Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là chủ thể trực tiếp điều chỉnh các hoạt động của các ngân hàng thương mại, chính vì thế mà NHNN có một vai trò rất quan trọng trong việc hỗ trợ sự phát triển của hoạt động ngân hàng nói chung và của hoạt động thanh toán quốc tế nói riêng. Để đảm nhận tốt vai trò đó, NHNN cần:
Một là, hoàn thiện và phát triển thị trường ngoại tệ liên ngân hàng và thị trường hối đoái Việt Nam. Thị trường ngoại tệ liên ngân hàng là thị trường trao đổi, cung cấp ngoại tệ nhằm giải quyết các nhu cầu ngoại tệ giữa các ngân hàng với nhau. NHNN tham gia với tư cách là người mua-bán cuối cùng và chỉ can thiệp khi cần thiết. Việc hoàn thiện và phát triển thị trường ngoại tệ liên ngân hàng là một trong những điều kiện quan trọng để các ngân hàng thương mại mở rộng nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ, tạo điều kiện cho nghiệp vụ thanh toán quốc tế có hiệu quả. Thông qua thị trường này, NHNN có thể điều hành tỷ giá cuối cùng một cách linh hoạt và chính xác nhất. Để hoàn thiện thị trường này làm cơ sở cho việc hoàn thiện thị trường hối đoái ở Việt Nam, NHNN cần thực hiện một số biện pháp sau đây:
Giám sát thường xuyên hoạt động của thị trường ngoại tệ liên ngân hàng, quản lý và buộc các ngân hàng thương mại phải xử lý trạng thái ngoại hối của mình trong ngày bằng việc mua bán ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ liên ngân hàng tùy thuộc theo nhu cầu của từng ngân hàng thương mại.
Mở rộng đối tượng tham gia vào hoạt động của thị trường ngoại tệ liên ngân hàng như NHNN và các ngân hàng thương mại, các đơn vị thành viên có
doanh số thanh toán quốc tế lớn, những người môi giới, tạo cho thị trường hoạt động sôi nổi với tỷ giá sát với thực tế thị trường hơn.
Đa dạng hóa các loại ngoại tệ, các phương tiện thanh toán quốc tế được mua bán trên thị trường , đa dạng hóa các hình thức giao dịch như mua bán trao ngay , mua bán có kỳ hạn, hoán đổi ngoại tệ, phát triển các hình thức nghiệp vụ đầu cơ, vay mượn trên thị trường trong nước và quốc tế
Hai là, hoàn thiện cơ chế điều hành tỷ giá. NHNN phải xây dựng một cơ chế điều hành tỷ giá mềm dẻo, linh hoạt, phù hợp với thị trường. Điều chỉnh tỷ giá bám sát cung cầu trên thị trường nhưng không có biến động quá lớn gây thiệt hại cho các doanh nghiệp và ngân hàng. Việc điều tiết tỷ giá gắn liền với việc hỗ trợ các ngân hàng thương mại thực hiện tốt công tác phân tích, dự báo biến động tỷ giá thông qua các tín hiệu thị trường, tăng cường kiểm tra, kiểm soát việc chấp hành chính sách tỷ giá tại các ngân hàng thương mại. Ngoài ra thông tin về điều hành tỷ giá phải được thông báo nhanh chóng đến các ngân hàng thông qua mạng lưới máy tính nối mạng tại NHNN. Cần tính toán xây dựng cơ cấu dự trữ ngoại tệ hợp lý có đủ khả năng điều chỉnh thị trường ngoại tệ khi có căng thẳng về tỷ giá, đồng thời có kế hoạch quản lý chặt các nguồn ngoại tệ vào ra cũng như hoạt động mua bán ngoại tệ tại thị trường tự do tránh hiện tượng đầu cơ, găm giữ ngoại tệ tạo nên cơn sốt giả trên thị trường. Tất cả những điều này sẽ góp phần cho những thành công chung của một chính sách tỷ giá hiệu quả trong dài hạn.
Ba là, hoàn thiện Luật Ngân hàng Nhà nước và Luật các Tổ chức tín dụng. NHNN phải nghiên cứu ban hành các văn bản pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế, chỉnh sửa cho hợp lý các văn bản đã ban hành về quy chế quản lý ngoại hối, mua bán ngoại tệ, vay nợ nước ngoài…Các văn bản này phải đồng bộ với nhau và hợp lý với thông lệ quốc tế.
Bên cạnh đó, phải tiếp tục sửa đổi và đưa vào sử dụng Luật các Tổ chức tín dụng. Luật các Tổ chức tín dụng hiện hành được đánh giá là có tầm nhìn xa,
đáp ứng được các yêu cầu về quản lý và định hướng phát triển mà ít phải sửa đổi trong một thời gian dài. Tuy nhiên trong xu thế tài chính mới, Luật các Tổ chức tín dụng hiện hành còn bộc lộ những hạn chế cần khắc phục như còn khái quát, chưa cụ thể, nhiều vấn đề còn bỏ ngỏ liên quan đến ngành ngân hàng gây khó khăn trong quá trình thực thi.
Ngoài ra phải tăng cường chất lượng hoạt động của trung tâm thông tin tín dụng NHNN. Việc thu thập, phân tích, xử lý kịp thời và chính xác các thông tin về tình hình tài chính, quan hệ tín dụng , khả năng thanh toán, tư cách pháp nhân của các doanh nghiệp trong và ngoài nước là vô cùng quan trọng. Để công tác thông tin phòng ngừa rủi ro đạt hiệu quả cao, NHNN cần tăng cường trang bị các phương tiện thông tin hiện đại cho trung tâm để có điều kiện thu thập thông tin đầy đủ, kịp thời, chính xác. Cần có cơ chế khuyến khích và bắt buộc đối với các tổ chức tín dụng về việc cung cấp thường xuyên các thông tin về tình hình dư nợ của các doanh nghiệp tại các tổ chức tín dụng.