• Giới thiệu về nghiệp vụ Quản lý Mơi giới:
Quản lý môi giới: là nghiệp vụ thực hiện các các giao dịch và cơng việc hỗ trợ để mơi
giới có thế đặt lệnh, chăm sóc tài khoản khách hàng. Đồng thời kiểm soát chứng từ do MG cung cấp đảm bảo việc cài đặt được thực hiện một cách chính xác.
• Các cơng việc quản lý Mơi giới bao gồm:
Quản lý nhân sự Môi giới:
Khi phát sinh thay đổi về nhân sự MG: - Tiếp nhận nhân viên MG/AE mới
- Điều chuyển nhân viên MG/AE trong nội bộ khối MG
- Điều chuyển nhân viên MG/AE sang các bộ phận khác không thuộc khối MG: - Nhân viên MG/AE nghỉ việc.
- Nhân sự gửi email các thông tin cho bộ phận NV và các bộ phận liên quan để cập nhật thông tin và cài đặt các tham số tương ứng.
- Nhân viên NV sẽ cập nhật thông tin MG/AE vào file Danh sách MG để theo dõi, cài đặt thông tin liên quan và làm cơ sở tính hoa hồng hàng tháng đồng thời khai báo thông tin liên quan đến MG/AE trên phân hệ QLMG (BM).
Quản lý cấp hạn mức Margin và hạn mức T0 cho Môi giới
- Hạn mức Margin cho MG: là hạn mức margin tổng được cấp cho 1 MG. MG
chủ động phân bổ hạn mức cho các KH mình quản lý nhưng khơng vượt q tổng hạn mức được cấp. Hạn mức margin được Môi giới cấp vào tài khoản để tăng sức mua trên tài khoản khách hàng dựa trên tài sản đảm bảo.Thời gian thanh toán khi khách hàng sử dụng hạn mức Margin thường dài (T20,T90, T180…) và tùy thuộc vào nguồn giải ngân từ VNDirect hay nguồn giải ngân từ Ngân hàng.
- Hạn mức T0 cho MG: là hạn mức T0 tổng được cấp cho 1 MG. MG chủ động
phân bổ hạn mức cho các KH mình quản lý nhưng khơng vượt q tổng hạn mức được cấp. MG cần đặt cọc 5% tổng hạn mức T0 được cấp. Hạn mức T0 được Môi giới cấp vào tài khoản để tăng sức mua trên tài khoản. Thời gian thanh toán hạn mức T0 ngắn (thanh toán T1). Sau khi cấp hạn mức T0 vào tài khoản tiền mặt trong tài khoản khách hàng sẽ tăng lên bằng số hạn mức T0 mà môi giới cấp.
VNDirect, 2014 Page 27
Tiếp nhận môi giới Quản lý môi giới Điều chuyển khỏi khối/ MG nghỉ việc
Hạn mức
margin, T0 Quản lý KH đăng ký DV QLTK
Tính lương kinh doanh cho MG
Cẩm nang nghiệp vụ – NV01
Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên mới Version: 1.0
- Phân bổ và rút hạn mức Margin/T0: Phân bổ hạn mức Margin/TO: là nhân
viên nghiệp vụ bằng giao dịch cấp hạn mức Margin/TO vào user của Mơi giới để Mơi giới có thể cấp hạn mức cho khách hàng. Rút hạn mức Margin: là nhân viên nghiệp vụ bằng giao dịch rút hạn mức Margin/T0 ra khỏi user của Môi giới.
Quản lý khác hàng đăng ký dịch vụ QLTK:
- Cài đặt và quản lý khi khách hàng đăng ký dịch vụ QLTK
- Cài đặt và quản lý khi khách hàng có nhu cầu chuyển đổi MG QLTK - Cài đặt khi khách hàng ngừng yêu cầu dịch vụ QLTK
Quản lý tính lương kinh doanh cho Mơi giới
- Tính hoa hồng Môi giới: là việc căn cứ vào doanh thu hàng tháng mơi giới đạt được để tính hoa hồng mà mơi giới được hưởng theo quy chế môi giới.
- Bộ phận Quản Lý Môi giới phụ trách việc lấy báo cáo hoa hồng của từng Mơi giới. Tổng hợp theo phịng và gửi cho bộ phận kế tốn thanh tốn.
• Các rủi ro có thể xảy ra:
STT Nội dung Biện pháp phòng tránh
1
Cấp và rút sai số hạn mức so với chứng từ hoặc so với Bảng phân quyền duyệt hạn mức -> NVQLTK có thế cấp nhiều hơn hạn mức vào TK KH mà chưa được duyệt hoặc cấp không đủ hạn mức cho KH
Cần phải thực hiện giao dịch đúng yêu cầu và theo đúng phân quyền duyệt hạn mức mà công ty quy định
2
Cài đặt sai Nhân viên quản lý Tài khoản, sai ngày bắt đầu quản lý ->
Tính lương kinh doanh sai Cần phải cài đặt phiếu đăng ký gói dịch vụ QLTK đúng thông tin theo yêu cầu của KH, đúng ngày đăng ký
3
Cài sai Careby phòng hoặc sai remiser -> NVQLTK khơng nhìn được TK và khơng đặt được lệnh
• Các quy trình và tài liệu có liên quan:
TT Tên quy định, quy trình Nơi lưu trữ
1
BO QLMG01 Quy trình cài đặt và quản lý MG iVND/ 08. Nghiệp vụ/ Tài liệu quy trình nghiệp vụ/ Quản lý Mơi giới/
Cẩm nang nghiệp vụ – NV01
Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên mới Version: 1.0
Cẩm nang nghiệp vụ – NV01
Tài liệu nghiệp vụ dành cho nhân viên mới Version: 1.0