of Commerce (ICC) (2021) Retrieved 29 October 2021, from https://2go.iccwbo.org/international-standard-banking-practice-isbpconfig+book_version-Book/ ISBP 745 – WHAT’S NEW? Những điểm ISBP 745 NGUYỄN THANH HẢI (2021) Retrieved 29 October 2021, from https://thanhai.wordpress.com/2013/06/12/isbp-2/ 10 MỘT SỐ VẤN ĐỀ PHÁP LÝ CẦN LƯU Ý KHI SỬ DỤNG TẬP QUÁN NGÂN HÀNG TIÊU CHUẨN QUÔC TẾ VỀ KIỂM TRA CHỨNG TỪ THEO UCP600 (ISBP745 ICC 2013) LUẬT TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG (2021) Retrieved 29 October 2021, from https://luattaichinh.wordpress.com/2018/01/30/mot-so-van-de- 55 php-l-can-luu-khi-su-dung-tap-qun-ngn-hng-tiu-chuan-quc-te-ve-kiem-tra-chung-tutheo-ucp600-isbp745-icc-2013/ 11 Ucp-dc Và Isbp - PDFCOFFEE.COM pdfcoffee.com (2021) Retrieved 29 October 2021, from https://pdfcoffee.com/ucp-dc-va-isbp-pdf-free.html 12 ISBP 745 Hvnh.edu.vn (2021) Retrieved November 2021, from https://hvnh.edu.vn/kdqt/vi/bo-mon-thuong-mai-qt/isbp-745-19.html 13 ISBP 745 - International Standard Banking Practice Connect2india.com (2021) Retrieved November 2021, from https://connect2india.com/finance/letter-ofcredit/what-is-isbp745.html 14 Đề tài hồn thiện tốn tín dụng chứng từ, ĐIỂM 8, HOT Slideshare.net (2021) Retrieved November 2021, from https://www.slideshare.net/trongthuy2/chuyen-de-hoan-thien-thanh-toan-tin-dungchung-tu-diem-8-hot ... lĩnh vực xuất nhập Bài tiểu luận sau làm rõ vấn đề UCP ISBP, đổi phiên gần đánh giá hiệu chúng." A TÌM HIỂU VỀ UCP – DC I KHÁI QUÁT CHUNG VỀ UCP – DC Khái niệm UCP – DC UCP viết tắt “The Uniform... đổi thực tiễn thương mại, kể từ phiên UCP xuất vào năm 1933, Phòng thương mại quốc tế (ICC) thực lần sửa đổi 1951 (UCP 151), 1962 (UCP 222), 1974 (UCP 290), 1983 (UCP 400), 1993 (UCP 500) gần... thương mại quốc tế UCP với eUCP eUCP bổ sung cho UCP 600 phải sử dụng với UCP 600, nghĩa tín dụng tài liệu phát hành tùy thuộc vào eUCP, tự động phải tuân theo UCP 600 không cần phải làm rõ đề