Cum chit dé quan trpng n:iy " in 10 nguyén t:ie tir so 6 dén ' 15 vfii nhfrng dung chinh 1:i dna ra c:ie chu n muc in:i c:ie chuyén gia gi:tin s:it nghi p vu ngfin h:ing dupe I:tin va nhat thiét ph:ii biét xii ly trong hoat dong ciia minh nhu sau:
- Dna ra c:ie yéu cau vé von an to:in v:i phii hpp cho t t c:i c:ie ng n h:ing; X:ie dinh rd nhfrng khu vuc n:to ciia von ngfin h:ing chiu riii ro; Toi thiéu doi vfii mot ng n h:ing quoc té thi nhfrng yéu cau dfi khfing dupe thfip hon nhfrng yéu cau dii dna ra trong Hi p dinh von Basel v:i c:ie tai li u siia dfii sau dfi.
- D:inh gi:i c:ie chinh s:ich, thuc tién hoat dong, c:ie thu tuc cho vay von, dfiu tu, vi c kiém so:it von vay hi n tai v:i hfi so dfiu tu ciia ngfin h:ing dfi.
- D:inh gi:i chat lupng t:ii s:in v:i tinh thich hpp ciia c:ie diéu kho:in chong thfit tho:it v:i quI du trit thfit tho:it kho:in vay.
- Ph:ii ph:ii biét chac I:i c:ie ngiin h:ing cé› hoac buoc ph:ii co h( thong qu:in ly thong tin cho vi c ban qu:in ly x:ie dinh c:ie doi tupng vay v:i gfim nhfrng hijn ché nghiém ngat tranh dé hi n tupng ngfin h:ing chi tap trung cho mot so bén vay hoac nhfi m bén vay nhat dinh.
- Ph:ii dna ra c:ie yéu cau doi vfii vi c cho vay mot so cfing ty v:i c:i nh n n:to dfi I:i dua trén diéu ki n tu do "trong thin tay" (arm’ s- length), v:i vi(c kéo d:ii thfii han vay ph:ii dupe gi:inn s:it chat ché.
- Ph:ii biét chac I:i c:ie ngiin h:ing cé› c:ie chinh s:ich, bi n ph:ip phii hpp x:ie dinh, gi:inn s:it v:i kiém so:it riii ro quoc gia v:i riii ro chuyén di.ch trong c:ie hoat dong cho vay v:i dfiu tu quoc té v:i vi c duy tri kho:in du trii phii hpp cho c:ie riii ro nfii trén.
- Ph:ii biét chac I:i c:ie ngiin h g dii cé› mot h thong do lufing, gi:inn s:it v:i kiém so:it chinh xac nhfrng riii ro thi trufing, biét :ip dat nhfrng bi n ph:ip han ché v:i/hoac phi doi vfii kho:in von cu thé khi tiép can vfii thi truéng nhiéu riii ro ngay c:i néu dii dupe b:to liinh.
- Ph:ii biét chac I:i c:ie ngfin h:ing dii thiét lap qui trinh qu:in ly riii ro tong thé (bao gfim Ban qu:in ly v:i can bo phii hpp) phuc vp cho vi c x:ie dinh, do lufing, gi:inn s:it v:i kiém so:it c:ie riii ro vat chat, v:i n:inn gifr von dé ng:in ngira c:ie riii ro co thé x:iy ra.
- Biét chac I:i c:ie ngiin h:ing cé›'hoac buoc co h( thong kiém so:it noi bo hi n tai phii hpp doi vfii tinh chat v:i quy mé› hoat dong ciia hp. HQ thong kiém so:it n:iy bao gfim vi c ph n bfi quyén han, trach nhi in, ph n dinh chfrc n:ing tham gia v:to c:ie hoat dong ciia ngfin h:ing, hoat dong quy, kiém to:in t:ii s:in v:i thé chap, d:inn b:to tinh an to:in cho c:ie t:ii s:in ciia ng n h:ing, h thong kiém to:in noi bo doc lap phii hpp, v:i cac bi n ph:ip thich hpp d:inn b:to su tufin thii nhfrng bi n ph:ip kiém so:it nfii trén ciing c:ie quy dm| h,
luat IQ hen quan kh:ie.
- Biét chac I:i c:ie ngiin h:ing cé› chinh s:ich, thuc tié'nn vv::ii cc ché hoat dong phii hpp, bao gfim c:i c:ie quy dinh nghiém ngat vé “Hiéu rd khach h:ing ciia bijn", nh:inn thuc day c:ie tiéu chufin vé dao dfrc nghé nghi p, trinh do chuyén mon trong ng:inh t:ii chinh v:i ng:in ngira c:ie hi n tupng pham ph:ip co thé x:iy ra, dii co tinh hay vfi tinh.