2 .1Tổng quan về Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Đầu tƣ và Phát triển Việt Nam
3.1 Định h ƣớng hoạt động kinh doanh của Ngân hàng Th ƣơng mại Cổ phần Đầu tƣ và Phát
3.1.2 Các chỉ tiêu kế hoạch giai đoạn 2013-2015:
Nhóm chỉ tiêu về tăng trưởng qui mơ (bình qn giai đoạn)
- Tăng trƣởng Tổng tài sản duy trì ở mức: 16%/năm - Tăng trƣởng tín dụng: 16%/năm
- Tăng trƣởng huy động vốn: 16%/năm
Nhóm chỉ tiêu về cơ cấu (mục tiêu cuối giai đoạn)
- Cơ cấu Dƣ nợ/tổng tài sản: ≤ 65%
+ Dƣ nợ cho vay trung dài hạn/Tổng dƣ nợ: ≤ 40% + Dƣ nợ bán lẻ/Tổng dƣ nợ: ≥19%
- Cơ cấu huy động vốn dân cƣ/Huy động vốn: ≥ 60%
Nhóm chỉ tiêu về chất lượng – an tồn (mục tiêu đến cuối giai đoạn)
- Tỷ lệ nợ xấu: ≤ 3% - Tỷ lệ nợ nhóm 2: ≤ 9%
- CAR: ≥ 10%
- Tỷ lệ dƣ nợ/Huy động vốn: 90%.
Nhóm chỉ tiêu về hiệu quả
- Thu nợ hạch toán ngoại bảng: 1.500 – 1.600 tỷ đồng/năm - Thu dịch vụ ròng: 17%/năm.
- Thu kinh doanh ngoại tệ và phái sinh: 27,5%/năm - Chênh lệch thu chi: 17%/năm
- Tăng trƣởng lợi nhuận trƣớc thuế: 20%/năm - ROA (đến cuối giai đoạn): ≥ 0,9%
- ROE (đến cuối giai đoạn): ≥13% - Tỷ lệ trả cổ tức: 8% - 10%
Bảng 3.1: Các chỉ tiêu kế hoạch chủ yếu dự kiến giai đoạn 2013-2015:
Đơn vị: Tỷ đồng, % TT Chỉ tiêu Mục tiêu TCC 2013-2015 Năm 2013 Năm 2014 Năm 2015
I Tăng trƣởng qui mô (BQ
giai đoạn)
1 Huy động vốn cuối kỳ 16%/năm 407.000 476.500 560.000 2 Huy động vốn bình quân 16%/năm 354.000 415.000 488.000 3 Dƣ nợ tín dụng cuối kỳ 16%/năm 370.520 429.490 502.500 4 Dƣ nợ tín dụng bình qn 15%/năm 345.100 395.870 461.340
II Cơ cấu (mục tiêu cuối giai
đoạn)
5 HĐV dân cƣ/Tổng huy
động vốn ≥ 60% 54% 57% 60%
7 Dƣ nợ TDH/Tổng dƣ nợ < 40% 41% 40% 39%
III
Chất lƣợng - an toàn (mục tiêu đến cuối giai đoạn) 8 Tỷ lệ nợ xấu ≤ 3% ≤ 3% ≤ 3% ≤ 3% 9 Tỷ lệ nợ nhóm 2 ≤ 9% ≤ 11% ≤ 10% ≤ 9% 10 CAR ≥ 10% 9% 10% 10% 11 Tỷ lệ dƣ nợ/Huy động vốn 90% 91% 90% 90% IV Hiệu quả
12 Thu nợ hạch toán ngoại bảng
~ 1.500-
1.600/năm 1.600 1.500 1.500
13 Thu dịch vụ ròng 17%/năm 2.450 2.870 3.370
14 Thu KDNT&PS 27,5%/năm 370 500 700
15 Chênh lệch thu chi 17%/năm 12.524 14.600 16.490 16 Lợi nhuận trƣớc thuế 20%/năm 4.720 5.680 7.410
17 ROA (đến cuối giai đoạn) ≥ 0,9% 0,7 0,8 0,9
18 ROE (đến cuối giai đoạn) ≥ 13% 12% 12% 13%
19 Tỷ lệ chi trả cổ tức 8%-10% ~8,4% ~8,0% ~9,7%
(Nguồn: Báo cáo thường niên năm 2012, BIDV)