- Đaău tư tư nhađn taíng 19.5% Đaău tư nước ngoài 10.3 tỷ USD
2.3.2.2 Tranh châp phát sinh do phía người bán vi phám
2.3.2.2.1 Tranh châp do người bán khođng lây được chứng từ mà người mua
cung câp
Vân đeă được đeă caơp ở đađy là vieơcngười mua cô tình khođng cung câp 1 lối giây
tờ theo yeđu caău cụa L/C qui định cho người bán. Khi tranh châp xạy ra đieău trước tieđn là người bán phại chịu những toơn thât veă maịt kinh tê do khođng được thanh toán tieăn. Tuy nhieđn veă phía NH thođng báo thì uy tín cụa hĩ cũng bị ạnh hưởng bởi vì khi nhaơn được noơi dung L/C có đieău khoạn bât lợi cho phía khách hàng xuât khaơu cụa mình như vaơy thì ít ra NH phại có trách nhieơm phađn tích rụi ro có theơ xạy ra đeơ nhà xuât khaơu có hướng đàm phán tu chưnh L/C cho phù hợp với đieău kieơn cụa mình.
Tóm taĩt sự vieơc:
Cođng ty CP Bođng Bách Tuyêt, Vieơt Nam ký hợp đoăng nhaơp khaơu dađy chuyeăn máy móc cụa cođng ty G sạn xuât tái Chađu AĐu. Cođng ty CP Bođng Bách Tuyêt yeđu caău trong boơ chứng từ đòi tieăn theo L/C phại có giây chứng nhaơn nghieơm thu do người mua phát hành là máy móc đã vaơn hành tôt.
Moơt naím sau khi mở thư tín dúng, cođng ty G đã cử chuyeđn gia sang laĩp đaịt và vaơn hành thành cođng máy móc nhưng cođng ty G văn khođng theơ lây được giây chứng nhaơn cụa người mua. Kêt quạ là NH mở L/C Vieơt Nam từ chôi thanh toán boơ chứng từ đòi tieăn do có sai sót là thiêu giây chứng nhaơn nghieơm thu cụa người mua. Maịt dù đã nhieău laăn cođng ty G có vaín bạn gửi Cođng ty CP Bođng Bách Tuyêt, và NH phát hàng thư tín dúng yeđu caău được thanh toán nhưng đeău bị NH từ chôi thanh toán. Sau hơn moơt naím dài thương lượng, cođng ty G mới nhaơn được moơt
khoạng tieăn thanh toán nhưng phại gánh chịu những chi phí thương lượng và các chi phi cơ hoơi khác.
Bình luaơn và bài hĩc kinh nghieơm:
̇ Theo UCP-600, người mua và người bán tự do thỏa thuaơn các lối chứng từ yeđu caău xuât trình NH sẽ khođng phạn đôi nêu như sự thỏa thuaơn này được theơ hieơn trong L/C. Do khođng tìm hieơu kỹ veă khạ naíng có theơ cung câp được moơt lối chứng từ nào đó cụa người mua, do vaơy người bán đã tự chuôc lây rụi ro khi đoăng ý châp nhaơn moơt thư tín dúng yeđu caău moơt lối chứng từ do người mua hoaịc thay maịt người mua câp.
̇ Người bán trong phương thức L/C neđn chaĩc chaĩn raỉng khođng có moơt lối chứng từ nào từ phía người mua câp lái phại chịu tác đoơng cụa mĩi yêu tô khác naỉm ngoài taăm kieơm soát cụa mình.
̇ Các NH Vieơt Nam caăn lưu ý vân đeă này đeơ tư vân cho các doanh nghieơp xuât khaơu tránh bị vâp phại các sai laăm do bị phía nước ngoài cài vào boơ chứng từ đòi tieăn moơt lối chứng từ do người mua hay đái dieơn cụa người mua câp xác nhaơn.
2.3.2.2.2 Tranh châp do người bán laơp boơ chứng từ thanh toán có sai sót so với quy định cụa L/C
Vieơc laơp và xuât trình moơt boơ chứng từ đòi tieăn phù hợp cho NH phát hành hoaịc NH xác nhaơn L/C là nghĩa vú cơ bạn với người hưởng lợi. Nêu vì moơt lý do khách quan hay chụ quan nào đó, người hưởng lợi khođng xuât trình được moơt boơ chứng từ phù hợp thì quyeăn lợi cụa chính bạn thađn hĩ, ngađn hàng trạ tieăn, ngađn hàng chiêt khâu sẽ bị ạnh hưởng
Cođng ty H (Vieơt Nam) ký moơt hợp đoăng nhaơp khaơu hàng tivi từ cođng ty D (Hàn Quôc). NH mở L/C là NH V Hà Noơi và NH thođng báo phía Hàn Quôc là NH F Trong noơi dung veă chứng từ có qui định:
Chứng từ vaơn tại: Boơ vaơn đơn đường bieơn sách, đaăy đụ (3/3) cùng moơt sô chứng từ khác. Giao hàng làm 3 chuyên vào moêi tháng 6, 7, 8 naím 2007. Sau hai chuyên hàng được giao bình thường vào các tháng 6 và 7 cođng ty D giao tiêp chuyên thứ 3 roăi xuât trình chứng từ đòi tieăn NH V Hà Noơi.
NH V kieơm tra boơ chứng từ thanh toán gửi đên và phát hieơn thây sai sót như sau: Vaơn đơn “nhaơn hàng đeơ chở” và ghi chú “giao hàng leđn tàu” khođng đeă ngày giao hàng như qui định cụa Đieău 20a ii UCP–600. Theo NH V chứng từ do Cođng ty D laơp có sai sót.
Theo đieău 20a ii UCP-600 khi laơp vaơn tại đơn đường bieơn, người bán phại hêt sức lưu ý: “bôc hàng leđn tàu hoaịc giao hàng leđn moơt con tàu đích danh có theơ được theơ hieơn baỉng moơt từ in trước tređn maịt vaơn tại đơn và phại ghi rõ ràng hàng đã được bôc xong leđn tàu hoaịc giao tređn moơt con tàu đích danh. Trường hợp này, ngày phát hành vaơn tại đơn được coi là ngày bôc hàng leđn tàu và là ngày giao hàng”. Người bán do vođ tình hay cô ý đã queđn ghi ngày giao hàng và rõ ràng đã vi phám Đieău 20a ii cụa UCP–600.
Maịc dù hàng văn chưa veă tới cạng nhưng do thị trường tivi có biên đoơng giạm giá, ạnh hưởng bât lợi cho người mua, cođng ty H khođng muôn nhaơn hàng neđn thođng báo cho NH V từ chôi thanh toán boơ chứng từ. Ngay sau khi nhaơn được đieơn từ chôi chứng từ, NH F laơp tức phạn bác, cho raỉng hai chuyên hàng trước cũng sai sót giông như sai sót trong chứng từ cụa chuyên giao hàng thứ ba nhưng NH V khođng có ý kiên gì mà văn tiên hành thanh toán bình thường, theo nguyeđn taĩc hành đoơng nhât quán thì vieơc từ chôi thanh toán cụa NH V là khođng đúng. NH F yeđu caău thanh toán ngay cùng với tieăn lãi trạ chaơm.
Bình luaơn và bài hĩc kinh nghieơm:
̇ Dựa theo Đieău 14 UCP–600 qui định tieđu chuaơn cụa vieơc kieơm tra tât cạ các chứng từ quy định trong tín dúng …”dựa tređn beă maịt cụa chừng từ “mà khođng bị ạnh hưởng bởi những giao dịch xạy ra trước, sau hoaịc xoay quanh giao dịch L/C đang thực hieơn. NH phát hàng L/C cũng khođng bị ràng buoơc gì bởi nguyeđn taĩc nhât quán cụa tòa án.
̇ Như vaơy vaơn dúng Đieău 14 UCP–600 qui định veă tieđu chuaơn kieơm tra chứng từ cụa NH phát hành thì vieơc từ chôi thanh toán cụa NH V là từ chôi đúng. Tranh châp phát sinh do loêi từ phía người bán hàng trong khađu laơp chứng từ khođng tuađn thụ theo tinh thaăn UCP-600. Tuy nhieđn NH V cũng caăn rút kinh nghieơm trong vieơc phát hieơn các bât hợp leơ cụa boơ chứng từ trong 2 laăn xuât trình trước.
̇ Khi thị trường có biên đoơng lớn veă giá cạ người mua thường tìm những sai sót cho dù là nhỏ nhât đeơ từ chôi thanh toán. Do đó người bán caăn laơp boơ chứng từ thaơt kỹ càng đeơ tránh các tranh châp. Bạn thađn NH xác nhaơn, NH chiêt khâu cũng phại châm boơ chứng từ moơt cách caơn trĩng đeơ người hưởng lợi laơp được boơ chứng từ hoàn hạo trước khi xuât trình sang NH phát hành L/C.
2.3.2.3 Tranh châp phát sinh do NH phát hành L/C vi phám
2.3.2.3.1 Tranh châp do NH phát hành kieơm tra chứng từ khođng phát hieơn ra
hêt sự khác bieơt.
Cođng vieơc kieơm tra chứng từ tái các NH luođn đòi hỏi nhađn vieđn phại có nhieău kiên thức và am hieơu các thođng leơ quôc tê được qui định trong UCP và phại đĩc hieơu naĩm vững các yeđu caău cụa L/C moơt cách thođng suôt. Khi boơ chứng từ có giá trị lớn thì caăn phại được châm qua ít nhât 3 người đeơ đạm bạo phát hieơn được hêt các bât hợp leơ. Các nhađn vieđn có trình đoơ chuyeđn mođn cao, nhieău kinh nghieơm sẽ
giúp NH hán chê được nhieău tranh châp lieđn quan đên trách nhieơm kieơm tra chứng từ cụa NH.
Tóm taĩt sự vieơc:
Tređn cơ sở yeđu caău cụa nhà nhaơp khaơu cođng ty R, Vieơt Nam ngày 30-08-2007, NH phát hành L/C đã phát hành L/C sô 2A789204/15 với giá trị là 250.000 USD cho người hưởng lợi là cođng ty K ở Mỹ, trong đó quy định: “thư tín dúng này tham chiêu UCP-600 ICC,2007”.
Qui định veă boơ chứng từ thanh toán goăm các lối như sau:
o Bạn gôc chứng từ “Bill of Sale”
o Chứng từ “Commercial Invoice”
o Chứng từ “Hull Insurance Policy”
o Bạn sao đieơn báo /đieơn tín thođng báo veă giao hàng gửi cho cođng ty R Theo L/C sửa đoơi ngày 7-9-2007 thì boơ chứng từ thanh toán chư còn 3 lối goăm: Bill of Sale, Commercial Invoice, Hull Insurance Police và qui định veă noơi dung cụa từng lối chứng từ như sau:
o Chứng từ “Bill of Sale “ chứng từ này phại là bạn gôc (original) do cođng ty cụa Mỹ laơp có noơi dung chuyeơn nhượng quyeăn sở hữu cho beđn mua, được cođng chứng (notarized) và hợp pháp hóa (legalized) bởi Đái sứ quán, Lãnh sự quán Vieơt Nam hoaịc tòa án dađn sự tái Mỹ.
o Chứng từ (Commercial Invoice ) goăm 6 bạn baỉng tiêng Anh do beđn bán ký với giá trị 250.000 USD cho toàn boơ thiêt bị vaơn tại theo đieău kieơn cơ sở giao hàng CIF Hại Phòng.
o Chứng từ “Hull Insuarce Policy”: chứng nhaơn cho 1 chuyên hành trình từ cạng cụa người bán veă Hại Phòng với trị giá 500.000 USD do beđn bán chịu.
Ngày 15-10-2007, NH phát hành L/C đã nhaơn được boơ chứng từ thanh toán từ NH thođng báo cụa beđn bán. Sau khi kieơm tra, NH phía Vieơt Nam đã có cođng vaín sô 211 gửi thođng báo 3 bât hợp leơ như sau:
o Lieđn quan tới hôi phiêu: ngày laơp hôi phiêu sớm hơn ngày khởi hành tàu.
o Lịeđn quan tới hóa đơn thương mái: có sự khác nhau veă địa chư người thú hưởng. Địa chư trong chứng từ Orginal Invoice thiêu chữ “y” cụa từ “Company”
o Lieđn quan tới đơn bạo hieơm: ngày ghi trong đơn bạo hieơm muoơn hơn ngày khởi hành qui định trong L/C là 4 ngày.
Ngày 16-10-2007, sau khi nghieđn cứu 3 khác bieơt mà NH neđu, Cođng ty R đã có cođng vaín gửi NH châp nhaơn ba khác bieơt này, vì L/C khođng qui định neđn cođng ty cho là khođng quan trĩng.
Ngày 17-10-2007, NH mở L/C phía Vieơt Nam gửi fax cho NH thođng báo nước người bán veă 3 bât hợp leơ tređn nhưng NH thođng báo L/C khođng có ý kiên veă vieơc từ chôi khođng châp nhaơn boơ chứng từ do có sự khác bieơt so với L/C. Cũng caăn lưu ý raỉng, cho đên thời đieơm thođng báo này, NH Vieơt Nam văn khođng phát hieơn theđm moơt khác bieơt nào cụa boơ chứng từ. Đieău này chứng tỏ NH kieơm tra boơ chứng từ còn chưa kỹ càng.
Ngày 23-10-2007, Cođng ty R tiêp túc đeă nghị NH phát hành L/C thực hieơn thanh toán bởi vì đã quá thời gian hợp lý đeơ NH kieơm tra boơ chứng từ theo quy định tái đieău 14b cụa UCP-600. Do đó càng ngày NH phía Vieơt Nam đã thanh toán hêt sô tieăn 250.000 USD cho người bán.
Cuôi cùng, ngày giao hàng đã kêt thúc (maịc dù có gia hán theđm hơn 1 tháng) Cođng ty R văn khođng thây thiêt bị vaơn tại hàng hóa được đưa veă cạng Hại Phòng.
Tređn thực tê thì thiêt bị vaơn tại này tređn đường hành trình từ Mỹ veă Vieơt Nam đã bị tòa án Mỹ baĩt giữ đem bán đâu giá đeơ trừ nợ người bán.
Cođng ty R đã viêt đơn khiêu nái NH Vieơt Nam đòi boăi thường thieơt hái vì lý do sau: NH phát hành đã khođng phát hieơn ra bât hợp leơ: tređn beă maịt cụa“Bill of Sale” đã khođng chứng thực bởi moơt trong các cơ quan theo qui định cụa L/C. Theo cođng ty R thì các bât hợp leơ do NH phát hieơn và đã được cođng ty R châp nhaơn khođng phại là bât hợp leơ quan trĩng và khođng phại là nguyeđn nhađn làm mât tieăn mua thiêt bị vaơn tại hàng hóa.
Theo nhaơn định cụa thanh tra Nhà nước Vieơt Nam do sai bieơt lieđn quan đên “Bill of Sale” nhưng NH khođng phát hieơn ra và khođng yeđu caău người bán hoàn tât thụ túc hợp pháp neđn NH đã làm cho cođng ty R mât quyeăn tham gia giại quyêt vú kieơn tái tòa án Mỹ. Kêt quạ là thiêt bị vaơn tại này đã bị tòa án Mỹ đem ra bán đâu giá đeơ trang trại các khoạn nợ cụa người bán theo quy định cụa tóa án Mỹ. Nhưng veă phía cođng ty R, do nođn nóng muôn nhaơn hàng neđn đã có cođng vaín yeđu caău NH Vieơt Nam trạ tieăn cho người bán và toơn thât xạy ra thì cođng ty R phại gánh chịu.
Bình luaơn và bài hĩc kinh nghieơm:
̇ Rõ ràng qua sự vieơc đáng tiêc tređn thì cạ NH phát hành và cođng ty R đeău có loêi.
̇ Cođng ty R phát đơn kieơn NH phát hành là đúng. NH neđn tìm cách thương lượng với cođng ty R đeơ lợi ích 2 beđn được cođng baỉng và giữ gìn môi quan heơ giữa hai beđn từ trước đên nay.
̇ NH phát hành caăn phại kieơm tra chứng từ moơt cách thaơn trĩng và phại qua nhieău người đeơ phát hieơn hêt các bât hợp leơ cụa boơ chứng từ. NH caăn chú trĩng hơn nữa trong vieơc nađng cao trình đoơ chuyeđn mođn cụa nhađn vieđn, chư caăn 1 sai sót trong vieơc phát hieơn bât hợp leơ cụa chứng từ cũng đụ gađy ra toơn thât
to lớn cho NH và khách hàng. Có như thê uy tín cụa NH mới được nađng leđn, hán chê tranh châp và bạo veơ tôt hơn quyeăn lợi cụa người mua.
̇ Caăn có sự phôi hợp giữa NH và người mua trong vieơc châm chứng từ.
2.3.2.3.2 Tranh châp do Ngađn hàng phát hành từ chôi trạ tieăn sau thời hán 05
ngày kieơm tra chứng từ đã châm dứt.
Maịc dù Đieău 14 UCP-600 đã qui định rât rõ veă thời gian hợp lý cho moêi NH khođng quá 5 ngày làm vieơc NH tiêp theo ngày xuât trình đeơ kieơm tra chứng từ, nhưng tređn thực tê vì nhieău lý do khách quan hay chụ quan mà NH phát hành thođng báo vieơc châp nhaơn hay từ chôi thanh toán khi thời hán 5 ngày đã hêt.
Tóm taĩt sự vieơc:
Tranh châp xạy ra giữa:
̇ NH V là NH phát hành L/C (áp dúng UCP-600) cho cođng ty M tái Vieơt Nam NH C là NH xác nhaơn L/C cho người hưởng lợi là cođng ty D tái NewYork
Cođng ty M mở moơt thư tín dúng khođng hụy ngang, xác nhaơn nhaơp khaơu thiêt bị y tê tái NH V, người hưởng là cođng ty D. L/C yeđu caău moơt hôi phiêu trạ ngay ký phát cho NH mở và cho phép NH xác nhaơn NH C được phép ghi nợ tài khoạn cụa NH V đeơ thanh toán khi nhaơn được boơ chứng từ hoàn hạo cho cođng ty D.
Sau khi giao hàng, Cođng ty D laơp boơ chứng từ đòi tieăn và gửi tới NH xác nhaơn. NH C chiêt khâu có truy đòi. Do boơ chứng từ thiêu C/O neđn NH C đã đoăng ý chiêt khâu với đieău kieơn có truy đòi và cođng ty D cam kêt sẽ gửi giây chứng nhaơn xuât xứ ngay qua đường bưu đieơn.
Sau khi nhaơn được boơ chứng từ có đieău kieơn bạo lưu nói tređn, NH V đã báo cho cođng ty M veă tình tráng cụa boơ chứng từ và chờ đợi sự quyêt định cụa cođng ty M. Cođng ty M đã thođng báo cho NH biêt veă sự thỏa thuaơn giữa hai beđn mua và bán, đoăng thời đeă nghị NH mở lưu giữ boơ chứng từ đòi tieăn cho tới khi hàng veă tới cạng Hại Phòng mới thanh toán. Vào ngày làm vieơc thứ sáu sau khi nhaơn được chứng
từ, chuyên hàng caơp cạng Hại Phòng. Do gaịp bão trong chuyên hành trình tređn bieơn neđn hàng hóa bị toơn thât moơt phaăn. Với lý do đó, Cođng ty M muôn trừ ngay sô tieăn boăi thường thieơt hái vào giá trị L/C khi thanh toán thay vì chờ hãng bạo hieơm giại quyêt.
Sang ngày làm vieơc thứ 7, NH V mới đánh đieơn từ chôi thanh toán. NH C laơp tức bác bỏ lời từ chôi thanh toán vì NH V đã vi phám Đieău 14b UCP-600 và yeđu caău phại hoàn trạ tieăn đã chiêt khâu cho cođng ty M.