phần Chứng khoán Quốc gia (NSI)
2.2.1. Giới thiệu về hoạt động môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán Quốc gia (NSI) Quốc gia (NSI)
Hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khoán là một trong những hoạt động quan trọng nhất của thị trường chứng khoán nói chung và công ty chứng khoán nói riêng.
Tuy mới có mặt trên thị trường chứng khoán từ cuối năm 2006 nhưng NSI đã cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán khá hoàn chỉnh.NSI đang và sẽ tiếp tục đầu tư vào cơ sở hạ tầng công nghệ giao dịch hiện đại nhằm đáp ứng như cầu của Khách hàng, đặc biệt là các Quỹ Đầu tư. Công ty chú trọng việc chuẩn hoá Quy trình Giao dịch và tự động hoá giao dịch chứng khoán.
Trên nền tảng công nghệ giao dịch hiện đại, dịch vụ Môi giới chứng khoán của NSI giúp Khách hàng, đặc biệt là các Quỹ đầu tư và Tổ chức, trong việc:
-Giảm chi phí nhân sự
- Giảm chi phí thực hiện giao dịch
- Khai thác nguồn thông tin phân tích và thông tin thị trường nhanh chóng, hiệu quả thông qua hệ thống thông tin của NSI và mối quan hệ với các công ty Chứng khoán khác.
- Thực hiện các giao dịch của Khách hàng nhanh chóng, thuận tiện với độ tin cậy cao.
NSI tiến hành triển khai dịch vụ môi giới thành dịch vụ cụ thể dịch vụ tư vấn đầu tư, dịch vụ trung gian giao dịch cho nhà đầu tư, dịch vụ về tín dụng, dịch vụ hỗ trợ khác.
Học viện ngân hàng
2.2.1.1. Dịch vụ tư vấn
Dịch vụ tư vấn là dịch vụ hỗ trợ cho quá trình ra quyết định của khách hàng.Đảm nhiệm thực hiện dịch vụ này là các nhân viên môi giới. Khi đến với NSI, khách hàng được hưởng tiện ích sau :
+) Bản tin HOSE, HNX miễn phí mỗi ngày. +) Nhân viên hỗ trợ giao dịch.
+) Nhận kết quả khớp lệnh qua SMS trong vòng 2 phút sau khi có kết quả. +) Website cung cấp thông tin tài chính miễn phí.
+) Sàn giao dịch rộng rãi và tiện nghi
Trên thực tế, đội ngũ nhân viên môi giới ở NSI khá chuyên nghiệp. Trước đây, hầu như các nhân viên môi giới chỉ dừng lại ở khả năng nhập lệnh chứ chưa thực sự có năng lực tư vấn. Tuy nhiên, để đáp ứng nhu cầu của khách hàng cũng như để tăng năng lực cạnh tranh trên thi trường, hiện nay các nhân viên MGCK ở NSI đã linh hoạt hơn trong vấn đề này. Đối với nhà đầu tư mới tham gia thị trường, ngoài việc nhận thông tin cơ bản về giờ giao dịch, cách thức giao dịch, nhân viên MGCK còn tư vấn để giúp họ có thể hiểu bản chất về chứng khoán, sự khác biệt giữa các loại chứng khoán, lợi ích của nhà đầu tư khi đầu tư vào chúng. Tuy nhiên, công ty vẫn tồn tại những hạn chế nhất định chưa thể khắc phục được. Điển hình như đội ngũ nhân viên MGCK của công ty còn mỏng, một người thường xuyên phải chăm sóc rất nhiều khách hàng cùng một lúc, trang web của công ty khá sơ sài, các nhà đầu tư không thể tìm thấy thông tin cập nhập về tổ chức phát hành hay bài phân tích, đánh giá những về nền kinh tế, các mã chứng khoán trên trang Web của công ty. Đây là yếu tố hạn chế khả năng tiếp cận thông tin của khách hàng đối với việc ra quyết định đầu tư của mình. Do nhiều yếu tố mà NSI chưa nhận thức tầm quan trọng của mảng dịch vụ tư vấn đầu tư mà chỉ chú trọng vào khách hàng đã có, bỏ qua khách hàng tiềm năng.
Học viện ngân hàng
từ khi khách hàng mở tài khoản, giao dịch chứng khoán đến quy trình huỷ và sửa lệnh, quy trình chuyển lệnh vào sàn, quy trình đóng lệnh, ghép lệnh, xác nhận và thông báo kết quả, quy trình sửa lỗi sau giao dịch và quy trình lập báo cáo giao dịch chứng khoán.
Trước khi giao dịch, khách hàng phải tiến hành mở tài khoản tại công ty. Thủ tục này khá đơn giản, khách hàng chỉ cần mang theo chứng minh thư và điền thông tin lên bản hợp đồng cùng phụ lục hợp đồng ( nếu có). Sau đó nhân viên môi giới nhập thông tin vào hệ thống cùng chữ ký của khách hàng, đồng thời tiến hành cung cấp mã tài khoản cho khách hàng giao dịch.Thường quy trình này được xây dựng tương ứng với đối tượng mở tài khoản như là cá nhân trong nước, tổ chức trong nước, cá nhân và tổ chức nước ngoài.
Khi đã mở tài khoản tại công ty, khách hàng có thể tiến hành giao dịch chứng khoán. Quy trình giao dịch được tóm tắt như sau :
Học viện ngân hàng
Sơ đồ 2.2: Quy trình giao dịch
Trong quy trình giao dịch chứng khoán, để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư, NSI đã đa dạng hoá cách thức nhận lệnh giao dịch chứng khoán.Phần lớn nhà đầu tư không có điều kiện đến đặt lệnh tại sàn giao dịch, họ có thể đặt lệnh giao dịch qua điện thoại.Với cách thức này, khách hàng có thể bất cứ nơi đâu cũng có thể tiến hành giao dịch chứng khoán. Hơn nữa, bất cứ khách hàng giao dịch theo phương thức nào thì phí không thay đổi.
Cơ hội trong đầu tư chứng khoán là rất quan trọng, trong khi đó theo quy định của nhà nước thì khi tiến hành giao dịch chứng khoán, lệnh được khớp và hàng hoặc tiền sẽ về sau T+3. Cụ thể là, nếu khách hàng A mua chứng khoán vào thứ 2
Khách hàng đặt lệnh giao dịch
Kiểm tra lệnh giao dịch
Chuyển lệnh giao dịch Nhập lệnh vào phần
mềm
Xác nhận và thông báo kết quả giao dịch
Học viện ngân hàng
thì đến thứ 5 mới có chứng khoán để bán. Đây là yếu tố làm giảm tính hấp dẫn của chứng khoán đối với nhà đầu tư vì rủi ro quá cao. Trong khi giá chứng khoán biến động liên tục, liệu sau 4 ngày giá chứng khoán đó như thế nào khó có thể lường trước, nhất là đối với thị trường còn non trẻ chưa theo quy luật nào. Nắm bắt được yếu tố này, công ty đã cung cấp đa dạng các dịch vụ về tín dụng nhằm giúp khách hàng có thể đạt hiệu quả tối đa trong đầu tư.
2.2.1.3. Dịch vụ về tín dụng
Đây là dịch vụ nhằm mục đích hỗ trợ cho nhà đầu tư có nhu cầu về vốn nhưng chưa muốn bán chứng khoán.Dịch vụ về tín dụng bao gồm dịch vụ cầm cố cổ phiếu niêm yết, ứng trước tiền bán cho khách hàng.Ngoài dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán cho khách hàng, dịch vụ còn lại phải có sự thoả thuận với các ngân hàng và tiến hành ký kết hợp đồng ba bên giữa nhà đầu tư, công ty chứng khoán và ngân hàng. Dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán cho khách hàng là nghiệp vụ tín dụng giúp tăng khả năng quay vòng tiền. Nếu như với giao dịch bình thường không có nghiệp vụ ứng trước tiền bán hỗ trợ, khách hàng đặt lệnh bán chứng khoán và khớp lệnh vào thứ 2 .Để có thể mua chứng khoán tiếp theo nhà đầu tư phải đợi đến thứ 5. Nhưng nhờ có dịch vụ này, sau khi bán chứng khoán và có thông báo kết quả thì khách hàng có thể sử dụng dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán mua tiếp chứng khoán mà mình muốn. Phí ứng trước trên mỗi món giao dịch là 0,5% trên tổng số giá trị muốn ứng trước. Công ty chứng khoán sẽ trừ phí trực tiếp trên tổng giá trị khớp lệnh. Đây cũng là lý do số tiền nhận ứng trước nhỏ hơn giá trị khớp lệnh. Có thể nói với tiện ích mà dịch vụ về tín dụng mang lại sẽ tạo cơ hội tốt cho nhà đầu tư, thu hút ngày nhiều nguời quan tâm và tham gia thị trường chứng khoán.
2.2.1.4. Dịch vụ khác
Cũng giống như bất kỳ công ty chứng khoán nào, NSI cung cấp dịch vụ quản lý thu nhập cho nhà đầu tư. Thường khi một doanh nghiệp quyết định chia cổ tức cho cổ đông có thể bằng tiền hoặc cổ phiếu thì sẽ phải gửi đến trung tâm lưu ký, sau đó trung tâm sẽ đổ tiền hoặc chứng khoán về công ty. Công ty có nghĩa vụ thu hộ và
Học viện ngân hàng
gửi báo cáo cho khách hàng.