HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN. 1.4.1. Nhân tố chủ quan.
Chiến lược kinh doanh của công ty.
Nghiệp vụ mơi giới là nghiệp vụ mang tính cơng chúng nhất trong các hoạt động của cơng ty chứng khốn, bởi vậy hoạt động này cũng được coi như bề mặt của công ty. Một cơng ty chứng khốn mà hoạt động mơi giới khơng mạnh thì cơng ty khơng tạo được chỗ đứng, danh tiếng và uy tín trên thị trường (trên diện rộng các nhà đầu tư) dù có thu được nhiều lợi nhuận từ các hoạt động khác. Nghiệp vụ môi giới là nghiệp vụ đi đầu, doanh thu môi giới kéo theo doanh thu
các nghiệp vụ khác như doanh thu nghiệp vụ tư vấn, nghiệp vụ lưu ký. Chính vì vậy, ban lãnh đạo cơng ty cần có chiến lược phát triển phù hợp với yêu cầu của thị trường như cung cấp dịch vụ giá rẻ hay chất lượng cao, đạo tạo nhân viên tạo tính chun nghiệp trong hoạt động mơi giới.
Nhân tố con người.
Nhân tố con người là nhân tố quyết định tới mọi loại hình cơng ty nói chung và cơng ty chứng khốn nói riêng. Nhân tố nhân sự có vai trị to lớn trong hoạt động mơi giới, những nhà môi giới thành công sẽ đem lại lợi nhuận cao cho công ty. Thành công của nhà môi giới cũng là sự thành cơng của cơng ty chứng khốn. Vì khi nhà mơi giới có được lịng tin của khách hàng thì sẽ thu hút được nhiều khách hàng khác, cũng như thu hút được nhiều tài sản hơn từ khách hàng. Khách hàng sử dụng nhiều dịch vụ do công ty cung cấp làm doanh thu của cơng ty tăng lên. Vì vậy cơng ty chứng khốn muốn giành thắng lợi trong cạnh tranh thì họ phải khơng ngừng đào tạo đội ngũ nhân viên môi giới trở thành các nhà môi giới chuyên nghiệp, có đạo đức, có kỹ năng nghề nghiệp.
Một nhà môi giới cần nhân tố sau:
o Thái độ phục vụ khách hàng: nhà môi giới luôn phải tỏ thái độ niềm nở khi phục vụ khách hàng. Mơi giới có thể phát triển khách hàng thông qua khách hàng của họ hiện tại.
o Kiến thức chun mơn: nhà mơi giới cần có kiến thức sâu rộng, ngồi lĩnh vực kinh tế chứng khoán cần biết them nhiều lĩnh vực khác để khi tiếp cận thơng tin có thể tổng hợp nhanh và tư vấn kịp thời cho nhà đầu tư. Việc am hiểu sâu rộng là một lợi thế của nhà mơi giới bởi họ có thể tạo được niềm tin với khách hàng tạo điều kiệm mở rộng mạng lưới khách hàng.
o Năng lực và khả năng chuyền đạt: nhà môi giới cũng giống như thầy, người môi giới giỏi ngồi việc kiến thức giỏi cần phải có kỹ năng truyền đạt cho
khách hàng một cách gắn gọn, dễ hiểu và các thông tin phải logic, tránh việc truyền đạt lộn xộn khó hiểu cho nhà đầu tư.
o Sự phát triển kỹ năng cá nhân và nghiệp vụ: thị trường chứng khốn ln thay đổi, các nhà mơi giới muốn phát triển thì phải khơng ngừng học hỏi, rèn luyện kỹ năng của mình. Khối lượng cơng việc của nhà mơi giới rất nhiều, một lúc đồng thời xử lý nhiều việc khác nhau, mà u cầu cơng việc địi hỏi phải xử lý nhanh chính xác. Do đó, người mơi giới phải thường xuyên rèn luyện nâng cao kỹ năng của mình để đáp ứng nhu cầu cơng việc.
o Quan hệ khách hàng: tìm kiếm khách hàng đã khó nhưng việc giữ khách hàng càng khó hơn. Quan hệ khách hàng là một nghệ thuật, một người môi giới vừa là một nhà tài chính vừa phải là nhà marketing. Để giữ khách hàng, ngồi việc thực hiện tốt các cơng việc chun mơn hàng ngày, cần phải thường xuyên phải tiếp xúc với khách hàng, hiểu được khách hàng, đó là những yếu tố giúp mối quan hệ của khách hàng ngày càng bền vững thân thiết.
Uy tín và Quy mơ vốn của cơng ty.
Vốn là điều kiện cần khi một doanh nghiệp muốn kinh doanh. Riêng chứng khoán, là một lĩnh vực kinh doanh đặc biệt quy mô vốn của công ty là điều kiện bắt buộc và được quy định trong luật cho từng nghiệp vụ của cơng ty. Một cơng ty chứng khốn muốn đi vào hoạt động cần bỏ ra nhiều loại chi phí: chi phí máy móc thiết bị về cơng nghệ thơng tin, chi phí đào tạo và duy trì đội ngũ nhân viên giỏi, chi phí nghiên cứu thị trường, tìm kiếm khách hàng, … Do đó cơng ty chứng khốn có quy mơ lớn hơn thì sẽ hiệu quả hơn trong các hoạt động.
Ngoài ra, vốn điều lệ lớn cũng tạo được niềm tin lớn hơn trong khách hàng là công ty có thể thực hiện tốt. Nhà đầu tư tìm đến cơng ty có vốn lớn họ cũng kỳ vọng rằng nhu cầu của họ cũng được đáp ứng hiệu quả nhất.
Cơ sở vật chất kỹ thuật.
Cơ sở vật chất kỹ thuật có ý nghĩa quan trọng trong hoạt động kinh doanh chứng khốn, cơng ty cần tạo dựng uy tín và niềm tin đối với khách hàng, điều này được thể hiện qua hệ thống cơ sở vật chất, trụ sở làm việc, hệ thống chi nhánh, sàn giao dịch của cơng ty...tạo cho khách hàng cái nhìn trực quan đầu tiên về quy mơ của cơng ty.
Hệ thống máy tính hiện đại, tương thích với Sở giao dịch sẽ giúp giao dịch được thực hiện nhanh chóng, thuận lợi hơn. Điều này thể hiện ở tốc độ nhận lệnh, xử lí thơng tin và mức độ an tồn của hệ thống.
Cơ sở vật chất càng hiện đại thì chất lượng dịch vụ mơi giới ngày càng được nâng cao, giảm được chi phí giao dịch.
Mơ hình tổ chức và cách thức quản lý.
Mơ hình tổ chức và cách thức có ảnh hưởng khơng nhỏ tới hiệu quả hoạt động môi giới của công ty chứng khốn. Mơ hình tổ chức phải phù hợp với các hoạt động của cơng ty, u cầu mơ hình tổ chức phải đơn giản, gọn nhẹ nhưng phải hiệu quả. Việc tách bạch chức năng của các phịng ban vừa tạo tính độc lập, vừa tạo tính chun mơn hóa trong hoạt động các phịng ban của cơng ty. Ban kiểm sốt cũng dễ dàng kiểm sốt hoạt động các phịng ban của công ty và dễ dàng quy trách nhiệm cho từng phịng ban khi có sai sót trong từng hoạt động.
Sự phát triển của các nghiệm vụ khác.
Khơng có hoạt động nào độc lập mà thành cơng, nó ln cần sự hỗ trợ từ các hoạt động khác. Đối với lĩnh vực chứng khoán cũng vậy, hoạt động môi giới không thể tách rời các hoạt động khác trong công ty. Hoạt động marketing, quảng cáo sẽ giúp tăng cường hình ảnh của cơng ty, làm tăng lượng khách đến cho hoạt động môi giới.
1.4.2. Các nhân tố khách quan.
Bên cạnh nhóm nhân tố chủ quan thì sự phát triển hoạt động mơi giới của cơng ty chứng khốn cịn chịu tác động của nhóm nhân tố khách quan. Bất cứ hoạt động nào cũng không thể tồn tại độc lập mà nó cịn phụ thuộc và chịu sự điều tiết của chủ thể khác. Nhóm nhân tố khách quan ảnh hưởng đến sự phát triển hoạt động môi giới bao gồm các nhân tố sau:
Mơi trường kinh tế, chính trị
Cơng ty chứng khốn là một chủ thể hoạt động trong nền kinh tế, do vậy mọi thay đổi và diễn biến xảy ra trong nền kinh tế đều tác động trực tiếp đến hoạt động kinh doanh của cơng ty chứng khốn cũng như là hoạt động mơi giới chứng khốn.
Nền kinh tế tăng trưởng và ổn định tạo niềm tin cho nhà đầu tư vào thị trường tài chính, khuyến khích nhà đầu tư mở rộng hoạt động đầu tư của mình. Các doanh nghiệp mở rộng sản xuất kinh doanh, lợi nhuận cao hơn làm cho chứng khoán của doanh nghiệp hấp dẫn hơn. Một nền kinh tế ổn định thể hiện ở sự ổn định của đồng tiền, của tỷ giá hối đoái, lãi suất vay vốn, tỷ lệ thất nghiệp thấp...
Nền chính trị ổn định khơng chỉ giúp các nhà đầu tư, doanh nghiệp trong nước yên tâm đầu tư, mở rộng sản xuất kinh doanh mà còn thu hút được các nhà đầu tư nước ngoài tham gia vào nền kinh tế trong nước, thu hút được một lượng vốn lớn đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Ngược lại, khi nền kinh tế suy thối hay chính trị khơng ổn định sẽ tác động rất lớn tới thị trường chứng khoán, các doanh nghiệp hoạt động kém hiệu quả, tỷ lệ thất nghiệp tăng lên, lạm phát cao... sẽ làm cho giá cổ phiếu sụt giảm, lợi nhuận từ kinh doanh chứng khốn khơng cịn hấp dẫn và rủi ro cao hơn.
Sự phát triển của thị trường chứng khốn.
Thị trường chứng khốn có ảnh hưởng lớn tới chuyên môn, sản phẩm, dịch vụ và khả năng thu lợi nhuận của các chủ thể kinh doanh trên thị trường. Khi thị
trường chứng khốn phát triển thì các cơng cụ tài chính, sản phẩm tài chính ngày càng phong phú, đa dạng hấp dẫn nhà đầu tư. Giá trị giao dịch lớn, tính thanh khoản cao hơn, làm cho hoạt động mơi giới cũng có hiệu quả hơn.
Sự phát triển của thị trường chứng khoán được xem xét ở một số khía cạnh như: - Cung – cầu trên thị trường: thị trường chứng khốn phát triển khi có nguồn hàng hóa phong phú, đa dạng và có đơng đảo các chủ thể tham gia mua bán.
- Cơ sở hạ tầng: Bao gồm hệ thống thông tin thị trường, hệ thống giao dịch, hệ thống lưu ký, thanh tốn bù trừ... thị trường phát triển khi có hệ thống cơ sở vật chất tiên tiến và đồng bộ tạo thuận lợi cho việc thực hiện các giao dịch, giảm thiểu rủi ro hệ thống.
- Sự hiểu biết của cơng chúng về thị trường chứng khốn: Thị trường sẽ thực sự năng động hấp dẫn khi nhà đầu tư có sự hiểu biết về chứng khốn và thị trường chứng khốn.
- Quản lí Nhà nước về thị trường chứng khoán: Nhằm hạn chế những mặt tiêu cực như gian lận trong giao dịch chứng khoán như đầu cơ, mua bán nội gián, thao túng giá cả. Quản lí, giám sát chặt chẽ hoạt động của thị trường chứng khoán để thị trường hoạt động hiệu quả, trung thực, đáng tin cậy làm tăng tính hấp dẫn đối với nhà đầu tư. Hoạt động môi giới cũng được giám sát chặt đảm bảo việc tuân thủ các nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp, tránh tình trạng gian lận của các nhà mơi giới ảnh hưởng tới lợi ích của khách hàng.
Mơi trường pháp lí
Kinh doanh chứng khốn ảnh hưởng rất lớn tới lợi ích của công chúng, rất dễ lợi dụng kiếm tiền riêng nên luật pháp các nước đều quy định rất chặt chẽ đối với hoạt động kinh doanh chứng khoán.
Xây dựng một hệ thống văn bản pháp luật đầy đủ và đồng bộ sẽ tạo điều kiện bảo vệ quyền và lợi ích chính đáng của các nhà đầu tư, đảm bảo thị trường hoạt động trôi chảy và hiệu quả, ngăn chặn các hoạt động tiêu cực trên thị trường.
Hoạt động môi giới tiếp xúc trực tiếp với khách hàng do vậy các quy định pháp luật điều chỉnh hoạt động môi giới cần phải chặt chẽ và đầy đủ hơn như các quy định về tỷ lệ phí mơi giới, quy định xử phạt vi phạm, quy định trong việc bảo mật thông tin của khách hàng...
Cơ chế chính sách
Bên cạnh sự điều chỉnh của pháp luật, kinh doanh chứng khốn cịn chịu sự chi phối của các cơ chế, chính sách của nhà nước, các chính sách trong ngành tài chính. Nhà nước cần ban hành cơ chế chính sách tạo điều kiện thuận lợi và hỗ trợ cho hoạt động mơi giới góp phần nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới.
Sự cạnh tranh của các công ty khác.
Đối với hoạt dộng môi giới với đặc thù là hoạt động dịch vụ liên quan đến tài chính, nên sự cạnh tranh lại càng gay gắt hơn. Các hoạt động như bảo hiểm, tín dụng, bất động sản và một số hoạt động khác đang cạnh tranh thu hút vốn nhàn rỗi từ khách hàng.
Tập quán văn hóa và kiến thức của người dân về đầu tư, chứng khoán.
Đối với một nước có nền kinh tế phát triển, trình độ dân trí cao, có sự hiểu biết về thị trường chứng khốn thì sự tham gia vào đầu tư trên thị trường chứng khoán của người dân rất thuận lợi, tạo điều kiện cho cơng ty chứng khốn phát triển hoạt động môi giới chứng khốn nói riêng và cách hoạt động khác nói chung và ngược lại.
Khi dân chúng có kiến thức về chứng khốn, họ có cái nhìn tồn diện và mới hơn về thị trường chứng khoán, hoạt động mơi giới, vai trị của người mơi giới chứng khốn. Họ sẽ đánh giá lợi ích và rủi ro khi tham gia đầu tư trên thị trường chứng khốn. Từ đó, họ đưa ra các quyết định trong hoạt động tài chính như trên nên gửi tiền tiết kiệm hay là đầu tư vào chứng khoán. Sự am hiểu về chứng khốn của cơng chúng cũng giúp cho nhà môi giới dễ dàng chuyền đạt thông tin hơn khi tư vấn.
Mức thu nhập và tiết kiệm của người dân.
Muốn đầu tư thì phải có vốn, vốn đầu tư xuất phát từ thu nhập và tiết kiệm. như vậy, yếu tố này rất quan trọng khi xem xét đến mức độ tham gia thị trường chứng khoán của người dân. Rõ ràng, khi thu nhập tăng lên thì tăng tiết kiệm lên hoặc tăng đầu tư. Nếu người dân tăng đầu tư thì hoạt động mơi giới sẽ phát triển.
CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CHỨNG KHỐN RỒNG VIỆT.
2.1. KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN RỒNG VIỆT.
2.1.1 Q trình hình thành và phát triển của cơng ty cổ phần chứng khốn Rồng Việt
2.1.1.1. Giới thiệu sơ lược về công ty:
Tên công ty : Tên tiếng Anh : Tên viết tắt : Vốn điều lệ : KL CP đang niêm yết : KL CP đang lưu hành : Trụ sở chính :
Số điện thoại : Email : Website : Tổ chức tư vấn niêm yết : MCK : Tổ chức kiểm toán :
CÔNG TY CỒ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT
VIET DRAGON SECURITIES CORPORATION VDSC
349,799,870,000 đồng 34,979,987 cp 34,979,987 cp
Lầu 3-4-5 Estar Building, 147–149 Võ Văn Tần, Quận 3, TP. Hồ Chí Minh
84-(8) 6299 2006 Fax: 84-(8) 6291 7986 vdsc@vdsc.com.vn
http://www.vdsc.com.vn/
Công ty Cổ phần Chứng Khốn Rồng Việt VDS
Cơng ty TNHH Ernst & Young Việt Nam - 2010 - Công ty TNHH Ernst & Young Việt Nam - 2011 -Công ty TNHH Ernst & Young Việt Nam- 2012
Ngành nghề kinh doanh:
Môi giới chứng khoán
Tự doanh chứng khoán
Bảo lãnh phát hành
Các dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư
Cơng ty cổ phần chứng khốn RỒNG VIỆT (VDSC) được thành lập theo giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 32/UBCK- GPĐKKD do Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp ngày 21/12/2006 và cấp giấy phép điều chỉnh số 32/UBCK – GP ngày 15/08/2007. Từ mức vốn điều lệ ban đầu là 100 tỷ đồng, hiện tại Rồng Việt đã tăng vốn điều lệ lên 349,799 tỷ đồng, trở thành một trong những cơng ty chứng khốn có năng lực tài chính vững mạnh trên thị trường chứng khốn Việt Nam VDSC chính thức khai trương hoạt động từ ngày 26/04/2007 với mong muốn sẽ đóng góp tích cực vào sự nghiệp phát triển của thị trường chứng khốn Việt Nam.
Trong suốt q trình hoạt động, cơng ty cổ phần chứng khoán Rồng Việt đã tạo dựng nên một thương hiệu uy tín trên thị trường: ba năm liền (2008, 2009&2010) đoạt giải thưởng “Thương hiệu chứng khốn uy tín”. Vào ngày 25/05/2010, Rồng Việt đã chính thức niêm yết tại Sở giao dịch chứng khốn Hà Nội với mã chứng khoán là VDSC.
Với định hướng trở thành Ngân Hàng Đầu Tư hàng đầu và tốt nhất Việt Nam, VDSC lấy “Trung thực, chuyên nghiệp, sang tạo và hiệu quả” làm tôn chỉ hoạt động trên nền tảng triết lý kinh doanh “ Sáng tạo không ngừng trước các cơ hội kinh doanh” cam kết sẽ ln nỗ lực hết mình để cung cấp những cơ hội đầu tư hiệu quả, những sản phẩm dịch vụ với chất lượng tốt nhất cho Quý khách hàng.
Với đội ngũ nhân sự giàu năng lực, tận tâm và chuyên nghiệp, mạng