II. Phương án khai thác dự án
8.3 Nguồn vốn của dự án :
8.3.1. Nguồn vốn
Nguồn vốn đầu tư của dự án gồm vốn tự có của Cơng ty Cổ phần Đầu tư Tư vấn và Xây dựng Việt Nam, vốn vay thương mại và vốn huy động từ các nguồn hợp pháp khác
Trong đó : 20% được huy động từ vốn chủ sở hữu (Theo quy định của Luật Đất đai đối với dự án có diện tích < 20ha); 80% làvốn vay ngân hàng và vốn huy động từ các nguồn hợp pháp khác;
* Lãi suất vay ngân hàng : 9 %/năm
8.3.2 Phương án huy động vốn :
Việc huy động vốn phù hợp với quy định của pháp luật về nhà ở và pháp luật về Kinh doanh bất động sản.
8.3.3 Tiến độ vốn đầu tư
Để đáp ứng nhu cầu vốn đầu tư xây dựng của dự án, dự kiến kế hoạch huy động vốn như sau:
*) Từ quý III năm 2020 đến quý I năm 2021 thực hiện công tác chuẩn bị đầu tư, lập quy hoạch chi tiết xây dựng; Lập TKCS và Dự án đầu tư; Lập hồ sơ thiết kế bản vẽ thi cơng, tổng dự tốn... dự kiến sẽ sử dụng vốn tự có của chủ đầu tư.
*) Từ Quý II-2021 đến quý II- 2022 dự kiến sẽ sử dụng vốn tự có của chủ đầu tư, Vốn vay ngân hàng thương mại và vốn huy động từ các nguồn hợp pháp khác để thực hiện các công việc như sau :
+ Hồn thành lập, phê duyệt phương án giải phóng mặt bằng chi tiết; + Hoàn thành thiết kế bản vẽ thi công các hạng mục dự án;
+ Thẩm định và phê duyệt thiết kế bản vẽ thi công + dự tốn; + Thực hiện giải phóng mặt bằng tồn bộ dự án
+ Tổ chức đấu thầu và thi công các mục cơng trình của dự án. + Quyết định giao đất
+ Khởi công xây dựng hạ tầng dự án;
Dự án: Đầu tư xây dựng Cụm công nghiệp Đông La, xã Đơng La, huyện Hồi Đức, thành phố Hà Nội
+ Bắt đầu triển khai kinh doanh đối với những khu vực đủ điều kiện kinh doanh theo quy định của nhà nước về quản lý kinh doanh bất động sản.
8.3.4 Phương án hoàn trả vốn vay
Dự kiến phương án hoàn trả vốn vay:
Trong quá trình đầu tư xây dựng, nhu cầu vốn cho dự án sẽ được huy động từ nguồn vốn tự có của chủ đầu tư và vốn huy động từ các nguồn hợp pháp; phần còn thiếu sẽ đi vay từ các tổ chức cho vay tín dụng. Trong q trình xây dựng, phần vốn huy động từ khách hàng sẽ được sử dụng để bù đắp chi phí xây dựng. Trường hợp vốn huy động từ khách hàng trong kỳ lớn hơn chi phí xây dựng trong kỳ thì phần huy động dơi ra sẽ được trả vào các khoản vay tín dụng của kỳ trước.
Lãi vay tính 9 %/năm.
- Sau khi hoàn thành xây dựng dự án, phần vốn vay cộng dồn của từng năm sẽ được chủ đầu tư cân đối trả nợ từ nguồn doanh thu từ việc chuyển nhượng đất có hạ tầng của dự án. Do vậy đến năm 2025 chủ đầu tư sẽ trả nợ hết số gốc vay ngân hàng.