THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHỐN QUỐC TẾ HỒNG GIA
2.2.2 Đánh giá hiệu quả hoạt động môi giớ
2.2.2.1 Những thành tựu đạt được
Qua các số liệu trên, ta có thể thấy rằng cơng ty chứng khốn Quốc tế Hồng gia bước đầu đã đạt được những kết quả nhất định trong việc triển khai hoạt động môi giới. Mặc dù trong thời gian đầu cơng ty cịn gặp nhiều khó khăn trong việc xây dựng thêm những tiền đề cần thiết cho quy trình hoạt động cũng như bước đầu làm quen với thị trường, song qua đánh giá tình hình hoạt động cho thấy nghiệp vụ mơi giới chứng khốn của cơng ty đã có những thành tựu khả quan.
Thứ nhất: Tuy mới thành lập và đi vào hoạt động, những tháng gần
đây số lượng tài khoản mà công ty mở cho khách hàng không ngừng tăng lên. Không những giữ được các khách hàng cũ, cơng ty cịn thu hút thêm nhiều khách hàng mới, không ngừng nâng cao vị thế và uy tín của cơng ty trên thị trường.
Thứ hai: Giá trị giao dịch mơi giới qua cơng ty có sự tăng trưởng, thị
phần của công ty trên thị trường không ngừng được mở rộng.
Thứ ba: Với mục tiêu trở thành công ty chứng khốn có uy tín hàng
đầu Việt Nam, cơng ty đã không ngừng cải tiến nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ, nghiên cứu và đưa ra những sản phẩm mới, cung cấp các dịch vụ hỗ trợ tiện ích như dịch vụ mở tài khoản tại nhà, dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán, dịch vụ chuyển nhượng quyền nhận cổ tức, dịch vụ đặt lệnh qua điện thoại, dịch vụ cầm cố chứng khốn với hạn mức tín dụng ln chuyển, v.v... Những dịch vụ này dần dần được hoàn thiện, mang lại hiệu quả cho công ty thể hiện thông qua số lượng khách hàng đến với công ty ngày càng tăng và thị phần của công ty ngày càng được mở rộng.
Thứ tư: Công ty tổ chức thực hiện hoạt động mơi giới một cách bài
bản, nhanh chóng, chính xác với độ an tồn cao, từ đó tạo niềm tin trong khách hàng để họ tích cực hơn trong việc tham gia giao dịch chứng khốn trên thị trường. Vì vậy, số lượng khách hàng đến mở tài khoản tại công ty và doanh số giao dịch vẫn tăng dù trong giai đoạn khủng hoảng hiện nay.
Như vậy, có thể khẳng định chắc chắn rằng hoạt động mơi giới chứng khốn của IRS đang ngày càng hoạt động có hiệu quả và từng bước được hồn thiện. Có được những thành tựu trên là nhờ các nguyên nhân sau:
* Công ty đã nghiên cứ, xây dựng và ban hành được quy trình nghiệp vụ mơi giới riêng của công ty, tự lực cải tiến và đưa vào áp dụng công nghệ tin học - phần mềm giao dịch chứng khốn, việc này giúp cho quy trình giao
dịch mơi giới chứng khốn được nhanh chóng đơn giản, chính xác và giảm bớt những thủ tục hành chính gây phiền hà cho nhà đầu tư.
* Ban lãnh đạo công ty là những người có kiến thức chun mơn trong ngành tài chính ngân hàng nên dù trong giai đoạn đầu hoạt động nhưng việc điều hành nghiệp vụ môi giới của công ty đều trôi chảy.
* Đội ngũ nhân viên mơi giới của cơng ty có sự chun sâu cả về kiến thức chun mơn cũng như trình độ nghiệp vụ. Cơng ty chú trọng công tác đào tạo cho nhân viên, đã tập hợp được một đội ngũ nhân viên môi giới lành nghề, hội tụ đầy đủ các chuẩn mực đạo đức và sử dụng thành thạo các kỹ năng của một nhà mơi giới chứng khốn, trở thành các nhà mơi giới chứng khốn chun nghiệp, năng động, nhiệt tình và có trách nhiệm với khách hàng.
* Cơ sở vật chất, trang thiết bị hiện đại đã góp phần quan trọng trong q trình nâng cao hiệu quả hoạt động của cơng ty.
Bảng điện tử dành cho khách hàng theo dõi thông tin của thị trường giao dịch chứng khoán. Bảng điện tử giúp cho các nhà đầu tư có thơng tin cập nhật nhất về giá cả, khối lượng chào bán đặt mua các loại chứng khoán, giá cả và khối lượng dự kiến khớp lệnh của từng loại chứng khốn. Từ những thơng tin như vậy, các nhà đầu tư sẽ quyết định đặt lệnh khi họ thấy có lợi nhất cho bản thân.
Hệ thống thơng tin theo dõi và giám sát khách hàng. Số dư tài khoản của khách hàng, các giao dịch trong phiên đều được công ty giám sát chặt chẽ để thông báo cho khách hàng đảm bảo khi thực hiện các giao dịch khách hàng đã ký quỹ 100% cũng như không xảy ra trường hợp mua bán cùng một loại chứng khoán trong cùng một phiên giao dịch. Việc giám sát
này không những giúp cho khách hàng tuân theo những quy định của pháp luật trong giao dịch mà cịn đảm bảo uy tín cơng ty trong việc thực hiện dịch vụ cho khách hàng. Hơn nữa, hệ thống thông tin này có khả năng cung cấp các thơng tin liên quan đến khách hàng khi có yêu cầu của các cơ quan chức năng có thẩm quyền.
* Cơng ty đã từng bước củng cố và mở thêm quan hệ kinh doanh với các nhà đầu tư có tổ chức lớn trong lĩnh vực tài chính ngân hàng như các ngân hàng thương mại, các quỹ đầu tư, cơng ty bảo hiểm, cơng ty tài chính và các cơng ty chứng khốn ngắn hạn. Đây là tiền đề cho sự phát triển các sản phẩm, dịch vụ tiện ích hỗ trợ khách hàng và là điều kiện để nâng cao chất lượng và hiệu quả của hoạt động mơi giới chứng khốn tại cơng ty.
* Hoạt động kinh doanh của cơng ty chỉ có thể đạt hiệu quả cao khi bộ máy tổ chức của công ty được bố trí một cách đơn giản, gọn nhẹ, phù hợp với tình hình thị trường. Q trình hồn thiện mơ hình tổ chức có ý nghĩa rất lớn trong việc thúc đẩy hoạt động mơi giới chứng khốn phát triển bởi một bộ máy tổ chức thơng thống, hợp lý sẽ giúp cho việc đièu hành hoạt động mơi giới chứng khốn một cách đúng đắn, quy trình giao dịch sẽ được thực hiện nhanh chóng, chính xác và thuận tiện cho nhà đầu tư.
2.2.2.2 Những vấn đề cần khắc phục
Tuy đã đạt được những kết quả bước đầu đáng khích lệ nhưng cũng phải thừa nhận rằng IRS vẫn cịn những khó khăn tồn tại cần tháo gỡ trong hoạt động mơi giới chứng khốn.
a) Thực trạng hạn chế
Do mới đi vào hoạt động, thị phần môi giới của cơng ty vẫn cịn thấp so với các công ty khác. Số lượng tài khoản mở tại cơng ty có tăng lên
nhưng vẫn chiếm tỷ trọng nhỏ so với thị trường, doanh số giao dịch cũng nhỏ do đó doanh thu mơi giới chưa cao. Số nhà đầu tư lớn, nhà đầu tư có tổ chức, nhà đầu tư nước ngồi đến với cơng ty tuy có tăng nhưng cịn rất khiêm tốn.
Sức cạnh tranh của công ty trong lĩnh vực môi giới so với một số công ty khác cịn thua kém. Mặc dù cơng ty luôn quan tâm đến việc nâng cao chất lượng dịch vụ, cung cấp các sản phẩm tiện ích cho khách hàng nhưng việc cung cấp còn chưa nhanh nhạy với thị trường, các sản phẩm cần đa dạng hơn, tiện ích hơn mới có thể hấp dẫn các nhà đầu tư lớn.
Doanh thu từ hoạt động môi giới chiếm tỷ trọng chưa nhiều trong tổng thu của công ty. Mơi giới chứng khốn là một trong những hoạt động quan trọng bậc nhất của một cơng ty chứng khốn, đem lại nguồn thu rất lớn cho cơng ty, vì vậy cơng ty cần phải có biện pháp thiết thực để nâng cao vai trị và đóng góp của hoạt động mơi giới chứng khốn vào nguồn thu nhập cũng như uy tín, vị trí và thị phần của cơng ty trên thị trường.
b) Nguyên nhân hạn chế
Những tồn tại, hạn chế trong thực trạng hoạt động môi giới chứng khốn của IRS bắt nguồn khơng chỉ từ ngun nhân chủ quan từ phía cơng ty mà cịn là kết quả của các nhân tố khách quan của thị trường chứng khoán Việt Nam. Ta có thể chỉ ra được các nguyên nhân cụ thể sau:
Thứ nhất, IRS thành lập và hoạt động chưa được bao lâu, là một trong những cơng ty mới góp mặt trên thị trường; do vậy chậm trễ trong việc thu hút các tổ chức tham gia niêm yết trên thị trường cũng như các nhà đầu tư; mặt khác, ngay từ khi đi vào hoạt động công ty đã thực hiện cung cấp tất cả các sản phẩm dịch vụ chứng khốn cơ bản, vì vậy việc tập trung vào hoạt động mơi giới có được quan tâm nhưng khơng chun sâu.
Thứ hai, trình độ nghiệp vụ của đội ngũ nhân viên môi giới bước đầu rất khả quan, song hiện nay nếu chỉ thao tác nghiệp vụ chuyên môn tốt, thực hiện theo u cầu khách hàng thơi thì chưa đủ, cịn cần phải chú trọng khai thác và kết hợp các kỹ năng cần thiết của nhà mơi giới trong q trình hành nghề.
Thứ ba, các hoạt động hỗ trợ kinh doanh như hệ thống tin học, cơng tác kiểm tra kiểm sốt nội bộ cịn yếu. Cơng tác tin học nhằm hỗ trợ cho nghiệp vụ mơi giới của cơng ty cịn nhiều chậm trễ trong việc triển khai các phần mềm cung cấp thông tin cho khách hàng. Cơng ty chưa có cán bộ chuyên trách tin học và cịn thiếu cán bộ có năng lực ứng dụng tin học, chưa đáp ứng được các nhu cầu cung cấp thông tin so với các công ty khác, cụ thể là đến nay công ty chưa cung cấp được dịch vụ giao dịch qua Internet.
Thứ tư, mặc dù đã được quan tâm phát triển ngay từ đầu nhưng cơ sở vật chất cho hoạt động mơi giới chứng khốn của cơng ty vẫn cịn nhiều thiếu thốn. Cơ sở vật chất của công ty mà chủ yếu là phục vụ cho hoạt động môi giới, giao dịch với khách hàng tuy đã đáp ứng được những yêu cầu cơ bản song mới chỉ theo kịp với xu thế chung của thị trường, chưa thực sự tạo được những hình ảnh nổi bật, riêng có của cơng ty. Trong tình hình thị trường với quy mơ cịn nhỏ, số lượng các cơng ty chứng khốn khá nhiều như hiện nay thì cơng ty cần tiếp tục kiện tồn cơ sở vật chất kỹ thuật nhằm tăng uy tín của công ty cũng như tăng khả năng cạnh tranh trên thị trường.
Thứ năm, cơng ty chưa có tiêu chí rõ nét trong việc tạo lập một chính sách khách hàng cho riêng mình, cho việc phân đoạn thị trường và lựa chọn khách hàng, đối tượng của mơi giới cịn hạn hẹp. Việc nắm bắt nhu cầu khách hàng nhiều khi ở mức thơ sơ nên chưa có nhiều ưu đãi dành cho khách hàng.
Thứ sáu, bên cạnh đó, hạn chế cũng xuất phát từ những bất cập của thị trường chứng khoán Việt Nam và các quy định pháp luật về chứng khoán hiện hành. Cho đến thời điểm này cũng chưa có quy định cụ thể nào về đạo đức nghề nghiệp của các nhân viên mơi giới. Thêm vào đó là các quy định về công bố thông tin cả các tổ chức phát hành, niêm yết... còn nhiều hạn chế.