Cm nang nghip v moi gii

CẨM NANG NGHIỆP VỤ TÀI LIỆU NGHIỆP VỤ DÀNH CHO NHÂN VIÊN MỚI Version Thực Time Code : 1.0 : Nghiệp vụ : 12.2013 : NV01 Tài liệu lưu hành nội Phiên tài liệu Date 10/11/2013 Version 1.0 Description Xây dựng quy trình Change A Maker Checker A: Add new - M: Modify – D: Deleted Phê duyệt Position Name Date Người thực Nghiệp vụ Người kiểm tra Trịnh Thị Mỹ Hạnh Giám đốc khối Lê Phương Hạnh Signature BẢNG KÝ HIỆU VIẾT TẮT CMT CTK GD DS KH NĐT TK GDV KTGD NV : : : : : : : : : : Chứng minh thư Chủ tài khoản Giao dịch Phòng Dịch vụ Khách hàng Nhà đầu tư Tài khoản Giao dịch viên Kế toán giao dịch Nhân viên MỤC LỤC I.GIỚI THIỆU CHUNG 1.Mục đích tài liệu 2.Phạm vi sử dụng 3.Đối tượng sử dụng II.KIẾN THỨC TỔNG QUAN CHUNG 1.Tổng quan TTCK .5 2.Phân loại TTCK .5 3.Các chủ thể tham gia TTCK & chức 4.Cơ chế giao dịch chứng khoán .7 5.Nguyên tắc hoạt động TTCK : .8 6.Các nghiệp vụ cơng ty chứng khốn (vốn pháp định) 7.Các tài liệu có liên quan: III.GIỚI THIỆU VỀ VNDIRECT .10 1.Sơ đồ tổ chức công ty 10 2.Sơ đồ tổ chức khối Nghiệp Vụ 11 3.Mô tả chi tiết sản phẩm 14 4.Các tài liệu có liên quan: 16 IV.CÁC NGHIỆP VỤ LIÊN QUAN ĐẾN GIAO DỊCH CỦA KHÁCH HÀNG 17 1.Mở tài khoản quản lý thông tin khách hàng 17 2.Nghiệp vụ giao dịch tiền .19 3.Nghiệp vụ giao dịch lệnh 22 4.Nghiệp vụ lưu ký chứng khoán 24 5.Nghiệp vụ Quản lý Môi giới 27 6.Nghiệp vụ Quản lý sản phẩm tài 30 7.Nghiệp vụ Đấu giá 31 8.Nghiệp vụ kiểm soát giao dịch 32 9.Nghiệp vụ lưu trữ hồ sơ 33 I GIỚI THIỆU CHUNG Mục đích tài liệu • Tài liệu xây dựng Tài liệu quy trình khối Nghiệp vụ • Là tài liệu giúp nhân viên phận Nghiệp Vụ nắm bắt kiến thức tổng quan TTCK & nguyên tắc giao dịch thị trường Là tài liệu giúp nhân viên hiểu cấu tổ chức Công ty hiểu rõ chức nhiệm vụ phận Nghiệp vụ Là tài liệu mô tả tổng quan nghiệp vụ phát sinh phận • • Phạm vi sử dụng • Tài liệu áp dụng phạm vi khối Nghiệp vụ Đối tượng sử dụng • • • Nhân viên vào làm việc: đọc hiểu rõ nội dung tài liệu Có trách nhiệm tự chủ động tham khảo thêm kiến thức khác có liên quan Nhân viên làm việc tháng phận: Nhân viên chuyển từ phận khác II KIẾN THỨC TỔNG QUAN CHUNG Tổng quan TTCK • • Vai trị TTCK: nơi diễn hoạt động trao đổi, mua bán, chuyển nhượng loại chứng khốn, qua thay đổi chủ thể nắm giữ chứng khoán Việc mua bán tiến hành thị trường sơ cấp người mua mua chứng khoán lần đầu từ người phát hành, thị trường thứ cấp có mua bán lại chứng khốn phát hành thị trường sơ cấp Chức TTCK: Phân loại TTCK • Căn vào luân chuyển nguồn vốn • Căn vào phương thức hoạt động thị trường • Căn vào hàng hố thị trường Các chủ thể tham gia TTCK & chức Các tổ chức có liên quan đến thị trường chứng khốn • Cơ quan quản lý Nhà nước (UBCK): trực tiếp vận hành TTCK thông qua việc quản lý, giám sát hoạt động Sở Giao dịch chứng khoán,Trung tâm Lưu ký CK, cty CK thành viên tổ chức phụ trợ • Các Sở giao dịch chứng khoán: Bảo đảm hoạt động giao dịch chứng khốn thị trường tiến hành cơng khai, cơng bằng, trật tự hiệu theo quy định pháp luật • Trung tâm lưu ký chứng khốn: Thực đăng ký, lưu ký, bù trừ, toán chứng khoán cung cấp dịch vụ hỗ trợ việc giao dịch mua, bán chứng khoán Các tổ chức kinh doanh thị trường chứng khốn • Cơng ty chứng khốn, • Quỹ đầu tư chứng khốn, • Các trung gian tài (ngân hàng thương mại, ngân hàng lưu ký …) Tổ chức phát hành: Là tổ chức thực huy động vốn thông qua thị trường chứng khoán, tổ chức cung cấp hàng hoá thị trường chứng khốn Chính phủ quyền địa phương: nhà phát hành trái phiếu Chính phủ trái phiếu địa phương Công ty: nhà phát hành cổ phiếu trái phiếu công ty Các tổ chức tài chính: nhà phát hành cơng cụ tài trái phiếu, chứng quỹ phục vụ cho hoạt động họ Nhà đầu tư: Nhà đầu tư người thực mua bán chứng khoán thị trường chứng khoán Nhà đầu tư chia thành loại: • Nhà đầu tư cá nhân • Nhà đầu tư có tổ chức Cơ chế giao dịch chứng khoán Nguyên tắc hoạt động TTCK : • • • Nguyên tắc trung gian:Mọi hoạt động giao dịch, mua bán chứng khoán thị trường chứng khoán thực thơng qua trung gian, hay cịn gọi nhà môi giới Các nhà môi giới thực giao dịch theo lệnh khách hàng huởng hoa hồng Ngồi ra, nhà mơi giới cịn cung cấp dịch vụ khác nhu cung cấp thông tin tu vấn cho khách hàng việc đầu tư Theo nguyên tắc trung gian, nhà đầu tư trực tiếp thoả thuận với để mua bán chứng khốn Họ phải thơng qua nhà mơi giới để đặt lệnh Các nhà mơi giới nhập lệnh vào hệ thống để khớp lệnh Nguyên tắc đấu giá: Giá chứng khốn xác định thơng qua việc đấu giá lệnh mua lệnh bán Tất thành viên tham gia thị trường can thiệp vào việc xác định giá Nguyên tắc công khai: Tất hoạt động thị trường chứng khoán phải đảm bảo tính cơng khai Sở giao dịch chứng khốn cơng bố thơng tin giao dịch chứng khốn thị trường Các tổ chức niêm yết công bố công khai thơng tin tài định kỳ hàng năm công ty, kiện bất thường xảy công ty, nắm giữ cổ phiếu giám đốc, người quản lý, cổ đông đa số Các thông tin cơng bố cơng khai minh bạch, thu hút nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán Các nguyên tắc nhằm đảm bảo cho giá chứng khốn hình thành cách thống nhất, công cho tất bên giao dịch Các nghiệp vụ công ty chứng khốn (vốn pháp định) • • • • • Mơi giới chứng khốn: 25 tỷ đồng Việt Nam; Tự doanh chứng khoán: 100 tỷ đồng Việt Nam; Bảo lãnh phát hành chứng khoán: 165 tỷ đồng Việt Nam; Tư vấn đầu tư chứng khoán: 10 tỷ đồng Việt Nam Về nghiệp vụ lưu ký chứng khoán: Khi cơng ty chứng khốn có thực hiên nghiệp vụ Mơi giới Tự doanh đăng ký làm thành viên Trung tâm lưu ký Thành viên lưu ký cơng ty chứng khốn, ngân hàng thương mại hoạt động Việt Nam Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán Trung tâm lưu ký chứng khoán chấp thuận trở thành thành viên lưu ký Các tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ Thơng tư hướng dẫn giao dịch chứng khốn (số: Nhân viên tự 74/2011/TT-BTC khảo thông tin Quy chế giao dịch chứng khốn HNX/HSX/Upcom Nhân viên tự khảo thơng tin Sách: Những vấn đề Chứng khoán Thị Nhân viên tự khảo thơng tin trường chứng khốn – Tác giả: TS Đào Lê Minh Truy cập vào website: Nhân viên tự khảo thơng tin • Ủy ban chứng khốn nhà nước • • • tìm kiếm & tham tìm kiếm & tham tìm kiếm & tham tìm kiếm & tham Sở giao dịch chứng khốn HCM Sở giao dịch chứng khoán HN Trung tâm lưu ký chứng khoán III GIỚI THIỆU VỀ VNDIRECT Sơ đồ tổ chức công ty 10 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 hàng/ DVKH.Quy trình Nghiệp vụ giao dịch tiền • Giới thiệu nghiệp vụ Giao dịch tiền: Giao dịch tiền nghiệp vụ hạch toán làm tăng giảm tiền tài khoản chứng khoán khách hàng dựa sở: - Khách hàng nộp tiền để giao dịch chứng khoán - Khách hàng rút tiền từ tài khoản chứng khoán để thực mục đích cá nhân - Khách hàng rút – nộp tiền TKCK VNDIRECT - Thu chi hộ với ngân hàng • Luồng giao dịch tiền: VNDirect, 2014 Page 19 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 • Mục tiêu nghiệp vụ giao dịch tiền - Đảm bảo yêu cầu khách hàng thực xác & nhanh Đảm bảo tuân thủ quy định chứng từ, quy định nghiệp vụ Có thể xử lý linh hoạt theo tình phát sinh phải đảm bảo quản trị rủi ro cho khách hàng, cho công ty VNDirect, 2014 Page 20 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 • Rủi ro nghiệp vụ giao dịch tiền Các rủi ro xảy Hướng khắc phục Đối với giao dịch nhập tiền: - Hạch tốn khơng số tiền GBC/GNT - Hạch toán nhiều lần vào TKCK GBC/GNT - Hạch tốn khơng kịp thời - Chứng từ không hợp lệ dẫn đến tranh chấp phát sinh - Hạch tốn sai số tài khoản báo có - Tuân thủ quy định chứng từ hợp lệ - Tuân thủ quy định kiểm tra tư cách KH Đối với giao dịch rút/chuyển tiền: chủ TK/UQ (đối với rút/chuyển tiền) - KH ko phải chủ TK/UQ hợp lệ - Tuân thủ nguyên tắc make – check - Hạch tốn khơng số tiền KH u cầu - Tuân thủ nguyên tắc kiểm soát giao dịch - Số tiền UNC ko trùng khớp với số cuối ngày tiền cắt TKCK - Xử lý lỗi nhanh chóng, kịp thời - Đã cắt tiền TKCK không xuất UNC - Đã xuất UNC/Giấy lĩnh TM chưa cắt tiền khỏi TKCK - Hạch toán sai số TK ngân hàng nguồn - Hạch toán khơng phí chuyển tiềnH - Hạch tốn sai tên ngân hàng hưởng KH (chi tiết tham khảo quy trình giao dịch tiền) • Các quy trình tài liệu liên quan gồm: TT Tên quy định, quy trình BO KTGD01 Quy trình giao dịch tiền VNDirect, 2014 Nơi lưu trữ iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Kế tốn giao dịch/ KTGD.Quy trình Page 21 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 Nghiệp vụ giao dịch lệnh • Giới thiệu nghiệp vụ Giao dịch lệnh - Limit Order Áp dụng HOSE / HNX HOSE + HNX MP HOSE MTL HNX MOK HNX MAK HNX Loại lệnh Là nghiệp vụ thực đặt lệnh giao dịch chứng khoán cho khách hàng Phân loại lệnh theo phiên giao dịch thị trường: • Lệnh dùng phiên giao dịch liên tục: Limit Order, MP, MTL, MOK, MAK Giá Quy định mức giá định Theo giá thị trường Nếu mua mua với mức giá thấp bán với mức giá cao mức giá giới hạn mức giá giới hạn mua vào giá dư bán thấp nhất, khơng có lệnh đối ứng lệnh MP tự hủy Theo giá mua vào giá dư bán thấp nhất, thị trường không đủ số lượng mua lên mức giá cao hơn, đến đủ số lượng, khơng đủ số lượng lệnh MTL tự chuyển thành Limit Order với mức giá cao 100 đồng so với lệnh dư mua cao nhất, mức giá trần Theo giá mua vào giá dư bán thấp nhất, thị trường không đủ số lượng mua lên mức giá cao hơn, đến đủ số lượng, khơng đủ số lượng lệnh MOK tự hủy phần khối lượng không đủ Theo giá tổng khối lượng lệnh dư thị trường bán khơng đủ khối lượng lệnh mua MAK, lệnh MAK tự hủy Nếu lệnh mua MAK đủ khối lượng thì, mua vào giá dư bán thấp nhất, không đủ số lượng mua lên mức giá cao hơn, đến đủ số lượng • Nếu bán bán vào giá dư mua cao nhất, lệnh đối ứng lệnh MP tự hủy bán vào giá dư mua cao nhất, không đủ số lượng bán xuống mức giá thấp hơn, đến đủ số lượng, không đủ số lượng lệnh MTL tự chuyển thành Limit Order với mức giá thấp 100 đồng so với lệnh dư bán thấp nhất, mức giá sàn bán vào giá dư mua cao nhất, không đủ số lượng bán xuống mức giá thấp hơn, đến đủ số lượng, khơng đủ số lượng lệnh MOK tự hủy phần khối lượng không đủ tổng khối lượng lệnh dư mua không đủ khối lượng lệnh bán MAK, lệnh MAK tự hủy Nếu lệnh mua MAK đủ khối lượng thì, bán vào giá dư mua cao nhất, không đủ số lượng bán xuống mức giá thấp hơn, đến đủ số lượng Lệnh dùng phiên giao dịch định kỳ: ATO, ATC, Limit Order Nguyên tắc xác định giá khớp lệnh phiên giao dịch định kỳ: giá khớp lệnh phiên giao dịch định kỳ mức giá tổng khối lượng khớp lớn Nếu có nhiều mức giá đáp ứng tiêu chí trên, mức giá gần mức giá VNDirect, 2014 Page 22 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 tham chiếu ưu tiên Nếu có nhiều mức giá đáp ứng lúc tiêu chí trên, mức giá cao ưu tiên Loại lệnh ATO ATC Limit Order Áp dụng HOSE, phiên mở cửa HOSE + HNX, phiên đóng cửa HOSE + HNX, tất phiên Mở cửa + Đóng cửa Giá Độ ưu tiên Nếu mua Nếu bán Theo giá Cao Limit mua theo mức giá bán theo mức giá mở cửa thị trường Order mở cửa Theo giá Cao Limit mua theo mức giá bán theo mức giá đóng cửa thị trường Order đóng cửa Quy định Thấp ATO mua với mức giá bán với mức giá cao mức giá ATC thấp mức giá giới hạn định mức giá giới hạn - Phân loại lệnh theo cách thức khớp lệnh: Loại lệnh Nhận diện nhà đầu tư Lệnh khớp người mua/người bán trước bán cho/hay mua cổ phiếu qua sàn Người mua/người bán đặt lệnh (các lệnh miêu tả bên trên) vào sàn, lệnh khớp theo chế riêng lệnh, theo tình hình thị trường Lệnh thỏa người mua, người bán, mã cổ phiếu, số lượng, giá khớp lệnh xác định thuận • Mục tiêu nghiệp vụ Giao dịch lệnh: o o o o Đảm bảo yêu cầu lệnh đặt khách hàng thực xác & nhanh Đảm bảo tuân thủ nguyên tắc giao dịch lệnh, nguyên tắc hủy sửa Đảm bảo kiểm soát lệnh đặt đế sớm phát lỗi xử lý lỗi kịp thời Đảm bảo kiểm soát TTBT cân khớp hàng ngày • Các rủi ro xảy ra: STT Các rủi ro xảy Khơng tn thủ quy trình kiểm tra chữ ký, CMND khách hàng Đặt lệnh không yêu cầu: sai giá, sai khối lượng, sai loại lệnh Đặt lệnh không kịp Cách phòng tránh rủi ro Thường xuyên đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên đặt lệnh Thường xuyên đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên đặt lệnh Thường xuyên đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên đặt lệnh Tư vấn cho khách hàng môi giới, gửi yêu cầu lệnh đủ sớm để hoàn thiện bước đặt lệnh VNDirect, 2014 Page 23 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Sự cố hệ thống, mạng Version: 1.0 Thông báo với IT phối kết hợp với IT để giải • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình BO DGL01 Quy trình giao dịch lệnh Quy chế giao dịch Sở Giao Dịch Chứng Khoán TP HCM – HOSE Quy chế giao dịch Sở Giao Dịch Chứng Khoán Hà Nội – HNX Nơi lưu trữ iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Giao dịch lệnh/ GDL.Quy trình Nhân viên tự tìm kiếm & tham khảo thơng tin Nhân viên tự tìm kiếm & tham khảo thông tin Nghiệp vụ lưu ký chứng khốn • Giới thiệu nghiệp vụ lưu ký: Nghiệp vụ lưu ký bao gồm mảng nghiệp vụ khác liên quan đến việc lưu ký quản lý chứng khoán, thực quyền, khai báo theo dõi mã chứng khốn Trong cụ thể: - Lưu ký quản lý chứng khoán hoạt động nhận ký gửi, bảo quản an toàn, chuyển giao ghi nhận sở hữu chứng khoán khách hàng hệ thống tài khoản lưu ký chứng khoán nhằm đảm bảo quyền lợi ích liên quan đến chứng khốn người sở hữu Đồng thời thực việc tăng giảm chứng khoán tài khoản lưu ký qua hoạt động chuyển khoản chứng khoán, chuyển quyền sở hữu, giao dịch lô lẻ… - Thực quyền việc quản lý ghi nhận thông tin quyền sở hữu chứng khoán quyền khác người sở hữu chứng khoán hệ thống VNDIRECT hệ thống VSD Các quyền bao gồm: Quyền nhận cổ tức tiền/cổ tức cổ phiếu, cổ phiếu thưởng; quyền mua thêm cổ phiếu/trái phiếu; quyền bỏ phiếu/họp ĐHCĐ; quyền nhận lãi/gốc trái phiếu… - Khai báo theo dõi mã chứng khoán việc thực khai báo theo dõi mã chứng khoán hệ thống VNDIRECT trùng khớp với mã quản lý VSD giao dịch Sở • Mục tiêu nghiệp vụ lưu ký: Lưu ký chứng khốn: - Đảm bảo tn thủ quy trình lưu ký chứng khốn, thực nhanh, xác nghiệp vụ lưu ký theo yêu cầu khách hàng - Đảm bảo số dư hệ thống VSD hệ thống VNDIRECT ln cân thơng qua việc kiểm sốt đối chiếu số dư định kỳ với VSD - Đảm bảo việc lưu ký/chuyển khoản xác qua việc thực hạch toán đúng, đủ theo chứng từ  Thực quyền: - Đảm bảo thực đầy đủ quyền cho khách hàng qua việc theo dõi kiểm soát trình thực quyền - Tuân thủ quy trình nghiệp vụ để tránh sai sót đến mức thấp  Khai báo theo dõi mã chứng khoán:  VNDirect, 2014 Page 24 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 - Đảm bảo trùng khớp thông tin VNDIRECT VSD qua việc tuân thủ quy trình nghiệp vụ việc khai báo theo dõi mã chứng khoán - Đảm bảo trình giao dịch khách hàng thông suốt qua việc cập nhật thông tin hàng ngày mã chứng khoán mới/ngừng giao dịch/giao dịch trở lại • Sơ đồ mối quan hệ KH – CTCK – TTLV - TCPH: VNDirect, 2014 Page 25 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 • Các rủi ro xảy ra: STT Nội dung Sổ giả, sổ sai thông tin, sai mẫu, TTLK trả - Không theo dõi ngày nhận LK TTLK, dẫn đến lưu ký chậm - Thất lạc sổ cổ đông, thất lạc chứng từ Nhập 02 lần bút tốn 2240,2241,2246 Thất lạc sổ cổ đơng Biện pháp phòng tránh Yêu cầu KH ký sổ Kiểm tra thông tin website file theo dõi định kỳ Chỉ make bút toán chứng từ gốc, kiểm soát kỹ Phải làm 2240 trả lại phiếu gửi cho KH NVGD nhập sai số TK, tên KH, số Checker kiểm soát kỹ thông tin lượng, mã CK Chấm lại GD 2240 cuối ngày Quên không tái lưu ký lên TTLK Chấm GD wait for 2241 / 2246 định kỳ CK lưu ký/chuyển khoản đến thuộc Check kỹ hồ sơ Không thực giao dịch loại quên phong tỏa giao dịch phong tỏa chậm  bán khống • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình BO LK01 Quy trinh luu ky CKNY O LK02 Quy trinh chao mua cong khai Nơi lưu trữ iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Lưu ký – Quản lý cổ đơng/ LKQLCĐ.Quy trình iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Lưu ký – Quản lý cổ đơng/ LKQLCĐ.Quy trình Nguồn: www.vsd.vn Quy chế lưu ký 01062012 Nguồn: www.vsd.vn Quy chế đăng ký chứng khoán 01062012 Nguồn: www.vsd.vn Quy chế TTBT 01062012 Quy chế thực quyền cho người sở hữu chứng Nguồn: www.vsd.vn khoán 01062012 VNDirect, 2014 Page 26 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 Nghiệp vụ Quản lý Môi giới • Giới thiệu nghiệp vụ Quản lý Mơi giới: Quản lý môi giới: nghiệp vụ thực các giao dịch công việc hỗ trợ để mơi giới đặt lệnh, chăm sóc tài khoản khách hàng Đồng thời kiểm soát chứng từ MG cung cấp đảm bảo việc cài đặt thực cách xác • Các cơng việc quản lý Môi giới bao gồm: Tiếp nhận môi giới Hạn mức margin, T0 Quản lý môi giới Quản lý KH đăng ký DV QLTK Điều chuyển khỏi khối/ MG nghỉ việc Tính lương kinh doanh cho MG  Quản lý nhân Môi giới: Khi phát sinh thay đổi nhân MG: - Tiếp nhận nhân viên MG/AE - Điều chuyển nhân viên MG/AE nội khối MG - Điều chuyển nhân viên MG/AE sang phận khác không thuộc khối MG: - Nhân viên MG/AE nghỉ việc - Nhân gửi email thông tin cho phận NV phận liên quan để cập nhật thông tin cài đặt tham số tương ứng - Nhân viên NV cập nhật thông tin MG/AE vào file Danh sách MG để theo dõi, cài đặt thông tin liên quan làm sở tính hoa hồng hàng tháng đồng thời khai báo thơng tin liên quan đến MG/AE phân hệ QLMG (BM)  Quản lý cấp hạn mức Margin hạn mức T0 cho Môi giới - Hạn mức Margin cho MG: hạn mức margin tổng cấp cho MG MG chủ động phân bổ hạn mức cho KH quản lý khơng vượt q tổng hạn mức cấp Hạn mức margin Môi giới cấp vào tài khoản để tăng sức mua tài khoản khách hàng dựa tài sản đảm bảo.Thời gian toán khách hàng sử dụng hạn mức Margin thường dài (T20,T90, T180…) tùy thuộc vào nguồn giải ngân từ VNDirect hay nguồn giải ngân từ Ngân hàng - Hạn mức T0 cho MG: hạn mức T0 tổng cấp cho MG MG chủ động phân bổ hạn mức cho KH quản lý khơng vượt tổng hạn mức cấp MG cần đặt cọc 5% tổng hạn mức T0 cấp Hạn mức T0 Môi giới cấp vào tài khoản để tăng sức mua tài khoản Thời gian toán hạn mức T0 ngắn (thanh toán T1) Sau cấp hạn mức T0 vào tài khoản tiền mặt tài khoản khách hàng tăng lên số hạn mức T0 mà môi giới cấp VNDirect, 2014 Page 27 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 - Phân bổ rút hạn mức Margin/T0: Phân bổ hạn mức Margin/TO: nhân viên nghiệp vụ giao dịch cấp hạn mức Margin/TO vào user Mơi giới để Mơi giới cấp hạn mức cho khách hàng Rút hạn mức Margin: nhân viên nghiệp vụ giao dịch rút hạn mức Margin/T0 khỏi user Môi giới  Quản lý khác hàng đăng ký dịch vụ QLTK: - Cài đặt quản lý khách hàng đăng ký dịch vụ QLTK - Cài đặt quản lý khách hàng có nhu cầu chuyển đổi MG QLTK - Cài đặt khách hàng ngừng yêu cầu dịch vụ QLTK  Quản lý tính lương kinh doanh cho Mơi giới - Tính hoa hồng Mơi giới: việc vào doanh thu hàng tháng mơi giới đạt để tính hoa hồng mà môi giới hưởng theo quy chế môi giới - Bộ phận Quản Lý Môi giới phụ trách việc lấy báo cáo hoa hồng Môi giới Tổng hợp theo phòng gửi cho phận kế tốn tốn • Các rủi ro xảy ra: STT Nội dung Cấp rút sai số hạn mức so với chứng từ so với Bảng phân quyền duyệt hạn mức -> NVQLTK cấp nhiều hạn mức vào TK KH mà chưa duyệt cấp không đủ hạn mức cho KH Biện pháp phòng tránh Cần phải thực giao dịch yêu cầu theo phân quyền duyệt hạn mức mà công ty quy định Cài đặt sai Nhân viên quản lý Tài khoản, sai ngày bắt đầu quản lý -> Cần phải cài đặt phiếu đăng ký gói dịch vụ Tính lương kinh doanh sai QLTK thông tin theo yêu cầu KH, Cài sai Careby phòng sai ngày đăng ký remiser -> NVQLTK khơng nhìn TK khơng đặt lệnh • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ BO QLMG01 Quy trình cài đặt quản lý MG iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Quản lý Mơi giới/ QLMG.Quy trình BO QLMG02 Quy trình cài đặt quản lý khách iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy hàng đăng ký Dịch vụ QLTK trình nghiệp vụ/ Quản lý Mơi giới/ QLMG.Quy trình Cơ chế Mơi giới Cơ chế sale DA Cơ chế Khách hàng tổ chức Bảng phân quyền duyệt hạn mức Quy chế TO Quy trình Phối hợp công việc MG nghỉ việc VNDirect, 2014 Page 28 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: VNDirect, 2014 1.0 Page 29 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 Nghiệp vụ Quản lý sản phẩm tài • Giới thiệu nghiệp vụ Quản lý sản phẩm Tài  Là nghiệp vụ thực cài đặt vào hệ thống yêu cầu khách hàng việc đăng ký ngừng sử dụng sản phẩm tài sở chứng từ hợp lý  Thực việc quản lý tỷ lệ tài khoản quản lý nợ khách hàng • Mục tiêu nghiệp vụ Quản lý sản phẩm Tài chính:  Về cài đặt sản phẩm tín dụng: • Cài đặt yêu cầu sử dụng sản phẩm ngưng sản phẩm tín dụng khách hàng • Cài đặt thời gian quy định  Về quản lý tỷ lệ nợ Tài khoản: • • • Theo dõi tỷ lệ ký quỹ thực tế (Acct Rtt) ( nhóm) tài khoản để kiểm soát trạng thái nợ khách hàng Qua đó, biết (nhóm) tài khoản mua thêm, cần gọi bổ sung ký quỹ (CALL MARGIN) phải xử lý tài khoản (LIQUIDATE) Call margin: Call margin việc thông báo đến khách hàng nghĩa vụ bổ sung tiền tài sản đảm bảo để đưa Tỷ lệ thực tế mức lớn Tỷ lệ trì tỷ lệ thực tế (nhóm) tài khoản < Tỷ lệ trì (90%), thơng báo cơng ty xử lý (Nhóm) tài khoản để thu hồi phần toán nợ để đưa tỷ lệ thực tế mức Tỷ lệ ban đầu tỷ lệ thực tế (nhóm) tài khoản < Tỷ lệ xử lý (85%) Bán xử lý: Nghiệp vụ thực b án chứng khốn ( nhóm) tài khoản khách hàng tỷ lệ thực tế ( nhóm) tài khoản < Tỷ lệ xử lý (85%)  Về quản lý thời hạn nợ • Kiểm sốt thời hạn khoản nợ (nhóm) tài khoản • Thơng báo đến khách hàng khoản nợ đến hạn để khách hàng tiến hành trả nợ • Xử lý khoản nợ hạn theo quy định • Các rủi ro xảy ra:  Về cài đặt sản phẩm tín dụng: STT Các rủi ro xảy Cài đặt sai so với yêu cầu khách hàng Hướng khắc phục Cần kiểm tra kỹ hồ sơ gốc so với giao dịch làm Cần có bước make check giao dịch Cài đặt có yêu cầu cấp Chỉ thực giao dịch có chứng từ đầy đủ lãnh đạo khơng liên quan chưa có hợp lệ Khi chứng từ không hợp lệ cần phải có phê chứng từ hợp lệ Cài đặt khơng có chứng từ duyệt cấp có liên quan VNDirect, 2014 Page 30 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0  Về quản lý nợ Tài khoản: STT Các rủi ro xảy Khơng thu hồi nợ đến hạn DF Không xử lý call tỷ lệ ngày, mã CK giảm sàn không bán Bán số tiền cần nộp TK Call thiếu SMS thiếu đến NVQLTK KH Hướng khắc phục Phát ngày: Thực đảo nợ Phát ngày hôm sau: Call nộp tiền bán CK từ đầu sáng Thực bán từ sáng sớm hôm sau call Kh nộp tiền sớm Thỏa thuận với KH lệnh bán thừa, KH không đồng ý nhận lệnh bán thừa mua hoàn trả lại CK cho KH Thông báo cho KH NVQLTK thời điểm phát • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ BO QLSP01 Quy trình quản lý sản phẩm GDKQ iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy HĐTD trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình BO QLSP02 Quy trình quản lý sản phẩm liên iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy thông trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình BO QLSP03 Quy trình quản lý sản phẩm high iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy margin trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình BO QLSP QLMG Hướng dẫn sử dụng Mfile iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy phận QLSP QLMG trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình BO QLSP Hứơng dẫn chấm chứng từ QLSP - iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy QLMG trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình Nghiệp vụ Đấu giá • Giới thiệu nghiệp vụ Đấu giá Là nghiệp vụ VNDIRECT đóng vai trò đại lý cho đợt đấu giá Sở Giao Dịch HNX HOSE Vai trò đại lý đấu giá bao gồm: - Cung cấp đầy đủ thông tin đợt đấu giá, tổ chức phát hành - Hướng dẫn khách hàng thủ tục để đấu giá quy định Sở - Thực `hiện nhận tiền cọc, ghi nhận danh sách, in phiếu đấu giá, nhận phiếu đấu giá, chuyển tiền cọc phiếu đấu giá cho Sở, hồn tiền cọc, thơng báo trúng đấu giá, bàn giao Xác nhận trúng đấu giá cho khách hàng • Mục tiêu nghiệp vụ Đấu giá: - Thực / Hướng dẫn khách hàng thực Quy chế đấu giá Sở Thực nhanh, xác thao tác theo yêu cầu VNDirect, 2014 Page 31 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 • Các rủi ro xảy ra: STT Các rủi ro xảy Hướng dẫn KH khơng đầy đủ, dẫn đến KH thực sai, cọc Sai sót quản lý hồ sơ, thất lạc, hư hỏng phiếu đấu giá KH Cách phòng tránh rủi ro Thường xuyên đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên Soạn thảo/cập nhật quy trình chi tiết Soạn thảo/cập nhật quy trình chi tiết Kiểm sốt kỹ việc thực Quy trình đấu giá • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ BO QLSP04 Quy trình đại lý đấu giá iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Quản lý Sản phẩm/ QLSP.Quy trình Sở GD quy định Quy chế đấu giá riêng cho đợt đấu giá Quy chế đấu giá Nghiệp vụ kiểm sốt giao dịch • Giới thiệu nghiệp vụ kiểm soát giao dịch: Kiểm soát giao dịch nghiệp vụ kiểm soát, chấm lại giao dịch so với chứng từ gốc tất giao dịch thực ngày phận Nghiệp Vụ • Các nghiệp vụ kiểm soát bao gồm: STT Các nghiệp vụ cần kiểm soát Các giao dịch phận DVKH Các giao dịch nghiệp vụ quản lý Môi giới Các giao dịch nghiệp vụ quản lý Sản phẩm Các giao dịch nghiệp vụ lưu ký Các giao dịch nghiệp vụ kế toán giao dịch Bộ phận kiểm soát Kiểm soát giao dịch Kiểm soát giao dịch Kiểm soát giao dịch Kế toán kiểm soát Kế toán kiểm sốt • Ngun tắc chấm chứng từ: - Đối chiếu giao dịch chứng từ - Đủ chứng từ đủ giao dịch - Chứng từ nhiều giao dịch: chưa làm giao dịch - Giao dịch nhiều chứng từ: làm giao dịch mà khơng có chứng từ Mục đích: Nhằm đảm bảo tất thơng tin chứng từ đồng với hệ thống VNDIRECT • Các quy trình tài liệu có liên quan: TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ BO KSGD01 Quy trình kiểm sốt giao dịch DVKH iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Kiểm sốt giao VNDirect, 2014 Page 32 Cẩm nang nghiệp vụ – NV01 Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên Version: 1.0 dịch/KSGD.Quy trình BO KSGD01 Quy trình hướng dẫn chấm chứng từ iVND/ 08 Nghiệp vụ/ Tài liệu quy QLSP QLMG trình nghiệp vụ/ Kiểm sốt giao dịch/KSGD.Quy trình Nghiệp vụ lưu trữ hồ sơ • Giới thiệu hệ thống quản lý hồ sơ Mfile: Hệ thống Mfile hệ thống dùng để lưu trữ, tìm kiếm, quản lý, luân chuyển kiểm soát chứng từ, hồ sơ, tài liệu VNDIRECT Kiểm sốt thơng tin đầu vào, lộ trình luân chuyển, tình trạng xử lý hồ sơ tham gia vào quy trình ln chuyển chứng từ VIRECT, qua trợ giúp lãnh đạo cán quản lý giám sát tình hình thụ lý giải hồ sơ, chứng từ • Quy trình logic việc ln chuyển chứng từ hệ thống: Phát sinh * Tiếp nhận hồ sơ Scan/save Mfiles Nghiệp vụ* Kiểm soát Lưu trữ Kết thúc * : bước bao gồm nhiều nút luân chuyển khác • Nguyên tắc hoạt động: - Scan đủ chứng từ - Lưu trữ chứng từ cẩn thận, khoa học VNDirect, 2014 Page 33