Ng 1.2: T giá EUR/USD tng trong thi gian qua:

Một phần của tài liệu Ứng dụng mô hình dòng tiền có rủi ro để xây dựng quy trình quản trị dòng tiền Nghiên cứu tình huống Mercedes-Bens Việt Nam Luận văn thạc sĩ (Trang 28)

15-06-2009 12-07-2009 20-08-2009 21-09-2009 The EUR

1.39 1.40 1.43 1.47

20

V lãi su t:

Ngày 17/5/2008, Ngân hàng Nhà n c công b C ch đi u hành lãi su t c b n b ng ng Vi t Nam. Theo đó, Ngân hàng Nhà n c công b m c lãi su t c b n, là c s cho vi c tính toán và giao d ch c a các ngân hàng th ng m i. C ch đi u hành lãi su t d a trên lãi su t c b n m ra m t th i k m i cho ho t đ ng huy đ ng và cho vay, lãi su t huy đ ng và cho vay c a các ngân hàng t i đa b ng 150% lãi su t c b n.

ng th i, m c lãi su t c b n đ c công b trong d p này là 12%/n m.

V i chính sách th t ch t ti n t , Ngân hàng Nhà n c ti p t c ban hành quy t

đ nh s 1316/Q -NHNN ngày 10/06/2008, đi u ch nh lãi su t c b n t 12%/n m t ng lên 14%/n m có hi u l c thi hành t ngày 11/06/2008. V c b n, quy t đ nh này đã

đ t đ c m c tiêu th t ch t ti n t , ki m soát l m phát. Trong giai đo n 3 quý đ u n m 2008, m c l m phát c a Vi t Nam m c r t cao, có lúc lên đ n 25%, đ n cu i n m 2008, lãi su t đã gi m xu ng d i 20%. Hi n nay m c lãi su t c b n đ c duy trì m c 7% n m đã góp ph n n đnh m c tr n lãi su t cho vay c a ngân hàng đ i v i doanh nghi p d i 10.5% n m. M t b ph n các doanh nghi p v n đang đ c h ng nh ng u đãi lãi su t v i m c h tr 4% n m đ i v i các kho n vay trong danh m c u

đãi nh m giúp các doanh nghi p v t qua kh ng ho ng và n đ nh s n xu t. V l m phát:

L m phát c ng th c s gây nh h ng đ n h u nh toàn b dòng l u chuy n ti n t c a các doanh nghi p, giá c hàng hóa tr nên đ t h n và chi phí s n xu t c a doanh nghi p t ng cao h n. L m phát c ng làm cho s n ph m s n xu t c a doanh nghi p tr nên m c m h n tr c. Riêng n m 2008, do nh h ng c a cu c kh ng ho ng toàn c u, t l l m phát Vi t Nam đã t ng m c 19.9%.

Một phần của tài liệu Ứng dụng mô hình dòng tiền có rủi ro để xây dựng quy trình quản trị dòng tiền Nghiên cứu tình huống Mercedes-Bens Việt Nam Luận văn thạc sĩ (Trang 28)