III. NĂNG LỰC CỦA CHỦ ĐẦU TƯ:
3.Tình hình quan hệ với các tổ chức tín dụng:
Theo thông tin từ trung tâm tín dụng CIC tại phiếu hỏi số 1038321 ngày 17/07/2009, hiện Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình đang có quan hệ với các tổ chức tín dụng sau đây:
+ Ngân hàng NN và PTNT huyện Mỹ Đức; + Ngân hàng NN và PTNT Hà Tây;
+ Ngân hàng GPbank - Chi nhánh Đông Đô.
Tổng dư nợ hiện tại 43.200 triệu đồng.Trong đó: Nợ ngắn hạn là 12.000 triệu đồng; nợ trung và dài hạn là 31.200 triệu đồng. Toàn bộ dư nợ là nợ đủ tiêu chuẩn nhóm I.
Đối với khoản vay tại GPbank, tổng dư nợ thời điểm hiện tại là 4.500 triệu đồng. Cụ thể như sau:
+ Nợ ngắn hạn là 3.000 triệu đồng. Chi nhánh Đông Đô đã cấp tín dụng ngắn hạn theo hợp đồng tín dụng số 01/01-2009/411085/NHGP/HĐTD ngày 18/05/2009. Toàn bộ số tiền này doanh nghiệp dùng để nhập thuốc nổ phục vụ hoạt động sản xuất khai thác đá. Sau khi giải ngân, Chi nhánh Đông Đô đã tiến hành kiểm tra sau cho vay đối với hoạt động khai thác của doanh nghiệp và nhận định vốn vay đã được sử dụng đúng mục đích.
+ Nợ trung hạn là 1.500 triệu đồng. Theo hợp đồng tín dụng trung dài hạn số 25.09.820.411085.TD ngày 22/06/2009, Chi nhánh Đông Đô đã cấp tín dụng tổng cộng 1.500 triệu đồng để công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình thực hiện mua một hàm nghiềm kẹp PE 1000x1200, động cơ 132 kw, mới 100%, nhãn hiệu Shanghai ShiBang Machinery Co,.Ltd. Hiện tại, máy nghiền của công ty đang trên đường vận chuyển về Việt Nam để lắp đặt và vận hành tại mỏ đá của công ty. Việc sử dụng vốn vay đang tiếp tục được kiểm soát và hoàn thiện.
Qua theo dõi hoạt động tín dụng của doanh nghiệp, Chi nhánh Đông Đô nhận định trong quá trình quan hệ với các tổ chức tín dụng, Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình luôn chấp hành tốt các điều kiện tín dụng, chưa từng phát sinh nợ quá hạn và được các ngân hàng cho vay đánh giá tốt.
Nguồn trả nợ cho phần vốn thi công đã thực hiện:
Với số vốn vay đầu tư như trên, Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình đã tiến hành đầu tư vào các công trình hạ tầng và máy móc tại mỏ. Qua quá trình làm việc với khách hàng được biết hiện nay hàng tháng số tiền gốc và lãi Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình phải trả cho các tổ chức tín dụng cụ thể như sau:
STT Ngân hàng cho vay Số tiền vay Tiền lãi phải trả Tiền gốc phải trả 1 Ngân hàng nông nghiệp và phát triển
nông thôn Hà Tây
26,2 tỷ đồng 230 triệu đồng Đang ân hạn
2
Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn
huyện Mỹ Đức
12,5 tỷ đồng 110 triệu đồng Đang ân hạn
3 Ngân hàng GPbank 4,5 tỷ đồng 36 triệu đồng
Món vay trung hạn được ân hạn
3 tháng. Tình hình quan hệ tín dụng tại Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn
huyện Mỹ Đức: Theo Hợp đồng tín dụng số 01/HĐTD ký kết ngày 03/03/2008, Ngân hàng nông nghiệp và Phát triển nông thôn huyện Mỹ Đức đã cấp khoản tín dụng 10 tỷ đồng trong thời gian 12 tháng để Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình thực hiện dự án. Hiện tại, Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình đã tất toán toàn bộ khoản vay này vào tháng 03/2009. Sau khi Công ty Ngọc Thảo Hòa Bình tất toán khoản vay trên, Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Mỹ Đức đã tiếp tục cấp khoản tín dụng 10 tỷ đồng trong thời gian 60 tháng.
Hiện nay, tổng số tiền lãi hàng tháng Công ty TNHH một thành viên Ngọc Thảo Hòa Bình phải trả cho các tổ chức tín dụng là 376 triệu đồng. Toàn bộ số tiền này doanh nghiệp huy động từ việc khai thác và bán đá hộc từ dự án.
Qua trao đổi trực tiếp, bộ phận kinh doanh của doanh nghiệp cho biết khối lượng đá hộc khai thác bình quân hàng tháng hiện tại là 30.000 m3 (đang khai thác thử nghiệm) và bán cho hai doanh nghiệp là Công ty cổ phần đầu tư xây dựng thương mại và tư vấn Thăng Long và Công ty TNHH thương mại và xây dựng Sơn Trang với giá bán giao động từ 55.000 đồng đến 75.000 đồng/m3 tương đương doanh thu hàng tháng giao động từ 1.650 đến 2.250 triệu đồng.
Việc bán đá hộc không thu được nhiều lợi nhuận nên doanh nghiệp hiện đã vay vốn trung hạn tại Ngân hàng GP bank để đầu tư hàm nghiền. Hiện tại, hàm nghiền đã được lắp đặt, đang trong quá trình chạy thử. Dự kiến tháng 09/2009 máy sẽ chính thức đi vào hoạt động (công suất khoảng 240 m3/giờ, mỗi ngày làm việc 5 - 6 giờ) để nghiền khối lượng đá hộc đang tồn tại bãi trữ là 350.000m3. Máy nghiền sẽ cho ra các loại sản phẩm đá xây dựng như đá 1 x 2 cm, đá 2 x 4 cm…từ khối lượng đá hộc này, giá bán đá xây dựng trên thị trường hiện nay từ 90.000 đến 130.000 đồng/m3. Như vậy, hàm nghiền đi vào hoạt động, doanh nghiệp hoàn toàn đủ khả năng huy động về tài chính để tiếp tục tái đầu tư mở rộng dự án.