CHƯƠNG 2 : PHÂN TÍCH BỘ CHỨNG TỪ LIÊN QUAN
3.2. Bước 2: Tiến hành thủ tục thuộc nghĩa vụ thanh toán
Trong hợp đồng quy định thanh tốn bằng hình thức T/T chuyển tiền trong đó 27.36% thanh tốn bằng điện chuyển tiền trả trước (Telegraphic Transfer-TT), trả 72.64% còn lại sau khi nhận được bản scan của vận đơn đường biển gốc.
Phương thức chuyển tiền là một trong các phương thức thanh tốn quốc tế trong đó một khách hàng yêu cầu Ngân hàng phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định cho người hưởng lợi ở một địa điểm nhất định. Ngân hàng chuyển tiền phải thơng qua đại lý của mình ở nước người hưởng lợi để thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền.
Trong phương thức chuyển tiền có các bên liên quan:
Người trả tiền hoặc người chuyển tiền là người ủy nhiệm cho ngân hàng đại diện mình chuyển tiền.
Ngân hàng nhận ủy nhiệm chuyển tiền là ngân hàng ở nước người trả tiền hoặc người chuyển tiền (còn gọi là ngân hàng chuyển tiền).
Ngân hàng đại lý của ngân hàng chuyển tiền thường là ngân hàng ở nước người hưởng lợi.
Người hưởng lợi là người chủ nợ hoặc người bán, hoặc là người nào đó mà người chuyển tiền chỉ định.
Với hình thức chuyển tiền bằng điện T/T, sau khi hợp đồng xuất nhập khẩu được ký kết, người xuất khẩu thực hiện việc cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho người nhập khẩu, chuyển giao chứng từ (hóa đơn, vận đơn và các chứng từ có liên quan) cho người nhập khẩu.
Đến thời hạn qui định, người nhập khẩu viết lệnh chuyển tiển gửi đến ngân hàng phục vụ mình. Trong đó phải ghi rõ ràng, đầy đủ những nội dung chính như sau:
Tên và địa chi người xin chuyển tiền, số tài khoản, ngân hàng mở tài khoản. Số tiền xin chuyển.
Lý do chuyển tiền.
Kèm theo các chứng từ có liên quan như: giấy phép nhập khẩu (nếu có), hợp đồng mua bán xuất nhập khẩu, tờ khai hải quan…
Sau khi kiểm tra, nếu hợp lệ và nhà nhập khẩu có đủ khả năng thanh tốn, ngân hàng sẽ trích tài khoản của người nhập khẩu để chuyển tiền, gửi giấy báo nợ và giấy báo đã thanh toán cho người nhập khẩu.
Ngân hàng chuyển tiền ra lệnh (bằng thư hay điện báo) cho ngân hàng đại lý cho mình ở nước ngồi để chuyển tiền trả cho người xuất khấu.
Ngân hàng đại lý chuyển tiền cho người xuất khẩu (trực tiếp hoặc gián tiếp qua Ngân hàng khác) và gửi giấy báo cho đơn vị đó.