I/ Tổng quan về ngân hàng ngoại thơng Hà Nội
1. Sơ lợc về lịch sử hình thành VCB
1.1 Thông báo L/C, thông báo sửa đổi L/C
Khi nhận đợc L/C hoặc sửa đổi L/C từ ngân hàng đại lý, thanh toán viên của ngân hàng phải kiểm tra và xác nhận đúng mã (nếu bằng Telex), các mẫu điện MT 700, MT 701 và MT 707 - sửa đổi L/C (nếu bằng SWIFT- hệ thống
truyền tin điện tử quốc tế , trong đó các thông tin đã đợc mã hoá giữa các ngân hàng thành viên trên toàn hế giới), xác nhận mẫu chữ kí uỷ quyền của ngân hàng đại lý (nếu bằng th). Sau khi kiểm tra, xác nhận mã mẫu điện hay mẫu chữ kí là đúng thanh toán viên lập thông báo theo mẫu quy định gửi khách hàng đồng thời phải xoá mã khoá trên điện. Nếu L/C hoặc sửa đổi L/C cha có kiểm tra xác thực, thanh toán viên phải thông báo ngay cho ngân hàng mở L/C biết mà không thông báo cho khách hàng. Trờng hợp khách hàng yêu cầu có thông tin thì chỉ giao cho khách hàng bản sao L/C hoặc bản sao sửa đổi L/C mà ngân hàng không chịu trách nhiệm gì về việc cung cấp thông tin đó. Trờng hợp từ chối thông báo thì phải thông báo ngay cho ngân hàng mở L/C biết . Điện mở L/C hoặc thông báo sửa đổi L/C gửi tới từ ngân hàng đại lý có xác nhận mã điện hoặc theo đúng mẫu điện đợc coi là văn bản thực hiện, nếu có xác nhận bằng văn bản gửi đến thì xác nhận đó không có giá trị và ngân hàng ngoại thơng không có trách nhiệm kiểm tra nội dung các văn bản xác nhận đối với nội dung L/C hoặc sửa đổi L/C đã gửi bằng điện.
Nếu điện của ngân hàng có ghi những câu với nội dung không rõ ràng nh "cụ thể sẽ gửi chi tiết sau" hay tơng tự nh thế thì phải thông báo cho khách hàng cụ thể là "Thông báo sơ bộ , cha có hiệu lực thi hành". Cho đến khi nhận đợc thông báo chính thức về L/C hay sửa đổi L/C thì thanh tóan viên sẽ tiến hành thông báo chính thức cho khách hàng sau khi đã kiểm tra.
Khi ngân hàng mở L/C yêu cầu ngân hàng ngoại thơng xác nhận L/C, tuỳ từng trờng hợp cụ thể giám đốc ngân hàng VCB sẽ quyết định xác nhận hay không xác nhận, cần yêu cầu ngân hàng mở L/C kí quỹ hay không ký quỹ. Nếu có, trên thông báo phải ghi rõ" thông báo L/C này kèm theo sự xác nhận".Nếu không đồng ý thông báo cho khách cũng phải ghi rõ "thông báo L/C này không kèm sự xác nhận" và phải thông báo ngay cho ngân hàng mở L/C biêt ngay trong vòng 3 ngày làm việc.
Trờng đại học Ngoại Thơng Hà Nội
Khi thông báo lập hay sửa đổi L/C, thanh toán viên đồng thời lập phiếu thu phí thông báo, phí sửa đổi, phí xác nhận theo biểu phí hiện hành.Th thông báo, sửa đổi L/C đợc làm thành 2 bản, một bản cho khách và một bản lu của ngân hàng. Khi giao thông báo và L/C gốc hoặc bản sửa đổi L/C gốc, thanh toán viên phải yêu cầu khách hàng ký nhận vào bản lu của ngân hàng. Khi nhận sửa đổi L/C nếu ngân hàng mở L/C yêu cầu thông báo lại ý kiến của khách hàngvề việc sửa đổi đó, tuỳ theo thời gian qui định trong sửa đổi L/C trên thông báo phải yêu cầu khách hàng đa ra ý kiến bằng văn bản, khi nhận đợc phải thông báo ngay cho ngân hàng mở L/C biết . Ngân hàng ngoại thơng không thông báo sửa đổi nếu không phải là ngân hàng thông báo và thông báo ngay cho ngân hàng mở L/C biết.