1.2.2.3 Tranh châp phát sinh do chứng từ laơp khođng phù hợp với các đieău
kieơn qui định cụa L/C.
1.2.2.3.1 Tranh châp lieđn quan đên hóa đơn thương mái
Hóa đơn thương mái được xem như là trung tađm cụa boơ chứng từ xuât trình đòi tieăn theo L/C vì trong trường hợp khođng dùng hôi phiêu thì hóa đơn thương mái là caín cứ đeơ thanh toán tieăn hàng. Hóa đơn thương mái thường lieơt keđ rõ danh múc hàng hóa, sô lượng, trĩng lượng tịnh, đơn giá, qui cách, phaơm chât, sô tieăn.
Đieău 18 UCP-600 qui định rât rõ các yeđu caău caăn thiêt cụa hóa đơn thương mái. Trong thực tê thanh toán TDCT tái Vieơt Nam, các tranh châp lieđn quan đên hóa đơn thương mái đa phaăn thường lieđn quan đên 2 vân đeă: (1) trị giá hóa đơn, (2) mođ tạ hàng hóa tređn hóa đơn:
X Sô tieăn cụa thư tín dúng có theơ là 100% giá trị hóa đơn hoaịc lớn hơn. Nêu sô tieăn ghi tređn hóa đơn vượt quá giá trị cụa L/C thì NH có quyên từ chôi hóa đơn đó. Nêu NH châp nhaơn moơt hóa đơn như vaơy, thì dĩ nhieđn là chư thanh toán sô tieăn cao nhât đã ân định trong L/C. Tuy nhieđn vieơc giao chứng từ có theơ khođng được thực hieơn vì còn phú thuoơc vào vieơc thanh toán khoạn tieăn chưa được trạ. Trong những trường hợp như thê, khoạn tieăn vượt quá đó thường được chuyeơn sang nhờ thu. Ngược lái, nêu NH khođng châp nhaơn thanh toán mà người mua khođng hợp tác thì vieơc trị giá hóa đơn vượt quá sô tieăn cụa L/C sẽ trở thành vân đeă gađy tranh châp giữa các beđn tham gia TDCT.
lưỡng. Baỉng vieơc mođ tạ chính xác hàng hóa như được neđu tređn L/C, người bán xác nhaơn raỉng hàng đã được gửi đi đúng theo thỏa thuaơn trong hợp đoăng. Chư caăn moơt sự khác bieơt nhỏ giữa mođ tạ hàng hóa tređn hóa đơn và mođ tạ hàng hóa trong L/C cũng có theơ khiên cho NH từ chôi thanh toán. Trong giao dịch TDCT, các doanh nghieơp xuât khaơu Vieơt Nam khi laơp boơ chứng từ đòi tieăn caăn chú ý đên mođ tạ hàng hóa tređn hóa đơn thương mái nói rieđng và các chứng từ khác. Mođ tạ này tôt nhât neđn đúng từng cađu từng chữ như tređn yeđu caău cụa thư tín dúng. Đađy là moơt bieơn pháp vừa đơn giạn, deê thực hieơn, hieơu quạ, đạm bạo tránh được những tranh châp khođng đáng có veă hóa đơn thương mái.
1.2.2.3.2 Tranh châp lieđn quan đên vaơn đơn đường bieơn (B/L)
Đađy là chứng từ phức táp nhât và deê sai sót dăn đên nhieău tranh châp có theơ xạy ra. Các chuaơn mực veă vaơn đơn đường bieơn được qui định rõ Đieău 20 UCP-600. Lĩai vaơn đơn thường được yeđu caău xuât trình theo L/C là vaơn đơn theo leơnh, vaơn đơn sách và đã bôc hàng.
Theo đánh giá toơng kêt cụa ICC, đái đa sô các sai bieơt deê dăn đên tranh châp lieđn quan đên vaơn đơn là do cách theơ hieơn khođng đúng veă naíng lực, tư cách cụa người ký phát vaơn đơn.
Vaơn đơn phại ghi rõ hàng hóa đã được bôc leđn đích danh moơt con tàu (Shipped on board). Qui định này chư phù hợp với vieơc giao hàng theo các đieău kieơn FOB, CIF và do đó nó chính là nguyeđn nhađn dăn đên nhieău hieơu laăm làm phát sinh tranh châp trong hình thức sử dúng B/L vaơn tại đa phương thức, hoaịc khi đieău kieơn cơ sở giao hàng là FCA thì người chuyeđn chở chư câp cho người gửi hàng vaơn đơn nhaơn đeơ xêp (Received for Shipment B/L). Trong trường hợp đó nêu L/C yeđu caău tređn B/L nhât thiêt phại ghi chú đeơ theơ hieơn rõ là hàng đã bôc leđn đích danh moơt con tàu thì sẽ gađy khó khaín cho người bán vì phát sinh tranh châp.
Vaơn đơn phại chư rõ được vieơc gửi hàng từ cạng đên cạng tređn moơt con tàu chư định theo yeđu caău cụa L/C. Yeđu caău này cũng gađy khó khaín cho nguời gửi hàng trong trường hợp hàng hóa phại chuyeơn tại dĩc đường bởi vì tređn vaơn đơn chư có ođ ghi “Port of Loading” (Cạng bôc hàng) và “ Port of Discharge” (Cạng dỡ hàng) chứ khođng heă có ođ ghi ‘Cạng chuyeơn tại”. Trong thực tieên Vieơt nam, đã có nhieău vú tranh châp phát sinh nguyeđn nhađn vaơn đơn đường bieơn khođng tuađn thụ theo quy định cụa L/C veă cạng bôc dỡ hàng, veă vaơn tại và veă phương thức vaơn chuyeơn. Từ những qui định tređn, đeơ tránh các tranh châp có theơ xạy ra, các doanh nghieơp xuât khaơu Vieơt Nam cũng có theơ rút ra moơt kinh nghieơm cho mình: người gửi hàng phại thođng báo cho người mua veă tuyên đường gửi hàng và lối chứng từ vaơn tại mà người vaơn chuyeơn sẽ phát hành đeơ người mua mở cho L/C phù hợp. Nêu L/C qui định moơt chứng từ vaơn tại khođng phù hợp, người gửi hàng phại yeđu caău sửa đoơi L/C đeơ tránh xạy ra các sai sót trong các chứng từ xuât trình. Đaịc bieơt là trong trường hợp gửi hàng baỉng container, nơi giao hàng thường khođng phại là cạng bôc hàng mà là ở bãi container (Container Yard – CY) hoaịc ga container container (Container Freight station – CFS). Do đó, người gửi hàng neđn yeđu caău người mua mở L/C qui định xuât trình vaơn đơn vaơn tại đa phương thức.
1.2.2.3.3 Tranh châp lieđn quan đên chứng từ Bạo hieơm
Thực tê thanh toán TDCT tái Vieơt Nam trong thời gian qua cho thây các vú tranh châp lieđn quan đên chứng từ bạo hieơm thường phát sinh từ nguyeđn nhađn sau:
Chứng nhaơn bạo hieơm khođng bao goăm các lối rụi ro quy định trong L/C
X
Lối tieăn teơ ghi tređn chứng từ bạo hieơm khác với lối tieăn teơ cụa L/C
X
Bạo hieơm có hieơu lực sau ngày ghi tređn ghi tređn vaơn đơn hay tređn các chứng từ vaơn tại khác
X
Sô tieăn bạo hieơm nhỏ hơn 110% giá CIF cụa hàng hóa
Đôi với những hợp đoăng xuât nhaơp khaơu bình thường, tranh châp veă chứng từ bạo