vú lieđn quan đên L/C:
NH thođng báo là NH phúc vú cho người hưởng(nhà xuât khaơu). NH này cĩ trách nhim thođng báo L/C và các tu chưnh L/C đên cho người hưởng khi nhn từ NH phát hành L/C. Nêu được NH phát hành ụy quyeăn, NH thođng báo cũng cĩ theơ là NH trạ tieăn, NH xác nhn, NH chiêt khâu b chứng từ . Với vai trị đĩ, NH thođng
báo cũng cĩ mt sơ rụi ro gaịp phại mt sơ tranh châp trong quá trình tác nghip như sau:
NH thođng báo mt L/C thiêu tính chađn thực beă ngồi:
9 Theo Đieău 9 UCP-600, NH thođng báo nêu quyêt định thođng báo thì phại kieơm tra tính chađn thực beă ngồi cụa L/C đĩ.
9 Mt L/C cĩ tính chađn thực beă ngồi là mt L/C nêu được mở baỉng đin Telex thì phại cĩ mã khĩa Testkey, nêu mở baỉng đin SWIFT thì phại cĩ Codeswift (mt dáng chữ ký đin tử), nêu mở baỉng thư phại cĩ chữ ký vn bạn cụa NH phát hành. Mã khĩa phại được giại đúng hoaịc chữ ký phại đúng mău chữ ký đã đng ký với NH thođng báo mới theơ hin L/C đĩ là L/C tht được gởi từ mt NH cĩ quan h đái lý trực tiêp với NH thođng báo. Tranh châp nạy sinh trong trường hợp NH thođng báo nhn được mt L/C khođng có Test hoaịc cĩ Test nhưng khođng giại mã được nhưng NH thođng báo văn thođng báo L/C cho nhà xuât khaơu. Nhà xuât khaơu do khođng hieơu được taăm quan trĩng cụa vic L/C phại được xác thực và đoăng thời chụ quan cho raỉng cứ L/C được gửi từ NH thođng báo là cơ bạn cĩ hiu lực neđn đã giao hàng. Và kêt cúc nhà xuât khaơu khođng lây được tieăn từ NH phát hành và cĩ theơ kin NH thođng báo do hĩ khođng làm hêt trách nhim cụa mình.
9 Tranh châp cũng cĩ theơ phát sinh giữa nhà xuât khaơu và NH thođng báo khi NH thođng báo mt tu chưnh L/C nhn được từ nhà nhp khaơu, chứ khođng phại từ NH phát hành, sửa đoơi mt đieău kin nào đĩ cụa L/C. Nhà xuât khaơu vì nođn nĩng giao hàng neđn khođng đeơ ý đên các sửa đoơi đĩ là bât lợi cho mình và đã lp chứng từ theo các tu chưnh đĩ. Kêt quạ nhà xuât khaơu khođng lây được tieăn từ NH phát hành vì b chứng từ khođng phù hợp với các đieău khoạn cụa L/C gơc. Những trường hợp như tređn chụ yêu là do nhà
xuât khaơu bị người mua và NH phát hành lừa đạo, nhưng NH thođng báo cũng phại chịu trách nhim đơi với những toơn thât cụa người bán do làm khođng đúng trách nhim cụa NH thođng báo theo qui định cụa UCP-600.
Trường hợp NH thođng báo, ngađn hàng xác nhn thực hin khođng đúng các chư
dăn cụa NH phát hành trong L/C:
9 NH phát hành chư định NH A là NH xác nhn nhưng nhà xuât khaơu lái chĩn NH B là NH xác nhn. Khi NH B địi tieăn NH phát hành thì bị từ chơi bởi vì NH phát hành lý lun NH B khođng phại là NH xác nhn và trạ tieăn theo L/C này, do vy nĩ mât quyeăn địi lái sơ tieăn đã thanh tốn.
9 Nhieău trường hợp NH phát hành ụy quyeăn cho NH thođng báo trạ tieăn, châp nhn trạ tieăn, xác nhn L/C hoaịc chiêt khâu b chứng từ khi b chứng từ phù hợp với các qui định cụa L/C. NH phát hành sẽ trạ lái tieăn cho NH thođng báo sau khi nhn được b chứng từ phù hợp, hoaịc sau khi nhn được đin địi tieăn baỉng đin (TTR) trong đĩ chư caăn NH thođng báo xác nhn là chứng từ phù hợp (trường hợp L/C cho phép địi và hồn tieăn baỉng đin).
9 Thực tê xác định các bât hợp l là naịng hay nhé hay khođng phại là các sai bit trong b chứng từ là mt vic khođng phại d, mà bạn thađn các đieău khoạn cụa UCP cũng khođng qui định rõ veă vân đeă này, neđn các NH thường hành đng theo tp quán và quan đieơm cụa hĩ. Ý kiên cụa ICC trong những giại đáp thaĩc maĩc cụa các NH trong giao dịch L/C cũng chư mang tính tham khạo. Vì vy cách tơt nhât là các NH neđn kieơm tra kỹ beă maịt cụa chứng từ theo qui định cụa L/C, và khi cĩ những đieơm chưa phù hợp thì chưa vi trạ tieăn, hay chiêt khâu khođng cĩ bạo lưu.
Tĩm lái, maịc dù phương thức TDCT cĩ rât nhieău ưu đieơm, đạm bạo được quyeăn lợi cụa các beđn nhưng vic vn dúng phương thức này trong thực tin thanh tốn quơc tê văn làm phát sinh nhieău tranh châp, khá nhieău NH và doanh
nghip Vit Nam rât lúng túng trong vic giại quyêt các tranh châp đĩ neđn đã phại chịu phaăn thit hái veă mình. Vic xem xét, phađn tích kỹ các nguyeđn nhađn tranh châp là cơ sở đeơ giúp hĩ phịng tránh và xử lý chúng mt cách hiu quạ.