K t l un Ch ng 1
2.2.2 ng d ng công ngh thông tin trong công tác q un lý thanh kh on
VIETBANK thành l p b ph n Khai thác s li u tr c thu c phòng K toán, b ph n này chuyên cung c p các s li u đ ph c v cho công tác qu n tr , báo cáo. Hi n nay, VIETBANK s d ng hai h th ng báo cáo đ ph c v cho công tác qu n tr hàng ngày, do các nhân viên phòng Khai thác s li u vi t ra. G m:
a) Báo cáo online:
Báo cáo này cung c p t t c các thông tin v ho t đ ng c a ngân hàng theo t ng đ n v kinh doanh, trong nh ng kho ng th i gian nh t đ nh.
* Báo cáo c b n g m:
- Ch ng trình giám sát các ho t đ ng online: Cung c p các thông tin t c th i trong ho t đ ng c a toàn h th ng, g m các ch tiêu: Cho vay, huy đ ng, doanh
thu, chi phí, l i nhu n, bi n đ ng c a các ch tiêu này và so sánh v i các ch tiêu k ho ch.
- Ch ng trình báo cáo online: Cung c p thông tin đã phát sinh ngày hôm tr c v các m ng: Các ho t đ ng chung; Phân tích t ng h p v thu nh p, chi phí, l i nhu n; Các modul nghi p v : Chi ti t v các s li u ho t đ ng hàng ngày nh huy đ ng, cho vay, qu n lý khách hàng, chi ti t mua bán v n,... Trong các modul s có các s li u chi ti t đ c khai thác theo các tiêu chí: Th i gian, đ i t ng, s n ph m... c a t ng ch tiêu huy đ ng và cho vay; Ch ng trình theo dõi các s n ph m m i đang tri n khai.
* Báo cáo online có u, nh c đi m: - u đi m:
+ C p nh t s li u theo th c t phát sinh, giúp nhà qu n lý giám sát ho t đ ng liên t c c a các phòng, các KPP, t đó giúp nhà qu n lý đ a ra các quy t đnh k p th i trong ho t đ ng hàng ngày.
+ S li u chi ti t nên có th cung c p s li u cho nhi u b ph n khai thác và s lý ph c v cho công tác c a các phòng ban, các đ n v.
+ Báo cáo có t c đ truy c p nhanh. - Nh c đi m:
+ S li u ph c v cho công tác qu n tr thanh kho n v n còn d ng s c p. b) Báo cáo n i b :
Báo cáo này theo dõi s li u trên c s d n tích. S li u xem theo th i đi m, không truy xu t đ c theo t ng th i k . Báo cáo này chia thành 11 modul chính g m: Tín d ng; Ti n g i thanh toán; Ti n g i ti t ki m; Phát hành gi y t có giá; Ngân qu ; Ngu n v n; K toán; Khách hàng; Ban ki m soát, Phát tri n kinh doanh; Báo cáo đi u hành.
Trong báo cáo này, s li u phát sinh hàng ngày ph c v trong công tác qu n tr thanh kho n đã đ c x lý trong modul Báo cáo đi u hành: T ng h p t t c các báo cáo giám sát ho t đ ng ngân hàng theo các quy t đ nh và thông t c a NHNN. Hi n t i, Báo cáo này đ c l p theo quy đ nh c a Thông t 13/2010/TT-NHNN
ngày 20/05/2010. Báo cáo này r t quan tr ng, b i nó cung c p k p th i các s li u