9.1. Trường hợp đòi tiền bằng thư:
Khi nhận được bộ chứng từ cùng Thông báo chứng từ đến kiêm phiếu kiểm tra chứng từ, CBKH và KSV cso trách nhiệm ký trên Thông báo chứng từ đến kiêm phiếu kiểm tra chứng từ và gửi cho khách hàng trong vòng 01 ngày làm việc. Nếu khách hàng có ý kiến khác về kết quả kiểm tra chứng từ, trong vòng 02 ngày làm việc kể từ sau ngày chi nhánh nhận được Thông báo chứng từ đến kiêm phiếu kiểm tra chứng từ, CBKH liên hệ và thông báo ngay bằng văn bản cho bộ phận kiểm tra bộ chứng từ tại SGD/Bộ phận TTXNK phía Nam.
− Đối với LC trả ngay: CBKH yêu cầu khách hàng nộp tiền/ký giấy nhận nợ trước khi thực hiện ký hậu vận đơn/ủy quyền nhận hàng theo quy trình tại bước 8 và giao chứng từ cho khách hàng để đi lấy hàng. Việc hạch toán tiền vay và tính lãi được thực hiện kể từ ngày thanh toán cho NH đòi tiền. Đối với LC thanh toán bằng nguồn vốn tự có của khách hàng, khi nhận được chứng từ phù hợp với LC, nếu khách hàng không đủ tiền thanh toán, CBKH yêu cầu khách hàng ký Giấy nhận nợ vay bắt buộc. Việc hạch toán và tính lãi vay bắt buộc phải theo dõi trên hệ thống TRADE FINANCE từ thời điểm thanh toán LC.
− Đối với LC trả chậm: CBKH yêu cầu khách hàng ký giấy chấp nhận thanh toán đối với phần vốn vay hoặc vốn tự có trước khi ký hậu vận đơn/ủy quyền nhận hàng và giao chứng từ cho khách hàng để đi lấy hàng.
Trong cả 2 trường hợp trên, trước khi giao chứng từ cho khách hàng, CBKH photo/scan từng loại chứng từ để lưu trữ. Việc giao nhận chứng từ phải được theo dõi, vào sổ, có ký nhận của đại diện của Khách hàng và CBKH.
* Bộ chứng từ có sai sót:
CBKH gửi kết quả kiểm tra chứng từ cho khách hàng và đề nghị khách hàng có ý kiến bằng văn bản về việc xử lý chứng từ trong vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận thông báo từ chi nhánh và thực hiện các nội dung sau:
− Nếu khách hàng chấp nhận thanh toán: CBKH kiểm tra chữ ký và thẩm quyền của người ký Văn bản chấp nhận sai sót của bộ chứng từ của khách hàng, sau đó làm thủ tục ký hậu vận đơn/ủy quyền nhận hàng và giao bộ chứng từ cho khách hàng như trường hợp chứng từ phù hợp.
− Nếu khách hàng từ chối thanh toán/hoặc không thông báo ý kiến, chi nhánh lưu giữ chứng từ đảm bảo nguyên trạng như khi nhận.
− Sau 30 ngày kể từ ngày thông báo cho khách hàng mà không có ý kiến gì khác hoặc khách hàng có văn bản từ chối nhận hàng và đề nghị chuyển trả lại bộ chứng từ, chi nhánh gửi đề nghị thông báo trả chứng từ kèm bộ chứng từ về SGD để xử lý.
Lưu ý: + Trường hợp khách hàng đã chấp nhận bộ chứng từ có sai sót nhưng thanh toán một phần hay toàn bộ trị giá bộ chứng từ bằng vốn tự có mà chưa chuyển đủ tiền hoặc khách hàng thanh toán một phần hay toàn bộ trị giá bộ chứng từ bằng vốn vay, KSVC2 có quyền định chấp nhận hay không chấp nhận thanh toán bộ chứng từ có sai sót.
+ Khi chứng từ có sai sót mà một phần hay toàn bộ trị giá bộ chứng từ được thanh toán bằng vốn vay NHCTVN, KSVC2 chỉ ký hậu vận đơn cho khách hàng đi nhận hàng khi hàng hóa đã thực sự đến địa điểm giao hàng. (Yêu cầu khách hàng xuất trình Thông báo hàng đến – Notice of Arrival và thậm chí cử cán bộ trực tiếp kiểm tra tại địa điểm giao hàng để xác định hàng đã đến địa điểm giao hàng).
9.2. Trường hợp đòi tiền bằng điện:
Khi nhận được điện từ NH thương lượng và Thông báo điện đòi tiền từ SGD chuyển đến, CBKH thông báo cho khách hàng và làm các thủ tục thanh toán (nộp tiền? nhận nợ vay) và gửi hồ sơ về SGD để thực hiện thanh toán vào ngày đến hạn như quy định tại bước 6.
Khi nhận được bộ chứng từ, SGD sẽ thực hiện kiểm tra chứng từ và thông báo cho chi nhánh về tình trạng bộ chứng từ như trường hợp đòi tiền bằng bộ chứng từ.
10. Thanh toán/chấp nhận thanh toán LC:10.1. Thanh toán LC trả ngay: