3.2. Các giải pháp hoàn thiện phương thức TDCT tại Chi nhánh
3.2.2.4. Tăng cường công tác kiểm tra kiểm soát hạn chế rủi ro
− Vietinbank cần tăng cường công tác kiểm tra, kiểm sốt về chấp hành quy trình nghiệp vụ trong hoạt động TTQT của các chi nhánh trong hệ thống nhằm quản trị, kiểm sốt được rủi ro có thể xảy ra.
− Thực tế hiện nay cho thấy bộ phận kiểm tra kiểm soát về hoạt động TTQT
của Vietinbank còn quá yếu, phần lớn cán bộ kiển tra kiểm sốt khơng có nghiệp vụ TTQT. Vì vậy, cơng tác kiểm tra kiểm soát đối với hoạt động này trong thời gian qua chưa thực sự mang lại hiệu quả. Trong thời gian tới, Vietinbank cần có kế hoạch đào
tạo toàn diện các mặt nghiệp vụ, và đào tạo chuyên sâu về nghiệp vụ TTQT cho các
soát thực sự phát huy tác dụng. Cán bộ trước khi được sắp xếp vào cơng tác kiểm tra phải có thời gian được phân công làm công tác TTQT, cọ sát, nắm bắt thực tế. Chỉ khi
được trang bị một lượng kiến thức đầy đủ về lý luận và thực tiễn trong lĩnh vực TTQT
thì bộ phận kiểm tra kiểm tốn mới mạnh dạn xây dựng chương trình kiểm tốn cho hoạt động này. Khi đó mức độ sai sót sẽ giảm đi và hiệu quả của hoạt động TTQT sẽ được nâng lên.
− Cần xây dựng kế hoạch và quy trình kiểm tra hoạt động TTQT một cách
thường xuyên: kiểm tra việc chấp hành các quy chế, quy trình TTQT, phát hiện các sai sót trong xử lý quy trình nghiệp vụ nhằm hạn chế rủi ro có thể xảy ra. Trong q trình kiểm tra, có thể kết hợp hướng dẫn nghiệp vụ cho các chi nhánh còn non yếu. Bộ phận kiểm tra kiểm toán nội bộ phải ngày một nâng dần về chất, phát triển về lực nhằm đủ sức hoàn thành nhiệm vụ được giao, thật sự trở thành cơng cụ quản lý có hiệu quả của Ban lãnh đạo Vietinbank.
Một số vấn đề cần quan tâm trong cơng tác kiểm tra kiểm sốt:
− Xây dựng mơ hình quản lý rủi ro mới trong thanh tốn quốc tế:
Tăng cường công tác hậu kiểm, quản lý và kiểm tra, kiểm soát nội bộ tại từng chi nhánh để kịp thời phát hiện, ngăn chặn và xử lý các rủi ro có thể xảy ra. Việc kiểm tra, kiểm soát nội bộ phải được tiến hành một cách thiết thực, tránh hình thức và cần thiết
phải tuân thủ một nguyên tắc để đảm bảo hiệu quả của hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội bộ.
− Giảm rủi ro trong kiện tụng vi phạm thực hiện hợp đồng:
Trang bị kiến thức khi thực hiện tư vấn và đưa vào sử dụng bảo hiểm thanh toán
hàng xuất khẩu (Export Credit Insurance). Hợp đồng bảo hiểm này sẽ bồi hoàn các
khoản thiệt hại (losses) phát sinh từ việc bên mua mất khả năng thanh toán (insolvency of the buyer), hoặc việc bên mua đã nhận hàng nhưng khơng thanh tốn, hoặc bên mua từ chối nhận hàng .
+ Cung cấp cho khách hàng bảng đánh giá xếp hạng rủi ro quốc gia cho các
nước trên thế giới (nguồn thơng tin từ tạp chí: Euromoney, Institutional Investor, …);
Địa chỉ khách hàng có thể truy cập trên mạng Internet để nắm thông tin: trang Web của
OFAC (Văn phòng Quản lý tài sản nước ngoài thuộc Bộ Tài Chính Mỹ) - http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sanctions.
+ Cung cấp cho khách hàng danh sách các nước bị Mỹ cấm vận trong thanh toán : Balkans, Burma (Myanmar - Miến Điện), Iran, Liberia, Libya, North Korea (Bắc Triều tiên), Sudan, Syria, Zimbabwe từng thời kỳ.