I. SỰ CẦN THIẾT CHỐNG RỬA TIỀN VÀ NHỮNG KIẾN NGHỊ
1. Sự cần thiết phải chống “rửa tiền”
Có thể khẳng định rằng nạn “rửa tiền “ là một vấn đề nhạy cảm và phải trả giá rất đắt về mặt xã hội. Nếu nguy cơ rửa tiền không đợc phát hiện và ngăn chặn, nó sẽ là điều kiện để những kẻ buôn bán ma tuý, những tên trùm buôn lậu, tham nhũng và những kẻ phạm tội khác mở rộng hoạt động của mình, đồng thời làm cho chi phí của Chính phủ phải tăng lên để chống lại những hậu quả nghiêm trọng do việc rửa tiền gây ra. Đó là những khoản chi phí cho việc thực hiện pháp luật hoặc tăng chi phí cho việc chăm sóc sức khoẻ cộng đồng (điều trị những ngời nghiện ma tuý…) Đồng thời còn tác động tiêu cực đến mọi mặt của nền kinh tế, xã hội đó và nạn tham nhũng ở mọi bộ phận của xã hội có thể xảy ra, nó gặm nhấm nền kinh tế của đất nớc và sự thịnh vợng cuả toàn xã hội.
Ngày nay nạn “rửa tiền “ khơng cịn bó hẹp trong một quốc gia hay một cộng đồng nào đó mà nó đã lan rộng ra khắp thế giới. Hoạt động của bọn tội phạm ngày càng đợc
hình thức tội phạm xun quốc gia có tổ chức. Chính vì vậy mà chống rửa tiền là việc hết sức cần thiết. Mỗi quốc gia phải chủ động tạo ra các biện pháp kiểm soát nạn rửa tiền cũng nh két hợp cùng các tổ chức quốc tế để loại trừ hiện tợng này.
Tại Việt Nam, hiện tợng cũng đã xuất hiện và ngày càng có nguy cơ gia tăng. Tác hại của nó đang từng bớc đe doạ nền kinh tế xã hội. Do đó, cùng với thế giới, Việt Nam cần thiết phải chống rửa tiền .