- Phê duyệt cho vay và giải ngân.
b.Quy trình bao thanhtoán xuất nhập khẩu
(1) (7) (2) (5) (6) (4) (11) (12) (8) (10) (14) (3) (5) (9) (13)
(1): Đơn vị xuất khẩu và nhập khẩu ký hợp đồng mua bán hàng hóa. (2): Đơn vị xuất khẩu yêu cầu BTT đối với đơn vị BTT xuất khẩu.
(3): Đơn vị BTT xuất khẩu chuyển thông tin cho đơn vị BTT nhập khẩu, yêu cầu cấp hạn mức BTT sơ bộ cho nhà nhập khẩu.
(4): Đơn vị BTT nhập khẩu tiến hành kiểm tra và thẩm định đối với nhà nhập khẩu. (5): Đơn vị BTT nhập khẩu trả lời tín dụng cho đơn vị BTT xuất khẩu.
(6):Dựa trên trả lời tín dụng của đơn vị BTT nhập khẩu, đơn vị BTT xuất khẩu tiến hành ký hợp đồng BTT với nhà xuất khẩu.
(7): Đơn vị xuất khẩu chuyển giao hàng hóa cho đơn vị nhập khẩu theo điều kiện đã thỏa thuận trong hợp đồng.
(8): Đơn vị xuất khẩu chuyển nhượng chứng từ thanh toán (hóa đơn, các chừng từ khác liên quan đến khoản phải thu) và kèm theo giấy đề nghị ứng trước cho đơn vị BTT xuất khẩu.
(9): Đơn vị BTT xuất khẩu chuyển nhượng chứng từ thanh toán cho đơn vị BTT nhập khẩu.
(10): Đơn vị BTT xuất khẩu ứng trước khoản phải thu cho nhà xuất khẩu.
(11): Đơn vị BTT nhập khẩu theo dõi và thu nợ nhà nhập khẩu khi đến hạn thanh toán.
(12): Đơn vị nhập khẩu thanh toán tiền cho đơn vị BTT nhập khẩu.
(13): Đơn vị BTT nhập khẩu thanh toán cho đơn vị BTT xuất khẩu sau khi đã trừ đi phần phí và các khoản thu khác (nếu có).
Exporter Importer
(14): Đơn vị BTT xuất khẩu tất toán khoản tiền ứng trước với bên xuất khẩu.
3.3.3.5. Đối tượng khách hàng:
a. Đối với bên bán: là các đơn vị sản xuất kinh doanh hàng hóa, dịch vụ thỏa mãn các điều kiện:
- Hội đủ các điều kiện cấp tín dụng theo quy định của pháp luật.
- Không thuộc đối tượng hạn chế cho vay hoặc không cho vay theo quy định pháp luật.
- Là chủ sở hữu hợp pháp và có toàn quyền hưởng lợi đối với các khoản phải thu.
Đối với bao thanh toán trong nước: Khách hàng tiềm năng có thể sử dụng dịch vụ bao thanh toán trong nước trước tiên là những doanh nghiệp thường xuyên bán chịu hàng hóa và dịch vụ với khối lượng lớn và trên thị trường rộng. Chẳng hạn như các nhà sản xuất và cung ứng sản phẩm tiêu dùng như Vinamilk, Tribeco, Kinh Đô, Pepsi, Coca… các nhà sản xuất và cung ứng hàng gia dụng như Sony, Samsung, Kim Đan,….
Đối với bao thanh toán xuất- nhập khẩu: Khách hàng tiềm năng là các công ty xuất nhập khẩu. Tuy nhiên, không phải tất cả các khoản phải thu trong hoạt động xuất nhập khẩu đều có thể sử dụng bao thanh toán. Các khoản phải thu nên áp dụng bao thanh toán là những khoản phải thu theo phương thức thanh toán chuyển tiền trả chậm có thời hạn thanh toán dưới 180 ngày. Nhiều ngân hàng không thực hiện bao thanh toán cho những khoản phải thu từ việc bán hàng hóa thanh toán bằng hình thức L/C hoặc nhờ thu kèm chứng từ.