Đề cương luật ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC HỒNG ĐỨC KHOA LÝ LUẬN CHÍNH TRỊ - LUẬT Bộ môn: Luật ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN Luật ngân hàng Mã học phần: 197043 Thông tin giáo viên: 1.1 Họ tên: Lê Văn Minh Chức danh: Giảng viên Học vị: Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0912.017.411 Email:levanminh@hdu.edu.vn 1.2 Họ tên : La Thị Quế Chức danh: Giảng viên Học vị : Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0932.365.636 Email: lathique@hdu.edu.vn 1.3 Họ tên: Nguyễn Thị Huyền Chức danh: Giảng viên Học vị: Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0973.058.412 Email: nguyenthihuyen@hdu.edu.vn 1.4 Họ tên: Phan Thị Thanh Huyền Chức danh: Giảng viên Học vị: Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0984.858.458 Email: phanthithanhhuyen@hdu.edu.vn 1.5 Họ tên: Nguyễn Duy Nam Chức danh: Giảng viên Học vị: Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0979.375.456 Email: nguyenduynam@hdu.edu.vn 1.6 Họ tên: Trần Minh Trang Chức danh: Giảng viên Học vị: Thạc sỹ Luật Thời gian, địa điểm làm việc: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Địa liên hệ: Phòng 118 Nhà A5, Cơ sở I, Đại học Hồng Đức Điện thoại: 0967.101.290 Email: tranminhtrang@hdu.edu.vn Thông tin chung học phần: - Tên ngành, khoá đào tạo: Hệ cử nhân Luật - Tên học phần : Luật ngân hàng - Số tín học tập : 02 (18,24,0) - Học kỳ :V - Học phần: Bắt buộc: - Tự chọn: - Các học phần tiên quyết: + Luật thương mại - Giờ tín hoạt động: + Nghe giảng lý thuyết : 18 tiết + Thảo luận : 24 tiết + Tự học: 90 tiết - Địa Bộ môn phụ trách học phần : Bộ mơn Luật, Phịng 118 Nhà A5, sở I, Đại học Hồng Đức Nội dung học phần: Học phần Luật ngân hàng kết cấu thành 10 chương, cung cấp cho sinh viên kiến thức tổng quát luật ngân hàng như: vấn đề chung Luật ngân hàng Việt Nam; pháp luật tổ chức hoạt động ngân hàng nhà nước; pháp luật chủ thể kinh doanh ngân hàng; pháp luật điều chỉnh hoạt động cho vay tổ chức tín dụng; pháp luật điều chỉnh hoạt động bảo lãnh ngân hàng; pháp luật chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng; pháp luật bao toán tổ chức tín dụng; pháp luật cho thuê tài chính; pháp luật trung gian toán; pháp luật ngoại hối Mục tiêu học phần: Mục Mô tả Chuẩn đầu tiêu CTĐT 4.1 Về kiến thức: Nắm vững hiểu cách - Giúp cho sinh viên hiểu sâu sắc vấn đề lí luận ngân quy định pháp luật hàng Luật ngân hàng; địa vị pháp lý ngân hàng, kiến thức pháp lý 4.2 4.3 chủ thể tiến hành hoạt động kinh doanh ngân hàng; nội dung pháp lí chủ yếu kinh doanh ngân hàng gồm: pháp luật điều chỉnh hoạt động cho vay tổ chức tín dụng; pháp luật điều chỉnh hoạt động bảo lãnh ngân hàng; pháp luật chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng; pháp luật bao toán tổ chức tín dụng; pháp luật cho thuê tài chính; pháp luật trung gian toán; pháp luật ngoại hối Về kỹ năng: Trên sở kiến thức Luật ngân hàng giúp người học có tư khoa học khả liên hệ với thực tiễn qua tự tìm hiểu tiếp thu quy định pháp luật Về thái độ: Dựa kiến thức cung cấp, người học tự nghiên cứu, tìm hiểu sâu hệ thống văn pháp luật chuyên ngành Luật ngân hàng, sử dụng kiến thức pháp luật ngân hàng vào sống, lao động học tập Chuẩn đầu học phần : TT Kết mong muốn đạt A công cụ quản lý thực sách tiền tệ quốc gia nhà nước, thực trạng pháp luật điều chỉnh hoạt động kinh doanh hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam - Rèn luyện cho sinh viên khả tư sáng tạo, độc lập việc tiếp thu, nghiên cứu vấn đề có tính lý luận thực tiễn - Rèn luyện cho sinh viên thái độ nghiêm túc, chuyên cần học tập, tích cực tham gia thảo luận, đóng góp ý kiến cho giảng Mục tiêu - Người học hiểu nắm hệ Mục tiêu thống khái niệm ngành luật kiến thức ngân hàng, chất, đặc trưng quan hệ pháp luật ngân hàng, quy định pháp luật hành điều chỉnh lĩnh vực ngân hàng, thực tiễn hoạt động ngân hàng Chuẩn đầu CTĐT - Giúp cho sinh viên hiểu quy định pháp luật ngân hàng, kiến thức pháp lý cơng cụ quản lý thực sách tiền tệ quốc gia nhà nước, thực trạng pháp luật điều chỉnh B C hoạt động kinh doanh hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam - Người học thành thạo số kĩ Mục tiêu kỹ - Rèn luyện cho sinh tìm kiếm sử dụng quy viên khả tư định pháp luật ngân hàng để sáng tạo, độc lập giải tình bản, việc tiếp thu, nghiên cứu điển hình lĩnh vực ngân hàng; vấn đề có tính lý bước đầu phát triển kĩ lập luận thực tiễn luận, góp ý xây dựng pháp luật lĩnh vực ngân hàng; kỹ tư vấn pháp luật lĩnh vực ngân hàng - Học viên tự tin, chủ động tiếp Mục tiêu thái - Rèn luyện cho sinh cận vấn đề pháp lí nảy sinh độ viên thái độ nghiêm túc, lĩnh vực ngân hàng; có mong chun cần học tập, tích muốn nghiên cứu tìm hiểu cực tham gia thảo luận, kiến thức pháp lí sâu lĩnh đóng góp ý kiến cho vực ngân hàng giảng Nội dung chi tiết học phần: CHƯƠNG I NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ LUẬT NGÂN HÀNG I Khái niệm hoạt động ngân hàng cấu trúc hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng Khái niệm hoạt động ngân hàng Cấu trúc hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng 2.1 Ngân hàng trung ương 2.2 Tổ chức tín dụng II Vai trò nhà nước lĩnh vực ngân hàng Nhà nước xây dựng tổ chức thực sách tiền tệ quốc gia Nhà nước sử dụng pháp luật làm công cụ quản lý trì trật tự cho hoạt động ngân hàng kinh tế Nhà nước thành lập sử dụng hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng nhà nước giữ vai trò chủ đạo nề kinh tế quốc dân Nhà nước kích thích phát triển hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng III Khái niệm chung Luật ngân hàng Định nghĩa Nguồn Luật ngân hàng CHƯƠNG II PHÁP LUẬT VỀ TỔ CHỨC VÀ HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC I Vị trí pháp lý, tư cách pháp nhân chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Vị trí pháp lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Tư cách pháp nhân Ngân hàng Nhà nước Chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn Ngân hàng Nhà nước II Hệ thống tổ chức, lãnh đạo điều hành Ngân hàng Nhà nước Hệ thống tổ chức Lãnh đạo điều hành Ngân hàng Nhà nước III Hoạt động Ngân hàng Nhà nước Thực sách tiền tệ quốc gia Phát hành tiền Bảo lãnh, tạm ứng cho ngân sách, cho vay Mở tài khoản, hoạt động toán ngân quỹ Quản lý ngoại hối hoạt động ngoại hối Thanh tra ngân hàng 6.1 Khái niệm tra ngân hàng 6.2 Đối tượng tra, nội dung hoạt động tra ngân hàng Giám sát ngân hàng CHƯƠNG III PHÁP LUẬT VỀ CHỦ THỂ KINH DOANH NGÂN HÀNG I Khái niệm, loại tổ chức tín dụng Khái niệm phân loại tổ chức tín dụng 1.1 Khái niệm, đặc điểm tổ chức tín dụng 1.2 Phân loại tổ chức tín dụng Các loại tổ chức tín dụng theo pháp luật hành 2.1 Ngân hàng thương mại 2.2 Ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác 2.3 Quỹ tín dụng nhân dân 2.4 Tổ chức tín dụng phi ngân hàng 2.4.1 Cơng ty tài 2.4.2 Cơng ty cho th tài 2.5 Tổ chức tài vi mơ II Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động, kiểm soát đặc biệt, giải thể, phá sản, lý tổ chức tín dụng Quy chế thành lập cấp giấy phép hoạt động tổ chức tín dụng 1.1 Điều kiện để cấp giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng, giấy phép hoạt động ngân hàng 1.1.1 Đối với tổ chức tín dụng 1.1.2 Đối với chi nhánh ngân hàng nước 1.1.3 Đối với văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngồi 1.2 Thủ tục xin cấp giấy phép thành lập, giấy phép hoạt động 1.3 Trách nhiệm tổ chức tín dụng kể từ cấp giấy phép 1.4 Điều kiện khai trương hoạt động 1.5 Thu hồi giấy phép Quy chế kiểm soát đặc biệt 2.1 Khái niệm 2.2 Đối tượng bị đặt tình trạng kiểm sốt đặc biệt 2.3 Trình tự tiến hành kiểm soát đặc biệt 2.4 Thẩm quyền Ngân hàng Nhà nước tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt Quy chế pháp lý tổ chức lại, giải thể, phá sản, lý, phong tỏa vốn, tài sản tổ chức tín dụng III Cơ cấu tổ chức, máy quản lý tổ chức tín dụng Cơ cấu tổ chức tín dụng Bộ máy quản lý tổ chức tín dụng 2.1 Cơ cấu tổ chức quản lý tổ chức tín dụng 2.2 Nhân máy quản lý tổ chức tín dụng IV Hoạt động tổ chức tín dụng Những nguyên tắc chung hoạt động tổ chức tín dụng Hoạt động ngân hàng thương mại Hoạt động công ty tài Hoạt động cơng ty cho th tài Hoạt động tổ chức tín dụng hợp tác xã 5.1 Hoạt động ngân hàng hợp tác xã 5.2 Hoạt động quỹ tín dụng nhân dân Hoạt động tổ chức tài vi mơ Hoạt động chi nhánh nước ngồi Việt Nam V Các hạn chế bảo hiểm tiền gửi để bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng Các hạn chế Bảo hiểm tiền gửi 2.1 Khái niệm bảo hiểm tiền gửi 2.2 Nội dung chế độ bảo hiểm tiền gửi Việt Nam 2.2.1 Phạm vi áp dụng 2.2.2 Phí bảo hiểm tiền gửi 2.2.3 Trả tiền bảo hiểm CHƯƠNG IV PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG I Khái niệm hình thức cho vay tổ chức tín dụng Khái niệm, đặc điểm hoạt động cho vay tổ chức tín dụng Các hình thức cho vay tổ chức tín dụng II Pháp luật cho vay tổ chức tín dụng Chủ thể tham gia giao dịch cho vay tổ chức tín dụng với khách hàng 1.1 Bên cho vay 1.2 Bên vay Hợp đồng tín dụng – hình thức pháp lý quan hệ cho vay tổ chức tín dụng với khách hàng 2.1 Khái niệm đặc điểm hợp đồng tín dụng 2.2 Hình thức hợp đồng tín dụng 2.3 Nội dung hợp đồng tín dụng 2.4 Giao kết hợp đồng tín dụng 2.5 Hiệu lực hợp đồng tín dụng 2.6 Quyền nghĩa vụ bên tham gia hợp đồng tín dụng 2.7 Thực hợp đồng tín dụng trách nhiệm pháp lý vi phạm hợp đồng tín dụng 2.8 Tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng phương thức giải tranh chấp 2.9 Các loại hợp đồng tín dụng thơng dụng tổ chức tín dụng với khách hàng 2.9.1 Hợp đồng tín dụng có đảm bảo tài sản 2.9.2 Hợp đồng tín dụng khơng có đảm bảo tài sản CHƯƠNG V PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH NGÂN HÀNG I Khái niệm đặc điểm bảo lãnh ngân hàng Khái niệm bảo lãnh ngân hàng Đặc điểm bảo lãnh ngân hàng II Pháp luật bảo lãnh ngân hàng Chủ thể giao dịch bảo lãnh ngân hàng 1.1 Bên bảo lãnh 1.2 Bên bảo lãnh 1.3 Bên nhận bảo lãnh Phạm vi bảo lãnh ngân hàng Hình thức nội dung giao dịch bảo lãnh ngân hàng Quyền nghĩa vụ chủ thể giao dịch bảo lãnh ngân hàng 4.1 Quyền nghĩa vụ tổ chức tín dụng bảo lãnh 4.2 Quyền nghĩa vụ khách hàng bảo lãnh 4.3 Quyền nghĩa vụ bên nhận bảo lãnh Thủ tục bảo lãnh ngân hàng Các loại hình bảo lãnh ngân hàng 6.1 Bảo lãnh nghĩa vụ trả nợ tiền vay 6.2 Bảo lãnh thực hợp đồng 6.3 Bảo lãnh nghĩa vụ toán người mắc nợ chủ nợ 6.4 Bảo lãnh dự thầu 6.5 Bảo lãnh đảm bảo chất lượng sản phẩm 6.6 Bảo lãnh đối ứng 6.7 Xác nhận bảo lãnh CHƯƠNG VI PHÁP LUẬT VỀ CHIẾT KHẤU CÔNG CỤ CHUYỂN NHƯỢNG VÀ CÁC GIẤY TỜ CĨ GIÁ KHÁC CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG I Tổng quan hoạt động chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng Khái niệm chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng Đặc điểm hoạt động chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng II Pháp luật chiết khấu giấy tờ có giá tổ chức tín dụng Chủ thể tham gia giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 1.1 Bên chiết khấu 1.2 Bên nhận chiết khấu Hình thức nội dung giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 2.1 Hình thức giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 2.2 Nội dung giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá 2.2.1 Quyền nghĩa vụ bên nhận chiết khấu 2.2.2 Quyền nghĩa vụ bên chiết khấu Thủ tục chiết khấu giấy tờ có giá Các phương thức chiết khấu giấy tờ có giá tổ chức tín dụng khách hàng 4.1 Chiết khấu có thời hạn giấy tờ có giá 4.2 Chiết khấu có bảo lưu quyền truy địi CHƯƠNG VII PHÁP LUẬT VỀ BAO THANH TOÁN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG I Khái niệm hoạt động bao tốn tổ chức tín dụng khái niệm pháp luật bao toán Khái niệm bao toán phương thức bao toán 1.1 Khái niệm, đặc điểm bao toán 1.2 Các phương thức bao toán Khái niệm pháp luật bao toán II Pháp luật hoạt động bao toán Chủ thể quan hệ bao toán 1.1 Bên bao toán 1.2 Bên bao toán Đối tượng quan hệ bao toán Hợp đồng bao toán 3.1 Định nghĩa điều khoản chủ yếu 3.2 Quyền nghĩa vụ bên 3.2.1 Quyền nghĩa vụ tổ chức bao toán 3.2.2 Quyền nghĩa vụ bên bao toán 3.3 Giao kết thực hợp đồng bao toán 3.3.1 Giao kết hợp đồng bao toán 3.3.2 Thực hợp đồng bao toán CHƯƠNG VIII PHÁP LUẬT VỀ CHO THUÊ TÀI CHÍNH I Khái niệm cho th tài khái niệm pháp luật cho thuê tài Bản chất hoạt động cho thuê tài Các đặc trưng ưu hoạt động cho thuê tài Khái niệm cấu pháp luật cho thuê tài II Pháp luật cho th tài Cơng ty cho th tài 1.1 Thành lập cơng ty cho th tài 1.2 Bộ máy quản lý công ty cho thuê tài 1.3 Tài cơng ty cho th tài 1.4 Nghiệp vụ kinh doanh cơng ty cho th tài 1.4.1 Các hình thức cho th tài 1.4.2 Các dịch vụ có liên quan tới cho thuê tài 1.4.3 Các quy định đảm bảo an tồn hoạt động kinh doanh cơng ty cho thuê tài Bên thuê tài Hợp đồng cho thuê tài 3.1 Khái niệm đặc điểm hợp đồng cho thuê tài 3.2 Quyền nghĩa vụ bên 3.2.1 Quyền nghĩa vụ bên cho thuê 3.2.2 Quyền nghĩa vụ bên thuê 3.2.3 Nghĩa vụ hai bên 3.3 Trình tự ký kết hợp đồng 3.4 Đình chấm dứt hợp đồng Trình tự, thủ tục thu hồi xử lý tài sản cho thuê CHƯƠNG IX PHÁP LUẬT VỀ TRUNG GIAN THANH TOÁN I Khái niệm trung gian toán pháp luật trung gian toán Khái niệm trung gian toán Khái niệm cấu pháp luật trung gian toán II Chế độ mở sử dụng tài khoản toán Khái niệm tài khoản Tổ chức quản lý tài khoản III Các phương tiện toán Các phương tiện toán nước 1.1 Thanh toán séc 1.2 Thanh toán ủy nhiệm chi 1.3 Thanh toán ủy nhiệm thu 1.4 Thanh tốn thư tín dụng 1.5 Dịch vụ tốn qua quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ Dịch vụ tốn quốc tế 2.1 Điều kiện thực dịch vụ toán quốc tế ngân hàng tổ chức khác ngân hàng 2.2 Các phương tiện toán quốc tế IV Xử lý vi phạm pháp luật toán CHƯƠNG X PHÁP LUẬT NGOẠI HỐI 10 đồng tín dụng phương thức giải tranh chấp Thảo luận Tư vấn Quyền nghĩa vụ chủ thể giao dịch bảo lãnh ngân hàng Tại pháp luật phải quy định trình tự kí kết, thực hợp đồng tín Tiết dụng giảng Tại pháp đường luật không cho phép tổ chức tín dụng sử dụng vốn vay để góp vốn, mua cổ phần? Liên hệ Các nội dung với giáo kiến thức viên học lên lớp dụng nước số Nêu khái niệm 28/2012/TTtranh chấp hợp đồng tín NHNN dụng, phương thức giải tranh chấp hợp đồng tín dụng Nêu quyền nghĩa vụ chủ thể giao dịch bảo lãnh ngân hàng Lý giải pháp luậtphải quy định trình tự kí kết, thực hợp đồng tín dụng Lý giải saopháp luật khơng cho phép tổ chức tín dụng sử dụng vốn vay để góp vốn, mua cổ phần Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy trước đến lớp thảo luận Người học củng cố Đặt câu hỏi thêm kiến thức, từ rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn 25 - SV có kỹ sử dụng lập luận, liệu khoa học để lý giải vấn đề pháp lý Tuần Chương VI Pháp luật chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng Chương VII Pháp luật bao toán tổ chức tín dụng Thời Hình gian u cầu SV thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chuẩn bị chức DH điểm Khái niệm Nêu khái niệm Sinh viên đọc bao toán phân tích đặc điểm phần nội dung phương hoạt động bao trước thức bao toán Xác định đến lớp tại: toán phương thức bao - Q1: tr 216 – toán 268; tr 272 – Chủ thể Trình bày đặc 284; quan hệ bao trưng bên chủ - Luật Các tổ toán thể quan hệ bao chức tín dụng tốn 2010 Đối tượng Xác định đối tiết quan hệ bao tượng quan hệ bao Lý thuyết giảng toán toán đường Định nghĩa Nêu định nghĩa điều khoản hợp đồng bao chủ yếu hợp toán Xác định đồng bao điều khoản chủ yếu toán hợp đồng bao toán Giao kết Trình bày trình thực hợp tự giao kết hợp đồng đồng bao bao toán, nội tốn dung q trình thực hợp đồng bao toán Tự học Ở nhà Chủ thể tham Nêu điều Sinh viên đọc gia giao dịch kiện để trở thành chủ trước ghi Thư chiết khấu giấy thể tham gia giao dịch chép vào tự viện tờ có giá chiết khấu giấy tờ có giá học phần nội Hình thức Phân tích dung tại: giao dịch chiết đặc trưng hợp đồng - Q1: tr 246 khấu giấy tờ có chiết khấu giấy tờ có giá 26 Chuẩn đầu HP - SV nắm vấn đề pháp lý bao toán, hợp đồng bao toán - SV nắm vấn đề pháp lý giao dịch chiết khấu giấy tờ giá Nội dung giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá Thảo luận KT-ĐG Tư vấn tiết giảng đường Nêu quyền nghĩa vụ bên giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá Phân biệt bảo Chỉ lãnh ngân hàng điểm khác hai với bảo lãnh hoạt động thực nghĩa vụ dân tiết, Kiểm tra giảng kì đường, vào thảo luận Liên hệ Các nội dung với giáo kiến thức viên học lên lớp 253; - Luật Các tổ chức tín dụng 2010; Thơng tư Ngân hàng Nhà nước số 04/2013/TTNHNN Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy trước đến lớp thảo luận Sinh viên phải ôn tập nội dung kiến thức từ tuần đến tuần Kiểm tra kiến thức học sinh viên từ tuần 1-> tuần để nắm tự giác, mức độ chuẩn bị bài, mức độ hiểu sinh viên Người học củng cố Đặt câu hỏi thêm kiến thức, từ rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn 27 có giá - SV hiểu sâu sắc bảo lãnh ngân hàng Nôi dung, Tuần Chương VI Pháp luật chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác tổ chức tín dụng khách hàng Chương VII Pháp luật bao tốn tổ chức tín dụng Chương VIII Pháp luật cho thuê tài Thời Hình gian Yêu cầu SV thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chuẩn bị chức DH điểm Bản chất Chỉ chất Sinh viên đọc hoạt động cho hoạt động cho thuê phần nội dung thuê tài tài chính trước Các đặc trưng Phân tích đến lớp tại: ưu đặc trưng ưu - Q1: tr 285 – hoạt động cho hoạt động cho thuê tài 296, tr 311 thuê tài chính 320; tr 324 – Nghiệp vụ Nêu hình 326; Tiết kinh doanh thức cho thuê tài chính, - Luật Các tổ Lý thuyết giảng công ty cho thuê dịch vụ có liên quan chức tín dụng tài tới cho thuê tài chính, 2010; Nghị đường quy định đảm bảo định an toàn hoạt động Chính phủ số kinh doanh cơng ty 39/2014/NĐcho th tài Khái niệm Nêu khái niệm CP Chuẩn đầu HP - SV nhận thức vấn đề pháp lý hoạt động cho thuê tài đặc điểm phân tích đặc điểm hợp đồng cho hợp đồng cho thuê thuê tài tài Tự học Ở nhà Thư viện Thủ tục chiết khấu giấy tờ có giá Các phương thức chiết khấu giấy tờ có giá tổ chức tín dụng khách hàng Trình bày bước tiến hành thủ tục chiết khấu giấy tờ có giá Trình bày hai phương thức chiết khấu giấy tờ có giá gồm: + Chiết khấu có thời hạn giấy tờ có giá + Chiết khấu có bảo lưu quyền truy địi khoản nợ phát sinh từ giấy tờ có giá 28 Sinh viên đọc trước ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 253 – 259; Thơng tư Ngân hàng Nhà nước số 04/2013/TTNHNN - SV nắm vấn đề hình thức, nội dung giao dịch chiết khấu giấy tờ có giá - SV nắm khái Thảo luận KT-ĐG Tư vấn tiết thảo luận tiết, giảng đường, vào thảo luận Khái niệm Trình bày khái pháp luật bao niệm pháp luật bao toán toán, cấu trúc pháp luật bao toán Quyền Nêu quyền nghĩa vụ nghĩa vụ bên bên hợp hợp đồng bao đồng bao thanh toán tốn Bình luận Đánh giá vai trị giới hạn an tính hợp lý, tính khả toàn hoạt thi quy định động bảo lãnh giới hạn an toàn ngân hàng theo hoạt động bảo lãnh ngân pháp luật hàng theo pháp luật hành Việt hành Việt Nam Nam Bài tập nhóm quát pháp luật bao toán, quyền nghĩa vụ bên hợp đồng bao toán Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận Chia sinh viên thành nhóm, phải viết tay giấy A4 Kiểm tra kiến thức học sinh viên từ tuần 1-> tuần để đánh giá khả làm việc theo nhóm, tự giác, mức độ chuẩn bị bài, mức độ hiểu sinh viên Liên hệ Các nội dung Người học củng cố Đặt câu hỏi với giáo kiến thức thêm kiến thức, từ viên học rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn lên lớp 29 - SV có kỹ phân tích, đánh giá quy định pháp luật Nội dung 9, Tuần Chương VIII Pháp luật cho thuê tài Chương IX Pháp luật trung gian tốn Thời Hình gian thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chức DH điểm Trình tự ký Trình bày kết hợp đồng bước trình tự ký cho thuê tài kết hợp đồng cho th tài Đình Nêu trường chấm dứt hợp hợp đình chỉ, chấm dứt đồng cho thuê hợp đồng cho thuê tài tài chính Tiết Khái niệm Nêu khái niệm Lý thuyết giảng trung gian trung gian toán đường toán Các phương Nêu khái niệm, tiện toán chủ thể, nội dung nước phương thức toán nước Thảo luận Tiết giảng đường So sánh việc phát hành giấy tờ có giá ngân hàng thương mại với việc phát hành giấy tờ có giá tổ chức tín dụng phi ngân hàng Yêu cầu SV chuẩn bị Sinh viên đọc phần nội dung trước đến lớp tại: - Q1: tr 329 – 331, tr 335 – 339; tr 350 373; - Luật Các công cụ chuyển nhượng năm 2005; Quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước số 30/2008/QĐNHNN Chỉ điểm Chia sinh viên giống khác thành hai hoạt động nhóm, nhóm 8-10 sinh viên, sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận 30 Chuẩn đầu HP - SV nhận thức vấn đề pháp lý hợp đồng cho thuê tài - Sv nhận thức vấn đề pháp lý trung gian toán, phương thức trung gian toán - SV hiểu sâu sắc nghiệp vụ chiết khấu giấy tờ có giá, việc phát hành giấy tờ có giá - SV có kỹ phân tích, đánh giá, so sánh Khái niệm cấu pháp luật cho th tài Thành lập cơng ty cho th tài Tự học Tư vấn Bộ máy quản lý cơng ty cho th tài Tài cơng ty cho th tài Liên hệ Các nội dung với giáo kiến thức viên học lên lớp Nêu khái niệm Sinh viên đọc cấu pháp luật trước ghi cho thuê tài chép vào tự học phần nội Trình bày dung tại: khía cạnh pháp lý - Q1: tr 296 – thành lập cơng ty tài 311; - Luật Các tổ Mơ tả máy chức tín dụng quản lý cơng ty cho th 2010; Nghị tài định Chính phủ số Phân tích đặc 39/2014/NĐtrưng loại vốn CP công ty tài Người học củng cố Đặt câu hỏi thêm kiến thức, từ rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn 31 đối chiếu vấn đề pháp lý - SV nắm vấn đề công ty cho thuê tài chính, hợp đồng cho thuê tài Nội dung 10, Tuần 10 Chương VIII Pháp luật cho th tài Thời Hình gian thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chức DH điểm Phân tích Chỉ phân tích ưu điểm ưu điểm nghiệp vụ nghiệp vụ chiết chiết khấu giấy khấu giấy tờ có giá so tờ có giá so với với nghiệp vụ cấp Tiết Thảo nghiệp vụ tín dụng khác tổ giảng luận cấp tín dụng chức tín dụng đường khác tổ chức tín dụng Tự học KT-ĐG Bên thuê tài Nêu định nghĩa bên thuê tài biện pháp pháp lý nhằm bảo vệ bên thuê tài Quyền Nêu quyền Ở nhà nghĩa vụ nghĩa vụ bên Thư bên hợp hợp đồng cho thuê viện đồng cho thuê tài tài Trình tự, thủ Nêu trường tục thu hồi xử hợp thu hồi tài sản cho lý tài sản cho thuê, trình tự, thủ tục thuê thu hồi xử lý tài sản cho thuê tiết, Bài tập nhóm Kiểm tra kiến thức giảng học sinh viên từ đường, tuần 1-> tuần để đánh vào giá khả làm việc thảo theo nhóm, tự giác, luận mức độ chuẩn bị bài, 32 Yêu cầu SV chuẩn bị Chuẩn đầu HP Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận Đọc ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 320 – 324, tr 327 339; tr332 – 333; - Luật Các tổ chức tín dụng 2010; Nghị định Chính phủ số 39/2014/NĐCP Chia sinh viên thành nhóm, phải viết tay giấy A4 - SV hiểu sâu sắc hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá - SV có kỹ phân tích, so sánh vấn đề pháp lý - SV nắm vấn đề công ty cho thuê tài chính, hợp đồng cho thuê tài Tư vấn mức độ hiểu sinh viên Liên hệ Các nội dung Người học củng cố Đặt câu hỏi với giáo kiến thức thêm kiến thức, từ viên học rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn lên lớp 33 Nội dung 11, Tuần 11 Chương IX Pháp luật trung gian tốn Thời Hình gian thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chức DH điểm So sánh việc Chỉ điểm phát hành giấy giống khác tờ có giá hai hoạt động ngân hàng thương mại với việc phát hành giấy tờ có giá Tiết Thảo tổ chức tín giảng luận dụng phi ngân đường hàng So sánh hoạt Chỉ điểm động chiết khấu giống khác giấy tờ có giá hoạt động chiết với hoạt động khấu giấy tờ có giá với cho vay tổ hoạt động cho vay chức tín dụng tổ chức tín dụng Khái niệm Nêu khái niệm, cấu pháp cấu pháp luật luật trung trung gian toán gian toán Ở nhà Khái niệm tài Nêu khái niệm Tự học Thư khoản tài khoản loại tài viện khoản Tổ chức quản Trình bày lý tài khoản hình thức mở quản lý tài khoản Tư vấn Yêu cầu SV chuẩn bị Chuẩn đầu HP Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận - SV hiểu sâu sắc hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá - SV có kỹ phân tích, so sánh vấn đề pháp lý Sinh viên đọc trước ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 339 – 349; - Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 Liên hệ Các nội dung Người học củng cố Đặt câu hỏi với giáo kiến thức thêm kiến thức, từ viên học rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn lên lớp - SV nắm vấn đề pháp lý trung gian toán 34 Nội dung 12, Tuần 12 Chương IX Pháp luật trung gian tốn Thời Hình gian thức tổ Nội dung Mục tiêu cụ thể địa chức DH điểm Phân biệt hoạt Chỉ động cho thuê điểm khác hai tài hoạt hoạt động động cho thuê tài sản tiết Thảo So sánh cho Chỉ giảng luận thuê tài điểm giống đường với hình thức khác hai hoạt cho vay trung động dài hạn Tự học Tư vấn Ở nhà Thư viện Điều kiện thực dịch vụ toán quốc tế ngân hàng tổ chức khác ngân hàng Các phương tiện toán quốc tế Xử lý vi phạm pháp luật toán Liên hệ Các nội dung với giáo kiến thức viên học ngồi lên lớp Trình bày điều kiện thực dịch vụ toán quốc tế ngân hàng tổ chức khác ngân hàng Yêu cầu SV chuẩn bị Chuẩn đầu HP Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận Sinh viên đọc trước ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 373 376 - SV hiểu sâu sắc hoạt động cho thuê tài - SV có kỹ phân tích, so sánh vấn đề pháp lý Nêu phương tiện toán chủ yếu quan hệ thương mại quốc tế Nêu biện pháp xử lý vi phạm pháp luật toán Người học củng cố Đặt câu hỏi thêm kiến thức, từ rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn 35 - SV nắm vấn đề toán quốc tế Nội dung 13, Tuần 13 Chương X: Pháp luật ngoại hối Hình Thời thức gian Nội dung tổ chức địa DH điểm So sánh toán séc với toán uỷ nhiệm chi Tiết Phân biệt Thảo giảng chức trung luận đường gian toán Ngân hàng Nhà nước, Kho bạc Nhà nước, ngân hàng tổ chức khác Khái niệm ngoại hối Khái niệm hoạt động ngoại Ở nhà hối hình Tự học Thư thành thị trường viện ngoại hối Tư vấn Mục tiêu cụ thể Yêu cầu SV chuẩn bị Chuẩn đầu HP Chỉ điểm giống khác hai nghiệp vụ toán Chỉ điểm khác chức trung gian toán Ngân hàng Nhà nước, Kho bạc Nhà nước, ngân hàng tổ chức khác Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải chuẩn bị theo nhóm vấn đề thảo luận giấy A4 trước đến lớp thảo luận - SV hiểu sâu sắc phương thức toán - SV có kỹ phân tích, so sánh vấn đề pháp lý Sinh viên đọc trước ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 377 384; - Văn hợp số 07/2013/VBH N-VPQH Liên hệ Các nội dung Người học củng cố Đặt câu hỏi với giáo kiến thức học thêm kiến thức, từ viên rèn luyện kỹ vận dụng vào thực tiễn lên lớp - Sv nắm khía cạnh pháp lý ngoại hối hoạt động ngoại hối Nêu khái niệm chung ngoại hối Nêu khái niệm phân tích đặc điểm hoạt động ngoại hối, thị trường ngoại hối 36 Nội dung 14, Tuần 14 Chương X: Pháp luật ngoại hối Thời Hình gian thức tổ Nội dung địa chức DH điểm Phân tích ưu, nhược điểm phương thức tốn thơng qua thẻ ngân hàng tiết Phân biệt hoạt Thảo giảng động ngoại hối luận đường với hoạt động kinh tế khác Pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý nhà nước ngoại hối Tự học Tư vấn Mục tiêu cụ thể Yêu cầu SV chuẩn bị Chỉ phân tích ưu điểm, nhược điểm phương thức tốn thơng qua thẻ ngân hàng Chia sinh viên thành nhóm, nhóm 8-10 sinh viên Sinh viên phải Chỉ điểm chuẩn bị theo khác hoạt nhóm vấn đề động ngoại hối với thảo luận hoạt động kinh tế khác giấy A4 trước đến lớp thảo luận Trình bày nội dung pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý nhà nước ngoại hối, bao gồm : + Các chủ thể có thẩm quyền quản lý nhà nước ngoại hối + Đối tượng quản lý nhà nước ngoại hối + Nội dung quản lý nhà nước ngoại hối Sinh viên đọc trước ghi chép vào tự học phần nội dung tại: - Q1: tr 384 – Ở nhà 403; Thư - Văn hợp viện số 07/2013/VBH N-VPQH; Nghị định Chính phủ số 70/2014/NĐCP Liên hệ Các nội dung Người học củng cố Đặt câu hỏi với giáo kiến thức học thêm kiến thức, từ viên rèn luyện kỹ vận 37 Chuẩn đầu HP - SV hiểu sâu sắc phương thức tốn thơng qua thẻ ngân hàng, hoạt động ngoại hối - SV có kỹ phân tích, so sánh vấn đề pháp lý - SV hiểu vấn đề pháp luật điều chỉnh hoạt động quản lý nhà nước ngoại hối, pháp luật điều chỉnh hoạt động ngoại hối ngồi lên lớp dụng vào thực tiễn Chính sách học phần - Giảng viên có nhiệm vụ cung cấp đề cương chi tiết học phần, học liệu phần cho sinh viên photo tuần - Sinh viên phải có đủ học liệu nêu phần - Sinh viên phải chuẩn bị đầy đủ phần tự học, phần thảo luận đọc trước phần lý thuyết trước đến lớp - Trong trình giảng lý thuyết thảo luận lớp, giáo viên phải thường xuyên kiểm tra chuẩn bị sinh viên - Sinh viên phải lên lớp đủ theo quy định, không nghỉ số tiết theo quy định học phần quy chế - Sau nghe giảng lớp, thảo luận tự học nhà sinh viên phải nắm đựơc tồn kết cấu chương trình có kiến thức chuyên sâu Luật ngân hàng 10 Phương pháp, hình thức kiểm tra - đánh giá kết học tập, học phần 10.1 Kiểm tra đánh giá thường xuyên - Được tiến hành suốt thời gian dạy học phần Luật ngân hàng.Trong lý thuyết, thảo luận, kể ngồi học - Hình thức kiểm tra: Phỏng vấn, đặt câu hỏi, kiểm tra cũ, kiểm tra vở, kiểm tra phần chuẩn bị nhà… 10.2 Kiểm tra đánh giá định kỳ - Bài tập cá nhân: bài, tiết, trọng số 10% - Bài tập nhóm: bài, tiết, trọng số 10% - Bài tập lớn học kỳ: bài, trọng số 10% - Kiểm tra - đánh giá kỳ : bài, tiết, trọng số 20% - Kiểm tra đánh giá cuối kỳ : thi vấn đáp, trọng số 50% 10.3 Tiêu chí đánh giá loại tập - Bài tập cá nhân: Kiểm tra kiến thức học sinh viên để nắm tự giác, mức độ chuẩn bị bài, mức độ hiểu sinh viên.Yêu cầu làm ngắn gọn, đủ ý, rõ ràng, đẹp cho 70% số điểm; phân tích, bình luận cho thêm 30% số điểm cịn lại - Bài tập nhóm : Chủ yếu kiểm tra phối hợp làm việc theo nhóm, kỹ quản lý, lãnh đạo, phối hợp để nghiên cứu giải vấn đề thảo luận hay giáo viên đặt giao cho đạt tiêu chí cho 50% số điểm; giải vấn đề cho 50% số điểm lại - Bài tập lớn học kỳ: Phải kết hợp lý luận thực tiễn, sinh viên phải biết đặt vấn đề cần nghiên cứu cách thức giải vấn đề sở lý luận thực tiễn 38 có sức thuyết phục, hình thức phải đảm bảo tính khoa học đạt tiêu chí cho 50% số điểm; giải vấn đề cho 50% số điểm lại - Kiểm tra đánh giá kỳ cuối kỳ: Kiểm tra toàn kiến thức học sinh viên giai đoạn môn học cuối học phần.Kết hợp lý thuyết thực tiễn.Về hình thức thi viết tự luận, vấn đáp, tiểu luận Phải đảm bảo tính khoa học thi hay tiểu luận Bài làm phải trình bày rõ ràng, đẹp, đủ ý, kết cấu lơ gíc, khoa học cho 60% số điểm; phân tích, bình luận, chứng minh cho 40% số điểm lại Mức độ đánh giá: yếu, trung bình, khá, xuất sắc - Giảng viên phải chấm công bố điểm công khai cho sinh viên sau ngày kiểm tra 10.4 Lịch thi kiểm tra: - Bài tập cá nhân lần (tuần 5) - Bài tập nhóm (tuần 10) - Bài tập lớn (tuần 12) - Kiểm tra đánh giá kỳ theo lịch trình (tuần thứ 7) - Kiểm tra đánh giá cuối kỳ (do Phòng Đào tạo xếp) 11 Các yêu cầu khác: - Giảng viên có nhiệm vụ cung cấp đề cương chi tiết học phần, học liệu phần cho sinh viên phôtô tuần - Giảng viên phải chấm công bố điểm công khai cho sinh viên sau ngày kiểm tra Thanh Hoá, ngày tháng năm 2019 P.TRƯỞNG KHOA TRƯỞNG BỘ MÔN THAY MẶT NHÓM BIÊN SOẠN TS Lê Văn Minh Ths La Thị Quế 39 Ths Phan Thanh Huyền ... 2010; Luật Ngân hàng Nhà điều hành Ngân hàng Ngân hàng nước Nhà nước Việt Nam Nhà nước Việt 14 Chuẩn đầu HP - SV nắm vấn đề khái quát hoạt động ngân hàng ngành Luật ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước... I NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ LUẬT NGÂN HÀNG I Khái niệm hoạt động ngân hàng cấu trúc hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng Khái niệm hoạt động ngân hàng Cấu trúc hệ thống ngân hàng, tổ chức... đề chung Luật ngân hàng Việt Nam; pháp luật tổ chức hoạt động ngân hàng nhà nước; pháp luật chủ thể kinh doanh ngân hàng; pháp luật điều chỉnh hoạt động cho vay tổ chức tín dụng; pháp luật điều