Với vai trò là “người gác cổng” của hệ thống tài chính quốc gia. Ngân hàng cần phải cảnh giác cao độ để ngăn chặn và phát hiện hoạt động rửa tiền và cung cấp thông tin cần thiết cho các cơ quan chức năng thực hiện phòng, chống rửa tiền.
Dù thực hiện bất cứ giải pháp nào, trong ngắn hạn hoặc dài hạn, yếu tố con người vẫn được đặt lên hàng đầu. Ý thức về chống rửa tiền phải luôn hiện diện trong mỗi người dân thì việc thực hiện các giải pháp mới có hiệu quả. Đối với người dân Việt Nam, ý thức về hoạt động rửa tiền và chống rửa tiền hãy còn mới mẻ nên việc tuyên truyền, giáo dục ý thức về vấn nạn này phải được thực hiện thường xuyên và liên tục nhằm tạo thành một thói quen luôn đề cao cảnh giác trước các hoạt động rửa tiền trong mọi tầng lớp dân cư.
Kết luận (tt)
Hệ thống thông tin quản lý trong ngân hàng cần thiết phải xây dựng công cụ nhận diện dấu hiệu rửa tiền theo 2 cấp độ sau:
Cấp độ cơ bản: Cung cấp công cụ so sánh, so khớp thông tin về chủ thể gửi và nhận tiền với danh sách đen đã được cung cấp từ các cơ quan an ninh trong hệ thống ngân hàng thế giới – ngân hàng nhà nước – ngân hàng thương mại cổ phần -> Ngân hàng nhà nước đã có quy định bắt buộc các ngân hàng TMCP xây dựng hệ thống thông tin, phần mềm đáp ứng yêu cầu này.
Cấp độ nâng cao: Xây dựng thuật giải để nhận diện các dấu hiệu rửa tiền thông qua tần suất giao dịch, thông qua giá trị giao dịch, chuỗi tài khoản gửi và nhận,…qua đó đưa vào danh sách theo dõi đặc biệt để dễ dàng hơn trong việc phát hiện và phòng tránh rửa tiền. Đây cũng là cấp độ mà nhóm em mong muốn gửi đến Thầy và các bạn thông qua đề tài này. Chúng ta đang học chuyên ngành Hệ thống thông tin quản lý, nếu một ai trong số chúng ta làm việc liên quan đến ngân hàng và có điều kiện tham gia xây dựng hệ thống thông tin quản lý, phần mềm quản lý, hoặc trong đợt làm luận văn đến đây ai có nghiên cứu vấn đề này thì hãy quan tâm để góp phần trong việc giải quyết vấn nạn này.
Nội dung
2. Thực trạng phòng chống rửa tiền tại Việt Nam
5. Tài liệu tham khảo4. Kết luận 4. Kết luận
3. Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng VN1. Khái quát về hoạt động phòng chống rửa tiền 1. Khái quát về hoạt động phòng chống rửa tiền