Khi đến hạn thanh toán, CBKH chuyển các chứng từ sau về SGD:
− Giấy đề nghị thanh toán (của chi nhánh);
− Giấy nhận nợ (trường hợp khách hàng dùng vốn vay để thanh toán);
− Lệnh chi/ủy nhiệm chi?giấy nộp tiền (trường hợp khách hàng dùng vốn tự có để thanh toán) hoặc Giấy nhận nợ vay bắt buộc (nếu khách hàng không đủ tiền);
− Văn bản chấp nhận bộ chứng từ có sai sót của khách hàng (trường hợp bộ chứng từ bất hợp lệ).
Sau khi SGD hoàn thành xử lý, CBKH vào chức năng DOCUMENT RECEIVED/ DOCUMENT UTILITY và chương trình CHARGE BILL để in ra các chứng từ báo nợ, điện SWIFT, phiếu thu phí dịch vụ kiêm hóa đơn VAT giao cho khách hàng và lưu trữ.
Trường hợp khách hàng vay vốn thì CBKH vào chức năng của BDS, phân hệ cho vay để thực hiện việc giải ngân và ghi có vào tài khoản trung gian giữa tài trợ thương mại và cho vay (TK 511005003) số tiền thanh toán bằng nguồn vốn vay (loại tiền ghi có vào TK 511005003 là ngoại tệ thanh toán). Việc giải ngân phải thực hiện trong cùng ngày SGD thanh toán bộ chứng từ, tài khoản 511005003 không được phép dư nợ vào cuối ngày hoạt động.
Trường hợp khách hàng dùng vốn tự có để thanh toán nhưng đến thời điểm thanh toán không đủ tiền, chi nhánh yêu cầu khách hàng ký Giấy nhận nợ vay bắt buộc và gửi về SGD. Việc hạch toán và tính lãi vay bắt buộc được thwo dõi trên Hệ thống TF từ thời điểm thanh toán LC. (Không thực hiện giải ngân trên BDS).
10.2. Chấp nhận/thanh toán LC trả chậm:
Trong vòng 02 ngày làm việc sau khi nhận Thông báo chứng từ đến kiêm phiếu kiểm tra chứng từ nếu chứng từ phù hợp hoặc ngay sau khi khách hàng chấp nhận bộ chứng từ sai sót, CBKH làm thủ tục chấp nhận thanhtoán LC, trình KSV phê duyệt và Fax/scan&image các chứng từ sau về SGD:
− Giấy đề nghị chấp nhận thanh toán (của chi nhánh – theo mẫu đính kèm);
− Giấy nhận nợ ghi rõ ngày thanh toán sẽ là ngày hạch toán tiền vay và tính lãi (trường hợp khách hàng sẽ dùng vốn vay để thanh toán);
− Văn bản chấp nhận bộ chứng từ có sai sót của khách hàng (trường hợp bộ chứng từ có sai sót).
Sau khi SGD hoàn thành xử lý, CBKH vào chức năng DOCUMENT RECEIVED/ DOCUMENT UTILITY và chương trình CHARGE BILL để in ra các
chứng từ báo nợ, điện SWIFT, phiếu thu phí dịch vụ kiêm hóa đơn VAT giao cho khách hàng và lưu trữ.
Đến hạn thanh toán, CBKH chuẩn bị hồ sơ đề nghị thanh toán trình KSV phê duyệt và gửi về SGD như đối với thanh toán LC trả ngay.