- Đaău tư tư nhađn taíng 19.5% Đaău tư nước ngoài 10.3 tỷ USD
2.3.2.4.1Tranh châp do NH thođng báo thođng báo sửa đoơi L/C khođng tuađn thụ trieơt đeơ UCP.
trieơt đeơ UCP.
Tóm taĩt sự vieơc:
Cuôi naím 2007, Cođng ty Y ký hợp đoăng với moơt cođng ty Trung Quôc tám nhaơp tái xuât sang Mỹ moơt lođ hàng trị giá 950.000 USD. Đoăng thời ngày 10-10-2007, ccđng ty Y ký hợp đoăng bán lái sô hàng này cho cođng ty cụa Mỹ với giá 1.050.000 USD. Theo thỏa thuaơn, phương thức thanh toán với phía Trung Quôc baỉng tieăn bieđn maơu nhưng với đieău kieơn hợp đoăng chư có hieơu lực khi có L/C mở từ phía Mỹ. Còn phía
Mỹ sẽ thanh toán cho cođng ty Y baỉng L/C khođng hụy ngang, trạ ngay. Sau khi hợp đoăng được ký kêt, phía Mỹ đã đeă nghị đoơi đieău kieơn giao hàng từ FOB Hại Phòng sang CNF Hoăng Kođng và ụy quyeăn cho cođng ty Hong Kong nhaơn hàng và mở L/C. Tháng 11-2007, NH thođng báo phía Vieơt Nam thođng báo L/C đã nhaơn được cho cođng ty Y.
Cođng ty Y kieơm tra L/C và nhaơn thây có moơt đieău khoạn đaịc bieơt được qui định: ‘beđn Vieơt Nam chư được giao hàng khi NH Hong Kong chư định taău’. Đađy là moơt đieău khoạn hêt sức phi lý vì theo đieău kieơn CNF, Vieơt Nam sẽ chụ đoơng thueđ tàu giao hàng cho người mua. Trước moơt đieău khoạn khó thực thi như vaơy, cođng ty Y đã yeđu caău sửa đoơi L/C.
Naím ngày sau khi vaín bạn sửa đoơi L/C được chuyeơn đi, NH thođng báo Vieơt Nam lái nhaơn được sửa đoơi L/C (goăm có 7 noơi dung) chưa có mã khóa (test key) cụa cođng ty ở Hong Kong gửi đên. Vì bạn sửa đoơi chưa có mã khóa neđn NH Vieơt Nam đã yeđu caău phía Hong Kong và cung câp test cho bức đieơn sửa đoơi tređn.
Trong khi chờ hoăi ađm từ phía NH phát hàng L/C, NH thođng báo Vieơt Nam cũng đã thođng báo veă bức đieơn sửa này cho cođng ty Y kèm theo nguyeđn vaín bức đieơn sửa từ cođng ty ở Hong Kong. Tređn bức đieơn đính kèm thư thođng báo, NH phía Vieơt Nam ghi rõ “lưu ý chờ maơt mã, thiêu test và bưu đieơn nhaơn từ cođng ty ở Hong Kong’. Tuy nhieđn, tređn thođng báo in sẵn theo mău cụa ngađn hàng là “chúng tođi vừa nhaơn được moơt telex có test” (we have received a tested telex), NH Vieơt Nam queđn khođng xóa chữ ‘tested’ có nghĩa là đã kieơm tra.
Maịc dù nhaơn được L/C sửa đoơi chưa có mã nhưng ngày 25-11, Cođng ty Y văn mang L/C đên NH ký vay 10 tỷ đoăng Vieơt Nam đeơ trạ cho phía Trung Quôc. Ngày 30-11, Trung Quôc giao hàng và đaău tháng 12-2007, cođng ty Y văn thueđ tàu chở hàng cho cođng ty cụa Cođng ty cụa Hong Kong.
Tàu chở hàng đên Hong Kong nhưng người mua khođng chịu nhaơn hàng. Boơ chứng từ mà cođng ty Y, laơp và gửi cho NH phát hành L/C bị từ chôi thanh toán với lý do có 7 noơi dung khođng phù hợp với L/C vì NH phát hành L/C tuyeđn bô raỉng chúng tođi chưa bao giờ sửa đoơi noơi dung thư tín dúng. Cođng ty Y biêt bị lừa neđn khởi tô vú án.
Bình luaơn và bài hĩc kinh nghieơm:
̇ Cođng ty Y đã quá tin vào đôi tác. Nhìn thây món lợi quá lớn (cođng ty Y thu được từ phi vú này hơn 1 tỷ đoăng) đên moơt cách deê dàng neđn cođng ty đã thiêu cạnh giác.
̇ Cođng ty Y quá tin vào NH có đụ kiên thức và nghieơp vú thođng báo L/C
̇ NH thođng báo do sơ xuât queđn gách chữ ‘tested’ đã phám phại moơt sai laăm nghieđm trĩng gađy haơu quạ lớn cho phía cođng ty Y. Theo đieău 9 UCP-600 Moơt nguyeđn taĩc cơ bạn nhât mà NH Vieơt Nam trong trường hợp này đã phám phại nữa là: NH thođng báo chư xem xét đên những sửa đoơi được thođng báo từ NH phát hành chứ khođng phại từ người mua.
2.3.2.4.2 Tranh châp do Ngađn hàng thođng báo phía nước ngoài coi thường các
thođng leơ quôc tê, vi phám nghĩa vú trong giao dịch thanh toán baỉng L/C.
Tóm taĩt sự vieơc:
Theo đeă nghị cụa người nhaơp khaơu, NH C Vieơt Nam đã phát hành moơt L/C nhaơp khaơu 1.870 tân boơt mỳ ÂN Đoơ cho người hưởng là moơt cođng ty cụa Singapore thođng qua NH C Vieơt Nam với toơng trị giá 497.420 USD +-10% L/C tređn được phát hành cho người hưởng với chư định NH xác nhaơn là moơt NH có chi nhánh ở Singapore.
Tuy các chư dăn trong L/C rât rõ ràng nhưng sau khi nhaơn được thođng báo L/C, cođng ty cụa Singapore đã khođng yeđu caău NH có chi nhánh ở Singapore nĩ mà yeđu
caău moơt đái lý khác cụa NH C xác nhaơn –NH Z, Singapore, đã xác nhaơn và chiêt khâu chứng từ mà khođng heă có thỏa thuaơn và ụy quyeăn cụa NH C.
Ngày 17-02-2007, NH C nhaơn được chứng từ do NH Z xuât trình với trị giá yeđu caău thanh toán 547.126 USD. NH C kieơm tra chứng từ và thây chứng từ có sai sót. Ngày 4-03-2007, NH C đã thođng báo sai sót và từ chôi thanh toán
NH Z khođng đoăng ý với từ chôi thanh toán vì thời hán từ chôi do NH C đưa ra vượt qúa 7 ngày theo quy định cụa UCP–500. NH C Vieơt Nam kieđn qưyêt từ chôi vì NH Z đã vi phám các đieău khoạn cụa UCP-500 neđn các đieău khoạn cụa UCP- 500 cũng khođng đựơc áp dúng cho hĩ.
Trong quá trình tranh châp giữa 2 NH trong moơt thời gian dài mà khođng có kêt quạ, NH C đã tỏ ra có nhieău thieơn chí với NH Z maịc dù đã biêt hàng hóa cụa L/C tređn cho đên thời đieơm xạy ra vú kieơn văn khođng heă được chuyeơn tới Vieơt Nam. NH Z đã phát đơn kieơn NH C tái Tòa án tôi cao Singapore.
Nhaỉm bạo veơ quyeăn lợi cụa khách hàng nhaơp khaơu đoăng thời bạo veơ vị thê và uy tín cụa NH C tređn trường quôc tê, dựa vào khạ naíng nghieơp vú cao naĩm vững các qui định mang tính thođng leơ quôc tê, NH C đã kháng kieơn, thođng qua luaơt sư cụa mình ở Singapore đã bạo veơ thành cođng trước tòa án với những lý lẽ saĩc bén.
Bình luaơn và bài hĩc kinh nghieơm:
̇ Cơ sở pháp lý mà luaơt sư ở Singapore đưa ra đeơ bạo veơ là dựa vào Đieău 10 bi UCP-500 nói rõ: “trừ khi thư tín dúng qui định chư được thực hieơn tái NH phát hành, tât cạ các thư tín dúng phại được chư định rõ NH (NH chư định) được ụy quyeăn trạ tieăn, cam kêt trạ tieăn sau, châp nhaơn hôi phiêu hoaịc chiêt khâu … Khi NH phát hành chư định moơt NH…thì có nghĩa là NH phát hành cho phép NH đó trạ tieăn, châp nhaơn hôi phiêu hoaịc chiêt khâu …”.
̇ Trong trường hợp nói tređn, NH C Vieơt Nam đã chư định NH thođng báo và NH xác nhaơn là moơt NH có chi nhánh ở Singapore, nhưng cođng ty ở Singapore là
người hưởng lợi đã yeđu caău moơt NH khác cũng là chi nhánh cụa NH C Vieơt Nam xác nhaơn và chiêt khâu chứng từ thanh toán mà khođng heă được NH C ụy quyeăn hay chư định. Rõ ràng NH thođng báo phía Singapore đã tự ý thỏa thuaơn với moơt NH khác tiên hành vieơc xác nhaơn và chiêt khâu hôi phiêu. Đieău này trái với tinh thaăn cụa UCP-500.