ĐỀ ÁN “CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM ĐẾNNĂM 2020 VÀ ĐỊNH HƯỚNG ĐẾN NĂM 2025”

THỦ TƯỚNG CHÍNH PHỦ Số: 242/QĐ-TTg CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 28 tháng 02 năm 2019 QUYẾT ĐỊNH PHÊ DUYỆT ĐỀ ÁN “CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM ĐẾN NĂM 2020 VÀ ĐỊNH HƯỚNG ĐẾN NĂM 2025” THỦ TƯỚNG CHÍNH PHỦ Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng năm 2015; Căn Luật Chứng khoán ngày 29 tháng năm 2006; Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Chứng khoán ngày 24 tháng 11 năm 2010; Căn Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 09 tháng 12 năm 2000 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Kinh doanh bảo hiểm ngày 24 tháng 11 năm 2010; Căn Luật Đầu tư ngày 26 tháng 11 năm 2014; Căn Nghị số 05-NQ/TW ngày 01 tháng 11 năm 2016 Hội nghị lần thứ tư Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XII số chủ trương sách lớn nhằm tiếp tục đổi mơ hình tăng trưởng, nâng cao chất lượng tăng trưởng, suất lao động, sức cạnh tranh kinh tế; Căn Nghị số 24/2016/QH14 ngày 08 tháng 11 năm 2016 Quốc hội kế hoạch tái cấu kinh tế giai đoạn 2016 - 2020; Nghị số 25/2016/QH14 ngày 09 tháng 11 năm 2016 Quốc hội kế hoạch tài năm quốc gia giai đoạn 2016 - 2020; Căn Nghị số 27/NQ-CP ngày 21 tháng 02 năm 2017 ban hành chương trình hành động Chính phủ thực Nghị số 05-NQ/TW ngày 01 tháng 11 năm 2016 Hội nghị lần thứ tư Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XII số chủ trương sách lớn nhằm tiếp tục đổi mơ hình tăng trưởng, nâng cao chất lượng tăng trưởng, suất lao động, sức cạnh tranh kinh tế Nghị số 24/2016/QH14 ngày 08 tháng 11 năm 2016 Quốc hội kế hoạch tái cấu kinh tế giai đoạn 2016 - 2020; Căn Nghị số 01/NQ-CP ngày 01 tháng 01 năm 2017 Chính phủ giải pháp chủ yếu đạo điều hành thực kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội dự toán ngân sách nhà nước năm 2017; Căn Nghị số 11-NQ/TW ngày 03 tháng năm 2017 Hội nghị lần thứ năm Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XII hoàn thiện thể chế kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa; Nghị số 99/NQ-CP ngày 03 tháng 10 năm 2017 Chính phủ ban hành Chương trình hành động Chính phủ thực Nghị số 11/NQ-TW; Xét đề nghị Bộ trưởng Bộ Tài chính, QUYẾT ĐỊNH: Điều Phê duyệt Đề án “Cơ cấu lại thị trường chứng khoán thị trường bảo hiểm đến năm 2020 định hướng đến năm 2025” (sau gọi tắt Đề án) kèm theo Quyết định Điều Tổ chức thực Bộ Tài a) Chỉ đạo Ủy ban Chứng khốn Nhà nước tập trung thực đồng giải pháp cấu lại sở hàng hóa; cấu lại sở nhà đầu tư; cấu lại tổ chức kinh doanh chứng khoán thị trường cấu lại tổ chức thị trường b) Phối hợp với bộ, ngành có liên quan xây dựng Luật Chứng khoán sửa đổi văn hướng dẫn thi hành trình Quốc hội Chính phủ ban hành; sửa đổi Luật Kinh doanh bảo hiểm văn hướng dẫn thi hành theo hướng quản lý, giám sát sở rủi ro; xây dựng tiêu chí giám sát nhằm đẩy mạnh công tác hậu kiểm thông qua tra, kiểm tra c) Ban hành chế, sách theo Phụ lục Đề án d) Xây dựng ban hành trình cấp có thẩm quyền ban hành chế, sách theo “Lộ trình phát triển thị trường trái phiếu Việt Nam giai đoạn 2017 - 2020, tầm nhìn đến năm 2030” Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 1191/QĐ-TTg ngày 14 tháng năm 2017 đ) Triển khai thành lập Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam theo mơ hình lộ trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 32/QĐ-TTg ngày 07 tháng 01 năm 2019 e) Chủ trì, phối hợp với bộ, ngành có liên quan thành lập Tổ điều hành thị trường chứng khốn g) Chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn chứng khốn hóa khoản nợ theo Quyết định số 1058/QĐ-TTg Thủ tướng Chính phủ ngày 19 tháng năm 2017 h) Chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, hướng dẫn ngân hàng thương mại tham gia cung cấp dịch vụ toán bù trừ thị trường chứng khoán phái sinh i) Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tăng cường trao đổi thông tin giám sát luồng vốn thị trường chứng khoán thị trường tiền tệ, nguồn vốn đầu tư nước ngoài, việc huy động vốn qua phát hành tiền ảo tài sản mã hóa k) Phối hợp với Bộ Y tế, Bảo hiểm xã hội Việt Nam quan liên quan nghiên cứu, đề xuất phương án tăng cường liên kết, hợp tác bảo hiểm y tế xã hội với bảo hiểm y tế thương mại bảo vệ, chăm sóc nâng cao sức khỏe nhân dân nhằm triển khai thực Nghị số 20-NQ/TW ngày 25 tháng 10 năm 2017 Ban Chấp hành Trung ương Đảng tăng cường công tác bảo vệ, chăm sóc nâng cao sức khỏe nhân dân tình hình Nghị số 139/NQ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2017 Chính phủ ban hành chương trình hành động Chính phủ thực Nghị số 20-NQ/TW l) Xây dựng triển khai Đề án áp dụng chuẩn mực kế toán quốc tế vào Việt Nam m) Chủ trì, phối hợp với Bộ Lao động - Thương binh Xã hội, Bảo hiểm xã hội Việt Nam xây dựng phương án kết nối, chia sẻ thông tin sở liệu sẵn có đảm bảo việc thường xuyên cung cấp thông tin chia sẻ sở liệu sẵn có quan cho cơng tác quản lý, giám sát n) Chủ trì, phối hợp với Bộ Lao động - Thương binh Xã hội nghiên cứu giải pháp thúc đẩy việc thành lập hoạt động quỹ hưu trí bổ sung tự nguyện Việt Nam, xây dựng hướng dẫn thỏa ước người sử dụng lao động người lao động tham gia chương trình hưu trí bổ sung tự nguyện o) Chủ trì, phối hợp với bộ, ngành có liên quan theo dõi, đơn đốc giám sát tình hình cổ phần hóa thối vốn nhà nước doanh nghiệp p) Chủ trì, phối hợp với Bộ Kế hoạch Đầu tư ban hành hướng dẫn niêm yết/đăng ký giao dịch cổ phiếu doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi chuyển đổi thị trường chứng khốn Việt Nam q) Chủ trì, phối hợp với bộ, ngành có liên quan tổ chức đánh giá việc thực Đề án để báo cáo Thủ tướng Chính phủ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam a) Tăng cường phối hợp trao đổi thông tin, tra, giám sát Bộ Tài Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tập đồn tài - ngân hàng, giao dịch tài dịng lưu chuyển vốn tổ chức tín dụng tổ chức kinh doanh chứng khốn, doanh nghiệp bảo hiểm, đặc biệt tổ chức kinh doanh chứng khoán doanh nghiệp bảo hiểm trực thuộc tổ chức tín dụng b) Phối hợp với Bộ Tài q trình điều hành thực thi sách tài - tiền tệ nhằm tạo liên kết đồng thị trường tiền tệ, tín dụng thị trường chứng khốn c) Thực giải pháp nhằm cân sách tín dụng với sách huy động thị trường vốn nhằm giảm thiểu rủi ro cho hệ thống ngân hàng bao gồm việc đảm bảo tuân thủ tỷ lệ an tồn vốn tổ chức tín dụng giới hạn cấp tín dụng theo quy định pháp luật d) Nghiên cứu sửa quy định mở sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián hướng tiếp tục tạo thuận lợi cho nhà đầu tư nước quỹ đầu tư nước việc mở sử dụng tài khoản tốn đ) Phối hợp với Bộ Tài xem xét, hướng dẫn ngân hàng thương mại tham gia cung cấp dịch vụ toán bù trừ thị trường chứng khoán phái sinh 3 Bộ Lao động - Thương binh Xã hội a) Phối hợp với Bộ Tài nghiên cứu hồn thiện khn khổ pháp lý giải pháp thúc đẩy việc thành lập hoạt động quỹ hưu trí bổ sung tự nguyện, xây dựng hướng dẫn thỏa ước người sử dụng lao động người lao động tham gia chương trình hưu trí bổ sung tự nguyện b) Phối hợp với Bộ Tài để xây dựng phương án kết nối, chia sẻ thơng tin sở liệu sẵn có nhằm phục vụ cho công tác quản lý, giám sát Bộ Kế hoạch Đầu tư Phối hợp với Bộ Tài ban hành hướng dẫn niêm yết/đăng ký giao dịch cổ phiếu doanh nghiệp có vốn đầu tư nước chuyển đổi thị trường chứng khốn Việt Nam Bộ Y tế Chủ trì, phối hợp với Bộ Tài chính, Bảo hiểm xã hội Việt Nam quan liên quan nghiên cứu, đề xuất phương án tăng cường liên kết, hợp tác bảo hiểm y tế xã hội với bảo hiểm y tế thương mại bảo vệ, chăm sóc nâng cao sức khỏe nhân dân nhằm triển khai thực Nghị số 20NQ/TW ngày 25 tháng 10 năm 2017 Ban Chấp hành Trung ương Đảng tăng cường cơng tác bảo vệ, chăm sóc nâng cao sức khỏe nhân dân tình hình Nghị số 139/NQ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2017 Chính phủ ban hành chương trình hành động Chính phủ thực Nghị số 20-NQ/TW Các bộ, ngành, địa phương a) Phối hợp với Bộ Kế hoạch Đầu tư hướng dẫn phạm vi đầu tư, lĩnh vực đầu tư, tỷ lệ sở hữu cổ phần nhà đầu tư nước doanh nghiệp Việt Nam lĩnh vực cụ thể b) Trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ giao, tăng cường hoạt động giám sát, trao đổi thông tin phối hợp với Bộ Tài nhằm nâng cao hiệu quả, hiệu lực công tác quản lý, giám sát thị trường chứng khoán Ủy ban Chứng khoán Nhà nước a) Tập trung thực đồng giải pháp cấu lại sở hàng hóa; cấu lại tổ chức kinh doanh chứng khoán thị trường; cấu lại sở nhà đầu tư cấu lại tổ chức thị trường theo đạo Bộ Tài b) Rà sốt, sửa đổi quy chế xếp loại tổ chức kinh doanh chứng khoán, thiết lập vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho tổ chức kinh doanh chứng khoán, quản trị công ty tổ chức kinh doanh chứng khoán; đạo, hướng dẫn tổ chức kinh doanh chứng khoán xây dựng phương án cấu lại, thường xuyên kiểm tra, giám sát tiến độ kết thực phương án cấu lại tổ chức kinh doanh chứng khoán c) Tăng cường giám sát, tra, kiểm tra công ty đại chúng, tổ chức phát hành chứng khoán, tổ chức kinh doanh chứng khoán, người hành nghề chứng khoán, tổ chức kiểm toán kiểm toán viên hành nghề kiểm tốn báo cáo tài tổ chức có lợi ích cơng chúng lĩnh vực chứng khốn; chủ trì, phối hợp với quan có liên quan xử lý nghiêm tổ chức, cá nhân vi phạm quy định pháp luật; d) Thực giải pháp tăng cường trao đổi, thiết lập quan hệ thường xuyên với tổ chức có liên quan nhằm sớm nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam đ) Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin vào hoạt động quản lý, giám sát thị trường chứng khoán; xây dựng triển khai Đề án tổng thể cơng nghệ thơng tin cho Ủy ban Chứng khốn Nhà nước e) Chỉ đạo Sở giao dịch Chứng khoán, Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam nghiên cứu cải tiến chất lượng số hành; nghiên cứu triển khai loại lệnh việc nới biên độ giao dịch theo phân bảng cổ phiếu niêm yết; xây dựng cổng thông tin trái phiếu doanh nghiệp; đẩy nhanh tiến độ chuyển giao hệ thống cơng nghệ thơng tin tồn thị trường; hồn thiện mơ hình đối tác bù trừ trung tâm; triển khai đưa thị trường trái phiếu doanh nghiệp vào hoạt động năm 2019; tăng cường giám sát phát hành vi thao túng, nội gián, hành vi gian lận vi phạm công bố thông tin g) Tăng cường trao đổi, tham vấn thường kỳ với hội nghề nghiệp; chủ trì phối hợp với hội nghề nghiệp việc tuyên truyền, đào tạo, ban hành quy chuẩn đạo đức nghề nghiệp, kiểm tra giám sát nhằm nâng cao chất lượng hành nghề đạo đức nghề nghiệp tổ chức, cá nhân tham gia thị trường chứng khoán; xây dựng kế hoạch, bước chuyển giao hoạt động thi, cấp chứng hành nghề chứng khoán cho hội nghề nghiệp sở đáp ứng yêu cầu lực hội nghề nghiệp h) Chủ động phối hợp với quan truyền thông, tăng cường cung cấp thông tin cho cơng chúng, tun truyền chủ trương, sách chứng khoán thị trường chứng khoán để ổn định tâm lý, tạo đồng thuận xã hội, tránh tác động tiêu cực đến phát triển thị trường i) Phối hợp với quan có liên quan thực thi cam kết chương trình hợp tác quốc tế lĩnh vực chứng khoán thị trường chứng khoán Điều Lộ trình thực Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Lao động - Thương binh Xã hội, Bộ Tư pháp, Bộ Kế hoạch Đầu tư, Bộ Y tế bộ, ngành, địa phương tổ chức thực theo phụ lục lộ trình kèm theo Quyết định Điều Quyết định có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký ban hành Điều Bộ trưởng Bộ Tài chính, Bộ trưởng, Thủ trưởng quan ngang bộ, Thủ trưởng quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch Hội đồng thành viên tập đồn, tổng cơng ty nhà nước Thủ trưởng quan có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./ THỦ TƯỚNG Nơi nhận: - Ban Bí thư Trung ương Đảng; - Thủ tướng, Phó Thủ tướng Chính phủ; - Các bộ, quan ngang bộ, quan thuộc Chính phủ; - HĐND, UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương; - Văn phòng Trung ương Ban Đảng; - Văn phịng Tổng Bí thư; - Văn phịng Chủ tịch nước; - Hội đồng dân tộc Ủy ban Quốc hội; - Văn phòng Quốc hội; - Tòa án nhân dân tối cao; - Viện kiểm sát nhân dân tối cao; - Kiểm toán nhà nước; - Ủy ban Giám sát tài Quốc gia; - Ngân hàng Chính sách xã hội; - Ngân hàng Phát triển Việt Nam; - Ủy ban trung ương Mật trận Tổ quốc Việt Nam; - Cơ quan trung ương đồn thể; - Ủy ban Chứng khốn Nhà nước; - Các tập đồn kinh tế tổng cơng ty nhà nước; - VPCP: BTCN, PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, Vụ: TH, TKBT, ĐMDN, PL, QHĐP; - Lưu: VT, KTTH (2b) PC Nguyễn Xuân Phúc ĐỀ ÁN CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM ĐẾN NĂM 2020, ĐỊNH HƯỚNG ĐẾN NĂM 2025 (Kèm theo Quyết định số 242/QĐ-TTg ngày 28 tháng 02 năm 2019 Thủ tướng Chính phủ) A MỤC TIÊU, NGUYÊN TẮC CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM ĐẾN NĂM 2020, ĐỊNH HƯỚNG ĐẾN NĂM 2025 I MỤC TIÊU Đối với thị trường chứng khoán a) Mục tiêu chung: Tiếp tục cấu lại tồn diện để thị trường chứng khốn trở thành kênh dẫn vốn trung dài hạn quan trọng cho kinh tế; xây dựng cấu hợp lý, cân thị trường tiền tệ thị trường vốn, thị trường cổ phiếu trái phiếu, trái phiếu phủ trái phiếu doanh nghiệp; hỗ trợ tích cực q trình cấu lại doanh nghiệp nhà nước, đổi mơ hình tăng trưởng kinh tế thúc đẩy phát triển khu vực kinh tế tư nhân; tăng cường mở cửa hội nhập với thị trường khu vực giới b) Mục tiêu cụ thể: - Quy mô thị trường cổ phiếu đạt mức 100% GDP vào năm 2020 120% GDP vào năm 2025, quy mô thị trường trái phiếu đạt mức 47% GDP vào năm 2020 55% GDP vào năm 2025 Số lượng công ty niêm yết đến năm 2020 tăng 20% so với năm 2017 - Số lượng nhà đầu tư thị trường đạt mức 3% dân số vào năm 2020 5% dân số vào năm 2025 Đảm bảo cấu hợp lý nhà đầu tư cá nhân nhà đầu tư có tổ chức, nhà đầu tư nước nhà đầu tư nước ngoài, đồng thời thúc đẩy phát triển nhà đầu tư chuyên nghiệp thị trường chứng khoán - Đa dạng hóa sản phẩm thị trường chứng khốn; triển khai sản phẩm chứng quyền có đảm bảo, hợp đồng tương lai trái phiếu phủ hợp đồng tương lai số số VN30 trước năm 2020 bước triển khai sản phẩm quyền chọn, hợp đồng tương lai cổ phiếu trước năm 2025 - Lành mạnh hóa tình hình tài chính, nâng cao lực quản trị tổ chức kinh doanh chứng khoán theo quy định pháp luật; nâng tiêu an tồn tài tổ chức kinh doanh chứng khoán tăng 20% so với - Trước năm 2020, đổi toàn diện đồng công nghệ giao dịch toán bù trừ thị trường chứng khoán - Đến năm 2025, chất lượng quản trị công ty cơng ty niêm yết Việt Nam đạt mức bình quân ASEAN-6 - Trước năm 2025, nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam danh sách thị trường Đối với thị trường bảo hiểm a) Mục tiêu chung: Phát triển toàn diện thị trường bảo hiểm an toàn, bền vững, hiệu quả, đáp ứng nhu cầu bảo hiểm đa dạng tổ chức, cá nhân, bảo đảm an sinh xã hội; doanh nghiệp bảo hiểm có lực tài vững mạnh, lực quản trị điều hành đạt chuẩn mực quốc tế, có khả cạnh tranh nước khu vực b) Mục tiêu cụ thể: - Tốc độ tăng trưởng bình quân tổng tài sản, tổng số tiền đầu tư, tổng dự phòng nghiệp vụ, tổng nguồn vốn chủ sở hữu, tổng doanh thu tăng bình quân 20% đến năm 2020 15%/năm từ năm 2021 đến năm 2025 - Đến năm 2020, có 11% dân số tham gia bảo hiểm nhân thọ năm 2025 15% dân số tham gia bảo hiểm nhân thọ - Doanh thu phí bảo hiểm bình quân GDP đến năm 2020 tối đa 3%, đến năm 2025 3,5% - Các sản phẩm bảo hiểm ngày đa dạng, đáp ứng nhu cầu tham gia bảo hiểm khác tổ chức, cá nhân; công nghệ đại áp dụng hoạt động, lĩnh vực hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhằm tạo điều kiện tối đa cho khách hàng tham gia bảo hiểm II NGUYÊN TẮC Quán triệt thực quan điểm, chủ trương, đường lối Đảng, pháp luật Nhà nước, Nghị Quốc hội, Chính phủ Quyết định Thủ tướng Chính phủ lĩnh vực chứng khốn lĩnh vực bảo hiểm, gắn liền với đổi mơ hình tăng trưởng, cấu lại kinh tế thị trường tài Việc cấu lại thị trường chứng khoán thị trường bảo hiểm thực theo hướng coi trọng phát triển quy mô chất lượng; phát triển tăng khả cạnh tranh tổ chức tham gia thị trường, tạo liên thông hoạt động thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm với thị trường tiền tệ - tín dụng để phát triển cân cấu phần thị trường tài theo hướng tiếp cận với tiêu chuẩn thông lệ quốc tế tốt nhất, phù hợp với điều kiện thực tế, trọng đổi mới, ứng dụng khoa học, công nghệ tiên tiến tận dụng có hiệu cách mạng công nghệ lần thứ Nâng cao lực quản lý rủi ro; tăng cường công tác quản lý, giám sát, tra, kiểm tra quan quản lý; xử lý nghiêm hành vi vi phạm pháp luật thị trường chứng khoán thị trường bảo hiểm; đảm bảo quyền lợi ích hợp pháp nhà đầu tư, khách hàng an toàn cửa hệ thống; tiết giảm chi phí xã hội; đảm bảo thị trường hoạt động an toàn, lành mạnh, bền vững Các giải pháp phải đồng bộ, toàn diện với kế hoạch lộ trình cụ thể, thận trọng; công khai, minh bạch; doanh nghiệp tự làm, tự chịu trách nhiệm theo nguyên tắc thị trường; không làm xáo trộn hoạt động thị trường chứng khoán, thị trường bảo hiểm; không sử dụng ngân sách Nhà nước B GIẢI PHÁP CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM ĐẾN NĂM 2020, ĐỊNH HƯỚNG ĐẾN NĂM 2025 I CÁC GIẢI PHÁP CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN Hồn thiện sở pháp lý - Trong năm 2019, trình Quốc hội thơng qua Luật Chứng khoán sửa đổi, bổ sung theo hướng: Đa dạng hóa, nâng cao chất lượng dịch vụ, hàng hóa doanh nghiệp niêm yết; thu hút nhà đầu tư nước ngoài; hoàn thiện chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan quản lý nhà nước chứng khoán thị trường chứng khốn - Hồn thiện khn khổ quy phạm pháp luật nhằm tạo sở thực hiệu “Lộ trình phát triển thị trường trái phiếu Việt Nam giai đoạn 2017 - 2020, tầm nhìn đến năm 2030” theo Quyết định số 1191/QĐ-TTg ngày 14 tháng năm 2017 Thủ tướng Chính phủ - Hồn thiện, sửa đổi, bổ sung: Các văn hướng dẫn hoạt động tổ chức kinh doanh chứng khốn tiêu an tồn tài biện pháp xử lý tổ chức kinh doanh chứng khốn khơng đáp ứng tiêu an tồn tài chính; quy chế xếp loại tổ chức kinh doanh chứng khoán nhằm phân loại, cảnh báo sớm có biện pháp xử lý kịp thời tổ chức kinh doanh chứng khoán hoạt động yếu kém, mức độ rủi ro cao; quy chế hướng dẫn việc thiết lập vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho tổ chức kinh doanh chứng khoán - Ban hành văn quy phạm pháp luật hướng dẫn: Hoạt động giao dịch trực tuyến, giao dịch tự động (online-trading), quản lý danh mục tự động (AI asset management), tư vấn tự động (roboadvisory); số hóa tài sản tài thị trường chứng khốn áp dụng cơng nghệ tài (Fintech) - Ban hành khn khổ pháp lý cho hoạt động huy động vốn cộng đồng (Crowdfunding) Cơ cấu lại sở hàng hóa a) Đa dạng sở hàng hóa thị trường - Thúc đẩy kế hoạch cổ phần hóa thối vốn nhà nước giai đoạn 2017 - 2020 theo danh mục Thủ tướng Chính phủ phê duyệt; thực kiểm tra, xử lý kịp thời doanh nghiệp không tuân thủ quy định việc niêm yết/đăng ký giao dịch sau cổ phần hóa - Thực việc niêm yết, đăng ký giao dịch cổ phiếu ngân hàng thương mại cổ phần theo hướng đến hết năm 2020, toàn ngân hàng thương mại niêm yết, đăng ký giao dịch thị trường thức - Ban hành lộ trình triển khai sản phẩm phái sinh theo hướng từ đơn giản đến phức tạp: Trong năm 2019, triển khai sản phẩm chứng quyền có bảo đảm, loại hợp đồng tương lai dựa số hợp đồng tương lai trái phiếu Chính phủ; bước triển khai sản phẩm hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn dựa cổ phiếu đơn lẻ nhóm cổ phiếu đủ điều kiện - Hoàn thiện quy tắc số chứng khốn VN30 phù hợp với thơng lệ quốc tế; phát triển thêm số sở để làm tài sản sở cho thị trường chứng khoán phái sinh - Đa dạng hóa sản phẩm trái phiếu; thiết lập đường cong lãi suất chuẩn thị trường tài chính; đề xuất phương án phát hành sản phẩm trái phiếu theo lộ trình phù hợp: trái phiếu có lãi suất thả nổi, trái phiếu có gốc, lãi giao dịch tách biệt, trái phiếu gắn với số lạm phát; cấu lại danh mục nợ trái phiếu Chính phủ thơng qua nghiệp vụ mua lại, hoán đổi - Triển khai phát hành trái phiếu xanh để huy động vốn phục vụ cho phát triển kinh tế xanh bền vững, thu hút nhà đầu tư nước ngồi - Đơn giản hóa điều kiện, hồ sơ, thủ tục phát hành trái phiếu doanh nghiệp công chúng phát hành riêng lẻ nhằm khuyến khích, tạo điều kiện cho doanh nghiệp huy động vốn thông qua phát hành trái phiếu doanh nghiệp - Phát triển loại hình quỹ đầu tư ETF, quỹ đầu tư bất động sản nhằm đa dạng hóa sản phẩm quỹ b) Nâng cao tính minh bạch chất lượng hàng hóa - Tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động huy động vốn sử dụng vốn huy động thị trường chứng khoán; phát xử lý kịp thời trường hợp tăng vốn ảo sử dụng vốn sai mục đích - Thực phân bảng cổ phiếu niêm yết, nâng cao điều kiện niêm yết điều kiện trì niêm yết cổ phiếu bảng; bổ sung tiêu chí quản trị cơng ty, tỷ lệ cổ phiếu tự chuyển nhượng, tỷ lệ lợi nhuận quy mô vốn - Bổ sung điều kiện quy mô vốn, số lượng cổ đông, tỷ lệ sở hữu cổ phần cổ đông nhỏ công ty đại chúng - Tăng cường kiểm tra chất lượng báo cáo tài hoạt động kiểm tốn đơn vị kiểm toán, kiểm toán viên; phối hợp chặt chẽ với Hội kiểm toán viên hành nghề đào tạo, đánh giá chất lượng báo cáo tài chính, việc giám sát xử lý vi phạm công ty kiểm toán, kiểm toán viên hành nghề - Xây dựng, triển khai Đề án áp dụng chuẩn mực kế tốn quốc tế; khuyến khích doanh nghiệp niêm yết có quy mơ lớn thực cơng bố báo cáo tài theo chuẩn báo cáo tài quốc tế (IFRS); - Tăng cường đào tạo, tuyên truyền quản trị cơng ty, chương trình đánh giá xếp loại quản trị công ty hàng năm cho công ty niêm yết; nâng cao vai trò trách nhiệm Sở giao dịch Chứng khoán giám sát việc thực quy định công bố thông tin quản trị cơng ty; - Khuyến khích tổ chức định mức tín nhiệm có uy tín tham gia thành lập doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm Việt Nam, tiến tới quy định doanh nghiệp phát hành trái phiếu công chúng niêm yết trái phiếu phải định mức tín nhiệm Cơ cấu lại sở nhà đầu tư thị trường chứng khoán a) Đối với nhà đầu tư cá nhân - Ban hành tiêu chí, tiêu chuẩn nhà đầu tư chuyên nghiệp để phân loại nhà đầu tư, tiến tới cấu trúc lại loại sản phẩm thị trường theo nhóm nhà đầu tư - Tăng cường công tác đào tạo, tập huấn, phổ cập kiến thức thông tin tuyên truyền chứng khoán thị trường chứng khoán - Tạo điều kiện tiếp cận thị trường cho nhà đầu tư nhỏ nhà đầu tư nước ngồi thơng qua việc cho phép cơng ty chứng khốn mở tài khoản trực tuyến (e-contract) xác thực khách hàng trực tuyến (eKYC) b) Đối với nhà đầu tư tổ chức - Ban hành sách khuyến khích phát triển chương trình hưu trí tự nguyện (sản phẩm bảo hiểm hưu trí quỹ hưu trí) - Nghiên cứu cho phép tổ chức tín dụng sử dụng phần dự trữ bắt buộc trái phiếu phủ; hoàn thiện quy định tỷ lệ nắm giữ trái phiếu phủ tổ chức tín dụng c) Đối với nhà đầu tư nước - Hoàn thiện khuôn khổ pháp lý tỷ lệ sở hữu nước doanh nghiệp theo hướng mở rộng sở hữu nước ngồi lĩnh vực nhà nước khơng cần nắm giữ theo quy định pháp luật phù hợp với cam kết quốc tế - Đẩy mạnh cải cách thủ tục hành tạo điều kiện cho nhà đầu tư nước tiếp cận thị trường chứng khoán Việt Nam Cơ cấu lại tổ chức kinh doanh chứng khoán a) Giải pháp chung cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ - u cầu tồn cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ xây dựng triển khai phương án cấu lại theo hướng đổi mơ hình hoạt động, nâng cao lực tài chính, củng cố khả quản trị rủi ro, quản trị công ty, tăng cường tính minh bạch chuyên nghiệp hoạt động - Hoàn thiện hệ thống phân loại, đánh giá rủi ro cảnh báo sớm công ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ; thực phân loại cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ để quản lý, giám sát - Thực đánh giá, phân loại lại nợ phải thu loại tài sản tài cơng ty chứng khốn, công ty quản lý quỹ - Thực kiểm tra, giám sát hoạt động tài trợ khơng thức cho giao dịch chứng khoán thị trường; tăng cường hình thức xử lý cơng ty chứng khoán vi phạm quy định giao dịch ký quỹ, tham gia hỗ trợ hoạt động tài trợ không thức cho giao dịch chứng khốn - Áp dụng nguyên tắc chuẩn mực cao đạo đức nghề nghiệp người quản lý công ty chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ người hành nghề chứng khoán b) Giải pháp xử lý cơng ty chứng khốn - Đối với nhóm cơng ty chứng khốn hoạt động lành mạnh (chỉ tiêu an tồn tài lớn 180%, vốn chủ sở hữu lớn 1.000 tỷ đồng không lỗ lũy kế): + Tạo điều kiện mở rộng quy mô, phạm vi, địa bàn hoạt động nước khu vực, bảo đảm an tồn tài chính, chất lượng quản trị rủi ro quản trị công ty + Xây dựng định hướng chiến lược hướng dẫn cụ thể hỗ trợ áp dụng cơng nghệ tài việc đổi mới, đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ cung cấp cho nhà đầu tư + Được phép tham gia thành viên thị trường trái phiếu, thị trường phái sinh, cung cấp sản phẩm dịch vụ chứng quyền, quyền chọn, giao dịch ngày; thực chức tổ chức tạo lập thị trường Sở Giao dịch chứng khoán tham gia cung cấp dịch vụ liên quan đến cổ phần hóa thối vốn nhà nước + Khuyến khích tham gia xử lý cơng ty chứng khốn thuộc nhóm hoạt động yếu - Đối với nhóm cơng ty chứng khốn hoạt động bình thường (chỉ tiêu an tồn tài lớn 180%, có vốn chủ sở hữu nhỏ 1.000 tỷ đồng lỗ lũy kế): + Tiếp tục cấu lại hoạt động kinh doanh theo hướng tập trung vào lĩnh vực, địa bàn, nghiệp vụ, sản phẩm đối tượng khách hàng có lợi thế; cấu lại danh mục đầu tư, hạn chế khoản đầu tư có rủi ro cao, tập trung vào hoạt động cung cấp dịch vụ + Hỗ trợ tái cấu trúc nội thông qua việc khuyến khích tổ chức tài chính, ngân hàng có uy tín nước nước ngồi tham gia sở hữu cổ phần, phần góp vốn - Đối với nhóm cơng ty hoạt động (có tiêu an tồn tài nhỏ 180%): + Tăng cường kiểm tra, giám sát tình hình tài chính, tiêu an tồn vốn hoạt động kinh doanh + Không trực tiếp quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán nhà đầu tư + Đình số tồn hoạt động nghiệp vụ cơng ty có vốn chủ sở hữu thấp vốn pháp định khơng đáp ứng điều kiện trì hoạt động khác + Tăng cường giám sát việc xử lý nợ, tài sản xấu, yêu cầu trích lập 100% giá trị theo quy định khoản nợ phải thu thời hạn trả nợ, gia hạn nợ hình thức, giao dịch với bên liên quan + Hạn chế hoạt động đầu tư, chi trả cổ tức mua lại cổ phần, phần vốn góp; khơng cho phép cơng ty chứng khốn thuộc nhóm thực giao dịch có nguy rủi ro cao + Tạo điều kiện cho tổ chức kinh doanh chứng khoán bị lỗ lũy kế, có tài sản xấu giảm vốn điều lệ sở đánh giá lại giá trị hợp lý tài sản phù hợp với pháp luật hành + Hạn chế quyền giao dịch thành viên cơng ty chứng khốn tình trạng kiểm soát, kiểm soát đặc biệt + Chỉ chấp thuận chuyển nhượng cổ phần sở đối tác, cổ đông chứng minh khả phục hồi lực tài khả hoạt động cơng ty chứng khốn thuộc nhóm sau chuyển nhượng - Đối với nhóm cơng ty khơng cịn khả phục hồi (đã có định chấm dứt hoạt động định chấp thuận giải thể): + Khẩn trương giải quyền lợi khách hàng nhà đầu tư Phối hợp với quan điều tra, tòa án giải tài khoản khách hàng có liên quan đến vụ án, tài khoản tranh chấp + Căn tình hình giải nghĩa vụ công ty khách hàng, thực rút giấy phép thành lập hoạt động; yêu cầu người quản lý công ty bao gồm người đại diện theo pháp luật, thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chịu trách nhiệm việc giải thể công ty sau công ty bị thu hồi giấy phép thành lập hoạt động c) Giải pháp hệ thống công ty quản lý quỹ - Đối với nhóm cơng ty hoạt động lành mạnh (chỉ tiêu an tồn tài lớn 180%, có quy mơ quản lý danh mục, quản lý vốn ủy thác lớn 100 tỷ đồng): + Tạo điều kiện cho cơng ty thuộc nhóm huy động, thành lập đa dạng loại hình quỹ đầu tư + Từng bước chuyên nghiệp hóa việc cung cấp dịch vụ theo chuẩn mực quốc tế + Tạo điều kiện mở rộng quy mô, phạm vi địa bàn hoạt động, hoạt động cung cấp dịch vụ cho thị trường quốc tế + Khuyến khích áp dụng công nghệ tiên tiến nhằm nâng cao chất lượng, dịch vụ - Đối với nhóm cơng ty hoạt động bình thường (chỉ tiêu an tồn tài lớn 180%, có quy mơ quản lý danh mục, quản lý vốn ủy thác nhỏ 100 tỷ đồng): Khuyến khích cơng ty thuộc nhóm thực hợp nhất, sáp nhập tái cấu trúc nội thông qua chuyển nhượng phần vốn góp cho cổ đơng lớn tổ chức tài ngân hàng nước nước ngồi - Đối với nhóm cơng ty hoạt động (chỉ tiêu an tồn tài nhỏ 180%): + Cơ cấu lại số lượng công ty theo hướng giảm số lượng, xử lý lọc công ty hoạt động yếu kém, không hiệu quả: Bổ sung trường hợp công ty quản lý quỹ bị buộc đình hoạt động, bao gồm cơng ty có vốn chủ sở hữu xuống thấp vốn pháp định; cơng ty khơng khắc phục tình trạng kiểm soát đặc biệt thời gian theo quy định; cơng ty có nhân sự, sở vật chất cơng ty khơng đáp ứng điều kiện trì cấp phép Bổ sung trường hợp công ty quản lý quỹ bị thu hồi giấy phép hoạt động, bao gồm công ty không tiến hành nghiệp vụ quản lý quỹ đầu tư chứng khốn thời hạn liên tục; cơng ty không khắc phục vi phạm dẫn tới bị đình hoạt động thời hạn theo quy định pháp luật + Tăng cường thực công tác tra, kiểm tra hàng năm, xử phạt vi phạm hành đối tượng này: Tổ chức kiểm tra chuyên đề nội dung cụ thể kiểm tra điều kiện trì cấp phép, kiểm tra tính tuân thủ hoạt động nghiệp vụ, kiểm tra cơng tác quản trị rủi ro kiểm sốt nội + Yêu cầu tổ chức thuộc nhóm lành mạnh hóa củng cố lực tài chính: Tăng vốn, khơng phân phối lợi nhuận, khơng mua cổ phiếu quỹ, tái cấu danh mục đầu tư hoạt động kinh doanh theo hướng giảm dần hạng mục đầu tư dịch vụ có hệ số rủi ro cao - Đối với nhóm cơng ty khơng cịn khả phục hồi (đã có định chấm dứt hoạt động định chấp thuận giải thể): + Yêu cầu công ty khẩn trương giải quyền lợi khách hàng nhà đầu tư; phối hợp với quan điều tra, tòa án giải tài khoản khách hàng có liên quan đến vụ án, tài khoản tranh chấp + Thực rút giấy phép thành lập hoạt động yêu cầu người quản lý công ty bao gồm người đại diện theo pháp luật, thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chịu trách nhiệm việc giải thể công ty sau công ty bị thu hồi giấy phép thành lập hoạt động Cơ cấu lại tổ chức thị trường a) Cơ cấu lại tổ chức thị trường - Thực thành lập Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam theo lộ trình mơ hình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 32/QĐ-TTg ngày 07 tháng 01 năm 2019; thực phân mảng thị trường theo tiêu chí quy mơ, chất lượng hoạt động, khoản nguyên tắc không làm xáo trộn, đảm bảo trì hoạt động liên tục ổn định thị trường - Hoàn thành đưa hệ thống công nghệ thông tin vào hoạt động đồng hai Sở Giao dịch chứng khoán Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam năm 2019 nhằm đại hóa hạ tầng cơng nghệ phục vụ quản lý, giám sát giao dịch, toán bù trừ cho tồn thị trường - Hồn thiện mơ hình đối tác bù trừ trung tâm Trung tâm Lưu ký chứng khốn theo thơng lệ quốc tế: Nghiên cứu Đề án kết nối hệ thống toán bù trừ toán chứng khoán với hệ thống toán liên ngân hàng để thực toán bù trừ cho giao dịch chứng khoán khác; nghiên cứu dịch vụ quản lý tài sản chấp tập trung hoạt động giao dịch đảm bảo Trung tâm Lưu ký chứng khốn - Nghiên cứu thay đổi mơ hình hoạt động ngân hàng lưu ký - giám sát phù hợp với thông lệ quốc tế: Xem xét cho phép ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ toán bù trừ thị trường chứng khoán phái sinh - Nghiên cứu khả bước áp dụng công nghệ chuỗi khối (blockchain) cho số mảng thị trường số cơng đoạn q trình giao dịch tốn nhằm nâng cao hiệu quả, tính minh bạch, toàn vẹn liệu nhà đầu tư b) Tăng cường tính khoản cho thị trường - Triển khai loại lệnh thị trường cổ phiếu, đặc biệt loại lệnh phù hợp với nhu cầu nhà đầu tư chuyên nghiệp - Triển khai hoạt động giao dịch ngày phù hợp với điều kiện thị trường - Thực việc nới rộng biên độ giao động giá ngày theo tính chất phân bảng cổ phiếu niêm yết; áp dụng chế ngắt mạch tự động trường hợp thị trường có biến động mạnh, tăng thời gian giao dịch áp dụng cho số giao dịch đặc biệt - Nghiên cứu triển khai mơ hình vay cho vay chứng khoán sở phù hợp với lực tài khả quản trị rủi ro tổ chức kinh doanh chứng khoán - Cải tiến mơ hình tổ chức thị trường hệ thống giao dịch trái phiếu phù hợp với tính chất giao dịch thỏa thuận, đảm bảo chế độ báo cáo kịp thời, xác, xây dựng đường cong lãi suất chuẩn thị trường - Thực nghiệp vụ phát hành bổ sung trái phiếu, hoán đổi trái phiếu, mua lại trái phiếu để hình thành mã trái phiếu chuẩn nhằm tăng khoản, đồng thời tạo điều kiện ổn định thị trường quản lý phòng ngừa rủi ro danh mục nợ trái phiếu phủ - Phát triển hệ thống nhà tạo lập thị trường với đầy đủ quyền lợi nghĩa vụ để thực chức tạo lập thị trường thị trường sơ cấp thị trường thứ cấp theo thông lệ quốc tế - Xây dựng Trung tâm Thông tin tập trung phát hành trái phiếu doanh nghiệp Sở Giao dịch chứng khốn để cung cấp thơng tin cho nhà đầu tư, doanh nghiệp tham gia huy động vốn qua phát hành trái phiếu Nâng cao lực, quản lý giám sát cưỡng chế thực thi a) Thành lập Tổ điều hành thị trường chứng khốn Bộ Tài chủ trì, phối hợp với bộ, ngành có liên quan b) Từng bước chuyển mơ hình quản lý, giám sát Ủy ban Chứng khoán Nhà nước từ quản lý, giám sát tn thủ sang mơ hình quản lý giám sát dựa rủi ro nhằm tối ưu hóa nguồn lực nâng cao hiệu quản lý, giám sát c) Hoàn thiện hệ thống giám sát thị trường chứng khoán sở xác định rõ trách nhiệm, xây dựng tổ chức kinh doanh chứng khoán thành đơn vị giám sát cấp thị trường d) Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin việc quản lý, giám sát thị trường chứng khốn, đặc biệt cơng tác giám sát công ty đại chúng giám sát giao dịch thị trường đ) Tăng cường trao đổi thông tin thường xuyên, phối hợp quan quản lý thị trường chứng khoán quan quản lý thị trường tiền tệ lĩnh vực quản lý, giám sát luồng vốn thị trường chứng khoán thị trường tiền tệ, giám sát luồng vốn đầu tư nước ngoài; huy động vốn qua phát hành tiền ảo, tài sản mã hóa e) Hồn thiện chế phối hợp Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Sở Giao dịch chứng khoán việc giám sát, phát xử lý vi phạm thao túng, nội gián, hành vi gian lận, vi phạm nghĩa vụ công bố thông tin; phối hợp Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quan tố tụng đấu tranh phòng ngừa tội phạm lĩnh vực chứng khoán, đặc biệt 04 tội danh chứng khốn quy định Luật Hình g) Thực thi cam kết quốc tế phối hợp trao đổi thông tin, điều tra xuyên biên giới quan quản lý thị trường chứng khốn h) Triển khai thực tốt, có hiệu cam kết hội nhập kinh tế quốc tế lĩnh vực chứng khốn, chương trình hợp tác thực với tổ chức đối tác quốc tế, đặc biệt dịch vụ chứng khoán FTA mà Việt Nam ký kết i) Xây dựng triển khai chiến lược đào tạo bồi dưỡng cho đội ngũ cán công chức làm công tác quản lý, giám sát, tra cưỡng chế thực thi Tăng cường phối hợp với tổ chức tài quốc tế, quan quản lý chứng khốn nước ngồi cơng tác hỗ trợ đào tạo cho cán cơng chức Ủy ban Chứng khốn Nhà nước Giải pháp nâng hạng thị trường a) Đảm bảo quyền bình đẳng việc tiếp cận thơng tin nhà đầu tư nước ngồi thơng qua việc xây dựng thường xuyên cập nhật thông tin trang thơng tin tiếng Anh Ủy ban Chứng khốn Nhà nước Sở Giao dịch chứng khoán Khuyến khích cơng ty đại chúng thực cơng bố thông tin tiếng Anh b) Tiếp tục cắt giảm đơn giản hóa thủ tục hành thủ tục cấp mã số giao dịch, thủ tục đăng ký chào bán chứng quỹ mở Hướng dẫn thực bỏ phiếu điện tử họp trực tuyến c) Nghiên cứu sửa quy định mở sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián hướng tiếp tục tạo thuận lợi cho nhà đầu tư nước quỹ đầu tư nước việc mở sử dụng tài khoản toán d) Tổ chức đối thoại thường xuyên quan quản lý với tổ chức xếp hạng thị trường để có giải pháp, sách phù hợp với điều kiện Việt Nam đ) Tăng cường công tác tun truyền nước ngồi tình hình thị trường chứng khốn Việt Nam Tăng cường vai trị hội nghề nghiệp a) Thực trao đổi, tham vấn thường kỳ với hội nghề nghiệp chế, sách, giải pháp phát triển thị trường chứng khốn b) Rà sốt, xây dựng chương trình đào tạo người hành nghề chứng khốn theo hướng hài hịa với chuẩn mực chung ASEAN; xây dựng triển khai chương trình cập nhật kiến thức thường xuyên người hành nghề chứng khoán; phối hợp với Hiệp hội kinh doanh chứng khoán tăng cường quản lý, giám sát người hành nghề chứng khoán c) Phối hợp với hội nghề nghiệp ban hành quy chuẩn chuyên môn đạo đức nghề nghiệp, kiểm tra giám sát việc thực thi quy chuẩn nhằm nâng cao chất lượng hành nghề đạo đức nghề nghiệp tổ chức, cá nhân tham gia thị trường chứng khoán d) Tăng cường phối hợp với hội nghề nghiệp việc tuyên truyền, đào tạo chun mơn pháp luật chứng khốn thị trường chứng khốn cho cơng chúng đ) Xây dựng kế hoạch, bước chuyển giao hoạt động thi, cấp chứng hành nghề chứng khoán cho hội nghề nghiệp sở đáp ứng yêu cầu lực hội nghề nghiệp e) Xây dựng nguyên tắc quản trị công ty áp dụng cho công ty niêm yết thị trường chứng khoán II CÁC GIẢI PHÁP CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM Các giải pháp chung a) Hoàn thiện sở pháp lý Nghiên cứu hồn thiện, trình Chính phủ trình Quốc hội thơng qua Luật Kinh doanh bảo hiểm vào năm 2020, đồng thời xây dựng văn hướng dẫn thi hành theo hướng quản lý sở rủi ro, đáp ứng yêu cầu hội nhập quốc tế, tăng cường tính chủ động chịu trách nhiệm doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động kinh doanh, vốn, quản trị rủi ro quản trị nhân lực, quy định hợp đồng bảo hiểm; hoàn thiện phương thức quản lý nhà nước theo hướng đơn giản hóa thủ tục hành chính, tăng cường cơng tác hậu kiểm thông qua công tác tra, kiểm tra, tăng cường kết nối với quan quản lý, hội nhập, hợp tác quốc tế b) Nâng cao tính minh bạch thơng tin u cầu doanh nghiệp bảo hiểm cơng khai thơng tin đầy đủ, tồn diện tương ứng cách kịp thời nhằm giúp cho bên mua bảo hiểm tổ chức có liên quan hiểu rõ cấu tổ chức, hoạt động kinh doanh, kết hoạt động tình hình tài doanh nghiệp, nhằm đẩy mạnh kỷ luật thị trường, đồng thời giúp tổ chức, cá nhân có liên quan hiểu rõ doanh nghiệp bảo hiểm, loại rủi ro tác động đến hoạt động doanh nghiệp cách thức quản lý rủi ro c) Phát triển chuyên nghiệp hóa kênh phân phối bảo hiểm - Phát triển đa dạng kênh phân phối nhằm đẩy mạnh phát triển hoạt động kinh doanh bảo hiểm theo hướng chuyên nghiệp, theo kịp với phát triển cách mạng công nghệ 4.0, phục vụ t ốt bên mua bảo hiểm, tạo điều kiện cho khách hàng tiếp cận bảo hiểm cách dễ dàng, chuyên nghiệp - Quản lý theo nguyên tắc tổ chức cung cấp dịch vụ bổ trợ dành cho bảo hiểm theo hướng quy định điều kiện, tiêu chuẩn hoạt động tổ chức cung cấp dịch vụ bổ trợ tương ứng với loại hình dịch vụ (dịch vụ tư vấn, quản lý rủi ro; dịch vụ actuary, dịch vụ quản lý bồi thường, dịch vụ giám định tổn thất ) d) Tăng cường hiệu lực quản lý nhà nước hiệu công tác tra, kiểm tra, giám sát, xử phạt hành - Chuyển đổi mơ hình quản lý nhà nước Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm sang quản lý, giám sát sở rủi ro theo quy định Luật Kinh doanh bảo hiểm dự kiến trình Quốc hội thơng qua vào năm 2020 - Tiếp tục đơn giản hóa thủ tục hành chính, tạo điều kiện thuận lợi hội kinh doanh cho doanh nghiệp bảo hiểm - Tăng cường vai trò trách nhiệm Bộ Tài quản lý, giám sát, tra, kiểm tra, xử lý hành vi vi phạm lĩnh vực bảo hiểm, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm đ) Phát triển nâng cao chất lượng nguồn nhân lực - Nghiên cứu hướng tới áp dụng khung tiêu chuẩn lực phù hợp với thực tiễn phát triển thị trường; ban hành quy định chuẩn hóa chất lượng nguồn nhân lực thông qua hệ thống chứng chuyên môn phù hợp với khung tiêu chuẩn lực; tăng cường công tác đào tạo cán ngành bảo hiểm - Nghiên cứu mơ hình thành lập Viện phát triển bảo hiểm sở xã hội hóa Trung tâm nghiên cứu đào tạo bảo hiểm (không thành lập tổ chức mới) nhằm thực chức đề xuất mức phí sàn, phương pháp định phí bảo hiểm, phương pháp trích lập dự phịng nghiệp vụ, đào tạo nguồn nhân lực tổ chức thi cấp chứng hành nghề, đóng góp xây dựng chế sách e) Tăng cường vai trò hội nghề nghiệp Đẩy mạnh vai trị hội nghề nghiệp thơng qua việc đầu mối toàn thị trường việc tổng hợp ý kiến, phản ánh đề xuất thành viên hội nghề nghiệp chế, sách, giải pháp phát triển thị trường bảo hiểm, cầu nối với quan có liên quan để thực thi sách hiệu g) Tăng cường kết nối liên thông bảo hiểm y tế xã hội với bảo hiểm y tế thương mại Nghiên cứu, đề xuất phương án chia sẻ thông tin, tăng cường kết nối liên thông bảo hiểm xã hội với bảo hiểm y tế thương mại theo Nghị số 20-NQ/TW ngày 25 tháng 10 năm 2017 Ban Chấp hành Trung ương Đảng, khuyến khích phát triển sản phẩm bảo hiểm mà xã hội có nhu cầu cao, đảm bảo hiệu quả, mang lại lợi ích tối ưu cho người tham gia bảo hiểm h) Đẩy mạnh tuyên truyền bảo hiểm Đẩy mạnh việc tuyên truyền, phổ biến vai trò, ý nghĩa, cần thiết bảo hiểm pháp luật kinh doanh bảo hiểm quan, ban ngành, tổ chức, cá nhân toàn dân i) Thiết lập hệ thống công nghệ thông tin, hạ tầng kỹ thuật; xây dựng sở liệu cho thị trường bảo hiểm Triển khai dự án hệ thống thơng tin nhằm hệ thống hóa cách đồng bộ, toàn diện toàn liệu ngành bảo hiểm, vừa phục vụ công tác quản lý giám sát, vừa xây dựng sở tính tốn phí bảo hiểm thuần, kiểm soát rủi ro trục lợi bảo hiểm, giảm thiểu cạnh tranh không lành mạnh, đồng thời bắt kịp với xu hướng cách mạng công nghệ 4.0 Đối với lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ a) Nâng cao lực cạnh tranh hiệu hoạt động doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, đảm bảo an toàn hệ thống - Xây dựng đầy đủ hệ thống kiểm soát rủi ro doanh nghiệp bảo hiểm, kịp thời phát rủi ro phát sinh từ hoạt động nghiệp vụ, hoạt động tài quản trị doanh nghiệp, sở đo lường rủi ro, đánh giá rủi ro, kiểm soát loại bỏ rủi ro, giám sát đánh giá lại rủi ro hoạt động rủi ro liên quan đến hoạt động - Doanh nghiệp bảo hiểm tự đánh giá, xếp loại, chủ động có biện pháp kiểm sốt, phịng ngừa, giảm thiểu rủi ro, hạn chế tổn thất, can thiệp điều chỉnh kịp thời trình hoạt động nhằm ngăn chặn nguy khả toán, nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh - Nâng cao lực tài chính, tăng cường quản trị tài chính, từ nâng cao lực cạnh tranh nhằm đáp ứng yêu cầu thị trường b) Nâng cao tính tuân thủ pháp luật doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ Tăng cường kiểm tra, giám sát, xử lý nghiêm minh trường hợp vi phạm pháp luật để răn đe, tăng tính tuân thủ doanh nghiệp c) Tăng cường hợp tác hoạt động kinh doanh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ Tăng cường hợp tác hoạt động kinh doanh bảo hiểm phi nhân thọ để cạnh tranh lành mạnh; hợp tác chia sẻ thơng tin để xây dựng sở phí bảo hiểm thuần, tránh hạ phí bảo hiểm ảnh hưởng đến an tồn tài chính, đồng thời giảm thiểu rủi ro trục lợi bảo hiểm Đối với lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ - Khuyến khích phát triển đa dạng sản phẩm Có chế sách khuyến khích phát triển sản phẩm có ý nghĩa cộng đồng an sinh xã hội bảo hiểm vi mơ, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm hưu trí - Đa dạng hóa phương thức phát triển sản phẩm bảo hiểm phù hợp với xu kinh doanh gắn liền với cách mạng công nghệ 4.0, theo vừa đáp ứng nhu cầu khách hàng, vừa đảm bảo đ ơn giản thẩm định chi trả quyền lợi bảo hiểm cho đối tượng khách hàng sử dụng công nghệ cao, đảm bảo an tồn, thận trọng cho doanh nghiệp bảo hiểm, phịng ngừa kiểm soát rủi ro tương ứng./ PHỤ LỤC LỘ TRÌNH THỰC HIỆN CÁC GIẢI PHÁP CƠ CẤU LẠI THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VÀ BẢO HIỂM (Kèm theo Quyết định số 242/QĐ-TTg ngày 28 tháng 02 năm 2019 Thủ tướng Chính phủ) TT Nội dung Đơn vị chủ trì Đơn vị phối Thời gian triển khai hợp 2018 2019 2020 2025 A ĐỐI VỚI LĨNH VỰC CHỨNG KHOÁN I HỒN THIỆN KHN KHỔ PHÁP LÝ Xây dựng, trình Quốc hội thơng qua năm 2019 Luật Chứng khốn sửa đổi, bổ sung Hồn thiện khn khổ quy phạm pháp luật nhằm tạo sở thực hiệu “Lộ trình phát triển thị trường trái phiếu Việt Nam giai đoạn 2017 - 2020, tầm nhìn đến năm 2030” Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 1191/QĐ-TTg ngày 14/8/2017 Nghiên cứu, ban hành hướng dẫn việc số hóa tài sản tài thị trường chứng khốn; ban hành hướng dẫn, chuẩn hóa hoạt động mở tài khoản trực tuyến, xác thực khách hàng trực tuyến (eKYC) giao dịch trực tuyến, giao dịch tự động (online-trading), quản lý danh mục tự động (AI asset management), tư vấn tự động (robo-advisory), số hóa tài sản tài thị trường chứng khốn áp dụng cơng nghệ tài (Fintech) Bộ Tư pháp, Bộ Kế hoạch Bộ Tài Đầu tư, Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng Nhà nước, Bộ Bộ Tài Kế hoạch Đầu tư, Bộ Tư pháp Bộ Tài Hồn thiện, sửa đổi Thơng tư hướng dẫn tiêu an tồn tài biện pháp xử lý tổ chức kinh doanh chứng khốn khơng đáp ứng tiêu an tồn tài Ban hành khn khổ pháp lý cho hoạt động huy động vốn cộng đồng (Crowdfunding) Bộ Tài Bộ Tài Ủy ban Rà sốt, sửa đổi Quy chế xếp loại tổ Chứng chức kinh doanh chứng khoán nhằm phân, khoán loại, cảnh báo sớm Nhà nước Ủy ban Sửa đổi Quy chế hướng dẫn việc thiết lập Chứng vận hành hệ thống quản trị rủi ro cho tổ khoán chức kinh doanh chứng khoán Nhà nước II VỀ CƠ CẤU LẠI HÀNG HĨA TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN Thúc đẩy kế hoạch cổ phần hóa thối vốn nhà nước giai đoạn 2017 - 2020 theo danh mục Thủ tướng Chính phủ phê duyệt; Bộ Tài Các bộ, ngành thực kiểm tra, xử lý kịp thời doanh có liên quan nghiệp khơng tn thủ quy định việc niêm yết/đăng ký giao dịch sau cổ phần hóa Thực việc niêm yết, đăng ký giao dịch cổ phiếu ngân hàng thương mại cổ phần Bộ Tài Ngân hàng theo hướng đến hết năm 2020, 100% ngân Nhà nước hàng thương mại niêm yết, đăng ký giao dịch thị trường thức Ban hành lộ trình triển khai sản phẩm phái sinh theo hướng từ đơn giản đến phức tạp: Trong năm 2019, triển khai sản phẩm chứng quyền có bảo đảm, loại hợp đồng Bộ Tài tương lai dựa số hợp đồng tương lai trái phiếu Chính phủ; bước triển khai sản phẩm hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn dựa cổ phiếu đơn lẻ nhóm cổ phiếu đủ điều kiện Hồn thiện quy tắc số chứng khoán Ủy ban Các Sở Giao VN30 phù hợp với thông lệ quốc tế, đồng thời Chứng dịch chứng phát triển thêm số sở để làm tài sản khoán khoán sở cho thị trường chứng khoán phái sinh Nhà nước Đa dạng hóa sản phẩm trái phiếu để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư; thiết lập đường cong lãi suất chuẩn thị trường tài chính; nghiên cứu khả phát hành sản phẩm trái phiếu theo lộ trình phù hợp: trái phiếu Bộ Tài có lãi suất thả nổi, trái phiếu có gốc, lãi giao dịch tách biệt, trái phiếu gắn với số lạm phát; thực cấu lại danh mục nợ trái phiếu Chính phủ thơng qua nghiệp vụ mua lại, hoán đổi Triển khai phát hành trái phiếu xanh để huy động vốn phục vụ cho phát triển kinh tế xanh, Bộ Tài bền vững thu hút nhà đầu tư nước ngồi Đơn giản hóa điều kiện, hồ sơ, thủ tục phát Ủy ban hành trái phiếu doanh nghiệp công chúng Chứng phát hành riêng lẻ nhằm khuyến khích, tạo khốn điều kiện cho doanh nghiệp huy động vốn Nhà nước thông qua phát hành trái phiếu doanh nghiệp Phát triển loại hình quỹ đầu tư mục tiêu Ủy ban nhằm đa dạng hóa sản phẩm quỹ cho nhà Chứng đầu tư khoán Nhà nước Tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt Ủy ban động huy động vốn việc sử dụng vốn huy Chứng động thị trường chứng khoán; phát khoán xử lý kịp thời trường hợp tăng vốn ảo Nhà nước sử dụng vốn sai mục đích Thực phân bảng cổ phiếu niêm yết, nâng cao điều kiện niêm yết điều kiện trì niêm yết cổ phiếu bảng; bổ Bộ Tài 10 sung tiêu chí quản trị cơng ty, tỷ lệ cổ phiếu tự chuyển nhượng, tỷ lệ lợi nhuận quy mô vốn Bổ sung điều kiện quy mô vốn, số lượng cổ Bộ Tài 11 đông, tỷ lệ sở hữu cổ phần cổ đơng nhỏ công ty đại chúng Tăng cường kiểm tra chất lượng báo cáo tài hoạt động kiểm toán đơn vị Ủy ban kiểm toán, kiểm toán viên; phối hợp chặt chẽ Hội Kiểm toán Chứng 12 với Hội kiểm toán viên hành nghề đào viên hành khoán tạo, đánh giá chất lượng báo cáo tài chính, nghề Nhà nước việc giám sát xử lý vi phạm cơng ty kiểm tốn, kiểm toán viên hành nghề Xây dựng, triển khai Đề án áp dụng chuẩn mực kế tốn quốc tế; khuyến khích doanh Bộ Tài 13 nghiệp niêm yết có quy mơ lớn thực cơng bố báo cáo tài theo chuẩn báo cáo tài quốc tế (IFRS) Tăng cường đào tạo, tuyên truyền quản trị công ty, chương trình đánh giá xếp loại quản Ủy ban trị công ty hàng năm cho công ty niêm yết; Chứng Sở Giao dịch 14 xác định rõ trách nhiệm nâng cao vai trị khốn chứng khốn Sở Giao dịch chứng khoán việc Nhà nước giám sát tình hình cơng bố thơng tin, thực quy định quản trị cơng ty Khuyến khích tổ chức định mức tín nhiệm có uy tín tham gia thành lập doanh nghiệp xếp hạng tín nhiệm Việt Nam, tiến tới yêu cầu Bộ Tài 15 bắt buộc doanh nghiệp phát hành trái phiếu công chúng niêm yết trái phiếu phải định mức tín nhiệm III VỀ TÁI CẤU TRÚC CƠ SỞ NHÀ ĐẦU TƯ TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN Ban hành tiêu chí, tiêu chuẩn nhà đầu tư chuyên nghiệp, tiến tới cấu trúc lại loại Bộ Tài sản phẩm thị trường theo phân nhóm nhà đầu tư Tăng cường cơng tác đào tạo, tập huấn, phổ Ủy ban cập kiến thức thông tin tuyên truyền cho Chứng công chúng đầu tư nhằm nâng cao nhận thức khoán xã hội chứng khoán thị trường chứng Nhà nước khoán Tạo điều kiện tiếp cận thị trường cho nhà Ủy ban đầu tư nhỏ nhà đầu tư nước ngồi, thơng Chứng qua việc cho phép cơng ty chứng khốn khoán mở tài khoản trực tuyến (e-contract) xác Nhà nước thực khách hàng trực tuyến (eKYC) Nghiên cứu cho phép tổ chức tín dụng Bộ Tài Ngân hàng sử dụng phần dự trữ bắt buộc Nhà nước, Bộ trái phiếu phủ; rà sốt hồn thiện Lao động sách quy định tỷ lệ nắm giữ trái phiếu Thương binh phủ tổ chức tín dụng Xã hội Nghiên cứu, ban hành sách ưu đãi Bộ Lao động đẩy mạnh việc phát triển chương trình hưu trí Bộ Tài Thương binh tự nguyện (sản phẩm bảo hiểm hưu trí quỹ Xã hội hưu trí) Hồn thiện khn khổ pháp lý tỷ lệ sở hữu nước doanh nghiệp theo hướng mở Bộ Kế Bộ Tài chính, rộng sở hữu nước lĩnh vực nhà nước hoạch bộ, ngành không cần nắm giữ theo quy định pháp Đầu tư có liên quan luật phù hợp với cam kết quốc tế IV TÁI CƠ CẤU HỆ THỐNG CÁC TỔ CHỨC TRUNG GIAN Ủy ban Yêu cầu toàn cơng ty chứng khốn, Chứng cơng ty quản lý quỹ xây dựng phương án khoán cấu lại Nhà nước Ủy ban Thực đánh giá, phân loại lại nợ phải thu Chứng loại tài sản tài cơng ty khốn chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ Nhà nước Hồn thiện hệ thống phân loại, đánh giá rủi ro Ủy ban cảnh báo sớm công ty chứng Chứng khốn, cơng ty quản lý quỹ Thực phân khốn loại cơng ty chứng khốn, cơng ty quản lý Nhà nước quỹ để quản lý, giám sát Tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động tài trợ không thức cho giao dịch chứng Ủy ban khốn thị trường Xử lý nghiêm công Chứng ty chứng khoán vi phạm quy định giao dịch khoán ký quỹ tham gia hỗ trợ hoạt động tài Nhà nước trợ khơng thức cho giao dịch thị trường chứng khoán Thực giải pháp cấu lại theo Ủy ban nhóm cơng ty hoạt động lành mạnh, nhóm Chứng cơng ty hoạt động bình thường, nhóm cơng ty khốn hoạt động nhóm cơng ty khơng cịn Nhà nước khả phục hồi V VỀ CƠ CẤU LẠI TỔ CHỨC THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN Thực thành lập Sở Giao dịch chứng khốn Việt Nam theo lộ trình mơ hình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Quyết định số 32/QĐ-TTg ngày 07 tháng Bộ Tài năm 2019 Thực phân mảng thị trường theo tiêu chí quy mơ, chất lượng hoạt động, khoản nguyên tắc không làm xáo trộn, đảm bảo trì hoạt động liên tục ổn định thị trường Hồn thành đưa hệ thống cơng nghệ thông tin vào hoạt động đồng hai Sở Giao Ủy ban dịch chứng khoán Trung tâm Lưu ký chứng Chứng khoán năm 2019 nhằm đại hóa hạ khốn tầng cơng nghệ phục vụ quản lý, giám sát giao Nhà nước dịch, tốn bù trừ cho tồn thị trường Hồn thiện mơ hình đối tác bù trừ trung tâm Bộ Tài Trung tâm Lưu ký chứng khốn theo thơng lệ quốc tế: Nghiên cứu Đề án kết nối hệ thống toán bù trừ toán chứng khoán với hệ thống toán liên ngân hàng để thực toán bù trừ cho giao dịch chứng khoán khác; nghiên cứu dịch vụ quản lý tài sản chấp tập trung hoạt động giao dịch đảm bảo Trung tâm Lưu ký chứng khoán Nghiên cứu thay đổi mơ hình hoạt động Ủy ban ngân hàng lưu ký - giám sát phù hợp với thông Chứng lệ quốc tế; xem xét cho phép ngân hàng khoán thương mại cung cấp dịch vụ toán Nhà nước bù trừ thị trường chứng khoán phái sinh Nghiên cứu khả bước áp dụng Các Sở Giao công nghệ chuỗi khối (blockchain) cho số Ủy ban dịch chứng mảng thị trường số cơng đoạn Chứng khốn, Trung q trình giao dịch tốn nhằm nâng khốn tâm Lưu ký cao hiệu quả, tính minh bạch, tồn vẹn Nhà nước chứng khoán liệu nhà đầu tư Ủy ban Triển khai loại lệnh thị trường cổ Các Sở Giao Chứng phiếu, đặc biệt loại lệnh phù hợp với dịch chứng khoán nhu cầu nhà đầu tư chuyên nghiệp khoán Nhà nước Ủy ban Các Sở Giao Triển khai hoạt động giao dịch ngày phù Chứng dịch chứng hợp với điều kiện thị trường khoán khoán Nhà nước Thực việc nới rộng biên độ giao động giá ngày theo tính chất phân bảng Ủy ban Các Sở Giao cổ phiếu niêm yết; áp dụng chế ngắt mạch Chứng dịch chứng tự động trường hợp thị trường có biến khốn khoán động mạnh, tăng thời gian giao dịch áp dụng Nhà nước cho số giao dịch đặc biệt Nghiên cứu triển khai mơ hình vay cho vay Ủy ban Các Sở Giao chứng khoán sở phù hợp với lực Chứng dịch chứng tài khả quản trị rủi ro tổ khoán khoán chức kinh doanh chứng khoán Nhà nước Cải tiến mơ hình tổ chức thị trường hệ thống giao dịch trái phiếu phù hợp với tính Bộ Tài 10 chất giao dịch thỏa thuận, đảm bảo chế độ báo cáo kịp thời, xác để xây dựng đường cong lãi suất chuẩn thị trường Thực nghiệp vụ phát hành bổ sung trái phiếu, hoán đổi trái phiếu, mua lại trái phiếu để hình thành mã trái phiếu chuẩn Bộ Tài 11 nhằm tăng khoản, đồng thời tạo điều kiện ổn định thị trường quản lý phòng ngừa rủi ro danh mục nợ trái phiếu phủ Phát triển hệ thống nhà tạo lập thị trường với đầy đủ quyền lợi nghĩa vụ để thực Bộ Tài 12 chức tạo lập thị trường thị trường sơ cấp thị trường thứ cấp theo thơng lệ quốc tế Xây dựng Trung tâm Thông tin tập trung Ủy ban phát hành trái phiếu doanh nghiệp Sở Giao Các Sở Giao Chứng 13 dịch chứng khốn để cung cấp thơng tin cho dịch chứng khốn nhà đầu tư, doanh nghiệp tham gia huy khoán Nhà nước động vốn trái phiếu VI NÂNG CAO NĂNG LỰC, QUẢN LÝ GIÁM SÁT VÀ CƯỠNG CHẾ THỰC THI Thành lập Tổ điều hành thị trường chứng Bộ Tài Bộ Tư pháp, khốn Ngân hàng Nhà nước, Bộ Kế hoạch Đầu tư, Ủy ban Giám sát tài Quốc gia Từng bước chuyển mơ hình quản lý, giám sát Ủy ban Chứng khoán Nhà nước từ quản Ủy ban lý, giám sát tuân thủ sang mơ hình quản lý Chứng giám sát dựa rủi ro nhằm tối ưu hóa khốn nguồn lực nâng cao hiệu quản lý, giám Nhà nước sát Hoàn thiện hệ thống giám sát thị trường chứng Ủy ban khoán sở xác định rõ trách nhiệm, xây Chứng dựng tổ chức kinh doanh chứng khoán khoán thành đơn vị giám sát cấp thị trường Nhà nước Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin Ủy ban việc quản lý, giám sát thị trường chứng Chứng khoán, đặc biệt cơng tác giám sát khốn cơng ty đại chúng giám sát giao dịch thị Nhà nước trường Tăng cường trao đổi thông tin thường xuyên, phối hợp quan quản lý thị trường chứng khoán quan quản lý thị trường Ủy ban tiền tệ lĩnh vực quản lý, giám sát Chứng luồng vốn thị trường chứng khoán thị khoán trường tiền tệ, giám sát luồng vốn đầu tư nước Nhà nước ngoài; huy động vốn qua phát hành tiền ảo, tài sản mã hóa Hồn thiện chế phối hợp Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Sở Giao dịch chứng khoán việc giám sát, phát xử lý vi phạm thao túng, nội gián, Ủy ban Các Sở Giao hành vi gian lận, vi phạm nghĩa vụ công bố Chứng dịch chứng thông tin; phối hợp Ủy ban Chứng khoán khoán khoán Nhà nước quan tố tụng đấu Nhà nước tranh phòng ngừa tội phạm lĩnh vực chứng khoán, đặc biệt 04 tội danh chứng khoán quy định Luật Hình Ủy ban Thực thi cam kết quốc tế phối hợp trao Chứng đổi thông tin, điều tra xuyên biên giới khoán quan quản lý thị trường chứng khoán Nhà nước Triển khai thực tốt, có hiệu cam kết hội nhập kinh tế quốc tế lĩnh vực Ủy ban chứng khốn, chương trình hợp tác Chứng thực với tổ chức đối tác quốc tế, khoán đặc biệt dịch vụ chứng khoán Nhà nước FTA mà Việt Nam ký kết Xây dựng triển khai chiến lược đào tạo bồi dưỡng cho đội ngũ cán công chức làm công tác quản lý, giám sát, tra cưỡng Ủy ban chế thực thi; tăng cường phối hợp với tổ Chứng chức tài quốc tế, quan quản lý khoán chứng khoán nước ngồi cơng tác hỗ trợ Nhà nước đào tạo cho cán cơng chức Ủy ban Chứng khốn Nhà nước VII NÂNG HẠNG THỊ TRƯỜNG Đảm bảo quyền bình đẳng việc tiếp cận Ủy ban Các Sở Giao thơng tin nhà đầu tư nước ngồi thông Chứng dịch chứng qua việc xây dựng thường xun cập nhật khốn khốn, thơng tin trang thơng tin tiếng Anh Ủy Nhà nước công ty đại ban Chứng khoán Nhà nước Sở Giao chúng dịch chứng khốn; khuyến khích cơng ty đại chúng thực công bố thông tin tiếng Anh Tiếp tục cắt giảm đơn giản hóa thủ tục Trung tâm Ủy ban hành thủ tục cấp mã số giao dịch, thủ Lưu ký chứng Chứng tục đăng ký chào bán chứng quỹ mở; khoán, Các khoán hướng dẫn thực bỏ phiếu điện tử họp Sở Giao dịch Nhà nước trực tuyến chứng khoán Nghiên cứu sửa quy định mở sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián hướng tiếp tục tạo thuận lợi cho nhà đầu Bộ Tài Ngân hàng tư nước quỹ đầu tư nước ngồi Nhà nước việc mở sử dụng tài khoản toán Tổ chức đối thoại thường xuyên quan Ủy ban quản lý với tổ chức xếp hạng thị trường để Chứng có giải pháp, sách phù hợp với điều khoán kiện Việt Nam Nhà nước Tăng cường công tác tuyên truyền nước Bộ Tài ngồi tình hình thị trường chứng khốn Việt Nam VIII NÂNG CAO VAI TRỊ CỦA CÁC HỘI NGHỀ NGHIỆP TRONG PHÁT TRIỂN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN Ủy ban Thực trao đổi, tham vấn thường kỳ với Chứng Các Hiệp hội hội nghề nghiệp chế, sách, khốn liên quan giải pháp phát triển thị trường chứng khoán Nhà nước Rà soát, xây dựng chương trình đào tạo người hành nghề chứng khốn theo hướng hài hịa với chuẩn mực chung ASEAN; Ủy ban Hiệp hội Kinh xây dựng triển khai chương trình cập nhật Chứng doanh chứng kiến thức thường xuyên người hành khoán khoán nghề chứng khoán; phối hợp với Hiệp hội kinh Nhà nước doanh chứng khoán tăng cường quản lý, giám sát người hành nghề chứng khoán Phối hợp với hội nghề nghiệp ban hành quy chuẩn chuyên môn đạo đức Ủy ban Sở Giao dịch nghề nghiệp, kiểm tra giám sát việc thực thi Chứng chứng khoán, quy chuẩn nhằm nâng cao chất lượng khoán hiệp hội hành nghề đạo đức nghề nghiệp tổ Nhà nước có liên quan chức, cá nhân tham gia thị trường chứng khoán Các Sở Giao Ủy ban Xây dựng Bộ nguyên tắc quản trị công ty dịch chứng Chứng áp dụng cho công ty niêm yết thị khốn; khốn trường chứng khốn hiệp hội có Nhà nước liên quan Tăng cường phối hợp với hội nghề nghiệp Ủy ban Hiệp hội Kinh việc tuyên truyền, đào tạo chuyên môn Chứng doanh chứng pháp luật chứng khoán thị trường khoán khoán chứng khốn cho cơng chúng Nhà nước Xây dựng kế hoạch, bước chuyển giao Ủy ban hoạt động thi, cấp chứng hành nghề chứng Hiệp hội Kinh Chứng khoán cho hội nghề nghiệp sở đáp doanh chứng khoán ứng yêu cầu lực hội khoán Nhà nước nghề nghiệp B ĐỐI VỚI LĨNH VỰC BẢO HIỂM CÁC GIẢI PHÁP CHUNG CHO THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM I HỒN THIỆN KHN KHỔ PHÁP LÝ Xây dựng Luật Kinh doanh bảo hiểm sửa đổi Bộ Tài Bộ Tư pháp, văn hướng dẫn thi hành theo Hiệp hội bảo hướng quản lý sở rủi ro, đáp ứng yêu hiểm Việt Nam cầu hội nhập quốc tế, tăng cường tính chủ động chịu trách nhiệm doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động kinh doanh, vốn, quản trị rủi ro quản trị nhân lực, quy định hợp đồng bảo hiểm; hoàn thiện phương thức quản lý nhà nước theo hướng đơn giản hóa thủ tục hành chính, tăng cường cơng tác hậu kiểm thông qua công tác tra, kiểm tra, tăng cường kết nối với quan quản lý, hội nhập, hợp tác quốc tế II NÂNG CAO TÍNH MINH BẠCH THƠNG TIN u cầu doanh nghiệp bảo hiểm cơng khai thơng tin đầy đủ, tồn diện tương ứng cách kịp thời nhằm giúp cho bên mua bảo Bộ Tài Hiệp hội bảo hiểm tổ chức có liên quan hiểu rõ hiểm Việt Nam cấu tổ chức, hoạt động kinh doanh, kết hoạt động tình hình tài doanh nghiệp III PHÁT TRIỂN VÀ CHUYÊN NGHIỆP HÓA CÁC KÊNH PHÂN PHỐI BẢO HIỂM Phát triển đa dạng kênh phân phối nhằm đẩy mạnh phát triển hoạt động kinh doanh bảo hiểm theo hướng chuyên nghiệp, theo kịp với Bộ Tài phát triển cách mạng công nghệ 4.0, Bộ Tư pháp phục vụ tốt bên mua bảo hiểm, tạo điều kiện cho khách hàng tiếp cận bảo hiểm cách dễ dàng, chuyên nghiệp Quản lý theo nguyên tắc tổ chức cung cấp dịch vụ bổ trợ dành cho bảo hiểm theo hướng quy định điều kiện, tiêu chuẩn Bộ Tư pháp, hoạt động tổ chức cung cấp dịch vụ bổ trợ Bộ Tài Hiệp hội Bảo tương ứng với loại hình dịch vụ (dịch vụ hiểm Việt Nam tư vấn, quản lý rủi ro; dịch vụ actuary, dịch vụ quản lý bồi thường, dịch vụ giám định tổn thất ) IV TĂNG CƯỜNG HIỆU LỰC QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC VÀ HIỆU QUẢ CÔNG TÁC THANH TRA, KIỂM TRA, GIÁM SÁT, XỬ PHẠT HÀNH CHÍNH Chuyển mơ hình quản lý, giám sát Cục Bộ Tư pháp, Quản lý, giám sát bảo hiểm từ quản lý, giám Bộ Tài Hiệp hội Bảo sát tuân thủ sang mơ hình quản lý, giám sát hiểm Việt Nam dựa rủi ro, tương ứng với mơ hình vốn Tăng cường vai trò trách nhiệm Bộ Tài việc quản lý, giám sát, tra, Bộ Tài Thanh tra Bộ kiểm tra, xử lý vi phạm doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp mơi giới bảo hiểm Tiếp tục đơn giản hóa thủ tục hành chính, Bộ Tài tạo điều kiện thuận lợi hội kinh doanh Bộ Tư pháp cho doanh nghiệp bảo hiểm V PHÁT TRIỂN VÀ NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG NGUỒN NHÂN LỰC Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực thị trường bảo hiểm; Nghiên cứu hướng tới việc áp dụng khung tiêu chuẩn lực phù Bộ Tài Hiệp hội Bảo hợp với thực tiễn phát triển thị hiểm Việt Nam trường; tăng cường cơng tác đào tạo cán ngành bảo hiểm Ban hành quy định nhằm chuẩn hóa chất lượng nguồn nhân lực thông qua hệ thống Bộ Tài Hiệp hội Bảo chứng chuyên môn phù hợp với khung tiêu hiểm Việt Nam chuẩn lực Nghiên cứu mơ hình thành lập Viện Phát triển Bộ Tài Hiệp hội Bảo bảo hiểm sở xã hội hóa Trung tâm hiểm Việt Nam nghiên cứu đào tạo bảo hiểm (không thành lập tổ chức mới) VI TĂNG CƯỜNG VAI TRÒ CỦA CÁC HỘI NGHỀ NGHIỆP TRONG PHÁT TRIỂN THỊ TRƯỜNG Đẩy mạnh vai trị đầu mối tồn thị trường việc tổng hợp ý kiến, phản ánh đề xuất thành viên hội nghề nghiệp chế, Bộ Tài Hiệp hội Bảo sách, giải pháp phát triển thị trường bảo hiểm Việt Nam hiểm, cầu nối với quan có liên quan để thực thi sách hiệu VII TĂNG CƯỜNG KẾT NỐI LIÊN THÔNG GIỮA BẢO HIỂM Y TẾ XÃ HỘI VỚI BẢO HIỂM Y TẾ THƯƠNG MẠI Nghiên cứu, đề xuất phương án chia sẻ thông tin, tăng cường kết nối liên thông bảo hiểm xã hội với bảo hiểm y tế thương mại theo Nghị số 20-NQ/TW ngày 25/10/2017 Bộ Tài Bộ Y tế, Bảo Ban Chấp hành Trung ương Đảng, khuyến hiểm xã hội khích phát triển sản phẩm bảo hiểm mà xã hội có nhu cầu cao, đảm bảo hiệu quả, mang lại lợi ích tối ưu cho người tham gia bảo hiểm VIII ĐẨY MẠNH TUYÊN TRUYỀN VỀ BẢO HIỂM Đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến vai trò, ý nghĩa, cần thiết bảo hiểm, pháp luật Bộ Tài Hiệp hội Bảo kinh doanh bảo hiểm quan, ban hiểm Việt Nam ngành, tổ chức, cá nhân tồn dân IX THIẾT LẬP HỆ THỐNG CƠNG NGHỆ THƠNG TIN, HẠ TẦNG KỸ THUẬT; XÂY DỰNG CƠ SỞ DỮ LIỆU CHO THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM Triển khai dự án hệ thống thông tin liệu Bộ Tài Hiệp hội Bảo ngành bảo hiểm phục vụ công tác quản lý hiểm Việt Nam giám sát GIẢI PHÁP ĐỐI VỚI LĨNH VỰC BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ I NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ BẢO ĐẢM AN TOÀN HỆ THỐNG Xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro doanh Bộ Tài Hiệp hội Bảo nghiệp bảo hiểm hiểm Việt Nam Ban hành văn quy pháp luật hướng dẫn khung quản trị rủi ro, trách nhiệm Bộ Tài doanh nghiệp việc chủ động áp dụng Bộ Tư pháp biện pháp ngăn ngừa, kiểm sốt giảm thiểu rủi ro II NÂNG CAO TÍNH TUÂN THỦ PHÁP LUẬT CỦA CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ Kiểm tra, giám sát, xử lý nghiêm minh Bộ Tài trường hợp vi phạm pháp luật III TĂNG CƯỜNG HỢP TÁC TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM PHI NHÂN THỌ Tạo sở liệu chung để xây dựng biểu phí Bộ Tài số sản phẩm bảo hiểm GIẢI PHÁP ĐỐI VỚI LĨNH VỰC BẢO HIỂM NHÂN THỌ Khuyến khích phát triển đa dạng sản phẩm Có chế sách khuyến Bộ Tài khích phát triển sản phẩm có ý nghĩa cộng Bộ Tư pháp đồng an sinh xã hội bảo hiểm vi mô, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm hưu trí Đa dạng hóa phương thức phát triển Bộ Tài sản phẩm bảo hiểm phù hợp với xu kinh Bộ Tư pháp doanh gắn liền với cách mạng công nghệ 4.0