tại Việt Nam
Phương thức rửa tiền đầu tiên của bọn tội phạm đối với hệ thống ngân hàng Việt nam (NHVN) là việc qua mặt hệ thống kiểm soát của các định chế tài chính và các ngân hàng bằng cách chia các khoản ngoại tệ ra thành nhiều các khoản nhỏ và sau đó chuyển dần ra nước ngoài. Một trong những nguồn gốc dẫn đến loại rủi ro này là hiện tượng "đào hối" từ các hành vi rửa tiền của tội phạm trong nước và quốc tế.
Phương thức thứ hai là một số đối tượng nước ngoài dùng các chứng từ giả mở tài khoản tại các NHVN để thực hiện các giao dịch chuyển tiền đã được NHNNVN khuyến cáo, rồi thực hiện các giao dịch chuyển tiền có giá trị lớn từ ngân hàng nước ngoài gửi về.
Phương thức thứ ba là đối tượng hay dùng để thực hiện rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng là lừa đảo tín dụng. Bọn tội phạm thường giả danh là các tập đoàn hay các khách hàng nước ngoài đến các Ngân hàng đề nghị cho ngân hàng vay khoản tiền lớn với lãi suất ưu đãi thấp hơn lãi suất thị trường nhiều lần, thời gian vay dài hạn nhưng yêu cầu 'lại quả' cho bọn chúng một số lượng một khoảng 5-10%. Hình thức này trên thế giới gọi là mượn tư cách pháp nhân của ngân hàng để rửa tiền. Nguồn gốc số tiền các đối tượng này cho vay là từ các nguồn tiền bất hợp pháp.
Một số phương thức rửa tiền đã và đang diễn ra tại Việt Nam tại Việt Nam
Phương thức thứ tư: Các công ty tại nước ngoài dùng tiền bất hợp pháp sau một thời gian phân chia lòng vòng để xoá dấu vết, sau đó dùng chính số tiền này để mua cổ phiếu của các NHCP tại Việt Nam. Sau một thời gian, các công ty này chuyển lợi nhuận từ những sinh lợi cổ phiếu ra nước ngoài.
Phương thức thứ năm Rửa tiền thông qua nghiệp vụ chuyển tiền của NHTM. Các kiều bào chuyển tiền về nước cho thân nhân và đầu tư kinh doanh.
Một số phương thức rửa tiền đã và đang diễn ra tại Việt Nam tại Việt Nam
Một số ví dụ về hoạt động rửa tiền trong những năm gần đây:
Vụ án, Công an Việt Nam phối hợp với phía Canada điều tra trùm cá độ bóng đá Ngô Tiến Dũng có dấu hiệu mang hàng chục triệu USD từ nước ngoài về “rửa tiền” ở Việt Nam.
Vụ án, các Việt Kiều Mỹ xin mở tại khoản tại NHVN và sẽ cho NHVN vay với lãi suất ưu đãi rất thấp.
Vụ án Lê Thị Phương Mai: Một vụ án lớn về sản xuất, buôn bán trái phép chất ma túy và rửa tiền xuyên quốc gia liên quan đến 24 Việt kiều Canada đã bị phát hiện bởi cơ quan bài trừ ma túy Hoa Kỳ phối hợp với cảnh sát Hoàng gia Canada và Interpol Việt Nam.(Viet-Can Resorts & Plantation Inc. Nam 2004- 25Trieu USD)
Vụ án công ty Xăng dầu hàng không: Báo cáo hao hụt và chi phí vận chuyển xăng rửa tiền gần 50 tỷ và thành lập công ty Nam Vinh, công ty cổ phần Đông Xuyên
Một số phương thức rửa tiền đã và đang diễn ra tại Việt Nam tại Việt Nam
Một số phương thức rửa tiền đã và đang diễn ra tại VN.
Hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam.
Những nguy cơ làm tăng hoạt động rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam trong thời gian tới.