CHƯƠNG 5 : KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý CHO CÁC NHÀ QUẢN TRỊ
5.4 Hạn chế của nghiên cứu và các bước nghiên cứu tiếp theo
Cũng như nhiều dự án nghiên cứu khác, nghiên cứu này cũng không tránh khỏi những hạn chế.
Một là, nghiên cứu này chỉ thực hiện tại thị trường TP.HCM. Khả năng đem lại kết quả nghiên cứu sẽ tốt hơn nếu được thực hiện trên thị trường rộng lớn hơn.
Hai là, hạn chế từ nhân tố được phân tích. Nghiên cứu chỉ xem xét 5 nhân tố tác động đến ý định sử dụng thẻ tín dụng với những biện luận từ chính tác giả. Cịn nhiều nhân tố khác có khả năng ảnh hưởng đến ý định sử dụng cần được tiếp tục đưa vào nghiên cứu để so sánh như nhu cầu tương tác, ảnh hưởng xã hội, gia đình…Điều này đưa ra một hướng nghiên cứu cho các nghiên cứu tiếp theo.
Ba là, mơ hình trong nghiên cứu được dựa vào mơ hình chấp nhận cơng nghệ TAM ứng dụng trong lĩnh vực ngân hàng. Nghiên cứu theo các mơ hình cũng liên quan đến chấp nhận cơng nghệ mở rộng cùng với các mơ hình hành vi và các lý thuyết về tâm lý học và nhân khẩu học…Vấn đề này đưa ra một hướng nữa cho các nghiên cứu tiếp theo.
TÀI LIỆU THAM KHẢO Danh mục tài liệu tiếng Việt
Banknetvn, 2013. Hướng dẫn giao dịch qua Banknetvn.<banknetvn.com.vn/khach- hang-doi-tac/1-khach-hang-ca-nhan/Trang/2-
HuongDanGiaoDichQuaBanketvn.aspx>. [Ngày truy cập: 15 tháng 6 năm 2013].
Bùi Quang Tiên, 2013. Giải pháp phát triển thị trường thẻ Việt Nam 2013-2014, tạp
chí tài chính điện tử http://www.tapchitaichinh.vn/Trao-doi-Binh-luan/Giai-phap-
phat-trien-thi-truong-the-Viet-Nam-giai-doan-20132014/25571.tctc [ngày truy cập:13 tháng 5 năm 2013]
Hoàng Trọng và Chu Nguyễn Mộng Ngọc, 2008. Phân tích dữ liệu với SPSS. NXB Hồng Đức.
Lê Đình Hợp, Phương hướng và giải pháp thanh tốn khơng dùng tiền mặt trong khu vực dân cư ở Việt Nam đến năm 2020, Kỷ yếu các cơng trình khoa học ngành Ngân hàng, NXB Thống kê năm 2004.
Lê Thế Giới và Lê Văn Huy, 2006. Mơ hình nghiên cứu các yếu tố ảnh hưởng đến ý định và quyết định sử dụng thẻ ờ Việt Nam. <http://www.doko.vn/luan-van/mo- hinh-nghien-cuu-nhung-nhan-to-anh-huong-den-y-dinh-va-quyet-dinh-su-dung-the- atm-tai-viet-nam-204359>.[ Ngày truy cập:20 tháng 6 năm 2013]
Nguyễn Đình Thọ, 2011. Phương pháp nghiên cứu khoa học trong kinh doanh,NXB Lao động xã hội
Nguyễn Đình Thọ và Nguyễn Thị Mai Trang , 2011. Nghiên cứu khoa học trong
Nguyễn Ngọc Lâm, Kinh nghiệm của bạn và giải pháp của Việt Nam, Tạp chí Tin học ngân hàng, số 7/ 2005.
Trần Minh Ngọc, Phan Thuý Nga, Thanh tốn khơng dùng tiền mặt ở Việt Nam, Tạp chí Ngân hàng số 13- 2006.
Danh mục tài liệu tiếng Anh
Apostolos N. Giovanis, Spyridon Binioris, George Polychronopoulos, 2012. An extension of TAM model with IDT and security/privacy risk in the adoption of
internet banking services in Greece. EuroMed Journal of Business, Vol. 7, Iss: 1,
pp. 24 - 53.
Ajzen, I. and Fishbein, M. , 1980. Understanding Attitudes and Predicting
Social Behavior. Prentice-Hall, Englewood Cliffs, NJ.
Ajzen, I. ,1991. The theory of planned behavior. Organizational Behavior and
HumanDecision Processes, Vol. 50 No. 2, pp. 179-211.
Ajzen, I., & Fishbein, M. ,1980. Understanding attitudes and predicting social behavior. Englewood Cliffs, NJ: Prentice-Hall.
Bollen, K.A. ,1989. Structural Equations with Latent Variables. New York:
John Wiley & Sons.
Bobbitt, L. M., & Dabholkar, P. A. ,2001. Integrating attitudinal theories tounderstand and predict use of technology-based self-service: the Internet as an illustration.
International Journal of Service Industry Management, 12(5), pp. 423-450.
Bauer R., 1967. Consumer Behavior as Risk Taking. Risk Taking and
Information Handling in Consumer Behavior. Harvard University Press,
Bettman, J. , 1973. Perceived Risk and Its Components: A Model and Empirical Test.Journal of Marketing Reseach, 10, May 1973, pp. 184-190.
Cunningham, S.M. , 1967. The major dimensions of perceived risk. Risk Taking and
Information Handling in Consumer Behavior, Harvard University, Cambridge,
MA, pp. 82-108.
Curran, J.M. and Meuter, M.L. ,2005. Self-service technology adoption: comparing three technology. Journal of Service Marketting 19/2 (2005), pp. 103-113.
Cheng, T., Lam, D. and Yeung, A. (2006). Adoption of internet banking: an empirical study in Hong Kong. Decision Support Systems, Vol. 42 No3, pp. 1558-72.
Chau, P. Y. K. & Hu, P. J., 2002. Examining a Model of Information Technology Acceptance by Individual Professionals: An Exploratory Study. Journal of Management Information Systems. 184, pp. 191-230.
David, F.D. , 1989. Perceived usefulness, perceived ease of use, and user acceptance of information technology, MIS Quarterly, Vol. 17 No. 2, pp. 319-40. Davis, F.D., Bagozzi, R.P. and Warshaw, P.R. , 1989. User acceptance of computer
technology: a comparison of two theoretical models. Management Science, Vol.
35, August, pp. 982-1003.
Davis, F. D., & Arbor, A. , 1989. Perceived usefulness, perceived ease of use, and user acceptance of information technology. MIS Quarterly, September.
Engel, J., Blackwell, R. D., & Miniard, P. W. , 1986. Consumer behavior.
Kemal KURTULUŞ,2006. Consumer Behavior of Credit Card Users in an Emerging
Market.6th Global Conference on Business & Economics, pp.01-11. Gutman
Conference Center, USA, OCTOBER 15-17
Lee, E.J., Kwon, K.N. and Schumann, D.W., 2005. Segmenting the non-adopters
category in the diffusion of internet banking. International Journal of Bank
Marketing, Vol. 23 No. 5, pp. 414-37.
Liao, C.H., Tsou, C.W. and Huang, M.F., 2007. Factors influencing the usage of 3G mobile services in Taiwan. Online Information Review, Vol. 31 No. 6, pp. 759- 74
Lu, J., Yu, C.S., Liu, C. and Yao, J.E., 2003. Technology acceptance model
for wireless internet. Internet Research: Electronics Networking Applications and
Policy, Vol. 13 No. 3, pp. 206-22.
Michael Reid and Yair Levy, 2008. Integrating Trust and Computer Self-Efficacy with TAM: An Empirical Assessment of Customers’ Acceptance of Banking
Information Systems (BIS) in Jamaica. Journal of Internet Banking and
Commerce, Vol. 12, no.3December 2008.
Okan Veli ùafakli,2007, Motivating Factors Of Credit Card Usage And Ownership:
Evidence From Northern Cyprus, Investment Management and Financial Innovations,
Volume 4, Issue 4, pp.133-144.
P. Luarn, and H. Lin, 2005. Toward an understanding of the behavioral intention to use Mobile Banking. Computers in Human Behavior, vol. 21, 2005, pp. 873–
891.
Peter, J.P. and Tarpley, L.X. Sr ,1975. A comparative analysis of three consumer decision strategies. Journal of Consumer Research, Vol. 2, June, pp. 29-37.
Peter, J., Ryan, M. , 1976. An Investigation of Perceived Risk at the Brand Level.Journal of Marketing Research, 13, May 1976, pp. 184-188.
Phylis M. Mansfield, Mary Beth Pinto&Cliff A. Robb, Penn State University – Erie, 2013, Consumers and credit cards: A review of the empirical literature, Journal of Management and Marketing Research, Vol 12,pp.01-25.
Taylor, S. and Todd, P. A. ,1995. Understanding information technology usage: A test of competing models. Information Systems Research, 6(2), pp. 144-176.
Taylor, J. , 1974. The Role of Risk in Consumer Behavior. Journal of Marketing 38, April 1974, pp. 54-60.
70
PHỤ LỤC