Hậu quả nạn rửa tiền là vơ cùng nghiêm trọng, vì thế điều tất yếu là phải chống nạn rửa tiền. Nhng làm sao để cuộc chiến chống nạn rửa tiền thành công, trên đây đã đề ra một số giải pháp mang tính chất tổng qt mà vận dụng nó cần phải có điều kiện và thời gian lâu dài. Trớc mắt, để giành thắng lợi trong cuộc chiến chống “rửa tiền”, xin đa ra một số kiến nghị ở Việt nam.
1. Đối với ngân hàng Nhà nớc Việt nam: Cần nghiên cứu, bổ sung để sớm trình Chính phủ – nghị định về chống rửa tiền, để chúng ta có một văn bản pháp quy chuyên ngành trong lĩnh vực tiền tệ.
2. Đối với Chính phủ Việt nam: cần xem xét, phê duyệt sớm nghị định về chống rửa tiền - Đồng thời chỉ đạo phối hợp các ban ngành, cơ quan, tổ chức trong nớc và nớc ngoài trong việc chống rửa tiền.
3. Đối với các cá nhân: khi thấy mọi ngời hay ai đó có liên quan hoặc có biểu hiện của hành vi rửa tiền cần báo ngay cho cơ quan có thẩm quyền để sớm có biện pháp kịp thời.
Kết luận chơng III.
Trong chơng chủ yếu đa ra các biện pháp truyền thống để chống rửa tiền. Bên cạnh đó có đa ra một số kiến nghị về chống rửa tiền ở Việt nam.
Kết luận chung
Rửa tiền là hành vi tội phạm mang tính chất quốc tế và hậu quả của nạn rửa tiền là khơng lờng hết đợc nếu nó khơng đợc kiểm sốt chặt chẽ.
Phân tích thực trạng và xu hớng rửa tiền của bọn tội phạm tại các nớc khác nhau, chúng ta thấy đợc bản chất cực kỳ nguy hiểm của hoạt động này. Nó lơi kéo hầu hết các thành phần kinh tế quan trọng của đất nớc tham gia vào quy trình rửa tiền: các cơ quan trung ơng, các doanh nghiệp nhà nớc... và nhất là nó lợi dụng hoạt động của các ngân hàng-một thành phần đợc coi là mạch máu của nền kinh tế quốc gia... Đối với nền kinh tế tồn cầu, nó làm suy yếu mối quan hệ kinh tế quốc tế, phá hoại uy tín của nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng; nó cản trở trào lu hội nhập của các thị trờng tài chính, làm phá hỏng mối quan hệ liên ngân hàng toàn cầu.
Nguy hiểm hơn là nạn rửa tiền làm tha hố nhiều quan chức chính phủ, các doanh nhân cũng nh nhiều thành phần dân c khác. Tất cả đều vì lợi nhuận, vì bị đồng tiền dụ dỗ mà đã vơ tình hay hữu ý tiếp tay, phục vụ cho bọn tội phạm, bọn tham nhũng. Nh vậy, hậu quả xã hội của nạn rửa tiền cũng nghiêm trọng khơng kém hậu quả kinh tế mà nó gây ra.
Nhận thức đợc mức độ nguy hiểm của hoạt động rửa tiền, cộng đồng thế giới đã nhanh chóng vào cuộc. Nhiều tổ chức chống rửa tiền quốc tế đã đợc thành lập nh Lực lợng đặc nhiệm tài chính (FAFT) đã đợc thành lập tại Châu Âu, Châu Mỹ, Châu Phi.
Không thờ ơ với các hoạt động quốc tế, Việt nam của chúng ta cũng đã tích cực hoạch định các chơng trình phịng và chống rửa tiền. Nh đã phân tích ở trên, với một hệ thống ngân hàng hoạt động còn manh mún, một thị trờng tài chính cịn non trẻ, Việt nam đang và sẽ trở thành đích ngắm của bọn rửa tiền. Đã có một vài hiện tợng nghi ngờ là rửa tiền tại Việt nam. Nếu khơng có một khung pháp lý chặt chẽ về vấn đề này, và nếu nh không trang bị một kiến thức đầy đủ cho các cán bộ ngân hàng trong việc phát hiện và xử lý các hành vi nghi ngờ về rửa tiền thì chẳng bao lâu nữa hoạt động này sẽ nhanh chóng xâm nhập và hoành hành ở nớc ta.
Tuy nhiên, nh chúng ta đã biết, Chính phủ Việt nam và hệ thống ngân hàng đã nhanh chóng hoạch định các chơng trình cụ thể chống rửa tiền. Tại Ngân hàng Ngoại thơng Việt nam- một ngân hàng có nhiều giao dịch quốc tế nhất, đã xây dựng một quy trình “nhận biết khách hàng” (KYC) cụ thể để thực hiện tại các bộ phận tín dụng, quan hệ đại lý, chuyển tiền...Cuối năm 2002, theo khuyến cáo của Cục điều tra liên bang Mỹ, cũng nh thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nớc Việt nam, Ngân hàng Ngoại thơng Việt nam đã yêu cầu toàn bộ các chi nhánh trong hệ thống kiểm tra, báo cáo và phong toả các tài khoản (nếu có) có liên quan đến mạng l- ới khủng bố Al Queda.
Đối với Ngân hàng Nhà nớc Việt nam – cơ quan quản lý cao nhất về ngân hàng, hiện tại đang hoàn chỉnh nội dung dự thảo Nghị định về chống rửa tiền để trình lên Chính
phủ phê duyệt. Dự kiến Nghị định này sẽ đợc ban hành vào cuối năm 2003.
Ngoài việc hoàn thiện các văn bản pháp lý về rửa tiền, Việt nam cũng ln ln hớng tới hội nhập và tìm kiếm sự hỗ trợ của các tổ chức chống rửa tiền trên thế giới trong cuộc chiến đấu đầy cam go với một loại hình tội phạm mới có tên là “tội phạm rửa tiền” này.
Hy vọng với sự nỗ lực hợp tác của các quốc gia cũng nh việc nâng cao tầm nhận thức của mọi ngời dân về nạn rửa tiền, công cuộc chống rửa tiền sễ ngày một đạt nhiều thắng lợi, và các đồng tiền “bẩn” thu từ ma tuý, buôn lậu, tham nhũng, khủng bố... sẽ khơng cịn khả năng đợc “làm sạch” một cách phi pháp nữa.
Tài liệu tham khảo
1. Anti – Money Laundering – Seminar – Hanoi, 30 may 2002
Presentedby: David Hsu- Vice president – Regional Compliance Officer- Citibank
2. Kinh tế – Tài chính tiền tệ thế giới – Ngân hàng Nhà nớc số 3/2003
3. Tạp chí Điện tử của Bộ Ngoại giao Hoa kỳ, triển vọng kinh tế 5/2001
4. Những ngời đàn ông của Tổng thống
5. Sự cần thiết phải ban hành nghị định chống rửa tiền ở Việt nam – Thạc sĩ Nguyễn Thị Phụng – Tạp chí Ngân hàng số 7/2002
6. Chống nạn rửa tiền qua ngân hàng t nhân – Hoàng Liên Sơn - Đầu t chứng khốn số 157, 9/12/02.
7. Chính sách nhận biết khách hàng, một chính sách chống rửa tiền hiệu quả ở Mỹ – Minh Nghĩa – Tạp chí Ngân hàng số 11/02.
8. Thái Lan với việc chống rửa tiền – Nguyễn Thị Tam. Tạp chí Ngân hàng số 12/2001
9. Mỹ chống khủng bố trong lĩnh vực tiền tệ – Hơng Giang (Theo tạp chí Trung Quốc)
10. Quan hệ giữa rửa tiền và sự an tồn của hệ thống Ngân hàng Tài chính – Minh Nghĩa NHNN – Thị trờng tài chính tiền tệ số ẵ
11. Ba “Thiên đờng rửa tiền” có thể bị trừng phạt. Lan Anh – theo BBC, 26/0/01
12. Thời báo Ngân hàng các số năm 2000, 2001, 2002, 2003.
13. Thời báo kinh tế Việt nam 2001, 2002, 2003
14. Phân tích tài chính doanh nghiệp …2001, 2002, 2003
15. Tạp chí Ngân hàng …2001, 2002, 2003
16. Thị trờng tài chính tiền tệ 2001, 2002, 2003
17. Nhiều vụ rửa tiền đợc thực hiện tại Hồng Kơng Gia thành (Theo báo chí nớc ngồi)
Đầu t chứng khoán số 155, 25/11/02
18. Ngăn chặn hoạt động rửa tiền (Philipines có hồn tất việc bổ sung một số điều vào luật chống rửa tiền. Đầu t chứng khoán số 67, 17/2/03